JAKARTA, KOMPAS.com - Bank digital yang beroperasi di Tanah Air telah mencetak laba pada periode sembilan bulan pertama tahun 2024.

Sebagian bank digital mencatatkan pertumbuhan laba yang signifikan, namun terdapat juga bank digital yang justru labanya tergerus.

Lantas, bank digital mana yang mencatatkan laba bersih paling besar hingga September 2024?

SHUTTERSTOCK/ANTON_AV Ilustrasi bank.

Berdasarkan hasil rangkuman dari perusahaan yang telah mengumumkan laporan keuangan kuartal III-2024, posisi pucuk bank digital dengan laba bersih paling besar ditempati oleh PT Allo Bank Indonesia Tbk (BBHI).

Tercatat bank yang terafiliasi oleh CT Corp itu membukukan laba bersih sebesar Rp 302,59 miliar hingga September 2024.

Meskipun paling tinggi, laba bersih Allo Bank sebenarnya turun 10,69 persen dibandingkan periode yang sama tahun lalu sebesar Rp 338,82 miliar.

Allo Bank sebenarnya mencatatkan kenaikan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) dan pendapatan berbasis komisi (fee based income/FBI), masing-masing menjadi Rp 818,69 miliar Rp 14,70 miliar.

Koreksi laba bersih Allo Bank utamanya disebabkan oleh tidak adanya lagi keuntungan dari penjualan efek, serta membengkaknya beban penyisihan cadangan kerugian perusahaan menjadi Rp 165,73 miliar.

Posisi kedua bank digital dengan laba bersih tertinggi ditempati oleh PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) dengan perolehan laba bersih sebesar Rp 152,26 miliar.

Laba bersih Bank Amar tercatat naik 20,37 persen dibandingkan periode yang sama tahun lalu yang senilai Rp 126,49 miliar.

SHUTTERSTOCK/OSELOTE Ilustrasi layanan digital. Pemerintah percepat integrasi layanan digital nasional. Layanan digital di Indonesia.

Pertumbuhan itu selaras dengan pendapatan operasional perusahaan yang naik menjadi Rp1,18 triliun, didorong oleh kenaikan pendapatan bunga bersih sebesar 30,39 persen dan pendapatan non bunga sebesar 18,31 persen.

Mengekor Bank Amar ialah PT Krom Bank Indonesia Tbk (BBSI), dengan perolehan laba bersih sebesar Rp 107,13 miliar pada hingga September 2024.

Perolehan laba bersih bank digital besutan Kredivo itu tumbuh 9,54 persen secara tahunan, dari tahun lalu sebesar Rp 97,8 miliar.

Pertumbuhan itu selaras dengan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) perusahaan yang melesat 149,4 persen secara tahunan menjadi Rp 677,94 miliar.

Adapun daftar perolehan laba bersih bank digital hingga September 2024, diurutkan dari paling besar adalah sebagai berikut.

1. Allo Bank: Rp 302,59 miliar (turun 10,69 persen)
2. Ammar Bank: Rp152,26 miliar (naik 20,37 persen)
3. Krom Bank: Rp 107,13 miliar (naik 9,54 persen)
4. Bank Jago: Rp 85,84 miliar (naik 70,67 persen)
5. BCA Digital: Rp 72,13 miliar (naik 532,7 persen)
6. Bank Raya: Rp 33,9 miliar (naik 130,9 miliar)
7. Bank Neo Commerce: Rp 4,06 miliar.

Sebagai informasi, masih terdapat bank digital yang belum mengumumkan hasil kinerja keuangan kuartal III-2024, sehingga tidak masuk dalam rangkuman artikel ini.

JAKARTA, KOMPAS.com - Bank digital yang beroperasi di Tanah Air telah mencetak laba pada periode sembilan bulan pertama tahun 2024.

Sebagian bank digital mencatatkan pertumbuhan laba yang signifikan, namun terdapat juga bank digital yang justru labanya tergerus.

Lantas, bank digital mana yang mencatatkan laba bersih paling besar hingga September 2024?

SHUTTERSTOCK/ANTON_AV Ilustrasi bank.

