Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Noverius Laoli

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Bagi bank digital yang baru beberapa tahun bertransformasi, upaya menjaring nasabah baru gencar dilakukan. Hal serupa pun juga dilakukan PT Bank Raya Indonesia Tbk (AGRO).

Terbaru, anak usaha dari BRI Group ini meluncurkan program Pesta Raya yang merupakan program loyalitas untuk nasabah baru maupun nasabah lama. Program berhadiah dengan meningkatkan saldo tabungan dan transaksi ini dipercaya mampu meningkatkan jumlah nasabah mereka.

Adapun, dengan program yang dimulai dari 2 November 2024 hingga 31 Januari 2025 ini, Bank Raya berharap sekurang-kurangnya bisa menambah 200.000 nasabah baru. Serta, untuk volumenya tidak kurang dari Rp 700 miliar.

Sebagai informasi, hingga September 2024, pengguna Raya Apps tercatat lebih dari 910.000 nasabah atau naik 17,8% (yoy). Penggunaan transaksi Raya Apps meningkat menjadi 2,6 juta transaksi dengan kenaikan sebesar 98% (yoy.)

Kicky Andrie Davetra selaku Direktur Bisnis Bank Raya membenarkan bahwa pihaknya memang masih terus berupaya dalam membangun brand awareness terhadap Bank Raya dan perlu dilakukan secara masif.

“Saat ini kita memang approach dengan berbagai macam cara, tentunya digital menjadi salah satu cara yang utama yang memang kami lakukan,” ujar Kicky, Sabtu (2/11).

Di Pesta Raya ini, ia menjelaskan nasabah akan memperoleh akumulasi poin atas beberapa aktivitas transaksi maupun menabung pada Saku Utama.

Poin akan diberikan kepada nasabah yang melakukan pembukaan rekening untuk nasabah baru, transaksi yang meliputi top up saldo, transaksi QRIS, transfer BI Fast, top up e-wallet, pembelian pulsa, pembayaran pascabayar HP, pembayaran PLN, pembelian token listrik, dan lain-lain.

Tak hanya melalui program Pesta Raya, Kicky bilang Bank Raya ingin meningkatkan terus kedekatan dengan nasabah secara brand melalui berbagai macam kegiatan, salah satunya adalah diwujudkan dengan kegiatan seperti Color Run Night Festival 2024 yang diselenggarakan akhir pekan kemarin.

Ia menambahkan upaya membangun brand awareness ini terus bakal ikuti dengan berbagai macam inovasi yang dilakukan oleh Bank Raya.

“Karena kalau sekedar membangun brand tapi tidak diikuti dengan perbaikan dari kualitas layanan dan fiturnya tentunya juga nanti akan mengurangi kepuasan ataupun ketertarikan dari masyarakat dan kawan raya,” tandasnya.

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT Bank Raya Indonesia Tbk (AGRO) mencatatkan penyaluran kredit melalui produk Pinang Dana Talangan mencapai Rp 10,27 triliun, tumbuh 66,33% secara tahunan/year on year per Agustus 2024.

Sebagai perbandingan, tahun sebelumnya penyaluran kredit melalui Pinang Dala Tangan sebesar Rp 6,1 triliun. Produk pembiayaan ini telah diakses oleh lebih dari 33.000 Agen BRILink sejak tahun 2021 di seluruh Indonesia.

Tidak hanya itu, Pinang Dana Talangan juga terus memperluas akses dengan menjangkau Agen Gadai yang sudah mulai diperkenalkan sejak April 2024, dengan total penyaluran pinjaman pada bulan Agustus 2024 sebesar Rp4,6 miliar dengan 80 Agen Gadai.

Pinang Dana Talangan saat ini tidak hanya melayani pinjaman jangka pendek untuk mendukung produktivitas Agen BRILink, tapi juga memperluas kolaborasi dengan ekosistem BRI Group seperti kolaborasi dengan Pegadaian untuk akses dana talangan bagi para Agen Gadai seluruh Indonesia.

Direktur Bisnis Bank Raya, Kicky Andrie Davetra mengatakan, sebagai salah satu champion product digital Bank Raya, Pinang Dana Talangan terus didorong untuk meningkatkan akses pinjaman produktif yang menjangkau bisnis keagenan.

“Kami melihat pentingnya untuk mendukung bisnis keagenan karena mereka merupakan bagian dari penggerak perekonomian masyarakat, yang berperan dalam memberikan kemudahan berbagai transaksi perbankan untuk masyarakat. Sehingga Dengan keunggulan produk Bank Raya yang shorter, faster, smaller seperti Pinang Dana Talangan, maka mampu menjawab kebutuhan para agen dengan perputaran dana yang cepat,” kata Kicky dalam siaran pers, Senin (7/10).

