Reporter: Ferry Saputra | Editor: Khomarul Hidayat

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) secara resmi memberikan izin usaha kepada perusahaan asuransi jiwa syariah PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Syariah yang berlokasi di Gedung Sampoerna Strategic Square, Jakarta Selatan.

Izin tersebut diberikan sehubungan dengan pemisahan unit syariah PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia kepada PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Syariah.

Pemberian izin usaha itu berdasarkan KEP76/D.05/2024 per 4 Oktober 2024. Adapun pemberian izin usaha tersebut berlaku sejak tanggal ditetapkannya keputusan Dewan Komisioner dimaksud.

Dengan diberikannya izin usaha tersebut, PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Syariah diminta untuk menjalankan kegiatan usaha dengan menerapkan praktik usaha yang sehat dan senantiasa mengacu kepada peraturan perundangan yang berlaku.

Sebagai informasi, OJK mencatat dari 41 perusahaan asuransi/reasuransi yang telah menyampaikan Rencana Kerja Pemisahan Unit Syariah (RKPUS), sebanyak 29 UUS akan spin off dengan cara mendirikan perusahaan baru. Adapun sebanyak 12 UUS memutuskan untuk mengalihkan portofolio unit syariah kepada perusahaan asuransi/reasuransi syariah lainnya.

Kitabisa resmi memasuki industri asuransi lewat PT Asuransi Jiwa Syariah Kitabisa atau Asuransi Kitabisa. CEO Asuransi Kitabisa Bryan Silfanus mengatakan Asuransi Kitabisa membawa pendekatan baru dalam industri asuransi dengan menekankan semangat tolong-menolong.

Asuransi Kitabisa berawal dari program tolong-menolong antardonatur Kitabisa dengan nama SalingJaga di tahun 2019. Dalam perjalanannya, Kitabisa kemudian mengakuisisi PT Asuransi Jiwa Syariah Amanah Githa pada 2023.

"Asuransi Jiwa Syariah Amanah Githa berubah nama menjadi PT Asuransi Jiwa Syariah Kitabisa dan perusahaan telah mengantongi izin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)," kata Bryan dalam keterangan resmi, Kamis (10/10).

Bryan mengatakan, Asuransi Kitabisa mendapat dukungan kuat dari ekosistem Kitabisa. Dengan dukungan ekosistem Grup Kitabisa, Asuransi Kitabisa berkomitmen menyediakan lebih banyak pilihan perlindungan berbasis tolong-menolong.

"Asuransi Kitabisa menjaga amanah anggota, dengan memastikan dana dikelola secara transparan,” ujarnya. Ia menyebut jika Asuransi Kitabisa hadir untuk menjawab tantangan dan menangkap peluang industri asuransi Indonesia yang membutuhkan berbagai strategi pendalaman pasar.

Bryan mengutip ASEAN Insurance Surveillance Report 2022 yang menyebut pemanfaatan (penetrasi) layanan asuransi di Indonesia masih berada di level 1,4%. Posisi itu berada di bawah Singapura dengan 12,5%, Malaysia dengan 3,8%, dan Thailand dengan 4,6%.

Sejalan dengan pemanfaatan layanan asuransi yang masih rendah, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat densitas asuransi di Indonesia berada di level Rp 1.882.640 pada akhir 2022. Otoritas menargetkan densitas asuransi mampu menembus Rp 2.400.000 pada 2027.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Putri Werdiningsih

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Setelah hampir satu dekade hadir sebagai platform tolong-menolong, Kitabisa resmi masuk industri asuransi dengan nama PT Asuransi Jiwa Syariah Kitabisa (Asuransi Kitabisa).

Pada awal tahun ini, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) telah memberikan pemberlakuan izin usaha di bidang asuransi jiwa syariah sehubungan perubahan nama PT Asuransi Jiwa Syariah Amanahjiwa Giri Artha menjadi PT Asuransi Jiwa Syariah Kitabisa.

Izin tersebut diberikan melalui Keputusan Anggota Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan Nomor KEP-283/PD.02/2023, tanggal 29 Desember 2023.

