Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Neo Commerce Tbk. (BBYB) atau BNC mencatatkan laba bersih Rp4,06 miliar pada kuartal III/2024, berbalik dari kondisi rugi sebesar Rp566,06 miliar kuartal III/2023.

Capaian ini terdorong dari kemampuan bank dalam menurunkan beban operasional dan peingkatan penyaluran kredit terhadap segmen korporasi yaitu senilai Rp2,31 triliun pada September 2024, naik 88,01% (year on year/YoY) dari Rp1,23 triliun pada September 2023.

Direktur Utama Bank Neo Commerce Eri Budiono mengatakan sepanjang tahun 2024 ini, pihaknya menjalankan operasional perbankan yang lebih pruden dan terukur yang membuat perseroan mencatatkan laba hingga akhir kuartal III/2024.

"Momentum ini merupakan hal yang baik, karena seiring dengan semakin lengkapnya layanan dan produk perbankan yang kami miliki dan semakin aktifnya nasabah menggunakan layanan yang tersedia, kami tetap berhasil menjalankan operasional perbankan yang semakin efisien dan lebih baik lagi," ujarnya dalam keterangan tertulis, Kamis (31/10/2024).

BNC menerapkan pengelolaan layanan operasional perbankan yang efisien antara lain melalui optimalisasi layanan transaksi perbankan digital serta penerapan digitalisasi pada proses bisnis.

Hal ini tercermin dari Rasio Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) BNC yang terus mengalami penurunan, menjadi sebesar 99,88% pada kuartal III/2024, turun dari 116,91% pada kuartal III/2023.

Berdasarkan laporan keuangan yang dikutip pada Kamis (31/10/2024), sebenarnya perseroan membukukan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) yang turun tipis 1,53% yoy menjadi Rp2,18 triliun pada kuartal III/2024 dari sebelumnya Rp2,21 triliun pada kuartal III/2023.

Meski begitu, laba bank terdorong oleh pendapatan lainnya yang tumbuh 14,33% (YoY) menjadi Rp380,36 miliar dibanding periode yang sama tahun sebelumnya Rp332,68 miliar.

Kemudian terjadi juga penyusutan pada kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) dari Rp1,89 triliun pada September 2023 menjadi Rp1,75 triliun pada September 2024.

Selain itu, bank juga mampu menekan sejumlah pos beban, misalnya beban promosi yang turun 14,54% (YoY) menjadi Rp61,55 miliar dari sebelumnya Rp72,02 miliar. Beban lainnya pun turun 44,49% (YoY) menjadi Rp560,37 miliar dari sebelumnya Rp1 triliun.

Hal ini membuat beban operasional lainnya menjadi turun 21,79% (YoY) menjadi Rp2,17 triliun dari sebelumnya Rp2,78 triliun. Alhasil Bank Neo Commerce berhasil membukukan laba operasional sebesar Rp3,88 miliar dari yang sebelumnya mengalami rugi operasoional Rp567,61 miliar.

Penyaluran Kredit Bank Neo Commerce (BBYB)

Terkait penyaluran kredit secara keseluruhan, Bank Neo Commerce semakin menerapkan prinsip kehati-hatian dalam prosesnya. Pada September 2024, BNC menyalurkan kredit sebesar Rp9,26 triliun, terkoreksi sebesar 15,54% (YoY) dari posisi September 2023 Rp10,97 triliun.

"Dalam penyaluran kredit, BNC lebih mengutamakan kualitas kredit," kata Eri.

Sebagaimana diketahui, hingga akhir September 2024, rasio kredit bermasalah alias nonperforming loan/NPL nett perseroan tercatat 0,99% dan NPL Gross sebesar 3,72%.

Eri menuturkan meski terjadi koreksi, pihaknya berhasil meningkatkan penyaluran kredit kepada nasabah korporasi dan juga penyaluran kredit secara langsung kepada nasabah melalui produk pinjaman milik BNC yang tersedia di aplikasi neobank, yaitu Neo Pinjam.

