Bisnis.com, JAKARTA — Bank Indonesia masih membuka peluang penurunan suku bunga acuan atau BI Rate pada tahun depan.

Gubernur Bank Indonesia (BI) Perry Warjiyo menyatakan arah kebijakan moneter pada 2025 yaitu untuk menjaga stabilitas dan mendukung pertumbuhan ekonomi. Oleh sebab itu, sambungnya, selalu ada peluang penurunan suku bunga untuk menjaga stabilitas sekaligus pertumbuhan ekonomi.

"Kebijakan suku bunga BI Rate, kami terus akan arahkan untuk memastikan inflasi sesuai sasaran," jelas Perry dalam rapat kerja dengan Komisi XI DPR di Kompleks Parlemen Senayan, Jakarta Pusat, Rabu (6/11/2024).

Selain itu, dia menyatakan BI juga akan proaktif melakukan intervensi di pasar, perkuat strategi operasi monitor pro-market, sekaligus memperdalam pasar uang pasal valas. BI, lanjut Perry, akan terus berkoordinasi dengan pemerintah untuk melakukan pengendalian inflasi.

Langkah lain, dia menyatakan kebijakan insentif likuiditas akan diarahkan untuk mendorong kredit dan pembiayaan ke sektor-sektor prioritas. Contohnya, industri yang lebih menyerap lapangan kerja yang tinggi. "Dengan demikian juga kebijakan makro lain tetap longgar," ujar Perry.

Sebelumnya, Rapat Dewan Gubernur (RDG) BI periode 15—16 Oktober 2024 memutuskan suku bunga acuan atau BI Rate tetap berada pada level 6%.

Pada kesempatan tersebut, BI juga menetapkan suku bunga Deposit Facility tetap sebesar 5,25% dan suku bunga Lending Facility tetap sebesar 6,75%.

Sementara itu, rupiah sempat tertekan pada tahun ini dan menembus batas psikologis Rp16.000 per dolar AS, yakni mencapai titik terlemahnya pada 21 Juni 2024 di level Rp16.450 per dolar AS.

Adapun, saat ini posisi nilai tukar rupiah tercatat sedang melemah 0,39% pada tahun berjalan (year to date/YtD), tetapi posisinya menguat 1,18% secara tahunan (year on year/YoY).

Bisnis.com, JAKARTA – Nilai tukar rupiah ditutup melemah 0,38% atau 59,5 poin ke level Rp15.626 per dolar Amerika Serikat (AS) pada Rabu (23/10/2024).

Kepala Ekonom Bank Mandiri Andry Asmoro menyampaikan bahwa pelemahan rupiah tersebut terjadi bersamaan dengan pelemahan mata uang regional, seiring dengan dolar AS yang menguat.

Menurutnya, fluktuasi pasar masih akan terus berlanjut yang disebabkan oleh faktor eksternal, di mana pasar memperkirakan sekitar 90% kemungkinan bahwa The Fed akan memilih penurunan suku bunga yang lebih moderat sebesar 25 basis poin (bps) pada November 2024, setelah memangkas 50 bps pada September.

“Kepastian waktu pemangkasan suku bunga The Fed akan menentukan kondisi pasar keuangan dan volatilitas rupiah ke depannya,” katanya, Rabu (23/10/2024).

Bisnis mencatat, indeks dolar AS (DXY) mengalami penguatan 0,26% ke level 104,35. Andry menjelaskan, investor terus menarik kembali pertaruhannya terhadap penurunan suku bunga The Fed yang agresif, sambil bersiap untuk pemilihan presiden AS mendatang.

Dari sisi politik, ada kekhawatiran terkait potensi terpilihnya kembali Donald Trump, termasuk kekhawatiran tentang meningkatnya defisit fiskal dan inflasi, yang dapat berdampak negatif pada obligasi negara.

Dengan kondisi global tersebut, Andry memperkirakan bahwa ruang penurunan suku bunga acuan Bank Indonesia (BI) dapat berlanjut pada tahun ini.