Berdasarkan hasil rangkuman dari perusahaan yang telah mengumumkan laporan keuangan kuartal III-2024, posisi pucuk bank digital dengan laba bersih paling besar ditempati oleh PT Allo Bank Indonesia Tbk (BBHI).

Tercatat bank yang terafiliasi oleh CT Corp itu membukukan laba bersih sebesar Rp 302,59 miliar hingga September 2024.

Meskipun paling tinggi, laba bersih Allo Bank sebenarnya turun 10,69 persen dibandingkan periode yang sama tahun lalu sebesar Rp 338,82 miliar.

Allo Bank sebenarnya mencatatkan kenaikan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) dan pendapatan berbasis komisi (fee based income/FBI), masing-masing menjadi Rp 818,69 miliar Rp 14,70 miliar.

Koreksi laba bersih Allo Bank utamanya disebabkan oleh tidak adanya lagi keuntungan dari penjualan efek, serta membengkaknya beban penyisihan cadangan kerugian perusahaan menjadi Rp 165,73 miliar.

Posisi kedua bank digital dengan laba bersih tertinggi ditempati oleh PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) dengan perolehan laba bersih sebesar Rp 152,26 miliar.

Laba bersih Bank Amar tercatat naik 20,37 persen dibandingkan periode yang sama tahun lalu yang senilai Rp 126,49 miliar.

Bisnis.com, JAKARTA - PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) membukukan laba bersih Rp152,26 miliar pada kuartal III/2024, capaian ini turun 6,11% yoy dari periode yang sama tahun lalu yaitu Rp162,17 miliar pada kuartal III/2023.

Berdasarkan laporan keuangan yang dikutip pada Senin (28/10/2024), pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) perseroan naik 29,94% yoy menjadi Rp838,98 miliar per September 2024 dari sebelumnya Rp645,68 miliar per September 2023.

Bank juga membukukan pendapatan berbasis komisi alias fee based income naik 272,92% yoy menjadi Rp1,97 miliar dari sebelumnya Rp528 juta. Kemudian, pendapatan lainnya tumbuh 19,86% yoy menjadi Rp339,44 miliar dari sebelumnya Rp283,2 miliar.

Namun, di sisi lain Bank Amar mencatatkan kerugian penurunan nilai aset keuangan atau impairment yang naik 27,22% yoy menjadi Rp537,58 miliar per September 2024 dari sebelumya Rp422,54 miliar pada September 2023.

Sejumlah pos beban pun turut mengalami kenaikan. Misal, beban tenaga kerja naik 11,1% yoy menjadi Rp183,99 miliar dari sebelumnya Rp165,61 miliar. Kemudian, beban promosi membengkak 104,53% yoy menjadi Rp118,58 miliar dari sebelumnya Rp57,98 miliar.

Selanjutnya, beban lainnya naik 15,95% yoy menjadi Rp146,68 miliar dari sebelumnya Rp126,51 miliar. Alhasil. beban operasional lainnya meningkat 32,68% yoy menjadi Rp641,33 miliar dari sebelumnya Rp483,36 miliar.

Meski di tengah penyusutan laba, margin bunga bersih (net interest margin/NIM) AMAR masih meningkat 499 basis poin (bps) ke level 23,77% per September 2024 dari sebelumnya 18,78% pada September 2023.

Lebih lanjut, dari sisi tingkat pengembalian aset (return on asset/ROA) AMAR mengalami perbaikan, di mana perseroan mencatat ROA berada pada level 5,66% dari 4,66%. Lalu, tingkat pengembalian ekuitas (return on equity/ROE) turut mengalami kenaikan menjadi 6,24% dari 5,35%.

Dari sisi intermediasi, AMAR telah menyalurkan kredit 14,95% yoy menjadi Rp2,85 triliun dari sebelumnya Rp2,48 triliun. Seiring dengan kenaikan kredit, aset bank pun tumbuh 4,92% yoy menjadi Rp4,66 triliun dari sebelumnya Rp4,44 triliun.

