Reporter: Dina Mirayanti Hutauruk | Editor: Dina Hutauruk

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT Bank Aladin Syariah Tbk gencar melakukan ekspansi pembioyaan tahun ini. Outstanding pembiayaan bank berkode saham BANK ini per September 2024 sudah mencapai Rp 4,4 triliun, melonjak 77% dari periode yang sama tahun lalu (year on year/yoy).

Pertumbuhan aset tersebut disertai dengan kualitas yang sangat terjaga baik. Bank ini tercatat hampir tak punya kredit bermasalah. Sejalan dengan pertumbuhan pembiayaan itu, aset bank ini juga meningkat pesat hingga 41,5% secara YoY menjadi Rp 8,6 triliun.

“Bank Aladin Syariah akan terus siap mendorong ekspansi bisnis dengan terobosan-terobosan baru yang dekat dengan keseharian masyarakat dan terus berkomitmen melebarkan inklusi keuangan syariah di Indonesia,” kata Koko Tjatur Rachmadi Presiden Direktur Bank Aladin Syariah, dalam keterangannya, Rabu (30.10).

Koko menambahkan, pihaknya juga terus berfokus dengan produk-produk perbankan yang dekat dengan masyarakat. Alhasil, nasabah ritel bank ini telah meningkat hingga 43% dari akhir 2023.

Pertumbuhan nasabah ritel tersebut, kata dia, menunjukkan komitmen Bank Aladin Syariah yang secara konsisten terus meningkatkan inklusi keuangan syariah di Indonesia melalui kerjasama dengan mitra-mitranya antara lain dengan Alfa Group dan Taspen.

Koko menjelaskan, peningkatan nasabah ritel ini juga ditopang dengan variasi produk tabungan yang menarik seperti Ala Deposito, Ala Impian, dan Ala Gen. Produk Bank Aladin Syariah dirancang untuk memenuhi kebutuhan masyarakat akan layanan syariah.

Sebagai contoh, produk Ala Impian diperuntukkan bagi nasabah yang ingin menabung untuk mencapai tujuan jangka panjang sesuai kemampuan mereka, sementara Ala Deposito menawarkan opsi simpanan berjangka dengan bagi hasil yang kompetitif.

“Sedangkan produk Ala Gen cocok untuk mempersiapkan masa depan terbaik anak-anak dan remaja seraya menanamkan pentingnya menabung sejak dini,” imbuhnya.

Tak hanya itu, lanjut Koko, Bank Aladin memperluas layanan perbankan dengan menghadirkan layanan untuk memenuhi kebutuhan mitra strategis. Berbagai kolaborasi ini turut mendukung upaya Bank Aladin Syariah dalam mendorong inklusi keuangan di Indonesia.

“Tentunya, Bank Aladin Syariah juga terus berkolaborasi melalui kerja sama dengan berbagai mitra untuk memperluas layanan perbankan, salah satunya dengan layanan Banking as a Service (BaaS) yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan masing-masing mitra,” imbuhnya.

Per September 2023, Bank Aladin Syariah membukukan dana pihak ketiga (DPK) sebesar Rp 5,18%, meningkat pesat hingga 83% dari Rp 2,8 triliun pada September 2023.

Dalam sembilan bulan pertama 2024, Bank Aladin telah mencetak pendapatan sebesar 528 miliar, meningkat 108% secara tahunan. Adapun pendapatan setelah bagi hasil mencapai Rp 218 miliar, meningkat dari Rp 74,2 miliar pada periode yang sama tahun lalu.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT CIMB Niaga Auto Finance (CNAF) menyampaikan, piutang pembiayaan perusahaan pada kuartal III-2024 telah melampaui 142% dari target yang telah ditetapkan.

Presiden Direktur CNAF, Ristiawan Suherman mengatakan, target untuk piutang pembiayaan di sepanjang tahun 2024 yakni senilai Rp 7,42 triliun.

Adapun hingga kuartal III 2024, piutang pembiayaan CNAF meningkat 40,24% secara year on year (YoY) menjadi Rp 10,57 triliun. Angka ini melonjak dari periode sama tahun lalu yang senilai Rp 7,54 triliun.

"Salah satunya karena strategi CNAF dalam mengembangkan digitalisasi yang membuat transaksi menjadi semakin mudah, aman, efisien, dan terjangkau," kata Ristiawan kepada Kontan, Jumat (25/10).

Selain itu, CNAF juga memberikan suku bunga dengan metode penetapan suku bunga yang disesuaikan dengan profil risiko nasabah. CNAF juga terus bersinergi dengan induk usaha yaitu PT Bank CIMB Niaga Tbk untuk menjaring nasabahnya dengan mengembangkan program referral.

Adapun jika dilihat dari sisi unit, hingga September 2024, CNAF telah membiayai sebesar 29,414 unit atau naik 6% jika dibandingkan periode sama tahun sebelumnya yakni 27,662 unit.

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Wahyu T.Rahmawati

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Kinerja PT Bank Maybank Indonesia Tbk (BNII) masih tertekan per September 2024. Bagaimana tidak, laba bersih emiten berkode saham BNII ini turun hingga 55,22% secara tahunan (YoY).