Pasalnya, kondisi ekonomi global, ekspektasi inflasi, stabilitas rupiah, dan sasaran kebijakan moneter menjadi faktor penentu utama yang dapat mendorong Bank Sentral untuk melakukan penurunan suku bunga.

Di sisi lain, untuk memitigasi volatilitas eksternal, BI dinilai akan melanjutkan strategi triple intervensi dan optimalisasi lelang Sekuritas Rupiah Bank Indonesia (SRBI), Sekuritas Valas Bank Indonesia (SVBI), dan Sukuk Valas Bank Indonesia (SUVBI) untuk menjaga stabilitas pasar keuangan dan menyerap aliran modal.

“Dengan asumsi bahwa kebijakan The Fed akan menurunkan Fed Funds Rate menjadi 4,5%, BI Rate menjadi 5,75%,” kata Andry.

Dia juga memperkirakan nilai tukar rupiah dapat mencapai kisaran Rp15.400-Rp15.700 per dolar AS dan imbal hasil obligasi domestik pada kisaran 6,4% - 6,6% pada akhir 2024.

Bisnis.com, JAKARTA — Gubernur Bank Indonesia Perry Wajiyo mengungkapkan arah penurunan suku bunga BI Rate ke depan tidak hanya akan berpedoman terhadap arah kebijakan The Fed.

Usai BI Rate tetap pada level 6%, Perry menekanakan saat ini arah dan sikap Bank Indonesia (BI) terhadap kebijakan moneter tersebut tidak berubah dari bulan sebelumnya, yakni pro-stability dan pro-growth atau mendukung stabilitas nilai tukar rupiah dan pertumbuhan ekonomi.

"Arah stancekebijakan moneter tetap. Semula hanya pro-stability, mulai bulan lalu adalah seimbang antara pro-stability dan pro-growth," ungkapnya dalam konferensi peras, Rabu (16/10/2024).

Meski demikian, BI tetap mencermati ruang penurunan suku bunga BI Rate dengan mempertimbangkan perkembangan inflasi, nilai tukar rupiah, serta pertumbuhan ekonomi.

Pada kuartal III/2024, Perry meyakini ekonomi masih akan tetap kuat yang didorong oleh konsumsi domestik. Saat ini, BI akan fokus pada kebijakan moneter jangka pendek ini demi stabilitas nilai tukar rupiah karena ketidakpastian pasar keuangan global yang meningkat.

Tercatat, penahanan suku bunga ini akibat terdepresiasinya rupiah sebesar 2,82% sepanjang bulan ini hingga 15 Oktober 2024, akibat memanasnya kondisi geopolitik.

Untuk pemangkasan selanjutnya, Perry meminta berbagai pihak untuk bersabar. Dirinya juga enggan untuk menyampaikan besaran dan kapan waktu pemangkasan BI Rate selanjutnya.

"[Untuk saat ini] Sabar, arahnya memang kami masih melihat ruang penurunan suku bunga ke depan, masalah timing dan magnitude, kami akan mengukur data independen," tuturnya.

BI turut mempertimbangkan tiga hal dalam penurunan BI Rate, yakni US Treasury tenor 2 tahun dan 10 tahun yang akan mempengaruhi aliran modal asing ke Tanah Air. Pada akhirnya hal tersebut akan mempengaruhi rupiah.

Selan itu, juga dolar indeks atau DXY juga menjadi pertimbangan, yang pada kenyataanya meningkat setelah sebelumnya diramal akan turun.

Usai pemangkasan sebesar 25 bps pada bulan lalu, BI memutuskan untuk mempertahankan suku bunga acuan atau BI Rate di level 6% pada Rapat Dewan Gubernur (RDG) periode 15—16 Oktober 2024.

"Rapat Dewan Gubernur Bank Indonesia pada tanggal 15 dan 16 Oktober 2024 memutuskan untuk mempertahankan BI Rate sebesar 6%," ujar Perry.

