Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) mencatat peningkatan klaim lini usaha asuransi kredit sebesar 35,5% pada kuartal I-2024, mencapai Rp 3,9 triliun dari sebelumnya Rp 2,93 triliun pada kuartal I-2023.

PT Asuransi Umum Mega (Mega Insurance) melaporkan kondisi klaim asuransi kredit perusahaan tetap terjaga cukup baik, dengan nilai klaim sebesar Rp 69 miliar hingga kuartal I-2024 secara year on year (YoY).

President Director Mega Insurance Tomy Ferdiansah menyebut, angka tersebut mengalami penurunan sebesar 5%.

"Penurunan ini disebabkan oleh perhatian perusahaan untuk meningkatkan kualitas manajemen risiko untuk setiap produk yang dipasarkan," ujarnya kepada Kontan.co.id, Jumat (5/7).

Untuk menekan klaim, Mega Insurance terus menjaga kualitas portofolio asuransi kredit dengan melakukan seleksi dan manajemen risiko atas setiap pengajuan penutupan asuransi kredit, agar tetap dapat menghasilkan profit bagi perusahaan.

Lebih lanjut, Mega Insurance menargetkan premi asuransi kredit dapat meningkat 20% dari total target premi tahun 2024, yaitu senilai Rp 356 miliar.

Di sisi lain, klaim asuransi kredit PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk (TUGU) tercatat senilai Rp 2,6 miliar atau hanya berkontribusi 1,22% dari keseluruhan total beban underwriting yang dimiliki oleh TUGU.

Direktur Teknik Tugu Insurance Sudarlin menyatakan, total beban underwriting asuransi kredit ini masih terkendali dan sesuai dengan target yang dimiliki.

"Strategi yang diambil oleh Tugu Insurance untuk menekan angka klaim asuransi kredit adalah dengan melakukan pengambilan risiko yang tepat," kata Sudarlin kepada Kontan.co.id.

Sudarlin juga menyampaikan bahwa pihaknya cukup selektif dalam memilih jenis kredit yang dapat diasuransikan.

Tugu Insurance lebih mengutamakan kerja sama bisnis yang berfokus pada asuransi kredit produktif dibandingkan dengan asuransi kredit yang bersifat konsumtif.

Selain itu, asuransi kredit Tugu Insurance juga bersumber dari bisnis inward overseas, yang diharapkan dapat membantu menjaga tingkat klaim perusahaan tetap terkendali.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI) telah menyelesaikan annual review bersama dengan Morningstar Sustainalytics.

Hasilnya, BRI secara konsisten berhasil menurunkan skor ESG Risk Rating-nya, dari mulai high risk pada tahun 2020, hingga berpredikat Low Risk dalam 2 tahun terakhir dengan skor pada penilaian terakhir yakni 17,8.

Dalam setiap penilaiannya, setelah melakukan analisis menyeluruh, Sustainalytics akan memberikan ESG Risk Score kepada perusahaan yang dinilai, dan mengelompokkannya ke dalam beberapa kategori, yaitu negligible risk (skor 0-10), low risk (skor 10-20), medium risk (skor 20-30), high risk (skor 30-40), and severe risk (skor di atas 40).

Dengan demikian, semakin rendah ESG Risk Score, semakin rendah risiko perusahaan terhadap dampak inansial material yang didorong oleh faktor ESG.

Predikat Low Risk yang diberikan Sustainalytics merupakan sebuah pengakuan sebuah lembaga rating berskala internasional terhadap komitmen BRI atas implementasi Keberlanjutan dalam perusahaan.

Sebagai bank yang berfokus pada pemberdayaan UMKM, BRI memiliki jutaan database nasabah, baik simpanan maupun pinjaman. Ini menyebabkan BRI terpapar risiko data privacy breach dan cyber security system.

Dalam asesmennya, Sustainalytics menilai BRI memiliki strong management dalam pengelolaan isu cyber security system sehingga turut mengatrol predikat BRI di ESG Risk Rating.

Selain berfokus pada asesmen terhadap tata kelola BRI, Sustainalytics juga memberikan apresiasi terhadap upaya BRI untuk meningkatkan inklusi keuangan.

Hingga tahun 2023, BRI telah berkontribusi atas 65% pencapaian inklusi keuangan di Indonesia. Ini sejalan dengan corporate purpose BRI untuk menjadi “The Most Valuable Banking Group in Southeast Asia and Champion of Finansial Inclusion”.

Melengkapi ketiga aspek ESG, asesmen ESG Risk Rating juga dilakukan atas aspek Lingkungan, termasuk bagaimana BRI menyikapi risiko iklim yang berpotensi memberi dampak pada kegiatan bisnis dan operasional perusahaan.

