Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BNI) memproyeksikan kinerja bisnis perseroan bakal terdongrak pada kuartal IV/2024 didukung oleh pertumbuhan ekonomi Indonesia yang stabil dan penurunan BI rate.

Direktur Keuangan BNI Novita Widya Anggraini mengatakan saat ini pertumbuhan ekonomi Indonesia stabil di kisaran 5% hingga kuartal III/2024, serta penurunan BI rate sebesar 25 basis poin pada September 2024 diproyeksikan atau berlanjut hingga kuartal IV/2024 bahkan 2025.

“Sehingga di tahun 2025 kita proyeksikan BI Rate itu berada di kisaran 4,75% sampai 5%. Kemudian kalau kita lihat juga secara kinerja keuangan kuartal III/2024 ini, BNI juga menunjukkan hasil yang positif,” ujarnya dalam Konferensi Pers Kuartal III/2024, Jumat (25/10/2024).

Tercatat, net interest margin (NIM) BNI mencapai 4,4% dan biaya dana alias cost of fund terjaga tetap rendah sebesar 2,6%.

Menurutnya, ini semua berkat strategi pengelolaan likuiditas yang lebih efisien termasuk pemanfaatan insentif dari giro wajib minimum serta fokus pada dana retail.

Kemudian, strategi pengelolaan likuiditas yang optimal ini memungkinkan BNI untuk meningkatkan likuiditas dengan mengurangi dana-dana yang sifatnya dana mahal.

Dengan demikian, efisiensi ini tercermin pada penurunan cost of fund. “Proyeksi kami ke depan untuk cost of fund ini tentunya kita jaga tetap efisien dan kalau kita lihat quarter on quarter, NIM juga mulai menunjukkan perbaikan di angka 4,4%. Ini kita harapkan ke depan juga kita masih jaga di 4,4% secara quarterly,” tandasnya.

Sebagaimana diketahui, BNI membukukan laba bersih konsolidasi senilai Rp16,3 triliun pada kuartal III/2024. Jika dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu, laba ini tumbuh 3,5% secara tahunan (YoY) dari Rp15,75 triliun pada kuartal III/2023.

Berdasarkan presentasi perusahaan, pada sembilan bulan ini BBNI tercatat menyalurkan kredit senilai Rp735,02 triliun, naik 9,5% YoY dari Rp671,37 triliun. Seiring dengan kenaikan kredit, aset pun ikut terkerek menjadi Rp1.068,08 triliun pada September 2024 naik 5,8% yoy dari Rp1.009,31 triliun pada September 2023.

Sementara itu, himpunan dana pihak ketiga alias DPK mencapai Rp769,74 triliun pada kuartal III/2024 tumbuh 3% YoY dari periode yang sama tahun sebelumnya yaitu Rp747,59 triliun pada kuartal III/2023.

Akan tetapi, BNI masih membukukan penyusutan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) 5,5% yoy menjadi Rp29,44 triliun pada kuartal III/2024 dari sebelumnya Rp31,16 triliun pada kuartal III/2023.

Penyusutan NII disebabkan beban bunga yang membengkak 35,3% yoy menjadi Rp19,4 triliun dari sebelumnya Rp14,34 triliun. Margin bunga bersih (net interest margin/NIM) bank pun susut menjadi 4,2% dari sebelumnya 4,6%.

Meski begitu, laba bank terdorong oleh pendapatan nonbunga alias noninterest income yang tumbuh 15,1% yoy menjadi Rp16,84 triliun dibanding periode yang sama tahun sebelumnya Rp14,63 triliun.

Bisnis.com, JAKARTA — Prospek saham perbankan jumbo mulai dariBCA,BRI,Bank Mandiri, hinggaBNIdiyakini masih positif jelang riliskinerjakeuangan kuartal III/2024.

Peringkat itu diberikan sederet sekuritas kendati sektor perbankan, termasuk keempat bank besar itu, dihadapkan pada tantangan biaya kredit (cost of credit) yang masih di luar ekspektasi dan memicu lonjakan nilai jual ataunet sellasing pada perdagangan Oktober ini.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) meluncurkan ulang aplikasi digital perbankan nasabah bisnis atau non-perorangan, BNIdirect, dengan sejumlah fitur terbaru.

Direktur Digital & Transaction Banking BNI Hussein Paolo Kartadjoemena menyatakan bahwa sebelumnya layanan perbankan bisnis BNI terpisah dalam beberapa portal. Kini, nasabah dapat mengakses BNIdirect sebagai platform yang terintegrasi.

“Dengan tampilan yang baru, kami berharap BNIdirect versi terbaru ini bisa memudahkan para nasabah bisnis untuk mengelola keuangan perusahaan yang lebih terencana, dalam satu portal korporat yang menawarkan solusi digital wholesale secara menyeluruh,” katanya kepada wartawan di Jakarta, Rabu (9/10/2024).

Paolo melanjutkan, aplikasi tersebut kini dilengkapi fitur yang mudah dioperasikan oleh pengguna (user-friendly). Nasabah hanya perlu menggunakan satu akun untuk mendapatkan seluruh fitur-fitur dari BNIdirect, sehingga memungkinkan transaksi dilakukan kapan saja.

