Jakarta: Polisi mengungkap fakta baru terkait 112 rekening yang Bank Jago yang dibobol eks pegawai berinisial IA, 33. Ratusan rekening tersebut terindikasi hasil kejahatan.

Direktur Reserse Kriminal Khusus (Dirreskrimsus) Polda Metro Jaya Kombes (Pol) Ade Safri Simanjuntak menjelaskan, 112 rekening tersebut dalam status pemblokiran karena terindikasi menjadi penampung hasil kejahatan. Namun, ia tidak merinci kejahatan apa saja dilakukan oleh pemilik rekening.

"Karena diindikasikan rekening tersebut diduga digunakan untuk menampung uang hasil kejahatan atau rekening yang berhubungan ada kaitannya atau hubungannya dengan tindak pidana yang sedang dilakukan penyidikan oleh APH," kata Ade dalam keteranganya, Kamis, 11 Juli 2024.
Pihak Bank Jago juga menjelaskan terkait rekening yang diblokir, kemudian diakses secara ilegal oleh tersangka terindikasi berisi uang dari hasil tindak kejahatan (fraud). Hal tersebut diungkapkan Corporate Communication PT Bank Jago Marchelo.

Marchelo menyebut rekening-rekening yang diakses oleh IA berasal dari nasabah yang diduga melakukan pencucian uang hingga terindikasi terorisme. "Rekening yang diblokir merupakan rekening yang terindikasi fraud," kata Corporate Communication PT Bank Jago Marchelo melalui keterangan resminya.

Sebelumnya Polda Metro Jaya berhasil menangkap Ia di kediamannya di Tangerang Selatan. Penangkapan IA ini berdasarkan laporan polisi atas nama Rio Franstedi yang teregister LP/B/7349/I/2024/SPKT/POLDA METRO JAYA pada 7 Desember 2023.

"Pada tanggal 4 Juli 2024 sekitar pukul 00.50 WIB, penyidik telah melakukan upaya paksa penangkapan terhadap Tersangka IA di Kecamatan Ciputat Timur, Tangerang Selatan, dan membawa tersangka ke Kantor Subdit IV Tipidsiber Ditreskrimsus Polda Metro Jaya untuk dilakukan pemeriksaan guna kepentingan penyidikan, " katanya.

Ade Safri menjabarkan barang bukti yang telah disita yaitu dua buah ponsel dan log akses pembukaan blokir 112 rekening oleh tersangka IA.

Tersangka melakukan menguras dana dari ratusan rekning dengan modus ilegal akses terhadap sistem yang dimiliki perusahaan. Hal ini bisa IA lakukan karena bekerja di bank tersebut, ia sempat bekerja menjadi contact center specialist Bank Jago.

"Pembukaan blokir dengan cara memerintahkan pusat komando agen (agent command center) untuk mengajukan permintaan buka blokir dan kemudian menyetujui permintaan tersebut karena hal itu memang merupakan kewenangan tersangka sebagai spesialis pusat kontak (contact center specialist) Bank Jago, " ungkap Ade Safri dalam keterangannya di Jakarta dikutip Kamis, 11 Juli 2024.

Baca juga: 6 Pelaku Penipuan dan Penggelapan Melalui Jasa Antar Barang Online Ditangkap

Setelah membuka blokir, IA kemudian memindahkan dana dari 112 rekening tersebut ke rekening penampungan yang sudah disiapkan. “Setelah itu dana yang berada di akun atau rekening tersebut dipindahkan ke rekening penampung yang sudah dipersiapkan terlebih dahulu oleh terlapor. Atas kejadian tersebut korban (Bank Jago) telah dirugikan lebih dari Rp1,3 miliar (Rp1.397.280.711)," jelasnya.

