Reporter: Nadya Zahira | Editor: Tri Sulistiowati

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Platform dompet digital PT Fintek Karya Nusantara atau LinkAja menerapkan sejumlah upaya untuk mencegah dan mengantisipasi adanya indikasi transaksi mencurigakan terkait judi online.

Direktur Utama LinkAja, Yogi Rizkian mengatakan, salah satu upaya yang dilakukan LinkAja yakni dengan penguatan manajemen risiko, infrastruktur teknologi, serta kolaborasi edukasi. Hal tersebut sejalan dengan arahan Bank Indonesia (BI) terkait dengan pemenuhan prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko yang baik dalam penyelenggaraan sistem pembayaran.

Yogi menuturkan bahwa berdasarkan hasil deteksi sistem fraud perusahaan (FDS), setiap bulannya, LinkAja berhasil menghimpun banyak akun yang terindikasi sebagai transaksi keuangan mencurigakan termasuk judi online dan secara rutin melakukan analisis dan melaporkannya ke otoritas yang berwenang melalui Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) PPATK.

Dia menyebutkan, rata-rata setiap bulan termasuk pada Juli 2024, LinkAja telah memberikan sanksi larangan bertransaksi secara otomatis terhadap lebih dari 300 akun yang terdeteksi secara real-time oleh FDS perusahaan dan menindak hampir 100 kasus dengan men-suspend, membekukan, dan/atau memblokir akun berdasarkan laporan manual yang masuk ke LinkAja melalui Customer Service (CS) atau rekanan bank.

"Hal itu sebagai langkah konkret memerangi judi online dan transaksi keuangan mencurigakan lainnya pada platform pembayaran digitalnya," kata Yogi dalam keterangan resminya, Kamis (23/8).

Penguatan Manajemen Risiko dan e-KYC

Lebih lanjut, Yogi mengatakan bahwa ramainya berita tentang penyalahgunaan layanan sistem pembayaran untuk transaksi yang diduga terkait perjudian online telah diantisipasi dengan cepat oleh LinkAja.

Salah satu komponen utama yang diperkokoh oleh LinkAja dalam hal manajemen risiko adalah memperkuat proses eksisting Know Your Customer/Merchant (KYC/M), Customer Due Dilligent (CDD), dan Enhance Due Dilligent (EDD) secara end-to-end.

"Di mana dengan meningkatkan kemampuan proses analisis dokumen, identitas, serta kesesuaian data permohonan pelanggan/merchant baru yakni melalui praktik monitoring tools transaksi keuangan mencurigakan dengan parameter khusus terkait tipologi dan modus judi online," kata dia.

Tak hanya itu, Yogi menyebutkan bahwa pihaknya juga mengevaluasi akun pelanggan/merchant dengan melakukan kunjungan insidental dan berkala terhadap merchant berisiko tinggi.

Yogi juga mengatakan bahwa LinkAja mendukung upaya-upaya pencegahan dan antisipasi praktik judi online, termasuk saat ini melalui kolaborasi dengan regulator, asosiasi, dan pelaku industri dalam kampanye yang dilakukan. Sejak awal, pihaknya konsisten menerapkan prinsip e-KYC secara saksama untuk menghindari penyalahgunaan akun untuk transaksi yang berkaitan dengan aktivitas ilegal salah satunya judi online.

"Dalam memverifikasi data pengguna misalkan, kami benar-benar pastikan sesuai dengan yang terdaftar di Dukcapil. Selain itu terhadap merchant, kami senantiasa memeriksa penerapan APU-PPT oleh pihak ketiga dan melaksanakan CDD pada setiap tahapan/prosedur," kata Yogi.

Menurut dia, hal tersebut dilakukan untuk menjamin pelaksanaan kegiatan merchant bahwatidak termasuk bidang usaha yang dilarang atau melanggar UU.

"Sesuai arahan BI, kami telah dan akan perkuat lagi pembinaan kepada merchant dan tidak ragu untuk menutup akun juga memberhentikan kerja sama apabila merchant terbukti melakukan tindakan merugikan," tandasnya.

Reporter: Yuliana Hema | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Menteri Koordinator Bidang Perekonomian Airlangga Hartarto meminta Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk melakukan Survei Nasional Literasi dan Inklusi Keuangan (SNLIK) 2024 secara keseluruhan dengan bantuan pemerintah.

“Tahun depan surveinya bisa dilakukan keseluruhan, jadi semua produk yang disurvei bukan hanya yang di bawah OJK saja, tapi juga program Pemerintah lainnya," kata Airlangga usai acara Pencanangan Gerakan Nasional Cerdas Keuangan, Kamis (22/8).