Layanan terbaru juga menghadirkan user management yang lebih fleksibel, sehingga admin dapat mengelola akses dan izin dengan lebih cepat. “Dengan BNIdirect, nasabah bisnis akan dapat melakukan registrasi secara daring. Pengelolaan akun juga dilakukan di platform yang sama dengan layanan user management,” lanjutnya.

Selain itu, menurut Paolo, nasabah dapat memantau pergerakan keuangan hingga pendampingan dari tim BNI dalam mengelola bisnis wholesale-nya. “Untuk yang baru bergabung, nasabah dapat membuka rekening giro non-perorangan untuk membuat akun BNIdirect,” tandasnya.

Terkait kinerja, BBNI membukukan laba Rp12,52 triliun per Juli 2024, tumbuh 3,25% secara tahunan (year on year/yoy) dari posisi Rp12,12 triliun pada periode yang sama tahun lalu.

Sebelumnya, Direktur Keuangan BNI Novita Widya Anggraini meyakini ada potensi pertumbuhan kinerja yang lebih baik pada semester II/2024 dibandingkan paruh pertama tahun ini.

"Kalau semester I/2024 pertumbuhan kita masih banyak berada di bawah market, karena memang fokus pada perbaikan fundamental. Namun, progres terakhir menunjukkan bahwa kita mampu tumbuh secara lebih positif," ujarnya dalam Public Expose Live, Jumat (30/8/2024).

JAKARTA, investor.id – PT Bank Negara Indonesia Tbk (BBNI) atau BNI mencetak laba bersih tahun berjalan secara individual mencapai Rp 14,22 triliun hingga Agustus 2024. Laba itu tumbuh 4,30% atau lebih tinggi dari bulan sebelumnya yang sebesar 3,25%.

Berdasarkan laporan keuangan yang dipublikasikan, laba BBNI khususnya didorong adanya perbaikan perolehan pendapatan bunga bersih (net interest margin/NII) yang mencapai Rp 25,56 triliun pada Agustus 2024.

Meski masih tumbuh negatif 6,83% year on year (yoy), tetapi pendapatan bunga bersih itu lebih baik dibandingkan bulan sebelumnya yang sempat turun 8,12%.

Dalam hal ini BNI membukukan pendapatan bunga mencapai Rp 42,46 triliun atau meningkat 4,92% selama delapan bulan. Sedangkan beban bunga sebesar Rp 16,90 triliun atau naik 29,64% (yoy).

Dalam perkembangannya, peningkatan pendapatan bunga tersebut berhasil dikerek lebih tinggi dibandingkan pertumbuhan bulan sebelumnya. Begitu juga beban bunga, yang lajunya bisa ditahan lebih rendah, sehingga mendukung penguatan dari NII perseroan.

Selain itu, laju biaya provisi juga ditahan BNI lebih rendah sebesar 26,74% pada Agustus 2024 menjadi Rp 4,51 triliun, dibandingkan bulan sebelumnya yang naik sebesar 27,42%. Sementara pendapatan komisi ikut menopang kinerja dengan melanjutkan pertumbuhan 3,15% menjadi Rp 6,80 triliun.

Upaya perbaikan kinerja keuangan itu sayangnya punya konsekuensi bahwa kredit yang diberikan tumbuh melambat. Kredit BBNI secara individual tercatat mencapai Rp 710,48 triliun, angka ini tumbuh 8,97% (yoy) pada Agustus 2024, jauh lebih rendah dari bulan sebelumnya yang naik 11,12%.

DPK Tumbuh Positif

Mendukung penyaluran kredit dari BNI, yaitu dana pihak ketiga (DPK) yang tumbuh 3,58% (yoy) menjadi Rp 745,26 triliun. Semua instrumen DPK tumbuh positif sampai dengan Agustus 2024.

Secara rinci, tabungan memimpin pertumbuhan 7,31% menjadi Rp 239,56 triliun. Kemudian deposito naik 3,74% menjadi Rp 222,55 triliun. Sedangkan giro kembali ke jalur positif setelah sebelumnya tumbuh negatif, meski pertumbuhan masih tipis yakni 0,5% menjadi Rp 283,14 triliun.

Dari komposisi tersebut, rasio dana murah (current account saving account/CASA) dari emiten bersandi BBNI ini tercatat berada di level 70,14% pada Agustus 2024. Relatif stagnan dengan kecenderungan menurun 5 basis poin dari periode sama tahun lalu.

BNI mencatat nilai dana murah mencapai Rp 522,71 triliun atau naik 3,51%. Menandai bahwa dana murah masih jadi salah satu yang penopang perkembangan DPK dari BNI.

Di samping DPK, ada sejumlah instrumen pendanaan lain yang turut dimanfaatkan BBNI untuk tetap menjaga posisi likuiditasnya. Seperti surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) yang naik signifikan 246,48% menjadi Rp 20,72 triliun.

