Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Perbankan terus mengoptimalkan peran agen untuk menjangkau potensi pasar yang selama ini belum tersentuh. Hasilnya, transaksi perbankan lewat agen laku pandai terus bertumbuh.

PT Bank Negara Indonesia (BNI) misalnya, yang berhasil mencatatkan performa yang konstan pada bisnis BNI Agen46. Di mana transaksi di BNI Agen46 hingga Oktober 2024 meningkat 3,33% yoy menjadi 66,0 juta transaksi dengan nilai transaksi mencapai Rp 41,9 triliun.

Jaringan BNI Agen46 juga terus mengalami pertumbuhan. Hingga Oktober 2024, sudah terdaftar total 207.941 BNI Agen46 yang tersebar di seluruh Wilayah di Indonesia, jumlah tersebut tumbuh sebesar 15,9% secara tahunan .

Rahma Dhoni, Agen46 Division Head BNI menyampaikan, BNI menunjukkan komitmen yang tinggi dalam menyediakan akses layanan perbankan bagi seluruh masyarakat melalui BNI Agen46, sebuah layanan keuangan tanpa kantor (Branchless Banking) yang juga mencakup layanan keuangan digital untuk menjangkau masyarakat yang belum terlayani oleh bank tradisional.

"Pertumbuhan ini menunjukkan komitmen BNI untuk memperluas inklusi keuangan dan memberikan akses layanan perbankan yang mudah, aman, dan nyaman bagi seluruh lapisan masyarakat, terutama di daerah yang belum terjangkau layanan perbankan tradisional," ungkap Dhoni kepada kontan.co.id, Kamis (7/11).

Bisnis keagenan disebut Dhoni berhasil memberikan kontribusi pendapatan Fee Based Income (FBI) yang naik secara signifikan hingga Oktober 2024 sebesar 172,2% dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Dhoni menjelaskan, angka ini menunjukkan peningkatan/pencapaian yang baik dan menjadi bukti efektifitas pengembangan strategi layanan dan produk BNI agen46.

Menurutnya, pencapaian ini merupakan hasil dari upaya berkelanjutan dalam meningkatkan perbaikan proses bisnis, pengelolaan yang efektif, serta peningkatan komposisi transaksi berbayar melalui BNI Agen46.

BNI pun tetap optimistis terhadap prospek BNI Agen46. Perseroan memproyeksikan bahwa hingga akhir tahun 2024, transaksi BNI Agen46 mencapai 110 juta, tumbuh 28% yoy.

Sementara itu, kontribusi FBI diperkirakan akan meningkat hingga Rp 228 miliar, menunjukkan pertumbuhan yang impresif sebesar 147% YoY.

Selanjutnya, PT Bank Syariah Indonesia Tbk atau BSI (BRIS) mencatat jumlah agen laku pandai mencapai 113.000 agen di seluruh Indonesia yang didominasi di wilayah Aceh dan Jawa.

Hingga Oktober 2024, pertumbuhan transaksi BSI Agen ini mencapai 42% YoY yang didominasi transaksi penarikan uang tunai dari bank manapun. Di mana transaksi BSI Agen juga memberikan dampak positif bagi pertumbuhan fee based income (FBI) sebesar 45% yoy.

Direktur Sales & Distribution BSI Anton Sukarna menyebut, pertumbuhan BSI Agen terus meningkat seiring dengan kebutuhan masyarakat dalam mengakses layanan perbankan syariah lebih dekat, aman dan menjangkau hingga pelosok negeri yang tidak terjangkau oleh kantor layanan cabang.

"Perseroan terus meningkatkan layanan melalui optimalisasi BSI Agen di sejumlah wilayah strategis melalui literasi keuangan syariah bersama BSI Agen yang sukses," imbuhnya.

Adapun PT Bank Rakyat IndonesiaTbk (BBRI), hingga akhir September 2024 telah memiliki lebih dari 1,02 juta AgenBRILink yang tersebar di 62.227 desa di seluruh Indonesia.

Sepanjang Januari hingga September 2024, agen-agen tersebut berhasil mencatatkan transaksi sebesar Rp1.170 triliun yang berasal dari 859 juta transaksi finansial.

Direktur Utama BRI Sunarso mengatakan, melalui pengembangan layanan hybrid bank, BRI telah memperluas jangkauan perbankan ke segmen-segmen masyarakat yang sebelumnya tidak terlayani secara optimal, termasuk masyarakat di daerah terpencil melalui AgenBRILink.

"Hal ini sesuai dengan misi BRI untuk mendukung inklusi keuangan nasional serta memperkuat ekonomi kerakyatan melalui konsep sharing economy," ungkap Sunarso.

Bisnis.com, MALANG — Sampai dengan akhir Juni 2024, total agen Laku Pandai individu di wilayah kerja OJKMalang sebanyak 32.357 agen, sedangkan agen badan usaha sebanyak 661 agen.

Kepala Kantor OJK Malang Biger Adzanna Maghribi mengatakan jumlah agen tersebut meningkat 36,19% secara ytd. Di sisi lain, outstanding nominal basic saving account (BSA) pada kuartal II/2024 sebesar Rp41,91 miliar atau meningkat 119,81% secara ytd.

“Program Layanan Keuangan Tanpa Kantor dalam rangka Keuangan Inklusif [Laku Pandai], a.l, dengan mengoptimalkan Badan Usaha Milik Desa untuk dapat menjadi Agen Laku Pandai,” ujarnya, Minggu (20/10/2024).

Menurutnya, program tersebut dilaksanakan oleh 7 Kabupaten/Kota di wilayah kerja KOJK Malang.

