Bisnis.com, JAKARTA — Empat bank penghuni Kelompok Bank Berdasarkan Modal Inti atau KBMI 4 alias bank jumbo tuntas melaporkan kinerja keuangannya pada kuartal III/2024. Mereka adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (BMRI), PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. (BBRI), PT Bank Central Asia Tbk. (BBCA), dan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI).

Selain perolehan laba, keempat bank tersebut mencatatkan pertumbuhan positif dari segi aset. Sebagai ilustrasi, berdasarkan dataStatistik Perbankan Indonesia(SPI) OJK per Agustus 2024, industri perbankan secara umum membukukan aset senilai Rp12.090,88 triliun, tumbuh 9,43% secara tahunan (year on year/YoY) dibandingkan capaian Agustus 2023 sebesar Rp11.049,41 triliun.

Total aset KBMI IV tercatat sebesar Rp6.027,94 triliun hingga bulan kedelapan tahun ini. Pertumbuhan aset bank jumbo ini selaras dengan industri, yakni sebesar 9,41% ketimbang periode sama tahun sebelumnya yang sebesar Rp5.509,7 triliun.

Alhasil, keempat bank dengan modal inti melampaui Rp70 triliun ini mendominasi total aset industri perbankan Tanah Air dengan porsi sebesar 49,86% per Agustus 2024.

BBCA

BCA, bank jumbo yang terlebih dahulu melaporkan kinerja keuangan kuartal III/2024, mencatatkan aset sebesar Rp1.434 triliun hingga September 2024. Berdasarkan presentasi perusahaan, jumlah itu tumbuh dari perolehan pada September 2023 sebesar Rp1.381,44 triliun, dengan persentase kenaikan 3,8% (YoY).

Presiden Direktur BCA Jahja Setiaatmadja mengatakan bahwa perseroan beserta entitas anak anak membukukan peningkatan total kredit sebesar 14,5% secara tahunan menjadi Rp877,2 triliun.

“Di sisi pendanaan, total dana pihak ketiga [DPK] naik 3,4% [YoY] menyentuh Rp1.125 triliun,” katanya dalam paparan kinerja BCA kuartal III/2024 secara virtual, Rabu (23/10/2024).

Lebih lanjut, dana murah alias CASA (current account saving account)yang terdiri dari giro dan tabungan berkontribusi sekitar 82% dari total DPK, tumbuh 5,2% (YoY) ke angka Rp915 triliun. Menurut Jahja, terjaganya pertumbuhan CASA selaras dengan peningkatan total frekuensi transaksi BCA sebesar 21% (YoY) mencapai 26 miliar transaksi pada sembilan bulan pertama 2024.

Dari segi laba bersih, BCA membukukan perolehan Rp36,4 triliun, naik 25,8% dibandingkan dengan periode sama tahun sebelumnya.

BBNI

Bank Negara Indonesia (BNI) mencatatkan perolehan aset sebesar Rp1.068,08 triliun hingga September 2024, tumbuh 5,82% dibanding Rp 1.009,31 triliun pada September 2024. Berdasarkan presentasi perusahaan, nilai aset pada sembilan bulan ini turut terkerek naik seiring dengan penyaluran kredit senilai Rp735,02 triliun, naik 9,5% (YoY) dari Rp671,37 triliun.

Dari sisi himpunan dana pihak ketiga alias DPK, BNI berhasil mencatatkan Rp769,74 triliun pada kuartal III/2024, tumbuh 3% YoY dari Rp747,59 triliun pada kuartal III/2023. Dana murah atau CASA Bank turut naik 5,5% YoY menjadi Rp541,19 triliun dari semula Rp512,89 triliun.

Direktur Utama BNI Royke Tumilaar mengatakan berbeda dengan tahun–tahun sebelumnya, pada tahun ini pertumbuhan dana pihak ketiga BNI utamanya berasal dari pertumbuhan tabungan ritel, sejalan dengan program transformasi struktur pendanaan.

"Optimisme terhadap kebijakan prioritas ekonomi pemerintahan baru, yang diiringi dengan proses transisi yang berjalan lancar, diharapkan dapat menjadi katalisator pertumbuhan kredit di sektor perbankan di masa mendatang," katanya dalam konferensi pers kuartal III/2024, Jumat (25/10/2024).

Sementara itu, dari sisi laba bersih, secara konsolidasi BNI meraup Rp16,3 triliun pada kuartal III/2024, tumbuh 3,5% dari Rp15,75 triliun pada kuartal III/2023.

BBRI

Bank pelat merah berikutnya yakni Bank Rakyat Indonesia (BRI) membukukan total aset senilai Rp1.961,92 triliun per kuartal III/2024. Jumlah ini tumbuh 5,94% dari total per kuartal III/2023 sebesar Rp1.851,96 triliun.