Pada Agustus 2024, surat berharga yang diterbitkan naik 36,69% menjadi Rp 29,71 triliun. Adapun pinjaman yang diterima meningkat 33,38% menjadi Rp 33,38 triliun.

Peningkatan pada sejumlah pos pendanaan tersebut pada gilirannya ikut mengerek liabilitas naik 8,01% menjadi Rp 874,20 triliun. Sedangkan sejalan perkembangan kredit, aset BNI naik 8,20% menembus Rp 1.024,61 triliun. Sementara ekuitas terkerek 9,34% menjadi 150,40 triliun khususnya didorong perolehan laba.

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) berkomitmen untuk memberikan dividen yang optimal pada 2025 seiring kemampuan permodalan perseroan yang cukup kuat.

Direktur Keuangan BNI Novita Widya Anggraini mengatakan bahwa terkait penentuan dividen, pihaknya akan terus mempertimbangkan kondisi permodalan yang ada. Tercatat, rasio kecukupan modal (CAR) berada di level 20,67% per Juni 2024 dan CAR Tier 1 dengan level 19,09% per Juni 2024, jauh di atas ketentuan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

"Jadi, kalau kita bisa konsisten melakukan planning dalam memberikan dividen payout ratio sebesar 50%, sama dengan tingkat dividen payout ratio di tahun sebelumnya ya di tahun 2023," ujarnya dalam Public Expose Live, Jumat (30/8/2024).

Secara historis, BNI sempat memberikan dividen rutin 25% dalam beberapa waktu tahun terakhir. Kemudian, angka ini naik bertahap pada 2023 di mana BNI membagikan dividen sebesar 40% dari total laba bersih tahun buku 2022. Pembagian dividen terbaru pun jatuh pada awal tahun 2024, di mana BNI telah membagikan 50% dari laba bersih tahun buku 2023.

Sebagaimana diketahui, BNI sendiri telah membagikan dividen sebesar Rp10,45 triliun kepada pemegang sahamnya. Adapun, pembayaran dividen sudah dilaksanakan pada awal bulan lalu atau April 2024.

Saat itu, berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) BNI pada Senin (4/3/2024), BNI telah memutuskan untuk menebar 50% dari total laba bersih tahun buku 2023.

"RUPST telah menyetujui pembagian dividen 50% dari laba bersih tahun buku 2023 atau Rp10,45 triliun," ujar Direktur Utama BNI Royke Tumilaar dalam konferensi pers RUPST BNI pada Senin (4/3/2024).

Selain untuk dividen, 50% dari laba lainnya dimanfaatkan BNI untuk saldo laba ditahan sebagai pengembangan usaha berkelanjutan.

Adapun, dengan jumlah saham beredar mencapai 37,29 miliar lembar, maka nilai dividen per saham BNI sebesar Rp280,49 per saham. Nilai dividen BNI saat itu naik dibandingkan tahun lalu, di mana BNI menebar Rp7,3 atau 40% dari total laba bersih tahun buku 2022.

"Kenaikan rasio dividen dilakukan seiring kinerja perusahaan yang membukukan kinerja positif," ujar Royke.

perkembangan perbankan syariah di Indonesia saat ini semakin kuat di mana BSI memiliki posisi yang signifikan dalam industri syariah

Jakarta (ANTARA) - PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk (BNI) buka suara menanggapi rencana pelepasan atau divestasi saham di PT Bank Syariah Indonesia Tbk (kode saham: BRIS).

Direktur Finance BNI Novita Widya Anggraini saat konferensi pers Paparan Kinerja Semester I 2024 di Jakarta, Kamis, menyampaikan bahwa perkembangan perbankan syariah di Indonesia saat ini semakin kuat di mana BSI memiliki posisi yang signifikan dalam industri syariah.

Sebagai salah satu pemegang saham, ujar Novita, BNI mendukung penuh inisiatif BSI yang dapat memberikan dampak positif terhadap peningkatan nilai perusahaan.

“Jika inisiatif tersebut melibatkan perubahan strategi investasi kami di BSI, kami akan memastikan bahwa setiap transaksi dilakukan secara arm's length dengan tata kelola yang prudent,” kata Novita, menjawab pertanyaan media mengenai alasan BNI yang membutuhkan waktu lama untuk mempublikasikan laporan keuangan semester I 2024 serta kaitannya dengan rencana divestasi saham BRIS.

Lebih lanjut, Novita mengatakan bahwa aspek-aspek yang akan dipertimbangkan oleh BNI antara lain aspek risiko, keuangan, serta penyusunan strategi jangka panjang dengan tetap mengedepankan prinsip kehati-hatian dalam setiap pelaksanaannya.

“Sejauh ini belum ada informasi tambahan yang dapat kami sampaikan. Kami akan secara berkala melakukan update informasi secara proporsional sesuai dengan ketentuan yang berlaku terkait keterbukaan informasi kepada publik,” kata Novita.

