Bisnis.com, JAKARTA — Orang terkaya ke-8 di dunia, Warren Buffett, sering dipuji sebagai “Oracle of Omaha,” juga sering dijuluki bapak investasi dengan investasi yang stratrgis sukses menciptakan kekayaan.

Strategi Buffett telah teruji oleh waktu, menghasilkan kekayaan bersih lebih dari US$137 miliar pada 2024 dan mampu melewati berbagai siklus pasar dan perubahan ekonomi.

Namun apa rahasia di balik kesuksesannya yang luar biasa?

Mengutip New Trader U, trik Warren Buffett untuk membangun kekayaan berpusat pada investasi nilai pada perusahaan-perusahaan berkualitas tinggi dengan keunggulan kompetitif yang kuat, dikombinasikan dengan pendekatan jangka panjang yang sabar dan fokus untuk menghindari kerugian.

Dia juga mengatakan untuk diri sendiri agar melakukan perbaikan diri secara terus-menerus melalui pembelajaran seumur hidup dan pengembangan keterampilan.

Buffett juga merekomendasikan investasi yang konsisten, khususnya pada dana indeks berbiaya rendah, bagi mereka yang tidak tertarik dengan riset pasar saham aktif.

Berikut ini ulasan trik-trik Warren Buffett membangun kekayaan selama lebih dari enam dekade. Baik untuk investor pemula atau profesional keuangan berpengalaman, memahami dan menerapkan prinsip-prinsip ini dapat membawa kesuksesan ekonomi jangka panjang.

Simak tips dan trik Warren Buffet membangun kekayaannya

1. Memahami Seni Investasi Nilai

Investasi nilai adalah inti dari filosofi investasi Warren Buffett. Pendekatan ini, yang dipelopori oleh Benjamin Graham dan disempurnakan oleh Buffett, berfokus pada identifikasi dan investasi pada perusahaan-perusahaan yang undervalued.

Investasi nilai bukan tentang mengikuti tren pasar atau mengejar saham-saham panas. Sebaliknya, investasi ini tentang menemukan 'berlian' dalam kesulitan, perusahaan yang nilai sebenarnya tidak tercermin dalam harga saham mereka saat ini. Di Indonesia, Lo Kheng Hong sering menyebutnya saham "Mercy harga Bajaj".

Pendekatan Buffett terhadap investasi nilai berkisar pada konsep nilai intrinsik. Ini adalah nilai aktual suatu perusahaan berdasarkan fundamentalnya, arus kas masa depan, dan potensi pertumbuhannya.

Buffett menghabiskan banyak waktu dan tenaga untuk menganalisis laporan keuangan, memahami model bisnis, dan menilai manajemen kualitas untuk menentukan nilai intrinsik perusahaan. Dia kemudian mencari peluang ketika harga pasar jauh di bawah nilai bawaannya, sehingga memberikan “margin of safety.”

Margin of Safety sangat penting dalam strategi Buffett, yang bertindak sebagai penyangga terhadap potensi kesalahan dalam penilaian atau penurunan pasar yang tidak terduga.

Ciri lain dari pendekatan investasi nilai Buffett adalah perspektif jangka panjangnya. Tidak seperti banyak investor yang mencoba mengatur waktu pasar atau menghasilkan keuntungan cepat, Buffett memandang investasinya sebagai investasi jangka panjang.

2. Berfokus pada Perusahaan Berkualitas

Warren Buffett tidak hanya berinvestasi di perusahaan yang nilainya terlalu rendah, dia juga mencari bisnis berkualitas tinggi dengan keunggulan kompetitif yang besar, yang sering disebut “parit ekonomi”.

Parit ini melindungi perusahaan dari persaingan dan memungkinkannya mempertahankan profitabilitas yang tinggi dalam jangka waktu yang lama.

Saat mengevaluasi perusahaan, Buffett mencari beberapa karakteristik utama. Pertama, dia mencari bisnis dengan return on equity (ROE) yang konsisten dan kuat.

ROE yang tinggi menunjukkan bahwa suatu perusahaan secara efisien menghasilkan keuntungan dari investasi pemegang saham. Buffett juga menyukai perusahaan dengan margin keuntungan yang sehat dan tumbuh, karena hal ini menunjukkan kekuatan harga dan efisiensi operasional.

