IDXChannel- PT Bank Maybank Indonesia Tbk (BNII) mencatatkan pertumbuhan total kredit yang disalurkan sebesar 8,8 persen pada sembilan bulan pertama 2024 menjadi Rp122,37 triliun dari Rp112,42 triliun.

Kredit non-ritel dan ritel unit bisnis Community Financial Services (CFS) tumbuh signifikan sebesar 11,3 persen menjadi Rp79,80 triliun dari Rp71,70 triliun.

Adapun laba bersih perseroan mencapai Rp558,14 miliar per September 2024. Angka ini turun 55,22 persen secara tahunan (yoy) dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya sebesar Rp1,24 triliun

Meski demikian, Maybank Indonesia membukukan Laba sebelum Pajak pada kuartal III-2024 sebesar Rp562 miliar, naik 44 persen yoy. Hal ini didukung oleh penyaluran kredit yang meningkat dan pendapatan fee-based yang membaik.

Sementara itu, Maybank juga membukukan Laba sebelum Pajak (PBT) Rp845 miliar pada periode sembilan bulan tahun 2024 berbanding Rp1,65 triliun pada periode yang sama tahun sebelumnya.

Pendapatan Bunga (Interest Income) Maybank meningkat sebesar 10,2 persen yoy sejalan dengan penyaluran kredit dan komposisi aset produktif yang lebih baik. Beban Bunga tetap tinggi, sehingga Pendapatan Bunga Bersih (Net Interest Income/NII) turun sebesar 1,5 persen.

Margin Bunga Bersih (Net Interest Margin/NIM) BNII tertekan sebesar 55 bps menjadi 4,5 persen. Namun demikian, Pendapatan Bunga Bersih pada kuartal III-2024 naik 3,1 persen dibandingkan kuartal II-2024 sehubungan dengan optimalisasi dana murah.

Pendapatan fee-based relatif stabil sebesar Rp1,43 triliun dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Adapun pendapatan fee-based pada kuartal III-2024 naik sebesar 35,0 persen dibandingkan kuartal II-2024 yang didukung pertumbuhan fee dari bisnis Premier Wealth, pembiayaan otomotif roda dua Anak Perusahaan dan pendapatan dari asset recovery.

Presiden Direktur Maybank Indonesia, Steffano Ridwan mengatakan bahwa Maybank Indonesia terus meningkatkan pencapaian bisnis dan profitabilitasnya, didukung pertumbuhan portofolio pembiayaan yang sehat di seluruh segmen, serta pendapatan non-bunga yang sejalan dengan rencana bisnis yang telah ditetapkan.

“Upaya kami untuk terus memperkuat portofolio pembiayaan khususnya pada segmen non-ritel komersial dan UKM yang merupakan expertise kami telah terus menyumbang pendapatan secara menyeluruh, termasuk kredit segmen Korporasi besar dalam negeri yang belum lama ini diperkenalkan ke pasar. Demikian juga, pendekatan consumer centric yang kami terapkan dalam membangun solusi wealth management, termasuk Shariah Wealth Management, telah berhasil menutup gap pendapatan fee Bank secara year-on-year,” kata Steffano dalam keterangan resmi, Rabu (30/10/2024).

Steffano juga menegaskan akan terus menjaga kualitas aset dan fundamental Bank untuk menghadapi peluang serta tantangan di masa depan, dan di saat yang sama, memperkuat solusi dan layanan bank agar tetap relevan dengan kebutuhan nasabah sejalan dengan strategi M25+ Maybank Group.

Sebagai tambahan, rasio NPL BNII membaik dari 3,2 persen (gross) dan 2,1 persen (net) pada September 2023 menjadi 2,9 persen (gross) dan 1,7 persen (net) pada September 2024. Pencapaian ini didukung oleh penerapan manajemen risiko yang memadai.

Saldo NPL turun 3,8 persen dan Loan at Risk (LAR) membaik menjadi 8,8 persen pada September 2024 dari 10,7 persen periode yang sama tahun lalu.

Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank saja berada pada level 89,5 persen dan Liquidity Coverage Ratio (LCR) Bank saja berada pada level sehat sebesar 181,3 persen jauh di atas ketentuan regulator. Posisi permodalan menguat dengan Capital Adequacy Ratio (CAR) sebesar 24,8 persen dan Common Equity Tier 1 (CET 1) sebesar 23,6 persen pada akhir September 2024.

kunthi fahmar sandy)

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Noverius Laoli

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Bank Maybank Indonesia Tbk (Maybank Indonesia atau Bank) mampu menutup periode semester I/2024 dengan kinerja impresif.

Di tengah kondisi global yang banyak memiliki ketidakpastian, bank mencatat penyaluran kredit Rp 123,03 triliun, tumbuh dari periode sama tahun sebelumnya yang senilai Rp 109,97 triliun.

Dengan adanya pertumbuhan tersebut, total aset yang dimiliki Maybank Indonesia terdongkrak hingga 17,1% secara tahunan/Year-on-year (YoY). Alhasil, total aset yang kini dimiliki mencapai Rp 189,16 triliun.

Kondisi tersebut terjadi ketika industri perbankan global yang tertekan dengan era suku bunga tinggi dan mata uang dolar yang memiliki tren meningkat. Ini sejalan dengan strategi bank dalam pengembangan portofolio pembiayaan yang berpotensi tumbuh lebih jauh atau super growth.

Secara rinci, penyaluran kredit tersebut paling banyak berasal dari bisnis kredit Global Banking yang mencapai Rp 45,63 triliun atau naik 12,6% YoY. Maklum, bank ini bergabung dalam grup keuangan asal Malaysia yang memiliki jaringan besar di Asia Tenggara.

