Bisnis.com, JAKARTA – Kinerja aset perbankan syariah mengalami pertumbuhan moncer hingga tembus dobel digit selama delapan bulan di tahun 2024 di tengah upaya regulator dan para pemain industri mendongrak pangsa pasar bank syariah.

Mengacu data Otoritas Jasa Keuangan (OJK), aset perbankan syariah nasional tumbuh 10,38% secara tahunan (yoy) mencapai Rp878,61 triliun per Agustus 2024 dari periode yang sama yakni mencapai Rp796,01 triliun pada Agustus 2023.

Kenaikan aset ini antara lain ditopang oleh pertumbuhan pembiayaan sebesar 11,65% (yoy) dan pertumbuhan DPK sebesar 11,42% (yoy).

Sementara itu, aset perbankan nasional pada periode yang sama hanya bertumbuh 9,36% (yoy) yang ditopang pertumbuhan pembiayaan sebesar 11,30% (yoy) dan pertumbuhan DPK sebesar 7% (yoy).

Pertumbuhan aset yang solid ini juga berkontribusi pada peningkatan pangsa pasar perbankan syariah terhadap industri perbankan menjadi 7,27%, naik dari 7,2% tahun sebelumnya.

Ketua Umum Asosiasi Bank Syariah Indonesia (ASBISINDO) sekaligus Direktur Utama BSI Hery Gunardi mengatakan industri perbankan dan perekonomian syariah di Indonesia memiliki potensi yang besar dan memiliki ruang bertumbuh yang baik.

Menurutnya, dengan kolaborasi yang semakin solid di antara para anggota ASBISINDO dan stakeholder, maka Indonesia dapat mengoptimalkan potensi pertumbuhan yang masih terbuka tersebut.

“Masih terdapat ruang tumbuh bagi perbankan syariah. Namun memang, jika melihat perbankan syariah di Indonesia, masih ada beberapa issues yang dapat menjadi perhatian kita secara bersama-sama,” ujarnya dalam keterangan tertulis, Kamis (7/11/2924).

Hery juga menegaskan perlunya memperkuat modal inti dan inovasi produk untuk mendukung pertumbuhan industri perbankan syariah. Dia menyebut, kebutuhan akan peningkatan modal inti, konsolidasi, serta inovasi produk dan digitalisasi memiliki dampak positif dalam memperluas pasar dan menarik minat nasabah terhadap perbankan syariah.

Berikut capaian aset bank syariah di Indonesia hingga kuartal III/2024

1. BSI

BSI menjadi pemain bank syariah dengan nilai aset terbesar di Indonesia. Bank syariah hasil merger Bank Syariah Mandiri, Bank BNI Syariah, dan Bank BRI Syariah (BRIS) ini telah meraup aset Rp370,72 triliun pada September 2024 atau naik 15,91% secara tahunan dari periode yang sama tahun lalu yaitu Rp319,85 triliun pada September 2023.

2. CIMB Niaga Syariah

Kemudian, CIMB Niaga Syariah yang masih berstatus sebagai unit syariah dari CIMB Niaga ini berhasil membukukan aset mencapai Rp65,99 triliun pada September 2024, naik 7,37% yoy dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya dengan aset Rp61,46 triliun. Dengan demikian, capaian dari sisi nilai asetnya pun resmi menyalip Bank Muamalat.

3. Bank Muamalat

Selanjutnya, Bank Muamalat yang merupakan bank syariah tertua di Indonesia mencatatkan aset senilai Rp59,87 triliun pada September 2024, turun 9,56% secara tahunan (YoY) dari sebelumnya Rp66,2 triliun pada September 2023.

4. BTN Syariah

Di posisi keempat dalam capaian aset terbesar jatuh kepada UUS PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk. (BBTN) atau BTN Syariah yang tercatat memiliki aset Rp55,54 triliun per Juni 2024, tumbuh 14,74% yoy dari sebelumnya Rp48,41 triliun. Perlu diketahui, bahwa hingga berita ini diturunkan belum mempublikasikan laporan hingga kuartal III/2024 atau September 2024.

