Reporter: Ferry Saputra | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Bank Indonesia (BI) telah memangkas suku bunga menjadi 6%. Begitu juga The Fed yang langsung memangkas suku bunga 50 basis poin menjadi 4,75%-5%. PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia (Generali Indonesia) menilai penurunan suku bunga bisa mendongkrak kinerja unitlink jenis pendapatan tetap.

Sebab, Chief Marketing Officer Generali Indonesia Vivin Arbianti Gautama mengatakan secara umum, instrumen yang banyak diinvestasikan adalah obligasi pemerintah dengan tenor panjang dan suku bunga tetap.

"Instrumen itu juga berpotensi akan diburu investor asing yang mengincar suku bunga lebih tinggi dari negara asal mereka," ungkapnya kepada Kontan, Jumat (20/9).

Terkait dengan kinerja unitlink perusahaan, Vivin menyebut secara keseluruhan kinerjanya masih sejalan dengan kondisi pasar saat ini.

Ke depannya, Vivin mengatakan Generali optimistis kinerja investasi pada unitlink akan terus tumbuh seiring adanya pemerintahan baru, serta dimulainya siklus penurunan suku bunga yang biasanya akan memicu pertumbuhan ekonomi.

Lebih lanjut, Vivin menerangkan Generali menerapkan sejumlah upaya untuk memaksimalkan return investasi dan kinerja unitlink.

Dalam alokasi dan pengelolaan portofolio investasi dari tahun ke tahun, dia bilang Generali Indonesia mematuhi prinsip-prinsip Good Corporate Governance dan juga memiliki proses pengawasan, baik dari komite investasi, regional, maupun secara grup.

"Selain itu, alokasi investasi juga sesuai dengan profil risiko nasabah. Pengelolaan alokasi investasi juga menerapkan berbagai strategi dengan mempertimbangkan berbagai aspek, baik untuk strategi jangka pendek, menengah, dan jangka panjang," tuturnya.

Dalam menerapkan strategi, Vivin menyampaikan Generali Indonesia mengatur pemilihan portfolio secara seimbang, melalui kepemilikan pada berbagai instrumen investasi.

Sebagai informasi, Data Infovesta secara year to date (Ytd) per Agustus 2024, mencatatkan kinerja unitlink berbasis saham memberikan rata-rata imbal hasil (return) tertinggi dibanding jenis lain, yaitu sebesar 2,43%.

Selain unitlink saham, data Infovesta menerangkan unitlink pendapatan tetap juga mencetak rata-rata imbal hasil positif tertinggi kedua per Agustus 2024 sebesar 2,14%. Diikuti unitlink pasar uang dengan rata-rata return 2,05%, sedangkan unitlink campuran mencatatkan rata-rata return sebesar 1,66%.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia (Generali Indonesia) mengungkap perolehan premi perusahaan didominasi oleh group business atau corporate solution. Kemudian disusul oleh jalur keagenan dan bancassurance.

Adapun dikutip dari laporan keuangan Generali Indonesia per Juni 2024, pendapatan premi perusahaan mencapai Rp1,65 triliun. Jumlah ini naik dibandingkan Rp1,55 triliun per Juni 2023.

Capaian Generali ini berbeda trend industri, di mana Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) mencatat kanal bancassurance masih mendominasi dengan pendapatan premi sebanyak Rp36,92 triliun atau naik 1,3% secara tahunan (year on year/yoy) dari Rp36,43 triliun. Pada semester I/2023, premi dari kanal bancassurance mengalami penurunan sebanyak 16,8% dari Rp43,77 triliun pada semester I/2022.

Sementara itu, premi berdasarkan kanal keagenan mencapai sebanyak Rp27,94 triliun pada semester I/2024. Angka tersebut meningkat 3,4% yoy dari Rp27,03 triliun pada semester I/2023, di mana sebelumnya turun 5,7% yoy dari Rp28,66 triliun. Sementara itu premi dari kanal distribusi alternatif mengalami peningkatan 3,8% menjadi Rp23,64 triliun.

