Reporter: Nadya Zahira | Editor: Noverius Laoli

​KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Asuransi Jiwa Astra (Astra Life) mencatatkan pertumbuhan premi yang positif hingga kuartal III-2024. Astra Life mencatatkan pendapatan premi sebesar Rp 4,5 triliun atau naik sebesar 2,27% secara tahunan atau yoy.

Presiden Direktur Astra Life, Nico Tahir mengatakan bahwa sejak awal tahun, nilai premi telah mengalami pertumbuhan sebanyak sembilan kali lipat.

Menurut dia, kondisi perusahaan yang terus positif ini membuat perusahaan mencatatkan laba bersih senilai Rp 40,52 miliar pada September 2024, atau membaik jika dibandingkan dengan periode kuartal III-2023 yang sempat rugi Rp 2,79 miliar.

"Tren positif ini merupakan buah dari fondasi bisnis Astra Life yang dibangun secara kuat sehingga dapat mencapai profitabilitas yang berkelanjutan di tengah situasi ekonomi yang masih bisa dikatakan cukup fluktuatif," ujar Nico kepada KONTAN, Senin (28/10).

Nico mengatakan, hal tersebut tercermin dari World Bank dan IMF yang memprediksi bahwa pertumbuhan ekonomi global di pengujung tahun 2024, akan mengalami perlambatan dengan angka pertumbuhan di rentang 2,6% hingga 3,2% secara YoY.

Terkait dengan klaim, Nico menyebutkan hingga kuartal III-2024, Astra Life telah membayar klaim senilai Rp 553 miliar (di luar manfaat penutupan polis). Angka tersebut naik dibandingkan dengan periode yang sama di tahun lalu. Sayangnya, ia tidak menyebutkan besaran dari kenaikan klaim tersebut.

Walaupun demikian, Astra Life tetap mampu melampaui tingkat solvabilitas/Risk Based Capital (RBC) minimum 120% yang ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Pada kuartal III 2024, tingkat solvabilitas/Risk Based Capital (RBC) Astra Life berada di angka 256% atau mengalami pertumbuhan sebesar 44% YoY dibandingkan periode yang sama di tahun 2023 lalu.

Nico mengatakan, sepanjang Januari - September 2024, Astra Life telah melakukan berbagai upaya di antaranya menjaga portofolio bisnis yang baik.

“Tak hanya itu, kami juga melakukan berbagai upaya di antaranya mendorong produk berbasis proteksi, optimalisasi pendapatan investasi, biaya operasional yang tepat sasaran, dan melakukan inovasi-inovasi guna memperkuat pertumbuhan portofolio," ucapnya.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Wahyu T.Rahmawati

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Asuransi Tokio Marine Indonesia melaporkan pendapatan premi neto Rp 423,9 miliar pada Agustus 2024. Pendapatan premi ini meningkat 3,58% dari Rp 409,26 miliar di periode sebelumnya. Salah satu penyumbang utama pertumbuhan ini adalah premi asuransi harta benda, yang mencatat kenaikan 12% dibandingkan dengan tahun lalu.

Presiden Direktur Tokio Marine Indonesia Sancoyo Setiabudi menyatakan bahwa pertumbuhan premi ini terutama didorong oleh peningkatan dari sektor komersial. Menurut dia, asuransi harta benda telah menjadi lini bisnis yang dominan, menyumbang sekitar 40% dari total bisnis Tokio Marine.

"Asuransi harta benda sejauh ini menjadi lini bisnis yang memberikan kontribusi dominan, sekitar 40% bisnis perusahaan didominasi oleh lini bisnis ini," kata Sancoyo kepada Kontan, Rabu (2/10).

Sancoyo optimistis bahwa kinerja positif asuransi harta benda akan terus berlanjut hingga akhir tahun 2024. Hingga saat ini, lini bisnis ini masih sejalan dengan target perusahaan yang ditetapkan sebesar Rp 1 triliun.

Untuk menjaga kinerja positif tersebut, Tokio Marine Indonesia tidak hanya fokus pada pertumbuhan premi, tetapi juga pada kualitas akseptasi risiko.

"Kami menerapkan prinsip kehati-hatian dalam menerima risiko, didukung oleh tim risk engineer yang berpengalaman. Pendekatan ini tidak hanya melindungi aset klien secara optimal, tetapi juga menjadikan kami mitra bisnis yang memberikan solusi manajemen risiko yang komprehensif," imbuh dia.

