Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terus meningkatkan sinergi dan kolaborasi dengan kementerian/lembaga, asosiasi profesi, dan akademisi di bidang Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam memperkuat governance dan penegakan integritas sektor jasa keuangan (SJK).

Ketua Dewan Audit OJK, Sophia Wattimena menyebut, sinergi dan kolaborasi ini guna mendukung terwujudnya pembangunan nasional dan pengembangan governance kolaboratif menuju Indonesia Emas 2045.

"Fungsi GRC khususnya di sektor jasa keuangan diharapkan mampu menjadi penggerak dalam peningkatan sinergi khususnya dalam mengoptimalkan manajemen risiko pada implementasi ESG dan sustainability serta penanganan permasalahan cybersecurity,” kata Sophia dalam keterangan resminya, Senin (29/7).

Forum Pre-RGS yang diselenggarakan OJK ini juga melibatkan partisipasi aktif stakeholders untuk mendiskusikan isu signifikan terkait GRC sebagai masukan tema dalam forum RGS Tahun 2024 yang rencananya akan diselenggarakan pada November 2024.

Dalam sambutannya pada Forum Pre-Risk & Governance Summit (RGS) dengan tema “Meningkatkan Awareness Industri Jasa Keuangan dan Asosiasi Profesi GRC dalam Cybersecurity Risk dan Climate Change Risk” di Jakarta, Senin (29/7), Sophia menjelaskan bahwa forum tersebut terdapat beberapa concerns, antara lain perlunya standardisasi pelaporan berkelanjutan dan assurance khususnya di sektor publik.

Kemudian juga peran akuntan dalam pelaksanaan ESG khususnya dalam transparansi penyajian informasi untuk mendukung proses pengambilan keputusan, serta pentingnya kolaborasi antara pemerintah, industri, akademisi, asosiasi profesi dan lembaga bidang GRC dalam peningkatan awareness, pengembangan, termasuk enforcement pengawasan/ pemantauan untuk memastikan going concern implementasi program dan kebijakan ESG.

Sementara itu, dalam sesi diskusi penanganan cybersecurity terdapat beberapa concern, antara lain pentingnya evaluasi dan kepatuhan proses bisnis dengan UU Pelindungan Data Pribadi, mitigasi atas kerjasama teknologi informasi dengan pihak ketiga yang sering menjadi celah serangan siber, pentingnya pemahaman keamanan siber tidak hanya dari sisi proses bisnis dan teknologi informasi melainkan juga peningkatan pemahaman dan awareness SDM serta pengembangan ekosistem untuk identifikasi dan penanganan serangan siber.

Selanjutnya Forum RGS 2024 juga akan diselenggarakan dengan mengedepankan sinergi dan kolaborasi dari Kementerian/Lembaga, Asosiasi Profesi Bidang GRC, akademisi dan stakeholder terkait lainnya dengan pendalaman atas topik strategis berdasarkan hasil diskusi Pre-RGS untuk dapat memenuhi kebutuhan terkini SJK dan stakeholder, mendukung program strategis pembangunan nasional dan memperkuat penyampaian pesan penting OJK terkait penguatan governance dan penegakan integritas di Indonesia.

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID-JAKARTA. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) membahas potensi Bank Rakyat Indonesia (BRI) dan Bank Mandiri untuk menerapkan layanan aplikasi di Timor Leste guna meningkatkan akses keuangan masyarakat setempat.

Pembahasan ini dilakukan usai dilaksanakannya penandatanganan amendemen Nota Kesepahaman (NK) kerjasama OJK dengan Banco Central de Timor-Leste (BCTL) dalam Pengawasan Lintas Batas (Mutual Cooperation on Cross-Border Supervision).

Selaras dengan kebijakan pemerintah Indonesia, OJK berkontribusi dalam pembangunan Timor-Leste dengan meningkatkan kolaborasi di sektor jasa keuangan bersama BCTL.

Berdasarkan keterangan tertulis yang diterima Kontan, penandatanganan NK dilakukan oleh Ketua Dewan Komisioner OJK, Mahendra Siregar dan Gubernur BCTL, Hélder Lopes dan dihadiri Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK, Dian Ediana Rae dan beberapa pejabat OJK dan BCTL di Kantor OJK Wisma Mulia 2 Jakarta, Selasa (30/7).

Kedua pimpinan Otoritas melakukan pertemuan bilateral untuk melakukan pertukaran informasi terkait perkembangan dan kebijakan sektor jasa keuangan, khususnya di bidang pengawasan perbankan dan rencana kerja sama di bidang APU/PPT/PPSPM.

Sebelumnya, OJK dan BCTL telah menjalin kerja sama formal dalam bentuk NK yang ditandatangani pada 22 Maret 2016. Kedua pihak selanjutnya, sepakat untuk mengamendemen NK tersebut dengan memperluas kerja sama di bidang pengawasan terhadap Anti Pencucian Uang/Pencegahan Pendanaan Teroris, dan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal (APU/PPT/PPSPM).

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Asuransi Jasa Indonesia (Asuransi Jasindo) membukukan perolehan premi dari asuransi rekayasa atau engineering sebesar Rp 53,98 miliar pada semester I-2024.

