Bisnis.com, JAKARTA - Pengelola Starbucks di Indonesia, PT MAP Boga Adiperkasa Tbk. (MAPB), mencatat nominal saldo Starbucks Card milik pengguna yang mengendap tembus Rp85,6 miliar hingga akhir September 2024.

Izin eksklusif Starbucks di Indonesia dimiliki oleh PT Sari Coffee Indonesia yang merupakan entitas anak dari MAPB. Adapun, MAPB sendiri merupakan anak usaha dari raksasa ritel, PT Mitra Adiperkasa Tbk. (MAPI).

Starbucks menawarkan sistem pembayaran kepada pelanggannya berupa kartu Starbucks Card yang bisa menyimpan sejumlah saldo untuk bisa bertransaksi dengan mudah.

Tak cuma sebagai alat pembayaran dengan desain kartu yang menarik, Starbucks Card biasanya menawarkan promo eksklusif secara periodik berupa diskon harga hingga gratis produk dengan syarat dan ketentuan tertentu.

Akan tetapi, pengguna Starbucks Card tidak bisa menarik saldonya baik ke rekening maupun secara tunai layaknya produk perbankan.

Berdasarkan laporan keuangan MAPB, dikutip Sabtu (9/11/2024), dana tersebut merupakan saldo yang terdapat pada kartu Starbucks (Starbucks Card) dan belum digunakan oleh pelanggan.

Jumlah saldo Starbucks Card mencapai Rp85,6 miliar per September 2024 atau turun 1,15% dalam periode yang sama tahun sebelumnya yakni sebesar Rp86,6 miliar.

Sementara, jumlah total saldo Starbucks Card pada akhir Desember 2022 pernah mencapai Rp88,4 miliar atau meningkat 32,1% dari Rp66,9 miliar di akhir Desember 2021.

Adapun, total aset PT Sari Coffee Indonesia yang beroperasi sejak 2002 itu mengalami penurunan 1,41% dari Rp2,12 triliun per September 2023 menjadi Rp2,09 triliun pada September 2024.

Sebelumnya, masyarakat melakukan boikot karena menganggap Starbukcs telah terafiliasi dengan Israel. Akan tetapi, melalui laman resminya, Starbucks Indonesia menegaskan bahwa mereka tidak memberikan dukungan finansial kepada pemerintah dan/atau militer Israel dengan cara apa pun dan menjunjung tinggi nilai kemanusiaan.

Induk Starbucks Rugi

Sementara itu, kinerja keuangan perusahaan induknya, yakni MAPB tercatat membukukan rugi bersih hingga kuartal III/2024 sejalan dengan merosotnya penjualan.

MAPB membukukan rugi periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk sebesar Rp79,13 miliar hingga kuartal III/2024. Padahal, MAPB masih mengantongi laba bersih Rp111,44 miliar hingga kuartal III/2023.

Berdasarkan laporan keuangan MAPB yang dikutip, Kamis (31/10/2024), perusahaan mengalami penurunan penjualan sebesar 21,1% menjadi Rp2,42 triliun hingga kuartal III/2024, dari sebelumnya Rp3,07 triliun hingga kuartal III/2023.

Penjualan MAPB tersebut bersumber dari produk minuman Rp1,33 triliun, merosot 26,4% year-on-year (YoY) dari realisasi Rp1,81 triliun hingga 9 bulan 2023.

Penjualan makanan MAPB juga merosot 10,31% menjadi Rp934,9 miliar hingga kuartal III/2024 dari Rp1,04 triliun hingga 9 bulan 2023.

Sebagai informasi, selain Starbucks, gerai peritel minuman dan makanan di bawah bendera MAP Boga a.l., Pizza Marzano, Krispy Kreme, Cold Stone Creamery Ice Cream, Godiva, Genki Sushi, dan Subway.

Bisnis.com, JAKARTA — Emiten ritel Grup MAP, PT Mitra Adiperkasa Tbk. (MAPI) masih mencatatkan kinerja laba yang turun, bahkan emiten anak usahanya membukukan rugi per kuartal III/2024. Meskipun, saham MAPI dinilai masih prospektif.

