Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Mega Syariah mencatat per September 2024, porsi dana murah atau CASA terhadap total dana pihak ketiga (DPK) mencapai 35%, lebih tinggi dari posisi Desember 2023 yang sebesar 29,8%.

Pada periode yang sama, pertumbuhan nasabah meningkat lebih dari 4,7% dari September 2023 (year to date/YtD). Sedangkan nasabah yang memiliki lebih dari dua produk juga naik 3,5% secara tahunan.

Dari sisi intermediasi, total penyaluran pembiayaan Bank Mega Syariah juga mengalami kenaikan lebih dari 3,8% (YtD) menjadi Rp7,2 triliun. Sedangkan total aset mengalami pertumbuhan lebih dari 16% (YtD) menjadi Rp16,9 triliun.

Direktur Bisnis Bank Mega Syariah Rasmoro Pramono Aji mengatakan strategi perseroan dalam memperkuat basis ritel, salah satunya melalui program Berkah Berlimpah Mega Syariah (BBM). Menurutnya, program BBM ini dapat meningkatkan ketertarikan nasabah untuk terus menggunakan produk dan layanannya Bank Mega Syariah.

"Target utama dari program pengundian acak ini adalah untuk meningkatkan dana pihak ketiga berbasis dana murah serta meningkatkan program cross selling dari nasabah-nasabah tersebut," ucapnya dalam keterangan tertulis, dikutip pada Sabtu (19/10/2024).

Sebagaimana diketahui, program BBM ini merupakan bentuk penghargaan kepada nasabah setia Bank Mega Syariah yang memiliki rekening produk tabungan atau giro dengan akad Mudharabah, dan telah mengumpulkan poin melalui transaksi perbankan sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku selama periode Juli hingga September 2024.

Pria yang biasa disapa Oney ini melaporkan ada 71 nasabah yang terpilih sebagai pemenang program Berkah Berlimpah Mega Syariah (BBM) tahap ketiga yakni periode 1 Juli 2024 sampai dengan 30 September 2024.

Pada tahap ketiga ini, total hadiah yang diberikan terdiri dari 5 voucher travel umrah atau perjalanan wisata (trip), 6 voucher pembelian gadget, dan 60 keping logam mulia 5 gram.

"Proses penentuan pemenang disaksikan dan disahkan oleh pejabat Bank Mega Syariah bersama pejabat berwenang dari Kementerian Sosial, Dinas Sosial, dan notaris," katanya.

Adapun, daftar para pemenang program BBM tahap ketiga juga dapat dilihat di instagram Bank Mega Syariah @bankmegasyariah atau situs web resmi Bank Mega Syariah www.megasyariah.co.id.

Program BBM yang berlangsung dari 1 Januari 2024 hingga 31 Desember 2024 ini terdiri dari empat tahap pengundian yaitu hadiah periode tiga bulanan dan satu hadiah Grand Prize. Di setiap tahapnya, jumlah hadiah yang diberikan terus bertambah dibandingkan periode sebelumnya.

Nasabah yang telah memenuhi ketentuan, berkesempatan memenangkan hadiah utama mobil listrik Hyundai Ioniq 5, serta berbagai hadiah menarik lainnya seperti paket Travel Umroh, Gadget, dan Logam Mulia. Total hadiah yang dibagikan juga semakin banyak pada setiap periodenya.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT Bank Muamalat Indonesia Tbk terus memacu pertumbuhan dana murah (Current Account & Saving Account/CASA), salah satunya melalui produk giro.

Hingga 30 Juni 2024, Bank Muamalat mencatat giro tumbuh sebesar 12,2% secara year on year (yoy) menjadi Rp 5,4 triliun. Giro memberikan kontribusi sekitar 25% terhadap total CASA Bank Muamalat yang mencapai Rp21,7 triliun per akhir Juni 2024.

SEVP Retail Banking Bank Muamalat Dedy Suryadi Dharmawan mengatakan, untuk mengejar dana murah, Bank Muamalat aktif meningkatkan jumlah nasabah giro, baik perorangan maupun korporasi. Salah satu strategi yang dilakukan adalah dengan mengadakan program berhadiah.

“Kali ini kami memanjakan nasabah dengan Program Giro Berhadiah. Nasabah giro korporasi/non-individu bisa mendapatkan beragam hadiah dengan mengendapkan dananya dalam bentuk saldo rata-rata dalam jumlah dan periode tertentu,” ujar Dedy dalam rilis resminya, Kamis (17/10).

Untuk mengikuti program ini, nasabah korporasi cukup mengendapkan dana giro minimal Rp 500 juta dalam kurun waktu 3 hingga 24 bulan.