Adapun, dalam pengumuman suku bunga BI kemarin, bank sentral juga menetapkan suku bunga Deposit Facility tetap sebesar 5,25% dan suku bunga Lending Facility tetap sebesar 6,75%.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank BCA Syariah, anak usaha PT Bank Central Asia Tbk. (BBCA), mengungkapkan proyeksi kinerja perseroan usai Bank Indonesia (BI) menurunkan suku bunga acuan atau BI Rate menjadi 6% pada pertengahan September 2024.

Direktur BCA Syariah Pranata menyatakan bahwa pemangkasan BI Rate membuka asa bagi bank syariah untuk mendongkrak kinerja, khususnya melalui pembiayaan.

“Penurunan BI7DRR [BI-7 Day Reverse Repo Rate] menjadi harapan bagi bank sebagai momentum yang baik untuk meningkatkan pertumbuhan,” katanya kepada Bisnis melalui pesan singkat, Jumat (4/10/2024).

Dia melanjutkan, penurunan suku bunga acuan dapat memberikan sentimen positif untuk pertumbuhan ekonomi, terkhusus bagi pelaku usaha. Harapannya, permintaan akan pembiayaan dari bank syariah akan meningkat dalam beberapa waktu ke depan.

Selain itu, terkait pendanaan bank, Pranata juga berharap agar era suku bunga rendah dapat menjadi momentum untuk menekan biaya dana (cost of fund) yang dihimpun dari masyarakat.

“Kami juga berharap kondisi ini dapat meningkatkan daya beli masyarakat, sehingga mampu mendorong pertumbuhan pembiayaan konsumer di BCA Syariah,” pungkasnya.

Adapun, BCA Syariah membukukan laba bersih senilai Rp89,4 miliar pada semester I/2024, tumbuh 20,9% dari level Rp73,92 miliar pada periode sama tahun sebelumnya.

Presiden Direktur BCA Syariah Yuli Melati Suryaningrum menjelaskan bahwa pertumbuhan ini didorong oleh manajemen aset dan liabilitas yang berimbang. Selain itu, penyaluran pembiayaan yang berkualitas dan akselerasi teknologi dinilai mampu mendorong penghimpunan dana pihak ketiga (DPK).

“Selain DPK, penyaluran pembiayaan yang menjadi tulang punggung dari profitabilitas. Pasca Covid-19, beberapa pihak bilang masih meniti untuk lancar kembali, termasuk di dunia usaha,” ujarnya dalam Paparan Kinerja Semester I/2024, Rabu (31/7/2024).

Penyaluran pembiayaan BCA Syariah hingga bulan keenam tahun ini pun tumbuh 21,0% yoy, dengan nilai Rp9,5 triliun. Pertumbuhan pembiayaan terjadi di semua segmen baik komersial, konsumer maupun UMKM.

Apabila diperinci, pembiayaan komersial masih menjadi motor utama portofolio pembiayaan BCA Syariah dengan porsi 68,8% dari total pembiayaan sejumlah Rp6,6 triliun.

Pembiayaan segmen UMKM memiliki komposisi 19,5% dengan total pembiayaan Rp1,9 triliun. Sementara itu, pembiayaan konsumer tumbuh sebesar 91,1% atau dua kali lipat dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) akan mencermati kondisi pasar keuangan untuk mempertimbangkan penyesuaian suku bunga.

Hal itu dilakukan untuk menyikapi keputusan Bank Indonesia (BI) memangkas suku bunga acuan atau BI Rate dari 6,25% menjadi 6% dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) periode 17–18 September 2024 lalu.

Direktur Utama BBNI Royke Tumilaar menjelaskan bahwa pihaknya belum bisa melakukan penyesuaian suku bunga dalam waktu dekat. Pasalnya, BNI akan terlebih dahulu mencermati kondisi pasar keuangan ke depan.

