Bisnis.com, JAKARTA— Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menyetujui perubahan rencana kerja pemisahan atau spin off Unit Usaha Syariah (UUS) PT Asuransi BRI Life (BRI Life). Perusahaan memilih melakukan pemisahan UUS dengan mendirikan perusahaan asuransi syariah baru.

Direktur Utama BRI Life Aris Hartanto mengatakan perusahaan memastikan pemisahan UUS dilaksanakan sesuai dengan keputusan OJK yang dimulai pada rentang waktu Januari 2026 sampai dengan September 2026.

Aris mengatakan pemisahan UUS tersebut untuk memberikan peluang sekaligus menjawab tantangan bagi perkembangan industri ke depan.

“Pemisahan UUS di BRI Life bertujuan untuk memperkuat struktur ketahanan, kemandirian dan daya saing BRI Life, hal ini merupakan komitmen kami dalam melayani nasabah dengan menyediakan solusi asuransi berbasis syariah yang inovatifdan bernilai tinggi, selain itu terpisahnya unit syariah BRI Life dari induk bertujuan untuk menciptakan operasional bisnis yang lebih efektif dan efisien,” kata Aris dalam keterangan resminya pada Jumat (18/10/2024).

Aris juga menyoroti rendahnya penetrasi asuransi yang mempengaruhi juga pada lini bisnis syariah. Mengutip data OJK dan ASEAN Insurance Surveillance Report 2022, penetrasi asuransi di Indonesia masih berada pada level 2,7% atau lebih rendah, dibandingkan dengan negara seperti Singapura (12,5%), Malaysia (3,8%), Thailand (4,6%).

Kendati demikian, Aris sangat optimistis penetrasi asuransi syariah di Indonesia memiliki prospek dan potensi yang menjanjikan untuk terus berkembang.

Selain karena Indonesia memiliki penduduk mayoritas muslim, dalam beberapa waktu terakhir, terjadi peningkatan halal awareness syariah di kalangan menengah dan generasi muda khususnya milenial. Hal ini tidak bisa dilepaskan dari peran pemerintah dan otoritas keuangan syariah dalam memperkuat ekosistemekonomi syariah yang telah dilakukan.

“Dengan demikian, kebutuhan akan produk dan jasa, serta layanan keuangan yang memenuhi prinsip-prinsip syariah juga makin meningkat,” katanya.

Adapun ekuitas BRI Life pada akhir tahun 2023 sebesar Rp232 miliar. Angka tersebut telah melampaui syarat OJK mengenai nilai ekuitas minimal pada 2026 yakni sebesar Rp100 miliar.

Dalam POJK Nomor 11 Tahun 2023, perusahaan asuransi yang akan melakukan pemisahan UUS dapat dilakukan dengan dua cara.

Pertama mendirikan perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah baru, hasil pemisahan UUS diikuti dengan pengalihan portofolio kepesertaan kepada perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah baru hasil pemisahan unit syariah.

Kedua mengalihkan seluruh portofolio kepesertaan unit syariah kepada perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah yang telah memperoleh izin usaha.

Dalam melakukan pemisahan UUS, perusahaan asuransi maupun reasuransi harus memenuhi persyaratan. Adapun syaratnya antara lain dana tabarru’ dan dana investasi peserta UUS telah mencapai paling sedikit 50% dari total nilai dana asuransi, dana tabarru’, dan dana investasi peserta pada perusahaan induknya.

Selain itu ekuitas minimum UUS telah mencapai paling sedikit sebesar Rp100 miliar bagi unit syariah perusahaan asuransi. Sementara itu untuk unit syariah perusahaan reasuransi ekuitas minimum sebesar Rp200 miliar.

IDXChannel - Asuransi BRI Life mencatat realisasi klaim dan manfaat yang dibayarkan mencapai Rp2,88 triliun selama Januari-Juli 2024. Sedangkan, jumlah tertanggung BRI Life lebih dari 19 juta jiwa.

Untuk jumlah polis baru periode Januari-Juli 2024 tercatat sebanyak 9 juta polis.

Direktur Utama BRI Life Aris Hartanto mengatakan, klaim dan manfaat yang dibayarkan perusahaan untuk ahli waris nasabah produk Asuransi Mikro Kesehatan Kecelakaan dan Meninggal Dunia (AMKKM) di Jakarta. Selain itu, nasabah produk Asuransi Davestera di Ciamis, Jawa Barat pada 4-5 September 2024.

“Kami berkomitmen untuk melindungi lebih banyak keluarga Indonesia, hal ini sejalan dengan semangat BRI Life customer is our priority, serve with integrity,” ujar Aris Hartanto melalui keterangan pers, ditulis Minggu (15/9/2024).

Dia memastikan, BRI Life berupaya meningkatkan kualitas layanan melalui percepatan transformasi digital dengan optimalisasi penyediaan platform layanan digital untuk membantu memenuhi kebutuhan proteksi bagi nasabah.

“Pembayaran klaim tersebut merupakan kewajiban perusahaan dan dengan demikian dapat beri ketenangan kepada keluarga yang ditinggalkan,” kata dia.

Hadir dalam pembayaran klaim kepada ahli waris yang dilaksanakan di Ciamis, antara lain Regional CEO BRI Wilayah Bandung Sadmiadi, Regional Consumer Banking BRI Ciamis Ahmad Furkon, serta Sandra Sibara selaku Bancassurance Regional Head BRI Life Wilayah Bandung.