Melansir laporan keuangan yang dirilis Rabu (30/10), Maybank Indonesia mencatat laba bersih senilai Rp 558,14 miliar per September 2024. Pada periode sama tahun lalu, laba bersih bank berlogo harimau kuning ini tercatat senilai Rp 1,25 triliun.

Meski demikian, jika dilihat secara kuartalan, ada peningkatan dari kuartal III/2024 dari kuartal sebelumnya. Ini tercermin dari laba sebelum pajak pada kuartal III/2024 senilai Rp 562 miliar naik 2,4% dibandingkan kuartal II/2024 yang senilai Rp 548 miliar.

Presiden Direktur Maybank Indonesia, Steffano Ridwan bilang hal ini turut memberi sinyal positif terhadap pendapatan Bank setelah dilakukan pencadangan pre-emptive dalam nilai yang signifikan pada kuartal I/2024.

Sementara itu, pendapatan bunga meningkat sebesar 10,2% YoY sejalan dengan penyaluran kredit dan komposisi aset produktif yang lebih baik. Beban bunga tetap tinggi, sehingga pendapatan bunga bersih turun sebesar 1,5% menjadi Rp 5,33 triliun.

Sementara itu, margin bunga bersih atawa net interest margin (NIM) tertekan sebesar 55 bps menjadi 4,5%. Namun demikian, Steffano mengklaim pendapatan bunga bersih pada kuartal III/2024 naik 3,1% dibandingkan kuartal II/2024 sehubungan dengan optimalisasi dana murah.

Pendapatan fee based relatif stabil sebesar Rp 1,43 triliun dibandingkan periode yang sama tahun lalu. Adapun pendapatan fee based pada kuartal III/2024 naik sebesar 35,0% dibandingkan kuartal II/2024 yang didukung pertumbuhan fee dari bisnis Premier Wealth, pembiayaan otomotif roda dua Anak Perusahaan dan pendapatan dari asset recovery.

Steffano bilang Maybank Indonesia terus meningkatkan pencapaian bisnis dan profitabilitasnya, didukung pertumbuhan portofolio pembiayaan yang sehat di seluruh segmen, serta pendapatan non-bunga yang sejalan dengan rencana bisnis yang telah ditetapkan.

Demikian juga, ia menjelaskan adanya pendekatan consumer centric yang diterapkan dalam membangun solusi wealth management, termasuk Shariah Wealth Management, telah berhasil menutup gap pendapatan fee bank secara tahunan.

Adapun, total kredit yang disalurkan naik 8,8% pada sembilan bulan pertama 2024 menjadi Rp 122,37 triliun dari Rp112,42 triliun. Kredit non-ritel dan ritel unit bisnis Community Financial Services (CFS) tumbuh signifikan sebesar 11,3% menjadi Rp 79,80 triliun dari Rp 71,70 triliun.

“Upaya kami untuk terus memperkuat portofolio pembiayaan khususnya pada segmen non-ritel komersial dan UKM yang merupakan expertise kami telah terus menyumbang pendapatan secara menyeluruh, termasuk kredit segmen Korporasi besar dalam negeri yang belum lama ini diperkenalkan ke pasar,” ujar Steffano, Rabu (31/10).

Ia juga menegaskan akan terus menjaga kualitas aset dan fundamental Bank untuk menghadapi peluang serta tantangan di masa depan, dan di saat yang sama, memperkuat solusi dan layanan bank agar tetap relevan dengan kebutuhan nasabah sejalan dengan strategi M25+ Maybank Group.

Sebagai informasi, pada September 2024, rasio NPL membaik dari 3,2% (gross) dan 2,1% (net) pada September 2023 menjadi 2,9% (gross) dan 1,7% (net) pada September 2024. Pencapaian ini didukung oleh penerapan manajemen risiko yang memadai. Saldo NPL turun 3,8% dan Loan at Risk (LAR) membaik menjadi 8,8% pada September 2024 dari 10,7% periode yang sama tahun lalu.

Reporter: Nadya Zahira | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - KONTAN. Perusahaan asuransi jiwa PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) menyampaikan bahwa sampai saat ini kontribusi terbesar pendapatan premi perusahaan masih didominasi oleh kanal keagenan.

Chief Customer dan Marketing Prudential Indonesia, Karin Zulkarnaen mengatakan, total agen tenaga pemasar Prudential Indonesia telah lebih dari 100 ribu orang pada Juni 2024.

“Dari total agen Prudential Indonesia saat ini, 52% nya generasi milenial dan 19% generasi Z,” kata Karin kepada awak media, saat ditemui usai acara NextGen, di Jakarta, Kamis (30/10).

Selain itu, Karin mengatakan bahwa pendekatan untuk menyasar generasi Z berbeda dengan generasi lainnya. Prudential Indonesia telah mengubah strategi dari sisi marketing, serta pendekatan untuk calon nasabah generasi Z yang rata-rata lebih memilih untuk membeli asuransi dari rekan seumurannya.

“Untuk itulah kami membuatkan salah satu acara seperti NextGen Fest, ini juga untuk terus-menerus mengembangkan jaringan distribusi terutama khususnya di kalangan anak-anak muda yang pasti butuh asuransi kan," ujar Karin.

Untuk diketahui, NextGen Fest diselenggarakan dengan tujuan untuk menggaet para generasi Z atau Gen Z menjadi agen asuransinya. Acara ini dilaksanakan di Hall Senayan City, Rabu (30/10).