“Di Generali Indonesia sendiri, perolehan premi hingga semester I/2024 didominasi oleh group business atau corporate solution dan disusul oleh jalur keagenan dan bancassurance,” kata Chief Marketing Officer Generali Indonesia Vivin Arbianti Gautama kepada Bisnis, Selasa (3/8/2024).

Vivin mengatakan yang terpenting bagi perseroan adalah bisa terus menjangkau nasabah seluas-luasnya dari masing-masing titik pemasaran, untuk bisa menyediakan proteksi asuransi seluas mungkin.

Menurut dia masing-masing jalur distribusi memiliki karakteristik dan segmen pasarnya masing-masing. Ke depannya, pihaknya yakin di setiap kanal distribusi ini akan terus tumbuh seiring terus berkembangnya kondisi ekonomi dan sosial yang dibarengi dengan menguatnya literasi dan stimulus pertumbuhan asuransi.

Secara keseluruhan, AAJI mencatat pendapatan premi industri asuransi jiwa mencapai Rp88,49 triliun pada semester I/2024. Angka tersebut naik 2,6% apabila dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun sebelumnya. Laporan kinerja bisnis asuransi jiwa tersebut pada periode ini disajikan berdasarkan data laporan keuangan dari 56 perusahaan asuransi jiwa.

Di sisi lain, klaim kesehatan industri asuransi jiwa masih mengalami peningkatan mencapai 26% yoy menjadi Rp11,83 triliun.Total aset industri asuransi jiwa mencapai sebanyak Rp616,91 triliun yang mana naik 0,3% yoy. Sementara total tertanggung mencapai 113,68 juta yang mana naik 28,4% yoy.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia (Generali Indonesia) mencatatkan pembayaran klaim sebanyak Rp608,2 miliar pada semester I/2024. Klaim asuransi tersebut mencakup klaim meninggal dunia, penyakit kritis dan kesehatan untuk lebih dari 140.000 kasus klaim.

Terkait dengan angka klaim ini, Chief Marketing Officer Generali Indonesia Vivin Arbianti Gautama mengatakan secara nominal mengalami peningkatan sebesar 13%, dan dari total klaim yang dibayarkan 78% merupakan klaim kesehatan.

"Yang berarti masih terjadinya inflasi medis saat ini, sehingga memicu kenaikan harga obat-obatan maupun layanan medis," kata Vivin saat dihubungi Bisnis, Kamis (29/8/2024).

Vivin mengatakan bagi perusahaan pembayaran klaim merupakan bukti nyata bahwa Generali Indonesia terus mendampingi nasabah, khususnya di masa-masa sulit. Hal ini juga merupakan bukti wujud dari salah satu value Generali, Deliver on The Promise, di mana perusahaan memenuhi janji kepada nasabah melalui pembayaran klaim sesuai dengan ketentuan polis.

Terkait dengan masih tingginya klaim yang terjadi, Vivin mengatakan pihaknya optimistis dengan kerja sama yang dibangun antara regulator dan berbagai stakeholder.

"Sehingga inflasi medis bisa terkendali dan bisa meminimalisir kenaikan klaim kesehatan dan menjaga kinerja keuangan industri," katanya.

Berdasarkan catatan Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI), industri asuransi jiwa masih mencatatkan kenaikan klaim kesehatan pada semester I/2024. Klaim kesehatan asuransi jiwa mencapai sebanyak Rp11,83 triliun yang mana naik 26% apabila dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun sebelumnya mencapai Rp9,39 triliun.

Pada tahun sebelumnya kenaikan klaim juga terjadi mencapai Rp35,5% dari sebelumnya Rp6,94 triliun pada semester I/2023. Ketua Bidang Literasi & Perlindungan Konsumen AAJI Freddy Thamrin mengungkapkan klaim kesehatan perorangan menjadi salah satu komponen yang peningkatannya cukup signifikan, di mana naik sebesar 29,3% (year-on-year/YoY) menjadi Rp7,62 triliun. Sementara untuk klaim kesehatan kumpulan, peningkatannya juga signifikan mencapai 20,3% yoy menjadi Rp4,21 triliun.