Sementara itu, Tim Percepatan Akses Keuangan Daerah (TPAKD) di wilayah kerja KOJK Malang telah melaksanakan program unggulan a.l TPAKD Kota Malang membuat Kawasan Inklusi Keuangan di Kampung Wisata Kajoetangan yaitu destinasi wisata di tengah Kota Malang dengan mengusung konsep “heritage” yang mengangkat unsur budaya, sejarah dan ekonomi sehingga menjadi destinasi wisata baik wisatawan lokal maupun internasional.

Juga Program KPMR (Kredit Pembiayaan Melawan Rentenir) di Kota Malang dan Kota Pasuruan, yaitu Program Kredit Madinah (Merdeka dari Rentenir, Aman Sejahtera) dengan pilot project Desa Pakuncen, Kota Pasuruan yang bertujuan untuk mewujudkan Kota Pasuruan bebas dari jeratan rentenir.

Selain itu, program OJIR (Ojo Percoyo Karo Rentenir) Kota Malang merupakan Kredit/Pembiayaan Melawan Rentenir (K/PMR) yang per 31 Agustus 2024 senilai Rp73,46 juta dengan jumlah debitur sebanyak 27 orang.

Peluncuran Kawasan Ekosistem Keuangan Inklusif Desa Wisata (Angin Dewi) Desa Tosari, Kabupaten Pasuruan bersama dengan TPAKD Kabupaten Pasuruan pada tanggal 31 Oktober 2023. Kab. Pasuruan memiliki 15 desa wisata yang berpotensi dijadikan Kawasan Ekosistem Keuangan Inklusif.

Program Ekosistem Keuangan Inklusif Desa Wisata Gubugklakah oleh TPAKD Kabupaten Malang. OJK Malang, TPAKD Kabupaten Malang, FKIJK Malang, dan Mercy Corps Indonesia menyelenggarakan sosialisasi dan edukasi kepada komunitas pengemudi jeep, pemilik homestay, pemilik UMKM, dan siswa-siswi sekolah dasar di Desa Wisata Gubugklakah pada bulan September 2024. Kegiatan tersebut secara total diikuti oleh 531 peserta.

Penyaluran Bantuan Operasional Sekolah Kabupaten (BOSKAB). Sampai dengan 31 Agustus 2024, jumlah rekening SIMPEL wilayah Kabupaten Malang yang tercatat di perbankan mencapai 444.928 rekening dengan nominal tabungan sebesar Rp75,5 miliar.

Menurutnya, pembentukan rekening di Kabupaten Malang merupakan yang tertinggi di wilayah kerja KOJK Malang yakni 32,84 persen dari total pembentukan rekening di wilayah kerja KOJK Malang dan didominasi oleh pelajar SD (63,80 persen).

Program Inklusi Keuangan bagi Penyandang Disabilitas oleh TPAKD Kota Batu meliputi pemberian fasilitas pendanaan, pembukaan rekening, fasilitas pembukaan market place, dan pelatihan untuk meningkatkan literasi digital pada UMKM Difabel Unique E M yangmerupakan produk dari Sekolah Luar Biasa Eka Mandiri Batu.

OJK Malang bersinergi dengan TPAKD Kota Batu dalam kegiatan sosialisasi “Literasi Akses Keuangan bagi Disabilitas Guna Capaian Keuangan Inklusif” yang diselenggarakan pada hari Selasa, 24 September 2024.

Kegiatan yang merupakan rangkaian acara peringatan Bulan Inklusi Keuangan tahun 2024 ini dihadiri oleh murid dan wali murid sekolah inklusi serta Sekolah Luar Biasa (SLB) dimana salah satunya SLB Eka Mandiri Batu, rekan difabel yang tergabung dalam komunitas di Kota Batu, perwakilan Pelaku Usaha Jasa Keuangan, serta Organisasi Perangkat Daerah (OPD) anggota TPAKD Kota Batu.

Program Kampung Literasi Keuangan Desa Sidomulyo, di mana Pemerintah Kota Batu membuat program KANDA PRABU (Kredit Andalan para Petani Bunga) serta mendorong transaksi keuangan menggunakan QRIS sehingga petani bunga familiar dengan transaksi keuangan melalui bank.

“Sistem Informasi Akses Keuangan Daerah Pemerintah Kota Batu (SIKANDA PRABU) yang diciptakan untuk memudahkan masyarakat dalam mendapatkan informasi layanan jasa keuangan. Sebanyak 33.972 masyarakat telah mengakses website dimaksud,” ucapnya.

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID-JAKARTA.Saat ekonomi kelas menengah ke bawah sedang melemah, bisnis keagenan perbankan justru menjadi salah satu solusi bagi masyarakat untuk mendapatkan pembiayaan dan layanan keuangan yangmudah dijangkau.

Buktinya, pendapatansejumlah bank tumbuh melalui bisnis keagenan. PT Bank Raya Indonesia Tbk misalnya, dengan mengandalkan ekosistem dari induknya Bank Rakyat Indonesia (BRI) melalui agen laku pandai seperti Agen BRILink dan Agen Gadai, Bank Raya turut mendukung produktivitas usaha nasabah melalui pembiayaan jangka pendek berupa Pinang Dana Talangan yang dapat diakses secara digital.

Bahkan, Bank Raya baru saja mendapatkan izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk memberikan layanan laku pandai atau Agen Bank Raya.

