Sejak Januari 2023, PT Bank Danamon Indonesia Tbk ( Danamon ), bersama MUFG Innovation Partners Co., Ltd (MUIP) dan MUFG Bank Ltd (MUFG), meluncurkan MUIP Garuda Fund. Sebagai dukungan terhadap perusahaan rintisan, MUIP Garuda Fund adalah dana ventura yang ditujukan untuk investasi di berbagai startup .

Dengan total dana sebesar USD100 juta, MUIP Garuda Fund fokus pada startup di tahap Seri A dan Seri B, dengan nilai investasi berkisar USD5 juta-USD10 juta. Pendanaan ini bertujuan untuk memperkuat startup di Indonesia dan memperluas ekosistem kolaborasi digital antara startup-startup dengan Danamon dan Adira Finance.

Salah satu startup yang mendapatkan pendanaan dari MUIP Garuda Fund adalah Qoala, sebuah perusahaan insurtech yang menyediakan solusi asuransi yang mudah diakses melalui platform digital terintegrasi. Qoala mendapatkan pendanaan dari MUIP Garuda Fund di kuartal 4 tahun 2023.

Global Alliance Strategic Director PT Bank Danamon Indonesia Tbk., Jin Yoshida menjelaskan, bahwa kehadiran MUIP Garuda Fund merupakan bukti komitmen Danamon, yang didukung oleh kapabilitas global MUFG, untuk terus bertransformasi sebagai satu grup finansial yang inovatif melalui kerja sama dengan berbagai startup digital.

"Melalui MUIP Garuda Fund, kami meningkatkan platform digital kami dan memperkaya variasi solusi finansial yang kami tawarkan. Ini sejalan dengan komitmen kami untuk menjadi mitra keuangan tepercaya yang senantiasa berorientasi pada kebutuhan nasabah," ujarnya.

Diketahui, Indonesia saat ini memiliki 2.647 perusahaan startup, yang menjadikannya negara dengan jumlah startup terbanyak keenam di dunia setelah Amerika Serikat, India, Inggris, Kanada, dan Australia.

Startup di Indonesia memiliki potensi besar untuk berkontribusi terhadap pertumbuhan ekonomi, dengan perkiraan sumbangan sekitar 4,6% terhadap PDB Indonesia. Namun, fenomena Tech Winter telah memengaruhi lanskap investasi di negara ini.

Menurut riset Traxcn, platform survei dan konsultan terkait startup, di Indonesia, selama semester pertama 2024, investasi tahap benih (seed stage) turun 42% dari USD45 juta menjadi USD26 juta, pendanaan tahap awal (early stage) turun 24% menjadi USD113 juta.

Sedangkan pendanaan tahap lanjutan (later stage) turun 85% menjadi USD52,2 juta. Selain itu, Indonesia belum mencatatkan unicorn baru pada 2024, dan hanya ada satu startup dengan valuasi di atas USD1 miliar.

Fenomena Tech Winter tidak hanya terjadi di Indonesia, tetapi juga terjadi di ekosistem startup di seluruh dunia. Investor kini semakin selektif dalam memilih startup untuk diinvestasikan, karena lebih menekankan pada profitabilitas dan cashflow yang berkelanjutan.

Selain menyediakan pendanaan melalui MUIP Garuda Fund, lanjut dia, Danamon juga mendukung kebutuhan transaksi digital para pengusaha startup dengan menghadirkan berbagai produk unggulan, seperti QR Danamon dan Direct Debit Danamon.

Produk ini menawarkan kemudahan dalam melakukan transaksi keuangan yang aman dan efisien. QR Danamon terdiri atas dua tipe, yaitu QR Static dan QR Dynamic. QR Static memungkinkan nasabah melakukan transaksi secara manual.

Sementara QR Dynamic diintegrasikan dengan platform digital dan point of sale (POS) melalui API (application programming interface). QR Dynamic akan menampilkan nominal transaksi secara otomatis, sehingga memberikan kenyamanan lebih bagi pengguna.

Proses aktivasi QR Danamon juga cukup cepat. Untuk QR Static, prosesnya hanya memakan waktu 3 hari, sedangkan QR Dynamic membutuhkan waktu hingga 3 bulan karena memerlukan integrasi sistem yang lebih kompleks. Pengusaha startup dapat mengecek status pembayaran dan melakukan settlement secara real-time melalui API atau aplikasi QR Danamon khusus pengguna Android.