Dari sisi intermediasi, BRI menyalurkan kredit senilai Rp1.353,36 triliun, tumbuh 8,21% (YoY). Direktur Utama BRI Sunarso mengatakan bahwa sebesar Rp1.105,7 triliun di antaranya, alias 81,7% merupakan pembiayaan kepada segmen UMKM.

"Melalui pemberdayaan UMKM, BRI mengambil peran dalam membangun ekonomi yang inklusif dan berkeadilan," katanya dalam konferensi pers paparan kinerja kuartal III/2024, Rabu (30/10/2024).

BRI juga menghimpun DPK sebesar Rp1.362,42 triliun, tumbuh 5,59% (YoY). Komposisi dana murah masih mendominasi DPK BRI dengan porsi mencapai 64,17% atau meningkat dibandingkan dengan CASA pada periode yang sama tahun lalu yakni sebesar 63,64%.

Dengan demikian, laba konsolidasi tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik BRI tercatat sebesar Rp45,06 triliun per September 2024.

BMRI

Bank Mandiri kembali mengukuhkan posisinya sebagai bank dengan nilai aset terbesar di Tanah Air. Per September 2024, aset Bank Mandiri mencapai Rp2.323,99 triliun, tumbuh signifikan 15,8% dibandingkan pada September 2023 senilai Rp2.006,93 triliun.

Dari fungsi intermediasi, Bank Mandiri menorehkan realisasi kredit konsolidasi senilai Rp1.590 triliun. Direktur Utama Bank Mandiri Darmawan Junaidi mengatakan sampai dengan kuartal III/2024 ini, kredit tumbuh 22,1% (YoY), melampaui rata-rata industri nasional yang berada pada kisaran level 11%.

"Akselerasi yang didorong strategi yang tepat mendorong pertumbuhan Bank Mandiri yang kuat dan berkualitas," ujarnya dalam paparan kinerja pada Rabu (30/10/2024).

Sementara itu, DPK juga tumbuh sebesar 14,9% (YoY) menjadi Rp1.667,5 triliun hingga September 2024. Peningkatan DPK tersebut antara lain ditopang oleh pertumbuhan dana giro yang meningkat 17,8% (YoY) ke angka Rp596 triliun dan tabungan yang tumbuh 12,6% (YoY) menjadi Rp635 triliun.

Alhasil, Bank Mandiri membukukan laba bersih konsolidasi senilai Rp42 triliun per kuartal III/2024. Laba tersebut tumbuh 7,56% secara tahunan dibandingkan dengan kuartal III tahun lalu yang senilai Rp39,1 triliun.

IDXChannel – PT Bank Mandiri Tbk (BMRI) terus konsisten menjaga pertumbuhan bisnis untuk mendukung pertumbuhan ekonomi nasional. Terbukti dengan total aset konsolidasi yang mencapai Rp2.258 triliun hingga kuartal II-2024, naik 15 persen secara year on year (YoY).

Keberhasilan ini, sekaligus mengukuhkan Bank Mandiri sebagai bank dengan aset konsolidasi terbesar di Indonesia. Sejak 2020, Bank Mandiri juga berhasil mempertahankan resiliensinya terhadap fluktuasi ekonomi, terutama ketika pandemi Covid-19 melanda.

Pada akhir 2020 lalu, total aset Bank Mandiri tercatat sebesar Rp1.584 triliun, dan melewati pertengahan 2024, total aset Bank Mandiri telah bertumbuh sebesar 42 persen. Sejak periode 2020 hingga kini, Bank Mandiri konsisten rata-rata pertumbuhan aset sebesar 12,14 persen per tahun.

Direktur Utama Bank Mandiri Darmawan Junaidi menjelaskan, pencapaian ini bukti nyata dari komitmen Bank Mandiri untuk tidak hanya memberikan yang terbaik, tetapi juga berkembang pesat.

“Kami terus berfokus pada inovasi, digitalisasi, dan peningkatan kualitas layanan yang Adaptif dan Solutif untuk mendorong pertumbuhan berkelanjutan,” terang Darmawan dalam keterangan resminya, Jumat (27/9/2024).

Tidak hanya dari sisi aset, Bank Mandiri juga mencatatkan peningkatan signifikan dalam penyaluran kredit. Pada 2020, total kredit yang disalurkan Bank Mandiri mencapai Rp871 triliun, dan pada kuartal II-2024, jumlah ini telah melonjak menjadi Rp1.532 triliun.

Bank Mandiri juga semakin memperkuat perannya sebagai motor penggerak ekonomi kerakyatan melalui peningkatan kredit ke sektor UMKM. Pada kuartal II-2024, penyaluran kredit ke sektor ini mencapai Rp127 triliun, meningkat 6,3 persen YoY.