Tonton:Reksadana: Pertumbuhan Dana Berlanjut

Di akhir periode, dana tersebut akan diberikan kembali kepada nasabah korporasi sesuai nominal yang di-hold ditambah dengan nisbah sebesar 5%.

Nasabah korporasi baru maupun nasabah eksisting dapat mengikuti program ini selama periode 1 Februari – 31 Desember 2024. Nasabah terlebih dahulu memiliki produk Giro iB Hijrah Ultima (dengan akad mudharabah) dan Giro iB Hijrah (dengan akad wadi’ah). Khusus untuk Giro iB Hijrah, nasabah perlu melakukan perubahan akad menjadi mudharabah sebelum mengikuti program.

Menurut Dedy, hadiah yang disiapkan pun cukup beragam. Antara lain logam mulia, gadget dan elektronik, kendaraan, serta barang lainnya yang mengacu pada fatwa DSN nomor 86/DSN/MUI/XII/2021.

Bank Muamalat juga menyediakan hadiah tematik yang disesuaikan dengan kebutuhan proposisi/ekosistem nasabah tertentu, seperti nasabah korporasi di sektor pendidikan, rumah sakit, atau ekosistem lainnya. Nasabah bebas memilih hadiah sesuai besaran dana yang ditempatkan di awal program dan juga mendapatkan bagi hasil.

“Kami optimistis melalui program ini dan dengan semakin banyaknya korporasi yang akan diajak kerja sama, simpanan giro Bank Muamalat akan terus tumbuh," jelas Dedy.

Pihaknya juga akan mengoptimalkan digitalisasi layanan untuk nasabah korporasi seperti cash management system (MADINA), yang memungkinkan nasabah memonitor dan melakukan transaksi non tunai atas seluruh rekening di Bank Muamalat secara realtime.

JAKARTA, Investor.id - PT Bank Negara Indonesia Tbk (BNI/BBNI) meluncurkan aplikasi perbankan terbaru, wondr by BNI, yang diharapkan menjadi tulang punggung dalam menjaga biaya dana (cost of fund) dan mempertahankan margin bunga bersih (NIM). Aplikasi ini diluncurkan secara resmi pada 5 Juli 2024 dan menjadi salah satu inovasi digital BNI untuk bersaing di tengah ketatnya pasar perbankan.

Aplikasi wondr hadir dengan tiga dimensi keuangan, yaitu insights, transaksi, dan growth. Ketiga fitur ini dirancang untuk memberikan solusi keuangan yang komprehensif bagi nasabah.

Fitur insights memungkinkan nasabah untuk memantau pemasukan dan pengeluaran secara real-time, di mana pun dan kapan pun. Fitur transaksi menawarkan kemudahan pembayaran dengan dukungan QRIS, transfer, pembayaran tagihan, top-up e-wallet, dan berbagai layanan lainnya. Sementara itu, fitur growth dirancang untuk membantu nasabah dalam merencanakan keuangan mereka, termasuk mengembangkan portofolio investasi.

Inovasi digital seperti wondr dinilai sangat penting bagi bank untuk tetap relevan dan kompetitif. Wawan Hendrayana, head of research Infovesta Utama menyatakan, pemanfaatan teknologi sudah menjadi tren dan gaya hidup masyarakat. "Bank yang tidak mengikuti tren ini akan tertinggal. Langkah BNI meluncurkan aplikasi ini sangat tepat untuk mendorong pertumbuhan bisnis, terutama dari sisi pendanaan," jelas Wawan, Rabu (16/10/2024).

Di sisi lain, kehadiran aplikasi wondr diharapkan dapat semakin mendorong peningkatan rasio current account saving account atau CASA BNI. Aplikasi ini diproyeksikan mampu meningkatkan CASA BNI secara bertahap hingga 75-80%, sedangkan dana pihak ketiga 9-10%. Ini membantu bank dalam menekan biaya dana dan memperkuat profitabilitas secara keseluruhan.

Victoria Venny, analis MNC Sekuritas, menilai langkah BNI itu merupakan strategi yang efektif. Menurut dia, selama ini mobile banking menjadi salah satu penyumbang dana murah terbesar bagi BNI, sehingga peluncuran wondr dengan fitur yang lebih komprehensif diharapkan dapat menjadi pendorong bank untuk mendapatkan dana murah serta menjaga NIM.

"Selama ini, mobile banking menjadi kontributor utama dana murah bagi BNI. Dengan peluncuran wondr by BNI, kami yakin bank dapat terus meningkatkan porsi CASA dan menjaga NIM di kisaran target manajemen, yaitu 4,1-4,5%," ungkap Victoria.

Editor: Harso Kurniawan (harso@investor.co.id)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

JAKARTA, KOMPAS.com – PT Bank Mega Syariah melaporkan peningkatan rasio dana murah atau current account saving account (CASA).