"Peningkatan klaim kesehatan ini menyebabkan rasio klaim asuransi kesehatanterhadap pendapatan premi untuk produk tersebut mencapai 105,7%. Artinya,jumlah klaim yang dibayarkan oleh industri asuransi jiwa lebih besar daripada premiyang diterima, yang menandakan adanya tekanan keuangan yang signifikan bagiperusahaan asuransi," kata Freddy dalam paparan Kinerja Asuransi Jiwa pada Semester I/2024 di Jakarta, Rabu (28/8/2024).

Biang Kerok Tingginya Klaim Asuransi Kesehatan

Freddy menyebut inflasi medis yang terus meningkat menjadi tantangan besar bagi industri asuransi jiwa. Namun demikian, dia memastikan bahwa industri memiliki langkah-langkah strategis untuk menghadapi tren tersebut. Asosiasi berkomitmen memastikan bahwa pemegang polis menerima layanan fasilitas kesehatan terbaik, berkualitas tinggi, dan sesuai dengan kebutuhan mereka.

"AAJI terus berkoordinasi secara intensif dengan berbagai pihak, termasuk OJK,Kementerian Kesehatan, serta penyedia layanan kesehatan seperti rumah sakit,untuk bersama-sama mencari solusi atas tantangan dalam pengelolaan klaimasuransi kesehatan. Kolaborasi ini bertujuan menciptakan keseimbangan yangberkelanjutan antara industri asuransi dan sektor kesehatan," katanya.

Sementara itu, secara total industri asuransi jiwa berhasil membayarkan klaim sebesar Rp77,67 triliun pada Januari—Juni 2024. Jumlah tersebut disalurkan kepada lebih dari 9,82 juta penerima manfaat asuransi jiwa. Secara umum, total klaim yang dibayarkan oleh industri asuransi jiwa cenderung menurun. Tren tersebutini berbanding terbalik dengan jumlah klaim kesehatan yang terus meningkat pada semester I/2024.

"Penurunan total klaim didorong oleh turunnya klaim nilai tebus [surrender] danklaim meninggal dunia masing-masing sebesar 13,5% dan 5,1%. Sementara klaimkesehatan menunjukkan peningkatan sebesar 26,0% atau menjadi sekitar Rp11,83triliun," papar Freddy.

PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia (Generali Indonesia) dan PT Bank Victoria International, Tbk (Bank Victoria) meluncurkan solusi inovatif, BeSMART Lite.

Fitur unggulan dari BeSMART Lite adalah fleksibilitasnya. Untuk nilai manfaat asuransi yang diinginkan, terdapat variasi komposisi premi dan nilai tunai yang bisa dipilih oleh nasabah. Fleksibilitas tersebutlah yang menjadikan BeSMART Lite proteksi yang dapat mencakup kebutuhan berbagai segmen nasabah.

CEO Generali Indonesia, Edy Tuhirman, mengatakan hadirnya BeSMART Lite untuk memberikan kenyamanan dan rasa tenang bagi nasabah dengan manfaat pasti, di tengah ketidakpastian dan memberikan perlindungan jangka panjang hingga tertanggung berusia 100 tahun.

"Kemitraan Generali Indonesia dengan Bank Victoria merupakan upaya kami bersama untuk memberikan rasa aman, nyaman dan peace of mind bagi para nasabah melalui proteksi asuransi. Dengan kemitraan yang telah terjalin selama bertahun-tahun ini, kami terus berinovasi untuk menghadirkan pilihan ragam produk inovatif bagi para nasabah Bank Victoria yang kali ini hadir melalui produk BeSMART Lite," kata Edy, saat acara peluncuran produk tersebut di Kantor Generali Indonesia, Jakarta, Kamis (15/8/2024).

BeSMART Lite dilengkapi dengan manfaat tambahan inovatif, MCI Pro (Multi-stage Critical Illness Protection) yang memberikan perlindungan berdasarkan sistem dan fungsi organ atau organ-based coverage sehingga memiliki perlindungan yang lebih luas.