Berdasarkan laporan keuangan, MAPI mencatatkan laba bersih yang turun 8,1% secara tahunan (year on year/YoY) menjadi Rp1,29 triliun per kuartal III/2024. Padahal, pendapatan bersih MAPI sebenarnya naik 16% YoY menjadi Rp27,6 triliun per kuartal III/2024.

Anak usaha MAPI yang merupakan pengelola jaringan kafe Starbucks, PT MAP Boga Adiperkasa Tbk. (MAPB) bahkan membukukan rugi bersih Rp79,13 miliar hingga kuartal III/2024, berbalik dari kondisi laba bersih Rp111,44 miliar hingga kuartal III/2023.

MAPB juga mengalami penurunan penjualan sebesar 21,1% YoY menjadi Rp2,42 triliun hingga kuartal III/2024.

Meskipun, anak usaha MAPI lainnya yakni PT Map Aktif Adiperkasa Tbk. (MAPA) berhasil mencatatkan pertumbuhan laba 8,35% yoy menjadi Rp1,1 triliun per kuartal III/2024. Laba MAPA didorong oleh pendapatan yang naik 29,58% YoY menjadi Rp12,41 triliun.

Seiring dengan kondisi keuangan yang masih mencatatkan penurunan laba, harga saham MAPI masih downtrend. Sampai sesi pertama perdagangan hari ini, Jumat (8/11/2024), saham MAPI naik 2,77% ke level Rp1.485 per saham.

Namun, saham MAPI turun 7,48% dalam sepekan perdagangan dan di zona merah, atau turun 17,04% sepanjang tahun berjalan (year to date/YtD). Kemudian, harga saham MAPB anjlok 26,29% YtD ke level Rp1.430 sampai perdagangan sesi pertama hari ini.

Adapun, saham MAPA turun 5,12% pada perdagangan sesi pertama hari ini ke level Rp1.020 per saham. Saham MAPA juga turun 5,99% dalam sepekan. Namun, harga saham MAPA di zona hijau, naik 24,39% YtD.

Analis Panin Sekuritas Andhika Audrey mengatakan kinerja laba MAPI memang masih jeblok, seiring dengan masih lesunya segmen food and beverages (F&B).

"Hal ini diindikasikan oleh gerakan boikot produk yang diduga terafiliasi dengan konflik geopolitik Timur Tengah yang tetap berlanjut, meskipun sedikit bergeser ke kota tier II dan III," ujarnya dalam riset pada beberapa waktu lalu.

Meski begitu, menurutnya penjualan MAPI tetap kuat ditopang oleh segmen ritel, di mana pertumbuhan penjualan berasal dari dukungan periode 'Back to School' pada kuartal III/2024.

Dia menilai saham MAPI masih prospektif didukung oleh pengembangan yang signifikan dari sisi omnichannel. Pertumbuhan penjualan di platform online pun signifikan mendongkrak kinerja bisnis.

Panin Sekuritas sendiri merekomendasikan buy untuk MAPI dengan target harga Rp1.900 per saham.

"Walaupun segmen F&B tetap tertekan akibat aksi boikot massal yang berpotensi menjadi gerakan organik, namun kami memiliki keyakinan kuat akan segmen retail yang terus bertumbuh sejalan dengan target pasar perseroan yang lebih resilien," ujar Andhika.

Equity Research Analyst Ciptadana Sekuritas Alif Ihsanario dalam risetnya juga merekomendasikanbuy untuk MAPI dengan target harga Rp2.200 per saham.

"Kami membenarkan valuasi premium berdasarkan keberadaan ritel domestik MAPI yang luas, jejak internasional yang berkembang, reputasi yang kuat dan kemitraan yang sukses dengan pendatang baru, serta permintaan yang kuat untuk mendukung SSSG [same store sales growth], khususnya di segmen aktif," tulis Alif dalam risetnya.

Berdasarkan data Bloomberg, konsensus analis menunjukan bahwa sebanyak 27 sekuritas menyematkan rekomendasi beli untuk MAPI dan 3 sekuritas merekomendasikan hold. Target harga saham MAPI berada di level Rp1.907,83 dalam 12 bulan ke depan.

Kemudian, sembilan sekuritas merekomendasikan beli untuk MAPA. Target harga saham MAPA berada di level Rp1.128,13 dalam 12 bulan ke depan.