Per September 2024, porsi CASA terhadap total dana pihak ketiga (DPK) mencapai 35 persen. Angka ini lebih tinggi dari posisi Desember 2023 yang tercatat sebesar 29,8 persen.

Pada periode yang sama, pertumbuhan nasabah meningkat lebih dari 4,7 persen dari September 2023 (year to date atau ytd). Sementara itu, nasabah yang memiliki lebih dari dua produk juga naik 3,5 persen secara tahunan.

Bank Mega Syariah juga mencatatkan kinerja yang positif dari fungsi intermediasi. Per September 2024, total pembiayaan mengalami kenaikan lebih dari 3,8 persen (ytd) menjadi Rp 7,2 triliun.

Adapun total aset mengalami pertumbuhan lebih dari 16 persen (ytd) menjadi Rp 16,9 triliun.

Salah satu cara Bank Mega Syariah dalam meningkatkan rasio CASA adalah dengan program undian Berkah Berlimpah Mega Syariah.

Direktur Bisnis Bank Mega Syariah Rasmoro Pramono Aji berharap program ini dapat memberikan manfaat dan meningkatkan loyalitas nasabah untuk selalu menggunakan produk serta layanan Bank Mega Syariah.

“Program BBM ini merupakan bentuk penghargaan kepada nasabah setia Bank Mega Syariah yang memiliki rekening produk tabungan atau giro dengan akad Mudharabah, dan telah mengumpulkan poin melalui transaksi perbankan sesuai dengan syarat dan ketentuan yang berlaku selama periode Juli hingga September 2024,” ujar Rasmoro dalam siaran pers, Rabu (16/10/2024).

Lebih lanjut, dia menjelaskan program BBM merupakan salah satu strategi Bank Mega Syariah dalam memperkuat basis ritel.

Diharapkan, program BBM ini dapat meningkatkan ketertarikan nasabah untuk terus menggunakan produk dan layanannya lainnya dari Bank Mega Syariah.

“Target utama dari program pengundian acak ini adalah untuk meningkatkan Dana Pihak Ketiga berbasis dana murah serta meningkatkan program cross selling dari nasabah-nasabah tersebut,” ungkap dia.

Sebanyak 71 nasabah beruntung terpilih sebagai pemenang program Berkah Berlimpah Mega Syariah (BBM) tahap ketiga, yakni periode 1 Juli 2024 hingga 30 September 2024.

Pada tahap ketiga ini, total hadiah yang diberikan terdiri dari 5 voucher travel umrah atau perjalanan wisata (trip), 6 voucher pembelian gadget, dan 60 keping logam mulia 5 gram.

Program BBM yang berlangsung dari 1 Januari 2024 hingga 31 Desember 2024 ini terdiri dari empat tahap pengundian yaitu hadiah periode tiga bulanan dan satu hadiah grand prize.

Di setiap tahapnya, jumlah hadiah yang diberikan terus bertambah dibandingkan periode sebelumnya.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Khomarul Hidayat

KONTAN.CO.ID-JAKARTA. PT Bank Syariah Indonesia Tbk (BSI) memperkuat dana murah melalui payroll. Hingga Agustus 2024, dana payroll kelolaan BSI mencapai Rp 21 triliun dengan lebih dari 1,2 juta nasabah.

Direktur Sales & Distribution BSI Anton Sukarna menyampaikan, saat ini payroll BSI masuk dalam tiga bank penyalur gaji ASN/TNI/POLRI terbesar di Indonesia.

BSI juga terus membangun ekosistem kerjasama payroll dengan lebih dari 60 kementerian atau sekitar 342.000 ASN, PNS di seluruh Indonesia atau sekitar 4.900 satuan kerja dan lebih dari 134 ribu pensiunan Taspen dan Asabri.

Hingga Agustus 2024, BSI telah mengelola dana payroll ASN sekitar Rp 1,1 triliun per bulan. Pertumbuhan jumlah nasabah payroll BSI di kementerian meningkat 22,48% year to date.

Anton menjelaskan, peningkatan ini juga didukung dengan adanya peraturan pemerintah melalui Kementerian Keuangan no 11/PMK.05/2016 tentang penyaluran gaji pegawai negeri sipil bahwa jika memiliki lebih dari satu bank mitra penyalur gaji payroll, maka salah satunya adalah wajib melalui bank syariah.

“Kerjasama payroll menjadi salah satu upaya kami untuk membangun ekosistem syariah di lingkungan pegawai kementerian. Artinya, selain memberikan experience bagi ASN dalam bertransaksi syariah, melalui payroll ini juga menjadi gate awal untuk membuka kesempatan pembiayaan dan transaksi lainnya," kata Anton dalam rilis resminya, Kamis (3/10).