"Kami baru menerima ijin penyelenggaraan dari OJK di bulan Juni 2024, sehingga saat ini masih dalam tahap awal pengembangan bisnis. Namun kedepannya, Bank Raya optimis untuk prospek pengembangan bisnis laku pandai, mengingat agen laku pandai akan memudahkan masyarakat dalam melakukan transaksi keuangannya, tanpa perlu ke kantor bank," ungkap Rustarti Suri Pertiwi, Direktur Keuangan Bank Raya kepada Kontan, Senin (7/10).

Lebih lanjut ia menjelaskan, dengan adanya pengalaman berkolaborasi dengan para agen laku pandai BRI, ini akan menjadi modal dalam pengembangan bisnis laku pandai Bank Raya kedepannya.

"Apalagi dengan menerapkan strategi berkolaborasi dan bersinergi dengan Agen BRILink ataupun agen lainnya seperti Agen Pegadaian di dalam ekosistem BRI Group maka perkembangan bisnis laku pandai akan prospektif," ungkap wanita yang akrab disapa Tiwi.

Dalam rinciannya, pertumbuhan produk Pinang Dana Talangan Bank Raya mencapai Rp 10,7 triliun per Agustus 2024, atau tumbuh 66,33% yoy dari tahun sebelumnya sebesar Rp 6,1 triliun. Pinang Dana Talangan telah diakses oleh lebih dari 33 ribu Agen BRILink di seluruh Indonesia. Selain itu, sejak April 2024, Pinang Dana Talangan juga terus memperluas akses dengan menjangkau Agen Gadai.

Sementara itu, BRI dengan total 1 juta Agen BRILink,mencatatkan transaksi lebih dari Rp 800 triliun per Juli 2024, dimana turut berkontribusi pada pendapatan non bunga ataufee based incomesebesar Rp 895,4 miliar.

Senior Executive Vice President(SEVP)Ultra MicroBRI Muhammad Candra Utama mengatakan, dengan meningkatnya aksesibilitas layanan keuangan, BRI berperan penting dalam pemerataan ekonomi dan peningkatan kemampuan masyarakat.

Candra juga bilang, Agen BRILink menciptakan peluang usaha bagi warga di berbagai daerah, khususnya di wilayah yang sebelumnya tidak terjangkau oleh layanan perbankan. Dengan demikian, BRI turut mendukung pemberdayaan ekonomi melalui penciptaan lapangan kerja baru dan pertumbuhan ekonomi lokal secara signifikan melaluisharing economy.

Segendang sepenarian denganBank Negara Indonesia (BNI) melalui layanan BNI Agen46.Corporate SecretaryBNI, Okki Rushartomo Budiprabowo mengatakan, hingga Juni 2024 BNI Agen46 telah membukukan 42,88 juta transaksi, tumbuh 14,0% dibandingkan tahun lalu.

"Meskipun menghadapi tantangan ekonomi, BNI Agen46 mampu menghasilkan pertumbuhan transaksi yang memberikan kontribusi yang substansial terhadap Pendapatan fee based income. Peningkatan yang dihasilkan tersebut juga sejalan dengan peningkatan tambahan pendapatan bagi BNI Agen46 sebagai mitra," ungkap Okki kepada Kontan, Senin (7/10).

Lebih lanjut Okki bilang, pencapaian ini merupakan hasil dari upaya berkelanjutan dalam meningkatkan perbaikan proses bisnis, pengelolaan yang efektif, serta peningkatan komposisi transaksi berbayar melalui BNI Agen46.

Dengan demikian, BNI tetap optimis terhadap prospek BNI Agen46. Perseroan memproyeksikan bahwa hingga akhir tahun 2024, transaksi BNI Agen46 akan mencapai 110 juta, tumbuh 28% YoY. Sementara itu, kontribusi pendapatan fee based income diperkirakan akan meningkat hingga Rp 228 miliar, menunjukkan pertumbuhan yang impresif sebesar 147% YoY.

Reporter: Adrianus Octaviano, Ahmad Febrian | Editor: Ahmad Febrian

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Bank Raya meluncurkan beberapa inovasi baru produk dan fitur menyambut ulang tahun ke-35. Beberapa inovasi anyar tersebut adalah agen laku pandai yaitu Agen Bank Raya. Lalu Saku Bisnis dan QRIS Bisnis yang semakin terintegrasi dan kemudahan bertransaksi tarik dan setor tunai di agen BRILink dan unit kerja Bank Rakyat Indonesia (BRI).

Direktur Utama Bank Raya, Ida Bagus Ketut Subagia mengatakan, berbagai fitur baru tersebut merupakan upaya anak usaha BRI itu menjadii bank digital utama bagi segmen mikro dan kecil di Indonesia. "Kami juga mendorong pertumbuhan bisnis digital berkualitas melalui berbagai inovasi yang berfokus pada aspek shorter, faster, dan smaller," katanya Jumat (27/9).

Terlakit laku pandai, Agen Bank Raya akan melayani masyarakat untuk kemudahan bertransaksi perbankan seperti tarik dan setor tunai. Agen Bank Raya dengan pendekatan yang berbasis komunitas, akan melayani berbagai komunitas agar dapat mengakses produk digital Bank Raya lain. Seperti Pinang Flexi yang merupakan pinjaman multiguna.

Selama ini nasabah dapat melakukan tarik tunai tanpa kartu di ATM BRI dan jaringan Indomaret di seluruh Indonesia. Kini nasabah dapat bertransaksi tarik dan setor tunai di agen BRILink dan unit kerja BRI

Lalu untuk transaksi QRIS Bisnis Bank Raya juga telah terintegrasi dengan Saku Bisnis, yaitu fitur digital saving Bank Raya yang diperuntukkan bagi para pelaku usaha untuk mengatur keuangan dan transaksi harian mereka. Shingga para pelaku usaha dapat memisahkan antara tabungan personal dan tabungan bisnis mereka. QRIS Bisnis saat ini sudah dapat melakukan pencairan dana ke rekening nasabah pada hari yang sama.