Keunggulan kompetitif adalah faktor penting lainnya dalam proses pemilihan perusahaan Buffett. Dia mencari bisnis dengan produk unik, loyalitas merek yang kuat, atau karakteristik lain yang menyulitkan pesaing untuk meniru kesuksesan mereka.

Misalnya, salah satu investasi Buffett yang paling terkenal, Coca-Cola, mendapatkan keuntungan dari mereknya yang diakui secara global dan jaringan distribusinya yang luas.

Buffett juga menghargai kualitas manajemen perusahaan. Dia mencari perusahaan dengan pemimpin yang jujur dan cakap, serta berpikir seperti pemilik dan mengalokasikan modal secara efisien.

Beberapa investasi Buffett yang paling sukses menunjukkan prinsip-prinsip ini. Selain Coca-Cola, dia juga berinvestasi di perusahaan-perusahaan seperti American Express, yang mendapat manfaat dari pengaruh merek dan jaringannya yang kuat, dan Apple, yang menurutnya memiliki ekosistem kuat yang menjaga loyalitas pelanggan.

3. Kekuatan Investasi dan Kesabaran yang Konsisten

Salah satu strategi membangun kekayaan Buffett yang paling ampuh juga merupakan salah satu yang paling sederhana: investasi yang konsisten dari waktu ke waktu.

Buffett sangat menganjurkan investasi reguler pada dana indeks berbiaya rendah, khususnya yang melacak S&P 500. Ini adalah sistem investasi favorit Buffett, dan dia merekomendasikannya kepada orang-orang.

Dia percaya pada potensi pertumbuhan jangka panjang bisnis Amerika dan menyarankan investor untuk terus membeli, apapun kondisi pasar.

Dengan berinvestasi secara konsisten, Anda membeli lebih banyak saham saat harga rendah dan lebih sedikit saat harga tinggi, sehingga berpotensi menurunkan biaya rata-rata per saham seiring berjalannya waktu.

Nasihat Buffett sangat relevan ketika pasar sedang lesu. Meskipun banyak investor panik dan menjual pada periode ini, Buffett melihatnya sebagai peluang untuk membeli aset berkualitas dengan harga diskon.

Buffett telah menekankan kesabaran sepanjang kariernya. Dia terkenal menyatakan, “Pasar saham adalah alat untuk mentransfer uang dari orang yang tidak sabar ke orang yang sabar.”

Tak hanya soal sabar, Buffett juga dikenal karena kesediaannya untuk menyimpan cadangan uang tunai dalam jumlah besar sampai dia menemukan investasi yang memenuhi kriteria ketatnya.

Pendekatan jangka panjang Buffett juga sejalan dengan keyakinannya pada kekuatan penggabungan. Dengan menginvestasikan kembali dividen yang dia terima dan membiarkan investasi tumbuh selama beberapa dekade, dia telah memanfaatkan pertumbuhan eksponensial yang dapat dihasilkan oleh penggabungan.

4. Aturan Emas Buffett: Menghindari Kerugian

Meskipun melakukan investasi yang menguntungkan itu penting, Buffett lebih menekankan untuk menghindari kerugian. Dua peraturan investasinya yang terkenal merangkum filosofi ini: “Peraturan No. 1: Jangan pernah kehilangan uang. Peraturan No. 2: Jangan pernah melupakan peraturan No. 1.”

Meskipun hal ini tampak sederhana, hal ini menggarisbawahi prinsip pentingnya dalam membangun kekayaan, yaitu melindungi modal. Perhitungan kerugian investasi menggambarkan mengapa prinsip ini sangat penting. Jika suatu investasi kehilangan 50% nilainya, dia harus memperoleh keuntungan 100% untuk mencapai titik impas.

Buffett telah menunjukkan prinsip ini sepanjang kariernya dengan menghindari investasi yang tidak sepenuhnya dia pahami atau membawa risiko berlebihan. Dia terkenal menghindari gelembung dot-com pada akhir 1990-an meskipun ada kritik bahwa dia kehilangan keuntungan besar.

