Bisnis.com, JAKARTA — PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk. (ADMF) atau Adira Finance mencatatkan laba bersih sebanyak Rp1,1 triliun per kuartal III/2024. Angka tersebut mengalami penurunan 17% secara tahunan (year on year/YoY).

Penurunan tersebut terjadi lantaran total beban perusahaan yang meningkat 18% yoy menjadi Rp6,1 triliun pada sembilan pertama tahun ini. Peningkatan beban tersebut disebabkan naiknya biaya pendanaan dan biaya kredit. Padahal di sisi lain perusahaan membukukan total pendapatan mencapai Rp7,5 triliun yang naik 9% apabila dibandingkan per kuartal III/2023.

“NPAT [laba bersih setelah pajak] kami memang ada penurunan, kami turun dari Rp1,3 triliun menjadi Rp1,1 tepatnya Rp1,114 triliun, turun 17% yoy,” kata Direktur Keuangan Adira Finance Sylvanus Gani dalam konferensi pers kinerja kuartal III/2024, di Jakarta, Kamis (31/10/2024).

Penurunan laba tersebut juga dipengaruhi menurunnya pembiayaan baru perseroan sebanyak 9% secara tahunan (year on year/yoy) menjadi Rp27,8 triliun sepanjang Januari—September 2024. Penurunan tersebut disebabkan oleh penurunan segmen otomotif seiring dengan industri yang tengah melesu.

Adapun hingga September 2024, penjualan ritel mobil baru turun sebanyak 12% yoy menjadi 657 ribu unit. Sementara itu, sepeda motor baru sedikit meningkat sebanyak 5% menjadi 4,7 juta unit. Tidak hanya sampai disitu, tantangan ekonomi, termasuk menurunnya kelas menengah yang berpotensi menekan laju pertumbuhan ekonomi domestik pada kuartal III/2024.

Dari sisi total piutang yang dikelola mencapai sebanyak Rp56,6 triliun per kuartal III/2024. Angka tersebut tumbuh sebanyak 7% yoy dari periode yang sama tahun sebelumnya. Adira Finance juga mencatatkan pertumbuhan dari sisi pembiayaan non otomotif mencapai Rp6,8 triliun, di mana pembiayaan multiguna berkontribusi terbesar dengan peningkatan 18%.

Lebih lanjut, Return on Asset (ROA) dan Return on Equity (ROE) perusahaan masing-masing tercatat mencapai 5,7% dan 13,5%. Sementara gearing ratio perusahaan sebanyak 1,9 kali pada September 2024. Dari sisi pendanaan, Adira Finance terus melakukan diversifikasi sumber pendanaan baik melalui dukungan berkelanjutan dari pembiayaan bersama dengan perusahaan induknya, Bank Danamon.

Perusahaan juga memperoleh pinjaman eksternal dari bank, baik bank dalam negeri mau puan luar negeri dan pasar modal melalui obligasi lokal dan sukuk mudharabah. Per posisi September 2024, total pinjaman perusahaan meningkat 24% menjadi Rp19,2 triliun terdiri dari pinjaman bank, obligasi, dan sukuk.

Sampai dengan akhir 2024, Direktur Utama Adira Finance Dewa Made Susila mengatakan pihaknya masih belum bisa memprediksi terkait hasil pada kuartal IV/2024. Dia juga mengantisipasi masih adanya penurunan dari sisi pembiayaan baru maupun laba. Namun pihaknya tetap mengharapkan perbaikan pada sisa tahun ini.

“Kalau bicara kuartal IV/2024 ini kan hanya seperempat, dampaknya enggak bisa keseluruhan, seperempat tambah outstanding mungkin dampaknya 10%. Sekarang kan trennya Rp2,5 triliun per bulan, kami berharap bisa Rp3 triliun per bulan [pembiayaan],” kata Made.

Strategi untuk tetap meningkatkan pembiayaan, Made bilang, perusahaan berusaha melakukan diversifikasi produk, bukan hanya pembiayaan otomotif saja. Termasuk multiguna hingga alat berat. Adira Finance juga memperluas jaringan bisnisnya secara selektif di wilayah-wilayah yang berpotensi tinggi. Hingga September 2024, Adira Finance telah mengoperasikan 484 jaringan bisnis di seluruh Indonesia, termasuk cabang syariah. Dari sisi digital, perusahaan terus mengoptimalkan penjualan melalui platform digital seperti Adiraku, momobil.id, momotor.id, dan dicicilaja.com.