JAKARTA, investor.id – PT Bank Mayapada Internasional Tbk (MAYA) terus mendorong penghimpunan dana murah (current account saving account/CASA). Adapun, hingga posisi Juli 2024 CASA perseroan sebesar Rp 16,6 triliun meningkat 3,17% dibandingkan Juli 2023 yang sebesar Rp 16,09 triliun.

Sementara itu, total dana pihak ketiga (DPK) per Juli 2024 sebesar Rp 123,34 triliun, tumbuh tinggi 13,37% secara tahunan (year on year/yoy).

Perseroan juga berkomitmen untuk meningkatkan minat menabung masyarakat, salah satu strategi yang dilakukan adalah dengan menyelenggarakan program undian Mayapada Sensasi pertama kalinya, yang merupakan rangkaian perayaan ulang tahun Bank Mayapada ke-34.

Program ini akan berlangsung selama enam bulan mulai dari tanggal 1 Oktober 2024 hingga 31 Maret 2025 yang ditujukan bagi para nasabah setia Bank Mayapada yang akan atau sudah memiliki tabungan MySaving perorangan dengan minimal saldo Rp 10 juta.

Program ini dirancang bagi para nasabah setia Bank Mayapada untuk dapat menikmati gaya hidup sustainable dengan memberikan kesempatan mengendarai mobil listrik MG 4 EV sebagai hadiah utama. 

“Program ini merupakan wujud komitmen Bank Mayapada dalam mendukung teknologi yang ramah lingkungan sekaligus memberikan penghargaan kepada nasabah atas kepercayaan dan dukungan mereka selama ini,” ungkap Wakil Presiden Direktur Bank Mayapada Thomas Arifin dalam keterangannya, Selasa (1/10/2024).

Thomas menambahkan bahwa selain MG 4 EV, Program Undian Mayapada Sensasi juga menawarkan berbagai hadiah lain yang tidak kalah menarik, seperti tiga mobil MG ZS, enam motor Honda Beat dan 12 tablet iPad Air untuk para nasabah Bank Mayapada yang beruntung. 

Seluruh nasabah Bank Mayapada dapat berpartisipasi dan berkesempatan untuk mendapat hadiah-hadiah yang telah disediakan dengan cara menukarkan poin myRewards dengan kupon undian Mayapada Sensasi selama periode program.

Adapun, 515 poin myRewards dapat ditukarkan dengan tiga kupon undian Mayapada Sensasi. Seluruh kupon akan diundi di hadapan notaris dan para pejabat instansi yang berwenang pada tanggal 24 April 2025. 

Untuk memperluas kesempatan menang bagi para nasabah, seluruh poin myRewards nasabah yang kadaluwarsa di 31 Maret 2025, akan dikonversikan secara otomatis menjadi kupon undian Mayapada Sensasi dengan konversi 515 poin myRewards menjadi 1 kupon Mayapada Sensasi. 

Thomas Arifin menjelaskan bahwa melalui program ini, Bank Mayapada juga turut mengedukasi dan mengajak masyarakat luas untuk memiliki perencanaan keuangan yang baik dengan cara membudayakan menabung. mySaving Bank Mayapada hadir dengan menawarkan banyak manfaat dan keuntungan lebih. 

Dengan menjaga saldo rata-rata bulanan rekening MySaving sebesar Rp 25.000, nasabah akan memperoleh 10 poin myRewards. Poin my Rewards dapat ditukarkan dengan voucher belanja yang dapat digunakan di berbagai jaringan ritel ternama di Indonesia. Poin myRewards juga dapat ditukarkan dengan kupon undian Mayapada Sensasi untuk kesempatan memenangkan berbagai hadiah yang telah disediakan.

Editor: Nida Sahara (niidassahara@gmail.com )

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Meski suku bunga acuan telah turun, tak bisa dipungkiri beban cost of fund(CoF) tak akan langsung hilang. Alhasil, upaya bank dalam mencari dana murah terus dilakukan untuk mengurangi CoF.

Memang, jika melihat data uang beredar Bank Indonesia (BI), ada fenomena penurunan secara bulanan untuk komponen dana murah, seperti tabungan dan giro.

Di Agustus 2024, tabungan dan giro secara total turun 0,87% secara bulanan menjadi Rp 5.236 triliun.

Adapun, salah satu upaya yang saat ini yang dilakukan oleh perbankan adalah menggenjot bisnis payroll yang dimiliki. Di mana, bank bekerja sama dengan perusahaan untuk mengelola gaji karyawan melalui rekening di bank tersebut.

