JAKARTA, investor.id – PT Bank KB Bukopin Tbk (BBKP) atau KB Bank baru saja merilis laporan keuangan untuk periode semester I-2024. Mengacu laporan keuangan yang dipublikasikan pada Minggu (29/9/2024), KB Bank membukukan rugi bersih tahun berjalan secara konsolidasian mencapai Rp 3,13 triliun pada semester I-2024.

Rugi bersih yang dicatatkan meningkat 8,74% year on year (yoy) dibandingkan periode sama tahun lalu yang tercatat sebesar Rp 2,88 triliun.

Adapun pendapatan bunga dari emiten bank bersandi BBKP ini tumbuh 10,94% (yoy) menjadi Rp 2,66 triliun. Sedangkan beban bunga berhasil dijaga dengan kenaikan cuma 0,60% (yoy) menjadi Rp 2,09 triliun selama enam bulan pertama tahun ini.

Penurunan beban bunga ini didukung keberhasilan KB Bank menghimpun lebih banyak dana murah (current account saving account/CASA), dimana terjadi peningkatan sebesar 29,38% menjadi Rp 11,80 triliun. Ini mendongkrak rasio CASA dari level 19,46% menjadi 25,68% per Juni 2024.

Pendorongnya tentu instrumen giro dan tabungan yang masing-masing naik 80,06% dan 7,68%, sedangkan deposito susut 9,51%. Dari pendekatan semacam ini, dana pihak ketiga (DPK) KB Bank tercatat turun 1,94% menjadi Rp 45,97 triliun.

Alhasil, BBKP mencatat pendapatan bunga bersih atau net interest income (NII) tetap bisa tumbuh, bahkan naik dalam kisaran tinggi yakni 78,28% (yoy). Sebagai perbandingan, NII meningkat dari Rp 319,82 miliar menjadi Rp 570,16 miliar.

Namun demikian, KB Bank punya tantangan dalam menjaga kualitas kreditnya. Tercermin salah satunya biaya provisi atau penyisihan kerugian penurunan nilai aset keuangan yang meningkat 14,66% (yoy) menjadi Rp 3,72 triliun.

Sementara itu, pendapatan komisi sebagai pos pendukung tak bisa berbuat banyak karena hanya meningkat tipis 0,34% (yoy) menjadi Rp 120,61 miliar. Hasilnya, BBKP menutup paruh pertama tahun ini dengan rugi operasional sebesar Rp 4,02 triliun atau naik 9,38% (yoy) menjadi.

Rugi bersih yang dibukukan KB Bukopin juga menyebabkan ekuitas perusahaan turun signifikan. Ekuitas anjlok 36,95% (yoy) menjadi Rp 10,94 triliun pada semester I-2024, dari periode sama sebelumnya yang sebesar Rp 17,36 triliun.

Rasio NPL

Seiring penyusutan DPK, penyaluran kredit dari KB Bank juga tercatat terkontraksi 3,81% (yoy) menjadi Rp 42,25 triliun. Tren kredit ini yang kemudian menyebabkan aset BBKP juga susut 4,34% (yoy) menjadi Rp 83,70 triliun.

Penurunan penyaluran kredit dalam mata uang rupiah terjadi terhadap semua sektor ekonomi, seperti sektor jasa (-41,22%), perdagangan (-31,04%), konstruksi (-58,02%), manufaktur (-8,76%), transportasi (-21,93%), dan sektor pertanian (-18,08).

Satu-satunya sektor yang mencatatkan pertumbuhan kredit dalam bentuk rupiah oleh KB Bank adalah sektor pertambangan yang sebesar 55,29%. Sedangkan kredit dalam bentuk mata uang asing bertumbuh positif sampai dengan 61,39%.

Perkembangan kredit BBKP tak lepas dari petimbangan bank supaya tetap menjaga kualitas kreditnya. Sebagai indikasi kuat adalah kredit bermasalah (non performing loan/NPL) yang membengkak secara signifikan.

NPL gross dari KB Bank tembus level 10,51% di akhir semester I-2024, merangsek naik dari posisi periode sama tahun sebelumnya sebesar 6,98%. Sedangkan NPL net bergerak turun dari posisi 4,95% menjadi 4,64%.

