Seorang investor kripto dipenjara karena menghabiskan jutaan dolar Amerika Serikat (AS) yang berasal dari salah transfer.

Dikutip dari news.com.au, Kamis (15/8/2024), pria bernama Jatinder Singh (39) dipenjara selama 3 tahun di Pengadilan Wilayah Victoria pada Selasa lalu. Ini mengakhiri kasus pengadilan yang telah berjalan 2 tahun.

"Untuk alasan yang hanya diketahui oleh organisasi tersebut, kelebihan pembayaran tersebut tidak ditemukan selama berbulan-bulan," kata Hakim Martine Marich.

"Pelanggaran Anda sepenuhnya dimotivasi oleh situasi dan kemungkinan besar Anda tidak akan melakukan pelanggaran lagi," lanjutnya.

Pengadilan diberitahu bahwa Singh dan rekannya saat itu Thevamanogari Manivel melihat uang senilai US$ 10,47 juta atau sekitar Rp 163,33 miliar (kurs Rp 15.600) di rekening banknya pada Mei 2021 setelah bursa internasional membuat kesalahan akuntansi yang signifikan.

Singh yang memegang portofolio Crypto.com, telah menggunakan rekening Bank Commonwealth milik Manivel untuk mencoba menyetor US$ 100 beberapa hari sebelumnya. Namun, setoran itu ditolak karena nama rekening tidak cocok.

Seorang anggota staf yang berbasis di Bulgaria secara tidak sengaja mengetikkan nomor rekeningnya ke dalam dokumen Excel dan bukannya uang yang seharusnya menjadi pengembalian dana sebesar US$ 100.

Singh menemukan kelebihan pembayaran tersebut keesokan harinya. Kemudian, menginstruksikan Manivel untuk mentransfer dana tersebut ke rekening bersama dalam upaya untuk menghindari penarikan kembali.

Audit internal oleh Crypto.com menemukan kesalahan tersebut tujuh bulan kemudian pada bulan Desember 2021, dan perusahaan mulai mengejar Commonwealth Bank.

IDXChannel—Adakah cara untuk mengambil uang yang sudah ditransfer? Pengembalian dana yang sudah terlanjur ditransfer biasanya diperlukan oleh nasabah yang salah saat melakukan pengiriman uang.

Kesalahan yang umum terjadi dalam hal ini adalah salah memasukkan nomor rekening, sehingga dana dikirimkan dan diterima oleh penerima yang salah. Pengembalian dana akan lebih mudah dan cepat jika nasabah kenal dengan pemilik rekening tersebut.

Sebaliknya, akan jadi masalah jika nasabah tidak mengenal pemilik rekening penerima dana salah transfer itu. Dalam hal ini, beberapa bank masih bersedia memberikan pelayanan perantara untuk menangani proses pengembalian uang.

Umumnya, bank tidak bersedia menangani insiden salah transfer karena pengiriman dana tersebut diasumsikan dilakukan oleh nasabah secara sadar dan mandiri. Kesalahan saat memasukkan nomor rekening adalah keteledoran nasabah, bukan kesalahan bank.

Namun nasabah dapat menghubungi pihak bank untuk memastikan kembali apakah bank bersedia membantu nasabah untuk menjadi perantara pengembalian dana yang salah transfer itu.

Melansir OCBC NISP (19/7), sejatinya dana yang salah transfer tetaplah milih nasabah pengirim, dan nasabah penerima dana salah transfer itu tidak diperbolehkan untuk menguasai dan menggunakan dana tersebut.

Hal ini tertuang dalam UU No. 3/2011 tentang Transfer Dana, pasal 85 menyebutkan bahwa orang yang dengan sengaja menguasai dan mengakui sebagai miliknya dana hasil transfer yang diketahui bukan haknya, dipidana penjara paling lama lima tahun atau denda paling banyak Rp5 miliar.

Selain itu, orang tersebut wajib mengembalikan dana beserta jasa, bunga, atau kompensasi kepada pihak yang dirugikan. Jadi, ketika nasabah sadar rekeningnya menerima dana salah transfer, dia harus melapor ke bank dan mengembalikan dana itu sesuai prosedur yang berlaku.

Berikut ini adalah langkah dan cara mengambil uang yang sudah ditransfer karena salah kirim:

1. Hubungi Bank

Setelah menyadari Anda salah memasukkan nomor rekening penerima, segera hubungi call center bank, atau langsung datangi kantor cabang bank terdekat. Sampaikan keluhan Anda soal salah transfer dan minta bantuan untuk pengembalian dana.

2. Jelaskan Kronologi

Beri penjelasan kepada customer service bagaimana kronologi salah transfer itu terjadi. Ceritakan dengan lengkap, termasuk kapan transaksi dilakukan, dengan media apa transaksi itu dilakukan (ATM/mobile banking), hingga jumlah uang yang ditransfer.

3. Berikan Bukti

Setelahnya, pihak bank akan meminta bukti bahwa Anda benar telah melakukan kesalahan transfer. Customer service mungkin akan meminta nasabah untuk memberikan bukti berupa struk transfer.

