BADUNG, investor.id – Beberapa pelaku usaha asal Korea Selatan disebut-sebut telah menyatakan minat untuk berinvestasi di sektor asuransi Indonesia. Sayangnya, masih ada hambatan bagi mereka untuk merealisasikan niat itu.

Hal tersebut diungkapkan Ketua Umum Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI), Budi Herawan saat ditemui di sela-sela acara 28th Indonesia Rendezvous yang digelar di kawasan Nusa Dua, Badung, Bali, yang diselenggarakan pada 9-12 Oktober 2024.

Dia menerangkan, minat itu disampaikan asosiasi asuransi umum Korea yakni The General Insurance Association of Korea (GIAK) dalam acara 28th Indonesia Rendezvous tersebut. Minat perusahaan-perusahaan asuransi asal Korea akan ditindaklanjuti oleh AAUI.

“Dari mereka sebetulnya ada beberapa (minat investasi), cuma memang kesulitannya mencari partner lokal di Indonesia, ya. Ini kita juga lagi bantu nanti komunikasikan dengan regulator,” jelas Budi.

Menurut Budi, Korea Selatan merupakan salah satu negara yang memang melihat Indonesia sebagai tujuan investasi. Apalagi sektor asuransi Tanah Air punya potensi besar dan belum banyak digarap. Dengan demikian, ia yakin investasi dari Korea tak hanya selesai pada tataran wacana, namun bisa sampai tahap realisasi.

“Kita melihat selama ini Korea melakukan investasi di Indonesia cukup masif. Pertumbuhannya cukup signifikan. Dan mereka anggap kita sebagai saudara juga, ya sama-sama dari regulatornya juga, sudah dekat, banyak kerjasama,” ujar dia.

Industri asuransi yang punya karakteristik padat modal tentu menyambut baik minta investasi itu. Minat itu jadi angin segar bagi perusahaan asuransi lokal yang belakangan dihadapkan pada tantangan pemenuhan ekuitas minimum dalam dua tahap pada 2026 dan 2028.

Di samping itu, AAUI bersama GIAK telah melakukan diskusi secara intens dalam suatu pertemuan. Budi mengungkapkan, pertemuan itu akan dilanjutkan dengan kesepakatan bersama (MOU) mengenai kerja sama pengembangan artificial intelligence (AI) di sektor asuransi dan transfer knowledge mengenai asuransi wajib third party liability (TPL).

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Bisnis.com, JAKARTA — Perusahaan asuransi jiwa PT Tokio Marine Life Insurance Indonesia merespons penurunan suku bunga acuan Bank Indonesia atau BI Rate serta The Federal Reserve (The Fed).

Diketahui, dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) periode 17—18 September 2024, BI memutuskan untuk menurunkan BI Rate sebanyak 25 basis poin ke level 6%. Kemudian The Fed juga menurunkan bunga acuannya sebanyak 50 basis poin dari 5,25%—5,5% menjadi 4,75%—5%.

Head of Investment Tokio Marine Life Insurance Indonesia Cholil Ridwan mengatakan pihaknya telah mengantisipasi langkah The Fed dan BI yang memangkas suku bunga acuan pada September ini. Menurutnya ini tentunya membawa angin segar bagi pasar keuangan di Indonesia. Terlihat dari masuknya arus modal asing ke pasar saham, dengan net inflow year to date (YtD) hingga 18 September tercatat lebih dari Rp50 triliun, serta ke pasar obligasi lebih dari Rp 8 triliun. Selain itu, lanjut Cholil, kinerja Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) juga mencatatkan kenaikan 7,6% pada periode yang sama, menandakan adanya optimisme di pasar.

"Penurunan suku bunga ini membuka peluang bagi kami untuk me-review alokasi aset, terutama di kelas aset ekuitas dan obligasi," kata Cholil kepada Bisnis pada Selasa (24/9/2024).