Sekretaris Perusahaan Asuransi Jasindo Brellian Gema mengatakan, nilai itu mengalami pertumbuhan sebesar 37,16%, jika dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

"Adapun pendapatan premi dari asuransi rekayasa sebesar Rp 39,35 miliar pada semester I-2023," ujarnya kepada Kontan.co.id, Selasa (30/7).

Gema menerangkan, kenaikan premi asuransi rekayasa tersebut disebabkan sejumlah faktor. Salah satunya, yakni upaya perusahaan dalam memaksimalkan penggarapan bisnis dari BUMN dan ekosistem BUMN pada 2024.

Dia bilang, upaya tersebut menunjukkan keseriusan Jasindo pada lini usaha yang menjadi core competence.

"Ditambah adanya peningkatan kesadaran akan pentingnya asuransi di sektor konstruksi dan rekayasa. Makin banyak perusahaan yang memahami manfaat dari perlindungan asuransi terhadap risiko-risiko yang mungkin terjadi selama proses pembangunan," tuturnya.

Secara keseluruhan, Gema mengatakan kombinasi dari peningkatan aktivitas pembangunan infrastruktur, proyek besar di Indonesia, dan kesadaran yang lebih tinggi terhadap pentingnya asuransi telah mendorong pertumbuhan premi asuransi rekayasa.

Gema pun optimistis, prospek asuransi rekayasa akan meningkat hingga akhir tahun ini.

Terlebih, dia bilang Jasindo sebagai risk management partnership yang tetap berfokus pada bisnis profitable dan sustainable, serta memberikan value added (nilai tambah) kepada pihak tertanggung.

Sebagai informasi, Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) mencatat pendapatan premi asuransi rekayasa atau engineering pada kuartal I-2024 sebesar Rp 1,14 triliun.

Nilai itu meningkat signifikan 15,4% dari periode yang sama tahun lalu sebesar Rp 993 miliar.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Khomarul Hidayat

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Fintech peer to peer (P2P) lending Modalku ternyata juga mempunyai pemberi dana (lender) dari luar negeri.

Country Head Modalku Indonesia Arthur Adisusanto menyebutkan, sejak awal berdiri hingga Juni 2024, sebagian besar pemberi dana luar negeri di Modalku adalah pemberi dana individu.

"Namun, secara keseluruhan, pemberi dana dalam negeri masih mendominasi portofolio Modalku sebesar lebih dari 98%," ucapnya kepada Kontan, Selasa (30/7).

Arthur menerangkan pemberi dana individu, baik dari dalam maupun luar negeri, tentu bisa berpotensi bertumbuh karena mampu memenuhi kebutuhan pendanaan yang lebih variatif kepada UMKM.

Namun, dia bilang saat ini Modalku cukup fokus untuk menggaet pemberi dana institusi yang cenderung memiliki dampak yang lebih besar, terutama dalam hal ketersediaan dana dan layanan tambahan.

Dalam memilah pemberi dana, Arthur mengatakan, Modalku akan melakukan sejumlah tahap. Dia menyebut seleksi calon pemberi dana di Modalku pasti akan melalui proses Know Your Customer (KYC) yang mencakup identifikasi, verifikasi data, analisis, dan evaluasi untuk memahami profil calon pemberi dana secara menyeluruh.

"Proses tersebut memastikan keabsahan informasi yang diberikan, termasuk latar belakang dan identitas calon pemberi dana. Langkah itu juga merupakan bagian dari upaya mitigasi kami untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme dalam aktivitas pendanaan," tuturnya.

Hingga saat ini, Grup Modalku telah menyalurkan pendanaan lebih dari Rp 61,7 triliun kepada lebih dari 5,1 juta transaksi UMKM di Indonesia, Singapura, Malaysia, Thailand, dan Vietnam.

Sebagai informasi, data statistik Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat jumlah pemberi pinjaman (lender) fintech peer to peer (P2P) lending dari luar negeri berdasarkan entitas perorangan naik drastis per Mei 2024 sebanyak 651, dengan nilai outstanding Rp 1,88 triliun.

Adapun per Mei 2023, sebanyak 196, dengan nilai outstanding Rp 683 miliar. Per April 2024, ada 167 entitas, dengan nilai outstanding pinjaman Rp 1,63 triliun.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Khomarul Hidayat

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Great Eastern General Insurance Indonesia (GEGI) mencatatkan kinerja positif terkait asuransi rekayasa atau engineering pada semester I-2024.

Marketing Director Great Eastern General Insurance Indonesia Linggawati Tok mengatakan, Great Eastern meraih pendapatan premi asuransi rekayasa sebesar Rp 20 miliar pada semester I-2024.

"Nilai itu meningkat 20%, dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya," ungkapnya kepada Kontan, Selasa (30/7).

Kata Linggawati, capaian kinerja positif asuransi rekayasa tersebut disumbang dari sektor asuransi konstruksi (construction all risks dan erection all risks) yang memakan porsi sebesar 70%. Selain itu, asuransi alat berat sebesar 20%, sedangkan porsi 10% dari jenis asuransi lainnya.

Dia menerangkan pertumbuhan premi asuransi konstruksi perusahaan didukung peningkatan konstruksi sipil di sektor komersial, seperti perumahan, perkantoran, pergudangan, mal. Ditambah dari sektor industrial atau pembangunan pabrik, terutama pabrik otomotif, makanan, dan pengolahan hasil tambang.