Dia juga menyebutkan bahwa nasabah Prudentian dari kalangan generasi Z hingga September 2024, telah mencapai sekitar 5%, dan ke depannya diprediksi jumlahnya akan terus bertambah.

“Untuk itu, perusahaan juga ke depannya akan terus menggelar program untuk para generasi Z, agar jumlah nasabah dari genasi Z ini bisa terus bertambah,” imbuhnya.

Sebagai informasi. Indonesia saat ini memiliki jumlah anak muda yang sangat besar. Jika digabung, jumlah Generasi Z dan Milenial di Indonesia melebihi setengah dari jumlah populasi Indonesia. Rinciannya Gen Z mencapai 74,93 juta jiwa dan Generasi Millenial mencapai 69,38 juta jiwa.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Sejumlah perusahaan multifinance mencatat pertumbuhan piutang pembiayaan pada kuartal III-2024.

Salah satu yang mencatat pertumbuhan piutang pembiayaan yakni PT CIMB Niaga Auto Finance (CNAF), piutang pembiayaan naik sebesar 40,24% secara year on year (YoY) pada kuartal III-2024.

Presiden Direktur CNAF, Ristiawan Suherman menyebutkan, nilai piutang pembiayaan CNAF mencapai Rp 10,57 triliun di periode tersebut. Angka ini melonjak dari periode sama tahun lalu yang senilai Rp 7,54 triliun.

"Salah satunya karena strategi CNAF dalam mengembangkan digitalisasi yang membuat transaksi menjadi semakin mudah, aman, efisien, dan terjangkau," kata Ristiawan kepada Kontan, Jumat (25/10).

Selain itu, CNAF juga memberikan suku bunga dengan metode penetapan suku bunga yang disesuaikan dengan profil risiko nasabah.

CNAF juga terus bersinergi dengan induk usaha yaitu PT Bank CIMB Niaga Tbk untuk menjaring nasabahnya dengan mengembangkan program referral.

Sebelumnya, CNAF telah menetapkan target untuk piutang pembiayaan di sepanjang tahun 2024 yakni senilai Rp 7,42 triliun.

Sampai dengan posisi pada kuartal III-2024, piutang pembiayaan perusahaan telah melampaui 142% dari target yang telah ditetapkan.

Adapun jika dilihat dari sisi unit, hingga September 2024, CNAF telah membiayai sebesar 29,414 unit atau naik 6% jika dibandingkan periode sama tahun sebelumnya yakni 27,662 unit.

Kemudian, PT Mandiri Utama Finance (MUF) juga mencatat pertumbuhan piutang pembiayaan sebesar 16% secara YoY hingga September 2024.

Direktur Utama PT Mandiri Utama Finance Stanley Setia Atmadja mengatakan, nilai piutang pembiayaan itu mencapai Rp 33,8 triliun. Pertumbuhan piutang pembiayaan tersebut ditopang oleh sejumlah strategi yang telah diterapkan perusahaan.

"Kinerja piutang pembiayaan MUF tersebut tumbuh berkat keberhasilan implementasi strategi perusahaan dengan penguatan dan perluasan kerja sama dengan dealer, showroom dan mitra, ekspansi jaringan kantor," kata Stanley kepada Kontan, Jumat (25/10).

Selain itu, MUF juga terus melakukan penguatan kerja sama dengan Bank Mandiri dan BSI untuk nasabah referral, serta optimalisasi penyaluran pembiayaan melalui kanal digital.

Stanley menyebut, piutang pembiayaan MUF hingga September 2024 ini telah mencapai 92% dari target tahunan MUF hingga Desember 2024.

"Perihal target di tahun depan, kami terus memperkuat posisi MUF di industri Multifinance dengan program-program yang telah kami susun dengan tepat dan berkelanjutan," tuturnya.

PT BNI Multifinance (BNI Finance) juga berhasil mengerek penyaluran pembiayaan sebesar 142% secara tahunan menjadi Rp 4,2 triliun hingga September 2024.

Direktur Bisnis BNI Multifinance Albertus Hendi menjelaskan, salah satu penyebab naiknya penyaluran ini karena BNI Finance pada tahun ini banyak menambah cabang baru.

"Hingga kini kami telah memiliki 52 cabang. Tahun lalu, cabang BNI Finance baru 30 cabang," kata Albertus kepada Kontan, Jumat (25/10).

Di sepanjang tahun ini, perusahaan ini menargetkan piutang pembiayaan bisa mencapai Rp 5,25 triliun.

Ini artinya, per September 2024 BNI Finance telah memenuhi 80% target di sepanjang tahun ini. Meski belum mencapai target, Albertus menegaskan pihaknya optimistis bisa mencapai target tersebut di sisa tahun ini.

Berdasarkan data terakhir Otoritas Jasa Keuangan (OJK), piutang pembiayaan perusahaan multifinance sebesar Rp 499,29 triliun pada Agustus 2024.

Angka ini tumbuh 10,18% secara year on year (YoY). Meski demikian, pertumbuhan Agustus ini terbilang melambat jika dibandingkan pada posisi Juli 2024 yang senilai Rp 494,1 triliun.