“Kami bangga bisa terus berkontribusi pada sektor UMKM yang menjadi tulang punggung perekonomian Indonesia. Ini adalah komitmen serta dukungan kami terhadap pertumbuhan ekonomi kerakyatan,” kata dia.

Salah satu pendorong utama pertumbuhan Bank Mandiri yaitu transformasi digital yang masif, yang terus dilakukan sejak 2020, antara lain dengan kehadiran Livin’ by Mandiri yang menghadirkan solusi transaksi ritel dan Kopra by Mandiri untuk memenuhi kebutuhan finansial nasabah wholesale yang diluncurkan pada pertengahan 2021.

Melalui serangkaian inovasi yang dilakukan hingga pertengahan tahun 2024, Livin’ by Mandiri telah mampu melayani lebih dari 26 juta nasabah di dalam dan luar negeri, meningkat 35 persen YoY.

Super app andalan Bank Mandiri juga telah mengelola 1,8 miliar transaksi hingga Juni 2024. Pada periode yang sama nilai transaksi Livin’ by Mandiri tercatat tembus lebih dari Rp1.883 triliun, melesat 25 persen dari periode tahun sebelumnya.

Pada periode yang sama, Wholesale Digital Super Platform Kopra by Mandiri, telah berhasil mengelola 610 juta transaksi hingga kuartal II 2024 dengan nilai transaksi menembus Rp10.000 triliun. Platform digital super lengkap ini dapat melayani berbagai kebutuhan transaksi di manapun dan kapanpun, untuk berbagai segmen pebisnis, mulai dari korporasi hingga SME.

Tidak berhenti di situ, Bank Mandiri terus berkomitmen memberikan layanan finansial terintegrasi bagi nasabah dan mitra pelaku usaha melalui platform unggulannya, Livin' Merchant. Sejak diluncurkan pada pertengahan tahun 2023 yang saat ini hampir genap satu tahun, per Agustus 2024 Livin’ Merchant telah digunakan oleh lebih dari dua juta pelaku usaha dengan frekuensi transaksi lebih dari 74 juta kali dan nilai transaksi lebih dari Rp8 triliun.

“Kami melihat transformasi digital sebagai masa depan perbankan. Melalui digitalisasi layanan, kami dapat memberikan akses yang lebih luas kepada masyarakat, sehingga mendorong inklusi keuangan dan memperkuat peran kami sebagai agen pembangunan,” kata Darmawan.

Pertumbuhan kinerja Bank Mandiri yang solid sejak tahun 2020 hingga kuartal II-2024 adalah bukti nyata komitmen perusahaan dalam memperkuat perekonomian Indonesia. Melalui transformasi digital, penguatan ekosistem bisnis, dan dukungan yang berkelanjutan terhadap sektor-sektor strategis, Bank Mandiri lanjut Darmawan tidak hanya berhasil mengatasi tantangan, tetapi juga melesat menjadi salah satu pilar utama pembangunan ekonomi nasional.

"Kami percaya, dengan semangat inovasi dan komitmen untuk melayani masyarakat, Bank Mandiri akan terus menjadi katalisator pertumbuhan ekonomi Indonesia di masa depan,” ujarnya.

(ADV/Febrina Ratna)

Bisnis.com, JAKARTA – Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat aset perbankan nasional pada Juli 2024 mencapai Rp12.012,4 triliun atau tumbuh 8,91% dibandingkan tahun sebelumnya (year-on-year/yoy) senilai Rp11.030,03 triliun.

Berdasarkan Statistik Perbankan Indonesia OJK terbaru yang dikutip pada Rabu (25/9/2024), aset bank mini atau yang tergabung dalam Kelompok Bank berdasarkan Modal Inti (KBMI) 1 tercatat tumbuh tipis sebesar 0,61% yoy ke level Rp1.398 hingga bulan ketujuh tahun ini.

Jumlah itu lebih tinggi dibandingkan perolehan pada periode sama tahun sebelumnya senilai Rp1.389,97 triliun. Aset bank mini pun menguasai sebesar 11,64% dari total aset perbankan nasional.

Bank yang tergabung dalam KBMI 2 kembali mencatatkan laju pertumbuhan aset paling signifikan sebesar 16,07%, dengan total nilai menjadi Rp1.654,56 triliun pada Juli 2024. Nominal itu lebih besar dari perolehan Juli 2023 senilai Rp1.425,54 triliun, sekaligus membuat KBMI 2 menempati 13,77% dari keseluruhan aset perbankan Tanah Air.

Lebih lanjut, aset bank menengah alias KBMI 3 mencapai Rp2.978,12 triliun atau tumbuh 9,10% yoy dari posisi Rp2.729,79 triliun pada Juli 2023. Angka tersebut menempatkan KBMI 3 dalam urutan kedua kelompok modal inti dengan persentase aset terbanyak, yakni 24,79%.

