Bisnis.com, JAKARTA — Bank Indonesia (BI) diyakini masih mempunyai ruang untuk menurunkan suku bunga acuan (BI Rate) antara 50 basis point (bps) hingga 75 bps lagi, terutama usai terjadi deflasi lima bulan berurut-urut yaitu pada Mei—September 2024.

Chief of Economist Bank Syariah Indonesia (BSI) Banjaran Surya menjelaskan, penurunan suku bunga diperlukan untuk mendorong daya beli masyarakat. Meski BI sudah menurun suku bunganya acuan sebanyak 25 bps pada medio September lalu, tetapi deflasi yang menjadi tanda-tanda penurunan daya beli masyarakat tetap terjadi.

"Saya kira ada ruang sampai 50—75 bps lagi tahun ini, at least [setidaknya] memberi angin segar untuk mendorong daya beli," ujar Banjaran kepada Bisnis, Selasa (1/10/2024).

Dia meyakini kebijakan suku bunga oleh BI akan diutamakan untuk mendukung pertumbuhan ekonomi. Oleh sebab itu, Banjaran melihat penurunan suku bunga sangat mungkin kembali terjadi hingga akhir 2024.

"Semakin agresif, harapannya pembiayaan naik makin deras," jelasnya.

Senada, Ekonom Bank Danamon Indonesia Hosianna Evalita Situmorang juga meyakini BI akan kembali menurunkan suku bunga acuan setidaknya satu kali lagi pada Desember 2024.

Dia menjelaskan, angka inflasi semakin melandai yaitu sebesar 1,84 % secara tahunan (year on year/YoY) pada September 2024. Oleh sebab itu, dia meyakini BI bisa melakukan relaksasi.

"Dari sisi kebijakan, seiring dengan terus meredanya inflasi domestik, Bank Indonesia diantisipasi akan menurunkan suku bunga acuannya pada Desember 2024," jelas Hasionna dalam keterangannya, Selasa (1/10/2024).

Tidak hanya karena deflasi lima bulan berurut-urut dan inflasi yang melandai secara tahunan, Hasionna juga meyakini BI akan merespon ekspektasi bank sentral Amerika Serikat (AS) Federal Reserve alias The Fed juga akan menurunkan suku bunganya sebesar 25 basis point pada November dan Desember 2024.

"Selain itu, katalis positifnya meliputi stabilisasi harga minyak dunia dan ketahanan nilai tukar rupiah, meskipun ketegangan geopolitik di Israel dan Timur Tengah masih berlangsung," tutupnya.

Sebelumnya, Plt. Kepala Badan Pusat Statistik (BPS) Amalia Adininggar Widyasanti mengumumkan tingkat inflasi Indonesia September 2024 mencapai 1,84 % (YoY). Namun, terjadi deflasi 0,12% secara bulanan (month to month/MtM) yang menyebabkan Indonesia mengalami deflasi lima bulan beruntun.

Adapun kelompok pengeluaran penyumbang deflasi bulanan terbesar adalah makanan minuman dan tembakau, dengan deflasi sebesar 0,59% dan memberikan andil deflasi 0,17%.

Amalia juga mengungkapkan, deflasi sebesar 0,12% pada September 2024 merupakan menjadi deflasi terbesar pada bulan September dalam lima tahun terakhir atau selama periode kedua pemerintah Presiden Joko Widodo (Jokowi).

Secara historis, angka deflasi lima bulan terakhir secara berurut-urut yaitu pada Mei (0,03%), Juni (0,08%), Juli (0,18%), Agustus (0,03%), dan September (0,12%).

Sementara itu, terdapat komoditas dengan andil inflasi antara lain komponen ikan segar dan kopi bubuk, dengan andil masing-masing 0,02%. Komponen penyumbang inflasi lainnya adalah biaya kuliah akademi perguruan tinggi, juga sigaret kretek mesin.

Bisnis.com, JAKARTA — Bank Danamon Indonesia meyakini bahwa Bank Indonesia (BI) akan kembali menurunkan suku bunga acuan (BI rate) pada Desember 2024, terutama usai terjadi deflasi lima bulan berurut-urut yaitu pada Mei—September 2024.