5. Maybank Syariah

Selain itu, Maybank Syariah yang merupakan UUS milik PT Bank Maybank Indonesia Tbk. (BNII) menduduki posisi kelima dengan catatan aset sebesar Rp43,11 triliun per September 2024, tumbuh 2,39% YoY dari sebelumnya Rp42,1 triliun.

6. PermataBank Syariah

Lebih lanjut, PermataBank Syariah yang juga merupakan UUS milik PT Bank Permata Tbk. (BNLI) telah meraup aset Rp36,66 triliun hingga kuartal III/2024, turun 2,36% secara tahunan dibanding sebelumnya Rp37,54 triliun pada kuartal III/2023.

7. BTPN Syariah

Adapun, PT Bank BTPN Syariah Tbk. (BTPS) mencatatkan kinerja aset secara konsolidasi mencapai Rp21,36 triliun pada September 2024, turun 2,78% YoY dari sebelumnya Rp21,97 triliun pada September 2023.

8. Bank Panin Dubai Syariah

Terakhir, PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk. (PNBS), bank umum syariah besutan PT Bank Panin Tbk. (PNBN) yang awalnya bernama Panin Bank Syariah. Seiring masuknya Dubai Islamic Bank, nama bank diubah menjadi Panin Dubai Syariah Bank.

Emiten bank berkode PNBS telah meraup aset sebesar Rp16,72 triliun pada kuartal III/2024, naik 7,6% secara tahunan (YoY) dari sebelumnya Rp15,54 triliun pada kuartal III/2023.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Syariah Indonesia Tbk. (BRIS) alias BSI membukukan pertumbuhan laba 21,6% (yoy) pada kuartal III/2024, mencapai Rp5,11 triliun dari posisi periode yang sama tahun sebelumnya yaitu Rp4,20 triliun.

Direktur Utama BSI Hery Gunardi mengatakan pertumbuhan laba yang positif ini didorong dari pembiayaan yang sehat dan sustain yakni di segmen konsumer dan ritel dengan komposisi 72,17% serta funding fokus pada pertumbuhan dana murah (CASA) dengan komposisi 61,69% dari total DPK. Selain itu, BSI mengoptimalkan customer base yang saat ini mencapai 21 juta nasabah.

"Kami tetap tumbuh dobel digit sampai triwulan III/2024 di tengah makro ekonomi yang cukup menantang dengan tingginya reference rate. Namun, BI mulai menurukan suku bunga acuannya,’’ katanya dalam Konferensi Pers, Selasa (29/10/2024).

Lebih lanjut, Hery menyebutkan perseroan akan terus menumbuhkan segmen bisnis yang potensial dengan kualitas terjaga sembari terus meningkatkan kualitas layanan kepada nasabah terutama dari sisi digital.

Di tengah ketatnya kompetisi likuiditas bank, BSI menumbuhkan Dana Pihak Ketiga (DPK) sebesar 14,92% menjadi Rp301,22 triliun per posisi kuartal III/2024.

Adapun, komposisi DPK didominasi produk tabungan yang pada periode yang sama tumbuh 13,40% (yoy) menjadi Rp130,18 triliun. Sementara itu, rasio dana murah (CASA) berada pada posisi 61,69%.

Kenaikan tabungan sejalan dengan peningkatan customer base yang sejak merger rata-rata bertambah 2,5 juta nasabah pertahun.

Selanjutnya, untuk meningkatkan layanan, BSI terus memperbaiki layanan termasuk mempersiapkan SuperApps yang segera di-launching, selain menambah jumlah ATM, EDC, layanan QRIS, serta akses BSI Agen.