Fokus utama Tokio Marine adalah memastikan setiap risiko yang diambil sesuai dengan prinsip profitabilitas yang berkelanjutan. Dengan strategi ini, Tokio Marine Indonesia yakin dapat mempertahankan keseimbangan antara pertumbuhan dan kesehatan bisnis jangka panjang.

Data dari Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) untuk semester I-2024 menunjukkan bahwa asuransi harta benda memiliki pangsa pasar terbesar dengan pertumbuhan 32,8% secara tahunan, mencapai Rp 16,6 triliun. Sementara itu, pendapatan industri asuransi umum juga mengalami peningkatan, dengan total mencapai Rp 57,9 triliun, naik 18,4% dibandingkan tahun sebelumnya pada semester I-2024.

Bisnis.com, JAKARTA — Perusahaan asuransi umum PT Tokio Marine Indonesia mengalami penurunan pendapatan premi sebanyak 1,1% pada semester I/2024. Penurunan tersebut terutamanya disebabkan oleh terkontraksinya produksi pada lini bisnis kendaraan bermotor, yang berkaitan dengan tren penurunan penjualan mobil baru di pasar.

Kendati demikian, Presiden Direktur PT Asuransi Tokio Marine Indonesia, Sancoyo Setiabudi mengatakan pihaknya tetap optimistis terhadap kinerja hingga akhir tahun karena lini bisnis lain masih menunjukkan pertumbuhan. Pertumbuhan didorong oleh tiga lini bisnis utama yakni properti, pengangkutan, dan perjalanan (travel).

“Kami optimis bahwa beberapa lini bisnis utama akan menjadi motor penggerak pertumbuhan, khususnya asuransi harta benda [properti], pengangkutan, dan travel. Ketiga sektor ini menunjukkan potensi yang menjanjikan di tengah pergerakan ekonomi yang semakin dinamis, didorong oleh pemulihan aktivitas bisnis dan meningkatnya mobilitas masyarakat,” kata Sancoyo kepada Bisnis pada Senin (30/9/2024).

Tidak hanya sampai disitu, Sancoyo mengatakan optimisme tersebut juga didorong oleh strategi ekspansi yang perusahaan tengah intensifkan, khususnya dengan memasuki segmen pasar baru seperti UKM Partner dan Worksite. Dia menyebut ini bertujuan untuk mendiversifikasi portofolio dan menyeimbangkan penurunan di sektor kendaraan bermotor.

Selain itu, Sancoyo melihat bahwa penurunan suku bunga acuan Bank Infonesia (BI) atau BI rate ke level 6% juga dapat mendorong peningkatan permintaan di segmen pasar ritel, khususnya dari konsumen yang lebih tertarik dengan akses pembiayaan yang lebih terjangkau.

“Namun, dari sisi komersial, kami melihat banyak pelaku bisnis masih mengadopsi pendekatan “wait and see” terkait dengan perubahan pemerintahan dan hasil pemilu yang akan datang,” katanya.

Sebelumnya, Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) memproyeksikan premi industri asuransi umum masih akan mengalami peningkatan sampai dengan akhir 2024. Pertumbuhannya diproyeksikan mencapai sebanyak 10–15% apabila dibandingkan pada perolehan premi pada 2023.

Pada tahun sebelumnya, AAUI mencatat premi industri asuransi umum mencapai sebanyak Rp103,86 triliun. Angka tersebut meningkat 15,3% apabila dibandingkan dengan premi pada 2022 yakni Rp90,12 triliun. AAUI mengungkap asuransi properti masih menjadi penopang utama pada industri asuransi umum hingga akhir tahun ini.

Pada semester I/2024, AAUI mencatat premi industri asuransi umum mengalami peningkatan mencapai 18,4% secara tahunan (year on year/yoy) menjadi Rp57,91 triliun. Pada periode yang sama tahun sebelumnya pendapatan premi asuransi umum hanya mencapai Rp48,9 triliun.

Ada tiga lini bisnis dengan perolehan premi terbesar untuk industri asuransi umum yakni properti, kredit, dan kendaraan. Pertama asuransi properti, pendapatan preminya mencapai sebanyak Rp16,66 triliun yang mana naik 32,8% yoy dibandingkan pada semester I/2023 yakni Rp12,55 triliun. Kemudian asuransi kredit yang preminya mencapai Rp10,58 triliun, yang mana naik 26% dari sebelumnya Rp8,4 triliun.