Ekonom Bank Danamon Indonesia Hosianna Evalita Situmorang menjelaskan, pada September 2024 angka inflasi juga semakin melandai yaitu sebesar 1,84 % secara tahunan (year on year/YoY). Oleh sebab itu, dia meyakini BI bisa melakukan relaksasi.

"Dari sisi kebijakan, seiring dengan terus meredanya inflasi domestik, Bank Indonesia diantisipasi akan menurunkan suku bunga acuannya pada Desember 2024," jelas Hasionna dalam keterangannya, Selasa (1/10/2024).

Tak hanya karena deflasi lima bulan berurut-urut dan inflasi yang melandai secara tahunan, Hasionna juga meyakini BI akan merespon ekspektasi bank sentral Amerika Serikat (AS) Federal Reserve alias The Fed juga akan menurunkan suku bunganya sebesar 25 basis point pada November dan Desember 2024.

"Selain itu, katalis positifnya meliputi stabilisasi harga minyak dunia dan ketahanan nilai tukar rupiah, meskipun ketegangan geopolitik di Israel dan Timur Tengah masih berlangsung," tutupnya.

Sebelumnya, Plt. Kepala Badan Pusat Statistik (BPS) Amalia Adininggar Widyasanti mengumumkan tingkat inflasi Indonesia September 2024 mencapai 1,84 % (YoY). Namun, terjadi deflasi 0,12% secara bulanan (month to month/MtM) yang menyebabkan Indonesia mengalami deflasi lima bulan beruntun.

Sementara itu, indeks harga konsumen (IHK) turun ke level 105,93 pada September dari 106,06 pada Agustus 2024.

Adapun kelompok pengeluaran penyumbang deflasi bulanan terbesar adalah makanan minuman dan tembakau, dengan deflasi sebesar 0,59% dan memberikan andil deflasi 0,17%.

Amalia juga mengungkapkan, deflasi sebesar 0,12% pada September 2024 merupakan menjadi deflasi terbesar pada bulan September dalam lima tahun terakhir atau selama periode kedua pemerintah Presiden Joko Widodo (Jokowi).

Secara historis, angka deflasi lima bulan terakhir secara berurut-urut yaitu pada Mei (0,03%), Juni (0,08%), Juli (0,18%), Agustus (0,03%), dan September (0,12%).

Sementara itu, terdapat komoditas dengan andil inflasi antara lain komponen ikan segar dan kopi bubuk, dengan andil masing-masing 0,02%. Komponen penyumbang inflasi lainnya adalah biaya kuliah akademi perguruan tinggi, juga sigaret kretek mesin.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) akan mencermati kondisi pasar keuangan untuk mempertimbangkan penyesuaian suku bunga.

Hal itu dilakukan untuk menyikapi keputusan Bank Indonesia (BI) memangkas suku bunga acuan atau BI Rate dari 6,25% menjadi 6% dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) periode 17–18 September 2024 lalu.

Direktur Utama BBNI Royke Tumilaar menjelaskan bahwa pihaknya belum bisa melakukan penyesuaian suku bunga dalam waktu dekat. Pasalnya, BNI akan terlebih dahulu mencermati kondisi pasar keuangan ke depan.

“Penyesuaian suku bunga belum bisa dilakukan segera ini, [karena] ada gap dan tergantung kondisi market,” katanya saat dihubungiBisnis, Jumat (20/9/2024) petang.

Sementara itu, mengenai prospek kinerja industri perbankan di era suku bunga yang lebih rendah, Royke berharap bahwa kondisi likuiditas di pasar keuangan dapat lebih longgar.

“Industri perbankan berharap terjadi kelonggaran likuiditas di market. Sehingga kompetisi perebutan likuiditas akan menurun,” jelasnya.

Selain BI, bank sentral Amerika Serikat (AS) Federal Reserve atau The Fed juga memangkas suku bunga acuan untuk pertama kalinya sejak Maret 2020.

Dalam pertemuan Federal Open Market Committee (FOMC) yang berakhir pada Rabu (18/9/2024) waktu setempat, The Fed memutuskan untuk memangkas suku bunga Fed Fund Rate (FFR) sebesar 50 basis poin, dari posisi 5,25%-5,5% menjadi 4,75%-5%.

