Bisnis.com, JAKARTA - Dompet digital LinkAja, DANA dan Gopay, memperkuat sistem pengenalan terhadap para penggunanya atau sistem know your customer (KYC) guna menekan praktik judi online di dalam negeri.

KYC (Know Your Customer) adalah proses identifikasi dan verifikasi pelanggan yang dilakukan oleh lembaga keuangan atau penyedia layanan keuangan lainnya dengan tujuan memastikan identitas pelanggan valid dan mencegah aktivitas ilegal seperti judi online.

Chief Executive Officer LinkAja Yogi Rizkian Bahar mengatakan perusahaan mendukung langkah pemerintah dalam memberantas judi online, dengan harapan pada tahun depan nihil jumlah transaksi judol.

“Selaras dengan misi pemerintah, LinkAja akan berpartisipasi aktif dalam mencapai target meminimalisir angka judi online. Kami percaya, angka Rp0 bukan sesuatu yang tidak mungkin dicapai—kami berkomitmen untuk mewujudkannya,” kata Yogi kepada Bisnis, Senin (21/10/2024).

Sebagai komitmen LinkAja dalam memberantas judi online, perusahaan akan meneruskan upaya-upaya konkret baik yang dilakukan secara mandiri maupun yang berkolaborasi dengan berbagai pihak.

Dari segi penguatan manajemen risiko, LinkAja secara konsisten memperkokoh proses eksisting Know Your Customer/Merchant (KYC/M), Customer Due Dilligent (CDD), dan Enhance Due Dilligent (EDD) secara end- to-end.

LinkAja juga akan meningkatkan kemampuan proses analisis dokumen, identitas, serta kesesuaian data permohonan pelanggan/merchant baru hingga melakukan cyber patrol secara mandiri dan intensif terhadap informasi rekening bank dan non-bank atau merchant QRIS yang digunakan dalam situs web atau aplikasi mobile perjudian online yang masih aktif.

“Sesuai arahan Bank Indonesia, kami akan memperkuat lagi pembinaan kepada merchant dan tidak ragu untuk menutup akun juga memberhentikan kerja sama apabila merchant terbukti melakukan tindakan merugikan,” kata Yogi,

Dari segi penguatan infrastruktur teknologi, LinkAja mengoptimalkan penerapan Fraud Detection System (FDS) perusahaan, di mana selama ini, FDS LinkAja telah dirancang untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas mencurigakan yang bisa merugikan pengguna dan pihak lain dengan cara memonitor transaksi secara real-time dan mengidentifikasi pola transaksi yang tidak wajar.

LinkAja turut mengintegrasikan fitur keamanan tambahan dalam aplikasi seperti pencegahan modus aplikasi palsu, autentikasi ganda, enkripsi data, dan pemantauan aktivitas pengguna.

“Sehingga LinkAja dapat semakin valid memastikan bahwa setiap transaksi yang dilakukan melalui aplikasi aman dan terlindungi dari potensi kejahatan siber,” kata Yogi.

Senada, Head of Communications DANA Indonesia Sharon Issabella mengatakan perusahaan menerapkan prinsip mengenal pengguna jasa berbasis risiko, yakni Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD), baik pada tahapan pembukaan akun serta pengkinian secara berkala.

DANA, lanjut Sharon, juga memperkuat sistem fraud detection (FDS) dan bekerja sama erat dengan pihak berwenang untuk menindaklanjuti temuan aktivitas ilegal.

Perusahaan juga meluncurkan fitur seperti Smart Friction yang mampu mendeteksi transaksi mencurigakan sebelum terjadi, serta Scam Checker, Waspada Online, dan Tipu Online untuk mendidik pengguna tentang risiko judi online dan meningkatkan kesadaran mereka terhadap potensi penipuan.

“Diikuti dengan pelaksanaan pemantauan transaksi dan melaporkan segala bentuk transaksi mencurigakan, termasuk indikasi judi online, kepada PPATK,” kata Sharon.

Chief of Public Policy and Government Relations GoTo Ade Mulya mengatakan tiga pilar tersebut adalah teknologi, kolaborasi, dan edukasi. Untuk teknologi, pihak GoPay membagi menjadi 3 klaster.

Pertama, klaster sebelum transaksi. GoPay menerapkan proses verifikasi kepada calon pengguna GoPay agar mudah teridentifikasi.

