Bisnis.com, JAKARTA — Unit usaha syariah (UUS) PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) atau CIMB Niaga Syariah mencatatkan laba bersih Rp1,63 triliun pada kuartal III/2024, naik 18,91% yoy dari periode yang sama tahun lalu Rp1,37 triliun.

Berdasarkan laporan keuangan perusahaan, pertumbuhan laba CIMB Niaga Syariah tersebut didorong oleh pendapatan berbasis komisi atau fee based income sebesar Rp341,01 miliar, tumbuh 10,49% yoy dari sebelumnya Rp308,63 miliar.

Selain itu, pendapatan lainnya juga naik signifikan menjadi Rp148,46 miliar pada September 2024, atau tumbuh 84,91% yoy dari sebelumnya Rp80,29 miliar pada September 2023.

Di samping itu, kinerja laba juga terdorong dari penyusutan kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) sebesar 30,27% yoy menjadi Rp390,87 miliar pada September 2024 dari sebelumnya Rp560,52 miliar pada September 2023.

Selanjutnya, total pembiayaan CIMB Niaga Syariah mencapai Rp60,73 triliun pada kuartal III/2024, tumbuh 14,8% yoy dibanding sebelumnya Rp52,89 triliun pada kuartal III/2023.

Alhasil, kondisi ini mendorong pertumbuhan aset unit syariah BNGA menjadi Rp65,99 triliun pada September 2024, naik 7,37% yoy dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya dengan aset Rp61,46 triliun.

Kemampuan penyaluran pembiayaan CIMB Niaga Syariah itu ditopang oleh kemampuan pendanaan, di mana capaian dana pihak ketiga (DPK) sebesar Rp53,23 triliun pada kuartal III/2024, naik 24,6% yoy dari periode yang sama tahun sebelumnya Rp42,72 triliun.

Sebagaimana diketahui, raupan aset CIMB Niaga Syariah yang mencapai Rp65,99 triliun pada sisa akhir tahun ini telah memenuhi ketentuan spin off, mengacu aturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 12 Tahun 2023 tentang Unit Usaha Syariah (POJK UUS), bank yang memiliki UUS dengan share asset lebih dari 50% dan/atau total aset UUS mencapai lebih dari Rp50 triliun wajib untuk melakukan spin off.

Sebelumnya, Direktur Syariah CIMB Niaga Pandji P. Djajanegara mengatakan spin off ini ditargetkan akan rampung pada awal 2026.

Pandji mengatakan saat ini pihaknya sedang dalam proses mengurus perizinan yang berkaitan dengan peralihan status UUS menjadi bank umum syariah (BUS) sekaligus menganalisa model bisnis ketika transisi dari UUS menjadi BUS.

Dirinya menjelaskan alasan CIMB Niaga Syariah mendirikan perusahaan baru daripada melakukan akuisisi lantaran kecukupan aset yang sudah mumpuni dan proses mendirikan perusahaan baru yang justru lebih sederhana dibandingkan dengan harus melalui akuisisi.

"Kenapa kita enggak akusisi bank baru? Karena begitu kita nanti spin off, rencananya kita sudah akan melebihi modal minimum daripada yang ditetapkan oleh OJK. Kalau modalnya mungkin masih minimum, ya kita cari bank lain. Tapi modalnya cukup lah," tegasnya.

Sejauh ini, OJK juga telah melaporkan terkait progres spin off UUS perbankan, di mana terdapat dua bank yang wajib menjalankan spin off UUS mereka dengan batas waktu permohonan izin pada 2026.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae mengatakan saat ini terdapat dua UUS yang telah terkena kewajiban spin off sesuai Peraturan OJK (POJK) Nomor 12 Tahun 2023 tentang Unit Usaha Syariah.

Tercatat, selain, CIMB Niaga Syariah, berdasarkan laporan keuangan terakhir, aset UUS BTN atau BTN Syariah juga telah menembus Rp56 triliun pada semester I/2024.

Dian mengatakan kedua bank pun telah mempersiapkan aksi korporasi spin off UUS-nya. Kedua bank itu juga telah melakukan komunikasi serta koordinasi dengan OJK untuk pelaksanaan spin off.

"Kedua UUS tersebut tentunya dalam proses melakukan berbagai persiapan mulai dari penyesuaian model bisnis, infrastruktur, dan berbagai kebutuhan operasional lainnya," ujar Dian dalam jawaban tertulis pada Jumat (11/10/2024).

Dengan munculnya bank syariah berskala besar hasil spin off, maka diharapkan setidaknya dua bank syariah baru sekaliber PT Bank Syariah Indonesia Tbk. (BRIS) atau BSI di pasar.

Bisnis.com, JAKARTA - Kelahiran bank syariah besar selain PT Bank Syariah Indonesia Tbk. atau BSI terus dinantikan. Pasalnya, saat ini pasar perbankan syariah dinilai tidak ideal dengan dominasi BSI.

Bank syariah dengan ticker BRIS menjadi penguasa pasar perbankan syariah Indonesia dengan aset senilai Rp360,85 triliun pada kuartal II/2024. Saat ini, terdapat 13 bank umum syariah (BUS) dan 20 unit usaha syariah (UUS) yang beroperasi di Indonesia.

Bisnis.com, BANDA ACEH - Pemisahan unit atau spin offunit usaha syariah (UUS) PT Bank CIMB Niaga Tbk. (CIMB Niaga Syariah) semakin dekat dengan realisasi. Direktur Syariah CIMB Niaga Pandji P. Djajanegara mengatakan spin off ini ditargetkan akan rampung pada awal 2026.