Hal ini sesuai dengan perkiraan Royke ketika ditanya Bisnis pada 11 September lalu. Kala itu, dia memperkirakan The Fed akan menurunkan FFR pada rentang 25 hingga 50 bps, serta memperhitungkan hal yang sama untuk BI Rate.

“Dengan penurunan BI rate serta suku bunga instrumen operasi moneter termasuk SRBI [Sekuritas Rupiah Bank Indonesia], maka tekanan likuiditas ketat sertacost of fund[biaya dana] perbankan diperkirakan dapat berkurang,” ujarnya.

Sementara itu, Senior Faculty Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) Moch. Amin Nurdin berpendapat bahwa bank memerlukan waktu sekitar 3–6 bulan untuk menyesuaikan kebijakan bank sentral tersebut. Pasalnya, suku bunga acuan berpengaruh terhadap dua sisi intermediasi bank, yakni untuk menghimpun (funding) dan menyalurkan (lending) dana.

“Ini dilema saja. Pasti akan ada imbas terhadap net interest income [pendapatan bunga bersih] berkurang, atau NIM [net interest margin/margin bunga bersih]-nya bahkan turun. Nah, ini kan tidak secara langsung,” katanya kepadaBisnis.

Dia melanjutkan, seiring dengan perhitungan instrumen terkait oleh bank, penurunan suku bunga acuan BI belum akan berimbas banyak terhadap performa kredit perbankan dalam jangka pendek.

Lain halnya dalam jangka panjang alias di atas periode enam bulan. Menurut Amin, usai melakukan koreksi tingkat suku bunga sebagaimana kebijakan BI, bank akan memiliki kelonggaran dan perhitungan lebih matang untuk melakukan ekspansi kredit yang berkualitas.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. (BBRI) memproyeksikan bahwa penurunan suku bunga acuan Bank Indonesia alias BI Rate menjadi 6% tak berdampak signifikan terhadap likuiditas perseroan.

Corporate Secretary BRI Agustya Hendy Bernadi menyatakan bahwa pihaknya mengapresiasi keputusan bank sentral Tanah Air itu. Selain mencerminkan komitmen terhadap stabilitas ekonomi nasional, BRI meyakini bahwa pertumbuhan ekonomi khususnya segmen UMKM juga dapat terkerek.

“Namun demikian, penurunan BI Rate sebesar 25 bps [basis poin] tersebut kami proyeksikan tidak berdampak signifikan terhadap likuiditas BRI secara umum. Di mana BRI sendiri secara konsisten menerapkan strategi just right liquidity untuk menjaga likuiditas di level optimal,” katanya melalui pesan singkat kepadaBisnis, Jumat (20/9/2024).

Sementara itu, mengenai strategi bisnis yang akan diterapkan usai kebijakan BI tersebut, Hendy menjelaskan bahwa perseroan akan melakukan review suku bunga secara berkala.

Menurutnya, bank pelat merah itu terus membuka ruang untuk penyesuaian suku bunga, baik dari sisi simpanan maupun pinjaman.

Adapun, mengenai kinerja penyaluran kredit hingga akhir tahun, BRI meyakini bahwa target yang dibidik dapat tercapai. Per semester II/2024 lalu, BRI telah menyalurkan kredit sebesar Rp1.336,78 triliun, tumbuh 11,2% dibandingkan tahun sebelumnya (year-on-year/YoY).

“BRI masih optimistis dapat mencatatkan pertumbuhan sesuai target yang ditetapkan, yakni 10-12% YoY pada akhir tahun,” tandas Hendy.

Diberitakan sebelumnya, BI resmi menurunkan suku bunga acuan dari 6,25% menjadi 6% pada Rapat Dewan Gubernur (RDG) BI periode 17–18 September lalu.

Gubernur BI Perry Warjiyo mengatakan bahwa keputusan BI untuk menurunkan BI Rate sebesar 25 basis poin itu diharapkan mampu menjaga stabilitas ekonomi Tanah Air dan mendukung pemulihan yang berkelanjutan.

Sementara itu, dari luar negeri, bank sentral Amerika Serikat (AS) Federal Reserve atau The Fed juga memangkas suku bunga acuan untuk pertama kalinya sejak Maret 2020.