Sebagai lembaga jasa keuangan, BRI memegang peranan dalam berkontribusi atas investasi dan pembiayaan ke proyek-proyek yang ramah lingkungan.

Saat ini, BRI telah menetapkan Net Zero Emission Targets yang mencakup Scope 1, Scope 2, dan Scope 3 (Financed Emissions).

Tidak hanya membiayai proyek ramah lingkungan, BRI juga melakukan upaya pendanaan (funding) yang dilakukan dengan menerbitkan instrumen-instrumen keuangan berwawasan lingkungan, serta penggunaan kendaraan listrik dan pemasangan solar panel dari sisi operasionalnya.

Implementasi keberlanjutan yang dijalankan BRI, selanjutnya akan dituangkan ke dalam Laporan Keberlanjutan yang diterbitkan setiap tahun sebagai bentuk transparansi perusahaan kepada para pemangku kepentingan, termasuk lembaga ESG rating internasional untuk mendapatkan rating ESG.

Rating ESG menjadi penting karena merupakan cerminan persepsi dari lembaga rating terhadap implementasi ESG perusahaan.

Memiliki rating ESG yang baik akan menguntungkan, serta dapat menjadi competitive advantage bagi perusahaan.

Tidak hanya itu, dalam proses asesmennya, perusahaan pun dapat mengeksplorasi berbagai parameter dan indikator keberlanjutan yang dianggap material dan relevan dengan kegiatan operasional bisnisnya.

Hal ini menjadi bekal dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko ESG, serta menyusun strategi keberlanjutan.

Direktur Kepatuhan BRI A. Solichin Lutfiyanto mengatakan bahwa kemampuan pengelolaan ESG BRI memiliki arah dan strategi yang jelas sebagai bagian dari value creation untuk seluruh stakeholders.

"Membaiknya skor ESG Risk Rating Sustainalytics menjadi low risk ini mencerminkan bahwa BRI terus berusaha menerapkan prinsip keberlanjutan, dan diharapkan mampu memperkuat nilai-nilai tata kelola perusahaan bagi BRI, untuk terus diimplementasikan dalam berbagai model bisnis perseroan," ujar Solichin dalam siaran pers, Minggu (7/7).

BRI meyakini bahwa pelaksanaan tata kelola ESG dapat dilakukan dengan mendapat tone from the top.

Artinya, manajemen perusahaan harus memiliki urgency dan arahan atas strategi perusahaan, sehingga implementasi ESG di perusahaan dapat berjalan sesuai tujuan korporasi.

“BRI menunjukkan komitmen manajemen dalam menangani isu-isu ESG ini, salah satunya dengan membentuk Komite ESG di level direksi, yang diketuai langsung oleh Direktur Utama. Komite ini memiliki kewenangan dan tanggung jawab untuk menyetujui kebijakan keberlanjutan, strategi, dan roadmap implementasi ESG untuk mengarahkan BRI dalam mencapai tujuan keberlanjutannya,” pungkas Solichin.

Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Bank Syariah Indonesia Tbk (BSI) menyiapkan sebanyak 540 cabang untuk melayani weekend banking selama pekan selama Juli 2024.

Corporate Secretary BSI Wisnu Sunandar mengatakan, weekend banking diadakan untuk mempermudah nasabah dalam melakukan transaksi keuangan.

“Menjelang tahun ajaran baru dan penerimaan siswa baru tentu banyak nasabah, khususnya para orang tua murid, yang membutuhkan transaksi. Karena itu, BSI berkomitmen untuk selalu memberikan layanan prima dan maksimal pada seluruh masyarakat,” kata Wisnu dalam siaran pers, Sabtu (6/7).

Oleh sebab itu, Wisnu menyebut, BSI menyiapkan fasilitas untuk para nasabah yang membutuhkan kunjungan ke cabang terkait layanan di customer service maupun layanan terbatas lainnya, terutama di lokasi strategis.

Kantor cabang BSI yang telah ditentukan akan beroperasi dengan jam layanan terbatas, dimulai pukul 08.00 hingga 14.00 waktu setempat. Masyarakat dapat mengakses informasi lokasi kantor cabang BSI di halaman website www.bankbsi.co.id.

Untuk menjangkau wilayah yang jauh dari ATM dan kantor cabang, BSI telah menyiapkan 101.650 BSI Agen yang bisa melayani setor dan tarik tunai, pembayaran listrik, air, pembelian pulsa, dan sebagainya.

