JAKARTA, KOMPAS.com - Nasabah kaya atau nasabah affluent di Indonesia menganggap dana yang menjadi jumlah ideal untuk memasuki masa pensiun sebesar 340.000 dollar AS atau setara sekitar Rp 5,37 miliar dengan asumsi kurs Rp 15.796 per dollar AS.

Riset HSBC Quality of Life 2024 menunjukkan, nasabah kaya (affluent) di Indonesia memprioritaskan perencanaan masa pensiun sebagai satu dari tiga tujuan utama rencana keuangan mereka saat ini.

Salah satu temuan dari riset HSBC Quality of Life 2024 juga menemukan sebanyak 5 dari 10 individu kelas atas di Indonesia berencana untuk tetap bekerja di usia tua.

KOMPAS.com/ AGUSTINUS RANGGA RESPATI Acara Insights Day: HSBC Quality of Life 2024, Kamis (7/11/2024).

Rencana untuk tetap bekerja di masa pensiun terkait kekhawatiran terhadap sejumlah hal. Kekhawatiran terbesar nasabah kelas atas adalah tidak memiliki dana yang cukup untuk mengatasi penurunan kesehatan fisik dan biaya perawatan kesehatan yang terus meningkat.

Namun demikian, 32 persen nasabah affluent di Indonesia masih berada di luar jalur perencanaan pensiun yang komprehensif.

Penyebabnya adalah ketidakpastian tentang dana pensiun yang dibutuhkan dan pengelolaan dana pensiun yang tidak konsisten.

Nasabah kaya juga khawatir inflasi akan mengalahkan nilai dana pensiun yang telah dikumpulkan untuk menikmati masa pensiun yang nyaman, terlebih bagi mereka yang akan menyekolahkan anaknya di luar negeri.

Direktur Wealth and Personal Banking HSBC Indonesia Lanny Hendra mengatakan, Riset HSBC Quality of Life 2024 menunjukkan kelas affluent di Indonesia memiliki kesenjangan antara aspirasi dan kesiapan terkait rencana pensiun mereka.

"Meskipun dianggap sebagai salah satu prioritas, tetapi aspirasi lain seperti menyekolahkan anak ke luar negeri, tekanan ekonomi global dan meningkatnya biaya hidup dapat menjadi aspek yang membuat rencana pensiun tidak tercapai atau bahkan belum memiliki rencana yang komprehensif,” kata dia dalam acara Insights Day: HSBC Quality of Life 2024, Kamis (7/11/2024).

JAKARTA, KOMPAS.com - Nasabah kaya atau nasabah affluent di Indonesia menganggap dana yang menjadi jumlah ideal untuk memasuki masa pensiun sebesar 340.000 dollar AS atau setara sekitar Rp 5,37 miliar dengan asumsi kurs Rp 15.796 per dollar AS.

Riset HSBC Quality of Life 2024 menunjukkan, nasabah kaya (affluent) di Indonesia memprioritaskan perencanaan masa pensiun sebagai satu dari tiga tujuan utama rencana keuangan mereka saat ini.

Salah satu temuan dari riset HSBC Quality of Life 2024 juga menemukan sebanyak 5 dari 10 individu kelas atas di Indonesia berencana untuk tetap bekerja di usia tua.

KOMPAS.com/ AGUSTINUS RANGGA RESPATI Acara Insights Day: HSBC Quality of Life 2024, Kamis (7/11/2024).

Rencana untuk tetap bekerja di masa pensiun terkait kekhawatiran terhadap sejumlah hal. Kekhawatiran terbesar nasabah kelas atas adalah tidak memiliki dana yang cukup untuk mengatasi penurunan kesehatan fisik dan biaya perawatan kesehatan yang terus meningkat.

Namun demikian, 32 persen nasabah affluent di Indonesia masih berada di luar jalur perencanaan pensiun yang komprehensif.

Penyebabnya adalah ketidakpastian tentang dana pensiun yang dibutuhkan dan pengelolaan dana pensiun yang tidak konsisten.

Nasabah kaya juga khawatir inflasi akan mengalahkan nilai dana pensiun yang telah dikumpulkan untuk menikmati masa pensiun yang nyaman, terlebih bagi mereka yang akan menyekolahkan anaknya di luar negeri.

Direktur Wealth and Personal Banking HSBC Indonesia Lanny Hendra mengatakan, Riset HSBC Quality of Life 2024 menunjukkan kelas affluent di Indonesia memiliki kesenjangan antara aspirasi dan kesiapan terkait rencana pensiun mereka.