Linggawati mengatakan Great Eastern mematok target perolehan premi dari lini asuransi rekayasa hingga akhir tahun ini sebesar Rp 46 miliar.

Untuk mencapai target tersebut, dia menyebut, perusahaan akan berfokus pada kerja sama dengan beberapa perusahaan pengembang properti, klien-klien eksisting Great Eastern, maupun broker asuransi untuk meningkatkan penetrasi.

"Selain itu, memberikan solusi yang komprehensif terhadap kebutuhan asuransi konstruksi dengan menyediakan jaminan dan harga yang kompetitif," katanya.

Untuk ke depannya, Linggawati bilang, Great Eastern optimistis prospek asuransi rekayasa masih sangat bagus pada semester II-2024.

Hal itu seiring makin gencarnya usaha pemerintah untuk memberikan insentif bagi penanaman modal dalam negeri maupun asing, baik untuk pembangunan Ibu Kotan Negara (IKN) maupun insentif bagi industri manufaktur, seperti otomotif dan pengolahan hasil tambang.

"Great Eastern berharap dapat memperoleh tambahan premi dari sektor-sektor tersebut," tuturnya.

Meskipun demikian, Linggawati berharap stabilitas politik dan ekonomi makin membaik sehingga membuat realisasi investasi dan pembangunan bisa berjalan lebih lancar pada semester II-2024.

Dia juga berharap stabilitas nilai tukar rupiah dan suku bunga juga turut membaik. Sebab, hal itu menjadi pendorong realisasi berbagai proyek yang sudah dicanangkan oleh pemerintah maupun pihak swasta.

Sebagai informasi, Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) mencatat pendapatan premi asuransi rekayasa atau engineering pada kuartal I-2024 sebesar Rp 1,14 triliun. Nilai itu meningkat signifikan 15,4% dari periode yang sama tahun lalu sebesar Rp 993 miliar.

Reporter: Nadya Zahira | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Kinerja reksadana pendapatan tetap diperkirakan akan tetap positif pada Semester II-2024.

Data Infovesta Utama mencatat bahwa dalam sepekan terakhir, reksadana pendapatan tetap mencatatkan return positif terbesar sekitar 0,11%.

Potensi kebijakan moneter yang lebih akomodatif diharapkan dapat mendukung pasar surat utang sebagai underlying asset dari reksadana ini.

Optimisme Pasar dengan Potensi Pemangkasan Suku Bunga

Head of Investment Fixed Income Maybank Asset Management, Zaki Aulia, menyebutkan bahwa optimisme meningkat karena adanya ekspektasi bahwa Federal Reserve (Fed) AS akan memulai pemangkasan suku bunga pada bulan September.

Dia menilai, jika hal tersebut sesuai ekspektasi, maka return reksadana pendapatan tetap diproyeksi masih akan mantap hingga akhir tahun.

Zaki juga melihat prospek reksadana pendapatan tetap pada Semester II-2024 sangat baik. Hal ini didorong oleh kepastian pemangkasan suku bunga oleh Fed AS yang kemungkinan besar akan diikuti oleh Bank Indonesia (BI).

Secara historis, pemangkasan suku bunga biasanya diikuti oleh rally di pasar obligasi.

"Yield obligasi pemerintah atau Surat Utang Negara (SUN) tenor 10 tahun yang saat ini berada di level kisaran 6,9% berpotensi turun ke kisaran 6,4%-6,6%," jelas Zaki kepada Kontan.co.id, Selasa (30/7).

Strategi Investasi dan Aset di Maybank Asset Management

Reksadana Maybank Dana Obligasi Negara berinvestasi hanya di obligasi pemerintah.

Zaki menyebutkan bahwa dalam situasi saat ini, pihaknya memperpanjang durasi portofolio untuk memberikan hasil yang optimal.

"Saat ini, Asset Under Management (AUM) Maybank Dana Obligasi Negara berada di kisaran Rp 220 miliar, dengan target di akhir tahun mencapai Rp 400 - Rp 450 miliar," tambahnya.

Pendapat dari Manulife Aset Manajemen Indonesia (MAMI)

Director & CIO Fixed Income PT Manulife Aset Manajemen Indonesia (MAMI), Ezra Nazula, menilai bahwa siklus suku bunga telah mencapai puncaknya.

Dengan adanya pemangkasan suku bunga, pasar obligasi dapat terpengaruh yang tercermin dari kurva imbal hasil yang sudah melandai.

Ezra memproyeksikan imbal hasil SUN tenor 10 tahun dapat bergerak turun ke level 6%-6,25% di tahun 2024.

Namun, investor perlu mewaspadai beberapa risiko seperti potensi front loading dan melemahnya harga komoditas global.

Kemudian, melebarnya selisih yield antara SUN Indonesia dibandingkan dengan yield US Treasury, sehingga membuat pasar Indonesia menjadi kurang menarik. Kondisi ini dapat terjadi apabila pendapatan ekspor Indonesia turun akibat melemahnya harga komoditas global.

"Selain itu, risiko perbedaan ekspektasi pemangkasan suku bunga The Fed. Terakhir, risiko ketidakpastian geopolitik. Terlepas dari empat faktor risiko tersebut, saat ini likuiditas pasar obligasi tanah air dianggap masih terjaga," kata Ezra saat dihubungi Kontan.co.id, Selasa (30/7).