Jika ditilik lebih lanjut, nominal NPL net yang dibukukan KB Bank tercatat turun 6,36% menjadi Rp 2,12 triliun. Tiga sektor sebagai kontributor terbesar NPL adalah pertambangan, perdagangan, dan jasa.

Terlepas dari kondisi keuangan BBKP yang masih dihadapkan sejumlah tantangan itu, perseroan tetap membuktikan diri atas komitmen mendukung pengembangan sektor usaha mikro dan kecil (UMK). Dalam hal ini, rasio kredit ke sektor UMK meningkat dari 27% Juni 2023 menjadi 42% pada Juni 2024.

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

JAKARTA, investor.id – PT Bank KB Bukopin Tbk (BBKP) atau KB Bank baru saja merilis laporan keuangan untuk periode semester I-2024. Hasilnya, kerugian yang dialami perusahaan semakin dalam, dengan kredit bermasalah yang tembus level 10%.

Mengacu laporan keuangan yang dipublikasikan pada Minggu (29/9/2024), KB Bank membukukan rugi bersih tahun berjalan secara konsolidasian mencapai Rp 3,13 triliun pada semester I-2024. Rugi bersih yang dicatatkan meningkat 8,74% year on year (yoy), dibandingkan periode sama tahun lalu yang tercatat sebesar Rp 2,88 triliun.

Padahal, pendapatan bunga dari emiten bank bersandi BBKP ini tumbuh 10,94% (yoy) menjadi Rp 2,66 triliun. Sedangkan beban bunga berhasil dijaga dengan kenaikan cuma 0,60% (yoy) menjadi Rp 2,09 triliun selama enam bulan pertama tahun ini.

Penurunan beban bunga ini didukung keberhasilan KB Bank menghimpun lebih banyak dana murah (current account saving account/CASA), dimana terjadi peningkatan sebesar 29,38% menjadi Rp 11,80 triliun. Ini mendongkrak rasio CASA dari level 19,46% menjadi 25,68% per Juni 2024.

Pendorongnya tentu instrumen giro dan tabungan yang masing-masing naik 80,06% dan 7,68%, sedangkan deposito susut 9,51%. Dari pendekatan semacam ini, dana pihak ketiga (DPK) KB Bank tercatat turun 1,94% menjadi Rp 45,97 triliun.

Alhasil, BBKP mencatat pendapatan bunga bersih atau net interest income (NII) tetap bisa tumbuh, bahkan naik dalam kisaran tinggi yakni 78,28% (yoy). Sebagai perbandingan, NII meningkat dari Rp 319,82 miliar menjadi Rp 570,16 miliar.

Namun demikian, KB Bank punya tantangan dalam menjaga kualitas kreditnya. Tercermin salah satunya biaya provisi atau penyisihan kerugian penurunan nilai aset keuangan yang meningkat 14,66% (yoy) menjadi Rp 3,72 triliun.

Sementara itu, pendapatan komisi sebagai pos pendukung tak bisa berbuat banyak karena hanya meningkat tipis 0,34% (yoy) menjadi Rp 120,61 miliar. Hasilnya, BBKP menutup paruh pertama tahun ini dengan rugi operasional sebesar Rp 4,02 triliun atau naik 9,38% (yoy) menjadi.

Rugi bersih yang dibukukan KB Bukopin juga menyebabkan ekuitas perusahaan turun signifikan. Ekuitas anjlok 36,95% (yoy) menjadi Rp 10,94 triliun pada semester I-2024, dari periode sama sebelumnya yang sebesar Rp 17,36 triliun.

NPL Tembus 10%

Seiring penyusutan DPK, penyaluran kredit dari KB Bank juga tercatat terkontraksi 3,81% (yoy) menjadi Rp 42,25 triliun. Tren kredit ini yang kemudian menyebabkan aset BBKP juga susut 4,34% (yoy) menjadi Rp 83,70 triliun.

