Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID-JAKARTA.Saat ekonomi kelas menengah ke bawah sedang melemah, bisnis keagenan perbankan justru menjadi salah satu solusi bagi masyarakat untuk mendapatkan pembiayaan dan layanan keuangan yangmudah dijangkau.

Buktinya, pendapatansejumlah bank tumbuh melalui bisnis keagenan. PT Bank Raya Indonesia Tbk misalnya, dengan mengandalkan ekosistem dari induknya Bank Rakyat Indonesia (BRI) melalui agen laku pandai seperti Agen BRILink dan Agen Gadai, Bank Raya turut mendukung produktivitas usaha nasabah melalui pembiayaan jangka pendek berupa Pinang Dana Talangan yang dapat diakses secara digital.

Bahkan, Bank Raya baru saja mendapatkan izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) untuk memberikan layanan laku pandai atau Agen Bank Raya.

"Kami baru menerima ijin penyelenggaraan dari OJK di bulan Juni 2024, sehingga saat ini masih dalam tahap awal pengembangan bisnis. Namun kedepannya, Bank Raya optimis untuk prospek pengembangan bisnis laku pandai, mengingat agen laku pandai akan memudahkan masyarakat dalam melakukan transaksi keuangannya, tanpa perlu ke kantor bank," ungkap Rustarti Suri Pertiwi, Direktur Keuangan Bank Raya kepada Kontan, Senin (7/10).

Lebih lanjut ia menjelaskan, dengan adanya pengalaman berkolaborasi dengan para agen laku pandai BRI, ini akan menjadi modal dalam pengembangan bisnis laku pandai Bank Raya kedepannya.

"Apalagi dengan menerapkan strategi berkolaborasi dan bersinergi dengan Agen BRILink ataupun agen lainnya seperti Agen Pegadaian di dalam ekosistem BRI Group maka perkembangan bisnis laku pandai akan prospektif," ungkap wanita yang akrab disapa Tiwi.

Dalam rinciannya, pertumbuhan produk Pinang Dana Talangan Bank Raya mencapai Rp 10,7 triliun per Agustus 2024, atau tumbuh 66,33% yoy dari tahun sebelumnya sebesar Rp 6,1 triliun. Pinang Dana Talangan telah diakses oleh lebih dari 33 ribu Agen BRILink di seluruh Indonesia. Selain itu, sejak April 2024, Pinang Dana Talangan juga terus memperluas akses dengan menjangkau Agen Gadai.

Sementara itu, BRI dengan total 1 juta Agen BRILink,mencatatkan transaksi lebih dari Rp 800 triliun per Juli 2024, dimana turut berkontribusi pada pendapatan non bunga ataufee based incomesebesar Rp 895,4 miliar.

Senior Executive Vice President(SEVP)Ultra MicroBRI Muhammad Candra Utama mengatakan, dengan meningkatnya aksesibilitas layanan keuangan, BRI berperan penting dalam pemerataan ekonomi dan peningkatan kemampuan masyarakat.

Candra juga bilang, Agen BRILink menciptakan peluang usaha bagi warga di berbagai daerah, khususnya di wilayah yang sebelumnya tidak terjangkau oleh layanan perbankan. Dengan demikian, BRI turut mendukung pemberdayaan ekonomi melalui penciptaan lapangan kerja baru dan pertumbuhan ekonomi lokal secara signifikan melaluisharing economy.

Segendang sepenarian denganBank Negara Indonesia (BNI) melalui layanan BNI Agen46.Corporate SecretaryBNI, Okki Rushartomo Budiprabowo mengatakan, hingga Juni 2024 BNI Agen46 telah membukukan 42,88 juta transaksi, tumbuh 14,0% dibandingkan tahun lalu.

"Meskipun menghadapi tantangan ekonomi, BNI Agen46 mampu menghasilkan pertumbuhan transaksi yang memberikan kontribusi yang substansial terhadap Pendapatan fee based income. Peningkatan yang dihasilkan tersebut juga sejalan dengan peningkatan tambahan pendapatan bagi BNI Agen46 sebagai mitra," ungkap Okki kepada Kontan, Senin (7/10).

Lebih lanjut Okki bilang, pencapaian ini merupakan hasil dari upaya berkelanjutan dalam meningkatkan perbaikan proses bisnis, pengelolaan yang efektif, serta peningkatan komposisi transaksi berbayar melalui BNI Agen46.