“Penyesuaian suku bunga belum bisa dilakukan segera ini, [karena] ada gap dan tergantung kondisi market,” katanya saat dihubungiBisnis, Jumat (20/9/2024) petang.

Sementara itu, mengenai prospek kinerja industri perbankan di era suku bunga yang lebih rendah, Royke berharap bahwa kondisi likuiditas di pasar keuangan dapat lebih longgar.

“Industri perbankan berharap terjadi kelonggaran likuiditas di market. Sehingga kompetisi perebutan likuiditas akan menurun,” jelasnya.

Selain BI, bank sentral Amerika Serikat (AS) Federal Reserve atau The Fed juga memangkas suku bunga acuan untuk pertama kalinya sejak Maret 2020.

Dalam pertemuan Federal Open Market Committee (FOMC) yang berakhir pada Rabu (18/9/2024) waktu setempat, The Fed memutuskan untuk memangkas suku bunga Fed Fund Rate (FFR) sebesar 50 basis poin, dari posisi 5,25%-5,5% menjadi 4,75%-5%.

Hal ini sesuai dengan perkiraan Royke ketika ditanya Bisnis pada 11 September lalu. Kala itu, dia memperkirakan The Fed akan menurunkan FFR pada rentang 25 hingga 50 bps, serta memperhitungkan hal yang sama untuk BI Rate.

“Dengan penurunan BI rate serta suku bunga instrumen operasi moneter termasuk SRBI [Sekuritas Rupiah Bank Indonesia], maka tekanan likuiditas ketat sertacost of fund[biaya dana] perbankan diperkirakan dapat berkurang,” ujarnya.

Sementara itu, Senior Faculty Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) Moch. Amin Nurdin berpendapat bahwa bank memerlukan waktu sekitar 3–6 bulan untuk menyesuaikan kebijakan bank sentral tersebut. Pasalnya, suku bunga acuan berpengaruh terhadap dua sisi intermediasi bank, yakni untuk menghimpun (funding) dan menyalurkan (lending) dana.

“Ini dilema saja. Pasti akan ada imbas terhadap net interest income [pendapatan bunga bersih] berkurang, atau NIM [net interest margin/margin bunga bersih]-nya bahkan turun. Nah, ini kan tidak secara langsung,” katanya kepadaBisnis.

Dia melanjutkan, seiring dengan perhitungan instrumen terkait oleh bank, penurunan suku bunga acuan BI belum akan berimbas banyak terhadap performa kredit perbankan dalam jangka pendek.

Lain halnya dalam jangka panjang alias di atas periode enam bulan. Menurut Amin, usai melakukan koreksi tingkat suku bunga sebagaimana kebijakan BI, bank akan memiliki kelonggaran dan perhitungan lebih matang untuk melakukan ekspansi kredit yang berkualitas.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. (BBRI) memproyeksikan bahwa penurunan suku bunga acuan Bank Indonesia alias BI Rate menjadi 6% tak berdampak signifikan terhadap likuiditas perseroan.

Corporate Secretary BRI Agustya Hendy Bernadi menyatakan bahwa pihaknya mengapresiasi keputusan bank sentral Tanah Air itu. Selain mencerminkan komitmen terhadap stabilitas ekonomi nasional, BRI meyakini bahwa pertumbuhan ekonomi khususnya segmen UMKM juga dapat terkerek.

“Namun demikian, penurunan BI Rate sebesar 25 bps [basis poin] tersebut kami proyeksikan tidak berdampak signifikan terhadap likuiditas BRI secara umum. Di mana BRI sendiri secara konsisten menerapkan strategi just right liquidity untuk menjaga likuiditas di level optimal,” katanya melalui pesan singkat kepadaBisnis, Jumat (20/9/2024).

Sementara itu, mengenai strategi bisnis yang akan diterapkan usai kebijakan BI tersebut, Hendy menjelaskan bahwa perseroan akan melakukan review suku bunga secara berkala.