Adapun MCI Pro melindungi 7 (tujuh) sistem organ tubuh yakni sistem kardiovaskular dan fungsi jantung, sistem dan fungsi hati, sistem dan fungsi ginjal, sistem pernapasan dan fungsi paru, sistem pencernaan, sistem sensorik, serta sistem syaraf dan fungsi neuromoskular.

MCI Pro melindungi penyakit kanker, stroke, serangan jantung, terminal ilness dan komplikasi diabetes. Selain itu, nasabah juga bisa menikmati manfaat tambahan berupa Life Time Ultimate Protection (Lite UP) untuk memaksimalkan uang pertanggungan, Waiver of Premium (WOP) berupa pembebasan premi manfaat utama dan premi manfaat tambahan apabila tertanggung terdiagnosa penyakit kritis serta Critical Illness Benefi­t (CI Bene­fit) yang memberikan santunan jika terdiagnosa penyakit kritis.

Dalam kesempatan yang sama, Achmad Friscantono selaku Direktur Utama Bank Victoria menyampaikan, BeSMART Lite merupakan jawaban atas kebutuhan nasabah akan produk asuransi.

"Melanjutkan sinergi dengan Generali Indonesia, kami yakin ini dapat melengkapi solusi finansial yang kami hadirkan kepada nasabah, serta menjadi sebuah nilai tambah kepada nasabah. Peluncuran BeSMART Lite sekaligus menjadi bagian dari komitmen Bank Victoria untuk meningkatkan layanan sesuai dengan kesadaran finansial yang terus meningkat serta kebutuhan proteksi nasabah yang beragam. Lebih lanjut, kami berharap kemitraan yang kami jalin dapat terus memberikan kontribusi positif, dalam mendorong tumbuhnya penetrasi dan inklusi asuransi di Indonesia.” tuturnya.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Data Infovesta pada Juni 2024 (1 bulan), menyatakan kinerja unitlink berjenis saham memberikan rata-rata imbal hasil (return) tertinggi dibanding jenis lain, yaitu sebesar 1,02%.

Adapun produk unitlink saham milik PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia (Generali Indonesia) menjadi salah satu yang mencatatkan kinerja tertinggi pada Juni 2024, yakni Generali Equity Growth.

Produk tersebut membukukan return sebesar 4,51% pada Juni 2024.

Chief Marketing Officer Generali Indonesia Vivin Arbianti Gautama mengatakan, kinerja unitlink Generali secara keseluruhan, termasuk unitlink saham, masih sejalan dengan kondisi pasar.

"Setiap instrumen kinerjanya sangat bervariatif sesuai dengan karakteristiknya dan memiliki dinamikanya masing-masing yang dipengaruhi oleh fluktuasi dan perkembangan pasar," ujarnya kepada Kontan.co.id, Jumat (19/7).

Sementara itu, Vivin menerangkan IHSG yang tercatat naik 7% dalam sebulan juga bisa mendongkrak kinerja unitlink saham.

"Tentunya pergerakan positif IHSG tersebut turut mendukung imbal hasil saham makin optimal," ungkapnya.

Untuk prospek unitlink saham ke depannya, Vivin mengatakan potensinya tentu masih sangat baik, terutama pada periode transisi pemerintahan yang terpilih telah berjalan.

Ditambah dengan suku bunga acuan Bank Indonesia yang mulai diturunkan seiring penurunan bunga The Fed.

Sebagai informasi, data Infovesta menerangkan unitlink campuran mencetak rata-rata imbal hasil positif pada Juni 2024 sebesar 0,43%.

Selain itu, rata-rata return unitlink pasar uang tercatat 0,36% dan unitlink pendapatan tetap mencetak rata-rata return 0,09% pada Juni 2024.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Data Infovesta secara year to date (ytd) per Juni 2024, menyatakan kinerja unitlink berjenis pasar uang memberikan rata-rata imbal hasil (return) tertinggi dibanding jenis lain, yaitu sebesar 1,53%.