Cholil menambahkan pihaknya telah mengantisipasi langkah tersebut dengan meningkatkan eksposur subdana ekuitas perusahaan, terutama melalui saham-saham blue chip di sektor perbankan, konsumer, dan infrastruktur. Terutama saham yang memiliki fundamental kuat dan prospek pertumbuhan solid.

Ke depan, Cholil mengatakan pihaknya cukup optimistis dengan kondisi makroekonomi yang stabil serta prospek pertumbuhan pasar yang positif, kinerja investasi perusahaan akan semakin baik.

"Tentu saja, optimisme ini akan terus kami imbangi dengan pengelolaan risiko yang hati-hati, terutama terkait dengan potensi ketidakpastian geopolitik eksternal dan stabilitas ekonomi domestik," tandasnya.

Dikutip dari laporan keuangan Tokio Marine Life pada Agustus 2024, jumlah aset investasi perusahaan mencapai sebanyak Rp1,56 triliun. Jumlah tersebut paling banyak terdiri dari investasi instrumen saham sebanyak Rp734 miliar. Kemudian, deposito berjangka yang mencapai Rp384 miliar.

Lalu disusul oleh instrumen Surat Berharga Negara (SBN) RI sebanyak Rp283 miliar, dan reksa dana Rp158 miliar. Adapun hasil investasi yang diperoleh perseroan mencapai sebanyak Rp72,65 miliar pada periode tersebut.

Bisnis.com, JAKARTA — Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melaporkan hasil investasi perusahaan asuransi jiwa masih mengalami penurunan yang cukup signifikan.

Pada Juli 2024, hasil investasi perusahaan asuransi jiwa turun 25,57% secara tahunan (year on year/yoy) menjadi Rp16,29 triliun. Pada Juni 2024, hasil investasi perusahaan asuransi jiwa juga mengalami penurunan sebesar 29,99% yoy menjadi Rp11,46 triliun.

Kepala Eksekutif Pengawas Perasuransian, Penjaminan, dan Dana Pensiun OJK, Ogi Prastomiyono mengatakan penurunan hasil investasi perusahaan asuransi jiwa pada Juli 2024, terbesar terjadi pada lini usaha produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi (PAYDI), khususnya hasil investasi dari instrumen saham dan reksadana.

“Asuransi jiwa sendiri memiliki penempatan yang cukup signifikan pada instrumen saham dan reksadana, masing-masing sebesar 26% dan 13% dari total investasi,” kata Ogi dalam jawaban tertulisnya dikutip pada Kamis (12/9/2024).

PAYDI masih menjadi alasan penurunan hasil investasi perusahaan asuransi jiwa. Pada Juni 2024, Ogi juga menyebut bahwa penurunan hasil investasi disebabkan oleh penurunan lini usaha PAYDI, khususnya dari instrumen saham dan reksadana.

Selain itu, penurunan hasil investasi juga dipengaruhi oleh kondisi pertumbuhan ekonomi dan tekanan pada arus investasi di pasar modal. Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) telah turun lebih dari 6% sejak awal tahun, berdampak pada kinerja sektor pasar modal.

Untuk menghadapi penurunan tersebut, Ogi sebelumnya telah menganjurkan perusahaan asuransi untuk meninjau kembali strategi investasi mereka, serta mempertimbangkan pergeseran ke instrumen dengan return yang lebih baik.

Ogi juga menekankan pentingnya prinsip liability driven investment untuk memastikan kecukupan investasi dan pengelolaan likuiditas yang tepat untuk membayar manfaat kepada pemegang polis di masa depan.

“Kondisi ini membuka kemungkinan adanya perubahan alokasi aset investasi di industri asuransi ke depan," katanya.

Bisnis.com, JAKARTA — Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) mencatat pendapatan industri asuransi jiwa mengalami penurunan pada semester I/2024.