Sementara itu, di tengah kenaikan kredit, rasio kredit bermasalah (nonperforming loan/NPL) gross naik ke level 7,76% dari sebelumnya 6,99%. Meski demikan, NPL net susut menjadi 0,92% dari 1,56%.

Terakhir, pada pendanaan, AMAR telah meraup dana pihak ketiga (DPK) sebesar Rp858,12 miliar pada kuartal III/2024, naik 3,93% yoy dari sebelumnya Rp825,7 miliar. Adapun, dana murah alias current account saving account (CASA) mengalami kenaikan 25,23% yoy menjadi Rp249,77 miliar dari sebelumnya Rp199,45 miliar.

Bisnis.com, JAKARTA - PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) akan mengubah jajaran direksi dalam gelaran Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) pada Kamis 24 Oktober 2024.

Manajemen AMAR menyampaikan berdasarkan Pasal 23 ayat 2 POJK No. 15/2020, Pemegang Saham yang berhak menghadiri atau diwakili adalah para Pemegang Saham yang namanya tercatat dalam Daftar Pemegang Saham Perseroan pada Selasa, 1 Oktober 2024 pukul 16.00 WIB.

Tercatat, hanya terdapat satu mata acara yang diagendakan, yaitu perubahan susunan anggota direksi dan/atau dewan komisaris perseroan.

Adapun, Komite Nominasi dan Remunerasi Perseroan telah melakukan penelaahan dan berdasarkan rekomendasinya, mengusulkan hal-hal sebagai berikut, yakni sehubungan dengan pengunduran diri B. Budijanto Jahja dari jabatan selaku Direktur Kepatuhan Perseroan, maka diperlukan pengangkatan direktur baru untuk menggantikan posisinya.

“Mencalonkan Ibu Thio Sucy sebagai Direktur Kepatuhan yang baru menggantikan Bapak B. Budijanto Jahja,” tulis Manajemen dalam presentasi perusahaan yang dikutip Kamis (3/10/2024).

Nantinya, pengangkatan Thio Sucy selaku Direktur Perseroan yang membawahi fungsi kepatuhan akan berlaku efektif sejak tanggal diperolehnya persetujuan kelulusan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test) dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK), dengan masa jabatan sampai dengan ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan diselenggarakan pada tahun 2029.

Sebagai informasi, Thio Sucy merupakan WNI. Dirinya meraih gelar sarjana di bidang perbankan dan keuangan dari University of Technology Sydney di Australia.

Dia memiliki pengalaman 30 tahun di Industri Perbankan dengan telah menduduki berbagai posisi strategis. Adapun, Thio memulai karirnya pada 1994 Citibank sebagai Manager dan Pimpinan Satuan Unit Kerja Divisi Operasional dan sebagai Kepala SUK APU/PPT sejak 2005-2009.

Kemudian karirnya berlanjut di Bank Barclays Indonesia sebagai Kepala SKAI sejak tahun 2009-2011 dan melanjutkan karirnya di PT Bank ANZ sebagai Kepala SKAI sejak 2011-2017.

Dirinya bergabung dengan Bank Commonwealth dan menjabat sebagai Head of Enterprise Risk Management sejak 2017-2018, melanjutkan karirnya sebagai Chief of Compliance pada 2018 kemudian diangkat sebagai Direktur Kepatuhan di tahun yang sama sampi tahun 2020.

Selanjutnya, Thio bergabung dengan Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia sebagai Kepala Divisi Kepatuhan di tahun 2020 sampai dengan Februari 2024.

PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR) melaporkan laba bersih sebesar Rp 97,78 miliar di tahun ini, capaian tersebut tumbuh 15,3% dibandingkan tahun lalu. Berdasarkan angka tersebut ini, FAC Sekuritas Indonesia merekomendasikan saham AMAR untuk dibeli.

Dalam laporan kinerja kuartal kedua 2024, pendapatan bunga Bank Amar meningkat 30% menjadi Rp 573,07 miliar, naik dari Rp 438,18 miliar pada periode yang sama tahun lalu. Bank Amar juga berhasil menyalurkan kredit mencapai Rp 2,8 triliun per Juni 2024.