Bank Raya juga terus mendorong perluasan Pinang Dana Talangan, untuk menjangkau market yang lebih luas. Tidak hanya melayani pinjaman jangka pendek untuk mendukung produktivitas agen BRILink, juga memperluas kolaborasi dengan ekosistem BRI Group. Seperti dengan Pegadaian untuk akses dana talangan bagi para agen gadai .

Memasuki usia 35 tahun, PT Bank Raya Indonesia Tbk (AGRO) selaku entitas bank digital bagian dari BRI Group, menunjukkan komitmen yang kuat dalam tumbuh kembangkan penggunaan bank digital di Indonesia. Komitmen ini terlihat dari total penyaluran kredit digital hingga laba bersih perusahaan sebesar Rp 20 miliar atau tumbuh hampir 116%.

Direktur Utama Bank Raya, Ida Bagus Ketut Subagia, mengatakan konsistensi tersebut tercermin dari berbagai layanan keuangan yang diberikan. Semisal layanan Saku Utama untuk bertransaksi, dan Saku Budget untuk mengatur pos-pos keuangan Saku Pintar untuk Investasi.

Kemudian ada juga layanan Saku Jaga untuk simpanan dana darurat, Saku Bisnis untuk memisahkan keuangan individu dengan usaha, Saku Bersama, hingga Pinang Dana Talangan untuk mengajukan pinjaman dengan mudah. Tentu semua layanan ini merupakan bagian dari layanan digital di ekosistem BRI Group.

"2024 dan 2025 kami ingin lebih masuk lagi mengelola ekosistem BRI Group yang ekosistemnya luar biasa," kata Bagus dalam Press Conference Bank Raya Anniversary di Menara BRILiaN, Jakarta Selatan, Jumat (27/9/2024).

Untuk memberikan akses yang lebih luas kepada masyarakat, Bagus mengatakan Bank Raya juga meluncurkan Agen Laku Pandai yaitu Agen Bank Raya. Melalui agen-agen ini, masyarakat dapat bertransaksi perbankan seperti tarik dan setor tunai dengan lebih mudah.

Tidak hanya itu, Agen Bank Raya dengan keunggulan pendekatan yang berbasis komunitas, ke depannya akan melayani berbagai komunitas agar mereka dapat mengakses produk digital Bank Raya lainnya seperti Pinang flexi yang merupakan pinjaman multiguna.

Masih belum cukup, menurutnya Bank Raya juga terus memperkuat sinergi dengan ekosistem BRI Group yang terintegrasi. Sehingga nasabah dapat melakukan tarik tunai tanpa kartu di semua ATM BRI hingga bertransaksi tarik dan setor tunai di agen BRILink dan Unit Kerja BRI yang tersebar di seluruh Indonesia.

"Salah satunya yang saat ini sudah kami kembangkan bisnis keagenan, ada di agen BRILink. Agen BRILink kalau kita lihat potensinya yang ada di 2024 itu sekitar 993 ribu agen BRILink, yang saat ini kami kelola baru 4% sekitar 33.500," terangnya.

"Itu menghasilkan outstanding sekitar Rp 491 miliar, tapi disbursement-nya itu sudah 7,2 triliun di triwulan kedua 2024. Jadi mungkin nanti akan kami jadikan barometer pertumbuhan bisnis digital ke depan karena potensinya luar biasa, baik yang ada di BRI sendiri yakni BRILink maupun ada di perusahaan

Memaparkan lebih jauh, Direktur Keuangan Bank Raya Rustarti Suri mengatakan dari berbagai layanan tersebut perusahaan mampu membukukan kinerja yang solid hingga pertengahan tahun 2024 ini.

Tercatat, hingga akhir Juni 2024 Bank Raya berhasil mencatatkan pertumbuhan positif untuk total kredit mencapai Rp 6,8 Triliun atau tumbuh sebesar 12,1% (yoy). Pertumbuhan tersebut turut menopang pertumbuhan Total Aset Bank Raya hingga pertengahan tahun ini menjadi sebesar Rp13,1 triliun atau tumbuh 9,0% (yoy).

Kemudian dari bisnis digital perbankan juga menunjukkan disbursement (pembayaran) kredit digital selama hingga kuartal II 2024 sudah mencapai Rp 8,1 triliun atau tumbuh 60,3% (yoy). Kondisi ini dinilai mendorong pertumbuhan signifikan outstanding kredit digital Bank Raya mencapai Rp 1,5 triliun atau tumbuh sebesar 81,5% (yoy).

"Jadi dari inovasi yang kita lakukan memang tercermin di kinerja keuangannya kita. Tadi kredit digitalnya itu tumbuhnya memang 81%. Kredit digital itu memang short term, pendek-pendek tapi sering," ucapnya.

"Jadi kita tuh disbursement-nya, penyalurannya tuh sudah sampai Rp 8 triliun, tadi dana talangan Rp 7,2 triliun untuk over all Rp 8 triliun. Tumbuhnya itu year on year 60%, jadi kecil-kecil tapi sering," sambung Rustarti

Lebih lanjut, ia menyebut hingga kuartal II 2024 Bank Raya berhasil memperbaiki Rasio NPL gross menjadi 4,14% dari sebelumnya pada periode yang sama tahun sebelumnya sebesar 4,35%.