Tercatat, peningkatannya sebesar 152,32% dari Januari hingga September 2024, dari kisaran Rp86 miliar pada Januari menjadi kisaran Rp217 miliar pada September 2024. Dirinya optimistis prospek penyaluran kredit melalui Neo Pinjam akan terus meningkat ke depannya.

"Tren pinjaman melalui Neo Pinjam menunjukkan tren peningkatan. Selain itu, BNC juga memiliki database yang cukup lengkap yang memungkinkan kami untuk dapat meningkatkan jumlah peminjam dan jumlah pinjamannya, dengan terus memantau kualitasnya," paparnya.

Sementara itu, jika dilihat dari rasio kecukupan modal, BNC juga mencatatkan pertumbuhan Capital Adequacy Ratio (CAR) yang cukup signifikan, meningkat 7,83% (year to date/YtD) menjadi 34,18% pada posisi September 2024 dari sebelumnya 26,35% pada September 2023.

Meningkatnya CAR menunjukkan semakin baiknya kemampuan Bank untuk menanggung risiko dari kredit yang diberikan dan menunjang kemampuan Bank untuk dapat terus meningkatkan pertumbuhan kredit.

Terkait dengan catatan kinerja lainnya, sampai dengan posisi September 2024, BNC mencatatkan perolehan Dana Pihak Ketiga (DPK) sebesar Rp14,14 triliun, terjadi koreksi sebesar 7,59%, dari Rp15,30 triliun pada periode yang sama tahun sebelumnya.

Kini, BNC telah melayani lebih dari 27 juta pengguna yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia dan menjadi bank dengan layanan digital yang memiliki layanan dan fitur perbankan lengkap yang tersedia di aplikasi mobile banking, neobank.

JAKARTA, Investor.id - PT Bank Neo Commerce Tbk (BBYB) atau BNC, salah satu pionir bank digital, berhasil mencatatkan laba  per akhir kuartal III-2024 sebesar Rp 4,06 miliar. Sebelumnya, Bank Neo Commerce merugi pada 2021, 2022, dan 2023.

Ini merupakan hasil dari berbagai upaya strategis perseroan untuk semakin meningkatkan efisiensi operasional bisnis sepanjang tahun 2024. Hal itu juga menegaskan kemampuan Bank Neo Commerce dalam menurunkan beban operasional sekaligus meningkatkan penyaluran kredit di segmen korporasi yaitu senilai Rp 2,31 triliun per September 2024, naik 88,01% dari Rp 1,23 triliun.

Emiten berkode saham BBYB tersebut menerapkan pengelolaan layanan operasional perbankan yang efisien, antara lain melalui optimalisasi layanan transaksi perbankan digital serta penerapan digitalisasi pada proses bisnis. Hal ini tercermin dari rasio beban operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) BBYB yang terus menurun menjadi sebesar 99,88% di kuartal III-2024, turun dari 116,91% pada periode sama tahun lalu.

“Kami tetap berkomitmen untuk menyediakan layanan keuangan yang dapat menjadi solusi bagi berbagai tantangan yang dihadapi oleh nasabah,” ujar Direktur Utama Bank Neo Commerce (BBYB) Eri Budiono dalam siaran pers, Rabu (30/10/2024).

Sepanjang 2024, BBYB berhasil menjalankan operasional perbankan yang lebih pruden dan terukur, sehingga mencatatkan laba hingga akhir kuartal III 2024. Momentum ini merupakan hal yang baik, seiring makin lengkapnya layanan dan produk perbankan dimiliki dan semakin aktifnya nasabah menggunakan layanan yang tersedia.

Per September 2024, BBYB menyalurkan kredit sebesar Rp 9,26 triliun, terkoreksi  15,54% dari posisi September 2023 Rp10,97 triliun. Ini karena BBYB lebih mengutamakan kualitas kredit yang disalurkan. Hingga akhir September 2024, nonperforming loan (NPL) net perseroan tercatat 0,99% dan NPL gross sebesar 3,72%.