Strategi Grup MAP Dongkrak Kinerja

Meskipun kinerja bisnis mendapatkan tekanan pada tahun ini, Grup MAP berupaya melancarkan strategi pertumbuhan. MAPI, misalnya, masih tetap gencar ekspansi.

VP Investor Relations, Corporate Communications, dan Sustainability MAP Group Ratih D. Gianda mengatakan meskipun mencatatkan kinerja penurunan laba, perseroan akan tetap berekspansi secara hati-hati.

“Di tengah situasi eksternal yang tidak pasti, kami tetap fokus mempertahankan momentum pertumbuhan pada kuartal terakhir tahun ini," ujarnya dalam keterangan tertulis pada beberapa waktu lalu.

MAPI sendiri mencatatkan penambahan ekspansif jumlah gerai ritelnya. Dalam keterangan tertulis, per Desember 2023, MAPI mengoperasikan lebih dari 2.800 gerai ritel di lebih dari 80 kota di Indonesia. Kemduian, per akhir September 2024, MAPI mengoperasikan lebih dari 3.463 gerai ritel di lebih dari 80 kota di Indonesia.

Grup MAP juga mengalokasikan belanja modal atau capital expenditure (capex) senilai Rp2 triliun sepanjang 2024.

Sebelumnya, Wakil Presiden Direktur MAPI Virendra Prakash Sharma juga mengatakan perusahaan akan meningkatkan belanja konsumen, baik melalui toko daring maupun luring, mempercepat penjualan merek regional dengan mengelola serta memasarkan merek-merek besar di pasar Asia Tenggara (Asean).

Langkah selanjutnya adalah mendorong transformasi digital dan teknologi, serta melakukan akuisisi ataupun menjalin sejumah kemitraan strategis. Seluruh upaya tersebut diharapkan mampu mengerek kinerja MAP hingga akhir tahun.

-----

Disclaimer: berita ini tidak bertujuan mengajak membeli atau menjual saham. Keputusan investasi sepenuhnya ada di tangan pembaca. Bisnis.com tidak bertanggung jawab terhadap segala kerugian maupun keuntungan yang timbul dari keputusan investasi pembaca.

Bisnis.com, JAKARTA - Sejumlah emiten seperti PT MAP Boga Adiperkasa Tbk. (MAPB), PT Fast Food Indonesia Tbk. (FAST), hingga PT Unilever Indonesia Tbk. (UNVR) masih mendapatkan tekanan terkait dengan boikot produk terafiliasi Israel hingga akhir September 2024.

Produk dari ketiga emiten tersebut mendapatkan boikot dari masyarakat usai diklaim terafiliasi dengan Israel.

Bisnis.com, JAKARTA — Emiten pengelola gerai ritel makanan dan minuman, PT MAP Boga Adiperkasa Tbk. (MAPB) membukukan rugi bersih hingga kuartal III/2024 sejalan dengan merosotnya penjualan perusahaan.

MAPB membukukan rugi periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk sebesar Rp79,13 miliar hingga kuartal III/2024. Padahal, MAPB masih mengantongi laba bersih Rp111,44 miliar hingga kuartal III/2023.

Berdasarkan laporan keuangan MAPB yang dikutip, Kamis (31/10/2024), perusahaan mengalami penurunan penjualan sebesar 21,1% menjadi Rp2,42 triliun hingga kuartal III/2024, dari sebelumnya Rp3,07 triliun hingga kuartal III/2023.

Penjualan MAPB tersebut bersumber dari produk minuman Rp1,33 triliun, merosot 26,4% year-on-year (YoY) dari realisasi Rp1,81 triliun hingga 9 bulan 2023.

Penjualan makanan MAPB juga merosot 10,31% menjadi Rp934,9 miliar hingga kuartal III/2024 dari Rp1,04 triliun hingga 9 bulan 2023.

Kemudian, dari lain-lain sebesar Rp148,91 miliar hingga kuartal III/2024, merosot 29,4% dari Rp211,24 miliar hingga 9 bulan 2023.

Sebagai informasi, gerai peritel minuman dan makanan di bawah bendera MAP Boga a.l. Starbucks, Pizza Marzano, Krispy Kreme, Cold Stone Creamery Ice Cream, Godiva, Genki Sushi, dan Subway.