Layanan perbankan juga semakin mudah diakses nasabah melalui BSI Mobile. Lewat mobile banking, nasabah dapat melakukan tarik tunai tanpa kartu, pembayaran biaya bulanan seperti (PDAM, PLN, internet, sekolah, pulsa/paket data, ziswaf, transfer antar-bank lewat BI Fast), pembiayaan hingga pembukaan rekening.

BSI mencatat, layanan digital BSI Mobile mengalami pertumbuhan positif. Hingga Mei 2024, jumlah transaksi di BSI Mobile mencapai lebih dari 203 juta transaksi, dengan transaksi didominasi transfer, QRIS dan Top Wallet.

Selanjutnya, nasabah BSI diminta untuk waspada terhadap modus kejahatan yang berkedok informasi perubahan tarif antar-bank yang diinformasikan melalui pesan WhatsApp pribadi.

Untuk mencegah hal ini, nasabah perlu untuk mengecek saldo rekening di BSI Mobile atau cetak rekening koran secara berkala serta mengganti kata sandi (password) kartu debit atau kartu BSI Hasanah Card dan BSI Mobile.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk (Adira Finance) menyampaikan, telah mencatatkan lebih dari 1.500 transaksi Surat Pemesanan Kendaraan (SPK) selama di Jakarta Fair Kemayoran (JFK) 2024.

Andy Sutanto selaku Head of Retail Motorcycle Financing Adira Finance mengatakan, angka tersebut diraih sejak 12 Juni hingga 14 Juli 2024.

Di JFK, Adira Finance menghadirkan Kampung Adira yang akan mengakomodir kebutuhan hingga aktivitas konsumen yang mengunjungi Kampung Adira.

"Selama tiga minggu pelaksanaan JFK 2024, Adira Finance telah berhasil mendapatkan lebih dari 1.500 transaksi SPK dan mendapatkan 3 pemenang Program UMRAH Untuk Sahabat,” ujar Andy dalam keterangan resminya, Jumat (5/7).

Andy berharap dengan kehadiran Adira Finance bersama Danamon dan Zurich di JFK bisa menjadi One Stop Financial Solution bagi pengunjung.

Upaya ini sejalan dengan misi perusahaan untuk menyediakan beragam solusi keuangan sesuai dengan kebutuhan pelanggan melalui sinergi dengan ekosistem.

Selain bisa melihat puluhan display kendaraan roda dua konvensional maupun roda dua listrik dari berbagai merek, Adira Finance juga menyediakan pembiayaan syariah.

Hal ini memungkinkan para pengunjung mendapatkan informasi lengkap mengenai spesifikasi, keunggulan, serta skema pembiayaan yang ditawarkan Adira Finance.

Untuk pengunjung yang tertarik mengajukan kredit motor baru Adira Finance memberikan benefit cicilan ringan dan potongan tenor s.d 4 bulan.

Khusus untuk kredit motor bekas tersedia penawaran cicilan ringan dan bonus asuransi mesin 180 hari dari Zurich.

Selain kredit motor, Adira Finance juga memiliki produk pembiayaan atau kredit mobil dengan bunga spesial mulai dari 2,99% p.a serta bebas biaya provisi.

Untuk tukar tambah kendaraan yang Adira Finance berikan cashback hingga 1,5 juta adirapoin.

Benefit uang muka/DP mulai 0% tersedia untuk pembiayaan sepeda listrik (e-bike), serta uang saku 1 juta plus 100 ribu adirapoin diberikan untuk pengunjung yang mengajukan pembiayaan umroh Adira Finance.

Tidak hanya pembiayaan otomotif, Adira Finance juga mempunyai produk pinjaman dana tunai dengan jaminan BPKB kendaraan dengan tenor panjang hingga 60 bulan dan cair hingga 500 juta.

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Perbankan tanah air optimis bisa terus meningkatkan kontribusinya untuk mengurangi risiko terkait perubahan iklim dan mendukung transisi menuju ekonomi rendah karbon, dengan menggenjot penyaluran kredit dan pembiayaan hijau atau green financing pada semester II tahun 2024.

Bank CIMB Niaga misalnya, yang baru saja memperkenalkan produk dan program Kredit Pemilikan Rumah (KPR) Hijau atau Green Mortgage. Ini merupakan upaya bank dalam meningkatkan portofolio kredit dan pembiayaan hijau tahun ini.

Head of Secured Lending Business & Consumer Credit Underwriting CIMB Niaga Djojo Boentoro mengatakan, inisiatif ini sejalan dengan komitmen CIMB Niaga dalam menjalankan usahanya dengan prinsip ESG (Enviromental, Social, Governance).