Meskipun terjadi koreksi, dia menuturkan, perseroan berhasil meningkatkan penyaluran kredit kepada nasabah korporasi dan ke nasabah melalui produk pinjaman milik BBYB yang tersedia di aplikasi neobank, yaitu Neo Pinjam. Peningkatannya sebesar 152,32% dari Rp 86 miliar menjadi Rp 217 miliar.

BBYB juga mencatatkan pertumbuhan capital adequacy ratio (CAR) yang cukup signifikan, meningkat 7,83% year to date menjadi 34,18% per September 2024 dari 26,35%. Ini menujukkan kemampuan bank untuk menanggung risiko kredit.

Per September 2024, BBYB mencatatkan perolehan dana pihak ketiga (DPK) sebesar Rp 14,14 triliun, turun 7,59% dari Rp 15,3 triliun.

Editor: Harso Kurniawan (harso@investor.co.id)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Bisnis.com, JAKARTA — PT Bank Neo Commerce Tbk. (BBYB) meraih restu dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terkait pengangkatan Eri Budiono sebagai Direktur Utama, menggantikan Tjandra Gunawan yang telah mengundurkan diri.

Eri Budiono ditetapkan sebagai Direktur Utama Bank Neo setelah mendapatkan persetujuan dari OJK melalui fit and proper test yang dilakukan sebelumnya. Keputusan ini dikukuhkan melalui akta pengukuhan rapat pada Jumat (9/8/2024).

Bankir dengan pengalaman lebih dari 30 tahun ini, dipilih oleh pemegang saham BBYB dalam Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) pada April 2024.

Pengalaman Eri Budiono membentang di sejumlah bank internasional dan regional, mulai dari Bank HSBC Indonesia, Maybank Indonesia, hingga Rabobank International Indonesia. Eri meraih gelar Sarjana di bidang Banking & Finance dari Monash University.

"Mewakili seluruh Neobankers, saya mengucapkan selamat bergabung kepada Bapak Eri Budiono," ujar Direktur Bisnis Bank Neo Commerce, Aditya Windarwo, dalam keterangan resmi yang dikutip pada Sabtu (10/8/2024).

Aditya menyatakan dengan pengalaman lebih dari 30 tahun di industri perbankan, manajemen berkeyakinan Eri merupakan sosok yang tepat untuk memimpin perseroan.

Selain itu, perubahan pengurus BBYB juga diharapkan memperkuat struktur manajemen, meningkatkan tata kelola, dan menjadikan perseroan sebagai pilihan utama dalam layanan perbankan digital di Indonesia.

Berikut susunan Direksi Bank Neo Commerce per Agustus 2024:

• Direktur Utama: Eri Budiono
• Direktur Bisnis: Aditya W. Windarwo
• Direktur Kepatuhan: Ricko Irwanto
• Direktur Teknologi Sistem Informasi: Chen Jun

Menanggapi kabar ini, Eri Budiono berkomitmen meningkatkan daya saing dan kredibilitas perseroan sebagai bank digital pilihan utama masyarakat Indonesia.

Eri juga berharap dapat membawa Bank Neo Commerce ke tingkat yang lebih tinggi dengan memberikan pelayanan optimal, menghadirkan keamanan produk perbankan, dan menjadi bank yang dapat dipercaya oleh masyarakat.

"Ke depan, diharapkan BNC bisa terus memberikan pelayanan yang baik dan pada akhirnya meningkatkan kredibilitas bank sebagai bank dengan layanan digital yang menjadi pilihan utama masyarakat," pungkasnya.

***

Disclaimer: Berita ini tidak bertujuan mengajak membeli atau menjual saham. Keputusan investasi sepenuhnya ada di tangan pembaca. Bisnis.com tidak bertanggung jawab atas kerugian atau keuntungan yang timbul dari keputusan investasi pembaca.

Penyaluran tersebut dilakukan dengan selektif untuk menjaga kualitas kredit dengan risiko yang dapat terkelola dengan baik,

Jakarta (ANTARA) - PT Bank Neo Commerce Tbk (BNC, IDX: BBYB) mencatat penyaluran kredit sebesar Rp9,02 triliun pada akhir semester I-2024, tumbuh 1,6 persen bila dibandingkan penyaluran kredit per 31 Mei 2024 yang sebesar Rp8,88 triliun.