BNI pada Kamis mengumumkan kinerja keuangan perseroan, dengan perolehan laba bersih secara konsolidasi sebesar Rp10,7 triliun pada semester I 2024. BNI menjadi bank dalam kategori Kelompok Bank Berdasarkan Modal Inti (KBMI) IV yang terakhir melaporkan kinerja keuangan semester I 2024 setelah Bank Mandiri, BRI, dan BCA.

Merespons hal tersebut, Novita mengatakan bahwa publikasi laporan keuangan dalam bentuk limited review pada Kamis ini sebenarnya masih sesuai dengan ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.

Review laporan keuangan untuk BNI dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) Rintis, Jumadi, Rianto & Rekan yang merupakan bagian dari jaringan global PwC.

Adapun pelaksanaan limited review laporan keuangan ini, jelas Novita, merupakan bagian dari aksi korporasi yang bertujuan untuk memperkuat anak perusahaan yang sudah termasuk dalam rencana bisnis bank tahun ini.

Selain itu, imbuh Novita, laporan keuangan limited review ini memberi manfaat tambahan di tengah kondisi perekonomian global yang masih menantang dan belum stabil.

“Terutama jika kami perlu menyerap likuiditas dari pasar melalui instrumen pasar modal. Langkah ini sifatnya lebih ke antisipatif dengan mempertimbangkan perkembangan kondisi makro dan juga kebutuhan likuiditas,” kata Novita.

Sebagai tambahan informasi, merujuk pada informasi di halaman website BSI, BNI menjadi pemegang saham BRIS mayoritas kedua dengan porsi sebesar 23,24 persen.

Sementara Bank Mandiri menjadi pemegang saham terbesar dengan porsi sebesar 51,47 persen dan PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BRI) memegang saham 15,38 persen. Adapun porsi kepemilikan publik atas saham BSI sebesar 9,91 persen.

Wacana BNI untuk melepas saham BRIS telah dikabarkan sejak tahun 2023. Selain BNI, ada BRI yang dikabarkan akan melepas saham BRIS.

Pada Februari 2024, Menteri Badan Usaha Milik Negara (BUMN) Erick Thohir mengatakan, pihaknya telah menyiapkan opsi untuk divestasi saham BRI dan BNI di BSI, salah satunya terkoneksi dengan tabungan emas.

"Ada dua opsinya, satu cari strategic partner, kedua kita me-link dengan tabungan emas," ujar Erick pada saat itu.

Erick mengatakan Kementerian BUMN belum memiliki opsi untuk melepas saham BRI dan BNI di BSI kepada publik. Dia menginginkan BSI bisa mendapat mitra yang strategis, sehingga mampu meningkatkan daya saing dan masuk dalam 10 bank syariah terbesar di dunia.

Pewarta: Rizka Khaerunnisa
Editor: Agus Salim
Copyright © ANTARA 2024

Saat ini kami memiliki posisi yang cukup kuat di industri, dimana untuk produk-produk utama seperti KPR

Jakarta (ANTARA) - PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI telah menyalurkan kredit untuk segmen consumertumbuh 15,1 persen secara tahunan (year on year/YoY) menjadi Rp132,7 triliun pada enam bulan pertama tahun ini.

Menurut BNI, kontribusi kinerja kredit consumer tersebut terutama berasal dari pertumbuhan personal loan dan kredit pemilikan rumah (KPR) atau mortgage. Adapun pertumbuhan untuk payroll loan dan KPR yang masing-masing tercatat tumbuh 17 persen YoY dan 12,6 persen YoY.

“Saat ini kami memiliki posisi yang cukup kuat di industri, dimana untuk produk-produk utama seperti KPR, personal loan, dan kartu kredit, BNI menjadi top-3 dan top-4 di industri. Kami memiliki aspirasi untuk semakin memperkuat posisi kami di segmen ini, serta menjadikan produk layanan consumer kami sebagai salah satu pilihan utama masyarakat,” kata Direktur Retail Banking BNI Corina Leyla Karnalies saat konferensi pers di Jakarta, Kamis.

Melalui agenda transformasi, Corina mengatakan bahwa BNI melakukan penajaman fokus bisnis dan perbaikan proses bisnis yang memungkinkan segmen consumer menjadi pilar pertumbuhan kedua setelah korporasi.

Dia mencatat, segmen consumer telah tumbuh rata-rata 12 persen per tahun sejak 2020. Pertumbuhan ini lebih tinggi dari rata-rata pertumbuhan kredit secara total bankwide yang tumbuh sebesar rata-rata 8 persen per tahun sejak 2020.

Corina mengatakan, salah satu kunci pertumbuhan bisnis yang kuat di segmen consumer adalah optimalisasi bisnis dari ekosistem nasabah korporasi serta memperdalam bisnis dari kemitraan dengan top developer di Indonesia.

Pencapaian BNI untuk segmen consumer antara lain terefleksi dari meningkatnya ticket size kredit KPR BNI atau rata-rata nilai KPR per debitur sebesar 1,5 kali dari Rp558 juta pada tahun 2020 menjadi Rp782 juta pada Juni 2024.

“Peningkatan ini mengindikasikan bergesernya segmen nasabah KPR BNI menjadi lebih tinggi dengan kapasitas kredit dan repayment capacity yang lebih baik,” ujar dia.