Kemudian pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) mencapai Rp 8,7 triliun atau tumbuh 5,7% (yoy). Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga terus digenjot terutama dari pertumbuhan Digital Saving yang tumbuh sebesar 22,3% (yoy) menjadi sekitar Rp 900 miliar dan volume transaksi yang tumbuh sebesar 12,5% (yoy) menjadi Rp1,6 triliun.

Berkat kinerja yang membaik, Bank Raya berhasil membukukan laba bersih di Kuartal II 2024 sebesar Rp 20 miliar dengan kenaikan 115,9% secara (yoy).

"Artinya apa? Ke depan Bank Raya tinggal tumbuh saja. Dengan inovasi itu tinggal kita eksploit, apa yang sudah kita lakukan, produk-produk yang kita buat tinggal kita eksploit, kita masuk ke marketnya," kata Rustarti.

"Marketnya apa? Marketnya itu ada dari ekosistem BRI itu ada banyak. Kalau kita bicara nasabahnya BRI Group itu 190 juta, nah dan kemudian agen BRILink itu 1 juta. Tadi dari 1 juta baru kita tangkap 4%, jadi potensinya masih sangat besar. Jadi itu yang akan kita lakukan ke depannya," pungkasnya.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT Bank Negara Indonesia (BNI) mencatat pertumbuhan jumlah transaksi bisnis agen laku pandai atau BNI Agen46 sebesar 3,1% secara tahunan atau year on year (YoY) menjadi 46,6 juta transaksi dengan volume transaksi sebesar Rp 27,44 triliun hingga Juli 2024.

Rahma Dhoni, Agen46 Division Head BNI menyampaikan, pertumbuhan transaksi disebabkan kepercayaan masyarakat yang semakin baik kepada BNI Agen46 sebagai mitra perbankan dalam melakukan transaksi keuangan terutama untuk transaksi-transaksi bill payment, penyetoran dan penarikan, pembelian tiket dan transaksi lainnya yang tumbuh dengan solid.

Sejalan dengan pertumbuhan transaksi, CASA yang terhimpun dari rekening operasional BNI Agen46 mencatatkan pertumbuhan 36,4% YoY menjadi Rp 3,8 triliun.

Tidak hanya itu, jumlah BNI Agen46 juga naik 16,7% YoY menjadi 207.027 Agen yang tersebar di lebih dari 6.000 Kecamatan dan 35.000 Kelurahan/Desa.

NI Agen46 juga melayani masyarakat yang berada di daerah Terdepan, Terpencil dan Tertinggal (3T) sebanyak 15.000 Agen. Sebaran BNI Agen46 yang cukup luas tersebut dapat berkontribusi terhadap FBI BNI sebesar Rp 118,2 miliar yang tumbuh 177,8% YoY.

"Bank BNI terus menunjukkan komitmen yang kuat untuk memberikan akses layanan perbankan kepada segenap masyarakat melalui keberadaan BNI Agen46, sebuah layanan keuangan tanpa kantor (Branchless Banking) termasuk layanan keuangan digital untuk menjangkau masyarakat yang selama ini belum tersentuh layanan keuangan," ungkap Rahma kepada kontan.co.id, Senin (2/9).

Perseroan berkomitmen untuk menjaga momentum pertumbuhan bisnis keagenan dan menargetkan sebanyak 235.000 Agen sampai dengan akhir tahun 2024.

Ke depan, BNI juga mendorong Mitra BNI Agen46 untuk melakukan pembukaan rekening Masyarakat sekitarnya secara refferral melalui Super Apps wondr by BNI yang memiliki beragam fitur baru dan inovatif.

Disamping itu, kata Rahma BNI Agen46 bisa melakukan referral KUR secara digital dan termonitor.

"Melalui inisiatif ini, BNI melibatkan mitra BNI Agen46 dalam memperluas jumlah Nasabah, sehingga memperkuat ekosistem BNI yang ada di tengah Masyarakat. Tentunya hal ini dapat memberikan manfaat penghasilan tambahan bagi BNI Agen46 dan peningkatan laba bagi BNI," imbuhnya.

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- Bank Mandiri terus berupaya menyediakan akses, produk, dan layanan keuangan yang bisa diperoleh dan dijangkau masyarakat luas sesuai dengan prinsip berkelanjutan. Hal ini sejalan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 76 Tahun 2016 tentang Peningkatan Literasi dan Inklusi Keuangan di Sektor Jasa Keuangan bagi Konsumen dan Masyarakat.

Salah satu upaya Bank Mandiri untuk meningkatkan akses keuangan, khususnya di wilayah 3T (terdepan, terluar dan tertinggal) dengan mengoptimalkan kehadiran Mandiri Agen yang telah dibentuk sejak tahun 2014 lalu.

Mandiri Agen bermitra dengan nasabah pelaku usaha individu maupun badan hukum dalam menyediakan layanan Laku Pandai dengan sarana transaksi berupa Aplikasi Mandiri Agen maupun EDC Mini ATM.

Seperti cerita pak Mursid, pemilik Warung Pojok Online dari Desa Tanjung, Kabupaten Sumenep, Jawa Timur. Sejak tahun 2019 bergabung menjadi Agen Mandiri, kini sudah ribuan pelanggan yang terlayani di desanya hingga warga di luar desanya. Agen Mandiri, menjadi solusi bagi warga yang sebagian besar berprofesi nelayan ini untuk bisa mendapatkan akses finansial (access to finance) ke produk bank, seperti pembukaan rekening, transaksi perbankan dan non perbankan serta referal kredit produktif bagi ekosistem di sekitar Agen.

Hingga Juni 2024, Mandiri Agen telah melayani pembukaan rekening atas 421.758 nasabah baru dan mengelola sebanyak 2,9 juta nasabah ekosistem agen serta menghimpun dana masyarakat sebesar Rp 18,63 triliun.