Dalam pertemuan Federal Open Market Committee (FOMC) yang berakhir pada Rabu (18/9/2024) waktu setempat, The Fed memutuskan untuk memangkas suku bunga Fedl Fund Rate (FFR) sebesar 50 basis poin, dari posisi 5,25%-5,5% menjadi 4,75%-5% demi memperkuat ekonomi AS.

“Pasar tenaga kerja sebenarnya berada dalam kondisi yang solid, dan tujuan kami dengan langkah kebijakan kami hari ini adalah untuk mempertahankannya di sana,” kata Ketua The Fed Jerome Powell dalam konferensi pers.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (BMRI) menyambut positif kebijakan Bank Indonesia (BI) dalam menurunkan suku bunga acuan alias BI Rate menjadi 6% pada Rabu (18/9/2024) lalu.

Corporate Secretary Bank Mandiri Teuku Ali Usman menyatakan bahwa kebijakan bank sentral Tanah Air itu merupakan tindakan pencegahan untuk memperkuat instrumen perekonomian dalam negeri.

"Langkah Bank Indonesia dalam menurunkan BI Rate dari 6,25% menjadi 6% merupakan kebijakanpre-emptivedanahead the curveuntuk menjaga stabilitas ekonomi dan pasar keuangan nasional," katanya kepadaBisnis, dikutip pada Jumat (20/9/2024).

Lebih lanjut, BI juga dinilai berupaya mengantisipasi perkembangan ekonomi global, khususnya terkait dengan kebijakan suku bunga bank sentral Amerika Serikat (AS) yakni Federal Reserve atau The Fed.

Selain terkait dengan Fed Fund Rate, Ali menyebut bahwa pemangkasan suku bunga acuan BI merupakan langkah menjaga stabilitas nilai tukar rupiah.

Itu sebabnya, Bank Mandiri berharap bahwa penurunan suku bunga ini dapat berkontribusi terhadap pengurangan biaya dana ataucost of funddi sektor perbankan.

"Pengurangan biaya dana pada akhirnya akan memberikan dampak positif bagi efisiensi operasional serta pertumbuhan kredit," pungkasnya.

Sebelumnya, Gubernur BI Perry Warjiyo dalam konferensi pers menyampaikan bahwa keputusan menurunkan suku bunga sebesar 25 bps menjadi 6% diambil dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) BI pada 17—18 September 2024. Keputusan ini diharapkan dapat menjaga stabilitas ekonomi dan mendukung pemulihan yang berkelanjutan.

Selain itu, dari luar negeri, bank sentral Amerika Serikat The Fed juga memangkas suku bunga acuan untuk pertama kalinya sejak Maret 2020.

The Fed menurunkan Federal Fund Rate sebesar 50 basis poin dari 5,25%—5,5% menjadi 4,75%—5%, dengan tujuan menjaga kekuatan ekonomi AS. Ketua The Fed, Jerome Powell, menyebut pasar tenaga kerja tetap solid dan keputusan ini diambil untuk mempertahankan kondisi tersebut.

Bisnis.com, JAKARTA — Sejumlah saham diyakini masih berpotensi membalikkan kinerja sepanjang tahun berjalan di tengah sentimen penurunansuku bungaacuan oleh Bank Indonesia (BI) dan The Fed.

Saham di sektor perbankan seperti PT Bank Rakyat Indonesia Tbk. (BBRI) dan emiten otomotif antara lainPT Astra InternationalTbk. (ASII) dan PTIndomobilSukses Internasional Tbk. (IMAS) diproyeksikan mampu memperbaiki kinerja sepanjang tahun ini.

Bisnis.com, JAKARTA —Perusahaan pembiayaanataumultifinancetetap realistis mengejar target hingga akhir 2024 kendatiBank Indonesia(BI) akhirnya memangkas suku bunga.

Kemarin, Rabu (18/9/2024), BI secara resmi mengumumkan pemangkasan suku bunga acuan atauBI Ratemenjadi 6%.

Bisnis.com, JAKARTA — Suku bunga menjadi salah satu indikator penting bagi dana pensiun untuk mengutak-atik portofolio investasinya.