"Meskipun dianggap sebagai salah satu prioritas, tetapi aspirasi lain seperti menyekolahkan anak ke luar negeri, tekanan ekonomi global dan meningkatnya biaya hidup dapat menjadi aspek yang membuat rencana pensiun tidak tercapai atau bahkan belum memiliki rencana yang komprehensif,” kata dia dalam acara Insights Day: HSBC Quality of Life 2024, Kamis (7/11/2024).

JAKARTA, KOMPAS.com - Nasabah kaya atau nasabah affluent di Indonesia menganggap dana yang menjadi jumlah ideal untuk memasuki masa pensiun sebesar 340.000 dollar AS atau setara sekitar Rp 5,37 miliar dengan asumsi kurs Rp 15.796 per dollar AS.

Riset HSBC Quality of Life 2024 menunjukkan, nasabah kaya (affluent) di Indonesia memprioritaskan perencanaan masa pensiun sebagai satu dari tiga tujuan utama rencana keuangan mereka saat ini.

Salah satu temuan dari riset HSBC Quality of Life 2024 juga menemukan sebanyak 5 dari 10 individu kelas atas di Indonesia berencana untuk tetap bekerja di usia tua.

KOMPAS.com/ AGUSTINUS RANGGA RESPATI Acara Insights Day: HSBC Quality of Life 2024, Kamis (7/11/2024).

Rencana untuk tetap bekerja di masa pensiun terkait kekhawatiran terhadap sejumlah hal. Kekhawatiran terbesar nasabah kelas atas adalah tidak memiliki dana yang cukup untuk mengatasi penurunan kesehatan fisik dan biaya perawatan kesehatan yang terus meningkat.

Namun demikian, 32 persen nasabah affluent di Indonesia masih berada di luar jalur perencanaan pensiun yang komprehensif.

Penyebabnya adalah ketidakpastian tentang dana pensiun yang dibutuhkan dan pengelolaan dana pensiun yang tidak konsisten.

Nasabah kaya juga khawatir inflasi akan mengalahkan nilai dana pensiun yang telah dikumpulkan untuk menikmati masa pensiun yang nyaman, terlebih bagi mereka yang akan menyekolahkan anaknya di luar negeri.

Direktur Wealth and Personal Banking HSBC Indonesia Lanny Hendra mengatakan, Riset HSBC Quality of Life 2024 menunjukkan kelas affluent di Indonesia memiliki kesenjangan antara aspirasi dan kesiapan terkait rencana pensiun mereka.

"Meskipun dianggap sebagai salah satu prioritas, tetapi aspirasi lain seperti menyekolahkan anak ke luar negeri, tekanan ekonomi global dan meningkatnya biaya hidup dapat menjadi aspek yang membuat rencana pensiun tidak tercapai atau bahkan belum memiliki rencana yang komprehensif,” kata dia dalam acara Insights Day: HSBC Quality of Life 2024, Kamis (7/11/2024).

SHUTTERSTOCK/TWINSTERPHOTO Ilustrasi pensiun, masa pensiun.

Pertama, masyarakat harus mulai sedini mungkin. Pasalnya, semakin awal memulai perencanaan pensiun, semakin besar peluang untuk memaksimalkan pertumbuhan investasi dan mencapai tujuan keuangan.

Selain itu, nasabah perlu menyusun rencana komprehensif dengan menetapkan tujuan pensiun, hitung kebutuhan dana, dan pilih instrumen investasi yang sesuai dengan profil risiko dan jangka waktu pensiun.

"Evaluasi dan sesuaikan secara berkala. Kondisi keuangan dan tujuan hidup dapat berubah seiring waktu. Pastikan untuk meninjau dan menyesuaikan rencana pensiun Anda secara berkala," tutup dia.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank HSBC Indonesia mengungkapkan bahwa besaran dana pensiun yang dinilai ideal bagi nasabah kaya atau segmen affluent ialah senilai Rp5,37 miliar.

Direktur Wealth and Personal Banking HSBC Indonesia Lanny Hendra mengatakan bahwa jumlah itu diperoleh dari riset HSBC Quality of Life 2024 terhadap 11.230 nasabah kaya di 11 negara, termasuk Indonesia.

Menariknya, masih terdapat kekhawatiran di antara nasabah kelas atas bahwa dana pensiun yang disiapkan tidak cukup untuk mengantisipasi beberapa hal, seperti biaya perawatan kesehatan pada masa tua.