Corina mencatat, pergeseran profil nasabah juga terjadi pada payroll loan atau pinjaman yang diberikan kepada nasabah yang rekening gajinya berada di BNI.

Menurut dia, hampir seluruh nasabah payroll loan yang berjumlah 335 ribu adalah fixed income earners atau pegawai berpenghasilan tetap yang berasal dari institusi pemerintah serta pegawai dari perusahaan-perusahaan swasta yang menjadi nasabah segmen korporasi.

“Ke depan, kami terus berupaya memperkuat proposisi bisnis consumer kami sebagai lifetime banking partner, salah satunya yang kami lakukan dengan menyelenggarakan BNI Expo, yaitu pameran tematik yang berlangsung pada 2-4 Agustus 2024 di ICE BSD, Tangerang,” kata dia.

BNI Expo, jelas Corina, menarik minat masyarakat cukup besar dengan jumlah pengunjung mencapai lebih dari 71 ribu orang selama tiga hari pelaksanaan.

Acara tersebut menghadirkan 22 top developer, 24 top automotive brands, 14 travel agents, 5 airlines, dan lebih dari 70 retailer. BNI Expo juga menghadirkan berbagai promo produk consumer dan pembiayaan segmen kecil BNI, solusi keuangan yang unggul dari perusahaan anak, serta layanan digital BNI yang memudahkan nasabah.

Corina menyebutkan, BNI Expo 2024 berhasil memainkan peran penting dalam mendorong pertumbuhan pasar dengan mencatatkan total transaksi lebih dari Rp1,5 triliun.

“Ke depan, tentunya event-event seperti ini akan terus kami hadirkan karena akan semakin memperkuat posisi BNI di perbankan ritel,” kata Corina.

Pewarta: Rizka Khaerunnisa
Editor: Ahmad Wijaya
Copyright © ANTARA 2024

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- Direktur Finance Novita Widya Anggraini mengatakan, BNI mampu mencatatkan pertumbuhan kredit per Juni 2024 sebesar 11,7 persen yoy menjadi Rp 727 triliun, membaik dibandingkan pertumbuhan kredit di kuartal pertama yang sebesar 9,6 persen yoy.

Akselerasi kredit ini dilakukan dengan tetap mengedepankan asas kehati-hatian di mana sumber pertumbuhan kredit datang dari segmen berisiko rendah yaitu korporasi blue chip baik swasta dan BUMN, dan kredit konsumer, serta Perusahaan Anak.

Kredit segmen korporasi tumbuh 18,7 persen yoy menjadi Rp 403,1 triliun yang berasal dari korporasi blue chip baik swasta maupun BUMN. Segmen konsumer tumbuh 15,1 persen yoy menjadi Rp 132,7 triliun, yang dikontribusikan terutama dari pertumbuhan personal loan dan kredit pemilikan rumah (mortgage).

Peran dari anak usaha juga semakin kuat. Sinergi antar BNI Grup merupakan salah satu strategi utama untuk mendukung kinerja yang sustain.

Beberapa sinergi yang telah dilakukan adalah kerja sama joint financing antara BNI dan BNI Finance melalui produk kredit kendaraan bermotor (KKB), serta hibank sebagai future growth engine BNI pada segmen UKM dengan memanfaatkan ekosistem BNI Group.

Pertumbuhan kredit yang tinggi dilakukan di tengah relaksasi GWM yang diberikan oleh BI melalui insentif Kebijakan Likuiditas Makroprudensial (KLM). Relaksasi GWM ini memberikan tambahan likuiditas yang dioptimalkan untuk mendukung penyaluran kredit sekaligus dimanfaatkan untuk memperbaiki struktur DPK BNI, dengan cara mengurangi porsi dana institusi pada giro dan deposito, lalu menggantikannya dengan deposito retail atau perorangan yang lebih efisien dari sisi bunga.

“Hasilnya terlihat dari total DPK pada semester I 2024 yang tercatat tumbuh 1 persen yoy, didukung oleh pertumbuhan tabungan sebesar 4,3 persen yoy dan giro 1,1 persen yoy. Sementara deposito terkoreksi 2,6 persen yoy. Hal ini mendorong rasio CASA terhadap DPK naik menjadi 70,7 persen yoy dibandingkan setahun sebelumnya sebesar 69,6 persen yoy.

"Upaya tersebut menghasilkan efisiensi CoF, sehingga CoF di kuartal II 2024 menjadi 2,72 persen membaik 7 bps dibandingkan kuartal sebelumnya," jelas Novita dalam Konferensi Pers Paparan Kinerja BNI di Semester I 2024 yang diikuti secara daring, Kamis (22/8/2024).

Ekspansi bisnis yang....

Ekspansi bisnis yang terakselerasi dan efisiensi dari sisi CoF yang terjadi di kuartal II 2024 menghasilkan pendapatan bunga bersih atau Net Interest Income (NII) yang meningkat 3,1 persen dari kuartal sebelumnya. Kinerja top line juga didukung oleh pertumbuhan Fee Based Income (FBI) yang baik mencapai 11,9 persen yoy, didorong oleh pertumbuhan fee dari banking activities dan transaksi digital.

