Bisnis.com, JAKARTA - Dompet digital LinkAja, DANA dan Gopay, memperkuat sistem pengenalan terhadap para penggunanya atau sistem know your customer (KYC) guna menekan praktik judi online di dalam negeri.

KYC (Know Your Customer) adalah proses identifikasi dan verifikasi pelanggan yang dilakukan oleh lembaga keuangan atau penyedia layanan keuangan lainnya dengan tujuan memastikan identitas pelanggan valid dan mencegah aktivitas ilegal seperti judi online.

Chief Executive Officer LinkAja Yogi Rizkian Bahar mengatakan perusahaan mendukung langkah pemerintah dalam memberantas judi online, dengan harapan pada tahun depan nihil jumlah transaksi judol.

“Selaras dengan misi pemerintah, LinkAja akan berpartisipasi aktif dalam mencapai target meminimalisir angka judi online. Kami percaya, angka Rp0 bukan sesuatu yang tidak mungkin dicapai—kami berkomitmen untuk mewujudkannya,” kata Yogi kepada Bisnis, Senin (21/10/2024).

Sebagai komitmen LinkAja dalam memberantas judi online, perusahaan akan meneruskan upaya-upaya konkret baik yang dilakukan secara mandiri maupun yang berkolaborasi dengan berbagai pihak.

Dari segi penguatan manajemen risiko, LinkAja secara konsisten memperkokoh proses eksisting Know Your Customer/Merchant (KYC/M), Customer Due Dilligent (CDD), dan Enhance Due Dilligent (EDD) secara end- to-end.

LinkAja juga akan meningkatkan kemampuan proses analisis dokumen, identitas, serta kesesuaian data permohonan pelanggan/merchant baru hingga melakukan cyber patrol secara mandiri dan intensif terhadap informasi rekening bank dan non-bank atau merchant QRIS yang digunakan dalam situs web atau aplikasi mobile perjudian online yang masih aktif.

“Sesuai arahan Bank Indonesia, kami akan memperkuat lagi pembinaan kepada merchant dan tidak ragu untuk menutup akun juga memberhentikan kerja sama apabila merchant terbukti melakukan tindakan merugikan,” kata Yogi,

Dari segi penguatan infrastruktur teknologi, LinkAja mengoptimalkan penerapan Fraud Detection System (FDS) perusahaan, di mana selama ini, FDS LinkAja telah dirancang untuk mendeteksi dan mencegah aktivitas mencurigakan yang bisa merugikan pengguna dan pihak lain dengan cara memonitor transaksi secara real-time dan mengidentifikasi pola transaksi yang tidak wajar.

LinkAja turut mengintegrasikan fitur keamanan tambahan dalam aplikasi seperti pencegahan modus aplikasi palsu, autentikasi ganda, enkripsi data, dan pemantauan aktivitas pengguna.

“Sehingga LinkAja dapat semakin valid memastikan bahwa setiap transaksi yang dilakukan melalui aplikasi aman dan terlindungi dari potensi kejahatan siber,” kata Yogi.

Senada, Head of Communications DANA Indonesia Sharon Issabella mengatakan perusahaan menerapkan prinsip mengenal pengguna jasa berbasis risiko, yakni Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD), baik pada tahapan pembukaan akun serta pengkinian secara berkala.

DANA, lanjut Sharon, juga memperkuat sistem fraud detection (FDS) dan bekerja sama erat dengan pihak berwenang untuk menindaklanjuti temuan aktivitas ilegal.

Perusahaan juga meluncurkan fitur seperti Smart Friction yang mampu mendeteksi transaksi mencurigakan sebelum terjadi, serta Scam Checker, Waspada Online, dan Tipu Online untuk mendidik pengguna tentang risiko judi online dan meningkatkan kesadaran mereka terhadap potensi penipuan.

“Diikuti dengan pelaksanaan pemantauan transaksi dan melaporkan segala bentuk transaksi mencurigakan, termasuk indikasi judi online, kepada PPATK,” kata Sharon.