Dengan demikian, BNI tetap optimis terhadap prospek BNI Agen46. Perseroan memproyeksikan bahwa hingga akhir tahun 2024, transaksi BNI Agen46 akan mencapai 110 juta, tumbuh 28% YoY. Sementara itu, kontribusi pendapatan fee based income diperkirakan akan meningkat hingga Rp 228 miliar, menunjukkan pertumbuhan yang impresif sebesar 147% YoY.

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Tri Sulistiowati

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Transformasi digital yang masif dilakukan perbankan tampaknya tak menyurutkan peran agen laku pandai. Sebab agen masih menjadi kepanjangan tangan bank untuk menyentuh nasabah yang sulit terjangkau.

Kinerja BRILink, agen laku pandai, PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BRI) mencatatkan kinerja yang masif.

Sepanjang periode semester I/2024, volume transaksi yang dihasilkan oleh Agen BRILink telah mencapai sebesar Rp 767 triliun naik sektiar 13,6% secara tahunan (YoY).

Kenaikan volume transaksi tersebut sejalan pula dengan jumlah agen BRILink yang terus tumbuh. Hingga akhir Juni 2024, BRI telah memiliki 993 ribu agen BRILink yang tersebar di lebih dari 61 ribu desa.

Sekadar mengingatkan, pada kuartal I/2024 yang lalu, jumlah agen BRILink baru sekitar 796 ribu agen. Artinya, ada kenaikan sekitar 197 ribu agen dalam periode April 2024 hingga Juni 2024.

“Jumlah tersebut tercatat telah meng-cover lebih dari 80% dari total desa di Indonesia,” ujar Direktur Utama BRI Sunarso, Kamis (25/7).

Ia bilang agen BRILink terbukti mampu menjawab karakteristik nasabah mikro dan saat ini memiliki peranan yang penting dalam roda perekonomian serta kehidupan masyarakat.

Dengan hasil yang ditorehkan agen BRILink, kinerja keuangan BRI pun sedikit terdongkrak dari sisi fee based income. BRI telah meningkatkan fee based income menjadi sebesar Rp 11,26 triliun atau tumbuh 10,15% yoy dari periode yang sama tahun sebelumnya yakni sebesar Rp10,22 triliun.

Tak mau kalah, PT Bank Negara Indonesia Tbk (BNI) juga memiliki agen46 yang juga memiliki kinerja impresif.

Hingga Juni 2024, jumlah BNI Agen46 tumbuh sebesar 18,2% YoY yang juga diikuti pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) yang dihimpun dari BNI Agen46 mencapai lebih dari 40% YoY.

Ronny Venir, Direktur Network and Services BNI bilang keberadaan agen46 menunjukkan upaya BNI untuk memberikan akses layanan perbankan kepada segenap masyarakat sebagai layanan keuangan tanpa kantor (Branchless Banking).

Menurutnya, selain memberikan dorongan signifikan terhadap pertumbuhan dana murah, Agen46 juga menghasilkan pendapatan non bunga melalui transaksi yang dilakukan oleh Agen46 tersebut.

“Potensi bisnis dari Branchless Banking ini masih sangat besar dan menjanjikan,” ujar Ronny.

Sebagai informasi, Agen46 juga telah mencatatkan pertumbuhan transaksi sebesar 14% YoY. Di mana, pendapatan non bunga atau Fee based income dari Agen46 dengan pertumbuhan signifikan mencapai lebih dari 200% YoY.

Disamping itu sekitar15 ribu Agen46 hadir melayani masyarakat yang tinggal di daerah Terdepan, Terpencil dan Tertinggal (3T) di Tanah Air.

Ronny bilang Agen46 diharapkan dapat menjadi channel point of sales yang semakin kuat, kaya akan fitur dan menjadi mitra bagi masyarakat luas, khususnya UMKM, dalam menjawab kebutuhan transaksional perbankan.

“Tentunya peningkatan jumlah agen dan transaksi yang dihasilkan akan berkontribusi pada tambahan penghasilan bagi BNI Agen46 sendiri dan peningkatan Laba bagi BNI,” tandasnya.

Reporter: Nova Betriani Sinambela | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID - JAKARTA.PT Asuransi Jiwa IFG (IFG Life)menjadikan kanal keagenan sebagai pendorong kinerjanya. Bisnis keagenan menjadi kontributorGross Written Premium (GWP) terbesar dari seluruhindividual businessperusahaan.

"Agency businessmencatatkan GWP sebesar Rp35,23 miliar hingga Juni 2024, mengalami peningkatan sebesar 19,9% dibanding periode yang sama pada tahun sebelumnya dengan GWP Rp29,4 miliar," kataGatot Haryadi,Corporate SecretaryIFG Lifekepada KONTAN, Kamis (25/7).