Sementara itu, aset bank jumbo atau KBMI 4 yang terdiri dari PT Bank Mandiri Tbk. (BMRI), PT Bank Rakyat Indonesia Tbk. (BBRI), PT Bank Central Asia Tbk. (BBCA), dan PT Bank Negara Indonesia Tbk. (BBNI) tercatat tumbuh 9,05% yoy dengan nilai Rp5.981,29 triliun per Juli 2024.

Jumlah itu lebih tinggi dibandingkan aset pada periode sama tahun sebelumnya sebesar Rp5.484,71 triliun. KBMI 4 masih tercatat mendominasi aset perbankan nasional hingga Juli 2024 dengan persentase 49,79%.

Sebagai informasi, KBMI merupakan pengelompokan bank berdasarkan modal inti. KBMI 1 ditempati oleh bank dengan modal inti mencapai Rp6 triliun, sementara KBMI 2 mencakup modal inti Rp6 triliun—14 triliun.

Kemudian, KBMI 3 berisikan bank dengan rentang modal inti antara Rp14 triliun hingga Rp70 triliun. KBMI 4 atau kerap disebut dengan bank jumbo merupakan klasifikasi bank dengan modal inti di atas Rp70 triliun.

Aset Bank Mini Membaik

Aset bank mini tercatat membaik secara yoy dibandingkan statistik pada paruh pertama 2024 lalu. Pada Juni 2024, aset bank mini mengalami penyusutan 3,5% yoy, dari Rp1.445,01 triliun menjadi Rp1.394,03 triliun.

Direktur Segara Research Institute, Piter Abdullah, menilai penurunan ini erat kaitannya dengan berkurangnya jumlah bank yang tergabung dalam KBMI 1. Menurutnya, banyak bank kecil yang telah naik kelas ke KBMI 2 setelah melampaui modal inti Rp6 triliun.

“Banyak kemungkinan yang menyebabkan aset di KBMI 1 turun. Salah satunya adalah bank-bank yang naik kelas menjadi KBMI 2,” ujarnya saat dihubungi Bisnis, Selasa (3/9/2024) lalu.

Meskipun ada penyusutan aset, Piter menjelaskan bahwa tidak ada fenomena penarikan dana besar-besaran dari bank-bank di KBMI 1.

Hal ini menunjukkan bahwa bank-bank tersebut tetap mampu menarik dana pihak ketiga (DPK). Dia menambahkan bahwa pertumbuhan DPK menjadi faktor penting yang mendorong perkembangan aset bank, selain pertumbuhan kredit dan profitabilitas.

Peningkatan laba tersebut didukung oleh kenaikan total dana pihak ketiga (DPK) yang melonjak 15,45 persen yoy menjadi Rp1,65 triliun

Jakarta (ANTARA) - PT Bank Mandiri (Persero) Tbk mencatatkan laba bersih secara konsolidasian sebesar Rp26,55 triliun pada semester I 2024, atau naik 5,23 persen dibandingkan periode yang sama pada tahun sebelumnya (year-on-year/yoy).

Sementara itu, dilansir dari laporan keuangan perseroan yang dirilis di Jakarta pada Rabu, laba bersih perusahaan secara individu tercatat meningkat 7,17 persen yoy menjadi Rp24,65 triliun.

Peningkatan laba tersebut didukung oleh kenaikan total dana pihak ketiga (DPK) yang melonjak 15,45 persen yoy menjadi Rp1,65 triliun.

Sebagian besar dana tersebut berasal dari giro dan tabungan, yang terlihat dari rasio dana murah atau Current Account Saving Account (CASA) yang mencapai 75,01 persen.

Kinerja positif tersebut juga ditopang oleh meningkatnya total penyaluran kredit yang dilakukan perseroan, termasuk piutang pembiayaan konsumen dan sewa pembiayaan dari entitas anak, yang naik 20,46 persen yoy menjadi Rp1,53 triliun.

Meskipun penyaluran kredit terus naik, perseroan tetap mampu menjaga rasio kredit macet (non-performing loan/NPL) secara konsolidasian pada kisaran 1,16 persen dan rasio pencadangan terhadap NPL atau NPL coverage mencapai 292,63 persen.

Rasio NPL perseroan secara individu bahkan lebih baik daripada rasio secara konsolidasian, dengan rasio NPL gross berada di angka 1,01 persen, menurun dari 1,53 persen per Juni 2023.

Namun, rasio NPL net bank BUMN tersebut meningkat dari 0,29 persen per Juni 2023 menjadi 0,35 persen per Juni 2024.

Kinerja keuangan yang cukup positif tersebut pun berdampak terhadap kenaikan aset perseroan secara konsolidasian menjadi Rp2,26 triliun, atau meningkat 14,96 persen yoy.

Pewarta: Uyu Septiyati Liman
Editor: Ahmad Wijaya
Copyright © ANTARA 2024