Bisnis.com, JAKARTA— PT Adira Dinamika Multifinance Tbk. (ADMF) atau Adira Finance mencatatkan piutang pembiayaan dikelola mencapai Rp58,4 triliun pada semester I/2024. Angka tersebut meningkat sekitar 15% apabila dibandingkan dengan periode yang sama pada tahun sebelumnya.

“Piutang pembiayaan yang dikelola Perusahaan [termasuk pembiayaan bersama] mengalami pertumbuhan sebesar 15% yoy menjadi Rp58,4 triliun,” kata Presiden Direktur Adira Finance, Dewa Made Susila, dalam Media Update Kinerja Keuangan Adira Finance Semester I/2024 di Jakarta pada Kamis (1/8/2024).

Namun demikian, Made menambahkan seiring dengan lesunya industri otomotif di sepanjang semester pertama tahun ini, pembiayaan baru Adira Finance sedikit mengalami penurunan sebesar 2% yoy menjadi Rp20 triliun.

Diketahui, penjualan ritel mobil baru mengalami penurunan sebesar 15% yoy menjadi 432.000 unit selama semester I/2024. Sementara untuk penjualan sepeda motor baru relatif stabil yaitu sebesar 3 juta unit.

Made mengatakan Adira Finance akan terus menerapkan berbagai inisiatif strategi untuk mendorong kinerja bisnis di tengah tantangan yang terjadi saat ini. Salah satunya adalah terus mengembangkan bisnis nonotomotif seperti pinjaman multiguna.

Selain itu, untuk dapat terus meningkatkan penyaluran pembiayaan, Adira Finance juga akan memperluas jaringan bisnisnya secara selektif di wilayah-wilayah yang berpotensi tinggi.

Hingga 30 Juni 2024, Adira Finance telah mengoperasikan 476 jaringan bisnis di seluruh Indonesia, termasuk cabang syariah. Dari sisi digital, perusahaan terus mengoptimalkan penjualan melalui platform digital seperti Adiraku, momobil.id, momotor.id, dan dicicilaja.com.

Sepanjang semester pertama tahun 2024, perusahaan mencatat pertumbuhan pembiayaan baru di segmen non otomotif sebesar 21% yoy mencapai Rp4,6 triliun.

Pembiayaan multiguna berkontribusi terbesar dalam pembiayaan non-otomotif perusahaan. Selain itu, perusahaan mencatatkan pembiayaan baru di segmen syariah sebesar Rp4,3 triliun atau mewakili 22% dari total pembiayaan baru.

Untuk dapat mendorong pertumbuhan pembiayaan syariah, perusahaan akan terus melakukan kegiatan pemasaran, ekspansi dari kanal-kanal penjualan di komunitas syariah, serta memaksimalkan penjualan produk syariah khususnya non-otomotif seperti produk Adira Multi Dana Syariah (AMANAH).

Direktur Keuangan Adira Finance,Sylvanus Gani Kukuh Mendrofa, menambahkan dari sisi keuangan, Adira Finance membukukan total pendapatan mencapai Rp 5,0 triliun, naik sebesar 11% yoy.

Sementara itu, total beban meningkat sebesar 16% yoy menjadi Rp4,0 triliun pada Semester I/2024.

“Peningkatan pada beban disebabkan in naiknya biaya pendanaan perusahaan seiring dengan peningkatan suku bunga. Dengan demikian, laba bersih perusahaan setelah pajak dibukukan sebesar Rp 765 miliar 7 atau mengalami penurunan sebesar 7% yoy,” kata Gani.

Sementara, Return on Asset (ROA) dan Return on Equity (ROE) perusahaan masing-masing tercatat menjadi sebesar 6,1% dan 14,2% pada semester 1/2024.

Dari sisi pendanaan, Gani menambahkan Adira Finance terus melakukan diversifikasi sumber pendanaan baik melalui dukungan berkelanjutan dari pembiayaan bersama dengan perusahaan induknya, Bank Danamon.