Chief of Public Policy and Government Relations GoTo Ade Mulya mengatakan tiga pilar tersebut adalah teknologi, kolaborasi, dan edukasi. Untuk teknologi, pihak GoPay membagi menjadi 3 klaster.

Pertama, klaster sebelum transaksi. GoPay menerapkan proses verifikasi kepada calon pengguna GoPay agar mudah teridentifikasi.

“Kami memiliki teknologi face recognition, dengan menggunakan tentunya AI dan juga machine learning, sehingga itu menghindari kita hal-hal yang tidak diinginkan dalam hal soal penyalahgunaan identitas,” kata Ade dalam Diskusi Publik “Perangi Judi Online, Wujudkan Ekosistem Keuangan Digital yang Aman”, Kamis (17/10/2024).

Kemudian untuk klaster kedua adalah proses transaksi. Ade menyebut bahwa pihak GoPay menggunakan AI dan machine learning untuk mendeteksi transaksi-transaksi yang mencurigakan.

Kemudian untuk klaster ketiga adalah setelah transaksi. Dalam hal ini, pihak GoPay kata Ade menggunakan teknologi otomasi yang juga mempelajari olah transaksi tersebut.

“Jika mencurigakan maka itu akan menimbulkan catatan-catatan tersendiri di kami, lalu kami laporkan ke PPATK,” ujar Ade.

Jakarta -

Menteri Komunikasi dan Informatika Budi Arie Setiadi mengungkap transaksi judi online terus berkembang. Saat ini modus baru transaksi judi online beranjak ke dompet digital atau e-wallet.

Budi Arie menyebut, dalam catatannya transaksi judi online melalui e-wallet mencapai lebih dari Rp 5,6 triliun. Pihaknya juga telah mengendus ada 573 akun e-wallet yang digunakan untuk transaksi judi online.

"Penggunaan e-wallet atau dompet digital sudah menjadi modus baru dalam transaksi judi online dengan nilai lebih dari Rp 5,6 triliun. Hal ini perlu menjadi perhatian serius bagi kita semua," kata dia dalam acara Perangi Judi Online, Bangun Ekosistem Keuangan Digital yang Aman di Hotel Morrissey, Jakarta Pusat, Kamis (17/10/2024).

Sebanyak 537 akun e-wallet telah diajukan pemblokiran kepada Bank Indonesia (BI). Kementerian Komunikasi dan Informatika juga mencatat ribuan rekening yang dijadikan untuk transaksi judi online.

"Permohonan pemblokiran 7.599 rekening bank terkait judi online kepada OJK. Pengajuan pemblokiran 573 akun e-wallet termasuk 16 akun Gopay terkait judi online kepada Bank Indonesia," jelasnya.

Hingga September 2024, berdasarkan data Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) transaksi judi online telah mencapai Rp 600 triliun.

Budi Arie menyebut selain kerugian finansial, judi online juga berdampak pada aspek psikologis di masyarakat yang mencakup depresi maupun kasus-kasus ekstrem seperti pembunuhan, perceraian, dan sebagainya.

"Pemerintah terus berupaya secara maksimal untuk mencegah dan memberantas judi online," pungkasnya.

(ada/ara)

Bisnis.com, JAKARTA- PT Espay Debit Indonesia Koe atau aplikasi e-wallet DANA berkomitmen untuk terus memerangi praktik judi online (judol), dengan platform berwarna biru itu bersih dari segala bentuk transaksi judol.

Head of Communications DANA Indonesia Sharon Issabella mengatakan perusahaan akan berkolaborasi erat dengan regulator dan berbagai pemangku kepentingan untuk menekan transaksi judi online di platformnya. Selain itu, Dana juga akan meningkatkan fitur keamanan, dengan fokus pada pencegahan dan edukasi pengguna secara berkelanjutan.

“Kami bercita-cita mengurangi hingga mungkin mencapai Rp0 transaksi terkait judi online, meskipun kami sadar bahwa hal ini memerlukan waktu dan upaya dari seluruh ekosistem,” kata Sharon kepada Bisnis, Kamis (17/10/2024).