Atas perbuatannya, IA dijerat dengan Pasal 30 ayat (1) juncto Pasal 46 ayat (1) dan atau Pasal 32 ayat (1) juncto Pasal 48 ayat (1) Undang-Undang Nomor 19 Tahun 2016 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik (ITE), dan/atau Pasal 81 Undang-Undang Nomor 3 Tahun 2011 tentang Transfer Dana dan/atau Pasal 3, Pasal 4, dan Pasal 5 Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU).

(RUL)

Bisnis.com, JAKARTA - Kasus pembobolan rekening terblokir yang terindikasi tindak pidana senilai Rp1,3 miliar oleh eks karyawan PT Bank Jago Tbk. (ARTO) masih terus mencuri perhatian publik. Pengamat pun mewanti-wanti bank agar menerapkan sistem pengendalian yang kuat dan komprehensif.

Pengamat Perbankan & Praktisi Sistem Pembayaran Arianto Muditomo tak menyangkal bahwa modus kejahatan memanfaatkan rekening blokir hingga tidak aktif/dormant oleh oknum petugas bank pernah ditemukan di beberapa bank lain.

“Saya yakin perbankan telah mengaplikasikan beragam sistem dan tingkatan pengaman informasi yang layak, namun faktor manusia atau oknum pelaku yang tidak sepenuhnya dapat dimitigasi atau dikendalikan,” ujarnya kepada Bisnis, Kamis (11/7/2024).

Untuk diketahui, kata Arianto, ISO 27001 terkait Sistem Manajemen Keamanan Informasi (SMKI) pun mengandung 60-70% standar sistem manajemen yang fokus pada people.

Arianto menyebut biasanya,pada kasus rekening blokir karena permintaan pihak berwajib seperti kasus ini, posisi nasabah pemilik rekening tidak lagi memantau transaksi pada akun tersebut.

Sementara, dalam kasus rekening tidak aktif/dormant nasabah masih dapat mengantisipasi dengan melihat mutasi rekening ataupun notifikasi transaksi yang biasa disampaikan bank melalui media SMS atau email.

Adapun, Arianto menyebutkan demi menghindari terulangnya kasus pencurian dana nasabah dengan modus pembukaan rekening yang diblokir, bahkan pembobolan dana dari rekening dormant, bank perlu menerapkan sistem yang komprehensif pada dua aspek.

Pertama, kebijakan dan prosedur, di mana harus terdapat penguatan segregasi tugas atau pemisahan kewenangan petugas yang jelas antara fungsi operasional, otorisasi, dan pengawasan internal.

“Pastikan tidak ada satu orang yang memiliki akses dan kontrol penuh terhadap semua aspek pengelolaan rekening nasabah. Lakukan rotasi tugas secara berkala untuk mencegah terjadinya kolusi,” katanya.

Kedua, sistem teknologi informasi, bahwa bank perlu menerapkan sistem keamanan yang lebih ketat dengan menerapkan sistem otentikasi yang kuat untuk akses ke sistem perbankan, seperti multi-factor authentication (MFA).

Kemudian, melakukan pemantauan aktivitas pengguna secara real-time untuk mendeteksi aktivitas mencurigakan hingga menerapkan sistem enkripsi data yang kuat untuk melindungi data nasabah.

“[Serta] melakukan audit sistem IT secara berkala untuk memastikan keamanan sistem,” imbuhnya.

Arianto juga menuturkan bank juga perlu untuk secara berkala melakukan evaluasi dan pemutakhiran sistem pengendaliannya agar dapat mengikuti perkembangan modus dan teknologi kejahatan yang semakin canggih.

Sebagaimana diketahui, pelapor selaku kuasa korban menerangkan bahwa sekitar 18 Maret 2023 sampai dengan 31 Oktober 2023 telah terjadi dugaan penyalahgunaan hak akses pada sistem yang dimiliki Bank Jago.

Diduga terlapor telah melakukan buka akun yang sudah di blokir sebanyak 112 akun atau rekening. Setelah itu dana yang berada di akun atau rekening tersebut dipindahkan ke rekening penampung yang sudah dipersiapkan terlebih dahulu oleh terlapor.