Segmen online menunjukkan pertumbuhan signifikan sebesar 32,7% YoY, mencapai Rp 450 miliar, yang kini menyumbang 71,1% dari total pendapatan. Hal ini menunjukkan kemampuan Bank Amar dalam memanfaatkan peluang di sektor perbankan digital, yang menjadi salah satu fokus utama dalam pertumbuhan ekonomi digital nasional.

Hasil laporan terkini FAC Sekuritas Indonesia menunjukan Amar Bank terus memperkuat kepercayaan pasar dengan kinerja keuangan yang solid. FAC Sekuritas merekomendasi buy saham AMAR dengan target harga 12 bulan di Rp 294. Target harga tersebut mencerminkan potensi kenaikan sebesar 31% dibandingkan harga saham AMAR pada penutupan pasar tanggal 30 Agustus 2024, senilai Rp 224 per saham.

Amar Bank juga fokus mengembangkan solusi keuangan inovatif yang disesuaikan untuk memenuhi kebutuhan bisnis ini. Salah satu inisiatif utamanya yakni pengembangan layanan embedded banking. SVP Finance Amar Bank, David Wirawan, menjelaskan solusi embedded banking dirancang untuk menyediakan alat dan layanan keuangan yang terintegrasi langsung ke dalam platform mitra.

Layanan ini memungkinkan UMKM untuk mengelola kebutuhan perbankan mereka dengan lebih efisien dan aman.

"Amar Bank membantu UMKM mengatasi hambatan keuangan dan mempercepat pertumbuhan mereka," kata David Wirawan dalam keterangan resminya, Rabu (12/9).

Di sisi lain, dana pihak ketiga (DPK) mengalami penurunan sebesar 6,77% akibat penurunan saldo deposito berjangka. Lalu perusahaan mencatatkan rasio kecukupan modal Amar Bank yang kuat. Kondisi ini menggambarkan potensi Bank Amar untuk mendukung pertumbuhan yang berkelanjutan.

Adapun, rasio biaya operasional terhadap pendapatan (BOPO) sebesar 83,96% juga menunjukkan efisiensi operasional bank, yang berkontribusi pada peningkatan rasio pengembalian aset (ROA) sebesar 5,44% dan pengembalian ekuitas (ROE) sebesar 6,0%.

Bisnis.com, JAKARTA - PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) mengumumkan pengunduran diri salah satu direktur perseroan, yaitu Budijanto Jahja.

Berdasarkan keterbukaan informasi yang disampaikan kepada Bursa Efek Indonesia (BEI) pada Selasa (27/8/2024), Bank Amar menyampaikan telah menerima surat pengunduran diri Budijanto.

"Pada tanggal 26 Agustus 2024, perseroan telah menerima surat pengunduran diri Bapak B. Budijanto Jahja selaku Direktur Perseroan," tulis manajemen Bank Amar.

Selanjutnya, AMAR akan mengajukan permohonan atas persetujuan pengunduran diri tersebut dalam Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) terdekat.

Bank Amar juga menyampaikan hingga saat ini tidak ada dampak pada aktivitas, hukum, kondisi keuangan, dan aktivitas perseroan dengan adanya pengunduran diri tersebut.

Adapun, berdasarkan informasi di situs resminya, Bank Amar memiliki 3 direktur sebelum pengunduran diri tersebut, yaitu Vishal Tulsian sebagai Direktur Utama, Eka Banyuaji sebagai Direktur UKM, Korporasi, dan Operasi, serta B. Budijanto Jahja sebagai Direktur Kepatuhan.

Sebagai informasi, saham Bank Amar dimiliki oleh Tolaram Group Inc. sebesar 70,1%, Investree Singapore Pte. Ltd sebesar 13,8%, dan masyarakat sebesar 16,1%.

Pada semester I/2024, Bank Amar membukukan laba bersih Rp97,79 miliar atau tumbuh 14,99% secara tahunan dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu yang senilai Rp85,04 miliar.