SVP Retail Deposit Product and Solution Bank Mandiri Evi Dempowati membenarkan bahwa bisnis payroll bisa memberikan manfaat bagi bank untuk menarik lebih banyak nasabah dan mengumpulkan simpanan yang lebih stabil.

Sebab, dengan adanya kerja sama payroll, karyawan pada akhirnya membuka rekening Bank Mandiri dan berujung pada menyimpan dana di bank berlogo pita emas ini.

”Ini membantu bank dalam meningkatkan rasio dana murah atau CASA,” ujar Evi kepada KONTAN, Jumat (29/9).

Evi melihat saat ini kontribusi bisnis payroll terhadap pemenuhan dana murah cukup signifikan. Per Agustus 2024, nasabah payroll sudah mencapai lebih dari 6,8 juta pegawai dengan posisi pengendapan dana lebih dari Rp 97 triliun.

”Itu sudah lebih dari 20% dari balance tabungan bankwide dan CoF terjaga di bawah 0,2%,” tambahnya.

Tak hanya memenuhi kebutuhan likuiditas saja, Evi menjelaskan bahwa bisnis payroll juga bisa memiliki potensi bagi bank untuk menawarkan produk kredit. Alhasil, bisnis ini bisa mempercepat penetrasi kredit, terkhusus kredit konsumtif.

Hal tersebut juga sudah terbukti dengan lebih dari 1 juta karyawan dari nasabah payroll Bank Mandiri telah memiliki produk konsumtif. Artinya, bisnis payroll memang berperan penting bagi bank untuk meningkatkan likuiditas maupun penyaluran kredit.

Sependapat, Direktur Sales & Distribution BSI Anton Sukarna mengatakan pengelolaan dana payroll juga turut berkontribusi terhadap kepemilikan dana murah. Per Agustus 2024, bank telah mengelola dana payroll sebesar Rp 21 triliun atau lebih dari 1,2 Juta nasabah.

Sebagai gambaran, Penghimpunan dana pihak ketiga (DPK) di bank syariah terbesar tanah air ini mencapai Rp 297,78 triliun atau tumbuh 16,26% secara tahunan (yoy) hingga Agustus 2024.

Anton bilang hal tersebut menjadi bukti bahwa kinerja BSI semakin dipercaya masyarakat. Dalam hal ini, BSI terus berupaya mempertahankan kinerja positif melalui optimalisasi dana murah yang pada periode yang sama naik pesat hingga 22,15%.

"Saat ini BSI terus berfokus pada pengembangan dana murah di segmen ritel. Salah satunya lewat sistem payroll. Melalui payroll ini, menjadi salah satu gate awal untuk menarik ekosistem transaksi syariah,” kata Anton.

Anton lanjut menjelaskan, saat ini BSI telah bekerja sama dengan lebih dari 1.400 institusi terkait payroll. Kerja sama ini meliputi pembayaran payroll, pembiayaan pegawai, maupun transaksi jasa keuangan lainnya.

Ia melihat Payroll menjadi jembatan bisnis ritel untuk masuk ke pembiayaan yang minim risiko. Di mana posisi Agustus 2024, NPF (non performing financing) payroll BSI di bawah 1%.

“Hal ini menunjukkan bahwa kualitas pembiayaan menggunakan sistem payroll sehat dan memberikan dampak positif bagi pertumbuhan bisnis ritel,” kata Anton.

Tak hanya terjadi di bank konvensional, perbankan digital pun juga merasakan bisnis payroll mampu mendongkrak dana murah bank. Salah satunya, Allo Bank yang memang menjadi bank payroll untuk ekosistem CT Corp.

Direktur Utama Allo Bank Indra Utoyo bilang sejak awal diluncurkan, pihaknya telah mulai membangun sinergi melalui kemitraan strategis dengan berbagai unit bisnis dalam ekosistem CT Corp melalui penyediaan rekening payroll karyawan unit bisnis tersebut.

Ia melihat hal ini baik guna menunjang peningkatan dari segi dana murah dan meningkatkan transaksi nasabah di Allo Bank melalui mobile application, sekaligus membuka peluang berbagai program cross selling produk dan layanan Allo bank lainnya.

“Ke depan, tentunya kami memiliki aspirasi untuk membuka layanan ini ke perusahaan lainnya di luar ekosistem CT Corp sebagai bagian dari cash management solution kami,” tandasnya.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Central Asia Tbk. (BCA) menargetkan dana murah ataucurrent account saving account(CASA) yang terdiri dari giro dan tabungan dapat tumbuh sekitar 6% hingga akhir 2024.