Kendati begitu, dia menilai, selama ada ekspektasi penurunan suku bunga, maka seharusnya berinvestasi reksadana pendapatan tetap akan ada potensi capital gain ataupun dari kupon itu sendiri. Oleh sebab itu, Ezra mengungkapkan bahwa potensi keuntungan dapat dimanfaatkan untuk berinvestasi pada produk reksadana pendapatan tetap.

Selain itu, dia menilai, saat ada pemangkasan suku bunga maka obligasi tenor pendek akan mendapatkan dampak terlebih dahulu dengan kenaikan harga dan yield bakal turun.

Dari kelas aset pendapatan tetap, Manulife memiliki produk unggulan yaitu Manulife Obligasi Negara Indonesia II (MONI).

Potofolio produk reksadana tersebut berisikan obligasi pemerintah dengan porsi sekitar 97% dan sekitar 3% dilengkapi aset pasar uang.

Menurut Ezra, produk MONI cocok diinvestasikan dalam kondisi sekarang karena mengoleksi aset obligasi tenor jangka pendek.

Selain itu, produk MONI dapat memberikan imbal hasil yang moderat sekitar 6% - 7% terutama bagi investor yang ingin memanfaatkan pertumbuhan dari obligasi domestik.

Ezra mengatakan, MAMI selaku Manajer Investasi (MI) dalam pengelolaan reksadana pendapatan tetap masih akan menerapkan manajemen aktif.

Strategi tersebut memilih tenor dan seri yang memiliki imbal hasil dan nilai yang relatif menarik, sehingga dapat memberikan kinerja optimal untuk investor.

Berdasarkan data Infovesta sepanjang tahun 2023, indeks yang mengukur rata-rata produk reksadana pendapatan tetap mencetak return tertinggi sebesar 4,73% Year on Year (YoY).

Disusul reksadana pasar uang dengan return sebesar 3,94% YoY, reksadana campuran 0,86%, sedangkan reksadana saham mencatat performa negatif yaitu -3,73% YoY.

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Noverius Laoli

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Bank Maybank Indonesia Tbk (Maybank Indonesia atau Bank) mampu menutup periode semester I/2024 dengan kinerja impresif.

Di tengah kondisi global yang banyak memiliki ketidakpastian, bank mencatat penyaluran kredit Rp 123,03 triliun, tumbuh dari periode sama tahun sebelumnya yang senilai Rp 109,97 triliun.

Dengan adanya pertumbuhan tersebut, total aset yang dimiliki Maybank Indonesia terdongkrak hingga 17,1% secara tahunan/Year-on-year (YoY). Alhasil, total aset yang kini dimiliki mencapai Rp 189,16 triliun.

Kondisi tersebut terjadi ketika industri perbankan global yang tertekan dengan era suku bunga tinggi dan mata uang dolar yang memiliki tren meningkat. Ini sejalan dengan strategi bank dalam pengembangan portofolio pembiayaan yang berpotensi tumbuh lebih jauh atau super growth.

Secara rinci, penyaluran kredit tersebut paling banyak berasal dari bisnis kredit Global Banking yang mencapai Rp 45,63 triliun atau naik 12,6% YoY. Maklum, bank ini bergabung dalam grup keuangan asal Malaysia yang memiliki jaringan besar di Asia Tenggara.

Pertumbuhan kredit Global Banking paling banyak didukung oleh kredit Financial Institution Group (FIG) yang tumbuh hingga 59,1% YoY menjadi Rp 15,68 triliun. Dilanjutkan dengan kredit Large Local Corporate (LLC) yang tumbuh hingga 17% YoY menjadi Rp 10,31 triliun.

Tak kalah menarik, kredit Community Financial Services (CFS) milik bank berlogo kepala harimau ini juga mampu mencatatkan pertumbuhan impresif. Terlebih, segmen non ritel yang mampu tumbuh hingga 19,8% YoY atau senilai Rp 33,46 triliun.

Kondisi ini sejalan dengan dunia usaha yang mulai berani ekspansi setelah melewati momen pemilu pada awal 2024 yang lalu. Hal tersebut juga tercermin dari kredit segmen Business Banking yang tumbuh hingga 25,1% YoY menjadi Rp 12,9 triliun.

Di sisi lain, bank juga tak melewatkan momen libur lebaran 2024 yang mampu meningkatkan kredit CFS ritel. Terkhusus, kredit di segmen kartu kredit dan personal loan yang tumbuh hingga 17.5% YoY menjadi Rp 3,81 triliun.

Kredit otomotif yang disalurkan oleh Maybank Indonesia dan anak usaha pun juga berhasil mencatatkan pertumbuhan di saat penjualan kendaraan sedang lesu. Bank mencatat kredit otomotif sebesar Rp 23,21 triliun atau naik 6,75% YoY.

Jika menilik laporan Asosiasi Industri Sepeda Motor Indonesia (AISI) dan Gabungan Industri Otomotif Indonesia (Gaikindo) pada semester I/2024 menunjukan penjualan kendaraan, baik itu roda dua maupun roda empat sama-sama turun. Masing-masing turun 0,9% dan 14%.

Di tengah kinerja kredit yang ekspansif, bank tetap mampu menjaga kualitas asetnya dengan baik. Ini tercermin dari rasio Non Performing Loan (NPL) membaik menjadi 2,8% (gross) dan 1,7% (net) per Juni 2024 dari 3,7% (gross) dan 2,2% (net).