Bank juga membukukan pendapatan berbasis komisi alias fee based income yang naik 339,55% yoy menjadi Rp1,37 miliar per Juni 2024, dari sebelumnya Rp311 juta. Kemudian, pendapatan lainnya tumbuh 34,92% yoy menjadi Rp214,86 miliar dari sebelumnya Rp159,27 miliar.

Selanjutnya, dari sisi intermediasi, AMAR telah menyalurkan kredit 25,25% yoy menjadi Rp2,81 triliun dari sebelumnya Rp2,24 triliun. Namun, aset bank mengalami penyusutan tipis 1,46% menjadi Rp4,6 triliun dari sebelumnya Rp4,67 triliun

Seiring dengan kenaikan kredit, rasio kredit bermasalah (nonperforming loan/NPL) gross berada pada level 8% dari sebelumnya 7,33%. Meski demikan, NPL net susut menjadi 1,21% dari 1,84%.

Dari sisi pendanaan, AMAR telah meraup dana pihak ketiga (DPK) sebesar Rp886,9 miliar pada semester I/2024, turun 19,45% yoy dari sebelumnya Rp1,1 triliun.

Dana murah alias current account saving account (CASA) mengalami kenaikan 38,3% yoy menjadi Rp244,09 miliar dari sebelumnya Rp176,49 miliar.

Bisnis.com, JAKARTA -- Bank digital telah memberikan suku bunga simpanan atau deposito yang tinggi, bahkan ada yang tembus 10% saat tren suku bunga simpanan perbankan yang meningkat. Lantas, bagaimana proyeksi bunga simpanan bank digital hingga akhir tahun ini?

Salah satu bank digital yakni PT Bank Seabank Indonesia menawarkan produk deposito dengan suku bunga mencapai 6% per tahun. PT Bank Neo Commerce Tbk. (BBYB) atau BNC juga menawarkan bunga deposito tinggi tembus 8% per tahun.

JAKARTA, investor.id - PT Bank Amar Indonesia Tbk (AMAR), bank digital yang melayani segmen ritel dan UMKM mengumumkan akan membagikan dividen interim sebesar Rp 47,73 miliar.

Pengumuman ini disampaikan berdasarkan hasil rapat direksi yang disetujui dalam rapat dewan komisaris perseroan. Pengumuman ini juga menjadi bukti konsistensi Amar Bank untuk tumbuh secara berkelanjutan setelah sebelumnya mencetak laba dalam dua kuartal terakhir berturut-turut.

Sebelumnya, Amar Bank juga menjadi bank digital pertama di 2024 yang membagikan dividen untuk tahun buku 2023 pada awal Juni 2024. Kini, AMAR akan membagikan dividen interim sebesar Rp 2,65 per lembar saham kepada para pemegang saham yang memiliki hak untuk menerima dividen interim, dengan cum dividen di pasar reguler dan negosiasi dilakukan paling lambat pada Kamis, 8 Agustus 2024. 

“Sebagai pionir perbankan digital, kami fokuskan strategi kami demi mencapai pertumbuhan yang berkelanjutan. Pembagian dividen interim ini menjadi optimisme kami bahwa ruang pertumbuhan ini masih cukup luas," ungkap Presiden Direktur Amar Bank Vishal Tulsian dalam keterangannya, Rabu (31/7/2024).

Baca juga: Bank Digital Cetak Pertumbuhan Laba Tinggi

Fokus AMAR ke segmen ritel dan UMKM sejak awal melalui berbagai produk dan layanan unggulan juga mendorong kinerja positif kami selama dua kuartal berturut-turut. "Pembagian dividen interim ini juga sebagai bentuk komitmen kepada para investor dan shareholders, bahwa kami akan terus tumbuh secara berkelanjutan,” sambung dia.

Adapun, jadwal pembagian dividen interim yang telah dipublikasikan melalui website perseroan dan website Bursa Efek Indonesia (BEI). 