Di sisi lain, DPK dari Tabungan Bisnis BSI sendiri per September 2024 mengalami pertumbuhan sebesar 34,83% (yoy). Tabungan Bisnis BSI merupakan produk perbankan yang dirancang khusus untuk mendukung kebutuhan finansial bisnis, baik itu usaha mikro, kecil, maupun menengah.

Untuk Tabungan Wadiah juga tumbuh 19,04%, BSI juga menawarkan nasabah produk yang khas syariah seperti Tabungan Haji BSI. Pada Triwulan kuartal III/2024,Tabungan Haji melonjak hingga 16,47% dengan penetrasi sebanyak 5,39 juta rekening.

Sementara itu, total pembiayaan BSI mencapai Rp267,06 triliun tumbuh 15,28%, tumbuh diatas rata-rata industri yakni 11,30% per Agustus 2024.

Semua segmen tumbuh positif dobel digit di mana segmen Wholesale tumbuh 12,17%, Retail 17,30% dan Consumer tumbuh 16,27%. Pertumbuhan pembiayaan yang positif diiringi dengan kualitas yang sehat dengan NPF Gross sebesar 1,97%.

Bisnis.com, MAKASSAR - Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menyebut perbankan di Sulawesi Selatan (Sulsel) mencatatkan kinerja yang cukup solid pada posisi Agustus 2024, dilihat dari total aset, dana pihak ketiga (DPK), dan penyaluran kreditnya.

Total aset perbankan di Sulsel tercatat telah mencapai Rp198,95 triliun per Agustus 2024, tumbuh 7,78% jika dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yang hanya Rp184,58 triliun.

Aset bank umum tumbuh 7,85% menjadi Rp195,24 triliun, sementara aset bank perekonomian rakyat (BPR) tumbuh 4,48% menjadi Rp3,71 triliun.

DPK tercatat mencapai Rp133,64 triliun, tumbuh 8,61% jika dibandingkan posisi bulan yang sama pada 2023 yang hanya Rp123,04 triliun. Penyaluran kredit sebesar Rp162,32 triliun per periode tersebut, tumbuh 7,68% jika dibandingkan tahun sebelumnya yang hanya Rp150,74 triliun.

"Penyaluran kredit di Sulsel ini masih didominasi oleh kredit produktif mencapai 55,04%. Jika dilihat berdasarkan sektor ekonomi, kredit paling banyak disalurkan pada sektor perdagangan besar dan eceran dengan porsi sebesar 23,82% atau mencapai Rp38,66 triliun," ungkap Kepala Kantor OJK Sulawesi Selatan dan Sulawesi Barat Darwisman melalui keterangan resmi, Selasa (8/10/2024).

Capaian tersebut pun didukung dengan kinerja intermediasi perbankan Sulsel yang terjaga dengan loan to deposit ratio atau sebesar LDR 123,72% dan tingkat rasio kredit bermasalah yang masih berada pada level sebesar 2,98%.

Darwisman menambahkan perbankan syariah mencatatkan pertumbuhan kinerja yang lebih baik dibandingkan bank konvensional.

Per Agustus 2024 aset perbankan syariah mencapai Rp15,54 triliun, tumbuh 16,86% jika dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yang hanya Rp13,30 triliun.

Penghimpunan DPK tercatat sebesar Rp11,26 triliun, tumbuh cukup meyakinkan 21,1% dibandingkan tahun lalu yang hanya Rp9,29 triliun. Sementara, pembiayaan di perbankan syariah telah tersalurkan senilai Rp13,26 triliun, tumbuh 17,22% jika dibandingkan posisi Agustus 2023 yang hanya Rp11,31 triliun.

"Tingkat intermediasi perbankan syariah di Sulsel per Agustus 2024 juga berada pada level 117,72% dengan tingkat NPF pada level aman 2,26%," tutupnya.

Bisnis.com, JAKARTA – Industri perbankansyariah Indonesia mencatatkan pertumbuhan laba bersih sebesar 6,89% secara tahunan (year-on-year/yoy) dengan nilai Rp8,07 triliun pada Juli 2024.