Pria yang juga menjabat sebagai ketua harian Dewan Nasional Keuangan Inklusif (DNKI) ini bilang program pemerintah akan terus didorong sebagai jasa keuangan melalui berbagai servis dengan capaian yang tinggi.

Di bawah DNKI, berbagai program peningkatan inklusi keuangan telah dijalankan. Di antaranya, DNKI telah melakukan edukasi keuangan yang menjangkau lebih dari 10 juta peserta selama 2023.

Program Satu Rekening Satu Pelajar (KEJAR) juga sudah dijalankan dan secara kumulatif sejak 2015 telah berhasil membuka sekitar 58 juta rekening. Ini setara dengan 86% dari total pelajar di Indonesia.

Selain itu, program pemberdayaan aset tidak berwujud juga telah banyak membantu masyarakat dan pelaku Usaha Mikro dan Kecil (UMK) dalam mengakses layanan keuangan formal.

Kemudian inovasi teknologi pada sistem pembayaran seperti QRIS juga sudah mencapai lebih dari 45 juta pengguna dan uang elektronik juga telah digunakan oleh sekitar 156,4 juta pengguna.

“Pengembangan layanan keuangan digital dan fintech saat ini telah mendorong perluasan akses pada layanan keuangan formal ke masyarakat yang secara tradisional terhambat untuk memperoleh layanan keuangan," ucap Airlangga.

Berbagai program bantuan pemerintah yang disalurkan secara non tunai atau e-wallet juga telah meningkatkan inklusi keuangan nasional di antaranya, Program Keluarga Harapan (PKH) yang disalurkan kepada 9,16 juta KPM.

Prakerja yang telah diterima oleh lebih dari 18 juta penerima manfaat. Lalu Kredit Usaha Rakyat (KUR) yang telah menjangkau lebih dari 43 juta debitur dengan total penyaluran kredit sebesar Rp 449 triliun.

Pemerintah juga telah menyalurkan Kartu Tani kepada 10,69 juta petani. Kemudian ada Kartu Indonesia Pintar (KIP) Kuliah yang telah disalurkan kepada 666,7 ribu mahasiswa.

"Selain itu, BOS Non Tunai serta Program Transaksi Non Tunai pada layanan pemerintah juga telah terbukti mendukung inklusi keuangan bagi masyarakat berpenghasilan rendah," kata Airlangga.

Seperti diketahui, OJK baru merilis hasil SNLIK 2024 hasil kolaborasi dengan Badan Pusat Statistik (BPS). Hasilnya, tingkat inklusi keuangan Indonesia mencapai 75,02% dan tingkat literasi keuangan Indonesia sebesar 65,43%.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Tri Sulistiowati

KONTAN.CO.ID-JAKARTA. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI secara konsisten meningkatkan kapabilitas, dan terus inovatif dalam pengembangan solusi keuangan digital yang sesuai dengan kebutuhan nasabah melalui kinerja digital banking perseroan. Salah satunya dengan diluncurkannya wondr by BNI.

Direktur Retail Banking BNI Corina Leyla Karnalies mengungkapkan, bahwa Wondr by BNI telah mencatat sejarah baru sebagai aplikasi perbankan yang berhasil diunduh lebih dari satu juta pengguna hanya dalam waktu 2 Minggu, pada saat setelah rilis pada tanggal 5 juli 2024 yang lalu.

"Selain itu, jumlah transaksi oleh nasabah pengguna Wondr by BNI mengalami peningkatan signifikan hingga 200% dibandingkan dengan transaksi melalui aplikasi BNI Mobile Banking," ujar Corina saat paparan kinerja perseroan, Kamis (22/7).

Menurutnya, dibandingkan aplikasi lainnya, wondr by BNI menawarkan proposisi nilai unik dengan tiga dimensi finansial, yaitu Insights, Transaksi, dan Growth.

Menurutnya, tiga dimensi finansial ini akan membantu pengguna untuk melakukan perencanaan keuangan yang lebih baik, dengan memahami pola pendapatan dan pengeluaran dalam periode tertentu, serta merencanakan dan merealisasikan tujuan keuangan masa depan mereka dengan memilih produk investasi apa yang paling sesuai untuk mencapai tujuan tersebut.

“Tentu saja, pengembangan wondr by BNI tidak akan berhenti di sini. Aplikasi ini akan terus berevolusi menjadi super app dengan lebih banyak fitur baru yang akan hadir, serta proposisi nilai yang semakin berkembang, menawarkan solusi keuangan untuk keluarga dan ekosistem UKM,” tambah Corina.