Pendapatan industri asuransi jiwa pada periode tersebut tercatat senilai Rp105,25 triliun. Angka tersebut mengalami penurunan sebesar 1,9% jika dibandingkan dengan semester I/2023 yang mencapai Rp107,32 triliun. Sementara pada tahun lalu, pendapatan meningkat 1,8% dari sebelumnya Rp105,44 triliun pada semester I/2022.

Ketua Ketua Dewan Pengurus AAJI Budi Tampubolon menyebut penurunan total pendapatan dipengaruhi oleh penurunan hasil investasi yang diperoleh oleh industri asuransi jiwa pada semester pertama ini.

“Industri asuransi jiwa memperoleh hasil investasi sebesar Rp12,32 triliun. Angka tersebut menurun sebesar 26,4% jika dibandingkan dengan hasil semester I/2023,” kata Budi dalam paparan kinerja industri asuransi jiwa dii Jakarta, pada Rabu (28/8).

Budi menambahkan penurunan tersebut tentunya tidak terlepas dari pengaruh kondisi ekonomi terutama saat arus investasi di pasar modal terdekat. Hal ini terlihat dari pergerakan indeks harga saham gabungan (IHSG) yang turun dari awal tahun.

Sebelumnya, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) juga menyoroti penurunan hasil investasi industri asuransi jiwa pada semester I/2023.

Kepala Eksekutif Pengawas Perasuransian, Penjaminan, dan Dana Pensiun (PPDP) OJK Ogi Prastomiyono menyebut penurunan hasil investasi tidak terlepas dari pengaruh kondisi pertumbuhan ekonomi terutama saat arus investasi di pasar modal tertekan.

Hal tersebut berdampak terhadap kinerja sektor pasar modal di mana pergerakan IHSG yang turun hingga 6% lebih dari awal tahun. Ogi mengatakan asuransi jiwa sendiri memiliki penempatan yang cukup signifikan pada instrumen saham dan reksadana, masing-masing sebesar 26% dan 14% dari total investasi.

“Untuk mengantisipasi penurunan hasil investasi pada instrumen saham dan reksadana, perusahaan asuransi perlu meninjau kembali strategi investasinya dan melakukan shifting ke instrumen yang memberikan return lebih baik,” kata Ogi beberapa waktu lalu.

Lebih lanjut, Ogi mengatakan perusahaan asuransi harus berpegang pada prinsip liability driven investment, untuk memastikan kecukupan investasi dan ketepatan/timing likuiditas yang diperlukan untuk membayar manfaat kepada pemegang polis di waktu yang akan datang.

“Dengan kondisi tersebut tidak menutup kemungkinan apabila ke depannya akan terdapat perubahan alokasi aset investasi di industri asuransi,” tandasnya.

Bisnis.com, JAKARTA - Penerbitan Surat Utang Negara (SUN) bertenor 40 tahun yang dilakukan pemerintah disambut baik oleh industri asuransi dan dana pensiun. Instrumen investasi tersebut disebut cocok menjadi pilihan instrumen investasi jangka panjang.

"Obligasi pemerintah jangka panjang umumnya memberikan imbal hasil yang lebih tinggi juga dibandingkan obligasi tenor pendek. Hal ini juga di dapat dari obligasi FR0105 yang memberikan yield sekitar 6,93%," kata Plt Direktur Utama BNI Life, Neny Asriany kepada Bisnis, Kamis (29/8/2024).

Meski ada pilihan untuk menempatkan investasinya di SUN 40 tahun ini, Neny menjelaskan hal itu tidak serta merta bisa menjaga profil risiko jangka panjang sebuah perusahaan asuransi.

Alasannya, walaupun secara profil antara aset dan liability bisa matching, BNI LIfe juga tetap harus memperhatikan yield obligasi tersebut apakah dapat memenuhi kebutuhan untuk mencover liability-nya.

"Maka strateginya adalah dengan intens berkordinasi antara divisi investasi dengan divisi produk untuk menyesuaikan produk asuransi yang dijual dengan ketersediaan underlying asset yang ada di market," jelasnya.