“Hal ini menunjukkan bahwa kelas affluent di Indonesia memiliki kesenjangan antara aspirasi dan kesiapan terkait rencana pensiun mereka,” katanya di HSBC Learning Center, Jakarta Selatan, Kamis (7/11/2024).

Pada kesempatan yang sama, Head of Networks Sales and Distribution HSBC Indonesia Sumirat Gandapraja menjelaskan perincian alokasi dana pensiun ideal senilai Rp5,37 miliar itu.

Dengan asumsi bahwa nasabah pensiunan hanya tinggal bersama pasangannya, besaran itu telah mencakup biaya hidup sehari-hari, kewajiban lain seperti membayar pajak, hingga pengeluaran untuk traveling.

Namun demikian, dia menggarisbawahi bahwa realisasi dari perhitungan tersebut bergantung pada rerata pengeluaran maupun rencana waktu pensiun masing-masing nasabah.

Itu sebabnya, Sumirat menekankan pentingnya perencanaan keuangan bagi segmen nasabah kaya, tak terkecuali mengenai masa pensiun. Dia menyarankan agar nasabah kelas atas dapat bertukar pikiran bersama financial planner profesional.

“Approach kita adalah memberikan solusi finansial kepada nasabah, sehingga nasabah yang bertujuan mencapai goals-nya akan memilih HSBC,” pungkasnya.

Adapun, berdasarkan laporan keuangannya, HSBC Indonesia telah menghimpun dana pihak ketiga atau DPK sebesar Rp87,88 triliun pada semester I/2024.

Jumlah tersebut terdiri dari giro sebesar Rp37,42 triliun, tabungan Rp14,28 triliun, serta deposito senilai Rp36,18 triliun. Total aset perseroan pun mencapai Rp136,36 triliun per paruh pertama tahun ini.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank HSBC Indonesia mengungkapkan bahwa jumlah dana kelolaan nasabah kaya perseroan tumbuh lebih dari Rp10 triliun per kuartal III/2024.

Head of Networks Sales and Distribution HSBC Indonesia Sumirat Gandapraja mengatakan angka itu diperoleh dari segmen nasabah kaya yang juga tumbuh dobel digit hingga bulan kesembilan tahun ini.

“Dana kelolaan wealth management kita saja tumbuh lebih dari Rp10 triliun,” katanya kepada wartawan di HSBC Learning Center, Jakarta Selatan, Kamis (7/11/2024).

Lebih lanjut, dia menjelaskan bahwa jumlah nasabah premier HSBC Indonesia berada pada kisaran 72.000 sampai dengan periode yang sama.

Kendati tak memaparkan kinerja perseroan secara spesifik, Sumirat menilai bahwa pertumbuhan bisnis wealth management pada tahun ini jauh lebih baik dibandingkan tahun-tahun sebelumnya.

Dia hanya menyebut bahwa pertumbuhan dobel digit terjadi baik pada besaran asset under management (AUM) maupun pendapatan bank dari lini tersebut. Pertumbuhan itu juga dinilai telah melampaui target yang ditetapkan perseroan hingga akhir tahun ini.

Dengan demikian, dirinya menilai bahwa HSBC Indonesia masih menjadi pemain terdepan dalam bisnis kelolaan nasabah kaya Tanah Air.

“Kami berfokus ke nasabah dengan memberikan pelayanan total financial solution yang komprehensif, nasabah merasa aman sehingga dia berinvestasi lebih banyak di HSBC,” tandasnya.

Adapun, berdasarkan laporan keuangannya, HSBC Indonesia telah menghimpun dana pihak ketiga atau DPK sebesar Rp87,88 triliun pada semester I/2024.

Jumlah tersebut terdiri dari giro sebesar Rp37,42 triliun, tabungan Rp14,28 triliun, serta deposito senilai Rp36,18 triliun.

Reporter: Nurtiandriyani Simamora | Editor: Handoyo .