"Jadi, rencana spin off kita itu akan dilakukan di kuartal pertama 2026, kalau enggak ada aral melintang ya," kata Pandji saat ditemui di acara Pertemuan Perbankan Syariah 2024 di Aceh, Jumat (25/10/2024).

Pandji mengatakan saat ini pihaknya sedang dalam proses mengurus perizinan yang berkaitan dengan peralihan status UUS menjadi bank umum syariah (BUS). Selain itu, CIMB Niaga Syariah juga sedang menganalisa model bisnis ketika transisi dari UUS menjadi BUS.

Pandji juga menjelaskan alasan CIMB Niaga Syariah mendirikan perusahaan baru daripada melakukan akuisisi adalah kecukupan aset yang sudah mumpuni. Aset CIMB Niaga Syariah telah mencapai Rp64,83 triliun pada kuartal II/2024.

Seperti diketahui, UUS dengan nilai aset 50% dari total aset keseluruhan induknya dan/atau aset UUS paling sedikit Rp50 triliun diwajibkan untuk melakukan spin off menjadi BUS.

Alasan kedua, menurutnya melakukan spin off dengan mendirikan perusahaan baru lebih sederhana dibandingkan dengan harus melalui akuisisi.

"Kenapa kita enggak akusisi bank baru? Karena begitu kita nanti spin off, rencananya kita sudah akan melebihi modal minimum daripada yang ditetapkan oleh OJK. Kalau modalnya mungkin masih minimum, ya kita cari bank lain. Tapi modalnya cukup lah," tegasnya.

Sebelumnya, Direktur Compliance, Corporate Affairs & Legal CIMB Niaga Fransiska Oei mengatakan spin off CIMB Niaga Syariah bisa dilakukan tahun depan.

"Kita spin off 2025. Kita bikin perusahaan baru, kita tidak akuisisi. Kondisi modalnya pun harus mencukupi," kata Fransiska usai agenda Kejar Mimpi Goes to School, Senin (21/10/2024).

Bisnis.com, JAKARTA – Unit Usaha Syariah (UUS) PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) alias CIMB Niaga Syariah mengungkapkan proyeksi kinerja pada semester II/2024.

Direktur Syariah CIMB Niaga Pandji Pratama Djajanegara berharap bahwa capaian CIMB Niaga Syariah pada periode sekarang dapat lebih baik ketimbang paruh pertama.

“Yang lebih penting adalah pencapaian pada 2024 akan dapat lebih baik dibandingkan dengan pencapaian pada 2023,” katanya saat dihubungi Bisnis, Rabu (21/8/2024).

Lebih lanjut, dia lantas mengungkapkan beberapa faktor yang akan mempengaruhi kinerja pihaknya hingga akhir tahun nanti.

Hal pertama yang digarisbawahi adalah transisi pemerintahan dari era Presiden Joko Widodo (Jokowi) menuju era pemerintahan Presiden Terpilih 2024-2029 Prabowo Subianto.

Pandji melihat bahwasanya transisi pemerintahan ke periode berikutnya akan berjalan baik, sehingga turut mempengaruhi optimisme pelaku bisnis.

Berikutnya, CIMB Niaga Syariah menilai bahwa potensi penurunan suku bunga acuan oleh Bank Indonesia (BI) ini juga akan menjadi angin segar bagi dunia usaha, tak terkecuali perbankan.

Selain itu, dia juga memberikan bocoran terkait kelanjutan rencana spin off UUS Cimb Niaga Syariah menjadi bank umum syariah (BUS).

“Koreksi akan terdapat pada persiapan UUS spin off pada 2026, sehingga kami pun juga harus membagi fokus kami dengan konsolidasi persiapan untuk spin off,” pungkas Pandji.

Diberitakan sebelumnya, Presiden Direktur CIMB Niaga Lani Darmawan mengatakan perseroan memang merencanakan spin off UUS agar menjadi bank umum syariah (BUS) karena sudah memenuhi ketentuan dari OJK.

Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 12 Tahun 2023 tentang Unit Usaha Syariah (POJK UUS), bank yang memiliki UUS dengan share asset lebih dari 50% dan/atau total aset UUS mencapai lebih dari Rp50 triliun wajib untuk melakukan spin off. Adapun, CIMB Niaga Syariah telah membukukan aset mencapai Rp64,59 triliun pada kuartal I/2024.

Saat ini, spin off CIMB Niaga Syariah sedang dalam proses persiapan. CIMB Niaga pun telah berkonsultasi dengan OJK serta regulator terkait lainnya dalam menjalankan spin off.

Sementara, proses spin off akan dimulai pada tahun depan. Lani mengatakan dalam proses spin off CIMB Niaga Syariah itu, perusahaan membuka opsi adanya aksi korporasi. "Saat ini kami memang persiapkan spin off organic terlebih dahulu. Akan tetapi, terbuka kemungkinan untuk aksi korporasi jika sesuai," ujarnya kepada Bisnis pada Rabu (12/6/2024).

Adapun, berdasarkan catatan Bisnis, PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) telah membukukan laba bersih yang diatribusikan kepada pemilik secara konsolidasi sebesar Rp3,41 triliun pada Semester I/2024 lalu.

Angka tersebut tumbuh 5,38% secara tahunan (year on year/yoy) dibandingkan dengan periode sebelumnya dengan nilai Rp3,23 triliun.

Berdasarkan publikasi di Harian Bisnis Indonesia pada Selasa (30/7/2024), CIMB Niaga mencatatkan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) Rp6,66 triliun dari Rp6,83 triliun. Adapun, margin bunga bersih (net interest margin/NIM) bank menjadi 4,21% dari 4,61%.

Seiring dengan pertumbuhan laba, pendapatan lainnya pun naik signifikan mencapai 72,62% yoy dari semula Rp249,24 miliar menjadi Rp430,24 miliar.