Hal tersebut disampaikan Direktur BCA Santoso di sela-sela pergelaran Gebyar Hadiah BCA pada Senin (23/9/2024) kemarin. Menurutnya, nasabah menunjukkan antusiasme tinggi untuk mendapatkan beragam hadiah menarik dari program tersebut.

“Target CASA sampai dengan akhir tahun kita harapkan masih tumbuh sekitar 6%,” katanya dalam konferensi pers.

Sementara itu, terkait proyeksi pertumbuhan dana murah pada 2025, Santoso optimistis bahwa perseroan akan dapat melampaui angka tersebut.

Namun demikian, dirinya menggarisbawahi bahwa pertumbuhan dana murah erat kaitannya dengan kondisi makro ekonomi hingga situasi kurs.

“Jadi, banyak faktor yang lainnya. Tentu kita tahukondisi di Amerika [Serikat] bagaimana, perang ini akan makin banyak atau sudah mereda, ekonomi banyak negara yang struggle, dan lain-lain. Jadi, kita akan menantikan,” imbuhnya.

Santoso berharap agar kondisi perekonomian dapat semakin membaik menjelang pergantian tahun. Dia juga menyelipkan harapannya kepada pemerintah agar bisa lebih efektif dalam menggerakkan perekonomian bersama dengan setiap masyarakat Tanah Air.

Adapun, pada semester I/2024, BCA membukukan total dana pihak ketiga (DPK) naik 5% secara tahunan (year-on-year/YoY) dengan nilai mencapai Rp1.125 triliun.

Pendanaan giro dan tabungan yang masuk dalam kategori dana murah alias CASA berkontribusi hingga 82% dari total DPK, dengan pertumbuhan 5,8% yoy dan total nilai Rp915 triliun.

Presiden Direktur BCA Jahja Setiaatmadja menambahkan bahwa pertumbuhan CASA selaras dengan total frekuensi transaksi BCA yang naik 21% YoY mencapai Rp17 miliar pada periode yang sama, tumbuh 4 kali lipat dalam lima tahun terakhir.

"Khusus di kanal digital, frekuensi transaksi mobile banking dan internet banking mencapai 14,8 miliar, naik 24% YoY," katanya dalam konferensi pers paparan kinerja semester I/2024 pada Juli lalu.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Dalam rangka menjaring dana murah, PT Bank Mandiri (Persero) Tbk (BMRI) melakukan berbagai inovasi perbankan yang berfokus dalam memberikan kemudahan dan keamanan dalam bertransaksi bagi nasabah.

SVP Retail Deposit Product and Solution Bank Mandiri Evi Dempowati mengatakan, dalam beberapa tahun terakhir Bank Mandiri terus berfokus pada pengembangan digitalisasi perbankan untuk menawarkan banyak kelebihan dari produk dan layanan Bank Mandiri sehingga dapat menjangkau nasabah di seluruh Indonesia baik di kota besar maupun di pelosok Indonesia.

"Bank Mandiri senantiasa mengedukasi dan mendorong nasabah untuk memanfaatkan kelengkapan fitur-fitur digital antara lain melalui berbagai channel pembukaan rekening secara digital seperti Mandiri Smart Branch, Mandiri Customer Service Machine yang aman, mudah, cepat, dengan fitur e-banking yang lengkap, serta fokus mendorong agar nasabah aktif menggunakan rekening tabungannya sebagai transactional account baik untuk bertransaksi di dalam dan luar negeri," jelasnya kepada kontan.co.id, Senin (16/9).

Dari sisi benefit, Bank Mandiri tetap konsisten menjaga kompetitiveness suku bunga dengan market, dengan fokus pada penyediaan benefit, engagement dan loyalty yang dapat dinikmati nasabah Bank Mandiri di berbagai partner strategis.

Adapun hingga Juli 2024, DPK Bank Mandiri tumbuh sebesar 11,4% secara Year on Year (YoY) dibandingkan posisi Juli 2023. Pertumbuhan ini didorong oleh pertumbuhan dari produk CASA, yaitu produk Giro dan Tabungan, yang tumbuh 13,6% secara YoY. Hal yang sejalan dengan strategi Bank Mandiri menghimpun dana dari dana murah.

Evi menerangkan, pertumbuhan dana murah Bank Mandiri ini didukung oleh strategi Bank Mandiri yang terus berfokus pada pemanfaatan serta peningkatan layanan digital multi transaksi yang menawarkan kemudahan dan fleksibilitas transaksional seperti Livin’ by Mandiri dan Kopra by Mandiri serta berbagai program untuk meningkatkan akuisisi nasabah baru dan juga transaksi nasabah eksisting.

"Kami optimistis pertumbuhan DPK dan jumlah nasabah Bank Mandiri hingga akhir tahun 2024 dapat tumbuh positif sejalan dengan pertumbuhan pasar," tandasnya.