KONTANAN.CO.ID-JAKARTA. Nasabah kaya atau nasabah affluent masih mengingat soal masa pensiunnya, terutama pengalokasian dana pensiun. Hal ini disebabkan kekhawatiran akan inflasi dan biaya kesehatan di Indonesia sehingga mereka berencana untuk tetap bekerja setelah pensiun.
Dalam laporan Riset terbaru HSBC Quality of Life 2024 mengungkapkan bahwa32% nasabah affluent di Indonesia masih berada di luar jalur perencanaan pensiun yang komprehensif.
Penyebabnya adalah masalah dana pensiun yang dibutuhkan dan pengelolaan dana pensiun yang tidak konsisten.Di sisi lain, data dari Organisasi Kesehatan Dunia (World Health Organization/WHO) menyatakan, mencegah pengorganisasian keuangan menjadi salah satu kunci menjaga kesehatan mental dan kebugaran fisik di masa tua.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Mega Syariah menilai segmen priority banking di Indonesia memiliki potensi yang besar seiring dengan jumlah rekening nasabah kelas atas yang mengalami peningkatan. Apalagi, bank umum syariah yang menawarkan layanan nasabah prioritas saat ini masih terbatas.

Data Lembaga Penjamin Simpanan (LPS) menunjukkan jumlah nasabah yang memiliki simpanan diatas Rp500 juta mengalami peningkatan dari tahun sebelumnya.

Pada April 2024, jumlah rekening dengan nominal simpanan di atas Rp5 miliar tumbuh sebesar 8,8% (year-on-year/YoY). Simpanan Rp2 miliar hingga Rp5 miliar naik 5,9%, Rp1 miliar hingga Rp2 miliar tumbuh 5,8%, sementara untuk rekening dengan simpanan di Rp500 juta hingga Rp1 miliar tumbuh 6,2% (YoY).

Product Development & Portfolio Management Division Head Bank Mega Syariah Veronica Henny Sisilia mengatakan dengan adanya potensi yang besar, perseroan pun menghadirkan MegaFirst Syariah, sebuah layanan eksklusif untuk memenuhi kebutuhan layanan finansial bagi nasabah premium.

Menurut dia, hadirnya priority banking atau layanan nasabah prioritas sebagai upaya memberikan layanan perbankan pribadi yang berkualitas, serta mengoptimalkan potensi investasi nasabah dengan tetap mengedepankan prinsip syariah.

"Selain menghimpun dana dari pihak ketiga, kami melihat potensi besar dalam meningkatkan fee-based income melalui penjualan produk asuransi dan reksadana [mutual fund], yang sesuai dengan minat dan preferensi nasabah di segmen priority, salah satunya reksadana syariah yang akan segera diluncurkan," ungkap Veronica, Selasa (10/9/2024).

Selain peluncuran layanan priority banking MegaFirst Syariah, Bank Mega Syariah juga melakukan penandatangan kerja sama dengan salah satu manajer investasi di Indonesia. Hal itu untuk melengkapi produk-produk Wealth Management guna memberikan diversifikasi produk investasi terbaik kepada nasabah, dan juga sebagai salah satu sumber generator fee-based income baru.

Tercatat, hingga Juli 2024, fee based income (FBI) Bank Mega Syariah tumbuh cukup signifikan sebesar 25% (YoY). Salah satu FBI tersebut berasal dari produk wealth management, khususnya produk bancassurance, yang meningkat 47,99% (YoY) pada Juli 2024.

Adapun total dana pihak ketiga (DPK) Bank Mega Syariah per Juli 2024 mencapai Rp10,63 triliun, terus mengalami pertumbuhan yang positif sejak tahun 2023. Seiring dengan pertumbuhan DPK, porsi dana murah atau CASA juga mengalami kenaikan, menjadi 32,2% dari sebelumnya 29,8% pada Desember 2023.

Veronica melanjutkan, MegaFirst Syariah ditujukan untuk nasabah perorangan yang memiliki penempatan dana minimal Rp500 juta, baik dalam bentuk simpanan seperti tabungan, giro, atau deposito, maupun produk wealth management. Nantinya, nasabah MegaFirst Syariah akan mendapatkan berbagai layanan, seperti personal relationship manager.

"Bank Mega Syariah berkomitmen untuk memberikan layanan dengan mengutamakan prinsip-prinsip syariah yaitu One Stop Sharia Financial Solution," kata Veronica.

Saat ini layanan MegaFirst Syariah didukung oleh 14 priority banking center yang strategis dan tersebar di berbagai kota besar di Indonesia, seperti Jakarta, Bandung, Surabaya, Malang, Medan, Palembang, dan Makassar.

Bisnis.com, JAKARTA - Bank DBS Indonesia optimistis bisnis pengelolaan dana nasabah kaya atau wealth management akan semakin merekah pada tahun depan seiring dengan potensi penurunan suku bunga acuan global atau Fed Fund Rate (FFR).