“Atas kejadian tersebut korban [Bank Jago] telah dirugikan kurang lebih sebesar Rp. 1.397.280.711,” tulis Ditreskrimsus Polda Metro Jaya dalam keterangannya, Rabu (10/7/2024).

Terkait kasus tersebut, Corporate Communication Bank Jago Marchelo mengatakan bahwa keamanan dana dan data nasabah merupakan prioritas utama perseroan. Bahkan, manajemen menyampaikan kasus ini terungkap dari hasil manajemen risiko internal Bank Jago.

“Untuk itu kami menerapkan proses manajemen risiko dan strategi anti-fraud sebagai langkah mitigasi atas tindakan penyimpangan yang dilakukan pihak internal maupun eksternal,” ujarnya kepada Bisnis, Rabu (10/7/2024).

Melalui proses tersebut, Bank Jago telah mendeteksi tindakan fraud sejak dini, melakukan pemeriksaan, dan secara proaktif melaporkan tindakan penyimpangan kepada pihak kepolisian untuk diproses lebih lanjut.

Perseroan juga mengapresiasi kepolisian atas tindak lanjut pelaporan dan langkah-langkah yang telah dilakukan dan menyerahkan sepenuhnya kepada pihak kepolisian untuk melanjutkan proses hukum terhadap tindakan fraud yang telah terjadi.

“Langkah tegas ini merupakan bentuk komitmen untuk menjaga keamanan dana dan data nasabah serta memberikan efek jera pelaku tindakan fraud,” katanya.

Saat ini, Bank Jago juga menjamin tidak ada nasabah yang dirugikan atau nasabah mengalami kehilangan dana.

"Bank Jago akan terus bekerja sama dengan kepolisian untuk menuntaskan kasus ini dan melakukan berbagai langkah mitigasi untuk mencegah tindakan serupa terjadi di masa depan," terangnya.

Bisnis.com, JAKARTA - Polda Metro Jaya menjelaskan status 112 rekening yang diblokir dalam kasus dugaan pembobolan dana nasabah oleh eks karyawan Bank Jago (ARTO) sebanyak Rp1,39 miliar.

Direktur Reskrimsus Polda Metro Jaya, Kombes Ade Safri Simanjuntak menyampaikan alasan ratusan ratusan rekening tersebut lantaran terindikasi menampung uang hasil kejahatan.

Oleh sebab itu, aparat penegak hukum (APH) atau penyidik telah meminta untuk memblokir rekening tersebut ke perusahaan.

"Jadi dana yang diambil oleh tersangka berasal dari rekening yang berstatus blokir dan dimohonkan blokirnya kepada Bank tersebut APH atau penyidik," ujarnya kepada wartawan, Kamis (11/7/2024).

Dia menambahkan, status blokir rekening tersebut baru bisa dicabut apabila penyidik mengajukan permohonan untuk membuka blokir. Sebab, rekening yang diblokir ternyata tidak berkaitan dengan tindak pidana yang ada.

Berkaitan dengan hal ini, eks karyawan Bank Jago berinisial IA (33) sebagai contact center specialist Bank Jago diduga telah melakukan pembukaan blokir rekening itu secara ilegal.

"IA dalam melakukan pencurian dana nasabah tersebut dari rekening yang berstatus blokir, dengan cara memindahkan ke rekening yang sudah disiapkan oleh tersangka. Artinya tersangka melakukan buka blokir rekening, tanpa prosedur yang berlaku," pungkasnya.

Sebagai informasi, tersangka memiliki motif ekonomi dalam melancarkan aksinya membobol dana nasabah tersebut. Uang Rp1,39 miliar, kemudian dihabiskan IA untuk kepentingan pribadinya seperti perjalanan keluar kota dengan keluarga hingga membayar utang.