Jakarta: Bank Mandiri terus menunjukkan komitmennya dalam menjaga pertumbuhan kinerja yang solid, dengan fokus pada penguatan dana pihak ketiga (DPK) melalui strategi peningkatan dana murah. Bank berlogo pita emas ini mencatatkan pertumbuhan DPK secara konsolidasi sebesar 15,4% year on year (yoy), mencapai Rp1.651 triliun pada semester I-2024.

Direktur Utama Bank Mandiri Darmawan Junaidi, menyatakan bahwa pertumbuhan DPK ini didorong oleh peningkatan dana murah sebesar 17,9% yoy. Pencapaian ini ditopang oleh pertumbuhan giro yang mencatatkan peningkatan 23% yoy menjadi Rp612 triliun, serta tabungan yang naik 13,4% yoy menjadi Rp626 triliun.

Pencapaian tersebut turut melesatkan komposisi rasio dana murah (CASA Ratio) Bank Mandiri mencapai 79,7 persen secara bank only, yang merupakan level tertinggi dalam sejarah Bank Mandiri. Prestasi ini juga membantu menjaga biaya dana atau Cost of Fund (CoF) bank only pada level rendah sebesar 2,08 persen.
"Pertumbuhan penempatan dana murah di Bank Mandiri tidak terlepas dari transformasi digital yang terus kami lakukan, dengan fokus pada inovasi untuk menghasilkan layanan terbaik bagi nasabah," ujar Darmawan dalam keterangan resminya, Selasa, 13 Agustus 2024.

Bank Mandiri, lanjut Darmawan, terus bertransformasi secara digital, menghadirkan berbagai inovasi layanan yang mempermudah nasabah. Langkah ini terbukti efektif dalam meningkatkan dana murah, yang pada gilirannya berkontribusi pada pencapaian rekor tertinggi dalam sejarah rasio dana murah dan menjaga biaya dana tetap rendah.

Melalui serangkaian inovasi yang dilakukan hingga pertengahan tahun, Livin’ by Mandiri telah mampu melayani lebih dari 26 juta nasabah di dalam dan luar negeri, meningkat 35% yoy. Superapp andalan Bank Mandiri juga telah mengelola 1,8 miliar transaksi hingga Juni 2024. Pada periode yang sama nilai transaksi Livin’ by Mandiri tercatat tembus lebih dari Rp1.883 triliun, melesat 25 persen dari periode tahun sebelumnya.

Pada periode yang sama, Wholesale Digital Super Platform Kopra by Mandiri, telah berhasil mengelola 610 juta transaksi hingga kuartal II-2024 dengan nilai transaksi menembus Rp10.000 triliun. Platform digital super lengkap ini dapat melayani berbagai kebutuhan transaksi di manapun dan kapanpun, untuk berbagai segmen pebisnis, mulai dari korporasi hingga SME.

"Kami secara spesifik terus meningkatkan fungsi dan manfaat Livin’ dan Kopra by Mandiri sebagai solusi yang dapat memenuhi segala macam kebutuhan nasabah, baik secara finansial maupun non finansial. Livin’ dan Kopra saat ini juga sudah dapat dinikmati oleh nasabah di luar negeri, artinya tidak ada lagi batasan waktu dan tempat, nasabah dapat mengelola kebutuhan transaksinya kapan pun dan di mana pun," pungkas Darmawan.

(ROS)

Bisnis.com, JAKARTA -- Perbankan tercatat gencar meraup pendanaan dari sumber non dana pihak ketiga (DPK) pada paruh pertama 2024 seiring dengan likuiditas yang mengetat.

Berdasarkan laporan Perkembangan Pasar Keuangan yang dirilis Lembaga Penjamin Simpanan (LPS), pemanfaatan sumber dana non DPK perbankan meningkat 12,69% secara tahunan (year-on-year/yoy) menjadi Rp600,02 triliun per Juni 2024.

Kenaikan sumber dana tersebut masih dikontribusi oleh pinjaman atau pembiayaan diterima sebesar Rp62,62 triliun dan kewajiban bank lain sebesar Rp21,61 triliun.

"Sumber dana non DPK dapat menjadi alternatif untuk mendukung penyaluran kredit. Pemanfaatan pendanaan non DPK masih didominasi bank skala menengah dan besar sebagai upaya memperbaiki struktur pendanaan jangka panjang," tulis LPS dalam laporannya pada beberapa waktu lalu.

LPS memperkirakan pendanaan non DPK akan terus meningkat sejalan dengan ekspansi perbankan untuk menyalurkan kredit, meskipun kondisi likuiditas perbankan masih memadai.