Corina menjelaskan, saat ini Wondr by BNI dapat diakses hampir di seluruh penjuru dunia dan digunakan untuk melakukan transaksi secara real time. Selain terus mengembangkan aplikasi ini, berdasarkan kebutuhan nasabah di Indonesia sebagai bank nasional dengan jumlah cabang luar negeri terbanyak, Wondr by BNI juga akan dikembangkan untuk memenuhi kebutuhan diaspora Indonesia di luar negeri serta warga negara Indonesia yang melakukan perjalanan ke luar negeri, baik untuk wisata maupun untuk bisnis.

"Wondr by BNI akan menjadi kanal unggulan bagi nasabah perorangan BNI, saat ini Wondr by BNI dan BNI Mobile Banking berada dalam fase co eksisting di mana proses migrasi fitur fitur dari BNI Mobile Banking ke Wondr by BNI sedang berlangsung. Nasabah BNI Mobile Banking yang ada saat ini juga mulai beralih ke Wondr by BNI dengan tren yang sangat positif," ujar Corina.

BNI Mobile Banking memang masih diaktifkan dalam rangka transisi. Kinerjanya cukup baik dengan jumlah transaksi di semester I 2024 tumbuh 49% YoY mencapai 688 juta transaksi, serta nilai transaksi selama enam bulan pertama yang menembus Rp 707 triliun, tumbuh sebesar 30,1% YoY.

Lebih lanjut Corina mengatakan, pada fase selanjutnya yang diproyeksikan akan terjadi pada tahun 2025 setelah Wondr by BNI memiliki fitur-fitur yang lebih lengkap. Layanan BNI Mobile Banking akan dihentikan sehingga nasabah dapat fokus bertransaksi melalui Wondr by BNI yang menawarkan layanan perbankan yang jauh lebih baik.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Tim Likuidasi PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha (dalam likuidasi) menyampaikan pengumuman terbaru mengenai perkembangan proses likuidasi.

Dalam pengumuman di situs resmi, Tim Likuidasi menyatakan telah melakukan pembagian pembayaran hasil likuidasi Tahap Kedua Kloter 5 pada 21 Agustus 2024 kepada pemegang polis yang telah memberikan konfirmasi persetujuan sampai 31 Juli 2024.

"Para pemegang polis dapat melakukan pengecekan secara berkala pada mutasi/rekening koran masing-masing rekening pemegang polis atas penerimaan pembayaran proporsional Tahap Kedua tersebut," ucap Tim Likuidasi dalam keterangan resmi, Rabu (21/8).

Selanjutnya, Tim Likudasi menyebut akan melakukan pembagian proporsional Tahap Kedua Kloter 6 yang akan dilakukan pada September 2024.

Oleh karena itu, Tim Likuidasi mengimbau dan mengingatkan kembali kepada para pemegang polis yang belum melakukan konfirmasi penerimaan pembagian proporsional untuk segera melakukan pengajuan penerimaan melalui aplikasi Likuidasi Wanaartha atau melalui WhatsApp admin Tim Likuidasi (081398354349) paling lambat pada 30 Agustus 2024 pukul 17.00 WIB.

Sebelumnya, Ketua Tim Likuidasi Wanaartha Life Harvardy Muhammad Iqbal merinci pembayaran hasil likuidasi tahap 2 yang telah disalurkan senilai Rp 49,3 miliar hingga Juli 2024.

"Sebelumnya, telah dilakukan pembayaran hasil likuidasi tahap 1 sebesar Rp 26,4 miliar. Pembagian proporsional tahap 1 sudah dibayarkan kepada lebih dari 8.700 pemegang polis," ujarnya kepada Kontan, Kamis (1/8).

Harvardy menerangkan pembayaran tahap 3 akan dilakukan setelah Tim Likuidasi selesai melakukan pembayaran tahap 2 kepada pemegang polis yang baru mengajukan konfirmasi penerimaan pembagian proporsional. Dia bilang sumber dananya berasal dari dana jaminan dan aset-aset likuidasi yang sudah berhasil dijual atau dicairkan.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Sejumlah perusahaan asuransi umum memproyeksikan bisnis asuransi marine hull atau rangka kapal memiliki prospek yang cerah dan bisa terus bertumbuh hingga akhir tahun ini. Hal itu salah satunya dinyatakan oleh PT Asuransi Jasa Indonesia (Asuransi Jasindo).