Reporter: Nadya Zahira | Editor: Tri Sulistiowati

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Perusahaan asuransi umum, PT Victoria Insurance Tbk. (VINS) hingga kuartal III-2024 mencatat laba bersih sebesar Rp 4,71 miliar.

Angka itu turun 21,14% secara tahunan atauyear on year(YoY) dibanding laba bersih perseroan yang sebesar Rp 5,98 miliar, pada periode yang sama tahun sebelumnya.

Dilansir dari laporan keuangan VINS di keterbukaan informasi, yang diterbitkan Selasa (29/10), pendapatan underwritingtercatat naik sebesar 12,5% yoy menjadi sebesar Rp 43,47 miliar.

Dari pendapatan tersebut, tercatat pendapatan premi sebesar Rp 44,52 miliar. Angka tersebut naik 7,5% yoy dibanding Rp 41,42 miliar pada periode yang sama pada tahun lalu.

Sedangkan untuk bebanunderwritingtercatat sebesar Rp 1,62 miliar. Nilai tersebut atau tumbuh 32,2% yoy dibanding bebanunderwritingperiode Januari-September 2023 sebesar Rp 1,22 miliar.

Dari beban tercatat, jumlah beban klaim VINS per 30 September 2024 sebesar Rp 31,34 miliar. Angka tersebut naik 17,2% yoy dari Rp 26,73 miliar pada periode yang sama pada tahun lalu.

Selanjutnya, dari sisi aset yang dimiliki perusahaan pada kuartal III-2024, tercatat liabilitas tumbuh 35,6% yoy menjadi sebesar Rp 121,15 miliar dibanding Rp 89,30 miliar pada periode yang sama pada tahun sebelumnya.

Adapun untuk ekuitas, pada kuartal III-2024, tercatat tumbuh tipis 0,25% yoy menjadi Rp 154,01 miliar dari Rp 153,62 miliar pada periode Januari-September 2023.

Dengan demikian, total aset yang dimiliki VINS di sepanjang Januari-September 2024 ini sebesar Rp 275,17 miliar. Angka ini naik 13,2% yoy, jika dibandingkan dengan aset VINS pada periode yang sama di tahun, yang sebesar Rp 242,93 miliar.

Reporter: Nadya Zahira | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Terdapat sekitar 70 nasabah penolak restrukturisasi atau pengalihan polis asuransi ke IFG Life yang tergabung dalam Konsolidasi Nasional Nasabah Korban PT Asuransi Jiwasraya (Persero) (Konsolnas Jiwasraya) masih bersikukuh menuntut uang mereka kembali sebesar Rp 205,78 miliar.

Padahal keputusan pengadilan sudah inkracht bahwa polis tersebut harus segera dibayarkan.

Menanggapi hal ini, Pengamat Asuransi Irvan Rahardjo mengatakan, penyebab polis tersebut belum juga dibayar karena tidak ada itikad baik dari pemerintah.

Hal ini terbukti dari pengakuan Perwakilan Konsolnas Jiwasraya sekaligus nasabah korban Jiwasraya, Otto Cornelis Kaligis yang sudah memenangkan gugatan berkekuatan hukum tetap (inkracht) senilai Rp 35 miliar.

"Di mana Otto Cornelis juga telah bersurat sebanyak 23 kali kepada Mantan Presiden Jokowi dan dua kali kepada Presiden Prabowo, hingga melayangkan somasi sebanyak dua kali kepada Direktur Utama IFG Life, namun tidak pernah mendapat tanggapan," kata Irvan kepada KONTAN, Rabu (30/10).

Irvan menilai, Jiwasraya sebenarnya memiliki aset yang cukup untuk membayarkan uang 70 nasabah yang sebesar Rp 205,78 miliar. Pasalnya, berdasarkan data laporan keuangan perusahaan, Jiwasraya memiliki aset sebesar Rp 6,77 triliun per kuartal I-2023.

Akan tetapi, menurut dia, memang pada dasarnya pihak Jiwasraya tak memiliki iktikad baik untuk mengembalikan uang para nasabah.

Untuk itu, Irvan menegaskan sikap yang harus dilakukan Jiwasraya maupun IFG adalah menghormati hukum sesuai rekomendasi BPK pada LHPS 2021dan arahan Menteri Keuangan Sri Mulyani beberapa waktu yang lalu.

Pasalnya, ia menilai, hal tersebut berdampak buruk terhadap kepercayaan investor pada industri asuransi maupun kepastian hukum yang diperlukan untuk mendorong pertumbuhan ekonomi sebesar 8% yang dicanangkan Presiden Prabowo.

"Terlebih saya rasa, sikap Jiwasraya dan IFG yang bersikukuh menuntut nasabah ikut restrukturisasi, nyatanya bertentangan dengan UU Perasuransian dan Peraturan OJK yang mengharuskan perusahaan asuransi mengembalikan dana nasabah secara penuh bila tidak menyetujui restrukturisasi," tandasnya.

Sebelumnya, Jiwasraya mencatat sejak dimulai hingga awal Oktober 2024, program restrukturisasi telah diikuti oleh 313.775 pemegang polis.

Angka tersebut berasal dari pemegang polis kategori korporasi sebanyak 5.680 polis, pemegang polis kategori ritel mencapai 290.763 polis, dan sekitar 17.332 polis berasal dari pemegang polis kategori bancassurance.