Saat penjualan menyusut, beban pokok penjualan MAPB juga turun 22,5% YoY dari Rp950,5 miliar kuartal III/2023 menjadi Rp736,67 miliar hingga kuartal III/2024.

Kemudian, dari sisi liabilitas tercatat Rp1,4 triliun atau turun dari periode 31 Desember 2023 senilai Rp1,55 triliun.

Ekuitas MAPB juga turun menjadi Rp1,60 triliun hingga kuartal III/2024, dari sebelumnya Rp1,68 triliun pada 31 Desember 2023.

Selanjutnya, total aset MAPB turun menjadi Rp3,02 triliun hingga kuartal III/2024 dari sebelumnya Rp3,24 triliun pada 31 Desember 2023.

Adapun di lantai bursa, saham PT MAP Boga Adiperkasa Tbk. (MAPB) terlihat masuk papan pemantauan khusus, dengan saham yang memerah yakni turun 0,69% dengan harga Rp1.430 per sahamnya, pada perdagangan hari ini pukul 13.15 WIB, Kamis (31/10/2024).

Disclaimer: berita ini tidak bertujuan mengajak membeli atau menjual saham. Keputusan investasi sepenuhnya ada di tangan pembaca. Bisnis.com tidak bertanggung jawab terhadap segala kerugian maupun keuntungan yang timbul dari keputusan investasi pembaca.

Bisnis.com, JAKARTA – Emiten pengelola Starbuck Indonesia PT MAP Boga Adiperkasa Tbk. (MAPB) mengangkat Victor Setiawan Taslim sebagai Komisaris Independen dalam Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB).

Berdasarkan informasi di laman resmi perusahaan, Victor Setiawan merupakan warga negara Indonesia berusia 31 tahun yang saat ini berdomisili di Singapura. Sebelum diangkat komisaris, dia merupakan Wakil Presiden di General Atlantic sejak 2019.

Victor Setiawan juga pernah bekerja sebagai Profesional Investasi di Crescent Capital Partners (Sydney, Australia) mulai 2018 hingga 2019 dan Konsultan di Bain & Company (Indonesia, Singapura, Malaysia) sejak 2015 sampai dengan 2018.

“Victor Setiawan Taslim menyelesaikan pendidikannya di University of New South Wales, Australia pada tahun 2014, dan memperoleh gelar Bachelor of Commerce dengan predikat Distinction,” tulis keterangan resmi MAPB dikutip Jumat (4/10/2024).

MAPB menggelar RUPSLB di Jakarta pada 1 Oktober 2024. Satu-satunya agenda rapat adalah perubahan susunan anggota dewan komisaris perseroan, menyusul mundurnya Alok Chandra Misra dari jabatannya sebagai Komisaris Independen.

Rapat yang dihadiri oleh pemegang saham dengan keterwakilan 2,19 miliar saham atau setara 92,05% ini secara penuh menyetujui pengunduran diri Alok Chandra dan menetapkan Victor Setiawan sebagai Komisaris baru perseroan.

“Mengangkat Victor Setiawan Taslim selaku Komisaris Independen perseroan, yang berlaku sejak tanggal ditutupnya rapat ini,” tulis keterangan Direksi MAPB dalam keterbukaan informasi.

Dalam pemberitaan Bisnis sebelumnya, Sekretaris Perusahaan MAP Boga Adiperkasa, Liryawati, menyampaikan bahwa Alok Chandra mundur dari jabatannya sebagai Komisaris Independen perusahaan terhitung efektif mulai 8 Juli 2024.

Keputusan itu menambah daftar petinggi MAPB yang mundur dari susunan pengurus. Sebelumnya, Anthony Cottan memutuskan mundur dari kursi Direktur Utama MAPB pada 27 Februari 2024 yang kemudian digantikan oleh Anthony Valentine McEvoy.

_________

Disclaimer: berita ini tidak bertujuan mengajak membeli atau menjual saham. Keputusan investasi sepenuhnya ada di tangan pembaca. Bisnis.com tidak bertanggung jawab terhadap segala kerugian maupun keuntungan yang timbul dari keputusan investasi pembaca.

Bisnis.com, JAKARTA – Emiten pengelola jaringan Starbucks di Indonesia, PT MAP Boga Adiperkasa Tbk. (MAPB) mengangkat Victor Setiawan Taslim sebagai Komisaris baru perseroan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB).