Penurunan penyaluran kredit dalam mata uang rupiah terjadi terhadap semua sektor ekonomi, seperti sektor jasa (-41,22%), perdagangan (-31,04%), konstruksi (-58,02%), manufaktur (-8,76%), transportasi (-21,93%), dan sektor pertanian (-18,08).

Satu-satunya sektor yang mencatatkan pertumbuhan kredit dalam bentuk rupiah oleh KB Bank adalah sektor pertambangan yang sebesar 55,29%. Sedangkan kredit dalam bentuk mata uang asing bertumbuh positif sampai dengan 61,39%.

Perkembangan kredit BBKP tak lepas dari petimbangan bank supaya tetap menjaga kualitas kreditnya. Sebagai indikasi kuat adalah kredit bermasalah (non performing loan/NPL) yang membengkak secara signifikan.

NPL gross dari KB Bank tembus level 10,51% di akhir semester I-2024, merangsek naik dari posisi periode sama tahun sebelumnya sebesar 6,98%. Sedangkan NPL net bergerak turun dari posisi 4,95% menjadi 4,64%.

Jika ditilik lebih lanjut, nominal NPL net yang dibukukan KB Bank tercatat turun 6,36% menjadi Rp 2,12 triliun. Tiga sektor sebagai kontributor terbesar NPL adalah pertambangan, perdagangan, dan jasa.

Terlepas dari kondisi keuangan BBKP yang masih dihadapkan sejumlah tantangan itu, perseroan tetap membuktikan diri atas komitmen mendukung pengembangan sektor usaha mikro dan kecil (UMK). Dalam hal ini, rasio kredit ke sektor UMK meningkat dari 27% Juni 2023 menjadi 42% pada Juni 2024.

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Bisnis.com, JAKARTA - Seiring dengan perkembangan teknologi informasi dan digitalisasi, upaya untuk menciptakan operasional bisnis yang seamless dengan manajemen risiko yang tepat pada industri keuangan khususnya sektor perbankan menjadi penting dan krusial.

Berpandangan pada hal ini, PT Bank KB Bukopin Tbk atau KB Bank (IDX: BBKP) berkolaborasi dengan PFC Technologies dari Korea Selatan untuk membangun dan meningkatkan mekanisme penilaian pada penyaluran kredit pensiunan dan UMKM, dengan memanfaatkan kecerdasan buatan atau artificial intelligence (AI).

Kolaborasi inovatif melalui implementasi model penyaluran kredit berbasis AI pertama di Indonesia ini, ditandai dengan penandatanganan memorandum of understanding (MoU) antara KB Bank dan PFC Technologies pada hari Jum’at tanggal 19 Juli 2024 bertempat di Banking Hall, Kantor Pusat KB Bank. Turut hadir dalam penandatanganan MoU ini, Direktur KB Bank; Dodi Widjajanto, CEO PFC Technologies; Soohwan Lee, dan CIO PFC Technologies; Nathan Na.

Direktur KB Bank; Dodi Widjajanto menyampaikan, “Kami sangat senang bermitra dengan PFC Technologies untuk membawa model kredit berbasis AI ke Indonesia. Kolaborasi ini sejalan dengan komitmen kami terhadap inovasi dan keunggulan dalam layanan keuangan. Kami mengantisipasi pertumbuhan yang signifikan dalam portofolio pinjaman kami dengan manajemen risiko yang lebih baik.”

Indonesia. Pada 23 Februari 2021, setelah mendapatkan pernyataan efektif dari OJK, Perseroan mengumumkan perubahan nama dari PT Bank Bukopin Tbk menjadi PT Bank KB Bukopin Tbk. Mengusung tagline “Kita Bisa karena Bersama”, KB Bank bertekad mewujudkan visi menjadi Top 10 bank di Indonesia.

Komposisi setelah pelaksanaan Penawaran Umum Terbatas (PUT) VII, komposisi kepemilikan saham KB Bank yaitu KB Kookmin Bank sebesar 66.88%, STIC Eugene Star Holdings Inc. sebesar 16.98% dan publik 16.14%.