Jika dikonversi, total jumlah peserta yang mengikuti program restrukturisasi Jiwasraya diklaim telah mencapai lebih dari 2,4 juta orang atau 99,9%.

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Penyaluran kredit perbankan ke sektor keberlanjutan lewat penerapan prinsip Environmental (Lingkungan), Social (Sosial), dan Governance (Tata Kelola) atau ESG terus menunjukkan pertumbuhannya sampai akhir Kuartal III-2024.

PT Bank Mandiri Tbk (BMRI) menjadi jawara pertumbuhan kredit ke sektor keberlanjutan di antara bank besar lainnya. Terlihat dari konsistensi Bank Mandiri mencatat peningkatan portofolio dengan menyalurkan kredit ESG mencapai Rp 285 triliun sampai September 2024, tumbuh 12,8% secara tahunan (year on year/yoy). Dari jumlah tersebut, komposisi portofolio hijau tumbuh signifikan 16,4% yoy menembus Rp 142 triliun.

Sementara itu kontribusi dari sektor Energi Baru Terbarukan (EBT) terhadap portofolio tersebut telah mencapai sebesar Rp 10 triliun dengan tren peningkatan setiap tahunnya.

Termasuk antara lain fokus pada pengembangan bisnis berkelanjutan di sektor potensial seperti pengelolaan Sumber Daya Alam (SDA) Hayati dan penggunaan lahan berkelanjutan, transportasi ramah lingkungan, energi terbarukan hingga pengelolaan limbah.

“Ke depannya, kami akan terus meningkatkan layanan ESG kami, khususnya pada instrumen keuangan berkelanjutan seperti Sustainability-Linked Loan, Green Loan, Corporate-in-Transition Financing, dan Social Loan di berbagai sektor,” ungkap Darmawan Junaidi, Direktur Utama Bank Mandiri, Rabu (30/10).

Sementara itu PT Bank Central Asia Tbk (BBCA) menyalurkan kredit ESG yang tumbuh 10,7% yoy menyentuh Rp214 triliun per September 2024, berkontribusi hingga 24,3% dari total portofolio pembiayaan.

Komitmen BCA untuk senantiasa mengimplementasikan nilai-nilai ESG. Hal ini juga dikonfirmasi oleh gedung Wisma BCA Foresta yang memperoleh sertifikat Green Mark Super Low Energy Building dari Building and Construction Authority Singapura, menjadi yang pertama di Indonesia. Sertifikat itu diraih karena Wisma BCA Foresta dinilai berhasil menerapkan efisiensi sangat tinggi pada operasional gedung.

Selanjutnya PT Bank Negara Indonesia Tbk (BNI) juga mencatatkan pertumbuhan portofolio kredit ESG pada Kuartal III-2024, mencapai 5% yoy menjadi Rp 187,6 triliun.

Direktur Risk Management BNI David Pirzada menegaskan, sebagai bank milik negara yang menjadi penggerak utama dalam pelaksanaan Keuangan Berkelanjutan (Sustainable Finance) di Indonesia, BNI berkomitmen untuk terus menginternalisasi prinsip-prinsip keberlanjutan dalam setiap langkahnya.

David menjelaskan, keberlanjutan telah menjadi inti dari bisnis BNI. Sebagai bagian dari komitmen tersebut, BNI telah menetapkan target Net Zero Emission (NZE) untuk aktivitas operasional pada 2028 dan untuk pembiayaan pada 2060. Untuk mencapai tujuan ini, BNI akan menggalakkan berbagai inisiatif, baik di bidang operasional maupun pembiayaan.

"Komitmen ini tercermin dalam pembiayaan yang bertanggung jawab untuk aktivitas bisnis berkelanjutan, termasuk portofolio hijau yang mencapai Rp 188 triliun, atau sekitar 26% dari total portofolio kredit BNI," jelas David.

Hingga September 2024, penyaluran kredit hijau BNI telah mencakup berbagai sektor, termasuk Energi Baru Terbarukan (EBT) seperti pembangkit listrik tenaga air, tenaga surya, dan biogas, dengan total pembiayaan mencapai Rp10,2 triliun. Selain itu, pembiayaan untuk sektor penanggulangan polusi udara sebesar Rp3,4 triliun, serta pengelolaan sumber daya alam dan penggunaan lahan yang berkelanjutan sebesar Rp31,9 triliun.

Untuk memperkuat pengelolaan manajemen risiko perubahan iklim, BNI juga telah melaporkan Climate Risk Stress Test (CRST) kepada OJK yang mencakup enam sektor utama, yakni sumber daya alam, listrik, transportasi dan pergudangan, konstruksi, pertanian dan manufaktur, serta mortgage. Sektor-sektor ini mencakup 50% dari total portofolio pinjaman BNI.

Sebagai bagian dalam upaya mendorong transisi energi, BNI senantiasa memberikan dukungan kepada debitur untuk melaksanakan upaya transisi, melalui pemberian Sustainability Linked Loan yang pada bulan September 2024 mencapai Rp5,5 triliun.

Selain itu, BNI mendukung penerapan Taksonomi Keuangan Berkelanjutan Indonesia (TKBI) dalam upaya mencapai komitmen Net Zero Indonesia.