Lalu premi asuransi kendaraan perolehan preminya mendapai sebanyak Rp10,03 triliun, yang mana hanya naik 2% yoy dari sebelumnya Rp9,84 triliun pada semester I/2023.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Pertumbuhan kredit perbankan tercatat masih bisa terjaga di level dua digit. PT Asuransi Jiwa Sequis Life (Sequis Life) menyebut pertumbuhan kredit perbankan yang masih terjaga di level dua digit ikut memberikan dampak positif terhadap industri asuransi, khususnya pada lini bisnis asuransi jiwa kredit perusahaan.

Chief Alternative Distribution Channel Sequis Life Harmoko Wahyudi mengatakan kredit perbankan yang masih terjaga di level dua digit akan membuka lebar peluang bagi perusahaan melakukan ekspansi pasar dan dapat meningkatkan pendapatan perusahaan.

"Dengan adanya peluang itu, tentu mendorong kami untuk berinovasi sehingga memungkinkan untuk meningkatkan kerja sama dengan industri perbankan, multifinance, dan perusahaan pembiayaan lainnya," ujarnya kepada Kontan, Kamis (19/9).

Harmoko mengatakan Sequis Life mencatat pertumbuhan premi yang cukup signifikan di lini asuransi jiwa kredit. Dia bilang pendapatan premi asuransi jiwa kredit tumbuh 140% per Agustus 2024, jika dibandingkan periode yang sama pada 2023. Sayangnya, dia tak menyebutkan nilai pendapatan premi.

Harmoko menerangkan tren pertumbuhan yang terus positif didorong oleh implementasi POJK Nomor 20/2023 yang mengatur perlindungan bagi debitur melalui asuransi jiwa kredit dan asuransi gagal bayar jika debitur gagal melunasi pinjaman karena meninggal dunia atau sebab-sebab lainnya.

"Regulasi itu memberikan angin segar bagi penyelenggaraan bisnis asuransi jiwa kredit, termasuk bagi Sequis Life, karena meningkatnya kebutuhan perusahaan pembiayaan terhadap produk asuransi jiwa kredit," tuturnya.

Harmoko mengatakan pihaknya menargetkan pertumbuhan pendapatan premi dari asuransi jiwa kredit pada akhir tahun ini bisa mencapai 100%, dibandingkan pencapaian pada akhir tahun lalu.

Demi mencapai target tersebut, dia bilang Sequis Life menerapkan sejumlah strategi. Salah satunya, yakni fokus pada pengembangan produk yang inovatif sesuai permintaan pasar, meningkatkan kemitraan dengan bank, multifinance, dan perusahaan pembiayaan lainnya, dengan berfokus pada lembaga yang memiliki reputasi baik.

"Kami akan menjaga kemitraan dengan mitra yang sudah berlangsung saat ini dengan melakukan inovasi pada produk yang sudah ada dan menambah kerja sama yang relevan dengan kebutuhan nasabah. Kami juga akan meningkatkan sistem underwriting yang hati-hati untuk menjaga rasio klaim agar tetap terkendali," katanya.

Selain itu, Harmoko mengatakan pihaknya juga melihat perlunya peningkatan upaya literasi keuangan kepada nasabah dan masyarakat agar dapat mengelola finansial dengan baik. Dengan demikian, dapat tercukupi dana untuk memenuhi kebutuhan primer, serta memahami perlunya perlindungan asuransi selama masa kredit yang mereka ambil.

Lebih lanjut, Harmoko menjelaskan saat ini, Sequis Life telah memiliki lebih dari 25 mitra perbankan, multifinance, dan perusahaan pembiayaan lainnya untuk kerja sama asuransi jiwa kredit. Dia menyampaikan pihaknya akan tetap membuka peluang menambah rekanan.

"Namun, saat ini kami lebih berfokus menjaga dan meningkatkan kualitas daripada kuantitas. Ke depannya, kami akan memperluas cakupan produk, seperti asuransi kredit motor, mobil, rumah, dan multiguna, sehingga kami dapat memperkuat kemitraan dengan menyediakan perlindungan untuk segala kebutuhan mereka," ungkap Harmoko.

Sebagai informasi, Bank Indonesia (BI) melaporkan pertumbuhan kredit pada Agustus 2024 hanya mencapai 11,4% secara tahunan (YoY).