Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) menyiapkan berbagai cara agar kinerja laba perseroan tetap tumbuh hingga akhir 2024. Pada saat yang sama, industri menghadapi tantangan tingginya suku bunga acuan Bank Indonesia.

Sebagaimana diketahui, BNI mencatatkan perolehan laba bersih konsolidasi senilai Rp10,7 triliun pada semester I/2024, tumbuh 3,8% (year-on-year/YoY) dari periode yang sama tahun lalu sebesar Rp10,3 triliun.

Direktur Keuangan BNI Novita Widya Anggraini mengatakan bahwa pihaknya optimistis ada potensi pertumbuhan yang lebih baik pada semester II/2024 dibanding semester I/2024

"Kalau semester I/2024 kita masih banyak berada di pertumbuhan di bawah market karena memang fokus pada perbaikan fundamental, tapi progres terakhir bahwa kita bisa mampu tumbuh secara lebih positif," ujarnya dalam Public Expose Live, Jumat (30/8/2024).

Berdasarkan presentasi perusahaan, BNI telah merevisi beberapa target pertumbuhan yang sempat dipatok pada awal tahun. Misalnya, kredit yang pada awal tahun ditargetkan tumbuh 9%—11% (YoY), kini dinaikkan menjadi 10%—12% (YoY). Adapun, secara realisasi per semester I/2024 kredit mampu tumbuh 11,7%.

Selanjutnya, rasio margin bunga bersih (net interest margin/NIM) bank only yang semula pada awal tahun sempat ditargetkan ≥4,5%, kini menjadi ≥4%. Sementara itu, capaian NIM per semester I/2024 berada di level 4%.

Selain itu, biaya kredit (cost of credit) bank only dari semula alias awal tahun ditargetkan kurang 1,4%, saat ini menjadi ±1%. Adapun, realisasi biaya kredit per semester I/2024 yakni 1%.

Lebih lanjut, kata dia, perolehan margin juga akan sangat bergantung dengan bagaimana kemampuan BNI menjaga biaya dana (cost of fund/CoF)pada semester II/2024.

"Kami proyeksikan di kuartal IV/2024 terjadi pengurangan suku bunga, jadi kami melihat ini sebagai positif impact yang bisa memperbaiki sisi cost of fund kami," ujarnya.

Perlu diketahui, terjadi tren peningkatan biaya dana (CoF) saat bunga acuan masih tinggi. Hal tersebut membuat bank harus menjaga keseimbangan dana masuk atau cash-in atau dana pihak ketiga (DPK) serta dana keluar atau cash-out atau kredit, serta biaya untuk keduanya.

Tercatat, CoF BNI per Juni 2024 mencapai 2,8%, naik 79 basis poin (bps) dari sebelumnya 2% per Juni 2023.

Tak hanya itu, Novita mengakui bahwa BNI turut memanfaatkan insentif giro wajib minimum (GWM) guna menambah kondisi likuiditas, sehingga bisa mengontrol biaya dana.

Kemudian, dari sisi kualitas aset, BNI juga sedang melakukan analisa ketat terhadap segmen small. Pihaknya juga telah melakukan antisipasi jika sewaktu-waktu segmen ini mengalami pemburukan.

Sebagaimana diketahui, BNI menyalurkan kredit ke segmen UKM sebesar Rp80 triliun per Juni 2024, turun 11,2% yoy dari periode tahun lalu Rp90,1 triliun per Juni 2023.

Adapun, porsi kredit small hanya tercatat 11% per Juni 2024, susut dari sebelumnya 13,8% dari total kredit. NPL segmen ini pun naik dari 3,8% per Juni 2023 menjadi 4,2% per Juni 2024.

"Kami juga sudah melakukan evaluasi secara aset kualitas, bahwa hanya kisaran 12% dari segmen small kami yang dalam kategori high risk, dan kita sudah antisipasi dengan pembentukan cadangan yang cukup," ungkapnya.

Alhasil, kata Novita, secara cost of credit masih akan inline dengan target yang ditetapkan, sehingga dari sisi profitabilitas BNI optimistis bisa mencapai target.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) berkomitmen untuk memberikan dividen yang optimal pada 2025 seiring kemampuan permodalan perseroan yang cukup kuat.