Dalam mengelola investasi asuransi jiwa, Neny menjelaskan ada tantangan dari faktor eksternal yakni adanya risiko reinvestment yang dikarenakan belum banyak instrumen jangka panjang yang mampu mengcover produk asuransi jangka panjang.

"Maka yang bisa dilakukan saat ini adalah terus melakukan reinvestment untuk aset-aset yang jatuh tempo sebelum produk asuransinya mature, namun hal ini terdapat ketidakpastian untuk rate reinvestment- nya, bisa saja di kemudian hari lebih rendah dari kebutuhan saat ini," jelasnya.

Sementara tantangan dari sisi internal, perusahaan asuransi dituntut harus terus melakukan revamp atau penyesuaian produk asuransi dengan inovasi-inovasi sesuai perkembangan pasar. Hal tersebut untuk memastikan keberlangsungan jangka panjang.

"Karena aset-aset investasi rata-rata memberikan interest yang rendah dari masa kini sehingga asetnya pada saat dilakukan reinvestment tidak mampu mengcover liability-nya lagi," jelasnya.

Bisnis.com, JAKARTA -- Perusahaan asuransi umum PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia Tbk. atau Tugu Insurance mencatatkan pendapatan investasi Rp250 miliar atau tumbuh 18% year-on-year (yoy) pada semester I/2024.

Untuk investasi pada instrumen keuangan, penempatan terbesar adalah pada instrumen obligasi dengan porsi 58% yang didominasi oleh portofolio SUN. Penempatan terbesar berikutnya adalah pada deposito berjangka dengan porsi 28%, reksadana sebesar 11%, dan sisanya pada instrumen saham bursa.

Direktur Keuangan dan Layanan Korporat Tugu Insurance Emil Hakim mengatakan pihaknya pada semester II/2024 tetap akan mengandalkan Surat Utang Negara (SUN) sebagai pilihan instrumen investasi.

Apalagi, untuk mendukung industri asuransi, pemerintah telah melakukan penerbitan SUN Seri FR0105 melalui mekanisme private placement dengan nilai total sebesar Rp3 triliun dengan tenor panjang mencapai 40 tahun.

"Secara umum, alokasi penempatan saat ini yang didominasi instrumen obligasi, khususnya SUN, sudah cukup sesuai dengan ekspektasi pasar ke depan, sehingga seharusnya belum ada rencana perubahan yang signifikan dari alokasi investasi saat ini," kata Emil kepada Bisnis, Rabu (28/8/2024).

Sementara itu, sebagai buffer likuiditas, Tugu Insurance juga mengoptimalkan instrumen investasi dengan tenor pendek seperti Sekuritas Rupiah Bank Indonesia (SRBI).

"Beberapa waktu terakhir kami sudah cukup banyak mengakumulasi instrumen SRBI dan mungkin masih akan melakukan penambahan bertahap ke depan," kata Emil.

Dari sisi kondisi ekonomi yang akan berdampak pada performa investasi Tugu Insurance, Emil melihat adanya sentimen global seperti ekspektasi penurunan suku bunga the Fed yang semakin menguat akhir-akhir ini. Hal tersebut terefleksi di pasar domestik dengan tren penguatan rupiah akhir-alhir ini.

Selain itu, dia melihat pasar saham juga kembali terlihat rebound dan penurunan yield SUN juga terus berlanjut sejak pertengahan tahun.

"Beberapa perusahaan investasi global juga mulai terlihat menaikkan pembobotannya pada pasar Indonesia. Perbaikan sentimen pasar saat ini terlihat cukup kuat dan diharapkan akan terus berlanjut hingga akhir tahun dan di tahun 2025 nanti," jelasnya.