"Salah satu wujud komitmen tersebut yaitu menyediakan fasilitas pembiayaan ramah lingkungan. CIMB Niaga akan terus meningkatkan pinjaman untuk pembiayaan hijau atau green financing, termasuk dari Green Mortgage," ungkap Djojo kepada Kontan belum lama ini.

lebih lanjut Djojo menyebut, dengan pembiayaan ini diharapkan semakin banyak proyek atau kegiatan yang berkelanjutan dan ramah lingkungan yang terfasilitasi.

"CIMB Niaga menargetkan pertumbuhan segmen KPR Hijau dapat tumbuh 20% pada tahun 2024," ungkapnya.

Adapun pada Kuartal I-2024, pembiayaan hijau berwawasan lingkungan hidup yang disalurkan CIMB Niaga mencapai sebesar Rp 54,8 triliun, atau hampir 26% dari keseluruhan portofolio kredit dan pembiayaan perseroan.

Senada, Direktur Risk Manajemen Bank Negara Indonesia (BNI) David Pirzada mengatakan, pihaknya terus berkomitmen untuk menjalankan peran khusus sebagai agen transformasi dalam penerapan prinsip-prinsip Environment, Social, and Governance (ESG) dengan memperluas portofolio kredit hijau.

Hal tersebut merupakan bentuk implementasi BNI sebagai pionir green banking di Indonesia yang tercermin dalam penyaluran kredit di sektor hijau.

"Dalam menjaga komitmen BNI untuk terus menyalurkan kredit hijau, BNI mengupayakan peningkatan pembiayaan kredit hijau sampai dengan semester II-2024 sebesar Rp 71,3 triliun," ungkap David kepada Kontan.

Sementara itu sampai semester I 2024, David memproyeksikan penyaluran kredit hijau BNI dapat tumbuh sebesar 5,1% yoy.

Jika melihat realisasi total penyaluran kredit hijau BNI pada Kuartal I-2024, yang mencapai Rp 67,4 triliun, dimana penyaluran terbesar disalurkan kepada sektor Pengelolaan SDA Hayati dan Penggunaan Lahan yang Berkelanjutan sebesar Rp 26,3 triliun dengan porsi 39,1%, kemudian sektor Efisiensi Energi sebesar Rp 14,3 triliun (21,3%), Energi Terbarukan sebesar Rp 11,7 triliun (17,4%), Bangunan Berwawasan Lingkungan sebesar Rp 5,4 triliun (8,1%) dan Pencegahan dan Pengendalian Polusi sebesar Rp 2,7 triliiun (4,1%).

Sejalan dengan itu Corporate Secretary Bank Mandiri Teuku Ali Usman juga optimistis potensi pembiayaan hijau terbuka lebar tahun ini.

"Tahun ini, kami melihat akan terdapat banyak potensi proyek hijau di Indonesia baik dari sektor energi, perumahan, transportasi hingga infrastruktur, apalagi dengan adanya pembangunan yang sedang berlangsung di IKN," ungkap Ali kepada Kontan.

Lebih lanjut Ali menyebut dengan potensi yang besar, tentunya Bank Mandiri akan mendukung penuh proyek-proyek tersebut dan memastikan bahwa Bank Mandiri dapat menjadi bagian dari pembangunannya.

Adapun sampai dengan Maret 2024, total sustainability portfolio Bank Mandiri tumbuh 14% yoy dengan nilai pembiayaan mencapai Rp 264 triliun. Dalam rinciannya, jumlah tersebut terdiri dari portofolio hijau senilai Rp 130 triliun atau tumbuh 11,7% yoy dari total pinjaman yang tumbuh sebesar 19,7% YoY, dan portofolio sosial senilai Rp134 triliun atau 12% dari total pinjaman yang tumbuh sebesar 8,9% YoY.

Sementara itu, terdapat top 5 pembiayaan hijau Bank Mandiri pada Kuartal I-2024, di antaranya pengelolaan SDA Hayati dan Penggunaan Lahan Berkelanjutan sebesar Rp 103 triliun, pembiayaan Energi Terbarukan sebesar Rp 9,6 triliun. Bangunan Berwawasan Lingkungan yang memenuhi sertifikasi sebesar Rp 6,7 triliun.

Selanjutnya Bank Mandiri juga membiayai produk yang dapat mengurangi penggunaan sumber daya dan menghasilkan sedikit polusi (Eco-efficient) sebesar Rp 5,8 triliun, hingga transportasi Ramah Lingkungan sebesar Rp 4 triliun.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Masalah gagal bayar masih menerpa fintech peer to peer (P2P) lending PT Igrow Resources Indonesia atau PT LinkAja Modalin Nusantara (iGrow). Bahkan, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menyebut tengah melakukan langkah pengawasan terhadap action plan iGrow dalam menyelesaikan kasus gagal bayar yang terjadi.