Pertumbuhan kredit Global Banking paling banyak didukung oleh kredit Financial Institution Group (FIG) yang tumbuh hingga 59,1% YoY menjadi Rp 15,68 triliun. Dilanjutkan dengan kredit Large Local Corporate (LLC) yang tumbuh hingga 17% YoY menjadi Rp 10,31 triliun.

Tak kalah menarik, kredit Community Financial Services (CFS) milik bank berlogo kepala harimau ini juga mampu mencatatkan pertumbuhan impresif. Terlebih, segmen non ritel yang mampu tumbuh hingga 19,8% YoY atau senilai Rp 33,46 triliun.

Kondisi ini sejalan dengan dunia usaha yang mulai berani ekspansi setelah melewati momen pemilu pada awal 2024 yang lalu. Hal tersebut juga tercermin dari kredit segmen Business Banking yang tumbuh hingga 25,1% YoY menjadi Rp 12,9 triliun.

Di sisi lain, bank juga tak melewatkan momen libur lebaran 2024 yang mampu meningkatkan kredit CFS ritel. Terkhusus, kredit di segmen kartu kredit dan personal loan yang tumbuh hingga 17.5% YoY menjadi Rp 3,81 triliun.

Kredit otomotif yang disalurkan oleh Maybank Indonesia dan anak usaha pun juga berhasil mencatatkan pertumbuhan di saat penjualan kendaraan sedang lesu. Bank mencatat kredit otomotif sebesar Rp 23,21 triliun atau naik 6,75% YoY.

Jika menilik laporan Asosiasi Industri Sepeda Motor Indonesia (AISI) dan Gabungan Industri Otomotif Indonesia (Gaikindo) pada semester I/2024 menunjukan penjualan kendaraan, baik itu roda dua maupun roda empat sama-sama turun. Masing-masing turun 0,9% dan 14%.

Di tengah kinerja kredit yang ekspansif, bank tetap mampu menjaga kualitas asetnya dengan baik. Ini tercermin dari rasio Non Performing Loan (NPL) membaik menjadi 2,8% (gross) dan 1,7% (net) per Juni 2024 dari 3,7% (gross) dan 2,2% (net).

Membaiknya kualitas kredit tersebut juga berkat pembentukan pencadangan yang dilakukan oleh bank namun tak sistemik. Per Juni 2024, pencadangan yang dibentuk Maybank Indonesia senilai Rp 914,39 miliar.

Dari sisi Dana Pihak Ketiga (DPK), Maybank Indonesia mampu mencatatkan pertumbuhan sebesar 4,7% menjadi Rp 115,58 triliun. Pertumbuhan Giro tercatat paling tinggi di antara lainnya yang mencapai 15,5%.

Di tengah era suku bunga tinggi, bank juga berhasil memperbesar rasio dana murah (CASA) yang dimiliki. Per Juni 2024, rasio CASA yang dimiliki sebesar 51,3% dari periode sama tahun lalu sebesar 48,6%.

Alhasil, bank masih mampu mencatat pendapatan bunga bersih di kala beban bunga meningkat. Pendapatan bunga bersih (NII) Maybank Indonesia di periode tersebut tercatat sebesar Rp 3,5 triliun.

Selain itu, bank juga tak hanya mengandalkan pendapatan bunga bersih dalam kinerja keuangannya. Sebab, bank berhasil membukukan pendapatan non bunga sebesar Rp 820 miliar.

Di sisi lain, bank juga tetap melakukan investasi yang signifikan bagi keberlangsungan bisnisnya. Dalam hal ini, bank fokus pada peningkatan digitalisasi dan modernisasi perangkat berbasis teknologi. Alhasil, biaya overhead bank naik sekitar 6,4% YoY.

Meski biaya naik, Maybank Indonesia masih mampu mencatatkan laba setelah pajak dan dikurangi dengan kepentingan pemegang saham minoritas di periode enam bulan pertama 2024 sebesar Rp 128 miliar.

Pada Juni 2024, rasio Loan to Deposit (LDR) berada pada level 90,77% dan Rasio Kecukupan Modal (CAR) tetap kuat sebesar 21,5%.

Presiden Direktur Maybank Indonesia, Steffano Ridwan, mengatakan Bank telah berhasil membukukan pertumbuhan kredit yang lebih tinggi di semua segmen bisnis utama pada semester pertama 2024. Pertumbuhan ini berjalan selaras dengan pertumbuhan kredit industri dua digit.

Di tengah berbagai tantangan, ia bilang Bank telah berhasil meningkatkan kinerja bisnis intermediasinya dengan menangkap berbagai peluang pertumbuhan melalui penerapan strategi ‘super growth’ didukung upaya berkelanjutan kami dalam memperkuat sinergi ‘One-Maybank’.

“Kami juga berhasil memperkuat fundamental Bank, baik dari segi keseimbangan likuiditas maupun pengelolaan kualitas aset agar selaras dengan target strategis kami,” ujar Steffano.

Lebih lanjut, ia bilang kinerja yang ditoreh pada kuartal kedua 2024, telah mendorong Bank untuk membukukan kembali hasil yang positif dari kuartal sebelumnya, serta mendukung rencana pengembangan bisnis kami di kuartal mendatang.

Terakhir, Ia menegaskan Maybank Indonesia akan terus berfokus pada upaya untuk meningkatkan kemampuan Bank yang selaras dengan strategi M25+ yakni dalam merespons berbagai kebutuhan nasabah, peluang pasar maupun tantangan dengan menempatkan kebutuhan nasabah sebagai yang utama di seluruh kegiatan bisnis Bank.