Bisnis.com, JAKARTA -- Perusahaan asuransi jiwa, PT AIA Financial (AIA) mencatatkan hasil investasi Rp1,22 triliun pada Juli 2024 atau naik 37% month-to-month (mtm) dibandingkan dengan Rp894,88 miliar pada Juni 2024.

Chief Investment Officer AIA Yudhistia Susanto mengatakan kinerja hasil investasi instrumen saham mulai membaik di bulan Juli terutama didorong oleh pemulihan pasar saham Indonesia dan penguatan Rupiah selama bulan Juli.

"Seirama dengan pasar saham, kinerja pasar obligasi juga membaik di tengah penurunan imbal hasil obligasi pemerintah 10 tahun sebesar -17 bps ke level 6,90% per akhir Juli," kata Yudhistia kepada Bisnis, Selasa (27/8/2024).

Pada bulan Juni, perusahaan-perusahaan asuransi jiwa mengalami penurunan hasil investasi yang signifikan. Penyebab penurunan hasil investasi ini tidak terlepas dari pengaruh kondisi pertumbuhan ekonomi terutama saat arus investasi di pasar modal tertekan dan membuat pergerakan Indeks Saham Gabungan (IHSG) tertekan lebih dari 6% sejak awal tahun.

Yudhistia menjelaskan, selain pasar saham yang menguat, performa investasi AIA pada Juli ini juga disebabkan membaiknya pasar obligasi.

"Sentimen di pasar obligasi didukung oleh ekspektasi penurunan suku bunga Bank Sentral AS pada bulan September, di mana hal ini telah mendorong kembalinya arus modal asing yang tercatat masuk ke pasar obligasi Indonesia sebesar Rp5 triliun dalam satu bulan terakhir," kata dia.

Sebelumnya, Kepala Eksekutif Pengawas Perasuransian, Penjaminan dan Dana Pensiun OJK, Ogi Prastomiyono memaparkan bahwa hasil investasi asuransi jiwa pada semester I/2024 mengalami penurunan signifikan mencapai 29,99% year-on-year (yoy) menjadi Rp11,46 triliun. Penurunan hasil investasi terbesar terjadi pada lini usaha PAYDI, khususnya hasil investasi dari instrumen saham dan reksadana.

Selain itu, Ogi menjelaskan penyebab penurunan hasil investasi juga tidak terlepas dari pengaruh kondisi pertumbuhan ekonomi terutama saat arus investasi di pasar modal tertekan.

"Hal ini berdampak terhadap kinerja sektor pasar modal di mana pergerakan Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) yang turun hingga 6% lebih dari awal tahun," urainya.

Bisnis.com, JAKARTA — Bisnisasuransidi Tanah Air tampaknya masih memiliki daya tarik kuat bagi sederet pemodal. Hal itu setidaknya tercermin dari ekspansi secara anorganik sejumlah grup usaha dengan mengakuisisi perusahaanasuransi.

Teranyar, PT Capitol Investasi Indonesia (Capitol Group) merampungkan proses akuisisi terhadap PT Asuransi Staco Mandiri, perusahaan asuransi umum yang telah berdiri sejak 1990. Akuisisi tersebut dinyatakan tuntas setelah diterbitkannya surat dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. S-21/D.05/2024 pada 2 Agustus 2024.

JAKARTA, investor.id – Perolehan laba bersih sektor industri asuransi umum tertahan laju klaim yang menanjak cukup signifikan sampai Mei 2024. Padahal, kinerja produksi premi dan hasil investasi tumbuh dalam kisaran tinggi.

Berdasarkan statistik Otoritas Jasa Keuangan (OJK), laba bersih industri asuransi umum atau asuransi kerugian mencapai Rp 4,04 triliun. Nominal ini tercatat cuma tumbuh 8,60% secara tahunan (year on year/yoy) pada Mei 2024.

Salah satu penopangnya adalah pendapatan premi yang naik dalam kisaran tinggi. Jumlah pendapatan premi mencapai Rp 49,01 triliun atau meningkat 22,33% (yoy).