Sekretaris Perusahaan Asuransi Jasindo Brellian Gema mengatakan ada sejumlah hal yang membuat ?prospek asuransi marine hull yang masih cerah ke depannya. Salah satunya, yaitu dapat disebabkan oleh peningkatan aktivitas ekonomi hingga peningkatan volume perdagangan maritim, yang akhirnya akan ada akuisisi tertanggung baru.

"Namun, ada beberapa faktor yang perlu diwaspadai, seperti fluktuasi harga di sektor industri pelayaran, bencana alam, hingga geopolitik internasional, yang memengaruhi ekonomi global khususnya ke industri pelayaran," ungkapnya kepada Kontan, Rabu (21/8).

Gema menerangkan pendapatan premi bruto dari lini asuransi marine hull sebesar Rp 130,01 miliar pada semester I-2024. Nilai itu naik signifikan 41,93%, jika dibandingkan dengan pencapaian yang sama tahun sebelumnya.

Senada dengan Jasindo, PT Asuransi Asei Indonesia juga memproyeksikan kinerja lini asuransi marine hull masih akan cerah dan diperkirakan akan terus tumbuh hingga akhir tahun.

Chief Technical Officer Asei Irsyam Fasya menyebut hal itu seiring dengan peningkatan perbaikan regulasi pemerintah yang mengatur tentang perdagangan maritim dan realisasi proyek infrastruktur dalam ruang lingkup perkapalan.

"Selain itu, prospek cerah itu ditandai juga dengan masih tingginya aktivitas pengangkutan yang sangat memengaruhi asuransi pengangkutan, terutama kegiatan pelayaran," katanya kepada Kontan, Rabu (21/8).

Dengan demikian, Irsyam menyampaikan potensi risiko yang dapat menjadi kendala ekonomis untuk usaha perkapalan dapat ditransfer melalui asuransi marine hull. Hal itu juga yang menyebabkan asuransi marine hull menjadi bisnis yang menjanjikan.

Meskipun demikian, Irsyam mengatakan ada sejumlah hal yang harus diwaspadai terkait bisnis asuransi marine hull. Salah satunya, yakni risiko yang disebabkan kondisi alam sehingga memengaruhi kondisi kapal. Selain itu, adanya kegagalan teknis di dalam kapal hingga kondisi rute yang dapat mencakup kesalahan navigasi.

Adapun Asei membukukan pendapatan premi marine hull pada semester I-2024 sebesar Rp 8,24 miliar. Nilai itu tumbuh 116%, jika dibandingkan periode sama tahun sebelumnya.

Setali tiga uang, PT Asuransi Central Asia (ACA) juga memproyeksikan asuransi marine hull masih memiliki prospek yang positif. Meskipun demikian, Head of Division Marine & Aviation Asuransi Central Asia Hasudungan Sianipar menyebut perusahaan juga harus menerapkan prinsip prudent underwriting dengan seleksi risiko yang ketat untuk menangkap prospek tersebut.

"Seiring dengan prospek yang positif itu, tentu masih ada hal yang harus diwaspadai perusahaan di lini bisnis marine hull. Salah satunya, terkait iktikad baik (moral hazard) dari ship owners dan/atau operator kapal dalam mengelola kapal dan manajemen risiko kapal," ujarnya kepada Kontan, Rabu (21/8).

Hasudungan menerangkan pendapatan premi perusahaan dari asuransi marine hull pada semester I-2024 mencapai Rp 79,27 miliar. Adapun nilai itu tumbuh 23%, jika dibandingkan dengan pencapaian semester I-2023.

Sebagai informasi, berdasarkan data Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI), pendapatan premi asuransi marine hull industri tercatat sebesar Rp 895 miliar pada kuartal I-2024. Nilai itu meningkat 27,4%, jika dibandingkan periode sama tahun sebelumnya.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Brand dari divisi jasa keuangan PT Astra International Tbk (ASII), Astra Financial, menyatakan lini bisnis pembiayaan mencatat kinerja positif pada semester I-2024.

Secara rinci, Direktur Astra sekaligus Director-in-Charge Astra Financial Suparno Djasmin menerangkan, sektor pembiayaan konsumen Astra Financial (FIFGROUP, ACC dan TAF) berhasil menyalurkan pembiayaan baru senilai Rp 62,8 triliun pada semester I-2024.

Asal tahu saja, jumlah tersebut meningkat 5%, dibandingkan periode yang sama pada 2023.

"Adapun kontribusi laba bersih dari sektor pembiayaan roda dua (FIFGROUP), mencatatkan pertumbuhan sebesar 12% menjadi senilai Rp 2,2 triliun," ujarnya dalam keterangan resmi, Rabu (21/8).