Mengenai hal itu, Pelaksana Harian iGrow Rizcky Alfath mengatakan pihaknya terus berkomitmen untuk memberikan penyelesaian yang optimal bagi peminjam (borrower) dan pemberi pinjaman (lender), termasuk dengan memberikan informasi secara berkala kepada lender.

"Selain itu, beberapa action plan yang dilakukan, kami tentu mengikuti rekomendasi dari regulator dengan menerapkan prinsip kehati-hatian. Setiap langkah yang iGrow ambil, kami memastikan telah melalui pengawasan dari OJK sebagai bentuk kepatuhan juga transparansi yang dilakukan oleh iGrow," ucapnya kepada Kontan, Jumat (5/7).

Sementara itu, Rizcky menyatakan saat ini perusahaan tengah mengerem penyaluran pinjaman dan berfokus untuk menyelesaikan permasalahan yang ada.

"Benar, saat ini perusahaan terus berfokus pada komitmen kami dalam mengoptimalkan usaha penagihan, dengan memastikan agar borrower mengembalikan pinjamannya kepada lender, serta terus berupaya menyelesaikan masalah," tuturnya.

Rizcky mengatakan upaya yang dilakukan iGrow tersebut sejalan dengan pengawasan dari OJK. Selain itu, upaya tersebut juga mencerminkan tingkat kepatuhan dan transparansi iGrow.

Berdasarkan situs resmi perusahaan, TKB90 iGrow per 6 Juli 2024 tercatat sebesar 53,44%.

Reporter: Nova Betriani Sinambela | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT KB Finansia Multi Finance (KBFMF) atau kerap dikenal KreditPlus menetapkan target penyaluran pembiayaan sebesar Rp 9 triliun pada tahun 2024.

Direktur KreditPlus Peter Halim mengungkapkan sejumlah strategi yang dilakukan perusahaan untuk mencapai target tersebut. Misalnya dengan memanfaatkan proses automatisasi dan digitalisasi untuk menciptakan efisiensi sehingga dapat memperkuat daya saing pada online channel atau non face to face.

"Selain itu lebih fleksibel terhadap komposisi produk pembiayaan dalam menyalurkan new booking sesuai dengan kondisi pasar yang ada dengan meningkatkan proporsi produk yang memiliki profit lebih besar sambil mengembangkan sistem manajemen risiko," katanya kepada KONTAN, Jumat (5/7).

Selain memanfaatkan digitalisasi, Peter juga mengatakan akan mengoptimalkan kinerja kantor cabang untuk lebih dekat dengan nasabah maupun masyarakat calon nasabah.

Saat ini KreduitPlus memiliki jaringan kantor sebanyak 132 kantor cabang dan 63 kantor selain kantor cabang yang tersebar hampir di seluruh Indonesia. Peter berharap kontribusi kantor cabang lebih besar ke depannya.

Adapun KreditPlus menutup semester pertama tahun 2024 dengan kinerja yang positif. Total realisasi pembiayaan yang disalurkan mencapai Rp 4,1 triliun.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT Pegadaian (Persero) mencatatkan kinerja positif terkait tabungan emas.

Sekretaris Perusahaan Pegadaian Zulfan Adam mengatakan hingga Juni 2024, saldo tabungan emas Pegadaian telah mencapai 8,2 ton.

"Nilai itu meningkat sebesar 8,34%, jika dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu," ucapnya kepada Kontan, Kamis (4/7).

Zulfan optimistis kinerja positif itu akan berlanjut hingga akhir tahun ini. Oleh karena itu, dia memproyeksikan saldo tabungan emas Pegadaian akan mencapai lebih dari 8,3 ton emas pada akhir 2024.

Sementara itu, hingga Juni 2024, Zulfan menyampaikan outstanding loan untuk produk Cicil Emas Pegadaian telah mencapai Rp 1,9 triliun. Nilai itu menunjukkan kenaikan sebesar 41,66%, jika dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun tahun lalu.

Dia mengatakan peningkatan tersebut mencerminkan minat masyarakat yang terus meningkat terhadap produk investasi emas Pegadaian.

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Layanan superapps di kalangan bank-bank besar makin ramai. Yang terbaru, PT Bank Negara Indonesia Tbk (BBNI) siap meramaikan persaingan superapps dengan meluncurkan Wondr by BNI dengan beberapa fitur yang serupa dengan superapps bank lainnya.