Disiplin ini melindungi Berkshire Hathaway dari kehancuran berikutnya dan memposisikan perusahaan untuk memanfaatkan peluang setelahnya.

Buffett juga menerapkan beberapa strategi untuk meminimalkan potensi kerugian. Dia melakukan penelitian menyeluruh dan uji tuntas sebelum melakukan investasi.

Dia melakukan diversifikasi, namun tidak berlebihan. Dia percaya dalam memusatkan investasi pada ide-ide terbaiknya sambil mempertahankan margin keamanan. Mungkin yang paling penting, dia bersedia menunggu peluang yang tepat daripada memaksakan investasi pada situasi yang kurang optimal.

5. Berinvestasi pada Aset yang Paling Berharga: Diri Sendiri

Meskipun sebagian besar nasihat Buffett berfokus pada investasi finansial, dia juga menekankan investasi pada diri sendiri.

Buffett pernah berkata, “Investasi terpenting yang dapat Anda lakukan adalah pada diri Anda sendiri.” Filosofi ini mengakui bahwa pertumbuhan dan perkembangan pribadi dapat menghasilkan keuntungan yang jauh melebihi investasi pasar saham apa pun.

Buffett mempraktikkan apa yang dia katakan ke banyak orang mengenai investasi mandiri. Meskipun sukses luar biasa, dia mendedikasikan sebagian besar waktunya untuk membaca dan belajar sepanjang hidupnya.

Dia terkenal karena menghabiskan hingga 80% waktunya untuk membaca, terus memperluas pengetahuannya dan menyempurnakan model mentalnya.

Bagi Buffett, investasi mandiri bisa dalam berbagai bentuk, termasuk menempuh pendidikan formal, atau bisa juga dengan pengembangan keterampilan berharga, menumbuhkan kebiasaan baik, dan menjaga kesehatan fisik dan mental.

Dia percaya bahwa meningkatkan keterampilan komunikasi, misalnya, dapat meningkatkan nilai Anda setidaknya 50%.

Investasi mandiri juga dapat menghasilkan keputusan keuangan yang lebih baik. Dengan terus mendidik diri sendiri tentang investasi, bisnis, dan ekonomi, Anda dapat membuat pilihan yang lebih tepat mengenai di mana mengalokasikan modal Anda.

Selain itu, mengembaigkan disiplin dan pengendalian emosi, dapat membantu menghindari kesalahan investasi yang umum seperti penjualan panik atau terlalu percaya diri.

Ada banyak cara untuk berinvestasi pada diri sendiri. Membaca buku pengembangan diri, mengikuti kursus, mencari bimbingan, dan mempraktikkan keterampilan baru merupakan cara yang efektif.

Kuncinya, menurut Buffett, adalah memandang pengembangan pribadi sebagai perjalanan seumur hidup, selalu berusaha untuk berkembang dan berkembang.

Bisnis.com, JAKARTA — Warren Buffett, Bapak Investor Dunia dan salah satu orang terkaya di dunia bisa jadi lebih kaya raya jika dia tak jadi seorang dermawan.

Melansir Forbes, pada 2006 silam, Buffett sempat mengejutkan dunia ketika dia menyatakan akan menyumbangkan hampir seluruh kekayaannya untuk donasi.

Sejak itu, Buffett telah menyumbangkan Berkshire Hathaway miliknya senilai lebih dari US$55 miliar untuk amal, termasuk hadiah US$5,3 miliar pada akhir Juni.

Aksi tersebut menjatuhkannya dua peringkat dalam daftar orang terkaya di dunia versi Forbes, dari peringkat 8 hingga 10, yang merupakan peringkat terendahnya dalam lebih dari dua dekade. Forbes memperkirakan kekayaan bersihnya kini mencapai US$128,9 miliar.

Namun bagaimana jika Buffett, yang mungkin merupakan dermawan terbesar dalam sejarah, malah memutuskan untuk menyimpan seluruh sahamnya di Berkshire untuk dirinya sendiri?

Buffett memiliki 474.998 saham kelas A, yang saat itu bernilai sekitar US$43 miliar, ketika dia membuat pengumuman bersejarah tersebut pada musim panas 2006. Jika dia masih memiliki seluruh saham tersebut saat ini, dia akan memiliki tumpukan saham senilai US$292 miliar.