Sebagai dampak dari akselerasi kredit di segmen berisiko rendah, kualitas aset terus membaik yang terlihat dari penurunan rasio Non Performing Loan (NPL) dan rasio Loan at Risk (LaR). Rasio NPL per Juni 2024 tercatat berada di level 2 persen, membaik jika dibandingkan Juni tahun lalu yang sebesar 2,5 persen.

Sementara itu, LaR yang mencakup NPL, kredit pada kolektibilitas 2, dan kredit kolektibilitas lancar yang sedang direstrukturisasi tercatat sebesar 12,3 persen, membaik dibandingkan Juni tahun lalu sebesar 16,1 persen.

“Meskipun indikator kualitas aset menunjukkan perbaikan yang kuat, kami terus mengimbanginya dengan penyediaan pencadangan pada level yang cukup untuk mengantisipasi risiko ketidakpastian di masa mendatang. Rasio pembentukan beban CKPN terhadap total kredit atau credit cost hingga semester I 2024 sebesar 1 persen, menurun 40 bps dibandingkan credit cost yang dibentuk pada semester I tahun lalu sebesar 1,4 persen,” jelas Novita.

CKPN yang dibentuk sangat memadai untuk mengcover kebutuhan penambahan pencadangan bagi debitur–debitur yang masih dalam perhatian khusus. Kecukupan pencadangan ini tergambar dari rasio pencadangan untuk NPL dan LaR pada posisi Juni 2024, yang berada di level memadai masing–masing sebesar 298 persen dan 48 persen.

“Secara konsolidasi, BNI mampu membukukan perolehan laba bersih semester I 2024 sebesar Rp10,7 triliun, tumbuh 3,8 persen yoy. Pencapaian ini relatif inline dengan ekspektasi market. Kami berkomitmen untuk menjaga momentum positif kinerja dan mencapai target bisnis tahun ini, antara lain dengan melihat masih baiknya loan demand, terutama di segmen korporasi, serta potensi membaiknya kondisi likuiditas di semester II 2024 dari kebijakan moneter dan fiskal, baik global maupun domestik yang lebih ekspansif,” kata Novita.

Bisnis.com, JAKARTA - PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) menjadi bank terakhir dalam kategori bank jumbo yang mempublikasikan laporan keuangan semester I/2024. Adapun, publikasi laporan keuangan BNI saat ini memang berbentuk limited review.

Direktur Keuangan BNI Novita Widya Anggraini mengatakan hal ini masih sesuai dengan regulasi, yakni POJK.03/2019 Tahun 2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.

Dia menjelaskan, review laporan keuangan untuk BNI sendiri dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) Rintis, Jumadi, Rianto & Rekan yang merupakan jaringan global PwC.

“Adapun, pelaksanaan limited review ini adalah bagian dari aksi korporasi yang bertujuan untuk memperkuat anak perusahaan kami, yang tentu hal ini sudah masuk dalam rencana bisnis bank tahun ini,” ujarnya dalam Konferensi Pers Semester I/2024, Kamis (22/8/2024).

Di sisi lain, Novita menyampaikan di tengah kondisi perekonomian global yang menantang dan tidak stabil, membuat laporan keuangan limited review ini memberikan manfaat tambahan, misal jika perseroan perlu menyerap likuiditas dari pasar melalui instrument pasar modal.

Langkah ini bersifat antisipatif dengan mempertimbangkan perkembangan kondisi makro dan kebutuhan likuiditas.

Sebagaimana diketahui, BNI membukukan laba bersih konsolidasi senilai Rp10,7 triliun pada semester I/2024. Jika dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu, laba ini tumbuh 3,8% secara tahunan (YoY) dari Rp10,3 triliun.

Berdasarkan presentasi keuangan, pada semester I/2024, BBNI tercatat menyalurkan kredit senilai Rp726,98 triliun, naik 11,71% YoY dari Rp650,77 triliun.

Adapun, himpunan DPK tercatat tumbuh 0,96% YoY dari Rp765 triliun menjadi Rp772,32 triliun. Dana murah atau current account saving account (CASA) bank juga naik 2,51% yoy menjadi Rp545,69 triliun dari sebelumnya Rp532,34 triliun.

Sementara itu, dilansir dari laporan keuangannya, BNI membukukan penyusutan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) 7,43% yoy menjadi Rp19,07 triliun pada semester I/2024 dari sebelumnya Rp20,6 triliun pada semester I/2023.

Penyusutan NII disebabkan beban bunga yang membengkak 35,17% yoy menjadi Rp13,1 triliun dari sebelumnya Rp9,69 triliun. Margin bunga bersih (net interest margin/NIM) bank pun susut dari 4,58% pada Juni 2023 ke level 4,02% pada Juni 2024.