Selain itu, melalui digitalisasi layanan dengan sarana transaksi Aplikasi Mandiri Agen dan EDC Mini ATM, Bank Mandiri berhasil mendorong frekuensi transaksi sebesar 38,4 juta transaksi dan volume transaksi Agen Laku Pandai sebesar Rp 41, 67 triliun hingga Juni 2024.

Senior Vice President (SVP) Retail Deposit Product and Solution Bank Mandiri Evi Dempowati mengatakan, kehadiran Mandiri Agen mampu mempermudah akses masyarakat yang selama ini belum terjamah perbankan (underserved) untuk melakukan transaksi pembukaan rekening tabungan, transfer, setoran tabungan, pembayaran tagihan dan refferal kredit mikro produktif.

"Kehadiran Mandiri Agen telah menghasilkan dampak positif antara lain mempercepat inisiatif literasi keuangan di tengah-tengah masyarakat dengan lokasi agen yang secara strategis ditempatkan di lokasi-lokasi usaha nasabah turunan wholesale, debitur kredit mikro dan UMKM-UMKM yang bergabung di dalam ekosistem ," kata Evi.

Bank dengan jumlah aset terbesar di Indonesia ini menyediakan berbagai jenis produk tabungan sesuai dengan kebutuhan calon nasabah mulai dari Tabungan Now, Tabungan Mitra Usaha, serta tabungan Mandiri Reguler.

Di sisi lain, bank berlogo pita emas ini juga terus mendorong inklusivitas bagi penyandang disabilitas. Salah satunya melalui kegiatan Gerakan Akselerasi Ekonomi Inklusif dengan pembukaan 10.000 rekening tabungan baru bagi penyandang disabilitas yang tersebar di Jawa Barat, Jawa Tengah, dan Yogyakarta pada 2023 lalu.

Berkat upayanya dalam mengejar target literasi keuangan pemerintah hingga 90 persen di 2024, Bank Mandiri diganjar penghargaan Agen Laku Pandai Terbaik dengan predikat excellent pada Customer Service Quality Survey 2023 yang diadakan oleh majalah SWA.

Tentunya, pencapaian ini sesuai dengan visi Bank Mandiri untuk menjadi “Indonesia´s Sustainability Champion for a Better Future”, Bank Mandiri senantiasa berupaya untuk mengidentifikasi peluang-peluang produk dan layanan baru agar manfaat layanan keuangan yang inklusif dan sesuai dengan prinsip berkelanjutan dapat dirasakan oleh lebih banyak lapisan masyarakat.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Syariah Indonesia Tbk atau BSI (BRIS) melaporkan nilai transaksi yang dihasilkan bisnis agen laku pandai BSI Agen mencapai Rp31 triliun hingga Juli 2024.

Direktur Sales & Distribution BSI Anton Sukarna menyebut bahwa jumlah itu merupakan hasil dari sekitar 15.000 transaksi yang dilakukan 103.614 BSI Agen di seluruh Indonesia.

“Menjamurnya agen laku pandai tersebut membuktikan bahwa minat masyarakat bertransaksi keuangan syariah meningkat, sekaligus berdampak positif untuk pembukaan lapangan kerja baru melalui profesi BSI Agen,” katanya dalam keterangan tertulis di Jakarta, Kamis (8/8/2024).

Dirinya menjelaskan, hampir 60% BSI Agen tersebar di Provinsi Aceh, sementara sisanya berada di Pulau Jawa.

Ke depannya, Anton berharap bahwa BSI Agen dapat membuat ekosistem syariah menjadi hidup dan berdampak bagi masyarakat, baik secara sosial maupun ekonomi.

“Melalui BSI Agen ini, BSI terus berupaya meningkatkan literasi dan inklusi keuangan syariah ke seluruh Indonesia,” tandas dia.

Berdasarkan catatan Bisnis, PT Bank Syariah Indonesia Tbk. memperoleh laba bersih mencapai Rp1,7 triliun atau naik 17,1% dibandingkan tahun sebelumnya (year-on-year/YoY) pada kuartal I/2024.

Pertumbuhan BSI ini pun terdorong dari fungsi intermediasi atau pembiayaan yang naik sebesar 15,2% YoY menjadi Rp 244,1 triliun akhir kuartal I/2024 lalu.

Seiring dengan kenaikan pembiayaan, aset BSI ikut terkerek hingga 14,3% YoY, mencapai Rp357,9 triliun.

Pencapaian tersebut juga menjadikan BSI masuk dalam posisi bank syariah terbesar di Indonesia, dan tercermin dari jumlah nasabah dana yang mencapai 20,1 juta dengan tren yang kian membaik.

JAKARTA, investor.id - PT Bank Syariah Indonesia Tbk (BSI) berhasil meningkatkan inklusi serta literasi perbankan dan keuangan syariah melalui layanan agen laku pandai yang jangkauannya hingga pelosok negeri. Hal ini terlihat dari jumlah BSI Agen yang mencapai 103.614 agen tersebar dari Aceh hingga Papua, dengan volume sekitar 15.000 transaksi senilai Rp 31 triliun hingga Juli 2024.

Direktur Sales & Distribution BSI Anton Sukarna mengatakan kehadiran BSI Agen semakin memperkuat layanan dan menumbuhkan inklusi perbankan syariah. Menjamurnya agen laku pandai tersebut membuktikan bahwa minat masyarakat bertransaksi keuangan syariah meningkat yang berdampak positif untuk pembukaan lapangan kerja baru melalui profesi BSI Agen.