Namun, adanya selisih biaya dana dari non-DPK dibandingkan raupan DPK akan menjadi pertimbangan perbankan untuk meningkatkan sumber dana non DPK-nya.

Selain itu, risiko dari ketidakpastian dapat mendorong volatilitas pasar keuangan dan arah kebijakan suku bunga acuan yang masih dipertahankan tinggi akan mempengaruhi behaviour serta appetite perbankan dalam mengakses sumber dana non DPK.

Geliat bank-bank meraup dana dari non DPK terjadi seiring dengan ketatnya likuiditas. Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Dian Ediana Rae mengatakan di tengah tren suku bunga acuan yang tinggi, DPK perbankan memang masih tumbuh.

Namun, pertumbuhan DPK perbankan masih lebih rendah dibandingkan kredit. Tercatat, pada Mei 2024, kredit tumbuh dobel digit sebesar 12,15% mencapai Rp7.376 trilun.

Adapun, DPK tumbuh 8,63% yoy yang mencapai Rp8.6999 triliun. Artinya, terdapat kesenjangan atau gap antara pertumbuhan kredit dan DPK.

"Gap antara pertumbuhan kredit dan DPK menyebabkan bank melakukan penjualan surat berharga dan mengurangi alat likuid. Hal ini juga menyebabkan likuiditas perbankan mengalami tekanan," kata Dian dalam jawaban tertulis pada Juni lalu (15/6/2024).

Dia mengatakan terjadi penurunan rasio likuiditas bank, meskipun masih jauh di atas threshold dan berada pada level yang lebih tinggi dibandingkan sebelum pandemi.

Berdasarkan catatan OJK, alat likuid/DPK mencapai level 25,78% per Mei 2024, turun dari 27,52% per Mei 2023, meski demikian angkanya jauh di atas threshold, yaitu 10%.

Direktur Utama PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk. (BBTN) Nixon L.P. Napitupulu juga menyatakan saat ini likuiditas sedang mahal. Sejumlah target bisnis bank pun diturunkan dalam mengantisipasi tren mahalnya likuiditas.

"Kami turunkan terus ekspansi kredit, karena cost of fund [biaya dana] mahal. Belum tahu kapan turunnya," katanya dalam rapat dengar pendapat dengan Komisi VI DPR RI beberapa waktu lalu.

PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk atau BRI mencatatkan akselerasi kinerja penghimpunan simpanan atau biasa disebut Dana Pihak Ketiga (DPK). Hingga akhir Triwulan II 2024 tercatat DPK BRI tumbuh 11,61% year on year (yoy) menjadi sebesar Rp1.389,66 triliun.

Direktur Utama BRI Sunarso mengatakan, dana murah Giro dan Tabungan (CASA) tumbuh 7,66% yoy menjadi Rp877,90 triliun.

"CASA masih mendominasi struktur DPK BRI, dimana porsinya mencapai 63,17% dari total DPK BRI," kata Sunarso dikutip Minggu (4/8).

Pertumbuhan DPK BRI yang tercatat double digit tersebut lebih tinggi apabila dibandingkan dengan pertumbuhan DPK industri perbankan nasional.

Mengutip data Otoritas Jasa Keuangan (OJK), pertumbuhan DPK industri perbankan nasional tercatat 8,63% yoy pada akhir Mei 2024.

"Yang mendukung tentang pencapaian dana murah tersebut terutama salah satunya kita memiliki implementasi konsep hybrid bank, digital dan konvensional melalui AgenBRILink dan super app BRImo," kata Sunarso dalam konferensi pers paparan kinerja kuartal Triwulan 2024 beberapa waktu lalu.

Adapun AgenBRILink terbukti mampu menjawab karakteristik nasabah mikro, sasaran utama bank. Per Juni 2024, BRI memiliki 997 ribu AgenBRILink di 61 ribu desa atau mencakup 80% desa di Indonesia.

Kemudian, volume transaksi AgenBRILink pada periode Januari-Juni 2024 mencapai Rp 767 triliun, tumbuh 13,6% yoy. Selain itu BRI juga memiliki ekosistem super app BRImo sebagai salah satu strategi digital.

"Sampai Juni 2024, BRImo digunakan lebih dari 35,2 juta user dan mencatatkan 2,01 miliar transaksi finansial dengan volume transaksi mencapai Rp2.574 triliun," kata Sunarso.

Dengan pertumbuhan yang selektif dan prudent, BRI secara konsolidasian berhasil mencetak laba Rp29,90 triliun hingga akhir Triwulan II 2024.

Sunarso mengungkapkan bahwa kinerja positif BRI Group tersebut tak terlepas dari pertumbuhan penyaluran kredit dan penghimpunan Dana Pihak Ketiga (DPK) yang tumbuh double digit.