Lebih lanjut, Suparno menyampaikan pembiayaan baru unit bisnis pembiayaan roda empat Astra Financial (ACC dan TAF) tercatat sebesar Rp 1,1 triliun pada semester I-2024. Nilai itu meningkat 2%, jika dibandingkan pencapaian periode sama tahun lalu.

Dari sektor pembiayaan alat berat (SANF dan KAF), keduanya telah menyalurkan pembiayaan sebesar Rp 6,2 triliun pada semester I-2024. Nilai itu meningkat 10%, jika dibandingkan periode yang sama tahun

lalu.

"Adapun kontribusi laba bersih dari segmen tersebut turut meningkat 7% Year on Year (YoY) menjadi Rp 97 miliar pada semester I-2024," tuturnya.

Suparno menjelaskan capaian positif dari lini pembiayaan itu juga turut andil dalam mendongkrak laba perusahaan. Dia bilang Astra Financial berhasil mencetak laba bersih senilai Rp 4,1 triliun pada semester I-2024. Nilai itu meningkat 8%, jika dibandingkan periode yang sama tahun lalu sebesar Rp 3,8 triliun.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Tri Sulistiowati

KONTAN.CO.ID-JAKARTA. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI mencatatkan kinerja yang positif di semester I 2024. Hal itu tercermin dari perolehan laba bersih BNI secara konsolidasi hingga Juni 2024 yang tumbuh sebesar 3,8% secara tahunan (Year on Year/YoY) mencapai Rp10,7 triliun, yang inline dengan ekspektasi market.

Pencapaian laba yang baik ini didukung kinerja kredit yang mengalami akselerasi di kuartal kedua sehingga BNI mampu mencatatkan pertumbuhan kredit per Juni 2024 sebesar 11,7% YoY menjadi Rp727 triliun, meningkat dibandingkan pertumbuhan kredit di kuartal pertama yang sebesar 9,6% YoY.

Pertumbuhan kredit ini dihasilkan dari ekspansi yang prudent di segmen berisiko rendah, yaitu korporasi blue chip baik swasta dan BUMN, kredit consumer, dan Perusahaan Anak.

Direktur Utama BNI Royke Tumilaar menjelaskan, akselerasi pertumbuhan kredit ini juga tidak lepas dari stabilnya perekonomian nasional di tengah kondisi global yang sangat dinamis, serta operating environment yang membaik bagi perbankan.

"Terutama sejak Bank Indonesia (BI) memberikan insentif berupa pelonggaran atas kewajiban pemenuhan giro wajib minimum (GWM) dalam rupiah kepada bank yang menyalurkan kredit atau pembiayaan kepada sektor tertentu, yang berlaku sejak 1 Juni 2024," ungkap Royke saat paparan kinerja perseroan, Kamis (22/8).

BI melalui insentif tersebut telah memperluas cakupan sektor prioritas kebijakan likuiditas makroprudensial (KLM) dengan turut mencakup sektor otomotif, perdagangan, listrik, gas, air, serta sektor jasa sosial, ekonomi kreatif, dan juga pembiayaan hijau, disamping sektor hilirisasi minerba-non minerba, perumahan, dan pariwisata yang telah ada sebelumnya.

Dengan memanfaatkan insentif ini, perbankan memperoleh tambahan likuiditas yang dapat dioptimalkan untuk meningkatkan penyaluran kredit kepada masyarakat. Selain itu, bagi BNI pemberian insentif ini juga berdampak positif pada Cost of Fund (CoF) yang mulai menunjukkan perbaikan di kuartal II 2024, karena dapat dimanfaatkan momentumnya untuk memperbaiki struktur DPK.

Adapun penyaluran kredit atau loan disbursement BNI (bank only) selama semester I 2024 mencapai Rp 171 triliun, meningkat 48% dibandingkan semester I 2023, yang disalurkan terutama pada korporasi blue chip baik swasta dan BUMN. Tiga sektor ekonomi dengan penyaluran kredit terbesar adalah perdagangan, energi, dan manufaktur. Namun, secara umum BNI masih melihat loan demand yang cukup baik di seluruh sektor ekonomi.

“Ekspansi kredit kami fokuskan pada debitur top tier di masing-masing industri dan regional yang diikuti optimalisasi bisnis dari ekosistem debitur, sehingga mendorong pertumbuhan kredit di segmen lainnya, seperti consumer yang tumbuh hingga 15,1% YoY,” ujar Royke.

