Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terus berusaha memerangi aktivitas keuangan ilegal dan judi online di Tanah Air. Menurutnya masih banyak kelompok masyarakat yang rentan secara keuangan dan perlu mendapat perhatian khusus.

Ketua Dewan Komisioner OJK Mahendra Siregar mengatakan masyarakat yang rentan tersebut termasuk perempuan, pemuda dan pelajar, UMKM, masyarakat 3T (terdekat, tertinggal dan terluar), serta kelompok disabilitas dan pekerja migran Indonesia (PMI).

"Di tengah capaian dan optimisme, kita harus menghadapi tantangan yang masih terjadi dengan maraknya aktivitas keuangan ilegal dan judi online. Kita juga masih mendapati beberapa kelompok masyarakat yang rentan secara keuangan dan perlu mendapat perhatian khusus," kata Mahendra dalam peluncuran Gerakan Nasional Cerdas Keuangan (GENCARKAN) di JiExpo Kemayoran, Jakarta, Kamis (22/8/2024).

Mahendra menyebut berbagai terobosan telah dilakukan pihaknya untuk menjawab tantangan itu. Terkait judi online, OJK mengaku telah memerintahkan bank untuk memblokir lebih dari 6.000 rekening dan meminta agar rekening lain terkait konsumen yang sama ditutup.

"OJK telah memerintahkan bank untuk memblokir lebih dari 6.000 rekening dan meminta perbankan untuk menutup rekening yang dimiliki konsumen yang sama," ucap Mahendra.

Terkait aktivitas keuangan ilegal, OJK telah menghentikan 1.740 entitas keuangan ilegal sepanjang Januari-Juli 2024, terdiri dari 1.591 pinjol ilegal dan 149 investasi ilegal. Jika ditotal dari 2017, terdapat 9.889 entitas keuangan ilegal yang telah dihentikan.

"(OJK telah) menghentikan 10.000 entitas keuangan ilegal," bebernya.

Ke depan, OJK akan membentuk Anti-Scam Centre (ASC) atau Pusat Penanganan Penipuan Transaksi Keuangan (PUSAKA) bersama kementerian/lembaga terkait. Hal ini untuk menangani berbagai kasus terkait dengan cepat dan memberikan efek jera bagi pelaku.

"Kami mengharapkan PUSAKA akan mewujudkan penanganan yang cepat dan berefek jera terhadap beragam bentuk penipuan di sektor jasa keuangan," tuturnya.

Simak Video: OJK Blokir 6.400 Rekening yang Terkait Judi Online

[Gambas:Video 20detik]

IDXChannel – Cara membuka rekening yang diblokir bank bisa dilakukan jika Anda telah melengkapi dokumen persyaratannya.

Pembekuan atau pemblokiran rekening merupakan hal yang berbeda dengan pemblokiran kartu ATM. Apabila rekening diblokir oleh pihak bank, maka pemilik atau nasabah sudah tidak bisa lagi melakukan transaksi perbankan apapun.

Adapun pembekuan atau pemblokiran rekening ini biasanya terjadi karena dua hal yakni atas permohonan pemilik rekening dan permintaan dari otoritas berwenang, seperti polisi, jaksa, atau hakim. Meski demikian, pembekuan rekening oleh pihak lain ini harus dilakukan atas dasar hasil persidangan dan tidak bisa dilakukan dengan semena-mena.

Lantas, bagaimana cara membuka rekening yang diblokir bank? Agar lebih jelas, simak ulasan lengkap IDXChannel berikut ini.

Cara Membuka Rekening yang Diblokir Bank

Seperti dijelaskan sebelumnya bahwa pemblokiran rekening ini bisa dilakukan karena permintaan pemilik rekening sendiri atau atas permohonan otoritas yang berwenang. Biasanya, pemblokiran rekening atas permintaan sendiri dikarenakan pemilik rekening menjadi korban penyalahgunaan data pribadi yang merugikan pemilik rekening.

Adapun pemblokiran rekening karena permintaan pihak kedua didasarkan atas putusan persidangan dan harus sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia dalam Pasal 12 ayat 1 Nomor 2/19/PBI/2000 tentang Persyaratan dan Tata Cara Pemberian Perintah Atau Izin Tertulis Membuka Rahasia Bank.

Beberapa alasan mengapa rekening diblokir bank atas permintaan pihak kedua ini antara lain sebagai berikut.

1. Adanya Tindak Pidana

Pihak berwenang, seperti polisi, jaksa, atau hakim, dapat meminta pemblokiran rekening Anda melalui perintah pengadilan. Hal ini biasanya terjadi karena berada dalam kasus investigasi tindak pidana, seperti pencucian uang, korupsi, atau terorisme.

2. Tunggakan Kewajiban

Jika Anda memiliki tunggakan kewajiban kepada bank, seperti kredit macet atau tagihan kartu kredit yang tidak terbayar, bank dapat memblokir rekening Anda sebagai upaya penagihan.

3. Terlibat Judi Online

Jika terindikasi digunakan untuk aktivitas judi online, rekening juga bisa diblokir oleh pihak bank. Hal ini sebagaimana diperintahkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sejak September 2023 lalu.

Adapun untuk membuka rekening yang diblokir bank ini terdapat dua cara yang bisa dilakukan.

1. Cara Membuka Rekening yang Diblokir atas Permintaan Pemilik

• Kunjungi kantor cabang bank pengelola rekening.
• Bawa bukti kepemilikan rekening Anda, seperti buku tabungan dan kartu ATM.
• Bawa kartu identitas diri, seperti Kartu Tanda Penduduk (KTP).
• Nantinya, nasabah akan diarahkan untuk menandatangani surat pernyataan permohonan buka blokir sebagai bukti tertulis sebelum pihak bank memprosesnya.

2. Cara Membuka Rekening yang Diblokir Bank atas Perintah Otoritas yang Berwenang

Apabila pemblokiran rekening dilakukan karena permintaan otoritas yang berwenang, maka harus dilakukan setelah proses pengadilan selesai. Jika proses peradilan selesai, maka nasabah dapat membuka kembali rekeningnya dengan datang ke kantor cabang bank pengelola rekening dengan itikad menyelesaikan masalah.

Apabila dalam proses hukum ternyata pemilik rekening tidak bersalah, maka bank memiliki kewajiban melakukan mediasi pengembalian uang. Adapun Pemilik rekening harus membawa dokumen yang berkaitan dengan tindakan serah terima berkas atau surat ini. Berkas persyaratannya antara lain surat keterangan yang ditandatangani oleh pihak terkait seperti polisi, jaksa, hakim, atau saksi.

Nah, itulah informasi mengenai cara membuka rekening yang diblokir bank yang perlu Anda ketahui. Semoga informasi ini bermanfaat!