Director Consumer Banking DBS Indonesia Melfrida Gultom mengatakan dengan adanya peluang The Fed memangkas suku bunga acuannya pada akhir tahun ini, diharapkan akan semakin banyak dana yang akan masuk ke Indonesia.

Jika aliran dana masuk ke Tanah Air semakin deras, bisnis wealth management perbankan bakal semakin pesat bertumbuh. Apalagi, produk investasi juga semakin bertambah, seperti Sekuritas Rupiah Bank Indonesia (SRBI) di samping produk yang sudah ada, misalnya sukuk pemerintah atau obligasi negara ritel (ORI).

"Saya rasa pemerintah akan semakin melihat perkembangan global wealth management dan diharapkan arahnya seperti itu sehingga kita memiliki kesempatan untuk memperluas produk," ujarnya saat ditemui di Jakarta, Senin (22/7/2024).

Tak hanya itu, Melfrida menambahkan peluang pertumbuhan bisnis wealth management juga didorong oleh jumlah masyarakat yang memiliki dana Rp500 juta ke atas yang semakin bertambah. Mengutip data dari LPS per April 2024, jumlah rekening dengan simpanan Rp500 juta hingga Rp5 miliar naik sekitar 6% sepanjang atu tahun terakhir.

Begitu juga dengan nominal simpanan Rp500 juta hingga Rp5 miliar di bank juga meningkat 9% pada periode yang sama. "Jadi, saya rasa, sangat optimis [untuk bisnis wealth management tahun depan] meskipun ada perubahan kabinet [pemerintahan di Indonesia] dan ada presiden baru di Amerika," jelasnya.

Dia pun juga meyakini bisnis wealth management perseroan pada 2025 akan lebih baik dibandingkan tahun ini. Melfrida pun menyebutkan DBS Indonesia memproyeksikan bisnis pengelolaan dana nasabah kaya bisa tumbuh dobel digit pada tahun depan.

Solusi bagi Nasabah DBS

Berdasarkan studi Customer Immersion DBS Indonesia pada 2024 menunjukkan segmen ritel, priority, dan private banking memiliki kebutuhan bersama dalam mencari mitra yang dapat memberikan panduan dan berdiskusi mengenai peluang investasi dan bisnis.

Meski begitu, masing-masing segmen menghadapi tantangan yang berbeda. Bagi segmen ritel, investasi dianggap terlalu rumit untuk dipahami, sedangkan segmen priority banking mengaku kesulitan dalam menemukan mitra yang dapat diandalkan untuk mendukung pertumbuhan di setiap aspek kehidupan, dari finansial, bisnis, hingga pertumbuhan aspek pribadi.

Segmen private banking menghadapi kompleksitas informasi di tengah kesibukan memperkuat bisnis seiring mempersiapkan generasi penerus.

Dalam upayanya mendukung seluruh segmen, Bank DBS Indonesia menghadirkan solusi yang dipersonalisasi sesuai profil masing-masing segmen.

Solusi ini mencakup insight lokal dan regional, jaringan internasional Bank DBS, layanan perbankan bisnis dan investasi (Consumer Banking Group dan Institutional Banking Group), serta insight yang dipertajam oleh Artificial Intelligence (AI).

Bank DBS Indonesia pun mendorong wealth penetration melalui peningkatan literasi finansial serta memperluas akses produk-produk investasi di dalam ekosistem digibank by DBS bersama mitra non-perbankan di sektor wealth technology. Kemitraan ini akan terus diperluas di 2025 untuk mengakselerasi pertumbuhan wealth di Bank DBS Indonesia.

Bank DBS Indonesia juga menyelenggarakan rangkaian wealth literacy untuk seluruh segmen, mulai dari kelas edukasi finansial digibank Live & Learn untuk nasabah digibank by DBS, hingga Smart Talk untuk nasabah DBS Treasures dan DBS Treasures Private Client.

Bank DBS Indonesia turut memperluas ragam akses ke solusi investasi berbasis Environmental, Social, and Governance (ESG) yang menghasilkan potensi return lebih tinggi sekaligus memberikan dampak positif pada masyarakat dan lingkungan sejalan dengan laporan “Asset and Wealth Management Revolution 2022” oleh PwC, yang memprediksi AUM berorientasi ESG di Asia Pasifik bertumbuh lebih dari tiga kali lipat atau mencapai US$3,3 triliun pada 2026.