Membaiknya kualitas kredit tersebut juga berkat pembentukan pencadangan yang dilakukan oleh bank namun tak sistemik. Per Juni 2024, pencadangan yang dibentuk Maybank Indonesia senilai Rp 914,39 miliar.

Dari sisi Dana Pihak Ketiga (DPK), Maybank Indonesia mampu mencatatkan pertumbuhan sebesar 4,7% menjadi Rp 115,58 triliun. Pertumbuhan Giro tercatat paling tinggi di antara lainnya yang mencapai 15,5%.

Di tengah era suku bunga tinggi, bank juga berhasil memperbesar rasio dana murah (CASA) yang dimiliki. Per Juni 2024, rasio CASA yang dimiliki sebesar 51,3% dari periode sama tahun lalu sebesar 48,6%.

Alhasil, bank masih mampu mencatat pendapatan bunga bersih di kala beban bunga meningkat. Pendapatan bunga bersih (NII) Maybank Indonesia di periode tersebut tercatat sebesar Rp 3,5 triliun.

Selain itu, bank juga tak hanya mengandalkan pendapatan bunga bersih dalam kinerja keuangannya. Sebab, bank berhasil membukukan pendapatan non bunga sebesar Rp 820 miliar.

Di sisi lain, bank juga tetap melakukan investasi yang signifikan bagi keberlangsungan bisnisnya. Dalam hal ini, bank fokus pada peningkatan digitalisasi dan modernisasi perangkat berbasis teknologi. Alhasil, biaya overhead bank naik sekitar 6,4% YoY.

Meski biaya naik, Maybank Indonesia masih mampu mencatatkan laba setelah pajak dan dikurangi dengan kepentingan pemegang saham minoritas di periode enam bulan pertama 2024 sebesar Rp 128 miliar.

Pada Juni 2024, rasio Loan to Deposit (LDR) berada pada level 90,77% dan Rasio Kecukupan Modal (CAR) tetap kuat sebesar 21,5%.

Presiden Direktur Maybank Indonesia, Steffano Ridwan, mengatakan Bank telah berhasil membukukan pertumbuhan kredit yang lebih tinggi di semua segmen bisnis utama pada semester pertama 2024. Pertumbuhan ini berjalan selaras dengan pertumbuhan kredit industri dua digit.

Di tengah berbagai tantangan, ia bilang Bank telah berhasil meningkatkan kinerja bisnis intermediasinya dengan menangkap berbagai peluang pertumbuhan melalui penerapan strategi ‘super growth’ didukung upaya berkelanjutan kami dalam memperkuat sinergi ‘One-Maybank’.

“Kami juga berhasil memperkuat fundamental Bank, baik dari segi keseimbangan likuiditas maupun pengelolaan kualitas aset agar selaras dengan target strategis kami,” ujar Steffano.

Lebih lanjut, ia bilang kinerja yang ditoreh pada kuartal kedua 2024, telah mendorong Bank untuk membukukan kembali hasil yang positif dari kuartal sebelumnya, serta mendukung rencana pengembangan bisnis kami di kuartal mendatang.

Terakhir, Ia menegaskan Maybank Indonesia akan terus berfokus pada upaya untuk meningkatkan kemampuan Bank yang selaras dengan strategi M25+ yakni dalam merespons berbagai kebutuhan nasabah, peluang pasar maupun tantangan dengan menempatkan kebutuhan nasabah sebagai yang utama di seluruh kegiatan bisnis Bank.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Astra Financial melalui unit bisnis keuangan digital mencatatkan kinerja positif selama penyelenggaraan GAIKINDO Indonesia International Auto Show (GIIAS) 2024 di ICE BSD City, Tangerang, pada 18-28 Juli 2024. Adapun unit bisnis keuangan digital milik Astra Financial yang ikut serta di GIIAS 2024, yaitu SEVA, Maucash, AstraPay, Moxa, dan Bank Saqu.

Director-in-Charge Astra Financial Suparno Djasmin mengatakan, platform pencarian mobil SEVA berhasil mencatatkan 4.567 Instant Approval.

"Nilai itu meningkat 16,9%, dibandingkan pencapaian di GIIAS tahun lalu," ujarnya dalam keterangan resmi, Senin (29/7).

Suparno mengatakan, AstraPay mencatatkan lebih dari 29.000 transaksi. Dia bilang nilai itu jauh melampaui target di GIIAS 2024, yakni dengan pencapaian sebesar 182%.

Adapun nilai transaksi tersebut mencapai Rp 3,43 miliar atau meningkat 154,07%, dibandingkan pencapaian GIIAS tahun lalu yang senilai Rp 1,35 miliar.

Selain itu, Suparno menyebut kinerja positif juga diraih fintech peer to peer (P2P) lending Maucash di GIIAS 2024 Tangerang.

Dia bilang Maucash berhasil mencatatkan 655 leads prospect collected dengan disburse Rp 121 miliar.

"Angka itu 22% lebih tinggi, dibandingkan pencapaian pada tahun lalu," ungkapnya.

Sementara itu, Suparno mengatakan Moxa sebagai wealth-tech app dari Astra Financial membukukan jumlah registrasi akun baru mencapai 3.572 akun di GIIAS 2024 Tangerang. Nilai itu naik 106,0% dibandingkan tahun lalu yang sebanyak 1.734 akun.