MAPB menggelar RUPSLB di Jakarta pada 1 Oktober 2024. Satu-satunya agenda rapat adalah perubahan susunan anggota dewan komisaris perseroan, menyusul mundurnya Alok Chandra Misra dari jabatannya sebagai Komisaris Independen.

Rapat yang dihadiri oleh pemegang saham dengan keterwakilan 2,19 miliar saham atau setara 92,05% ini secara penuh menyetujui pengunduran diri Alok Chandra dan menetapkan Victor Setiawan sebagai Komisaris baru perseroan.

“Mengangkat Victor Setiawan Taslim selaku Komisaris Independen perseroan, yang berlaku sejak tanggal ditutupnya rapat ini,” tulis keterangan Direksi MAPB dalam keterbukaan informasi di laman Bursa Efek Indonesia (BEI), dikutip Jumat (4/10/2024).

Dalam pemberitaan Bisnis sebelumnya, Sekretaris Perusahaan MAP Boga Adiperkasa, Liryawati, menyampaikan bahwa Alok Chandra mundur dari jabatannya sebagai Komisaris Independen perusahaan terhitung efektif mulai 8 Juli 2024.

“Hari Rabu, tanggal 3 Juli 2024, perseroan telah menerima surat pengunduran diri Bapak Alok Chandra Misra dari jabatannya selaku Komisaris Independen perseroan efektif terhitung sejak 8 Juli 2024,” ujarnya dalam keterbukaan informasi.

Keputusan itu menambah daftar petinggi MAPB yang mundur dari susunan pengurus. Sebelumnya, Anthony Cottan memutuskan mundur dari kursi Direktur Utama MAPB pada 27 Februari 2024 yang kemudian digantikan oleh Anthony Valentine McEvoy.

Sementara itu, secara kinerja, MAPB masih membukukan kerugian sampai dengan semester I/2024. Merujuk laporan keuangan akhir Juni, MAPB membukukan rugi periode berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk sebesar Rp50,11 miliar.

Kerugian tersebut sejalan dengan penurunan penjualan MAPB yang mencapai 18,68% secara tahunan menjadi Rp1,62 triliun. Penjualan MAPB bersumber dari produk minuman senilai Rp897,97 miliar, makanan Rp623,19 miliar, dan lain-lain Rp104,54 miliar.

Beban pokok penjualan MAPB juga turun 21,36% YoY dari Rp631,9 miliar menjadi Rp496,89 miliar. Perseroan mencatat beban penjualan mencapai Rp1,02 triliun, beban umum dan administrasi Rp149,43 miliar, dan beban keuangan Rp21,18 miliar.

Berikut susunan direksi dan komisaris MAPB terbaru:

Direksi

Direktur Utama: Anthony Valentine Mcevoy

Direktur: Derwin Wirawan

Direktur: Liryawati

Direktur: Varun Talukdar

Direktur: Ratih Darmawan Gianda

Komisaris

Komisaris Utama: Virendra Prakash Sharma

Komisaris: Handaka Santosa

Komisaris Independen: Sandeep Achyut Naik

Komisaris: Susiana Latif

Komisaris Independen: Victor Setiawan Taslim

________

Disclaimer: berita ini tidak bertujuan mengajak membeli atau menjual saham. Keputusan investasi sepenuhnya ada di tangan pembaca. Bisnis.com tidak bertanggung jawab terhadap segala kerugian maupun keuntungan yang timbul dari keputusan investasi pembaca.

Bisnis.com, JAKARTA – Emiten pengelola jaringan Starbucks di Indonesia, PT MAP Boga Adiperkasa Tbk. (MAPB) mengumumkan pengunduran diri komisaris independen perusahaan di tengah aksi boikot yang masih berlanjut.

Sekretaris Perusahaan MAP Boga Adiperkasa Liryawati menyampaikan bahwa Alok Chandra Misra mundur dari jabatannya sebagai Komisaris Independen perusahaan. Pengunduran ini terhitung efektif mulai Senin (8/7/2024).

“Hari Rabu, tanggal 3 Juli 2024, perseroan telah menerima surat pengunduran diri Bapak Alok Chandra Misra dari jabatannya selaku Komisaris Independen perseroan efektif terhitung sejak 8 Juli 2024,” ujarnya dikutip pada Minggu (7/7/2024).