Selain akselerasi pertumbuhan kredit, salah satu fokus BNI di kuartal II 2024 adalah merilis aplikasi transaksi untuk personal yang dibangun menggunakan platform teknologi terkini, yang bernama wondr by BNI. wondr by BNI telah diluncurkan pada 5 Juli 2024 bertepatan dengan ulang tahun ke-78 BNI.

Hal ini kata Royke, dibangun dengan riset yang mendalam, mengikuti standar keunggulan di industri yang tidak hanya di Indonesia, tapi juga mengikuti standar global, sehingga diproyeksikan akan menjadi game changer bagi BNI maupun industri perbankan di Indonesia.

“Kami bersyukur wondr by BNI mendapatkan akseptasi yang baik oleh masyarakat. Hingga 18 Agustus 2024, wondr by BNI telah di-download lebih dari 2 juta kali. Salah satu indikator yang menggembirakan bagi kami adalah tingginya tingkat pengguna aktif bertransaksi, yang proporsinya naik hingga 200% dibandingkan BNI Mobile Banking sebelumnya, menunjukkan animo yang tinggi dari nasabah atas aplikasi digital ini,” ungkap Royke.

Agenda transformasi perseroan juga terus berjalan secara berkelanjutan. BNI berupaya untuk membangun pola kerja yang lebih agile, kolaboratif, dan cermat dalam mengelola risiko, sehingga pertumbuhan bisnis di setiap segmen bisnis berjalan secara terukur.

Penguatan peran dari anak usaha juga semakin positif dalam memberi kontribusi kinerja BNI Group. Hal ini ditunjukkan dengan Pre-Provision Operating Profit (PPOP) dari perusahaan anak yang meningkat sebesar 4,8% YoY di Semester 1 2024.

“Kami optimis BNI dapat terus mendorong tren pertumbuhan yang baik ini, agar dapat memberikan kontribusi optimal dalam menjaga momentum pertumbuhan kredit dan ekonomi,” ujar Royke.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID-JAKARTA. PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI mampu mencatatkan pertumbuhan kredit sebesar 11,7% menjadi Rp 727 triliun di semester I-2024.

Direktur Finance Novita Widya Anggraini mengatakan, akselerasi kredit ini dilakukan BNI dengan tetap mengedepankan asas kehati-hatian. Di mana, sumber pertumbuhan kredit datang dari segmen berisiko rendah yaitu korporasi blue chip baik swasta dan BUMN, dan kredit konsumer, serta Perusahaan Anak.

Pada periode Januari-Juni 2024, kredit segmen korporasi tumbuh 18,7% YoY menjadi Rp 403,1 triliun, yang berasal dari korporasi blue chip baik swasta maupun BUMN.

Di susul, segmen konsumer tumbuh 15,1% YoY menjadi Rp132,7 triliun, yang dikontribusikan terutama dari pertumbuhan personal loan dan kredit pemilikan rumah (mortgage).

Penguatan peran dari anak usaha juga semakin kuat. Sinergi antar BNI Grup merupakan salah satu strategi utama untuk mendukung kinerja yang sustain.

Beberapa sinergi yang telah dilakukan adalah kerja sama joint financing antara BNI dan BNI Finance melalui produk kredit kendaraan bermotor (KKB), serta hibank sebagai future growth engine BNI pada segmen UKM dengan memanfaatkan ekosistem BNI Group.

Novita menjelaskan, pertumbuhan kredit yang tinggi dilakukan di tengah relaksasi GWM yang diberikan oleh BI melalui insentif Kebijakan Likuiditas Makroprudensial (KLM).

Menurutnya, relaksasi GWM ini memberikan tambahan likuiditas yang dioptimalkan untuk mendukung penyaluran kredit sekaligus dimanfaatkan untuk memperbaiki struktur DPK BNI, dengan cara mengurangi porsi dana institusi pada giro dan deposito, lalu menggantikannya dengan deposito retail atau perorangan yang lebih efisien dari sisi bunga.

Hasilnya terlihat dari total DPK BNI yang tercatat tumbuh 1% YoY per Semester I-2024. Kenaikan ini didukung oleh pertumbuhan tabungan sebesar 4,3% YoY dan giro 1,1% YoY.

Sementara, deposito BNI terkoreksi 2,6% pada semester I-2024. Hal ini mendorong rasio CASA terhadap DPK naik menjadi 70,7% dibandingkan setahun sebelumnya sebesar 69,6%.