Pinang Dana Talangan menghadirkan fleksibilitas pilihan tenor pinjaman yang singkat dengan kemudahan akses plafon yang lebih besar menyesuaikan dengan tingkatan keagenan mereka. Saat ini Agen BRILink dapat mengakses pinjaman hingga Rp200 juta dengan tenor pinjaman 3, 7, 14 dan 30 hari, sedangkan Agen Gadai dapat mengakses pinjaman hingga Rp25 juta dengan pilihan tenor pinjaman 3 dan 7 hari.

“Kami terus mendorong peningkatan penyaluran Pinang Dana Talangan serta meningkatkan kualitas credit scoring guna semakin memperkuat kualitas produk agar dapat dimanfaatkan oleh semakin banyak nasabah dengan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian dan sesuai dengan risk appetite,” ungkap Kicky.

Bisnis.com, JAKARTA – Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) PT Bank Raya Indonesia Tbk (AGRO) menyetujui agenda pembelian kembali (buyback) saham serta perombakan jajaran pengurus perseroan.

Direktur Utama Bank Raya Ida Bagus Ketut Subagja menjelaskan bahwa jumlah buyback saham mencapai Rp20 miliar, sementara itu perubahan pengurus perseroan mencakup penunjukan Nyi Mas Dewi Ratih Kamiliah sebagai Komisaris.

“Hasil persetujuan agenda RUPSLB ini tentunya akan semakin mendukung langkah kami menuju pertumbuhan berkualitas,” katanya dalam keterangan resmi perseroan, Rabu (21/8/2024).

Lebih lanjut, selain pembelian saham yang telah dikeluarkan dan tercatat di Bursa Efek Indonesia dengan nominal di atas, RUPSLB juga menyetujui pengalihan saham hasil dari pembelian kembali saham tersebut.

Menurut Bagus, hal ini sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 29/2023 tentang Pembelian Kembali Saham yang Dikeluarkan oleh Perusahaan Terbuka.

Selain itu, manajemen Bank Raya percaya bahwa share buyback adalah langkah positif yang dapat meningkatkan engagement dan ownership pekerja, sekaligus merupakan salah satu bentuk apresiasi.

“Upaya tersebut dilakukan agar seluruh jajaran dapat berkontribusi lebih optimal terhadap pencapaian target perseroan,” sambung dia.

Sementara itu, Bagus mengatakan bahwa penunjukan Nyi Mas Dewi Ratih Kamiliah sebagai Komisaris Bank Raya akan berlaku aktif setelah usai proses uji kepatutan dan kelayakan (fit & proper test) oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Usulan dalam agenda perubahan susunan pengurus perseroan juga mencakup perubahan nomenklatur Direktur Bank Raya.

“Penyesuaian Pengurus ini diharapkan akan semakin memperkuat kinerja perseroan dalam menjawab berbagai tantangan ke depan yang akan dihadapi oleh Bank Raya,” tandasnya.

Berikut susunan Dewan Komisaris dan Direksi Bank Raya usai RUPSLB 2024 pada Rabu (21/8/2024):

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama: Muhamad Sidik Heruwibowo

- Komisaris Independen: Johanes Kuntjoro Adi S.

- Komisaris Independen: Retno Wahyuni Wijayanti

- Komisaris: Nyi Mas Dewi Ratih Kamiliah (efektif usai fit & proper test OJK)

Direksi

- Direktur Utama: Ida Bagus Ketut Subagia

- Direktur Keuangan: Rustarti Suri Pertiwi

- Direktur Digital & Operasional: Lukman Hakim

- Direktur Manajemen Risiko, Kepatuhan, dan SDM: Danar Widyantoro

- Direktur Bisnis: Kicky Andrie Davetra.

IDXChannel - PT Bank Raya Indonesia Tbk atau Bank Raya (AGRO) membukukan laba bersih sebesar Rp20 miliar pada kuartal II-2024. Capaian ini melesat 115,9 persen secara tahunan (yoy).

Pertumbuhan laba ini mencerminkan prospek kinerja perusahaan ke depan akan terus membaik. Ditopang oleh kinerja yang solid melalui ekspansi bisnis, perbaikan kualitas aset, serta transformasi model bisnis dengan peralihan portofolio kredit ke digital.

Direktur Utama Bank Raya, Ida Bagus Ketut Subagia mengatakan, dalam kuartal II-2024, Bank Raya terus membuktikan pertumbuhan kinerja yang positif.