CEO Asuransi Kitabisa Bryan Silfanus mengatakan, pihaknya berupaya untuk mengembalikan prinsip asuransi, yaitu dengan mengimplementasikan praktik tolong-menolong dan saling jaga antar sesama anggota.

"Dengan dukungan ekosistem Grup Kitabisa, Asuransi Kitabisa berkomitmen menyediakan lebih banyak perlindungan berbasis tolong-menolong, dengan memastikan dana dikelola secara transparan," ujarnya dalam keterangan resmi, Rabu (9/10).

Bryan menyebut, Asuransi Kitabisa juga memiliki dukungan kuat dari ekosistem Grup Kitabisa yang telah memiliki pengalaman dalam menjembatani aksi tolong-menolong yang dilakukan masyarakat di Indonesia.

Dengan misi mengembalikan aksi tersebut khususnya dalam asuransi, Kitabisa menciptakan produk asuransi yang dijalankan sesuai prinsip syariah dan dimulai dari produk asuransi jiwa syariah murni dengan nama "SalingJaga Keluarga".

Perlindungan tersedia dengan pilihan santunan hingga Rp 2 miliar. Tak hanya santunan, Asuransi Kitabisa juga menyediakan layanan pengurusan jenazah hingga bantuan perencanaan keuangan untuk anggota yang ditinggalkan.

Bryan bilang, dalam sembilan bulan berjalan, lebih dari 20.000 anggota telah bergabung. Anggota tersebut dapat memantau transparansi dana tabarru’, jumlah anggota yang terbantu, dan memproses klaim mereka secara digital.

"Respon positif juga kami dapatkan dari anggota yang merasa tidak akan rugi, karena jika terkena musibah akan dibantu, tapi jika tidak, bisa membantu anggota lainnya. Jadi prinsip tolong-menolongnya yang kita tonjolkan,” imbuhnya.

Asuransi Kitabisa optimistis bisa menjaga pertumbuhan positif ke depannya. Optimisme itu sejalan dengan ekosistem Grup Kitabisa dan dukungan pemerintah terhadap pengembangan industri asuransi syariah seperti melalui Masterplan Ekonomi Syariah Indonesia.

JAKARTA, investor.id – Sebanyak 30 perusahaan asuransi syariah atau unit usaha syariah (UUS) dari perusahaan asuransi diramal belum bisa memenuhi persyaratan modal minimum pada 2028 mendatang. Asumsi ini didasarkan pada upaya pemenuhan modal minimum secara organik.

Demikian disampaikan laporan IFG Progress dalam Economic Bulletin – Issue 51 bertajuk Dampak POJK No. 23/2023 bagi Lanskap Industri Asuransi di Indonesia.

Diatur dalam POJK 23/2023, sebuah perusahaan asuransi syariah mesti memenuhi modal minimum tahap I pada 2026 sebesar Rp 100 miliar. Kemudian pada tahap II, sebuah perusahaan asuransi syariah harus memilih untuk masuk klaster yang disebut sebagai Kelompok Perusahaan Perasuransian berdasarkan Ekuitas (KPPE) 1 atau KPPE 2.

Untuk masuk ke KPPE 1, sebuah perusahaan asuransi syariah mesti memenuhi ekuitas minimum sebesar Rp 200 miliar. Sedangkan untuk KPPE 2, ekuitas minimum yang dibutuhkan sebesar Rp 500 miliar.

IFG Progress kemudian menyelidiki potensi pemenuhan modal minimum dengan cara organik dari perusahaan asuransi jiwa syariah atau UUS asuransi jiwa. Pendekatan yang dipakai yaitu dengan melakukan perhitungan pertumbuhan tahunan dari pendapatan dan ekuitas dalam kurun beberapa tahun terakhir.

“Ditemukan bahwa beberapa perusahaan asuransi jiwa syariah masih memiliki potensi dalam mengejar kebutuhan pemenuhan ekuitas secara organik,” ungkap IFG Progress dalam risetnya, dikutip pada Sabtu (14/9/2024).

Menurut IFG Progress, terdapat kecenderungan korelasi yang positif antara tingkat pendapatan dan ekuitas. Artinya, ekuitas akan bertumbuh seiring dengan penambahan pendapatan, dimana perusahaan yang masih membukukan pendapatan yang tinggi, masih berpotensi untuk memenuhi persyaratan minimum modal secara organik.