“BSI berharap bisa membuat ekosistem syariah ini menjadi hidup dan berdampak baik dari sosial dan ekonomi bagi masyarakat ke depannya. Melalui BSI Agen ini, BSI terus berupaya meningkatkan literasi dan inklusi keuangan syariah ke seluruh Indonesia,” jelas Anton dalam keterangannya, Kamis (8/8/2024).

Anton berharap, tingginya volume transaksi ini ke depan dapat menggerakkan ekonomi masyarakat hingga ke akar rumput. Apalagi di tengah kondisi ekonomi yang dinamis. Anton lanjut menjelaskan bahwa hampir 60% BSI Agen tersebar di Provinsi Aceh, dan sisanya di Pulau Jawa. 

BSI Agen rata-rata adalah toko sembako dan toko pulsa. Artinya, peranan BSI Agen ini bisa diadopsi oleh banyak kalangan masyarakat. Anton menambahkan, untuk menjadi BSI Agen tentunya perseroan memiliki standar khusus untuk menjamin layanan yang diberikan adalah yang terbaik. “Kami memiliki standar dan memberikan pembekalan ilmu yang cukup kepada calon agen agar sesuai standar layanan perseroan,” ujar Anton.

Seperti diketahui, agen laku pandai adalah program dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk penyediaan layanan perbankan atau keuangan lainnya melalui kerja sama bank dengan pihak lain (agen bank). Kerja sama itu didukung dengan penggunaan sarana teknologi informasi.

Agen laku pandai hadir karena OJK dan industri perbankan berkomitmen mendukung terwujudnya inklusi keuangan. Hal ini mengacu pada aspirasi pemerintah Indonesia yang mencanangkan program Strategi Nasional Keuangan Inklusif (SNKI) pada Juni 2012, satu program di antaranya adalah branchless banking melalui agen laku pandai.

Adapun, untuk penyebaran kehadiran layanan BSI Agen, tahun ini perseroan menyasar wilayah-wilayah potensial. Salah satu caranya adalah melalui pembinaan UMKM potensial, warung kelontong, hingga komunitas atau ekosistem halal. 

Dengan demikian, optimalisasi layanan untuk meningkatkan inklusi perbankan dan keuangan syariah dapat dijaga. Terutama di desa dan wilayah di luar jangkauan kantor cabang. “Kami ingin membuka peluang baru bagi masyarakat untuk meningkatkan pendapatan dan kesejahtaraan keluarga mereka,” pungkas Anton.

Editor: Nida Sahara (niidassahara@gmail.com )

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT Bank Syariah Indonesia Tbk (BSI) mencatat telah memiliki BSI Agen hingga 103.614 yang tersebar dari Aceh hingga Papua per Juli 2024. Agen tersebut menjadi perpanjangan tangan BSI untuk meningkatkan inklusi di daerah-daerah yang tak terjangkau.

Adapun, jumlah transaksi yang didapat dari agen tersebut sudah sebanyak 15.000 transaksi. Di mana, nilai transaksinya mencapai Rp 31 triliun.

Direktur Sales & Distribution BSI Anton Sukarna mengatakan kehadiran BSI Agen semakin memperkuat layanan dan menumbuhkan inklusi perbankan syariah.

Menjamurnya agen laku pandai tersebut membuktikan bahwa minat masyarakat bertransaksi keuangan syariah meningkat yang berdampak positif untuk pembukaan lapangan kerja baru melalui profesi BSI Agen.

Anton berharap tingginya volume transaksi ini ke depan dapat menggerakkan ekonomi masyarakat hingga ke akar rumput terlebih di tengah kondisi ekonomi yang dinamis. Anton juga menjelaskan bahwa hampir 60% BSI Agen tersebar di Provinsi Aceh, dan sisanya di Pulau Jawa.

Ia menjelaskan BSI Agen rata-rata adalah toko sembako dan toko pulsa. Artinya, peranan BSI Agen ini bisa diadopsi oleh banyak kalangan masyarakat.

Anton menambahkan, untuk menjadi BSI Agen tentunya perseroan memiliki standar khusus untuk menjamin layanan yang diberikan adalah yang terbaik.

“Kami memiliki standar dan memberikan pembekalan ilmu yang cukup kepada calon agen agar sesuai standar layanan perseroan,” ujar Anton, Kamis (8/8).

Seperti diketahui, agen laku pandai adalah program dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk penyediaan layanan perbankan atau keuangan lainnya melalui kerja sama bank dengan pihak lain (agen bank). Kerja sama itu didukung dengan penggunaan sarana teknologi informasi.

Agen laku pandai hadir karena OJK dan industri perbankan berkomitmen mendukung terwujudnya inklusi keuangan. Hal ini mengacu pada aspirasi pemerintah Indonesia yang mencanangkan program Strategi Nasional Keuangan Inklusif (SNKI) pada Juni 2012, satu program di antaranya adalah branchless banking melalui agen laku pandai.

Adapun untuk penyebaran kehadiran layanan BSI Agen, tahun ini perseroan menyasar wilayah-wilayah potensial. Salah satu caranya adalah melalui pembinaan UMKM potensial, warung kelontong, hingga komunitas atau ekosistem halal.

“Kami ingin membuka peluang baru bagi masyarakat untuk meningkatkan pendapatan dan kesejahteraan keluarga mereka”, tutup Anton.

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Di pinggiran perkotaan, rasa-rasanya layanan finansial tak semudah didapatkan layaknya perkotaan. Kehadiran mesin ATM pun bisa dibilang tak selalu ada atau minim.