Transaksi ini diproses dengan cepat, karena dalam 1 hari kerja, dana yang sudah dilakukan settlement akan langsung masuk ke rekening Danamon pengusaha. Direct Debit Danamon merupakan solusi pembayaran online yang telah terintegrasi dengan API BI SNAP, yang digunakan untuk transaksi e-commerce dan P2P.

Nasabah yang menggunakan direct debit dapat melakukan pembayaran hingga limit Rp1 juta per pengguna untuk transaksi e-commerce dan Rp2 juta per pengguna untuk P2P. Verifikasi keamanan transaksi dilakukan dengan 2-factor authentication menggunakan OTP, untuk memastikan transaksi berjalan dengan aman dan lancar.

Pengusaha startup juga dapat memanfaatkan fitur recurring payment untuk pembayaran rutin seperti cicilan dan asuransi, yang memberikan fleksibilitas lebih dalam mengelola keuangan. Hasilnya per Agustus 2024, Danamon telah mencatat pertumbuhan positif pada transaksi QR Danamon dan Direct Debit Danamon.

Bahkan, QR Danamon menunjukkan peningkatan signifikan, yaitu sebesar lebih dari seribu persen YoY, yang cukup menunjukkan kesuksesan integrasi produk digital ini di kalangan nasabah.

Chief Digital Officer PT Bank Danamon Indonesia Tbk, Andreas Kurniawan menyatakan, bahwa produk digital ini merupakan jawaban atas kebutuhan pengusaha startup untuk mengembangkan bisnisnya dengan lebih efisien.

"Kami menghadirkan solusi pembayaran digital yang terintegrasi melalui API, sejalan dengan tren perkembangan teknologi yang sangat pesat. Dengan QR Danamon dan Direct Debit Danamon. Kami berharap dapat memfasilitasi pertumbuhan bisnis pengusaha startup secara optimal sehingga membantu mereka mengatasi tantangan terutama di tengah kondisi Tech Winter ini," ujar Andreas Kurniawan.

Bisnis.com, JAKARTA -- Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) melalui entitas Krungsi meningkatkan kepemilikannya di Home Credit (HC) Indonesia melalui penyuntikan modal sebesar 4.896 yen atau sekitar Rp524,73 miliar/kurs Rp107.

Dengan tambahan modal ini, total kepemilikan saham Krungsi naik menjadi 80%, sementara saham PT Adira Multi Finance Tbk. (ADMF) di HC Indonesia turun menjadi sekitar 4,9%.

Managing Director Head of Global Corporate & Institutional Banking MUFG Indonesia M. Michael Sugirin mengatakan dengan akuisisi tersebut MUFG akan menjangkau lebih luas sasaran pembiayaan multifinance.

Seperti diketahui, di bawah grup MUFG juga ada PT Mandala Multifinance (MFIN) atau Mandala Finance dan PT Adira Dinamika Multifinance Multifinance Tbk. (Adira Finance) yang menyasar segmen pembiayaan kendaraan.

"Karena dengan strong balance sheet kita, dengan inovasi produk Home Credit, lebih membungkus ekosistem kita untuk bisa menawarkan dan menjangkau ke konsumen yang lebih luas," kata Michael saat ditemui di Jakarta, Rabu (28/8/2024).

Michael menjelaskan dalam beberapa tahun terakhir terutama sejak covid-19 industri financial technology atau fintech di Indonesia semakin tumbuh.

Selain itu, MUFG juga melihat potensi pada besarnya populasi di Indonesia yang didominasi oleh usia produktif.

"MUFG melihatnya Indonesia dengan 280 juta masyarakatnya luar biasa, akses digital sangat tinggi. Jadi, memang sangat kondusif ke arah sana [pengembangan bisnis]. Apalagi umur usia di bawah 30 lebih dari 50%," jelasnya.

Senada, Executive Officer Country Head of MUFG Indonesia Kazushige Nakajima juga mengatakan akuisisi Home Credit akan memperkuat ekosistem multifinance MUFG di Indonesia.

"Kita punya Adira yang fokus pada pembiayaan kendaraan. Ini adalah sinergi multifinance dengan entitas yang berbeda," kata Kazushige.

Sebelumnya, Home Credit Indonesia merilis kinerja semester I/2024. Home Credit Indonesia telah menyalurkan pembiayaan sebesar Rp5,1 triliun atau meningkat 19,7% dibandingkan dengan Rp4,3 triliun pada semester I/2023.

Kinerja pembiayaan tersebut berasal dari berbagai layanan Home Credit seperti pembiayaan barang, pembiayaan tunai, proteksi, dan paylater.