Meski begitu, laba bank terdorong oleh pendapatan berbasis komisi atau fee based income yang meningkat 5,74% yoy menjadi Rp4,96 triliun pada semester I/2024 dari sebelumnya Rp4,69 triliun. Pendapatan lainnya pun tumbuh signifikan 27,03% yoy menjadi Rp2,86 triliun dari sebelumnya Rp2,25 triliun.

Beban kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) pun menyusut dari Rp4,53 triliun pada semester I/2023 menjadi Rp3,38 triliun pada semester I/2024.

Seiring dengan kenaikan kredit, aset pun ikut terkerek menjadi Rp1.072,45 triliun pada Juni 2024 naik 4,62% yoy dari Rp1.025,09 triliun pada Juni 2023. Sementara itu, rasio kredit bermasalah (nonperforming loan/NPL) gross juga turun menjadi 1,98% dari 2,45%. NPL net juga stagnan di level 0,62%.

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI mencatatkan kinerja yang semakin menguat di semester I 2024, didukung akselerasi pertumbuhan bisnis, baik dari sisi penyaluran kredit dan transaksi nasabah, maupun momentum perbaikan kualitas aset yang terjaga. Hal itu tercermin dari perolehan laba bersih BNI secara konsolidasi hingga Juni 2024 yang tumbuh sebesar 3,8 persen secara tahunan (yoy) mencapai Rp 10,7 triliun, yang inline dengan ekspektasi market.

Pencapaian laba yang baik ini didukung kinerja kredit yang mengalami akselerasi di kuartal kedua sehingga BNI mampu mencatatkan pertumbuhan kredit per Juni 2024 sebesar 11,7 persen menjadi Rp727 triliun, meningkat dibandingkan pertumbuhan kredit di kuartal pertama yang sebesar 9,6 persen yoy. Pertumbuhan kredit ini dihasilkan dari ekspansi yang prudent di segmen berisiko rendah, yaitu korporasi blue chip baik swasta dan BUMN, kredit consumer, dan Perusahaan Anak.

Direktur Utama BNI Royke Tumilaar menjelaskan, akselerasi pertumbuhan kredit ini juga tidak lepas dari stabilnya perekonomian nasional di tengah kondisi global yang sangat dinamis, serta operating environment yang membaik bagi perbankan, terutama sejak Bank Indonesia (BI) memberikan insentif berupa pelonggaran atas kewajiban pemenuhan giro wajib minimum (GWM) dalam rupiah kepada bank yang menyalurkan kredit atau pembiayaan kepada sektor tertentu, yang berlaku sejak 1 Juni 2024.

BI melalui insentif tersebut telah memperluas cakupan sektor prioritas kebijakan likuiditas makroprudensial (KLM) dengan turut mencakup sektor otomotif, perdagangan, listrik, gas, air, serta sektor jasa sosial, ekonomi kreatif, dan juga pembiayaan hijau, disamping sektor hilirisasi minerba-non minerba, perumahan, dan pariwisata yang telah ada sebelumnya.

Dengan memanfaatkan insentif ini, perbankan memperoleh tambahan likuiditas yang dapat dioptimalkan untuk meningkatkan penyaluran kredit kepada masyarakat. Selain itu, bagi BNI pemberian insentif ini juga berdampak positif pada Cost of Fund (CoF) yang mulai menunjukkan perbaikan di kuartal II 2024, karena dapat dimanfaatkan momentumnya untuk memperbaiki struktur DPK.

Adapun penyaluran kredit atau loan disbursement BNI (bank only) selama semester I 2024 mencapai Rp171 triliun, meningkat 48 persen dibandingkan semester I 2023, yang disalurkan terutama pada korporasi blue chip baik swasta dan BUMN. Tiga sektor ekonomi dengan penyaluran kredit terbesar adalah perdagangan, energi, dan manufaktur. Namun, secara umum BNI masih melihat loan demand yang cukup baik di seluruh sektor ekonomi.

“Ekspansi kredit kami fokuskan pada debitur top tier di masing-masing industri dan regional yang diikuti optimalisasi bisnis dari ekosistem debitur, sehingga mendorong pertumbuhan kredit di segmen lainnya, seperti consumer yang tumbuh hingga 15,1 persen” ujar Royke dalam Konferensi Pers Paparan Kinerja BNI Semester I 2024 yang diikuti secara daring, Kamis (22/8/2024).

Selain akselerasi pertumbuhan kredit, salah satu fokus BNI di kuartal II 2024 adalah merilis aplikasi transaksi untuk personal yang dibangun menggunakan platform teknologi terkini, yang bernama wondr by BNI. wondr by BNI telah diluncurkan pada 5 Juli 2024 bertepatan dengan ulang tahun ke-78 BNI, dibangun dengan riset yang mendalam, mengikuti standar keunggulan di industri yang tidak hanya di Indonesia, tapi juga mengikuti standar global, sehingga diproyeksikan akan menjadi game changer bagi BNI maupun industri perbankan di Indonesia.