4. Verifikasi

Setelah itu, bank akan melakukan verifikasi terhadap nomor rekening penerima. Proses verifikasi bisa memakan waktu beberapa hari, nasabah perlu bersabar menunggu bank memprosesnya.

5. Bank Menghubungi Penerima Transfer

Setelah verifikasi selesai dan terbukti bahwa nasabah memang salah transfer, bank akan menghubungi pemilik rekening penerima dana salah transfer. Proses ini bisa lebih cepat jika penerima kooperatif dan berinisiatif untuk melaporkan penerimaan dana yang salah kirim ke rekeningnya.

6. Pengembalian Dana

Proses selanjutnya barulah pengembalian dana. Penerima dana salah transfer yang sudah dihubungi akan diminta untuk mengembalikan dana tersebut untuk dikembalikan ke nasabah pengirim. Proses ini berjalan sesuai prosedur SOP di masing-masing bank. Prosesnya bisa memakan waktu beberapa hari.

Itulah sekilas cara mengambil kembali uang yang sudah ditransfer karena salah kirim. (NKK)

Sepasang suami-istri asal Selandia Baru, Hui "Leo" Gao dan Kara Hurring mendadak jadi miliarder setelah mendapat salah transfer dari bank ke rekening mereka sebesar NZD 10 juta atau lebih dari Rp 87,4 miliar. Dengan uang itu mereka berusaha kabur dan hidup foya-foya.

Kisah mereka dimulai ketika Hui "Leo" Gao (sang suami) mengajukan pinjaman NZD 100.000 ke bank Westpac untuk membantu bisnis pompa bensinnya yang sedang berjuang di Rotorua, Selandia Baru, pada 2009.

Pinjaman itu disetujui oleh Westpac, namun seorang pegawai bank melakukan kesalahan dengan menambahkan beberapa nol, menjadikan Gao sebagai jutawan dadakan.

Gao dan istrinya, Kara Hurring, sadar uang itu bukan milik mereka namun ternyata hal itu itu tidak menghentikan mereka untuk menikmati setiap lembar uang tunai tersebut. Bahkan saat itu mereka memutuskan untuk melarikan diri ke China.

Melansir dari situs Stuff.co.nz, Gao sebelumnya sempat mentransfer US$ 6,782.000 uang milik bank tersebut ke rekening pribadinya sebelum dia dan Hurring melarikan diri ke China. Gao pergi lebih dulu pada 29 April 2009, dengan Hurring diduga mengikutinya pada 3 Mei.

Meski demikian, sampai Gao dan Hurring melarikan diri ke China, pihak bank masih belum menyadari adanya kesalahan transfer uang pada akun milik Gao. Adapun pihak bank baru menyadari adanya kesalahan transfer pada rekening milik Gao pada 5 Mei 2009.

Setelah bank menyadari adanya kesalahan, barulah pihak bank upaya untuk mendapatkan kembali. Dikarenakan Gao dan Hurring sudah melarikan diri, pihak bank pun meminta kepada pihak berwajib di Selandia Baru untuk melakukan penangkapan terhadap pasangan ini.

Perburuan internasional akhirnya diluncurkan dengan adanya bantuan dari interpol. Akhirnya Gao ditangkap berhasil ditangkap interpol saat akan menyeberang dari China ke Hong Kong pada September 2011, dua setengah tahun setelah polisi Rotorua melakukan penyelidikan.

Penangkapan Gao terjadi setelah munculnya "red alert/ peringatan merah" Interpol ketika ia mencoba melintasi perbatasan dari daratan China ke Hong Kong. Saat itu surat perintah Interpol menyatakan Gao dicari oleh Pengadilan Distrik Rotorua, Selandia Baru atas tuduhan pencurian dan pencucian uang.

Karenanya saat itu Gao langsung ditahan oleh pihak migrasi Hong Kong. Kemudian Gao dihadapkan dengan hakim komitmen di Pengadilan Magistrat Timur di Sai Wan pada akhir September dan ditolak dengan jaminan.

Dia dikembalikan ke tahanan untuk muncul di pengadilan lagi pada 28 Oktober. Setelahnya dia tiba di Selandia Baru dalam tahanan dua detektif pada bulan Desember 2011. Gao dibebaskan dengan jaminan hingga vonis dijatuhkan pada 24 Agustus di Pengadilan Distrik Rotorua.

Sementara itu pasangannya Hurring menghabiskan 22 bulan di China sebelum dia ditangkap pada Februari setelah melakukan perjalanan kembali ke Auckland untuk mendapatkan paspor putrinya, Leena.

Dia bulan lalu dinyatakan bersalah oleh juri Pengadilan Distrik Rotorua atas 30 tuduhan pencurian, mencoba menggunakan kartu bank secara tidak jujur, dan pencucian uang internasional.

Kisah hidup mereka ini kemudian diangkat menjadi sebuah film berjudul "Runaway Millionaire".