Di tengah kondisi ekonomi yang dinamis ini, kami bersyukur dapat memberikan imbal hasil yang menarik bagi para shareholders (pemilik saham)

Jakarta (ANTARA) - PT Bank CIMB Niaga Tbk (CIMB Niaga) membukukan perolehan laba sebelum pajak konsolidasi (unaudited) sebesar Rp6,6 triliun hingga kuartal III tahun ini, atau meningkat 5,1 persen year on year (yoy), dan menghasilkan laba per saham senilai Rp204,34.

“Di tengah kondisi ekonomi yang dinamis ini, kami bersyukur dapat memberikan imbal hasil yang menarik bagi para shareholders (pemilik saham), dengan terus memperkuat posisi modal dan likuiditas,” kata Presiden Direktur CIMB Niaga Lani Darmawan di Jakarta, Rabu.

Ia menyatakan bahwa total aset konsolidasian tercatat Rp354,3 triliun per 30 September 2024, atau naik 7,66 persen yoy dari Rp329,1 triliun pada periode yang sama tahun sebelumnya.

Dana Pihak Ketiga (DPK) juga meningkat menjadi Rp256 triliun, atau naik 8,8 persen yoy, ditopang oleh pertumbuhan dana murah (current account and savings account/CASA) sebesar 8,8 persen yoy menjadi Rp170,7 triliun, sehingga rasio CASA menjadi sebesar 66,7 persen.

Perseroan pun berhasil menjaga rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio/CAR) dan rasio pinjaman terhadap deposit (loan to deposit ratio/LDR) masing-masing sebesar 23,4 persen dan 84,3 persen, dengan rasio gross non performing loan (gross NPL) sebesar 2 persen, yang mana di bawah rata-rata industri.

“Hal ini merupakan wujud dari pengelolaan kualitas aset dengan prinsip kehati-hatian dan proaktif, serta memperkuat portofolio sekaligus komitmen kami terhadap kinerja yang berkelanjutan,” ujarnya.

Lani menyatakan bahwa kinerja positif perseroan juga didukung oleh kredit yang naik 6,4 persen yoy menjadi Rp218,6 triliun, terutama berasal dari pembiayaan Usaha Kecil Menengah (UKM) yang naik 9,4 persen yoy.

Peningkatan pembiayaan tersebut kemudian diikuti oleh perbankan korporat yang tumbuh 7,1 persen yoy serta perbankan konsumer yang meningkat 5,4 persen yoy.

Sementara kenaikan tertinggi pada pembiayaan retail terutama dikontribusikan oleh pertumbuhan Kredit Pemilikan Mobil (KPM) yang meningkat sebesar 18,2 persen yoy.

Lani juga menyoroti kinerja unit usaha syariah CIMB Niaga Syariah yang mampu meraih peningkatan kinerja double digit dengan ditopang oleh segmen ritel.

CIMB Niaga Syariah mencatat total pembiayaan Rp60,7 triliun, tumbuh 14,8 persen yoy, dan DPK sebesar Rp53,2 triliun, naik 24,6 persen yoy, per 30 September 2024.

“Ke depan, kami meyakini bisa meraih hasil yang baik di sisa tahun 2024, sesuai dengan strategi jangka panjang yang diterapkan. Kami fokus pada empat pilar utama yaitu alokasi aset yang baik, memperluas basis nasabah ritel, memperkuat portofolio CASA, dan meningkatkan digital engagement,” imbuhnya.

Pewarta: Uyu Septiyati Liman
Editor: Faisal Yunianto
Copyright © ANTARA 2024

Bisnis.com, JAKARTA – Kalangan perbankan menilai pelemahan ekonomi tidak serta merta meningkatnya kredit bermasalah di perbankan. Pasalnya, dengan seleksi yang ketat, kualitas kredit dapat terjaga.

Badan Pusat Statistik (BPS) mencatat bahwa tingkat inflasi Indonesia per September 2024 mencapai 1,84% secara tahunan (year-on-year/yoy). Pada saat bersamaan, terjadi deflasi sebesar 0,12% secara bulanan (month-to-month/MtM), memperpanjang kondisi serupa selama lima bulan beruntun.

Tren deflasi tersebut menjadi sinyal lemahnya permintaan domestik dan daya beli masyarakat. Bagi perbankan, kondisi itu juga berpotensi memperburuk kualitas kredit debitur, dalam hal ini rasio kredit bermasalah alias non-performing loan (NPL) yang berisiko melonjak.

Presiden Direktur PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) Lani Darmawan menjelaskan bahwa pada prinsipnya, kondisi itu dapat diantisipasi oleh bank melalui mekanisme pemilahan kredit yang layak alias credit underwriting.

“Kuncinya ada pada credit underwriting di bank yang baik,” katanya kepada Bisnis melalui pesan singkat, Selasa (1/10/2024).

Lebih lanjut, dengan adanya pemangkasan suku bunga acuan Bank Indonesia (BI) menjadi 6% pada pertengahan September lalu, biaya dana (cost of fund) yang dikeluarkan bank diharapkan dapat turun. Apabila hal itu diikuti penurunan suku bunga kredit, dia menilai bahwa kemampuan bayar oleh nasabah akan turut membaik.

Meskipun demikian, Lani menggarisbawahi bank tetap harus menganalisis jenis usaha debitur, termasuk pada segmen yang tergolong rentan seperti usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM).

Dia memastikan saat ini tingkat rasio kredit bermasalah di CIMB Niaga terbilang sehat dengan laju pertumbuhan pembiayaan secara tahunan yang cukup memuaskan.

“Saat ini NPL kami sehat, di sekitar 2%. UKM tetap tumbuh sekitar 10% [yoy] dengan asset quality yang juga baik,” tandasnya.

Sebelumnya, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengungkapkan bahwa kinerja perbankan Tanah Air masih tumbuh positif dengan profil risiko yang terjaga per Agustus 2024.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae mengatakan bahwa pertumbuhan kredit hingga bulan kedelapan tahun ini masih melanjutkan catatan dobel digit sebesar 11,40% secara tahunan dengan nilai Rp7.508 triliun.

“Di sisi lain, dana pihak ketiga atau DPK perbankan tercatat tumbuh sebesar 7,01% year-on-year, Juli yang lalu tercatat sebesar 7,72%. Giro menjadi kontributor pertumbuhan tersebut dengan pertumbuhan terbesar,” katanya dalam konferensi pers Rapat Dewan Komisioner (RDK) OJK bulanan, Selasa (1/10/2024).

Terkait kualitas kredit, rasio NPL gross pada Agustus 2024 tercatat sebesar 2,26% dan NPL net sebesar 0,78%. Rasio kredit berisiko atau loan at risk (LaR) menunjukkan tren penurunan menjadi sebesar 10,17% per Agustus 2024, dibanding angka 10,27% pada bulan lalu.