Direktur Keuangan BNI Novita Widya Anggraini mengatakan bahwa terkait penentuan dividen, pihaknya akan terus mempertimbangkan kondisi permodalan yang ada. Tercatat, rasio kecukupan modal (CAR) berada di level 20,67% per Juni 2024 dan CAR Tier 1 dengan level 19,09% per Juni 2024, jauh di atas ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

"Jadi, kalau kita bisa konsisten melakukan planning dalam memberikan dividen payout ratio sebesar 50%, sama dengan tingkat dividen payout ratio di tahun sebelumnya ya di tahun 2023," ujarnya dalam Public Expose Live, Jumat (30/8/2024).

Secara historis, BNI sempat memberikan dividen rutin 25% dalam beberapa waktu tahun terakhir. Kemudian, angka ini naik bertahap pada 2023 di mana BNI membagikan dividen sebesar 40% dari total laba bersih tahun buku 2022. Pembagian dividen terbaru pun jatuh pada awal tahun 2024, di mana BNI telah membagikan 50% dari laba bersih tahun buku 2023.

Sebagaimana diketahui, BNI sendiri telah membagikan dividen sebesar Rp10,45 triliun kepada pemegang sahamnya. Adapun, pembayaran dividen sudah dilaksanakan pada awal bulan lalu atau April 2024.

Saat itu, berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) BNI pada Senin (4/3/2024), BNI telah memutuskan untuk menebar 50% dari total laba bersih tahun buku 2023.

"RUPST telah menyetujui pembagian dividen 50% dari laba bersih tahun buku 2023 atau Rp10,45 triliun," ujar Direktur Utama BNI Royke Tumilaar dalam konferensi pers RUPST BNI pada Senin (4/3/2024).

Selain untuk dividen, 50% dari laba lainnya dimanfaatkan BNI untuk saldo laba ditahan sebagai pengembangan usaha berkelanjutan.

Adapun, dengan jumlah saham beredar mencapai 37,29 miliar lembar, maka nilai dividen per saham BNI sebesar Rp280,49 per saham. Nilai dividen BNI saat itu naik dibandingkan tahun lalu, di mana BNI menebar Rp7,3 atau 40% dari total laba bersih tahun buku 2022.

"Kenaikan rasio dividen dilakukan seiring kinerja perusahaan yang membukukan kinerja positif," ujar Royke.

IDXChannel - PT Bank Negara Indonesia Tbk atau BNI (BBNI) segera meresmikan kantor cabang di Sydney, Australia. Rencana ini setelah perseroan mengantongi izin dari lembaga otoritas pengawas industri keuangan Australia atau Australian Prudential Regulation Authority (APRA).

Direktur Utama BBNI, Royke Tumilaar mengatakan, izin pembukaan kantor cabang di Sydney diterbitkan Australian Prudential Regulation Authority sejak 27 Mei 2024. Karena itu, aksi korporasi ini akan segera direalisasikan emiten perbankan pelat merah ini.

“Kami telah disetujui APRA untuk pembukaan kantor cabang di Sydney, yang dalam waktu dekat kami akan lakukan peresmian, dan ini sudah disetujui pada 27 Mei lalu,” ujar Royke saat rapat dengar pendapat (RDP) bersama Komisi VI DPR RI, Senin (8/7/2024).

Ada tiga target utama perseroan setelah kantor cabang BBNI Sydney diresmikan yakni, memberikan kredit bilateral, membantu perusahaan dalam negeri ketika melakukan ekspansi ke pasar Australia, serta membantu diaspora Indonesia di kawasan tersebut.

“Sehingga di Australia kami punya tiga target utama, pertama, kredit bilateral, sindikasi dan semakin banyak perusahaan Indonesia yang bisa berekspansi ke Australia, dan membantu diaspora,” kata Royke.

Sebelumnya, pada 2021, BBNI juga membuka kantor cabang Seoul, Korea Selatan. Bahkan, anggota Himbara ini pembentukan Korea Desk BNI.

Keberadaan kantor baru dan Korea Desk menjadi Kantor Cabang Luar Negeri (KCLN) sebagai trade dan investment centre, dan memperkuat dukungan bagi UMKM untuk menembus pasar global.

Untuk itu, BNI menempatkan kantor-kantor cabang luar negeri di central business district strategis sehingga memudahkan akses kepada pemangku kepentingan bisnis di pasar internasional.

(FAY)