"Kami terus berfokus untuk menjadi bank digital yang mampu memenuhi kebutuhan para nasabah melalui keunggulan produk kami untuk menghadirkan produk bank digital yang shorter, faster, smaller," kata dia dalam keterangan resminya, Jakarta, Juat (26/7).

"Untuk itu, kami terus melakukan eksplorasi ke sektor-sektor ekonomi dan segmen bisnis yang memiliki prospek yang menjanjikan untuk menumbuhkan bisnis digital kami," sambung Bagus.

Kinerja positif ini pun ditopang oleh total penyaluran kredit sepanjang April-Juni 2024 sebesar 12,1 persen (yoy) atau mencapai Rp6,8 triliun. Kenaikan tersebut turut mengerek pertumbuhan total aset perseroan di kuartal II ini menjadi sebesar Rp13,1 triliun atau tumbuh 9 persen (yoy).

Komitmen Bank Raya untuk terus memperkuat bisnis digital juga ditunjukkan dengan penyaluran kredit digital selama semester I-2024 yang mencapai Rp8,1 triliun atau tumbuh 60,3 persen yoy), sehingga mendorong pertumbuhan signifikan outstanding kredit digital Bank Raya sebesar 81,5 persen (yoy) mencapai Rp1,5 triliun.

Pencapaian kinerja perseroan yang terus bertumbuh tercermin dari rasio profitabilitas dan efisiensi Bank Raya yang juga terus menunjukkan perbaikan.

Hal ini tercermin dari perbaikan rasio NIM pada kuartal II-2024 menjadi 4,31 persen dari sebelumnya 3,53 persen, serta rasio Cost to Income Ratio (CIR) yang membaik menjadi 52,44 persen dari sebelumnya 82,95 persen.

"Bank Raya juga akan terus mendorong keunggulan Online to Offline (O2O) untuk semakin mempermudah akses nasabah melalui Community Branch perseroan yang tersebar di berbagai daerah yang akan dioptimalkan untuk eksplorasi potensi dalam pemberdayaan komunitas-komunitas guna mendorong pertumbuhan transaksi di Bank Raya," kata Bagus.

Salah satu penggerak pertumbuhan bisnis digital Bank Raya adalah ekspansi Pinang Dana Talangan, salah satu produk pinjaman unggulan perseroan yang ditujukan untuk mendukung produktivitas Agen BRILink).

Di mana pada semester I-2024 tercatat telah disalurkan sebanyak Rp7,2 triliun atau tumbuh 58,9 persen (yoy) kepada kurang lebih 32 ribu agen BRILink dan Agen Pegadaian. Untuk posisi akhir kuartal II-2024 tercatat outstanding Pinang Dana Talangan mencapai Rp490 miliar atau tumbuh signifikan sebesar 177,4 persen (yoy).

Selain itu, juga tercatat pertumbuhan pada Pinang Flexi, yang merupakan pinjaman multiguna untuk karyawan tetap sebesar 89,7 persen (yoy) atau outstanding tercatat mencapai Rp372 miliar.

Adapun outstanding ragam produk kredit digital Bank Raya lainnya, seperti Pinang Maxima, Pinang Performa dan Pinang Connect yang ditujukan untuk mendukung kegiatan usaha nasabah Bank Raya tercatat mencapai Rp570 miliar atau tumbuh 28,2 persen (yoy).

Hal ini menunjukkan bahwa Bank Raya secara aktif menyalurkan kredit kepada masyarakat untuk mendukung kebutuhan finansial dan pertumbuhan usaha mereka. Pertumbuhan tersebut juga diimbangi dengan kualitas aset yang terjaga.

Di kuartal II-2024, Bank Raya berhasil memperbaiki rasio NPL gross menjadi 4,14 persen dan NPL Net sebesar 1,80 persen dari sebelumnya masing-masing tercatat 4,35 persen dan NPL Nett sebesar 1,75 persen di kuartal II-2023.

Pertumbuhan kredit diikuti dengan pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) mencapai Rp8,7 triliun atau tumbuh 5,7 persen (yoy). Pertumbuhan tersebut ditopang oleh pertumbuhan Giro sebesar 55,4 persen (yoy) menjadi Rp772 miliar, Tabungan menjadi Rp1,5 triliun atau tumbuh 5,1 persen (yoy) dan Deposito menjadi Rp6,3 triliun atau tumbuh 1,9 persen (yoy).