Bank lainnya di luar KBMI 4 ada PT Bank CIMB Niaga Tbk (BNGA) yang juga meningkatkan portofolionya ke sektor keberlanjutan. Hingga sembilan bulan pertama tahun 2024, CIMB Niaga mencatat hampir 25% dari total pembiayaan Bank atau Rp 54,4 triliun untuk mendukung transisi yang berkelanjutan menuju ekonomi rendah karbon, Perjanjian Paris, dan Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (TPB)

Presiden Direktur CIMB Niaga Lani Darmawan menyatakan, keberlanjutan adalah salah satu prioritas CIMB Niaga dalam menjalankan bisnis dengan mengintegrasikan pertimbangan ekonomi, lingkungan, sosial, dan tata kelola dalam proses perbankan.

"Ke depan, kami akan terus mendorong implementasi dan adaptasi model bisnis berkelanjutan serta investasi hijau oleh para pelaku usaha di Indonesia. Keberlanjutan tidak hanya membutuhkan upaya inovasi dari bank, tetapi juga kolaborasi semua pemangku kepentingan untuk menuju masa depan yang lebih baik,” kata Lani.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID - JAKARTA.PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia)gencar membidikgenerasi Z untuk menjadi agen asuransinya. Salah satu strategi untuk mewujudkannya yakni dengan menggelar NextGen Fest 2024.

Chief Agency OfficerPrudential Indonesia Rusli Chan menjelaskan, kegiatan NextGen Fest ini menjadi menjadi salah satu wadah bagi perusahaan untuk memperkenalkan komunitas wirausaha anak muda Prudential yang bernama GenPru.

Dalam komunitas GenPru, peserta akan dilatih oleh Prudential untuk menjadientrepreneurmuda salah satu contoh seperti menjadi Mitra Bisnis Agency Prudential melalui berbagai pelatihan manajemen keuangan, bisnis, serta kepemimpinan bertaraf internasional.

"Diharapkan, mereka dapat menjadi Mitra Bisnis Agency Prudential yang profesional sehingga dapat mewujudkan impian dan meningkatkan kualitas hidup serta finansial mereka," kata Rusli saat ditemui di acara NextGen Fest, Rabu (30/10).

Rusli menjelaskan, sebanyak 2.000 anak muda hadir untuk mengikuti ajang NextGen Fest 2024 ini. Ia berharap kegiatan ini bisa menjadi tempat untuk membangun relasi anak muda sehingga mampu membuka berbagai peluang ke depannya.

Dikesempatan yang sama,Chief Customer dan MarketingPrudential Indonesia, Karin Zulkarnaen mengatakan, sampai saat ini kontribusi terbesar pendapatan premi perusahaan masih didominasi oleh kanal keagenan.

"Total agen tenaga pemasar Prudential Indonesia telah lebih dari 100 ribu orang per Juni 2024. Dari total agen Prudential Indonesia saat ini, 52% nya generasi milenial dan 19% generasi Z,” kata Karin.

Lebih lanjut, Karin bilang bahwa pendekatan untuk menyasar generasi Z berbeda dengan generasi lainnya. Prudential Indonesia telah mengubah strategi dari sisimarketingserta pendekatan untuk calon nasabah generasi Z yang rata-rata lebih memilih untuk membeli asuransi dari rekan seumurannya.

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Pertumbuhan yang moderat masih membayangi kinerja bank-bank KBMI 4, terlebih dari sisi laba bersih yang dibukukan. Namun, secara perlahan, kinerja bank-bank KBMI 4 ini mulai membaik.

Adalah, PT Bank Central Asia Tbk (BCA) yang masih mampu membukukan laba paling tinggi hingga 12,91% secara tahunan (YoY) menjadi Rp 41,1 triliun.

Sementara, tiga bank lainnya seperti PT Bank Mandiri Tbk, PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BRI), dan PT Bank Negara Indonesia Tbk (BNI) belum mampu mencatatkan pertumbuhan laba hingga 10% sepanjang sembilan bulan di 2024 ini.

Sebaliknya, jika dilihat secara kuartalan, tiga bank ini justru mampu mencatatkan pertumbuhan laba yang lebih baik, BRI dan Bank Mandiri bisa tumbuh hingga 11%. Sementara, BCA malah tumbuh melambat hanya sekitar 1,4% secara kuartalan (QoQ).

Bank-bank BUMN yang tergabung dalam bank KBMI 4 ini rasa-rasanya telah terbiasa dengan era suku bunga tinggi. Di mana, secara kuartalan, pendapatan bunga bersih mereka telah tumbuh membaik dan menopang kinerja laba mereka.

Ambil contoh, BRI yang secara kuartalan mencatat pendapatan bunga bersih 5,4% (QoQ) menjadi Rp 35,65 triliun. BNI pun juga begitu dengan pendapatan bunga bersih secara kuartalan tumbuh 7,1%, kalau secara tahunan masih turun 5,5%.

Direktur Utama BRI Sunarso mengungkapkan, ketangguhan dalam menghadapi berbagai tantangan adalah hasil dari fundamental bisnis yang kuat dari BRI. Mengingat, dinamika ekonomi global dan kondisi ekonomi domestik yang masih penuh dengan tantangan.

“Capaian tersebut tidak terlepas dari fokus BRI yang secara konsisten memperkuat fundamental kinerja, serta melakukan strategic response yang tepat dalam menghadapi berbagai dinamika pasar,” ungkap Sunarso, Rabu (30/10).