“Kami memiliki teknologi face recognition, dengan menggunakan tentunya AI dan juga machine learning, sehingga itu menghindari kita hal-hal yang tidak diinginkan dalam hal soal penyalahgunaan identitas,” kata Ade dalam Diskusi Publik “Perangi Judi Online, Wujudkan Ekosistem Keuangan Digital yang Aman”, Kamis (17/10/2024).

Kemudian untuk klaster kedua adalah proses transaksi. Ade menyebut bahwa pihak GoPay menggunakan AI dan machine learning untuk mendeteksi transaksi-transaksi yang mencurigakan.

Kemudian untuk klaster ketiga adalah setelah transaksi. Dalam hal ini, pihak GoPay kata Ade menggunakan teknologi otomasi yang juga mempelajari olah transaksi tersebut.

“Jika mencurigakan maka itu akan menimbulkan catatan-catatan tersendiri di kami, lalu kami laporkan ke PPATK,” ujar Ade.

Bisnis.com, JAKARTA — Penyedia sistem pembayaran, LinkAja mendukung upaya pemerintah dalam mencegah dan mengantisipasi praktik judi online dengan mengedepankan teknologi hingga edukasi.

Direktur Utama LinkAja Yogi Rizkian Bahar mengatakan berdasarkan hasil deteksi sistem fraud perusahaan atau Fraud Detection System (FDS), Yogi mengungkap bahwa setiap bulannya, LinkAja mampu menghimpun banyak akun yang terindikasi sebagai transaksi keuangan mencurigakan, termasuk judi online.

Selain itu, tambah Yogi, LinkAja secara rutin melakukan analisis dan melaporkannya ke otoritas yang berwenang melalui Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) PPATK.

Rata-rata setiap bulan termasuk pada Juli 2024, LinkAja telah memberikan sanksi larangan bertransaksi secara otomatis terhadap lebih dari 300 akun yang terdeteksi secara real-time oleh FDS perusahaan.

LinkAja juga telah menindak hampir 100 kasus dengan men-suspend, membekukan, dan/atau memblokir akun berdasarkan laporan manual yang masuk ke LinkAja melalui Customer Service (CS) atau rekanan bank.

“[Langkah tersebut] sebagai langkah konkret memerangi judi online dan transaksi keuangan mencurigakan lainnya pada platform pembayaran digitalnya,” ujar Yogi dalam keterangan resmi, Kamis (22/8/2024).

Beranjak ke manajemen risiko, Yogi menuturkan LinkAja memperkuat proses eksisting Know Your Customer/Merchant (KYC/M), Customer Due Dilligent (CDD), dan Enhance Due Dilligent (EDD) secara end-to-end dengan meningkatkan kemampuan proses analisis dokumen, identitas, serta kesesuaian data permohonan pelanggan/merchant baru.

Perusahaan juga mempraktikkan monitoring tools transaksi keuangan mencurigakan dengan parameter khusus terkait tipologi dan modus judi online, mengevaluasi akun pelanggan/merchant hingga melakukan kunjungan insidental dan/atau berkala terhadap merchant berisiko tinggi.

“Melakukan cyber patrol secara intensif terhadap informasi rekening bank dan non-bank atau merchant QRIS yang digunakan dalam situs web atau aplikasi mobile perjudian online yang masih aktif,” tambahnya.

Yogi menekankan bahwa sejak awal, perusahaan konsisten menerapkan prinsip e-KYC guna menghindari penyalahgunaan akun untuk transaksi yang berkaitan dengan aktivitas ilegal salah satunya judi online.

“Dalam memverifikasi data pengguna, misalkan, kami benar-benar pastikan sesuai dengan yang terdaftar di Dukcapil,” ungkapnya.

Adapun sesuai dengan arahan Bank Indonesia (BI), LinkAja juga telah dan akan perkuat lagi pembinaan kepada merchant, menutup akun, dan memberhentikan kerja sama apabila merchant terbukti melakukan tindakan merugikan.

LinkAja optimistis dapat dengan cepat mengambil tindakan preventif terhadap akun-akun yang terindikasi melakukan aktivitas mencurigakan termasuk judi online.

“Dengan adanya arahan dari regulator, LinkAja akan memberlakukan monitoring yang lebih ketat dengan meningkatkan indikator dan parameter FDS pada level akun dan transaksi untuk menganalisis kewajaran transaksi secara lebih teliti lagi,” tandasnya.