Adapun, Ida Haida, salah satu ahli waris almarhum Imbang Sudiana nasabah asuransi davestera Branch Office BRI-Ciamis, menerima pembayaran klaim sebesar Rp1,11 miliar.

"Kami sudah delapan tahun menjadi nasabah Bank BRI dan juga Asuransi BRI Life. Kami percayakan asuransi keluarga kami di BRI Life, karena yakin BRI Life akan membantu dan memberikan manfaatnya seperti yang kami terima hari ini,” ujar Ida.

(Dhera Arizona)

Konsistensi PT Asuransi BRI Life dalam menawarkan produk dan layanan asuransi jiwa yang berkualitas kepada nasabah kembali mendapat apresiasi. Pencapaian ini tak lepas dari kontribusi BRI Life untuk fokus dalam menjalankan strategi dan integritas dalam mewujudkan visi dan misi perusahaan.

Beberapa penghargaan yang diterima BRI Life di 2024 ini, antara lain penghargaan sebagai'Life Insurance Market Leaders 2024'yang berikan oleh Media Asuransi, dalam acara Penganugerahan Insurance Market Leaders Award di Jakarta, Selasa (30/7).

Direktur Utama BRI Life Aris Hartanto mengucapkan terima kasih kepada seluruh nasabah dan mitra kerja yang telah mempercayakan perlindungan kesehatan, jiwa dan perencanaan keuangan jangka panjangnya kepada BRI Life.

"Kami menyampaikan apresiasi yang setinggi-tingginya kepada seluruh nasabah, dimana telah berkontribusi signifikan atas perkembangan BRI Life dan juga kepada stakeholder, pemangku jabatan serta seluruh insan BRI Life yang telah menjadi bagian integral dalam mendukung perusahaan" paparnya, dalam keterangan tertulis, Jumat (2/8/2024).

Penghargaan lainnya yang diterima di Juli 2024 adalah penghargaan'Best Insurance 2024', kategori Asuransi Jiwa Terbaik Aset di atas Rp 10 Triliun-Rp 25 Triliun, dari ajang Investor Trust Best Insurance Award 2024 yang digelar di Jakarta pada 25 Juli 2024.

Penghargaan 'Best Insurance 2024' kategori Asuransi Jiwa Terbaik. (Foto: dok. Asuransi BRI Life)

Penghargaan yang diterima tersebut dinilai berdasarkan pemeringkatan terhadap 132 Perusahaan asuransi yang tercatat di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan berdasarkan laporan keuangan 2022 dan 2023. Ajang bergengsi tersebut digelar dengan tujuan untuk memberikan pengakuan kepada perusahaan asuransi yang menunjukkan kinerja keuangan yang baikdalam pertumbuhan yang konsisten dan manajemen risiko yang efektif selama periode 2019-2023.

Tak hanya itu, melengkapi penghargaan yang diperoleh, BRI Life juga menerima penghargaan dari Infobank di ajang 'Non-Bank Financial Forum 2024' pada 26 Juli 2024 lalu. Dalam Penghargaan 'Infobank Insurance Award 2024' tersebut, BRI Life berhasil memboyong dua kategori penghargaan yakni Peringkat 3 'Sangat Baik' untuk kelompok asuransi Jiwa Berpremi Bruto Rp 5 triliun ke atas dan Peringkat 2 untuk kinerja 'Sangat Baik' selama 10 tahun berturut-turut.

Penghargaan 'The Excellent Performance Life Insurance' dari Infobank. (Foto: dok. Asuransi BRI Life)

Berbagai penghargaan yang diterima tersebut membuktikan komitmen penuh BRI Life terhadapkeberlangsungan bisnis perusahaan yang berhasil mencatatkan hasil pertumbuhan positif pada kinerja keuangan di 2023 lalu. Diantaranya, perolehan Laba Tahun Berjalan sebesar Rp 535,2 miliar pada Desember 2023 yang meningkat 55,5 persen secara year on year (yoy) dibandingkan 2022 yang tercatat Rp 344,3 miliar.

Rasio permodalan PT Asuransi BRI Life dinilai masih kuat. Hingga Desember 2023 lalu, BRI Life mencatat Risk Based Capital (RBC) sebesar 528 persen. RBC ini jauh di atas ketentuan minimum yang dipersyaratkan oleh Regulator yang sebesar 120 persen.

Aris mengungkapkan bahwa, Asuransi BRI Life merupakan anak perusahaan Bank BRI (BBRI) yang merupakan salah satu lembaga keuangan terbesar dan terpercaya di Indonesia,sangat memperhatikan prinsip kehati-hatian pengelolaan usaha perusahaan, khususnya dari aspek underwriting dan tata kelola investasi.

"Penghargaan ini menjadi motivasi bagi BRI Life untuk terus berinovasi dalam menyediakan perlindungan jangka panjang yang dibutuhkan oleh masyarakat" tutupnya.

Sebagai informasi, tahun ini Lembaga Riset Media Asuransi dalam melakukan kajian masih tetap sama dengan menggunakan 9 indikator keuangan dari laporan keuangan publikasi perusahaan per 31 Desember 2023. Seperti pendapatan premi, pendapatan premi neto, klaim dan manfaat dibayar, beban klaim dan manfaat dibayar, investasi, hasil investasi, ekuitas, aset, dan laba/rugi setelah pajak.