Berdasarkan Statistik Perbankan Syariah Otoritas Jasa Keuangan (OJK), laba bersih gabungan bank umum syariah (BUS) dan unit usaha syariah (UUS) tumbuh cukup signifikan dibandingkan perolehan pada Juli 2023 sebesar Rp7,55 triliun.

BUS masih mendominasi porsi laba bersih perbankan syariah hingga bulan ketujuh tahun ini dengan nilai Rp5,51 triliun. Angka itu tumbuh double digit (11,31%) dibandingkan periode sama tahun sebelumnya senilai Rp4,95 triliun.

Kondisi berlawanan dialami UUS yang mencetak laba bersih sebesar Rp2,55 triliun hingga Juli 2024. Jumlah tersebut menyusut 1,92% dibandingkan raupan Rp2,6 triliun pada Juli 2023.

Lebih lanjut, pendapatan operasional setelah bagi hasil gabungan BUS dan UUS mencapai Rp24,86 triliun pada periode yang sama, tumbuh 2,81% dari posisi Rp24,18 triliun.

Sementara itu, pendapatan operasional lainnya pada Juli 2024 tercatat sebanyak Rp5,99 triliun, menyusut 5,67% dibandingkan perolehan Juli 2023 sebesar Rp6,35 triliun.

Adapun, industri perbankan konvensional mencetak laba bersih Rp149,62 triliun pada Juli 2024, naik 6,03% yoy dari sebelumnya Rp141,11 triliun. Pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) tumbuh mini 2,71% yoy menjadi Rp314,79 triliun per Juli 2024.

Sebelumnya, Head of Research LPPI Trioksa Siahaan memproyeksikan perolehan laba perbankan pada semester II/2024 akan membaik dibandingkan semester I/2024, terutama dengan kondisi tren penurunan suku bunga.

“Namun, memanasnya geopolitik global juga perlu diantisipasi karena dapat memicu kenaikan harga minyak dan inflasi yang berujung pada kenaikan suku bunga,” katanya kepada Bisnis, Selasa (24/9/2024).

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank BCA Syariah (BCA Syariah) membukukan laba bersih sebesar Rp89,4 miliar yang tumbuh 20,9% secara tahunan (yoy) pada semester I/2024.

Presiden Direktur BCA Syariah Yuli Melati Suryaningrum mengatakan pertumbuhan laba BCA Syariah didorong oleh manajemen aset dan liabilitas yang berimbang dari penyaluran pembiayaan yang berkualitas dan akselerasi teknologi yang mendorong penghimpunan dana pihak ketiga.

“Selain DPK, penyaluran pembiayaan yang menjadi tulang punggung dari profitabilitas. Di saat pascaCovid-19 beberapa pihak bilang masih meniti untuk lancar kembali, termasuk di dunia usaha,” ujarnya dalam Paparan Kinerja Semester I/2024, Rabu (31/7/2024)

Pada periode enam bulan pertama 2024, penyaluran pembiayaan BCA Syariah tumbuh 21,0% yoy mencapai Rp9,5 triliun. Pertumbuhan pembiayaan terjadi di semua segmen baik komersial, konsumer maupun UMKM.

Lebih lanjut, portofolio pembiayaan komersial masih menjadi kontributor utama dalam penyaluran pembiayaan BCA Syariah dengan komposisi 68,8% dari total pembiayaan sejumlah Rp6,6 triliun.

Lalu, portofolio pembiayaan UMKM memiliki komposisi 19,5% dari total pembiayaan sejumlah Rp1,9 triliun. Sementara pembiayaan konsumer tumbuh sebesar 91,1% atau dua kali lipat dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Adapun, seiring dengan penyaluran pembiayaan, aset BCA Syariah ikut terdongrak sebesar 11,5% secara tahunan (YoY) mencapai Rp14,9 triliun.