Dengan menggunakan asumsi pertumbuhan ekuitas yang dimaksud, ditemukan 6 perusahaan/UUS asuransi jiwa syariah yang teridentifikasi berpotensi untuk memenuhi persyaratan modal minimum secara organik pada 2028. Sebanyak 10 perusahaan lainnya telah memenuhi ketentuan modal minimum.

Di sisi lain, terdapat 13 perusahaan/UUS asuransi jiwa belum bisa memenuhi persyaratan modal minimum tahun 2028. Sebanyak 13 perusahaan/UUS asuransi jiwa yang dimaksud terdiri dari 7 perusahaan/UUS dari asuransi joint venture dan 6 perusahaan/UUS dari asuransi lokal.

“Alternatif pemenuhan modal minimum dapat dilakukan dengan dengan capital injection atau melalui konsolidasi (KUPA) atau merger/akuisisi,” jelas IFG Progress.

UUS Asuransi Umum

Analisa hal yang sama juga dilakukan untuk melihat kemampuan perusahaan/unit usaha asuransi umum yang masih memiliki potensi dalam mengejar kebutuhan pemenuhan kapital secara organik melalui pertumbuhan bisnisnya.

IFG Progress menemukan bahwa secara rata-rata pertumbuhan pendapatan perusahaan/UUS asuransi umum syariah lebih tinggi dibandingkan pertumbuhan rata-rata di asuransi jiwa syariah. Namun demikian, pertumbuhan pendapatan itu tidak dibarengi dengan pertumbuhan ekuitas, karena masih banyak UUS yang mencatatkan pertumbuhan pendapatan yang positif, tetapi pertumbuhan ekuitasnya negatif.

“Sehingga, bila dibandingkan dengan asuransi jiwa syariah, UUS perusahaan asuransi umum syariah relatif lebih tidak mampu untuk memenuhi ketentuan permodalan minimum,” terang IFG Progress.

Menggunakan asumsi pertumbuhan ekuitas masing-masing perusahaan, terdapat 4 perusahaan/UUS asuransi umum yang berpotensi dapat memenuhi minimum capital requirement pada 2028 secara organik. Serta 4 perusahaan/UUS asuransi umum lain telah memenuhi batas ekuitas minimum.

“Sementara dari 17 perusahaan/unit usaha yang belum memenuhi, 9 diantaranya berasal dari kelompok asuransi besar sehingga memungkinkan pemenuhan modal dengan capital injection. Sementara, asuransi lainnya mungkin memiliki opsi melalui skema alternatif dengan konsolidasi (KUPA) atau merger/akuisisi,” jelas IFG Progress.

Maka, sebanyak 4 perusahaan/UUS perusahaan asuransi umum dan 6 perusahaan/UUS perusahaan asuransi jiwa berpotensi bisa mencapai modal minimum secara organik. Serta 4 perusahaan/UUS asuransi umum dan 10 perusahaan/UUS asuransi jiwa sudah mencapai ekuitas minimum.

Di samping itu, sebanyak 17 perusahaan/UUS perusahaan asuransi umum dan sebanyak 13 perusahaan/UUS asuransi jiwa diprediksi tak bisa mencapai modal minimum, maka dapat diketahui terdapat sebanyak 30 perusahaan/UUS perusahaan asuransi yang mungkin tak bisa mencapai modal minimum secara organik sampai batas waktu yang telah ditentukan.

Adapun total terdapat sebanyak 54 perusahaan/UUS asuransi yang mesti memenuhi modal minimum pada 2028 mendatang. Dengan asumsi 30 perusahaan/UUS asuransi tak bisa memenuhi modal minimum secara organik, ini mencerminkan separuh atau mencakup 55,5% dari total perusahaan/UUS asuransi.

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

JAKARTA, investor.id – PT Asuransi Jiwa Central Asia Raya (CAR Life Insurance memastikan polis nasabah tetap aman menyusul Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menyetujui rencana pemisahan unit syariah (spin-off) CAR menjadi perusahaan asuransi jiwa syariah baru yang berdiri secara mandiri.