Cum Dividen di Pasar Reguler dan Negosiasi: 8 Agustus 2024

Ex Dividen di Pasar Reguler dan Negosiasi: 9 Agustus 2024

Cum Dividen di Pasar Tunai: 12 Agustus 2024

Ex Dividen di Pasar Tunai: 13 Agustus 2024

Recording Date Daftar Pemegang Saham yang Berhak atas Dividen Interim: 12 Agustus 2024

Pembagian Dividen Interim: 30 Agustus 2024

Terbaru, Amar Bank mengumumkan keberhasilannya mencatat laba bersih sebesar Rp 97,79 miliar pada Juni 2024, tumbuh 15% (year on year/yoy). Keberhasilan ini menunjukkan kinerja yang solid selama pertengahan tahun 2024.

Baca juga: Saham Bank Digital Diam-diam Melejit, Begini Rekomendasinya

Kinerja ini salah satunya didukung oleh peningkatan pengguna aplikasi Amar Bank Digital dan Tunaiku, yang diikuti oleh penyaluran pinjaman perseroan. Capaian berbagai produk tersebut juga mendorong pendapatan operasional perseroan di Juni 2024 yakni sebesar Rp 758,6 miliar atau meningkat 34,32% dibandingkan dengan Juni 2023.

Kinerja Amar Bank didorong oleh inovasi digital perseroan, yakni aplikasi Amar Bank Digital dan Tunaiku. Aplikasi Amar Bank Digital adalah platform mobile-only intelligent bank berbasis cloud pertama di Indonesia yang mengadopsi teknologi artificial intelligence (AI) yang dipersonalisasi.

Sedangkan Tunaiku adalah produk teknologi finansial yang menawarkan pinjaman tanpa agunan dengan proses mudah dan cepat. Produk ini ditujukan untuk masyarakat underbanked dan unbanked, dengan pinjaman mulai dari Rp 2 juta sampai dengan Rp 30 juta dengan tenor panjang 6-30 bulan serta suku bunga kompetitif. 

Editor: Nida Sahara (niidassahara@gmail.com )

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Bisnis.com, JAKARTA - PT Bank Amar Indonesia Tbk. (AMAR) membukukan laba bersih Rp97,79 miliar pada semester I/2024, tumbuh 14,99% secara tahunan dibanding periode yang sama tahun lalu Rp85,04 miliar.

Berdasarkan laporan keuangan perusahaan, pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) naik 34,55% yoy menjadi Rp540,57 miliar dari sebelumnya Rp401,75 miliar.

Margin bunga bersih (net interest margin/NIM) AMAR pun meningkat 557 basis poin (bps) ke level 22,9% dari 17,33%

Bank juga membukukan pendapatan berbasis komisi alias fee based income yang naik 339,55% yoy menjadi Rp1,37 miliar per Juni 2024, dari sebelumnya Rp311 juta. Kemudian, pendapatan lainnya tumbuh 34,92% yoy menjadi Rp214,86 miliar dari sebelumnya Rp159,27 miliar.

Lebih lanjut, dari sisi tingkat pengembalian aset (return on asset/ROA) AMAR mengalami perbaikan, di mana perseroan mencatat ROA berada di level 5,44% dari 3,61%. Lalu, tingkat pengembalian ekuitas (return on equity/ROE) turut mengalami kenaikan menjadi 6% dari 4,24%.

Selanjutnya, dari sisi intermediasi, AMAR telah menyalurkan kredit 25,25% yoy menjadi Rp2,81 triliun dari sebelumnya Rp2,24 triliun. Namun, aset bank mengalami penyusutan tipis 1,46% menjadi Rp4,6 triliun dari sebelumnya Rp4,67 triliun

Seiring dengan kenaikan kredit, rasio kredit bermasalah (nonperforming loan/NPL)gross berada di level 8% dari sebelumnya 7,33%. Meski demikan, NPL net susut menjadi 1,21% dari 1,84%.

Dari sisi pendanaan, AMAR telah meraup dana pihak ketiga (DPK) sebesar Rp886,9 miliar pada semester I/2024, turun 19,45% yoy dari sebelumnya Rp1,1 triliun. Sedangkan, dana murah alias current account saving account (CASA) mengalami kenaikan 38,3% yoy menjadi Rp244,09 miliar dari sebelumnya Rp176,49 miliar.