Namun demikian, nilai klaim bruto tercatat mencapai Rp 18,98 triliun, mengalami peningkatan sebesar 18,58% (yoy) pada Mei 2024. Seiring risiko yang meningkat, perusahaan asuransi umum juga mencatat kenaikan cadangan klaim sebesar 12,51% (yoy) menjadi Rp 1,33 triliun.

Alhasil, hasil underwriting tertahan dengan perolehan Rp 8,36 triliun atau hanya tumbuh 6,10% (yoy), sejalan dengan tingginya pergerakan klaim bruto dan peningkatan cadangan klaim dari perusahaan-perusahaan asuransi umum.

Sementara itu, hasil investasi naik tinggi 52,51% (yoy) menjadi Rp 3,07 triliun hingga Mei 2024. Sektor industri asuransi umum memiliki total aset investasi mencapai Rp 116,32 triliun, yang mayoritas ditempatkan pada instrumen surat berharga negara (SBN), deposito berjangka, dan reksadana.

Namun seiring ekspansi bisnis, perusahaan-perusahaan asuransi umum juga mencatat kenaikan beban usaha sebesar 17,17% (yoy) menjadi Rp 7,39 triliun. Peningkatan itu utamanya dari pos upah pegawai dan beban umum lainnya.

Selain kinerja keuangan masih tumbuh cukup solid, industri asuransi umum juga masih mampu menjaga permodalan tetap solid. Tingkat solvabilitas yang tercermin dari risk-based capital (RBC) asuransi umum tercatat sebesar 326,66% , jauh di atas threshold sebesar 120%.

Editor: Prisma Ardianto (redaksi@b-universe.id)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

JAKARTA, investor.id – Hasil investasi perusahaan asuransi jiwa konvensional bergerak menurun dalam kurun dalam dua bulan periode April-Mei 2024. Namun demikian, perusahaan asuransi jiwa tetap mengantongi pertumbuhan laba bersih yang cukup tinggi, saat premi belum tumbuh optimal.

Mengacu statistik OJK, hasil investasi industri asuransi jiwa pada Mei 2024 mencapai Rp 6,29 triliun. Angka ini turun 16,88% secara bulanan (month to month/mtm) dan susut sebesar 42,23% secara tahunan (year on year/yoy). Menandai perlambatan selama dua bulan beruntun pada April-Mei 2024.

Namun demikian, industri asuransi jiwa masih melanjutkan pertumbuhan pada pos pendapatan premi meski trennya tidak bergerak signifikan. Pendapatan premi asuransi jiwa mencapai Rp 64,47 triliun, bertumbuh 22,61% (mtm) dan 1,13% (yoy).

Dengan perolehan tersebut, perusahaan asuransi jiwa mencetak pendapatan mencapai Rp 67,42 triliun. Dengan pertumbuhan 19,33% (mtm), tetapi cenderung anjlok secara tahunan (yoy) yakni sebesar 6,50%.

Di sisi lain, industri ini berhasil menekan total beban klaim dan manfaat pada lima bulan pertama tahun ini. Pos total beban klaim dan manfaat turun 6,17% (yoy) menjadi Rp 57,63 triliun, tapi bergerak meningkat secara bulanan (mtm) sebesar 25,51%.

Sementara beban usaha hanya naik 1,28% (yoy) menjadi Rp 9,01 triliun. Berdampak menahan total beban industri sehingga trennya tercatat menurun 4,57% (yoy) pada Mei 2024.

Alhasil, laba bersih industri asuransi jiwa pada Mei 2024 mencapai Rp 2,98 triliun. Angka itu ambles 1,58% (mtm) sejalan dengan tren penyusutan hasil investasi dalam jangka pendek, tapi tumbuh 80,51% (yoy) karena perbaikan produksi premi dan pembayaran klaim setahun belakangan.

Editor: Prisma Ardianto (redaksi@b-universe.id)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News