Adira Finance juga memperoleh pinjaman eksternal dari bank baik dalam negeri maupun luar negeri, serta pasar modal melalui obligasi lokal dan sukuk mudharabah.

Per posisi Juni 2024, pembiayaan bersama mewakili 47% dari piutang yang dikelola. Sementara itu, total pinjaman perusahaan pada Juni 2024 meningkat sebesar 44% yoy menjadi Rp21,5 triliun. Perinciannya dari pinjaman bank baik dalam negeri maupun luar negeri, obligasi dan sukuk masing-masing berkontribusi 64% dan 36%.

JAKARTA, investor.id – PT Adira Dinamika Multi Finance Tbk (ADMF) atau Adira Finance mencatat penurunan laba bersih 6,50% year on year (yoy) menjadi Rp 765,19 miliar pada semester I-2024. Pergerakan beban bunga dan biaya provisi jadi biang kerok.

Berdasarkan laporan keuangan pada semester I-2024, sebenarnya leasing dengan branding Adira Finance ini masih berhasil memupuk total pendapatan sampai dengan Rp 5,00 triliun. Sebagai perbandingan, angka tersebut naik 10,67% dari Rp 4,52 triliun pada periode sama tahun lalu.

Peningkatan pendapatan ini disokong pembiayaan baru mencapai Rp 20 triliun, meski bergerak menurun 2% (yoy). Sedangkan piutang pembiayaan yang dikelola (termasuk pembiayaan bersama) tetap tangguh bertumbuh 15% (yoy) menjadi Rp 58,4 triliun.

Di sisi lain, perusahaan mencatat mencatat total beban Rp 4,04 triliun atau melonjak 16,31% (yoy) sepanjang paruh pertama tahun ini. Direktur Keuangan Adira Finance, Sylvanus Gani Kukuh Mendrofa menerangkan, salah satunya penyebab peningkatan beban ini adalah pada pos beban bunga.

“Peningkatan pada beban disebabkan naiknya biaya pendanaan perusahaan seiring dengan peningkatan suku bunga,” jelas Gani dalam keterangannya, Kamis (1/8/2024) malam.

Sebagai gambaran, beban bunga emiten multifinance bersandi ADMF ini melambung sampai dengan 38,97% (yoy) pada semester I-2024. Pos ini meningkat dari nominal Rp 445,75 miliar menjadi Rp 619,48 miliar.

Bukan cuma itu saja, biaya provisi yang digelontorkan Adira Finance juga meningkat signifikan 51,63% (yoy) menjadi Rp 1,22 triliun, dari sebelumnya Rp 807,78 miliar. Peningkatan biaya provisi tersebut dikontribusikan baik untuk pembiayaan konsumen, pembiayaan murabahah, maupun sewa pembiayaan.

Hal ini mesti dilakukan perusahaan untuk memastikan kualitas asetnya tetap dalam rentang yang baik. Adapun tngkat kredit macet (non performing financing/NPF) tercatat naik dari posisi 0,24% menjadi 0,73% di akhir Juni 2024.

“Return on asset (ROA) dan return on equity (ROE) perusahaan masing-masing tercatat menjadi sebesar 6,1% dan 14,2% di semester I-2024,” jelas Gani.

Strategi ADMF

Presiden Direktur Adira Finance, I Dewa Made Susila menerangkan, ekonomi global saat ini dihadapkan pada sejumlah tantangan, termasuk ekspektasi suku bunga yang tinggi untuk periode yang lebih lama (higher for longer), tekanan inflasi, volatilitas harga komoditas, dan risiko geopolitik.

Sementara di tengah stagnasi ekonomi global, perekonomian domestik pada pertengahan tahun 2024 juga dihadapkan pada tantangan yang ditandai dengan penurunan permintaan akibat peningkatan harga khususnya kebutuhan pokok, pelemahan kinerja manufaktur, dan pelemahan nilai tukar.