Sharon mengatakan dalam mencegah transaksi judi online di platform perusahaan menerapkan prinsip mengenal pengguna jasa berbasis risiko, yakni Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD), baik pada tahapan pembukaan akun serta pengkinian secara berkala.

“Diikuti dengan pelaksanaan pemantauan transaksi dan melaporkan segala bentuk transaksi mencurigakan, termasuk indikasi judi online, kepada PPATK,” kata Sharon.

DANA, lanjut Sharon, juga memperkuat sistem fraud detection (FDS) dan bekerja sama erat dengan pihak berwenang untuk menindaklanjuti temuan aktivitas ilegal. Perusahaan juga meluncurkan fitur seperti Smart Friction yang mampu mendeteksi transaksi mencurigakan sebelum terjadi, serta Scam Checker, Waspada Online, dan Tipu Online untuk mendidik pengguna tentang risiko judi online dan meningkatkan kesadaran mereka terhadap potensi penipuan.

Sebelumnya, Menkominfo Budi Arie Setiadi mengumumkan lima perusahaan e-wallet yang digunakan untuk aktivitas judi online oleh pengguna. Total nilai transaksi di 5 dompet digital tersebut mencapai triliunan rupiah.

Dompet digital DANA menjadi platform yang paling sering digunakan untuk transaksi judi online dengan jumlah transaksi mencapai 5,24 juta kali dan total nilai sebesarp Rp5,37 triliun.

Sharon menambahkan secara garis besar, jumlah dan total nilai transaksi DANA hingga September 2024 terus mengalami pertumbuhan yang signifikan.

DANA memberikan kemudahan transaksi sehari-hari kepada masyarakat luas, terutama kepada mereka yang sebelumnya belum terlayani oleh akses keuangan formal.

"Fokus utama kami tetap pada mendukung inklusi keuangan dan memberikan akses layanan keuangan yang aman dan mudah bagi komunitas underbanked di Indonesia," kata Sharon.

Bisnis.com, JAKARTA — Penyedia sistem pembayaran, LinkAja mendukung upaya pemerintah dalam mencegah dan mengantisipasi praktik judi online dengan mengedepankan teknologi hingga edukasi.

Direktur Utama LinkAja Yogi Rizkian Bahar mengatakan berdasarkan hasil deteksi sistem fraud perusahaan atau Fraud Detection System (FDS), Yogi mengungkap bahwa setiap bulannya, LinkAja mampu menghimpun banyak akun yang terindikasi sebagai transaksi keuangan mencurigakan, termasuk judi online.

Selain itu, tambah Yogi, LinkAja secara rutin melakukan analisis dan melaporkannya ke otoritas yang berwenang melalui Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM) PPATK.

Rata-rata setiap bulan termasuk pada Juli 2024, LinkAja telah memberikan sanksi larangan bertransaksi secara otomatis terhadap lebih dari 300 akun yang terdeteksi secara real-time oleh FDS perusahaan.

LinkAja juga telah menindak hampir 100 kasus dengan men-suspend, membekukan, dan/atau memblokir akun berdasarkan laporan manual yang masuk ke LinkAja melalui Customer Service (CS) atau rekanan bank.

“[Langkah tersebut] sebagai langkah konkret memerangi judi online dan transaksi keuangan mencurigakan lainnya pada platform pembayaran digitalnya,” ujar Yogi dalam keterangan resmi, Kamis (22/8/2024).

Beranjak ke manajemen risiko, Yogi menuturkan LinkAja memperkuat proses eksisting Know Your Customer/Merchant (KYC/M), Customer Due Dilligent (CDD), dan Enhance Due Dilligent (EDD) secara end-to-end dengan meningkatkan kemampuan proses analisis dokumen, identitas, serta kesesuaian data permohonan pelanggan/merchant baru.