Tak hanya berfokus pada laba, Sunarso juga bilang pihaknya juga menjaga kualitas kredit yang dimiliki. Di mana, rasio Non Performing Loan (NPL) BRI pada kuartal III-2024 tercatat sebesar 2,90% atau membaik dibandingkan dengan periode yang sama tahun sebelumnya yakni sebesar 3,07%.

Menurutnya, penurunan rasio NPL dan LAR ini didukung oleh penerapan strategi pengelolaan manajemen risiko yang disiplin di seluruh lini bisnis.

Menurut Sunarso, BRI secara aktif memantau kualitas kredit dan mengadopsi Early Warning System untuk mendeteksi potensi masalah kredit sedini mungkin.

“BRI juga memperkuat tim recovery untuk mengelola kredit bermasalah dengan lebih cepat dan efisien,” ujarnya.

Sementara itu, Direktur Keuangan Bank Mandiri Sigit Prastowo mengungkapkan pertumbuhan laba Bank Mandiri tak hanya ditopang oleh pertumbuhan pendapatan bunga bersih. Melainkan, ada juga pendapatan non bunga dan premi bersih mencapai Rp 32,1 triliun atau tumbuh sebesar 10,9% YoY.

Hal tersebut didorong oleh peningkatan pendapatan yang bersifat recurring dari transaksi keuangan, yakni aplikasi digital Bank Mandiri, Livin’, yang berhasil tumbuh kuat mencapai 25,1% YoY.

“Capaian ini tentunya didukung oleh pertumbuhan bisnis yang sejalan dengan peningkatan profitabilitas, serta perbaikan kualitas aset yang berkelanjutan,” ujar Sigit.

Sigit pun optimistis bahwa menjelang akhir tahun 2024, Bank Mandiri dapat mempertahankan kinerja yang baik, melanjutkan yang sudah dicatatkan sampai dengan kuartal ketiga ini. Di tambah, Bank Mandiri diharapkan dapat merealisasikan target pertumbuhan kredit sesuai dengan guidance pada level 16% hingga 18% secara tahunan di akhir tahun 2024.

“Kami juga akan terus menjaga profitabilitas tetap stabil di tengah pengetatan likuiditas dan juga kenaikan cost of fund perbankan,” tambahnya.

Direktur Keuangan BNI Novita Widya Anggraini mengungkapkan perbaikan terus dilakukan agar tetap menjaga profitabilitas BNI ke depan. Dalam hal ini, strategi mengelola likuiditas yang dilakukan untuk mengatasi peningkatan cost of fund.

Dalam hal ini, ia menjelaskan BNI memanfaatkan insentif dari Giro Wajib Minimum (GWM) serta fokus pada dana ritel. Menurutnya, strategi pengelolaan likuiditas yang optimal tersebut memungkinkan BNI untuk meningkatkan likuiditas dengan mengurangi dana-dana yang sifatnya dana mahal.

“Sehingga NIM kita harapkan ke depan juga masih terjaga di 4,4% secara kuartalan,” ujar Novita, Jumat (25/10).

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Tri Sulistiowati

KONTAN.CO.ID-JAKARTA. PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) mencatat perolehan laba bersih di kuartal III 2024 sebesar Rp152,26 miliar, naik 20,37% secara tahunan (year on year/yoy) dibanding periode yang sama tahun lalu, senilai Rp126,49 miliar.

Presiden Direktur Amar Bank Vishal Tulsian, mengungkapkan pencapaian positif pada kuartal ketiga ini menunjukkan keberhasilan strategi kami dalam mengelola risiko kredit secara hati-hati dan efektif.

"Kami akan terus mempertahankan pendekatan yang seimbang antara pertumbuhan bisnis dan pengelolaan risiko untuk memastikan keberlanjutan kinerja Bank,” ungkap Vishal dikutip dari siaran pers, Rabu (30/10).

Kenaikan laba Amar Bank pada kuartal III-2024 ini didorong oleh pertumbuhan kredit yang signifikan mencapai 14,9% yoy menjadi Rp2,8 miliar per September 2024. Adapun pertumbuhan tersebut didorong oleh penyaluran kredit ke sektor UMKM produktif.

Sementara itu, Amar Bank membukukan kenaikan pendapatan operasional Rp1,18 triliun di kuartal III-2024, atau tumbuh 26,65% yoy. Kenaikan ini ditopang oleh kenaikan pendapatan bunga bersih sebesar 30,39% dan pendapatan non bunga sebesar 18,31%.

Kesuksesan kinerja Amar Bank juga tak lepas dari inovasi digital yang menjadi inti strategi perseroan. Aplikasi Amar Bank Digital dan Tunaiku, yang menjadi andalan dalam menjangkau segmen underbanked dan unbanked, berperan besar dalam pertumbuhan pinjaman perseroan.

Per September 2024, aplikasi tunaiku telah diunduh lebih dari 20 juta pengguna dan mendistribusikan lebih dari Rp13.4 triliun pinjaman, sejak pertama kali aplikasi ini diluncurkan pada 2014.

Pada kesempatan yang sama, SVP Finance Amar Bank, David Wirawan mengungkapkan kinerja positif Amar Bank didukung oleh manajemen biaya yang efisien serta rasio kecukupan modal (CAR) yang kuat.