Ia menambahkan, kinerja positif ini diperoleh karena upaya IFG Life yang membekali para tenaga pemasar dengan pelatihan khusus selama 90 hari. Setelah mendapat lisensidandinyatakan siap menjadi agen IFG Life, yang bersangkutan barudapat melakukan penjualan asuransi.

Di samping itu, lanjut Gatot, pelatihan tidak berhenti sampai 90 hari, IFG Life jugamengadakan pelatihan secara berkala untuk memastikan kompetensi tenaga pemasar semakin baik.

Guna mendukung kinerja tenaga pemasar, manajemen juga menyediakan platform penjualan digital untuk memudahkan sekaligus membuat kinerja tenaga pemasar lebih efisien dalam melakukan penjualan produk-produk dari IFG Life.

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Noverius Laoli

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Bisnis keagenan perbankan terus menunjukkan tren positif pada semester I-2024. Hal ini turut berkontribusi pada peningkatan kelolaan dana pihak ketiga (DPK) hingga pendapatan berbasis komisi atau fee based income (FBI).

Tak ayal sejumlah bank juga optimis melanjutkan peningkatan bisnis keagenan pada Semester II-2024.

PT Bank Negara Indonesia Tbk (BNI) misalnya, bisnis BNI Agen 46 bank ini tumbuh signifikan pada semester I-2024.

Direktur Jaringan dan Layanan BNI Ronny Venir mengatakan, per Mei 2024 jumlah BNI Agen46 tumbuh 13,7% secara tahunan (yoy) mencapai 201.202 Agen.

Seiring dengan itu DPK yang terhimpun juga meningkat 39,3% yoy mencapai Rp 3,6 triliun. Begitu juga dengan frekuensi transaksi BNI Agen46 yang tumbuh 14,9% YoY dengan total 36,3 juta transaksi.

Alasil, bisnis keagenan berkontribusi pada meningkatkan pendapatan non bunga atau Fee based income sebesar Rp 83,9 miliar atau tumbuh 208,5% YoY.

"Ke depan potensi bisnis keagenan ini masih sangat besar dan menjanjikan. Selain berkontribusi signifikan terhadap pertumbuhan dana murah, BNI Agen46 juga menghasilkan pendapatan non bunga dan berdampak pada peningkatan Laba bagi BNI," ungkap Ronny kepada Kontan.

Lebih lanjut BNI Agen46 diharapkan dapat terus meningkat baik dari jumlah agen dan transaksi yang dihasilkan, sehingga selain berkontribusi pada laba BNI, juga menjadi tambahan penghasilan bagi lebih dari 15.000 BNI Agen46 yang berada di daerah Terdepan, Terpencil dan Tertinggal (3T) di Tanah Air.

"BNI Agen46 diharapkan juga menjadi channel point of sales yang semakin kuat didukung berbagai fitur dan menjadi mitra bagi Masyarakat luas dalam menjawab kebutuhan transaksional perbankan," ungkap Ronny.

Senada, Corporate Secretary PT Bank Tabungan Negara Tbk (BTN) Ramon Armando mengatakan, jumlah agen BTN meningkat lebih dari 50% secara tahunan pada Semester I-2024.

Alhasil, tahun ini BTN optimistis bisa meningkatkan himpunan DPK dari bisnis keagenan pada Semester II-2024.

"Ditargetkan untuk tahun 2024, jumlah dana yang dihimpun melalui Agen BTN berkisar di kisaran Rp 400 miliar sampai Rp 500 miliar," ungkap Ramon.

Lebih lanjut Ramon menyebut tahun ini BTN menargetkan jumlah agen dikisaran 6.000 Agen pada tahun 2024, dengan peningkatan jumlah transaski di atas 50% yoy menjadi lebih dari 1,5 juta transaksi.

"Secara optimis angka tersebut dapat diraih seiring dengan peningkatan jumlah agen dan program-program marketing baik bagi agen maupun nasabah," lanjut Ramon

Ramon menyebut dengan skema sharing fee yang menarik bagi Agen BTN, hal ini turut berdampak positif di bidang peningkatan transaksi hingga lebih dari 100 ribu transaksi per bulannya.

Dengan kehadiran Agen BTN diharapkan dapat mempermudah nasabah dalam melakukan transaksi finansial, sehinga nasabah juga dapat melakukan transaksi perbankan seperti halnya pembukaan rekening BTN, setor tunai ke rekening BTN maupun bank lain.