Perusahaan juga mempraktikkan monitoring tools transaksi keuangan mencurigakan dengan parameter khusus terkait tipologi dan modus judi online, mengevaluasi akun pelanggan/merchant hingga melakukan kunjungan insidental dan/atau berkala terhadap merchant berisiko tinggi.

“Melakukan cyber patrol secara intensif terhadap informasi rekening bank dan non-bank atau merchant QRIS yang digunakan dalam situs web atau aplikasi mobile perjudian online yang masih aktif,” tambahnya.

Yogi menekankan bahwa sejak awal, perusahaan konsisten menerapkan prinsip e-KYC guna menghindari penyalahgunaan akun untuk transaksi yang berkaitan dengan aktivitas ilegal salah satunya judi online.

“Dalam memverifikasi data pengguna, misalkan, kami benar-benar pastikan sesuai dengan yang terdaftar di Dukcapil,” ungkapnya.

Adapun sesuai dengan arahan Bank Indonesia (BI), LinkAja juga telah dan akan perkuat lagi pembinaan kepada merchant, menutup akun, dan memberhentikan kerja sama apabila merchant terbukti melakukan tindakan merugikan.

LinkAja optimistis dapat dengan cepat mengambil tindakan preventif terhadap akun-akun yang terindikasi melakukan aktivitas mencurigakan termasuk judi online.

“Dengan adanya arahan dari regulator, LinkAja akan memberlakukan monitoring yang lebih ketat dengan meningkatkan indikator dan parameter FDS pada level akun dan transaksi untuk menganalisis kewajaran transaksi secara lebih teliti lagi,” tandasnya.

REPUBLIKA.CO.ID, JAKARTA -- PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BNI) memblokir 882 rekening yang terbukti disalahgunakan sebagai sarana judi online sepanjang September 2023 hingga Juli 2024.

“BNI berkomitmen untuk memerangi perjudian daring,” kata Direktur Human Capital and Compliance BNI Mucharom di Jakarta, beberapa waktu lalu.

Dia menyatakan pihak manajemen BNI telah mengimplementasikan beragam strategi untuk memastikan layanan BNI tidak disalahgunakan oleh pihak yang terlibat dalam aktivitas judi online.

Salah satu langkah yang dilakukan adalah melakukan pengamanan melalui Cyber Patrol dengan memantau secara proaktif website perjudian daring yang menggunakan rekening BNI (web crawling) untuk mendeteksi situs yang menyalahgunakan rekening BNI.

Kemudian, BNI juga melakukan penguatan kebijakan melalui kewajiban memelihara profil nasabah secara terpadu (single Customer Identification File) serta mitigasi risiko atas transaksi yang dilakukan melalui Payment Gateway dan layanan Virtual Account.

“Itu perlu karena beberapa transaksi judi online dilakukan antara lain dengan payment gateway, QRIS, virtual account maupun top-up e-wallet,” ujar Mucharom.

Ketiga, BNI menyiapkan sistem pemantauan pola-pola transaksi judi online terbaru. Pemantauan juga dilakukan melalui aplikasi SIGAP (Sistem Informasi Program APU PPT) Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang memuat nama-nama pihak terkait dengan judi online untuk segera dilakukan pemblokiran.

Keempat, memasukkan data pemilik rekening yang diblokir ke dalam daftar pantau pada aplikasi KYC on Board, sehingga yang bersangkutan tidak dapat lagi membuka rekening baru di BNI. Kelima, menyampaikan edukasi terkait larangan jual beli rekening melalui beberapa media publikasi untuk mencegah penyalahgunaan rekening untuk kejahatan keuangan, termasuk judi online.

Keenam, dalam pemberantasan judi online, BNI juga berkoordinasi dengan OJK, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK), Kementerian Komunikasi dan Informatika (Kominfo), dan kelembagaan terkait lainnya, sehingga tindak lanjut yang dibutuhkan dapat segera dilakukan secara efektif.