"Dengan posisi modal yang solid dan strategi yang terfokus pada inovasi digital serta penyaluran kredit yang prudent, kami yakin dapat terus mendukung pertumbuhan segmen ritel dan UMKM, serta mengukuhkan posisi kami sebagai pemimpin di industri perbankan digital Indonesia,” ungkapnya.

Amar Bank juga melakukan pengelolaan kualitas aset yang baik pada kuartal III-2024, yang ditandai dengan penurunan rasio Non Performing Loan (NPL) Net Amar Bank berhasil turun ke level 0,92% dari posisi sebelumnya 1,21%.

Pencapaian ini didukung oleh pengelolaan Cadangan Kerugian Pinjaman (CKPN) yang memadai, membuktikan komitmen Amar Bank dalam menjaga kualitas aset.

Sebagai bagian dari pencapaian besar tahun ini, Amar Bank juga membagikan dividen sebesar Rp55 miliar pada Juni 2024, menjadikannya bank digital pertama di tahun 2024 yang membagikan dividen untuk tahun buku 2023. Ini merupakan bukti komitmen bank dalam memberikan nilai lebih kepada para pemegang saham.

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT Bank SMBC Indonesia Tbk (sebelumnya Bank BTPN), mencatatkan perolehan laba bersih periode berjalan sebesar Rp 1,99 triliun sampai akhir kuartal III-2024, menyusut 4,8% secara tahunan (year on year/yoy).

Henoch Munandar, Direktur Utama SMBC Indonesia menyatakan, faktor penyebab penurunan laba bersih ini di antaranya adalah biaya kredit yang naik 45% yoy, atau sebesar Rp 863 miliar dan peningkatan beban operasional sebesar 27% yoy menjadi Rp 7 triliun pada Kuartal III-2024.

Biaya-biaya tersebut berasal dari pertumbuhan volume usaha dan inisiatif yang sedang dikerjakan SMBC Indonesia serta perhitungan biaya kredit dan operasional dari Grup OTO seiring dengan pertumbuhan bisnis.

SMBC Indonesia mencatatkan kenaikan pendapatan operasional secara konsolidasi sebesar 24% yoy menjadi Rp12,97 triliun. Pertumbuhan pendapatan operasional tersebut didorong oleh pendapatan bunga bersih yang naik 22% yoy menjadi Rp 10,98 triliun, kenaikan pendapatan bunga dari kredit, pendapatan dari penempatan aset likuid, seperti surat berharga, serta pendapatan bunga bersih dari Grup OTO.

Selain itu, pertumbuhan pendapatan juga dikontribusikan oleh pendapatan dari bancassurance, kartu kredit, cash management, dan trade and guarantee. Aset SMBC Indonesia pun tumbuh 17% yoy menjadi Rp228,6 triliun pada akhir September 2024, mencerminkan kinerja yang stabil dan kuat di tengah dinamika pasar.

SMBC Indonesia juga membukukan pertumbuhan kredit yang mencerminkan komitmen Perseroan dalam menghadirkan solusi finansial yang relevan. Penyaluran kredit naik 16% yoy menjadi Rp175,1 triliun yang mayoritas pertumbuhannya berasal dari kredit Grup OTO. Penyaluran kredit di segmen Joint Financing, serta usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) juga meningkat, masing-masing sebesar 676% (yoy) dan 12% (yoy).

Raihan positif lainnya dari SMBC Indonesia adalah net interest margin (NIM) yang naik ke level 6,82% per akhir September 2024, dari 6,44% pada periode yang sama tahun lalu.

Penyaluran kredit yang meningkat turut diimbangi dengan kualitas kredit yang tetap terjaga dengan rasio gross non-performing loan (NPL) berada di level 2,16% per September 2024.

Walau naik dari 1,47% secara yoy, yang salah satunya dipengaruhi oleh non-performing financing (NPF) dari Grup OTO, NPL SMBC Indonesia masih lebih rendah dibanding rata-rata industri, yaitu 2,26% per akhir Agustus 2024.

Dari sisi sumber pendanaan, himpunan dana murah atau current account & saving account (CASA) juga naik 8,1% yoy menjadi Rp 38,0 triliun, yang diikuti dengan kenaikan rasio CASA menjadi 33,6% per akhir September 2024. Total deposito juga tumbuh 2,7% yoy.

SMBC Indonesia juga menjaga rasio likuiditas dan pendanaan tetap sehat. Per 30 September 2024, SMBC Indonesia mencatatkan liquidity coverage ratio (LCR) sebesar 225,7% dan netstable funding ratio (NSFR) sebesar 119,4%. Perseroan pun membukukan rasio kecukupan modal yang kuat berkat capital adequacy ratio (CAR) di level 29,8%.

“Performa baik kami pada periode ini merupakan kontribusi dari usaha Bank SMBC Indonesia secara organik dan diperkuat dengan akuisisi yang kami lakukan terhadap Grup OTO untuk selalu memberikan pelayanan yang komprehensif, inovatif, dan relevan bagi masyarakat Indonesia yang membutuhkan pembiayaan kendaraan roda dua dan empat. Bagi kami, pertumbuhan bersama akan memberikan dampak yang lebih bermakna,” kata Henoch dikutip dari siaran pers, Rabu (30/10).