Kehadiran superapps Wondr by BNI ini secara bertahap akan menggantikan mobile banking yang dimiliki BNI sebelumnya. Setidaknya, sekitar enam bulan setelah superapps ini meluncur.

Direktur Utama BNI Royke Tumilaar mengungkapkan bahwa salah satu tujuan dari peluncuran superapps terbaru ini adalah meningkatkan kontribusi dana murah atau CASA yang dimiliki. Terlebih, peluncuran ini tepat di saat industri dihantam oleh era suku bunga tinggi.

“Ini game changer-nya, makanya bank itu kan tak hanya kredit harus sehat, tapi harus punya CASA yang memadai. Supaya survive di dalam kondisi ekonomi seperti ini,” ujar Royke, Jumat (5/7).

Lebih lanjut, Royke menyadari bahwa kehadiran superapps terbaru ini tak serta-merta bisa meningkatkan CASA secara signifikan. Artinya, peningkatan pun diharapkan bisa terjadi secara bertahap, di mana saat ini porsi CASA yang dimiliki oleh BNI ada di kisaran 70%.

“Kita inginnya bertahap, 75% nanti jadi 80% gitu,” tambahnya.

Tak hanya itu, ia juga bilang superapps ini diharapkan bisa menambah jumlah nasabah yang memiliki tabungan di BNI. Di mana, saat ini pengguna BNI mobile banking masih sekitar 16 juta pengguna.

Royke menyebutkan untuk target jumlah nasabah setidaknya bisa tumbuh hingga dua kali lipat. Namun, ia sadar bahwa untuk di tahun-tahun awal ini, pertumbuhannya setidaknya bisa di kisaran 10% hingga 20%.

Seperti diketahui, sampai dengan Mei 2024, transaksi mobile banking yang dimiliki bank berlogo 46 ini mengalami peningkatan jumlah transaksi sebesar 51% secara tahunan (YoY)dan volume transaksi juga turut meningkat sebesar 31% YoY.

Di sisi lain, Direktur Technology and Operations BNI Toto Prasetio menambahkan, BNI tak hanya meluncurkan superapps saja tetapi juga memastikan keamanan data nasabah.

Ia bilang saat mendesain aplikasi ini, pihaknya juga menggunakan standar keamanan yang terdiri dari beberapa layer.

Ia bilang hal tersebut juga tercermin dari belanja modal yang disiapkan BNI tahun ini mencapai Rp 1,9 triliun. Di mana, 10% hingga 15% dari total belanja modal tersebut digunakan untuk sistem keamanan di bank berlogo 46 ini.

“Itu belanja modal memang meningkat karena BNI sedang lakukan transformasi besar,” tambahnya.

Di kalangan bank-bank besar, keberadaan superapp memang menjadi sebuah keniscayaan dalam bisnisnya. Ini tercermin dari peningkatan transaksi mobile banking bank-bank ini tumbuh signifikan.

Jika melihat data kuartal I-2024, PT Bank Central Asia Tbk (BBCA) menjadi yang paling tinggi dari sisi volume transaksi. Di mana, volume transaksi mobile banking dan internet banking bank milik Djarum Grup ini senilai Rp 6.586 triliun atau naik 12% YoY.

Hanya saja, perlu diingat bahwa BCA saat ini juga memiliki dua aplikasi yaitu BCA Mobile dan MyBCA. EVP Corporate Communication & Social Responsibility BCA Hera F. Haryn menyadari banyak nasabah yang nyaman menggunakan BCA mobile dengan segala fitur yang memberikan kemudahan, keamanan dan kenyamanan.

“Kami saat ini mempersiapkan myBCA untuk menjadi aplikasi pelayanan terintegrasi masa depan,” ujarnya.

Hera pun menyebutkan dalam lima bulan pertama tahun 2024, kanal mobile banking BCA mencatat kenaikan frekuensi transaksi sebesar 30,8% YoY hingga mencapai 10,6 miliar transaksi.

Ke depan, ia bilang BCA berupaya untuk terus memudahkan nasabah dalam bertransaksi, investasi, dan mengatur cash flow.

Hera mengungkapkan BCA berfokus untuk senantiasa memastikan hadirnya platform perbankan transaksi yang aman dan andal, sekaligus dapat menjadi solusi yang relevan bagi kebutuhan nasabah, sehingga dapat meningkatkan basis nasabah dan jumlah transaksi.

“Kami melihat transaksi melalui mobile banking BCA akan terus bertumbuh,” ujarnya.