Mucharom mengatakan berbagai langkah tersebut dilakukan untuk menciptakan lingkungan perbankan yang aman dan terpercaya bagi seluruh nasabah. “Demikian wujud nyata BNI mendukung upaya pemerintah menciptakan ekosistem digital yang sehat dan bebas dari praktik perjudian yang meresahkan masyarakat,” katanya.

Jakarta: Masyarakat diajak bersama-sama memerangi dan melawan judi online (judol). Judi daring sudah memakan banyak korban, bahkan korban jiwa.

Seorang pria berinisial S, 44, tewas gantung diri di sebuah saung, Jalan Roda, Ciputat, Tangerang Selatan, Minggu, 7 Juli 2024. S diduga nekat mengakhiri hidupnya usai terjerat utang hingga puluhan juta rupiah akibat kalah main judol.

“Dengan adanya kejadian pria berinisial S yang diduga bunuh diri karena judi online ini menambah rentetan panjang kasus serupa, dari masyarakat umum, hingga TNI dan Polri yang terjerat judi online, lalu meminjam uang melalui pinjol dengan harapan dapat menyelesaikan masalah. Tetapi ternyata harapan itu justru menimbulkan masalah baru karena mereka malah terlilit utang pinjol," ujar Sekretaris Jenderal Komunitas Jokowi Prabowo (Jokpro) 2024, Timothy Ivan Triyono, dalam keterangan tertulis, Selasa, 9 Juli 2024.
Menurut dia, saatnya masyarakat Indonesia melupakan sejenak perbedaan pilihan politik, dan keinginan meminta mundur sejumlah pejabat, sehingga dapat fokus melawan judi online. Jangan sampai, hal itu kontraproduktif tersebut justru memecah belah masyarakat.

"Dan mungkin justru itu yang diharapkan mereka yang menikmati keuntungan dari judi online ini. Satu kata, lawan judi online!” tegas dia.


Sekretaris Jenderal Komunitas Jokowi Prabowo (Jokpro) 2024, Timothy Ivan Triyono

Timothy menyoroti dampak judi online yang merambat luas ke berbagai sektor kehidupan masyarakat, seperti para buruh yang telah diracuni pikirannya oleh judi online, sehingga menghabiskan upah yang rendah untuk bermain judi online. Bahkan di berbagai daerah, judi online sampai memakan korban jiwa yang tak sedikit.

“Dengan adanya tambahan masalah baru, yaitu terlilit utang pinjol, mereka yang bermain judi online merasa diterpa badai kehidupan yang membuat mereka stres, bahkan kehilangan akal sehat," ucap dia.

Dia mencontohkan ada sopir ojek online di Semarang, Jawa Tengah, yang gantung diri pada Juni 2024, karena kalah judi online dan terlilit utang sampai Rp15 juta. Bahkan, dia menggadaikan sertifikat rumahnya setelah terjerat judi online selama tiga tahun terakhir dan beberapa kali mencoba bunuh diri sebelum akhirnya tewas gantung diri.

"Lalu, ada sopir truk gantung diri dalam kendaraannya yang terparkir di bahu Jalan Tol Tangerang-Merak KM 52 akibat kalah judi online. Bahkan, ada oknum TNI yang diduga bunuh diri karena judi online,” ujar Timothy Ivan.

Rentetan kejadian ini menandakan judi online sudah pada level akut dan menjangkiti seluruh lapisan masyarakat. Direktorat Tidak Pidana Umum (Dittipidum) Bareskrim Polri juga baru membongkar kasus judi online dan pornografi jaringan internasional.

Polisi mengungkap perputaran uang pada kasus judi online melalui aplikasi streaming itu mencapai Rp500 miliar. Pengungkapan kasus ini sejalan dengan atensi Presiden Joko Widodo dan Kapolri Jenderal Listyo Sigit Prabowo untuk mengusut tuntas judi online

“Saya yakin kita semua akan sepakat bahwa judi online di Indonesia sudah pada level akut dan perlu komitmen serius dari Pemerintah serta seluruh elemen bangsa untuk melawan judi online,” tegas Timothy.

(ADN)