"Upaya tersebut menghasilkan efisiensi CoF, sehingga CoF di kuartal II 2024 menjadi 2,72%, membaik 7 bps dibandingkan kuartal sebelumnya,” jelas Novita saat paparan kinerja perseroan, Kamis (22/8).

Ekspansi bisnis yang terakselerasi dan efisiensi dari sisi CoF yang terjadi di kuartal II 2024 menghasilkan pendapatan bunga bersih atau Net Interest Income (NII) yang meningkat 3,1% dari kuartal sebelumnya.

Kinerja top line BNI juga didukung oleh pertumbuhan Fee Based Income (FBI) yang baik mencapai 11,9% YoY, didorong oleh pertumbuhan fee dari banking activities dan transaksi digital.

Sebagai dampak dari akselerasi kredit di segmen berisiko rendah, kualitas aset terus membaik yang terlihat dari penurunan rasio Non Performing Loan (NPL) dan rasio Loan at Risk (LaR). Rasio NPL per Juni 2024 tercatat berada di level 2%, membaik jika dibandingkan Juni tahun lalu yang sebesar 2,5%.

Sementara itu, LaR yang mencakup NPL, kredit pada kolektibilitas 2, dan kredit kolektibilitas lancar yang sedang direstrukturisasi tercatat sebesar 12,3%, membaik dibandingkan Juni tahun lalu sebesar 16,1%.

“Meskipun indikator kualitas aset menunjukkan perbaikan yang kuat, kami terus mengimbanginya dengan penyediaan pencadangan pada level yang cukup untuk mengantisipasi risiko ketidakpastian di masa mendatang. Rasio pembentukan beban CKPN terhadap total kredit atau credit cost hingga semester I 2024 sebesar 1%, menurun 40 bps dibandingkan credit cost yang dibentuk pada semester I tahun lalu sebesar 1,4%,” jelas Novita.

CKPN yang dibentuk sangat memadai untuk mengcover kebutuhan penambahan pencadangan bagi debitur–debitur yang masih dalam perhatian khusus. Kecukupan pencadangan ini tergambar dari rasio pencadangan untuk NPL dan LaR pada posisi Juni 2024, yang berada di level memadai masing–masing sebesar 298% dan 48%.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Mandala Multifinance (MFIN) atau Mandala Finance mencatat kenaikan total penyaluran pembiayaan sebesar 18,75% pada Juli 2024.

Managing Director Mandala Finance, Christel Lasmana mengatakan, total nilai penyaluran pembiayaan tercatat mencapai Rp 3,8 triliun secara year on year (YoY). Ia menyebut kontributor terbesar dalam pembiayaan perusahaan masih didominasi oleh pembiayaan motor baru dan bekas, serta pembiayaan multiguna untuk berbagai kebutuhan.

"Salah satunya, sebagai modal kerja sektor produktif UMKM khususnya segmen usaha yang berskala mikro dan kecil," kata Christel kepada Kontan, Kamis (22/8).

Sementara itu, Mandala Finance juga telah menyalurkan pembiayaan mobil bekas senilai Rp 32 miliar per Juli 2024. Pembiayaan mobil,khususnya mobil bekas ini merupakan salah satu produk baru Mandala yang diinisiasi pada kuartal pertama 2024.

"Kami optimistis dengan proyeksi pertumbuhan dua digit dalam penyaluran pembiayaan kepada masyarakat hingga akhir tahun ini," kata Christel.

Untuk mencapai target hingga akhir tahun 2024, Mandala Finance menerapkan strategi yang berfokus pada pertumbuhan jangka panjang melalui penyaluran pembiayaan dengan prinsip kehati-hatian yang tepat sasaran, untuk menjaga portofolio bisnis yang sehat, diversifikasi portofolio, serta peningkatan inovasi teknlogi dalam produk dan layanan untuk menjawab berbagai kebutuhan pelanggan.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Mandiri Utama Finance (MUF) mencatat kenaikan penyaluran pembiayaan per Juli 2024. Di mana, penyaluran pembiayaan MUF hingga Juli 2024 naik 7,8% secara year on year (YoY).

Direktur Utama MUF Stanley Setia Atmadja mengatakan, total penyaluran pembiayaan hingga Juli 2024 mencapai Rp 12,5 triliun.

"Pertumbuhan ini juga terjadi pada penyaluran pembiayaan mobil, pembiayaan kendaraan untuk segmen multiguna, dan penyaluran pembiayaan segmen investasi dan modal kerja," kata Stanley kepada Kontan, Rabu (21/8).