Pertumbuhan dana murah terus digenjot terutama dari pertumbuhan Digital Saving yang tumbuh sebesar 22,3 persen (yoy). Pertumbuhan digital saving menunjukkan bahwa produk digital saving Bank Raya yang didukung dengan fitur yang mudah telah mampu menjawab kebutuhan para nasabah dalam bertransaksi perbankan digital sehari-hari.

Pertumbuhan dana murah tersebut mendorong peningkatan rasio CASA Bank Raya pada kuartal II-2024 menjadi 26,8 persen dari sebelumnya pada 24 persen di kuartal II-2023.

Pertumbuhan dari sisi kredit diimbangi dengan pertumbuhan dari sisi DPK membuat kondisi likuiditas Bank Raya tetap terjaga, tercatat Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Raya sebesar 78,25 persen di kuartal II ini dari sebelumnya sebesar 73,77 persen pada Kuartal II-2023.

Dari sisi permodalan, perseroan masih memiliki modal yang kuat terlihat dari rasio Total CAR pada kuartal II-2024 sebesar 40,84 persen, yang mayoritas merupakan modal Tier 1 yang akan mendukung ekspansi pertumbuhan bisnis perseroan ke depan.

Perkuat Jangkauan ke Komunitas

Pada kuartal II ini, Bank Raya aktif memperkenalkan beberapa produk dan fitur baru, seperti Saku Bareng untuk memudahkan komunitas dalam pengelolaan keuangan komunitas dan memantau transaksi finansial bersama.

Perluasan adopsi Saku Bisnis untuk pelaku usaha sehingga memudahkan mereka untuk mengatur keuangan dan transaksi harian usaha mereka, serta optimalisasi QRIS Bisnis untuk membantu para pelaku usaha agar tetap relevan dengan kebutuhan konsumen untuk bertransaksi non-tunai yang semakin tinggi.

Di samping itu, langkah untuk mendorong penetrasi produk di berbagai komunitas juga dilakukan melalui program Cluster Unggulan yang merupakan program pemberdayaan komunitas pelaku usaha lokal yang memiliki potensi agar mereka dapat mengoptimalkan kemudahan digitalisasi perbankan guna mendukung perluasan usaha mereka.

Bagus mengatakan, fungsi intermediasi yang baik tersebut membuktikan komitmen pertumbuhan bisnis digital berkelanjutan dan langkah yang sejalan dengan ekspansi bisnis digital ke depan.

Pencapaian-pencapaian tersebut semakin mengukuhkan roadmap Bank Raya bertransformasi menjadi bank digital yang tumbuh sehat dan tangguh, serta semakin mempercepat langkah Bank Raya menuju pertumbuhan berkelanjutan.

(Fiki Ariyanti/ADV)

IDXChannel - PT Bank Raya Indonesia Tbk (AGRO) membukukan laba bersih sebesar Rp20 miliar di semester I-2024. Laba tersebut melesat 115,9 persen secara tahunan (year on year/yoy) dibandingkan periode sebelumnya yang hanya Rp9,3 miliar.

Direktur Utama Bank Raya, Ida Bagus Ketut Subagia, mengatakan pertumbuhan laba ini mencerminkan prospek kinerja perusahaan ke depan akan terus membaik, yang ditopang kinerja yang solid melalui ekspansi bisnis, perbaikan kualitas aset, serta transformasi model bisnis dengan peralihan portofolio kredit ke digital.

"Kami terus berfokus untuk menjadi bank digital yang mampu memenuhi kebutuhan para nasabah melalui keunggulan produk kami untuk menghadirkan produk bank digital yang shorter, faster, smaller. Untuk itu, kami terus melakukan eksplorasi ke sektor-sektor ekonomi dan segmen bisnis yang memiliki prospek yang menjanjikan untuk menumbuhkan bisnis digital kami," kata Bagus dalam keterangan resmi, Kamis (25/7/2024).

Adapun Bank Raya berhasil mencatatkan pertumbuhan positif untuk total kredit pada kuartal II-2024 sebesar 12,1 persen (yoy) atau mencapai Rp6,8 triliun.

Pertumbuhan tersebut turut menopang pertumbuhan total aset Bank Raya di Kuartal II-2024 menjadi sebesar Rp13,1 triliun atau tumbuh 9,0 persen (yoy).

Komitmen Bank Raya untuk terus memperkuat bisnis digital juga ditunjukkan dengan penyaluran kredit digital selama semester I-2024 yang mencapai Rp8,1 triliun atau tumbuh 60,3 persen (yoy), sehingga mendorong pertumbuhan signifikan outstanding kredit digital Bank Raya sebesar 81,5 persen (yoy) mencapai Rp1,5 trilliun.