“Kami bersyukur wondr by BNI mendapatkan akseptasi yang baik oleh masyarakat. Hingga 18 Agustus 2024, wondr by BNI telah di-download lebih dari 2 juta kali. Salah satu indikator yang menggembirakan bagi kami adalah tingginya tingkat pengguna aktif bertransaksi, yang proporsinya naik hingga 200 persen dibandingkan BNI Mobile Banking sebelumnya, menunjukkan animo yang tinggi dari nasabah atas aplikasi digital ini,” ungkap Royke.

Agenda transformasi perseroan juga terus berjalan secara berkelanjutan. BNI berupaya untuk membangun pola kerja yang lebih agile, kolaboratif, dan cermat dalam mengelola risiko, sehingga pertumbuhan bisnis di setiap segmen bisnis berjalan secara terukur.

Penguatan peran dari anak usaha juga semakin positif dalam memberi kontribusi kinerja BNI Group. Hal ini ditunjukkan dengan Pre-Provision Operating Profit (PPOP) dari perusahaan anak yang meningkat sebesar 4,8 persen yoy di Semester 1 2024.

“Kami optimis BNI dapat terus mendorong tren pertumbuhan yang baik ini, agar dapat memberikan kontribusi optimal dalam menjaga momentum pertumbuhan kredit dan ekonomi,” kata Royke.

Bisnis.com, JAKARTA - PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. atau BNI (BBNI) membukukan laba bersih konsolidasi senilai Rp10,7 triliun pada semester I/2024. Jika dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu, laba ini tumbuh 3,8% secara tahunan (YoY) dari Rp10,3 triliun.

Berdasarkan presentasi keuangan, pada semester I/2024, BBNI tercatat menyalurkan kredit senilai Rp726,98 triliun, naik 11,71% YoY dari Rp650,77 triliun. Sementara, himpunan DPK tercatat tumbuh 0,96% YoY dari Rp765 triliun menjadi Rp772,32 triliun.

Dana murah atau current account saving account (CASA) bank juga naik 2,51% yoy menjadi Rp545,69 triliun dari sebelumnya Rp532,34 triliun.

Sementara itu, dilansir dari laporan keuangannya, BNI membukukan penyusutan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) 7,43% yoy menjadi Rp19,07 triliun pada semester I/2024 dari sebelumnya Rp20,6 triliun pada semester I/2023.

Penyusutan NII disebabkan beban bunga yang membengkak 35,17% yoy menjadi Rp13,1 triliun dari sebelymnya Rp9,69 triliun. Margin bunga bersih (net interest margin/NIM) bank pun susut dari 4,58% pada Juni 2023 ke level 4,02% pada Juni 2024.

Meski begitu, laba bank terdorong oleh pendapatan berbasis komisi atau fee based income yang meningkat 5,74% yoy menjadi Rp4,96 triliun pada semester I/2024 dari sebelumnya Rp4,69 triliun. Pendapatan lainnya pun tumbuh signifikan 27,03% yoy menjadi Rp2,86 triliun dari sebelumny Rp2,25 triliun.

Beban kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) pun menyusut dari Rp4,53 triliun pada semester I/2023 menjadi Rp3,38 triliun pada semester I/2024.

Seiring dengan kenaikan kredit, aset pun ikut terkerek menjadi Rp1.072,45 triliun pada Juni 2024 naik 4,62% yoy dari Rp1.025,09 triliun pada Juni 2023. Sementara itu, rasio kredit bermasalah (nonperforming loan/NPL) gross juga turun menjadi 1,98% dari 2,45%. NPL net juga stagnan di level 0,62%.

JAKARTA, investor.id - PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI) membukukan laba bersih secara konsolidasi sebesar Rp 10,69 triliun pada semester I-2024. Angka tersebut tumbuh 3,8% dibandingkan dengan periode semester I-2023.

Perolehan laba bersih tersebut didukung dari penyaluran kredit perseroan yang tumbuh 11,7% (yoy) menjadi Rp 726,98 triliun pada paruh pertama tahun ini.

Adapun, di sisi likuiditas, dana pihak ketiga (DPK) yang dihimpun bank bersandi saham BBNI ini sebesar Rp 772,32 triliun naik tipis 1% (yoy) per Juni 2024. Dari DPK tersebut, dana murah (current account saving account/CASA) BNI tumbuh 2,5% (yoy) menjadi Rp 545,69 triliun. Dengan capaian tersebut, total aset BBNI mencapai Rp 1.072,45 triliun pada paruh pertama tahun ini, tumbuh 4,6% (yoy).

Dari sisi rasio keuangan, margin bunga bersih (net interest margin/NIM) BBNI di level 4%, turun dari posisi semester I-2023 di level 4,6%. Sementara itu, di tengah pertumbuhan kredit dua digit, perseroan berhasil menekan rasio kredit bermasalah (non performing loan/NPL) gross ke level 2% pada semester I-2024, turun dari tahun lalu 2,5%.

Begitu pula dengan loan at risk (LAR) BNI yang terjaga di level 12,3% pada akhir Juni 2024, membaik dari posisi tahun lalu di level 16,1%. Adapun, NPL coverage dan LAR coverage BNI masing-masing sebesar 298,2% dan 47,9% pada semester I-2024.

Editor: Nida Sahara (niidassahara@gmail.com )

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News