Penopang utama penyaluran pembiayaan MUF berasal dari penyaluran pembiayaan mobil. Di mana, penyaluran pembiayaan mobil MUF per Juli tercatat sebesar Rp 10,3 triliun. Jumlah itu tumbuh 12,7% secara YoY.

Kemudian, disusul segmen modal kerja yang naik 18,4%. Lalu ada segmen pembiayaan investasi yang tumbuh 21,1% secara YoY.

Hingga akhir tahun 2024, MUF menargetkan dapat menyalurkan pembiayaan sebesar Rp 25 triliun. Target tersebut terdiri dari pembiayaan mobil sebesar Rp 16,7 triliun, pembiayaan motor Rp 4,3 triliun, dan dana tunai Rp 4 triliun.

Untuk mewujudkan target-target tersebut, MUF melakukan sejumlah strategi, seperti melakukan ekspansi jaringan kantor, penguatan kerja sama dengan Bank Mandiri dan BSI, memperluas kerja sama dengan dealer, showroom dan mitra. Kemudian juga memaksimalkan inovasi teknologi digital, serta penguatan SDM perusahaan agar siap mendukung pertumbuhan bisnis.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Noverius Laoli

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk (Adira Finance) mencatat penyaluran pembiayaan baru senilai Rp 22,6 triliun per Juli 2024.

Chief of Financial Officer Adira Finance, Sylvanus Gani, menjelaskan, penyaluran pembiayaan baru Adira Finance pada periode tersebut mengalami penurunan sebanyak 5% secara year on year (YoY).

Hingga saat ini, penyaluran pembiayaan baru Adira Finance masih didominasi oleh segmen otomotif masing-masing sebesar 38% untuk segmen mobil, 38% untuk segmen motor dan sisanya merupakan segmen non-otomotif.

"Mengenai target, dengan memperhatikan kondisi industri otomotif yang saat ini masih belum membaik serta kondisi ekonomi yang juga masih menantang, maka kami melihat bahwa kinerja industri otomotif termasuk pembiayaan mobil baru tahun ini akan sedikit menurun atau flat," kata Gani kepada Kontan, Rabu (21/8).

Namun demikian, Gani menegaskan, Adira Finance akan terus menerapkan berbagai inisiatif strategi untuk mendorong kinerja bisnis di tengah tantangan yang terjadi di industri otomotif serta makro ekonomi seperti dengan terus melakukan ekspansi bisnis secara selektif ke daerah-daerah yang memiliki potensi tinggi.

Selain itu, Adira Finance juga mengembangkan bisnis non-otomotif seperti produk multiguna, memperkuat kolaborasi dengan grup untuk meningkatkan customer base, terus meningkatkan customer retention melalui penawaran yang lebih baik serta perbaikan proses, seiring dengan inisiatif untuk memperbaiki struktur biaya agar lebih bersaing dengan melakukan proses digitalisasi.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Noverius Laoli

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Bank Indonesia (BI) memutuskan untuk kembali mempertahankan suku bunga acuan atau BI Rate di level 6,25%. Walau demikian, suku bunga deposito perbankan terlihat terus merangkak naik.

BI mencatat, bunga deposito satu bulan perbankan mencapai level 4,73% pada Juli 2024, naik dari bulan sebelumnya yang berada di level 4,63%.

Kendati begitu, Gubernur BI, Perry Warjiyo, menyampaikan, suku bunga deposito satu bulan pada Juli 2024 yang sebesar 4,73%, relatif stabil dibandingkan dengan level bulan sebelumnya.

"Suku bunga perbankan tetap rendah dipengaruhi oleh likuiditas perbankan yang memadai serta kebijakan transparansi SBDK yang meningkatkan efisiensi suku bunga perbankan,” ujarnya.

Sebelumnya, berdasarkan data Lembaga Penjamin Simpanan, suku bunga simpanan perbankan menunjukkan peningkatan secara bertahap merespons kondisi likuiditas dan antisipasi kenaikan kredit.

Rata-rata suku bunga deposito Rupiah perbankan naik 4 basis poin (bps) ke level 4,13% secara bulanan pada Juni 2024.

Berdasarkan kelompok modal, suku bunga di KBMI 4 naik 8 bps ke level 3,10%, di sisi lain KBMI 1 dan KBMI 3 masing-masing naik 3 bps ke level 4,32% dan 3,90%.

LPS menyebut, suku bunga simpanan Rupiah diperkirakan masih akan melanjutkan tren meningkat pasca kenaikan suku bunga BI di April 2024 lalu secara terbatas dipengaruhi kondisi likuiditas dan target penyaluran kredit di level individual bank.