KB Kookmin Bank berada pada urutan pertama dalam Bank paling besar di Korea Selatan dengan aset US$910 miliar per Desember 2023. Sehingga memiliki kemampuan keuangan yang sangat besar dan kokoh untuk mendukung pengembangan KB Bank. Selain itu, KB Kookmin Bank juga memiliki basis pelanggan yang mencapai 70% populasi Korea Selatan, serta memiliki peringkat kredit tertinggi di antara bank-bank Korea, serta dikenal sebagai entitas bisnis keuangan yang paling menguntungkan, solid, dan stabil.

Bisnis.com, JAKARTA - PT Bank Bukopin Tbk. (BBKP) atau yang kini dikenal dengan nama KB Bank membidik kinerja positif pada 2025, di antaranya dari sisi laba bersih (net income) dan juga laba operasional sebelum pencadangan atau pre-provisioning operating profit (PPOP).

Presiden Direktur KB Bank Woo Yeul Lee (Tom Lee) mengatakan perseroan telah melakukan proses restrukturisasi bisnis dalam 4 tahun terakhir dan akan masuk ke tahun kelima pada 2025. Restrukturisasi yang telah dilakukan perseroan terdiri dari tiga bagian, yaitu aset, organisasi, dan infrastruktur.

Dari sisi perbaikan aset, kredit berisiko atau loan at risk (LaR) KB Bank terus menurun. Sebagai informasi, rasio LaR KB bank sempat menyentuh angka 65% pada 2021 atau setahun usai KB Financial Group melalui KB Kookmin Bank menjadi pemegang saham pengendali BBKP.

Kemudian, rasio LaR terus menyusut yaitu menjadi 50% pada akhir 2022 dan di kisaran 40% pada akhir 2023. Hingga kuartal I/2024, rasio LaR turun hingga di bawah 35%. BBKP pun menargetkan LaR perseroan bisa ditekan hingga kurang dari 20% dan rasio kredit bermasalah (nonperforming loan/NPL) di bawah 5%.

Berdasarkan laporan keuangan perusahaan, rasio NPL gross KB Bank tercatat 9,92% per Maret 2024, sedangkan periode yang sama tahun sebelumnya sebesar 6,98%. Namun, NPL net susut tipis menjadi 4,93% dari 4,95%.

Lalu, dari sisi organisasi, manajemen melakukan perbaikan dari efisiensi kantor cabang dan juga peningkatan kompetensi karyawan. Sementara di sisi infrastruktur dilakukan perbaikan antara lain dari sisi risk management dan juga otomasi sistem core banking perseroan.

"Tahun depan akan menjadi turnaround kami. Jadi, kami sudah benar-benar sehat dan bisa maju dengan bank yang baru," ujarnya saat ditemui di Jakarta, Jumat (12/7/2024).

Tom, sapaan akrabnya, menyebutkan pada tahun depan ditargetkan PPOP dan laba bersih KB Bank dapat positif. Namun, dia menyatakan hingga akhir tahun ini net income perseroan masih akan minus.

Meskipun demikian, dia menilai hal ini bukanlah sesuatu yang buruk karena proses perbaikan terus berlanjut. "Hal-hal tersebut memang kami harus hadapi sampai akhir tahun ini supaya tahun depan kami bisa maju dan kinerja kami akan jauh lebih membaik," tambahnya.

Sementara itu, dari sisi PPOP, KB Bank membukukan Rp27 miliar sepanjang lima periode bulan pada 2024. Belum lama ini, KB Bank juga mendapatkan peringkat internasional di level BBB dengan outlook stabil dari PT Fitch Ratings Indonesia. Peringkat ini etara dengan Sovereign Credit Rating Indonesia yang diumumkan pada Maret 2024.

"Itu mungkin yang menjadi bukti bahwa saat ini kami sudah jauh lebih baik dan ke depannya banyak hal potensial yang bisa terjadi di KB Bank," jelasnya.

Adapun, hingga Mei 2024 KB Bank mencatatkan pertumbuhan pendapatan bunga sebesar 11,04% secara tahunan dari Rp1,78 triliun pada Mei 2023 menjadi Rp1,98 triliun. Pendapatan bunga bersih BBKP pada periode yang sama tercatat Rp366 miliar, tumbuh 140,93% dari Rp152 miliar.