Menurutnya, bank pelat merah itu terus membuka ruang untuk penyesuaian suku bunga, baik dari sisi simpanan maupun pinjaman.

Adapun, mengenai kinerja penyaluran kredit hingga akhir tahun, BRI meyakini bahwa target yang dibidik dapat tercapai. Per semester II/2024 lalu, BRI telah menyalurkan kredit sebesar Rp1.336,78 triliun, tumbuh 11,2% dibandingkan tahun sebelumnya (year-on-year/YoY).

“BRI masih optimistis dapat mencatatkan pertumbuhan sesuai target yang ditetapkan, yakni 10-12% YoY pada akhir tahun,” tandas Hendy.

Diberitakan sebelumnya, BI resmi menurunkan suku bunga acuan dari 6,25% menjadi 6% pada Rapat Dewan Gubernur (RDG) BI periode 17–18 September lalu.

Gubernur BI Perry Warjiyo mengatakan bahwa keputusan BI untuk menurunkan BI Rate sebesar 25 basis poin itu diharapkan mampu menjaga stabilitas ekonomi Tanah Air dan mendukung pemulihan yang berkelanjutan.

Sementara itu, dari luar negeri, bank sentral Amerika Serikat (AS) Federal Reserve atau The Fed juga memangkas suku bunga acuan untuk pertama kalinya sejak Maret 2020.

Dalam pertemuan Federal Open Market Committee (FOMC) yang berakhir pada Rabu (18/9/2024) waktu setempat, The Fed memutuskan untuk memangkas suku bunga Fedl Fund Rate (FFR) sebesar 50 basis poin, dari posisi 5,25%-5,5% menjadi 4,75%-5% demi memperkuat ekonomi AS.

“Pasar tenaga kerja sebenarnya berada dalam kondisi yang solid, dan tujuan kami dengan langkah kebijakan kami hari ini adalah untuk mempertahankannya di sana,” kata Ketua The Fed Jerome Powell dalam konferensi pers.

Bisnis.com, JAKARTA - Bank Indonesia (BI) menyatakan terus memantau perkembangkan kebijakan bank sentral AS atau The Fed dan melihat terdapat peluang penurunan Fed Fund Rate (FFR) lebih cepat. BI pun tidak mengubah rencana penurunan bunga acuan BI Rate pada kuartal akhir tahun ini.

Gubernur BI Perry Warjiyo mengatakan ruang penurunan suku bunga sejalan dengan perkembangan kondisi FFR di Amerika Serikat. "Arah BI Rate akan turun kemungkinan masih sama, yaitu pada kuartal IV/2024, dan kemungkinan [penurunan] FFR memang maju," ungkapnya dalam konferensi pers hasil Rapat Dewan Gubernur BI, Rabu (17/7/2024).

Terkini, BI melihat The Fed membuka peluang penurunan FFR lebih cepat dari semula Desember 2024 menjadi November 2024. Bahkan, sejumlah pihak memperkirakan penurunan bunga acuan global terjadi pada September tahun ini.

Kendati demikian, Perry menyatakan BI tidak melihat penurunan akan secepat itu. "Kami belum berani mengatakan akan maju ke September, meskipun pasar ada yang memperkirakan ke September," ujarnya.

Lebih lanjut, dia menjelaskan bahwa kondisi ekonomi global, dalam hal ini inflasi di AS yang lebih rendah dari perkiraan mendorong proyeksi penurunan FFR yang lebih cepat. Selain itu, perkiraan ekonomi global yang tumbuh sebesar 3,2% sesuai prakiraan didorong AS dan Eropa.

Pertumbuhan ekonomi AS tetap baik ditopang oleh konsumsi dan stimulus fiskal. Ekonomi Eropa diprakirakan tumbuh lebih tinggi didorong oleh perbaikan ekspor dan investasi.