Keputusan tersebut menambah daftar petinggi MAPB yang mundur dari posisinya. Sebelumnya, Anthony Cottan memutuskan mundur dari kursi Direktur Utama MAPB pada 27 Februari 2024. Posisi itu kemudian digantikan oleh Anthony Valentine McEvoy.

Dalam paparan publik baru-baru ini, McEvoy menuturkan sentimen boikot produk Israel berdampak pada performa penjualan perusahaan yang hingga akhir tahun lalu sejatinya masih mencatatkan kenaikan.

Sepanjang 2023, MAPB mencatatkan penjualan bersih Rp3,99 triliun atau tumbuh 16,4% YoY. Namun, tekanan mulai dihadapi sejak Israel memulai invasi ke Palestina pada Oktober 2023.

“Memasuki kuartal I/2024, bersamaan dengan invasi Israel ke Gaza, kami menghadapi kesulitan pada kuartal IV/2023 dan berlanjut hingga kuartal pertama tahun ini,” ujarnya.

MAPB diketahui menelan kerugian sebesar Rp22,23 miliar pada kuartal I/2024 atau berbalik dari capaian laba yang diperoleh pada periode sama tahun lalu yakni Rp13,65 miliar.

Kerugian tersebut sejalan dengan kinerja penjualan yang ambles 17,7% atau dari posisi Rp957 miliar pada kuartal I/2023 menjadi Rp788 miliar pada kuartal pertama tahun ini.

Penurunan itu tidak terlepas dari aksi boikot yang menyasar jaringan Starbucks di Indonesia. Hal ini disebabkan Starbucks merupakan salah satu penyumbang terbesar penjualan MAPB dengan jumlah gerai mencapai 607 dari 843 yang dikelola.

Secara rinci, segmen penjualan minuman MAPB mengalami koreksi 23,22% secara year-on-year (YoY) menjadi Rp438,53 miliar pada kuartal I/2024. Sementara itu, segmen makanan menyumbang Rp298,4 miliar atau turun 8% secara tahunan.

McEvoy menuturkan bahwa setiap harinya Starbucks terkena dampak dari aksi boikot, mulai dari vandalisme, tekanan sosial, hingga protes yang dilakukan di dalam toko. Tindakan yang dinilai mempengaruhi hidup para pegawai perseroan.

Padahal, kata dia, Starbucks secara global tidak memiliki jaringan gerai di Israel. Selain itu, mayoritas pegawai perseroan mayoritas adalah Warga Negara Indonesia (WNI).

“Kami memiliki 6.000 orang pegawai di Starbucks Indonesia, yakni PT Sari Coffee Indonesia, dan hanya satu orang bule di perusahaan ini. Tidak ada yang lain [kecuali saya],” kata McEvoy.

Dia kembali menegaskan bahwa edukasi sangat penting untuk terhindar dari kebohongan dan benci yang diarahkan kepada Starbucks Indonesia. Menurutnya, hal itu hanya membuat para pegawai perusahaan semakin tertekan dengan masa depannya.

“Dan mereka yang bekerja tiap hari membuka toko [Starbucks] tidak tahu bagaimana masa depannya karena kebohongan dan benci,” pungkasnya.

Ratih Darmawan Gianda, VP Investor Relations, Corporate Communications and Sustainability MAP Group, menambahkan bahwa aksi boikot yang masih berlanjut turut mempengaruhi gairah perusahaan untuk menggenjot ekspansi tahun ini.

Sampai dengan kuartal I/2024, Ratih menyampaikan bahwa ada dua gerai Starbucks yang ditutup. Menurutnya, Grup MAP sangat berhati-hati dalam penutupan gerai karena hal tersebut berkaitan langsung dengan nafkah hidup orang banyak.

“Kami harus melihat dari kacamata yang lebih luas karena pekerjanya 100% orang Indonesia, dan dampaknya secara jangka panjang bahaya untuk Indonesia karena tingkat pengangguran bisa tinggi,” pungkasnya.

Disclaimer: Berita ini tidak bertujuan mengajak membeli atau menjual saham. Keputusan investasi sepenuhnya ada di tangan pembaca. Bisnis.com tidak bertanggung jawab atas kerugian atau keuntungan yang timbul dari keputusan investasi pembaca.