Adapun produk unitlink pasar uang milik PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia (Generali Indonesia) menjadi salah satu yang mencatatkan kinerja tertinggi per Juni 2024, yakni Generali Money Market Employee. Produk tersebut membukukan return sebesar 2,78% per Juni 2024.

Mengenai hal itu, Chief Marketing Officer Generali Indonesia Vivin Arbianti Gautama menyampaikan, kinerja produk unitlink perusahaan secara keseluruhan, khususnya pasar uang, masih sejalan dengan kondisi pasar.

Adapun setiap instrumennya berkinerja sangat variatif sesuai dengan karakteristiknya.

Selain itu, dia bilang setiap produk unitlink memiliki dinamikanya masing-masing yang dipengaruhi oleh fluktuasi dan perkembangan pasar.

"Terkait dengan kinerja unitlink, kami terus mengoptimalkan return dan kinerja investasi melalui alokasi dan pengelolaan portfolio investasi yang memenuhi prinsip-prinsip Good Corporate Governance dengan proses pengawasan, baik dari komite investasi, regional, maupun secara grup," ucapnya kepada Kontan.co.id, Kamis (11/7).

Vivin menerangkan dalam pengelolaan alokasi investasi, Generali juga menerapkan berbagai strategi dengan mempertimbangkan berbagai aspek, baik untuk strategi jangka pendek, menengah, dan jangka panjang.

Dia mengatakan dalam menerapkan strategi tersebut, Generali Indonesia mengatur pemilihan portfolio secara seimbang, melalui kepemilikan pada berbagai instrumen investasi.

Terkait dengan prospek unitlink pasar uang, Vivin menyebut intrumen investasi tersebut masih terus akan diminati. Adapun penempatannya akan disesuaikan dengan kondisi pasar dan pertumbuhan ekonomi.

Selain unitlink pasar uang, data Infovesta menerangkan unitlink pendapatan tetap juga mencetak rata-rata imbal hasil positif per Juni 2024 sebesar 0,13%.

Namun, unitlink campuran tercatat terkontraksi 1,24%. Begitu juga dengan unitlink saham yang terkontraksi 1,97% per Juni 2024.

Reporter: Nova Betriani Sinambela | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia (Generali Indonesia) mengungkapkan sejumlah strategi untuk menggenjot premi dari kanal bancassurance.

Chief Marketing Officer Generali Indonesia Vivin Arbianti Gautama menyampaikan bahwa pihaknya akan semakin mempererat kemitraan dengan bank partner untuk meningkatkan penetrasi asuransi.

"Memperkuat kemitraan menjadi salah satu strategi untuk menjangkau nasabah seluas-luasnya dari masing-masing titik pemasaran," kata Vivin kepada KONTAN, Jumat (5/7).

Vivin juga mengungkapkan bahwa sepanjang pertengahan tahun ini, kontribusi dari kanal bancassurance cukup positif.

Namun, sayangnya ia tidak menyebutkan secara detail terkait kontribusi premi dari kanal ini.

Ke depannya, kontribusi premi dari kanal bancassurance akan terus bertumbuh seiring berkembangnya kondisi ekonomi dan menguatnya literasi serta stimulus pertumbuhan asuransi.

Sementara terkait target, Generali Indonesia tidak mematok angka spesifik, namun perusahaan ini mengaku akan berupaya maksimal untuk menjangkau nasabah lewat kanal bancassurance yang kemudian berdampak positif bagi bank partner maupun Generali Indonesia.

Sebagai informasi, berdasarkan laporan keuangan unaudited yang ada di situs resmi Generali Indonesia, total seluruh pendapatan premi Generali Indonesia pada Mei 2024 mencapai Rp1,44 triliun.

Nilai tersebut tumbuh 8% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya, yaitu Rp1,34 triliun.

Sementara itu, jumlah klaim yang dibayarkan perusahaan ini sebesar Rp511,7 miliar, angka ini mengalami kenaikan 14,5% jika dibandingkan dengan Mei 2023.