 “Spin-off ini menunjukkan komitmen CAR Life Insurance dalam memberikan perlindungan kepada masyarakat khususnya ketika mengembangkan sektor industri asuransi Syariah,” kata Direktur CAR Life Insurance, Antonius Probosanjoyo dalam keterangan tertulis.

Sebelumnya, pada 1 Juli 2024 lalu, PT Asuransi Jiwa Central Asia Raya (CAR Life Insurance) secara resmi mengumumkan akan melakukan pemisahan unit Syariah (spin-off) menjadi perusahaan asuransi jiwa syariah baru yang berdiri secara mandiri.

Probosanjoyo mengatakan, inisiatif untuk mengembangkan industri ini secara serius mendorong CAR Life Insurance meyakini perlunya dibentuk entitas baru agar perusahaan asuransi jiwa syariah yang baru dapat fokus memperluas jangkauan produk dan layanan berbasis syariah dan segmen pasarnya.

Lebih lanjut, CAR Life Insurance juga akan segera melakukan langkah-langkah proses spin-off sesuai peraturan perundangan.

“Alhamdulillah, setelah mendapat persetujuan OJK ini, kami akan segera melanjutkan proses spin-off dan seluruh tahapan pendirian asuransi jiwa syariah mulai dari pengajuan izin usaha, pengalihan portofolio kepada perusahaan asuransi jiwa syariah baru, penutupan dan pengembalian perizinan Unit Syariah (US), serta pengumuman pencabutan izin US, insya Allah semua sesuai rencana,” ungkap Antonius.

CAR Life Insurance menambahkan bahwa seluruh proses akan dijalankan sesuai dengan peraturan dan memastikan segala hal yang berkaitan dengan polis asuransi syariah nasabah, baik manfaat polis, hak, kewajiban, layanan maupun proses klaim tidak mengalami perubahan. Nasabah atau peserta tetap mendapatkan perlindungan sesuai dengan syarat dan ketentuan polis.

“Jika butuh informasi lebih lanjut, bisa hubungi Layanan Nasabah CAR atau mengirimkan email, kami akan senantiasa menjawab pertanyaan dan keluhan nasabah,” tutup Antonius.

Editor: Mardiana Makmun (mardiana.makmun@investor.id)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Bisnis.com, JAKARTA -- PT BNI Life Insurance atau BNI Life optimistis asuransi jiwa syariah masih punya prospek cerah meskipun kinerja industri secara nasional mencatatkan kerugian usaha.

Berdasarkan data Otoritas Jasa Keuangan (OJK) usaha asuransi jiwa syariah pada April dan Mei 2024 mencatat kerugian senilai Rp99,25 miliar dan Rp85,01 miliar.

Padahal sejak Januari hingga Maret terus membukukan laba, meskipun trennya makin kecil. Berturut-turut sebesar Rp141,70 miliar, Rp121,51 miliar, dan Rp93,33 miliar.

GM of Corporate Secretary, Legal & Corporate Communication BNI Life, Arry Herwindo Wildan mengatakan di tengah tren tersebut BNI Life Unit Syariah masih mencatatkan keuntungan.

"Untuk saat ini BNI Life Unit Syariah masih mencatat keuntungan, baik dari sisi dana perusahaan maupun dana tabarru. Saat ini prospek industri asuransi jiwa syariah masih sangat menjanjikan," kata Arry kepada Bisnis, Selasa (23/07/2024).

Pada semester I/2024 BNI Life Insurance Unit Syariah mencatatkan laba usaha asuransi Rp24,78 miliar. Sementara pendapatan underwriting gabungan dari dana perusahaan, dana tabarru, dana investasi peserta adalah sebesar Rp316,18 miliar. Untuk dana perusahaan dan dana tabarru masing-masing sebesar Rp56,32 miliar dan Rp183,71 miliar.

Arry mengatakan pihaknya telah menyiapkan strategi untuk menyongsong paruh kedua 2024 ini. "Strategi dalam mencapai target tahun ini adalah dengan melakukan optimalisasi kerja sama bancassurance dengan partner dan melakukan improvement secara berkala dari sisi operasional agar tetap dapat bersaing dengan kompetitor," tandasnya.