Sama halnya dengan kondisi ekonomi domestik, industri otomotif dihadapkan dengan tantangan dimana penjualan ritel mobil baru mengalami penurunan sebesar 15% (yoy) menjadi 432 ribu unit selama semester I-2024. Sedangkan penjualan sepeda motor baru relatif stabil yaitu sebesar 3 juta unit. Hal tersebut dipengaruhi oleh daya beli masyarakat yang relatif menurun, suku bunga yang masih tinggi, serta depresiasi nilai tukar Rupiah.

“Adira Finance akan terus menerapkan berbagai inisiatif strategi untuk mendorong kinerja bisnis di tengah tantangan yang terjadi saat ini,” beber Made.

Salah satu upaya yang dimaksud yaitu terus mengembangkan bisnis non-otomotif seperti pinjaman multiguna. Sepanjang semester I-2024, perusahaan mencatat pertumbuhan pembiayaan baru di segmen non-otomotif sebesar 21% (yoy), mencapai Rp 4,6 triliun. Pembiayaan multiguna berkontribusi terbesar dalam pembiayaan non-otomotif perusahaan.

Selain itu, perusahaan memacu pembiayaan baru di segmen syariah. Segmen ini membukukan pembiayaan mencapai sebesar Rp 4,3 triliun atau mewakili 22% dari total pembiayaan baru. Untuk itu, perusahaan akan terus melakukan kegiatan pemasaran, ekspansi dari kanal-kanal penjualan di komunitas syariah, serta memaksimalkan penjualan produk syariah khususnya non-otomotif seperti produk AMANAH (Adira Multi Dana Syariah).

Di sisi lain, sebagai bagian dari komitmen terhadap transisi energi bersih di Indonesia, Adira Finance menyediakan pembiayaan untuk kendaraan listrik (EV), mencakup sepeda motor dan mobil, melalui kerja sama dengan berbagai merek dan dealer kendaraan listrik. Sepanjang semester I-2024, pembiayaan kendaraan listrik Adira Finance meningkat signifikan, mencapai Rp 178 miliar.

Untuk dapat terus meningkatkan penyaluran pembiayaan, Adira Finance memperluas jaringan bisnisnya secara selektif di wilayah-wilayah yang berpotensi tinggi. Hingga 30 Juni 2024, terdapat 476 jaringan bisnis di seluruh Indonesia, termasuk cabang syariah. Dari sisi digital, perusahaan terus mengoptimalkan penjualan melalui platform digital seperti Adiraku, momobil.id, momotor.id, dan dicicilaja.com.

Dari aspek pendanaan, ADMF terus melakukan diversifikasi sumber pendanaan baik melalui dukungan berkelanjutan dari pembiayaan bersama dengan perusahaan induknya, Bank Danamon, serta memperoleh pinjaman eksternal dari bank (baik bank dalam negeri maupun luar negeri) dan pasar modal (obligasi lokal dan sukuk mudharabah). Per posisi Juni 2024, pembiayaan bersama mewakili 47% dari piutang yang dikelola.

Sementara itu, total pinjaman perusahaan pada Juni 2024 meningkat sebesar 44% (yoy) menjadi Rp 21,5 triliun, terdiri dari pinjaman bank (dalam negeri dan luar negeri) dan obligasi & sukuk masing-masing berkontribusi 64:36. Hasilnya, gearing ratio dijaga di posisi 2,2 kali pada Juni 2024. 

Editor: Prisma Ardianto (redaksi@b-universe.id)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Bisnis.com, JAKARTA— PT Adira Dinamika Multi Finance (ADMF) atau Adira Finance mencatatkan laba periode berjalan sebanyak Rp765 miliar pada semester I/2024.

Berdasarkan laporan keuangan Adira Finance (ADMF) yang dirilis di keterbukaan informasi, perolehan laba tersebut turun sekitar 6,5% yoy dari perolehan laba perusahaan pada Juni 2023 yakni Rp818 miliar.

Direktur Keuangan Adira Finance, Sylvanus Gani Kukuh Mendrofa, mengatakan bahwa penurunan tersebut disebabkan oleh biaya dana dan biaya kredit yang naik.

“Untuk biaya operasional sepertinya ada improvement yang cukup baik, tetapi untuk biaya dana dan biaya kredit itu yang cukup menjadi pressure buat kami,” kata Gani saat ditemui usai Media Update Kinerja Keuangan Adira Finance Semester I/2024 di Jakarta pada Kamis (1/8/2024).