Perubahan baik turun maupun naiknya tingkat suku bunga akan menjadi pertimbangan bagi pengelola dana pensiun untuk meningkatkan atau menurunkan alokasi investasinya kepada instrumen terkait, khususnya deposito berjangka.

Bisnis.com, JAKARTA — Ekonom senior Ryan Kiryanto memuji keputusan Bank Indonesia (BI) menurunkan suku bunga acuan alias BI Rate sebesar 25 basis point (bps) menjadi 6%.

Ryan menilai bahwa keputusan tersebut cenderung berani, taktis, sekaligus antisipatif karena seakan menjadi bukti bahwa BI tidak sekadar mengekor bank sentral Amerika Serikat (AS) The Fed.

"Dikatakan berani dan taktis karena keputusan ini dilakukan mendahului keputusan The Fed yang baru akan memutuskan apakah akan menurunkan atau menahan suku bunga Fed [FFR] pada pertemuan 20—21 September nanti," ujarnya dalam keterangan tertulis, Rabu (18/9/2024).

Kendati demikian, dia meyakini keputusan menurunkan BI rate sudah tepat waktu. Dia berharap suku bunga perbankan juga ikut menyesuaikan diri sehingga perekonomian kembali pulih dan membaik.

Dia mengingatkan, belakangan perekonomian sangat lesu. Ryan mencontohkan, terjadi deflasi empat bulan terakhir hingga PMI manufaktur di bawah 50 dua bulan terakhir.

"Semoga jamu manis dari RDG BI ini betul-betul mampu tertransmisi secara efektif dalam penurunan suku bunga perbankan dan non-perbankan serta mendongkrak permintaan kredit atau pinjaman," jelasnya.

Associate Faculty Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) ini pun memproyeksikan tidak mungkin BI akan kembali menurunkan suku bunga acuan 25 bps lagi hingga akhir tahun ini apabila ekspektasi inflasi mengarah ke target yaitu 2,5±1%.

Sebelumnya, pengumuman penurunan suku bunga acuan disampaikan langsung oleh Gubernur BI Perry Warjiyo usai pihaknya melakukan RDG pada 17—18 September 2028.

"Rapat Dewan Gubernur Bank Indonesia pada tanggal 17 dan 18 September 2024 memutuskan untuk menurunkan BI Rate sebesar 25 basis poin menjadi 6%," ujar Perry dalam konferensi pers hasil RDG BI, Rabu (18/9/2024).

Adapun, dalam pengumuman suku bunga BI hari ini, bank sentral juga menurunkan suku bunga Deposit Facility menjadi 5,25% dan suku bunga Lending Facility juga turun sebesar 25 basis poin menjadi 6,75%.

Perry mengatakan keputusan ini konsisten dengan tetap rendahnya perkiraan inflasi pada 2024 dan 2025 yakni tetap terkendali dalam sasaran 2,5±1%, juga mendorong stabilisasi nilai tukar rupiah.

BI juga terus mencermati ruang penurunan suku bunga kebijakan sesuai dengan prakiraan inflasi yang tetap rendah, nilai tukar rupiah yang tetap stabil dan cenderung menguat, serta pertumbuhan ekonomi yang terus didorong agar lebih tinggi.

Keputusan Bank Indonesia itu menjadi penurunan suku bunga pertama sejak Februari 2021.

Secara historis, suku bunga BI sempat bertahan di level 3,5% sejak Februari 2021 sampai Juli 2022. Kenaikan mulai terjadi pada Agustus 2022 hingga Agustus 2024 bertengger di 6,25%.

Bisnis.com, JAKARTA — Sederetemitenmenjadi pilihan utama di sektorpropertikalaBank Indonesia(BI) secara resmi mengumumkan pemangkasan suku bunga pada hari ini, Rabu (18/9/2024).

Dalam konferensi pers, Rabu (18/9/2024), Gubernur BI Perry Warjiyo mengumumkan bahwa BI memutuskan untuk menurunkan suku bunga acuan atauBI Ratemenjadi 6%. Keputusan tersebut merupakan hasil dari Rapat Dewan Gubernur (RDG) BI periode 17—18 September 2024.