Lebih lanjut, penyaluran pembiayaan yang efektif dan dijalankan dengan prinsip kehati-hatian tercermin pada kualitas pembiayaan yang terjaga tetap rendah. Non Performing Financing (NPF) gross tercatat sebesar 1,36% dan net 0,18%.

Selain pertumbuhan dalam penyaluran pembiayaan, BCA Syariah juga mencatatkan pertumbuhan pada Dana Pihak Ketiga (DPK). DPK meningkat 11,9% YoY menjadi Rp11,2 triliun secara tahunan dibanding pada periode yang sama tahun sebelumnya, sehingga perolehan CASA mencapai 36,3% dari total DPK.

Direktur BCA Syariah Pranata menyampaikan pembukaan rekening secara online melalui mobile banking BCA Syariah turut mendorong pertumbuhan nasabah secara signikan.

“Fitur terbaru dari BCA Syariah tersebut, berkontribusi terhadap pertumbuhan nasabah yang mencapai 140,6% secara tahunan,” ungkapnya.

Tercatat, transaksi digital nasabah menunjukkan tren peningkatan seiring dengan pengembangan fitur transaksi dan kegiatan promosi yang dilakukan melalui mobile banking BCA Syariah.

Secara komposisi, transaksi mobile banking mencapai 67,8% dari total transaksi nasabah. Per Juni 2024, frekuensi transaksi mobile banking BCA Syariah tumbuh signifikan mencapai 6,5 juta transaksi tumbuh 62,7% secara tahunan.

“Dari waktu ke waktu BCA Syariah terus melengkapi fitur mobile banking agar senantiasa relevan dengan kebutuhan nasabah,” katanya.

Sejumlah rasio keuangan lain juga menunjukkan performa kuat. Return on Asset (ROA) dan Return of Equity (ROE) menunjukkan pertumbuhan dibandingkan tahun sebelumnya, berturut-turut mencapai sebesar 1,7% dan 5,8%. Likuiditas bank juga masih terjaga pada tingkat optimal tercemin dari FDR yang berada pada posisi 84,8%.

Di tengah pertumbuhan bisnis perusahaan, BCA Syariah berkomitmen untuk menjaga keselarasan antara profitabilitas perusahaan dan kontribusi Bank terhadap perekonomian yang berkelanjutan dengan menyalurkan pembiayaan kepada sektor-sektor Kegiatan Usaha Berkelanjutan (KUB).

Portofolio pembiayaan KUB per bulan Juni 2024 mencapai Rp2,6 triliun, meningkat 5,3% YoY, yang disalurkan kepada enam kategori KUB di antaranya produk eco-efficient Rp363,4 miliar, efisiensi energi Rp242,7 miliar, pengelolaan sumber daya alam hayati & penggunaan lahan berkelanjutan Rp117,07 miliar, pencegahan dan pengendalian polusi Rp15,3 miliar, transportasi ramah lingkungan Rp2,7 miliar, pengelolaan air & air limbah yang berkelanjutan Rp2,3 miliar, serta kegiatan UMKM Rp1,9 triliun.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank BCA Syariah (BCA Syariah) membukukan laba bersih sebesar Rp89,4 triliun yang tumbuh 20,9% secara tahunan (yoy) pada semester I/2024.

Presiden Direktur BCA Syariah Yuli Melati Suryaningrum mengatakan pertumbuhan laba BCA Syariah didorong oleh manajemen aset dan liabilitas yang berimbang dari penyaluran pembiayaan yang berkualitas dan akselerasi teknologi yang mendorong penghimpunan dana pihak ketiga.

“Selain DPK, penyaluran pembiayaan yang menjadi tulang punggung dari profitabilitas. Di saat pascaCovid-19 beberapa pihak bilang masih meniti untuk lancar kembali, termasuk di dunia usaha,” ujarnya dalam Paparan Kinerja Semester I/2024, Rabu (31/7/2024)

Pada periode enam bulan pertama 2024, penyaluran pembiayaan BCA Syariah tumbuh 21,0% yoy mencapai Rp9,5 triliun. Pertumbuhan pembiayaan terjadi di semua segmen baik komersial, konsumer maupun UMKM.