Hingga Mei 2024, KB Bank juga mencatat pertumbuhan kredit baru sebesar 79,34% dari periode yang sama tahun sebelumnya.

Sementara dana giro dan tabungan (current account saving account/CASA) tumbuh 33,88% secara tahunan. Rasio CASA KB Bank meningkat dari 20,04% pada periode lima bulan tahun 2023 menjadi 28,33% pada periode yang sama tahun 2024.

Bisnis.com, JAKARTA -- KB Bank (BBKP), yang sebelumnya bernama KB Bukopin, gencar menggaet berbagai ekosistem mulai dari kendaraan listrik (electric vehicle/EV) hingga pertanian untuk mendongkrak kinerja bisnisnya pada tahun ini.

Direktur Utama Bank KB Bukopin Woo Yeul Lee mengatakan di Indonesia telah banyak bank dengan berbagai ekosistem bisnisnya masing-masing.

"Kami pun membutuhkan strategi tangkap pasar, fokus ke beberapa ekosistem, electric vehicle, agrikultur, dan medical industry," katanya dalam acara KB Bank 54Th Anniversary pada Rabu (10/7/2024).

KB Bank melakukan perhitungan matang dalam menyasar peluang pasar di sektor-sektor tersebut. "Pertumbuhan ekonomi Indonesia kuat di sumber daya alam [SDA], kami pun cari pasar seperti itu," tuturnya.

Adapun, dalam menyasar pasar tersebut, KB Bank pun telah gencar bekerja sama. Untuk EV misalnya, KB Bank telah menjajaki kerja sama dengan anchor company. Kerja sama dilakukan dalam hal pengadaan mobil listrik dan bus listrik.

Untuk pasar agrikultur, KB Bank menggaet kerja sama dengan pabrik gula. "Ada kerja sama dengan anchor company mulai dari proses penanaman benih sampai produksi gula," katanya.

Sementara itu, dilihat dari kinerja keuangannya, hingga Mei 2024, KB Bank mencatat pertumbuhan kredit baru sebesar 79,34% secara tahunan (year on year/yoy).

Perseroan juga mencatat pertumbuhan dana giro dan tabungan (current account saving account/CASA) sebesar 33,88% yoy pada periode Mei 2024. Rasio CASA pun membaik dari 20,04% pada periode lima bulan tahun 2023 menjadi 28,33% pada periode yang sama 2024.

Di sisi kualitas aset, rasio kredit berkualitas rendah atau loan at risk (LAR) untuk periode lima bulan pertama 2024 terjaga di 27,05% atau terus membaik dari periode yang sama 2023 yang menyentuh angka 49,64%.

KB Bank sendiri telah meraup pendapatan bunga bersih (NII) sebesar Rp366 miliar, tumbuh pesat 140,93% yoy. Secara operasional, perseroan mencatatkan pertumbuhan pendapatan operasional lainnya sebesar 92,57% dari Rp162 miliar pada periode Mei 2023 menjadi Rp312 miliar pada periode Mei 2024.

Dengan pertumbuhan pendapatannya, KB Bank mampu mencatatkan laba operasional sebelum beban pencadangan (PPOP) positif sebesar Rp27 miliar sepanjang periode lima bulan pertama 2024. Namun, KB Bank masih membukukan rugi bersih sebesar Rp3,09 triliun hingga Mei 2024.

Bisnis.com, JAKARTA - PT Bank KB Bukopin Tbk. (BBKP) atau KB Bank pernah mengalami masa-masa sulit, sebelum akhirnya korporasi keuangan asal Korea Selatan, Kookmin Bank masuk pada 2018. Ragam transformasi bisnis dijalankan agar KB Bank bisa kembali sehat.

Direktur Utama Bank KB Bukopin Woo Yeul Lee mengatakan Kookmin Bank dari Korea Selatan masuk ke KB Bank yang sebelumnya bernama Bank Bukopin pada 2018. Kemudian, Kookmin Bank menjadi pemegang saham pengendali di bank itu pada 2020.