Pencapaian kinerja Bank Raya yang terus bertumbuh tercermin dari rasio profitabilitas dan efisiensi Bank Raya yang juga terus menunjukkan perbaikan.

Hal ini tercermin dari perbaikan rasio Net Interest Margin (NIM) pada Kuartal II-2024 menjadi 4,31 persen dari sebelumnya 3,53 persen, serta rasio Cost to Income Ratio (CIR) pada Kuartal II-2024 yang membaik menjadi 52,44 persen dari sebelumnya 82,95 persen.

Bagus menambahkan, Bank Raya juga akan terus mendorong keunggulan Online to Offline (O2O) untuk semakin mempermudah akses nasabah melalui Community Branch yang tersebar di berbagai daerah yang akan dioptimalkan untuk eksplorasi potensi dalam pemberdayaan komunitas-komunitas guna mendorong pertumbuhan transaksi di Bank Raya.

Salah satu Growth driver pertumbuhan bisnis digital Bank Raya adalah ekspansi Pinang Dana Talangan, salah satu produk pinjaman unggulan Bank Raya yang ditujukan untuk mendukung produktivitas Agen BRILink), yang pada Semester I-2024 tercatat telah disalurkan sebanyak Rp7,2 triliun atau tumbuh 58,9 persen (yoy) kepada kurang lebih 32 ribu agen BRILink dan Agen Pegadaian.

Untuk posisi akhir kuartal II-2024 tercatat outstanding Pinang Dana Talangan mencapai Rp490 miliar atau tumbuh signifikan sebesar 177,4 persen (yoy).

Selain itu, juga tercatat pertumbuhan pada Pinang Flexi, yang merupakan pinjaman multiguna untuk karyawan tetap sebesar 89,7 persen (yoy) atau outstanding tercatat mencapai Rp372 miliar.

Adapun outstanding ragam produk kredit digital Bank Raya lainnya, seperti Pinang Maxima, Pinang Performa dan Pinang Connect yang ditujukan untuk mendukung kegiatan usaha nasabah Bank Raya tercatat mencapai Rp570 miliar atau tumbuh 28,2 persen (yoy).

Hal ini menunjukkan bahwa Bank Raya secara aktif menyalurkan kredit kepada masyarakat untuk mendukung kebutuhan finansial dan pertumbuhan usaha mereka. Pertumbuhan tersebut juga diimbangi dengan kualitas aset yang terjaga.

Di Kuartal II-2024, Bank Raya berhasil memperbaiki Rasio NPL gross menjadi 4,14 persen dan NPL Net sebesar 1,80 persen, dari sebelumnya pada Kuartal II-2023 Rasio NPL Gross tercatat sebesar 4,35 persen dan NPL Nett sebesar 1,75 persen.

Pertumbuhan kredit diikuti dengan pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) mencapai Rp8,7 triliun atau tumbuh 5,7 persen (yoy).

Pertumbuhan tersebut ditopang oleh pertumbuhan giro sebesar 55,4 persen (yoy) menjadi Rp772 miliar, tabungan menjadi Rp1,5 triliun atau tumbuh 5,1 persen (yoy), dan deposito menjadi Rp6,3 triliun atau tumbuh 1,9 persen (yoy).

Pertumbuhan dana murah terus digenjot terutama dari pertumbuhan Digital Saving yang tumbuh sebesar 22,3 persen (yoy).

Pertumbuhan digital saving menunjukkan bahwa produk digital saving Bank Raya yang didukung dengan fitur yang mudah telah mampu menjawab kebutuhan para nasabah dalam bertransaksi perbankan digital sehari-hari.

Pertumbuhan dana murah tersebut mendorong peningkatan rasio CASA Bank Raya pada Kuartal II-2024 menjadi 26,8 persen dari sebelumnya pada 24,0 persen di Kuartal II-2023.

Pertumbuhan dari sisi Kredit yang berhasil diimbangi dengan pertumbuhan dari sisi Dana Pihak Ketiga membuat kondisi likuiditas Bank Raya tetap terjaga, tercatat Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Raya pada Kuartal II-2024 sebesar 78,25 persen dari sebelumnya sebesar 73,77 persen pada Kuartal II-2023.

Dari sisi permodalan, Perseroan masih memiliki modal yang kuat terlihat dari rasio Total CAR pada Kuartal II-2024 sebesar 40,84 persen, yang mayoritas merupakan modal Tier 1 yang akan mendukung ekspansi pertumbuhan bisnis Perseroan ke depan.

(NIA DEVIYANA)