Dari bisnis bank digital, Suparno menerangkan Bank Saqu tercatat menorehkan sebanyak 13.303 transaksi terbentuk, dengan pencapaian target sebesar 190%.

Sebagai informasi, Astra Financial melalui 10 unit bisnisnya berhasil membukukan nilai transaksi mencapai Rp 2,53 triliun di GIIAS 2024 Tangerang. Nilai itu mengalami peningkatan sebesar 4,70%, dibandingkan penyelenggaraan tahun sebelumnya.

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Noverius Laoli

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Beleid terkait transparansi suku bunga yang telah mundur sejak akhir tahun lalu kabarnya bakal segera dirilis. Namun, aturan tersebut tampaknya belum akan berdampak signifikan pada margin bunga bank.

Seperti diketahui, aturan transparansi suku bunga diharapkan mampu mengatur net interest margin (NIM) perbankan tanah air yang dinilai masih tinggi. Bahkan, lebih tinggi jika dibandingkan dengan bank-bank di kawasan regional.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK, Dian Ediana Rae, mengatakan, tahapan diskusi terkait POJK Transparansi Suku Bunga sudah dalam tahap harmonisasi. Artinya, beleid tersebut tak lama lagi akan keluar.

“Dalam waktu dekat akan terbit, paling hitungan minggu,” ujar Dian, Senin (29/7).

Ia bilang aturan ini memang bertujuan untuk meningkatkan transparansi suku bunga yang ditetapkan oleh bank. Harapannya, nasabah bisa mudah memahami dan membandingkan suku bunga dasar antar bank.

Alhasil, konsumen bisa membuat keputusan yang lebih baik dan menguntungkan saat memilih layanan perbankan. Alhasil, persaingan bunga kredit antar bank dinilai bakal lebih kompetitif.

“OJK juga akan terus melakukan pengawasan khususnya terkait tata kelola pelaporan dan perhitungan komponen pembentuk SBDK tersebut,” ucap Dian.

Meski demikian, Direktur Kepatuhan PT Bank Oke Indonesia Tbk (OK Bank) Efdinal Alamsyah mengungkapkan adanya kebijakan transparansi ini memang membantu nasabah memiliki informasi yang memadai untuk memilih penawaran suku bunga yang kompetitif.

Di sisi lain, ini memang dapat menjadi faktor menurunkan suku bunga. Tapi faktor tersebut tidak akan berdampak signifikan.

“Jika diharapkan suku bunga secara umum akan turun secara drastis mungkin tidak akan seperti itu,” ujarnya.

Ia bilang, Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) juga tidak menjadi acuan bagi nasabah untuk mendapatkan bunga kredit yang sama. Menurutnya, besarnya suku bunga yang dikenakan kepada debitur berbeda-beda tergantung dari risiko kreditnya.

“Semakin kecil risikonya semakin rendah suku bunga yang dikenakan,” ujarnya.

Sebagai informasi, Efdinal bilang OK Bank terakhir menaikkan bunga kredit terakhir pada November 2023. Di mana, kala itu penurunannya sekitar 25 hingga 50 basis poin.

Direktur Keuangan PT Bank Mandiri Tbk Sigit Prastowo mengungkapkan bahwa tingkat suku bunga bukan satu-satunya hal yang menjadi pertimbangan nasabah dalam mengambil kredit. Alhasil, adanya transparansi suku bunga pun tak banyak berdampak signifikan.

“Faktor lainnya antara lain kecepatan proses, kemudahan akses maupun persyaratan atas pengajuan kredit,” ujar Sigit.

Meski demikian, ia bilang Bank Mandiri tentunya akan mendukung kebijakan dari OJK tersebut sebagai bagian dari upaya untuk meningkatkan kepercayaan nasabah terhadap transparasi suku bunga yang ditawarkan perbankan

Dari sisi bunga kredit, Sigit menegaskan kenaikan suku bunga dana tidak secara langsung di-pass-through kepada debitur, melainkan turut memperhatikan repayment capacity dari debitur untuk menghindari potensi adanya pemburukan kualitas kredit akibat kondisi keuangan debitur yang menurun.

“Repricing suku bunga dilakukan secara selektif, terutama untuk portofolio kredit yang pricingnya berdasarkan reference rate,” tandasnya.

Reporter: Nova Betriani Sinambela | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Pegadaian (Persero) tengah mempersiapkan produk pinjaman bebas bunga yang akan menyasar pelaku usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) sampai mahasiswa. Produk ini diberi nama Gadai Peduli.

Direktur Pemasaran dan Pengembangan Produk PT Pegadaian, Elvi Rofiqotul Hidayah menyampaikan dengan adanya Gadai Peduli, diharapkan dapat menjadi alternatif masyarakat yang ingin melakukan pinjaman. Terutama bagi pelaku UMKM, sebab program ini akan dibebaskan bunga.

"Terutama untuk memberikan kemudahan kepada UMKM yang masih mengalami hambatan. Pembiayaan ini bebas suku bunga, maka ini bisa digunakan untuk modal kerja," kata Elvi dalam konfrensi pers Overview Kinerja Keuangan Semester I-2024 PT Pegadaian di Jakarta, Selasa (30/7).