Bisnis.com, JAKARTA — Sederetemitenmenjadi pilihan utama di sektorpropertikalaBank Indonesia(BI) secara resmi mengumumkan pemangkasan suku bunga pada hari ini, Rabu (18/9/2024).

Dalam konferensi pers, Rabu (18/9/2024), Gubernur BI Perry Warjiyo mengumumkan bahwa BI memutuskan untuk menurunkan suku bunga acuan atauBI Ratemenjadi 6%. Keputusan tersebut merupakan hasil dari Rapat Dewan Gubernur (RDG) BI periode 17—18 September 2024.

Bisnis.com, JAKARTA — Bank Indonesia (BI) menurunkan suku bunga acuan atau BI Rate sebesar 25 basis point (bps) menjadi 6% dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) periode 17—18 September 2024. Penurunan BI Rate diproyeksikan kembali terjadi pada Oktober 2024 alias bulan depan.

Ekonom Indo Premier Sekuritas Luthfi Ridho menjelaskan, pihaknya memproyeksikan bank sentral Amerika Serikat (AS) The Fed akan menurunkan suku bunga acuannya pada bulan ini dan bulan depan. Oleh sebab itu, dia meyakini BI akan mengambil keputusan serupa.

"Kami pikir penurunan suku bunga sebesar 25 bps lagi akan terjadi bulan depan, sejalan dengan sudut pandang The Fed," ujar Luthfi dalam keterangannya, Rabu (18/9/2024).

Untuk sementara, sambungnya, Indo Premier Sekuritas memperkirakan total penurunan suku bunga acuan oleh BI sebanyak 50 bps hingga akhir tahun ini.

Lebih lanjut, Luthfi menyambut positif keputusan BI pangkas suku bunga acuan karena akan semakin memperkuat perekonomian ke depan. Dia menjelaskan, sistem perbankan domestik tetap tangguh yang tercermin dari rasio alat likuid terhadap dana pihak ketiga di angka 25,4% di Agustus 2024.

Tidak hanya itu, capital adequacy ratio (CAR) alias rasio kecukupan modal tercatat sebesar 26,6% pada Juli 2024, dengan non-performing loan alias penjamin bermasalah pada 2,3% bruto/0,8% neto. Lebih jauh, pinjaman swasta turun tipis menjadi +11,4% secara tahunan pada Agustus 2024, dengan target 10%—12% yoy pada tahun fiskal 2024).

"Kami melihat penurunan suku bunga berdampak positif bagi pertumbuhan aktivitas ekonomi dan pemulihan daya beli rumah tangga," ujar Luthfi.

Sebelumnya, pengumuman penurunan suku bunga acuan disampaikan langsung oleh Gubernur BI Perry Warjiyo usai pihaknya melakukan RDG pada 17—18 September 2028.

"Rapat Dewan Gubernur Bank Indonesia pada tanggal 17 dan 18 September 2024 memutuskan untuk menurunkan BI Rate sebesar 25 basis poin menjadi 6%," ujar Perry dalam konferensi pers hasil RDG BI, Rabu (18/9/2024).

Adapun, dalam pengumuman suku bunga BI hari ini, bank sentral juga menurunkan suku bunga Deposit Facility menjadi 5,25% dan suku bunga Lending Facility juga turun sebesar 25 basis poin menjadi 6,75%.

Perry mengatakan keputusan ini konsisten dengan tetap rendahnya perkiraan inflasi pada 2024 dan 2025 yakni tetap terkendali dalam sasaran 2,5±1%, juga mendorong stabilisasi nilai tukar rupiah.

BI juga terus mencermati ruang penurunan suku bunga kebijakan sesuai dengan prakiraan inflasi yang tetap rendah, nilai tukar rupiah yang tetap stabil dan cenderung menguat, serta pertumbuhan ekonomi yang terus didorong agar lebih tinggi.

Kebijakan itu menjadi penurunan BI Rate pertama sejak Februari 2021.

Secara historis, suku bunga BI sempat bertahan di level 3,5% sejak Februari 2021 sampai Juli 2022. Kenaikan mulai terjadi pada Agustus 2022 hingga Agustus 2024 bertengger di 6,25%.