Terkait dengan biaya kredit atau beban kerugian kredit, Gani menjelaskan bahwa segmen menengah ke bawah yang terkena pemutusan hubungan kerja (PHK) atau bisnisnya tidak berkembang cenderung tidak bisa melanjutkan cicilan. Mereka terpaksa harus mengembalikan unitnya ke Adira Finance dan sebagainya.

“Terjadilah kerugian kredit [di sana],” ujarnya.

Terkait biaya dana, Gani mengatakan awalnya suku bunga diproyeksikan masih banyak terjadi repricing, tetapi tidak terjadi sesuai rencana. Adapun total pendapatan yang dimiliki perseroan mencapai Rp5 triliun yang mana naik 10,68% yoy dari Rp4,52 triliun pada Juni 2023. Sementara total beban yang ditanggung mencapai Rp4,04 triliun yang mana naik 16,3% yoy.

Gani menambahkan pihaknya masih melihat-lihat kondisi pada kuartal III/2024 terkait dengan tren perolehan laba sampai dengan akhir tahun 2024. Terlebih menurutnya tantangan pasar otomotif dan kemungkinan pengusaha masih wait and see masih ada karena Pemilihan Kepala Daerah (Pilkada) serentak dilakukan pada semester II/2024.

“Kami semua mengira dengan satu putaran semua sudah beres. Ternyata wait and seenya kemungkinan lebih panjang,” katanya.

Diketahui, perolehan laba beberapa perusahaan multifinance cenderung turun pada semester I/2024. Misalnya saja PT Clipan Finance Indonesia Tbk. (CFIN) atau Clipan Finance yang mencatatkan laba bersih periode berjalan sebanyak Rp128,2 miliar.

Angka tersebut turun 80,26% yoy dari Rp649,6 miliar pada Juni 2023. Direktur Utama Clipan Finance Harjanto Tjitohardjojo mengatakan penurunan laba tersebut bukan tanpa alasan.

Menurutnya laba pada Juni tahun lalu meningkat tajam lantaran adanya recovery write off (WO) khusus sebanyak Rp500 miliar.

“Jadi ada kasus utang yang sudah hapus buku karena sudah lama sekali, tetapi asetnya masih di Clipan 2023, anak customer melakukan negosiasi untuk penyelesaiannya sehingga bisa selesai dan menjadi income,” kata Harjanto kepada Bisnis, pada Kamis (1/8/2024).

Dengan demikian, Harjanto mengatakan apabila tidak dibandingkan tidak apple to apple. Pada semester I/2024 laba yang Clipan Finance peroleh di luar recovery WO tersebut sekitar Rp149 miliar. Memang ada penurunan tetapi tidak terlalu signifikan apabila dibandingkan.

Harjanto menyebut penurunan tersebut pun karena memang pasar otomotif yang tengah turun. Serta adanya risiko pasar meningkat, di mana tingkat rejection meningkat atau kualitas customer baru tidak memenuhi kelayakan kredit.

Berikutnya PT BFI Finance Indonesia Tbk (BFIN) atau BFI Finance juga mencatatkan penurunan laba sebanyak 19,16% yoy menjadi Rp685 miliar. Pada Juni 2023, perusahaan mampu meraih laba sebanyak Rp848,3 miliar. Lalu PT Mandala Multifinance Tbk (MFIN) atau Mandala Finance yang mencatatkan penurunan 11,6% yoy menjadi Rp213,36 miliar pada Juni 2024, sementara pada Juni 2023 mencapai Rp241,54 miliar.

Selanjutnya, ada PT CIMB Niaga Auto Finance (CNAF) atau CIMB Niaga Auto Finance yang mencatatkan laba bersih sebanyak Rp193,78 miliar atau turun 11,65% yoy dari Rp219,34 miliar pada Juni 2023.

Meskipun demikian, ada juga perusahaan multifinance yang mencatatkan laba pada periode Juni 2024. Seperti halnya PT Wahana Ottomitra Multiartha Tbk (WOMF) atau WOM Finance yang mencatatkan kenaikan laba sebanyak Rp97,27 miliar, yang mana naik 10,42% yoy dari sebelumnya Rp88 miliar.