Hal tersebut setidaknya tergambar ketika KONTAN mendatangi salah satu kawasan Kabupaten Bogor, tepatnya di Jalan Raya Babakan Madang. Kantor cabang bank ataupun mesin ATM bisa dalam hitungan jari.

Minimnya layanan finansial di daerah tampaknya menjadi ceruk bisnis bagi agen laku pandai. Agen laku pandai ini awalnya merupakan gagasan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk menyediakan layanan keuangan yang semakin inklusif.

Dalam kunjungan ke Kabupaten Bogor tersebut, agen laku pandai yang ditemui adalah agen BRIlink besutan grup PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BBRI). Setidaknya, ada dua konter agen BRIlink yang ditemui dan menariknya keduanya milik satu orang, yakni Dwi Indrawati.

Wanita yang akrab disapa Iin ini telah memulai menjadi agen BRIlink pada 2017. Awalnya, ia hanya coba-coba untuk mencari peruntungan di bisnis ini.

Ia bercerita bahwa pada awalnya cukup kesulitan untuk menjadi agen BRIlink. Maklum, ia sebelumnya hanya membuka konter di rumah.

“Sepuluh transaksi aja itu dulu berat banget,” kenang Iin kalau ditemui Kontan, belum lama ini.

Kondisi tersebut berubah kala ia akhirnya membuka konter di Jalan Raya Babakan Madang ini. Seakan-akan, ia sudah mampu menemukan pasarnya sendiri.

Maklum, jalanan tempat konternya berada termasuk jalan utama di kawasan tersebut. Banyak orang-orang proyek yang berlalu lalang di daerah tersebut.

Iin mengungkapkan bahwa mandor-mandor proyek menjadi salah satu pangsa pasarnya saat ini. Dengan kondisi ATM yang jarang ditemui, agen BRIlink seakan menjadi jawaban bagi para mandor untuk melakukan setor ataupun tarik tunai.

Setelah cukup ramai transaksi di konternya, masalah lain mendatangi Iin. Salah satunya, transaksi setor tunai yang kencang membuat saldo yang dimiliki Iin cepat terkuras.

Alhasil, ia kudu bolak-balik ke kantor cabang jaraknya cukup jauh untuk menyetor uang-uang tunai menjadi saldo di aplikasi miliknya. Tentu, hal tersebut membuat Iin rugi waktu dan rugi transaksi potensial kala harus menutup konternya.

“Misal modal saldo awal kita Rp 30 juta, terus sudah keluar Rp 20 juta dan sisa Rp 10 juta itu dulu stresnya minta ampun,” ujar Iin sambil tertawa.

Bukan tanpa alasan, Iin bilang kalau dihitung potensinya itu bisa lima sampai sepuluh transaksi hilang. Padahal, menurutnya itu termasuk lumayan karena awal-awal juga susah mendapatkan segitu.

Untungnya, Iin cepat mengenal produk Pinang Dana Talangan milik anak usaha BRI, PT Bank Raya Indonesia Tbk. Produk ini memang dikhususkan untuk menyasar ekosistem agen BRIlink untuk pinjaman jangka pendek tenor seminggu sebagai modal.

Awalnya, Iin menjajal produk pinjaman tersebut karena sudah kewalahan kalau harus bolak-balik. Gayung bersambut, Iin langsung lolos menjadi penerima pinjaman dengan limit awal Rp 15 juta.

Waktu terus berjalan, bisnis agen BRIlink milik Iin kian memberikan keuntungan yang menggiurkan. Bahkan, ia langsung naik kelas sebagai agen sultan dengan total disbursement mencapai lebih dari Rp 3,5 miliar.

Alhasil, limit yang dimiliki Iin untuk mendapat dana talangan kian jumbo. Kini, ia bisa mendapat fasilitas pinjaman hingga Rp 200 juta.

“Tapi saya selalu punya prinsip pinjam sesuai kebutuhan, makanya saya biasanya maksimal Rp 100 juta saja,” ujarnya.

Dari sisi biaya, Iin menilai pinjaman Pinang Dana Talangan milik Bank Raya ini lebih menguntungkan dibandingkan harus setor tunai bolak-balik ke bank. Di mana, nasabah yang datang selalu diterima dan transaksi terus meningkat.

Sebagai gambaran, Iin bilang untuk pinjaman Rp 100 juta dengan tenor seminggu, maka biaya admin yang harus dibayarkan hanya sekitar Rp 575.000. Itu ditambah keuntungan pencairan yang hanya sekitar 15 menit.

Menurutnya, itu masih terbilang cuan karena transaksi yang didapat oleh Iin bisa tumbuh 3 kali lipat. Artinya, jika awalnya sehari hanya ada 15 transaksi, kini bisa mencapai 45 transaksi.

Dari sisi keuntungan, bantuan Dana Talangan untuk agen BRIlink menjadikan bisnis ini semakin menggiurkan. Sembari malu-malu, Iin menyebut keuntungannya bisa lebih dari Rp 10 juta per bulan.

“Tapi ya jangan dilihat sekarang saja ya karena awalnya juga saya susah menjalani bisnis ini,” tutup Iin.

Sebagai informasi, kisah Iin ini merupakan salah satu dari 32 ribu agen BRIlink maupun agen pegadaian yang telah merasakan produk Dana Talangan milik Bank Raya. Per semester I-2024, Bank Raya telah menyalurkan pinjaman Pinang Dana Talangan sebanyak Rp 7,2 triliun atau tumbuh 58,9 % secara tahunan (YoY).

Untuk posisi akhir kuartal 2/2024 tercatat outstanding Pinang Dana Talangan mencapai Rp 490 Miliar atau tumbuh signifikan sebesar 177,4% YoY.