Selain pelaku UMKM, program ini juga akan menyasar mahasiswa. Sebab menurut Elvi, mahasiswa punya kreativitas yang tinggi terhadap entrepreneurship atau kewirausahaan. Program ini diharapkan mampu mempermudah mahasiswa yang belum punya modal usaha.

Elvi menambahkan, pinjaman gadai ini akan diberikan mulai dari Rp50.000 sampai dengan Rp2,5 juta, dengan jangka waktu pengembalian 60 hari. Kemudian program Gadai Peduli ini akan dimulai pada 1 Agustus 2024.

"Kalau nilainya mulai dari Rp50.000 sampai Rp2,5 juta free selama 60 hari. Tentu kalau 60 hari dia jualan, saya yakin bisa mengembalikan pinjaman tersebut," pungkas Elvi.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Data dari Infovesta menunjukkan bahwa produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi (Paydi) atau yang dikenal dengan unitlink jenis pendapatan tetap, mengalami pertumbuhan rata-rata imbal hasil (return) sebesar 0,13% secara year to date (YtD) per Juni 2024.

Secara bulanan, unitlink pendapatan tetap hanya mengalami pertumbuhan sebesar 0,09%.

Ketidakpastian Suku Bunga dan Dampaknya

Research Analyst Infovesta Kapital Advisori, Arjun Ajwani, menyatakan bahwa kinerja unitlink pendapatan tetap yang melambat pada semester I-2024 disebabkan oleh ketidakpastian mengenai keputusan suku bunga bank sentral global, termasuk Bank Sentral Amerika Serikat (The Fed).

"Jelas karena yield-nya naik selama semester I-2024 sehingga harganya tertekan dan membuat kinerjanya kurang kondusif selama periode tersebut," ujar Arjun kepada Kontan pada Jumat (26/7).

Potensi Pertumbuhan di Semester II-2024

Meski demikian, Arjun masih optimis bahwa unitlink jenis pendapatan tetap memiliki potensi untuk bertumbuh positif atau bahkan lebih baik di semester II-2024 dengan adanya kemungkinan pemangkasan suku bunga.

Kinerja Produk Unitlink Pendapatan Tetap

Jika dilihat secara rinci, per Juni 2024, beberapa produk unitlink pendapatan tetap menunjukkan kinerja yang cukup baik:

1. Simas Fund Rupiah meraih rata-rata return tertinggi sebesar 4,86%.
2. Carlink Pro Ultimated Fixed dengan return sebesar 4,29%.
3. Century Pro Fixed dengan return sebesar 4,17%.
4. Carlink Pro Fixed dengan return sebesar 3,85%.
5. Carlisya Pro Fixed dengan return sebesar 3,75%.

Reporter: Yudho Winarto | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Bank DKI kembali berhasil mencatatkan Kinerja Bisnis yang positif sekaligus menunjukan dukungan menyeluruh pada aksi keuangan berkelanjutan.

Melalui fokus meningkatkan portofolio UMKM yang juga sejalan dengan visi dan misi bank, Perseroan mencatatkan kredit dan pembiayaan segmen UMKM yang tumbuh sebesar 22,78% dari Rp4,41 triliun per Juni 2023 menjadi Rp5,41 triliun Per Juni 2024.

Kredit dan pembiayaan segmen UMKM, yaitu kredit Mikro periode Juni 2024 meningkat 27,99% menjadi Rp3,81 triliun dari sebelumnya Rp2,98 triliun pada Juni 2023, serta kredit Ritel periode Juni 2024 meningkat 11,94% menjadi sebesar Rp1,60 triliun dari sebelumnya Rp1,43 triliun pada Juni 2023.

Pertumbuhan kredit dan pembiayaan segmen UMKM ini mendorong peningkatan proporsi kredit UMKM secara kumulatif menjadi sebesar 10,11% dari total kredit dan pembiayaan Bank DKI periode Juni 2024 yang tercatat sebesar Rp53,56 triliun.

Demikian disampaikan Direktur Utama Bank DKI Agus H. Widodo dalam keterangan tertulisnya, (30/7).

Lebih lanjut, Agus menyampaikan dalam strategi ekspansi kredit, Perseroan memprioritaskan pada penyaluran kredit secara berkualitas dan mengutamakan prinsip kehati-hatian.

Pengaturan portofolio kredit yang berorientasi pada segmen UMKM, dan pengawasan secara ketat untuk memastikan kualitas aset yang optimal.

“Menghadapi kondisi ekonomi yang menantang, Bank DKI terus berupaya mengadaptasikan strategi serta mencari peluang baru utamanya pada sektor yang stabil dan potensial untuk meningkatkan nilai secara jangka panjang bagi seluruh Pemangku Kepentingan,” tandasnya.

Selain itu kredit dan pembiayaan Konsumer periode Juni 2024 tumbuh 9,05% menjadi sebesar Rp22,83 triliun dari sebelumnya Rp20,94 triliun periode Juni 2023.

Kredit dan pembiayaan Menengah tumbuh 12,40% menjadi sebesar Rp1,89 triliun dari sebelumnya Rp1,68 triliun pada Juni 2023.