Di periode yang sama, ada juga mobile banking milik PT Bank Mandiri Tbk (BMRI) yang memiliki volume transaksi terbesar kedua. Di mana, nilainya mencapai Rp 3.459 triliun atau naik sekitar 30,6% dibandingkan periode sama tahun sebelumnya.

Adalah Livin by Mandiri yang merupakan penopang pertumbuhan transaksi mobile banking di bank berlogo pita emas tersebut. Bahkan, beberapa fitur terus ditambahkan dalam aplikasi tersebut agar nasabah semakin banyak bertransaksi di aplikasi tersebut.

Baru-baru ini, mereka juga menambah fitur Livin’ KPR, yang memungkinkan nasabah mengajukan Kredit Pemilikan Rumah (KPR) dalam satu aplikasi. Direktur Jaringan dan Retail Banking Bank Mandiri Aquarius Rudianto berharap dengan hadirnya fitur Livin’ KPR diharapkan dapat mengoptimalkan akuisisi KPR dan tentunya terus meningkatkan portfolio Mandiri KPR di tahun 2024.

“Fitur Livin' KPR ini merupakan bagian dari upaya berkelanjutan kami dalam memberikan nilai tambah bagi nasabah,” ujarnya.

Selain itu, guna memastikan nasabah mendapatkan pengalaman transaksi yang seamless, Aquarius bilang Livin' by Mandiri telah menyederhanakan proses pembayaran tagihan melalui fitur “Bayar”. Melalui fitur ini, nasabah juga dapat memilih tiga sumber dana, yaitu Tabungan, Kartu Kredit, atau Livin' Paylater.

Sebagai tambahan informasi, sampai dengan bulan Mei 2024, tercatat pengguna aplikasi Livin' by Mandiri telah menembus 25,4 juta, naik 37% YoY. Dari jumlah tersebut, total nilai transaksi Livin' by Mandiri telah mencapai Rp1.552 triliun dengan volume transaksi 1,45 miliar transaksi.

Senior Faculty Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) Amin Nurdin bilang memang kehadiran superapp rasa-rasanya dibutuhkan oleh industri perbankan. Sebab, ia menilai bank bisa banyak melakukan aktivitas lain yang tidak hanya menyalurkan kredit saja.

Ia berpendapat kehadiran superapp di perbankan sendiri bisa meningkatkan peran ekosistem yang dimiliki. Sehingga, sumber pendapatannya pun tak melulu berasal dari pendapatan bunga bersih.

“Jadi dampaknya lebih ke fee based income nya bisa semakin besar,” ujarnya.

Di sisi lain, Amin bilang sejatinya nasabah tak perlu meragukan terkait keamanan data nasabah. Sebab, ia percaya bank-bank besar yang telah membuat superapps ini pasti juga sudah memikirkan sistem keamanannya masing-masing.

“Firewall berlapis, back up data, itu pasti mereka sudah persiapkan,” tandasnya.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Masalah gagal bayar sampai saat ini masih menerpa fintech peer to peer (P2P) lending PT Igrow Resources Indonesia atau PT LinkAja Modalin Nusantara (iGrow).

Pelaksana Harian iGrow Rizcky Alfath mengatakan selain adanya dampak pandemi Covid-19, terdapat faktor lainnya yang menjadi pemicu kredit macet atau gagal bayar dari pihak borrower.

Rizcky menerangkan sektor UMKM yang dibiayai melalui iGrow bergerak di bidang pertanian dan peternakan. Dia bilang terdapat beberapa kondisi alam yang tidak dapat dikontrol sehingga membuat bisnis UMKM yang merupakan borrower iGrow ikut terganggu.

"Kondisi alam tersebut, seperti banjir dan kemarau panjang, menyebabkan produksi pertanian dan peternakan tidak berjalan sesuai dengan proyeksi," ungkapnya kepada Kontan, Jumat (5/7).

Rizcky mencontohkan, pada sektor peternakan, terutama peternakan sapi, terdapat wabah Penyakit Mulut dan Kuku (PMK) yang menyebabkan kematian pada hewan ternak. Dengan demikian, mempengaruhi kualitas atau kuantitas produksi pelaku UMKM.

Rizcky menyampaikan saat ini, iGrow terus melakukan penyelesaian melalui koordinasi langsung dengan para borrower dan meminta update soal perkembangan bisnis mereka secara berkala.

Berdasarkan situs resmi perusahaan, TKB90 iGrow per 6 Juli 2024 tercatat sebesar 53,44%.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Perusahaan multifinance Mandiri Utama Finance (MUF) menyebut telah melakukan sejumlah upaya untuk mengantisipasi tingkat Non Performing Financing (NPF) tidak membengkak.