Lebih lanjut, portofolio pembiayaan komersial masih menjadi kontributor utama dalam penyaluran pembiayaan BCA Syariah dengan komposisi 68,8% dari total pembiayaan sejumlah Rp6,6 triliun.

Lalu, portofolio pembiayaan UMKM memiliki komposisi 19,5% dari total pembiayaan sejumlah Rp1,9 triliun. Sementara pembiayaan konsumer tumbuh sebesar 91,1% atau dua kali lipat dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Adapun, seiring dengan penyaluran pembiayaan, aset BCA Syariah ikut terdongrak sebesar 11,5% secara tahunan (YoY) mencapai Rp14,9 triliun.

Lebih lanjut, penyaluran pembiayaan yang efektif dan dijalankan dengan prinsip kehati-hatian tercermin pada kualitas pembiayaan yang terjaga tetap rendah. Non Performing Financing (NPF) gross tercatat sebesar 1,36% dan net 0,18%.

Selain pertumbuhan dalam penyaluran pembiayaan, BCA Syariah juga mencatatkan pertumbuhan pada Dana Pihak Ketiga (DPK). DPK meningkat 11,9% YoY menjadi Rp11,2 triliun secara tahunan dibanding pada periode yang sama tahun sebelumnya, sehingga perolehan CASA mencapai 36,3% dari total DPK.

Direktur BCA Syariah Pranata menyampaikan pembukaan rekening secara online melalui mobile banking BCA Syariah turut mendorong pertumbuhan nasabah secara signikan.

“Fitur terbaru dari BCA Syariah tersebut, berkontribusi terhadap pertumbuhan nasabah yang mencapai 140,6% secara tahunan,” ungkapnya.

Tercatat, transaksi digital nasabah menunjukkan tren peningkatan seiring dengan pengembangan fitur transaksi dan kegiatan promosi yang dilakukan melalui mobile banking BCA Syariah.

Secara komposisi, transaksi mobile banking mencapai 67,8% dari total transaksi nasabah. Per Juni 2024, frekuensi transaksi mobile banking BCA Syariah tumbuh signifikan mencapai 6,5 juta transaksi tumbuh 62,7% secara tahunan.

“Dari waktu ke waktu BCA Syariah terus melengkapi fitur mobile banking agar senantiasa relevan dengan kebutuhan nasabah,” katanya.

Sejumlah rasio keuangan lain juga menunjukkan performa kuat. Return on Asset (ROA) dan Return of Equity (ROE) menunjukkan pertumbuhan dibandingkan tahun sebelumnya, berturut-turut mencapai sebesar 1,7% dan 5,8%. Likuiditas bank juga masih terjaga pada tingkat optimal tercemin dari FDR yang berada pada posisi 84,8%.

Di tengah pertumbuhan bisnis perusahaan, BCA Syariah berkomitmen untuk menjaga keselarasan antara profitabilitas perusahaan dan kontribusi Bank terhadap perekonomian yang berkelanjutan dengan menyalurkan pembiayaan kepada sektor-sektor Kegiatan Usaha Berkelanjutan (KUB).

Portofolio pembiayaan KUB per bulan Juni 2024 mencapai Rp2,6 triliun, meningkat 5,3% YoY, yang disalurkan kepada enam kategori KUB di antaranya produk eco-efficient Rp363,4 miliar, efisiensi energi Rp242,7 miliar, pengelolaan sumber daya alam hayati & penggunaan lahan berkelanjutan Rp117,07 miliar, pencegahan dan pengendalian polusi Rp15,3 miliar, transportasi ramah lingkungan Rp2,7 miliar, pengelolaan air & air limbah yang berkelanjutan Rp2,3 miliar, serta kegiatan UMKM Rp1,9 triliun.