Selain itu, jika ditambahkan lagi dengam saham kelas B dan investasi pribadi senilai US$1 miliar atau lebih, maka Buffett bersi tidak dermawan akan memiliki kekayaan sekitar US$293 miliar.

Kepemilikan saham itu bisa membuatnya US$41 miliar lebih kaya dibandingkan orang nomor satu di dunia saat ini, Elon Musk, yang kekayaan bersihnya kini sebesar US$252,4 miliar.

Buffett juga bisa US$77 miliar lebih kaya dari pemegang peringkat kedua, Jeff Bezos dengan kekayaan US$215,9 miliar, serta US$102 miliar di atas Bernard Arnault alih-alih menjadi lebih miskin US$6 miliar dari temannya Bill Gates yang punya US$135,2 miliar.

Jika tak sedermawan itu, Buffett bahkan bisa dua kali lipat lebih kaya dari Bill Gates.

Dengan kata lain, jika Warren Buffett tidak memutuskan untuk menyumbangkan kekayaannya, dia akan dengan mudah menjadi orang terkaya di dunia.

Namun, faktanya, berdasarkan perkiraan Forbes, dia hanya tinggal sedikit lagi untuk memecahkan rekor kekayaan terbesar yang pernah tercatat, yang terjadi pada 2021 ketika Musk sempat melampaui US$300 miliar.

Dengan kekayaan teoritisnya sebesar US$293 miliar, Buffett secara pribadi dapat membeli seluruh McDonald's Corporation, seluruh saham Coca-Cola, atau seluruh 50 dari 50 tim olahraga paling berharga di dunia.

Sebaliknya, Buffett yang terkenal hemat itu justru berupaya untuk mendonasikan lebih dari 99% kekayaannya, terutama melalui donasi senilai miliaran dolar ke lima yayasan yang dipilihnya sendiri dari simpanan sahamnya bersama segelintir bonusnua.

Mayoritas bonus yang dikantongi Buffett disalurkan ke dana perwalian yang mendanai Bill & Melinda Gates Foundation, yang memiliki saham senilai lebih dari US$43 miliar pada saat pemberiannya.

Badan amal senilai US$75 miliar yang diluncurkan oleh teman Buffett, Bill Gates dan istrinya Melinda French Gates pada 2000 itu telah menggunakan dana tersebut untuk inisiatif kemiskinan dan layanan kesehatan di negara-negara berkembang serta pendidikan dan mobilitas ekonomi di Amerika.

Pada 2010, Buffett juga mendirikan The Giving Pledge bersama keluarga Gates untuk mendorong miliarder lain agar menyumbangkan setidaknya setengah kekayaan mereka untuk tujuan amal juga.

Ketiga anak Buffett dan sebuah yayasan yang diberi nama mendiang istrinya, telah mendapatkan sisa sahamnya sebagai hadiah yang ditujukan khusus untuk disumbangkan ke badan amal pilihan mereka.

Saham senilai lebih dari US$4,8 miliar disumbangkan ke yayasan yang dinamai sesuai nama mendiang istrinya, Susan Thompson Buffett Foundation, yang berfokus pada perawatan kesehatan dan pendidikan.

Selain itu, Buffett juga telah menyumbangkan total lebih dari US$8 miliar saham kepada tiga badan amal anak-anaknya, yaitu Sherwood Foundation, Howard G. Buffett Foundation, dan NoVo Foundation.

Setelah hampir dua dekade menyumbang, investor berusia 93 tahun ini telah mengurangi kepemilikannya di Berkshire menjadi 207,963 saham kelas A, yang masih bernilai sekitar US$128 miliar pada 8 Juli.

Namun, dalam sebuah surat di bulan November dan sebuah wawancara dengan The Wall Street Journal yang diterbitkan pada akhir Juni, dia mengatakan bahwa dia telah memutuskan bahwa kekayaan Buffett yang tersisa setelah kematiannya akan disalurkan hampir seluruhnya ke badan amal yang akan diawasi oleh anak-anaknya.