Direktur Utama Mandiri Utama Finance Stanley Setia mengatakan salah satu upayanya, yakni meningkatkan kerja sama dan sinergi dengan Bank Mandiri dan BSI untuk pembiayaan nasabah Bank Mandiri dan BSI.

Selain itu, dia bilang MUF juga melakukan penajaman pola kerja dan supervisi untuk pengelolaan portofolio pembiayaan.

"Ditambah melakukan penajaman risk management dengan penyesuaian kebijakan kredit," katanya kepada Kontan, Kamis (4/7).

Sementara itu, Stanley menyebut MUF mencatat tingkat NPF per Mei 2024 sebesar 1,52%. Dia mengatakan angka itu mengalami kenaikan dibandingkan bulan sebelumnya.

"Nilai itu naik sebesar 0,2%, jika dibandingkan dengan posisi April 2024," ujarnya.

Stanley menerangkan peningkatan NPF terjadi sehubungan dengan perkembangan kondisi ekonomi Indonesia. Selain itu, disebabkan peningkatan suku bunga dan depresiasi rupiah terhadap dolar Amerika Serikat.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Herlina Kartika Dewi

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Perusahaan Dana Pensiun (Dapen) BCA mencatatkan pertumbuhan dana kelolaan per Mei 2024.

Direktur Utama Dana Pensiun BCA Budi Sutrisno mengatakan dana kelolaan perusahaan berupa aset sampai dengan Mei 2024 tercatat sebesar Rp 5,82 triliun.

"Nilai itu meningkat 6,28%, jika dibandingkan per Mei 2023 yang sebesar Rp 5,48 triliun," ucapnya kepada Kontan, Jumat (5/7).

Terkait dengan investasi, Budi menerangkan strategi pengelolaan investasi Dapen BCA tidak banyak berubah untuk tahun ini.

Dia menyebut salah satunya strategi yang diterapkan, yaitu matching antara kebutuhan dana dengan investasi (liability driven), yang mana strategi pertama secara jangka pendek kurang dari satu tahun untuk mengantisipasi kebutuhan likuiditas dengan peningkatan pada investasi pasar uang (Deposito, DOC, SBI, dan Sertifikat Deposito).

"Hal itu sesuai dengan komitmen Dapen BCA untuk menjaga level likuiditas pembayaran manfaat pensiun yang makin besar," katanya.

Budi bilang Dapen BCA juga melakukan perubahan strategi secara jangka pendek, yaitu memperbanyak instrumen SRBI yang saat ini memberikan return lebih besar dari deposito.

Adapun strategi jangka menengah dengan durasi satu tahun hingga lima tahun masuk pada investasi Obligasi Korporasi dan SBN dengan durasi 5 tahun, serta reksadana pendapatan tetap.

Selain itu, strategi jangka panjang untuk mencari value yang tinggi masuk pada investasi SBN lebih dari lima tahun, saham, penyertaan langsung, dan tanah bangunan.

Sementara itu, Budi juga menyampaikan ada sejumlah tantangan yang akan dihadapi industri, yakni mencapai pertumbuhan aset. Dia menyebut diperlukan strategi investasi yang efektif dan inovatif untuk memaksimalkan hasil investasi dan mencapai target pertumbuhan aset yang berkelanjutan.

Selain itu, berubahnya demografi juga dinilai bisa menjadi tantangan. Dengan populasi yang menua, Budi menerangkan dana pensiun harus mempersiapkan diri menghadapi peningkatan jumlah peserta yang memasuki masa pensiun.

Dalam menghadapi perubahan regulasi, industri dana pensiun juga harus siap mengikuti peraturan yang berkaitan dengan manajemen risiko dan keberlanjutan.

"Dana pensiun juga harus memanfaatkan teknologi untuk manajemen portofolio, analisis risiko, dan layanan peserta. Namun, perlu dilakukan peningkatan keamanan siber untuk melindungi data dan aset peserta dari ancaman siber," tuturnya.

Budi menyebut terdapat juga tantangan dalam investasi, yang mana fluktuasi pasar keuangan dan risiko investasi perlu dikelola dengan baik.

Industri dana pensiun dinilai perlu gesit dalam beradaptasi dengan perubahan kondisi pasar dan mempertimbangkan faktor-faktor, seperti inflasi, suku bunga, dan geopolitik dalam strategi investasinya.

Budi meyakini industri dana pensiun masih dapat bertumbuh seiring dengan makin banyaknya awareness masyarakat atas pentingnya mempersiapkan pensiun di masa tuanya.