Sementara itu, ekonomi China belum kuat dipengaruhi lemahnya permintaan domestik. Inflasi AS pada bulan Juni 2024 lebih rendah dari prakiraan dipengaruhi oleh inflasi energi dan perumahan yang menurun.

“Hal ini mendorong perkiraan penurunan suku bunga kebijakan AS FFR dapat lebih cepat dari perkiraan sebelumnya pada akhir 2024,” jelasnya.

Perry bersama jajaran dewan gubernur akan terus memantu kondisi FFR. Selain itu, juga terhadap US Treasury, serta kinerja dolar AS. Dirinya mengaku tidak dapat memberikan penjelasan lebih lanjut mengenai ruang-ruang penurunan BI Rate tahun ini.

Dalam kesempatan berbeda, Kepala Ekonom PT Bank Permata Tbk. Josua Pardede melihat peluang penurunan BI Rate baru akan muncul jika The Fed merealisasikan pemangkasan FFR.

Ke depan, arah kebijakan moneter BI terkait BI Rate akan sangat bergantung pada perkembangan kondisi ekonomi dan politik global, terutama di AS.

Oleh karena itu, Josua terus mengantisipasi bahwa BI akan mempertahankan BI Rate di level saat ini, yakni 6,25% hingga akhir 2024.

“Hal ini menunjukkan bahwa kemungkinan penurunan BI-rate dapat terjadi di kuartal I/2025,” ujarnya dalam keterangan resmi, Rabu (17/7/2024).

Bisnis.com, JAKARTA – Bank Indonesia (BI) tidak mengubah rencana penurunan suku bunga acuan atau BI Rate, yakni tetap pada kuartal IV/2024.

Gubernur Bank Indonesia (BI) Perry Warjiyo menyampaikan pihaknya masih melihat ruang penurunan suku bunga sejalan dengan kondisi FFR di Amerika Serikat.

“Arah BI Rate akan turun kemungkinan masih sama, yaitu pada kuartal IV/2024, dan kemungkinan FFR memang maju,” ungkapnya dalam konferensi pers hasil Rapat Dewan Gubernur BI, Rabu (17/7/2024)

Perry bersama jajaran dewan gubernur akan terus memantu kondisi FFR. Selain itu, juga terhadap US Treasury, serta kinerja dolar AS.

Dirinya mengaku tidak dapat memberikan penjelasan lebih lanjut mengenai ruang-ruang penurunan BI Rate tahun ini.

Adapun, bank sentral Amerika Serikat atau Federal Reserve (The Fed) membuka peluang penurunan fed fund rate (FFR) lebih cepat dari proyeksi sebelumnya di akhir 2024.

Perry menyampaikan pihaknya melihat FFR akan turun lebih cepat dari semula Desember 2024, menjadi November 2024.

“Semula FFR itu kami perkirakan baru turun Desember, ada probabilitas yang semakin besar bisa maju ke November. Kami belum berani mengatakan akan maju ke September, meskipun pasar ada yang memperkirakan ke September,” ujar Perry.

Lebih lanjut, dirinya menjelaskan bahwa kondisi ekonomi global, dalam hal ini inflasi di AS yang lebih rendah dari perkiraan mendorong proyeksi penurunan FFR yang lebih cepat.

Dalam kesempatan berbeda, Kepala Ekonom PT Bank Permata Tbk. Josua Pardede melihat peluang penurunan BI Rate baru akan muncul jika The Fed merealisasikan pemangkasan FFR.

Ke depan, arah kebijakan moneter BI terkait BI Rate akan sangat bergantung pada perkembangan kondisi ekonomi dan politik global, terutama di AS.

Oleh karena itu, Josua terus mengantisipasi bahwa BI akan mempertahankan BI Rate di level saat ini, yakni 6,25% hingga akhir 2024.

“Hal ini menunjukkan bahwa kemungkinan penurunan BI-rate dapat terjadi di kuartal I/2025,” ujarnya dalam keterangan resmi, Rabu (17/7/2024).