Sedangkan kredit dan pembiayaan Komersial (termasuk term loan) periode Juni 2024 tumbuh 1,48% menjadi sebesar Rp23,41 triliun dari sebelumnya Rp23,07 triliun pada Juni 2023, seiring strategi penyaluran kredit komersial yang dilakukan secara selektif kepada perusahaan Bonafide multinasional dan Badan Usaha Milik Daerah (BUMD) yang merupakan bagian dari ekosistem Bank DKI, khususnya perusahaan yang bergerak pada sektor perdagangan besar dan eceran.

Kondisi-kondisi tersebut mendorong pertumbuhan secara keseluruhan penyaluran kredit dan pembiayaan Bank DKI per Juni 2024 mencapai sebesar Rp53,56 triliun meningkat 6,88% dari periode sebelumnya yang tercatat sebesar Rp50,11 triliun, sebagaimana tercatat pada Laporan Keuangan Bank DKI periode Juni 2024 (unaudited).

Direktur Keuangan & Strategi Bank DKI Romy Wijayanto menjelaskan, pendapatan bunga Bank DKI hingga Juni 2024 tumbuh sebesar 4,95% menjadi Rp2,77 triliun, dari Rp2,64 triliun pada Juni 2023.

Namun di sisi lain seiring tren peningkatan suku bunga perbankan, beban bunga Bank DKI juga mengalami peningkatan sebesar 11,53% menjadi sebesar Rp1,43 triliun pada Juni 2024, dari Rp1,29 triliun di Juni 2023.

“Tren kenaikan suku bunga, diantisipasi oleh Bank DKI dengan strategi manajemen likuiditas diantaranya menjaga kualitas dan yield kredit pada level yang sehat untuk mengimbangi biaya dana,” jelas Romy.

Romy juga menyampaikan, ditengah berlangsungnya periode suku bunga yang tinggi (higher for longer), Bank DKI menghimpun Dana Pihak Ketiga (DPK) periode Juni 2024 mencapai sebesar Rp65,18 triliun, terdiri atas Giro sebesar Rp12,48 triliun, Tabungan sebesar Rp10,99 triliun, dan Deposito sebesar Rp41,70 triliun.

Atas kinerja kredit dan DPK yang dicapai, menjadikan Loan to Deposit Ratio (LDR) naik pada level 82,16% pada Juni 2024, dibanding sebelumya 75,06% di Juni 2023.

Sedangkan untuk rasio lainnya terjaga, ROE di 6,59%, ROA menjadi 1,11% dan Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) stabil di 87,02%.

Terhadap berbagai pencapaian tersebut, sampai dengan Juni 2024 kinerja bisnis Bank DKI masih dalam tren yang meningkat dengan mencatatkan peningkatan aset Bank DKI sebesar sebesar 0,34% hingga menjadi Rp82,29 triliun pada Juni 2024, dari posisi Rp82,00 triliun di Juni 2023.

Konsistensi pada prospek usaha melalui ekspasi bisnis mendorong perseroaan membukukan laba bersih yang positif sebesar Rp338,53 miliar.

Ragam Dukungan Bank DKI pada Sektor UMKM

Sekretaris Perusahaan Bank DKI, Arie Rinaldi menambahkan Bank DKI senantiasa mendukung sektor UMKM sebagai wujud pengimplementasian Visi dan Misi Perseroan, dengan turut sertanya Bank DKI sebagai Bank Penyalur Kredit Usaha Rakyat (KUR).

Selain itu, Bank DKI menyediakan kemudahan akses atas pilihan produk dan layanan bagi pelaku UMKM dalam mendorong peningkatan skala bisnis melalui kredit dan pembiayaan kepemilikan tempat usaha di pasar-pasar kelolaan Pemerintah Daerah.

Komitmen Bank DKI dalam mendukung sektor UMKM turut diwujudkan melalui sinergi bersama dengan Perumda Pasar Jaya, Bank DKI telah menjalankan program digitalisasi pasar di bawah kelolaan Perumda Pasar Jaya, yang memungkinkan pedagang dan pembeli dalam ekosistem pasar, menggunakan akses layanan digital melalui QRIS untuk pembayaran transaksi jual beli.

Bank DKI juga menyediakan akses pembayaran iuran dan retribusi pasar yang dapat dilakukan melalui JakOne Mobile Bank DKI.

Adapun sinergi tersebut telah teralisasi di sejumlah pasar di Jakarta, seperti Pasar Santa, Pasar Rumput, Pasar Kedoya, Pasar Koja, Perumnas Klender, Pasar Kebayoran Lama, Pasar Ciracas serta Pasar Kramat Jati.

Selain upaya mengembangkan skala bisnis bagi pelaku UMKM melalui penyaluran kredit dan pembiayaan, dukungan Bank DKI terhadap UMKM turut diwujudkan melalui sejumlah program CSR, diantaranya penyediaan sarana dan prasarana penunjang usaha maupun renovasi di sejumlah lokasi diantaranya di bawah naungan Suku Dinas PPKUKM Jakarta Selatan, Rusunawa Nagrak, Pujasera Nyi Ageng Serang, dan RSUD Mampang Prapatan.

Program Tanggung Jawab Sosial (TJSL) Bank DKI juga disalurkan untuk program pemberdayaan ekonomi bagi keluarga pensiunan Bank DKI layak bantu (PROBAHTERA).

Sehingga, sampai dengan Juni 2024, Bank DKI telah menyalurkan program CSR bagi UMKM dengan nilai sebesar Rp338 juta.