“Penyaluran tersebut dilakukan dengan selektif untuk menjaga kualitas kredit dengan risiko yang dapat terkelola dengan baik,” kata Direktur Bisnis PT Bank Neo Commerce Tbk Aditya Windarwo di Jakarta, Rabu.

Posisi rasio kredit macet atau Non-Performing Loan (NPL) neto per 30 Juni 2024 sebesar 1,28 persen, lebih baik dibanding posisi akhir semester I-2023 yang sebesar 2,02 persen.

Likuiditas BNC terjaga dengan jumlah dana pihak ketiga (DPK) mulai menanjak naik 6,01 persen dari Rp13,87 triliun per 31 Desember 2023 menjadi Rp14,76 triliun di 30 Juni 2024.

Rasio dana murah (CASA) Bank Neo Commerce juga meningkat secara tahunan menjadi 29,73 persen, didorong peningkatan tabungan sebesar 21,75 persen menjadi Rp3,91 triliun di semester I-2024.

Total aset juga tercatat meningkat 4,66 persen menjadi Rp19,06 triliun pada akhir Juni 2024 dibandingkan Rp18,17 triliun pada posisi akhir 2023 lalu.

Sementara itu, transaksi QRIS mencetak pertumbuhan pendapatan 307 persen pada Juni 2024 dibanding posisi terakhir di Maret 2024.

Berbagai layanan dan produk bank mendorong kenaikan pendapatan non bunga (fee based income/FBI) sebesar 16,98 persen dari Rp42,46 miliar di Juni 2023 menjadi Rp51,15 miliar di Juni 2024.

Pendapatan bunga bersih (Net Interest Income/NII) BNC untuk enam bulan pertama tahun 2024 yang tercatat sebesar Rp1,55 triliun juga meningkat dibandingkan Rp1,38 triliun NII di enam bulan pertama di tahun sebelumnya.

Kemudian, rasio Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) bank berada di kisaran 100,27 persen pada Juni 2024, turun 15,72 persen dari posisi Juni tahun sebelumnya yang sebesar 115,99 persen.

Meski mencatatkan rugi tipis sebesar Rp6,15 miliar di semester I-2024, BNC optimistis hasil ini lebih baik dibandingkan periode yang sama tahun lalu yang mencatatkan kerugian sebesar Rp326,78 miliar.

“Kami optimistis, kinerja yang baik ini akan semakin baik lagi di semester kedua di tahun ini,” ujar Aditya.

Pewarta: Imamatul Silfia
Editor: Nusarina Yuliastuti
Copyright © ANTARA 2024

Bisnis.com, JAKARTA - Sejumlah bank digital seperti Superbank dan PT Bank Neo Commerce Tbk. (BBYB) atau BNC telah menerima suntikan dana dari pemegang sahamnya untuk memperkuat modal pada tahun ini. Adapun, seperti apa kondisi permodalan bank digital itu sejauh ini?

Bank digital milik PT Elang Mahkota Teknologi Tbk. (EMTK), yakni Superbank misalnya mendapat tambahan investasi sebesar Rp1,2 triliun dari pemegang sahamnya, yaitu Grab, Singtel, dan KakaoBank.

"Kami dapat injeksi total Rp1,2 triliun karena pemegang saham kami mau kasih kepercayaan lebih," kata Direktur Keuangan Superbank Melisa Hendrawati dalam media visit pada Kamis (11/7/2024) di Wisma Bisnis Indonesia.

Penambahan modal dari pemegang saham juga dilakukan seiring dengan langkah Superbank yang sedang banyak berinvestasi meliputi infrastruktur, SDM, hingga sistem. Tujuannya, agar bisa memberikan layanan produk keuangan yang mudah, cepat, aman dan terpercaya bagi nasabah.

Selain itu, emiten bank digital BBYB menambah tebal kantong modalnya melalui aksi korporasi penambahan modal dengan hak memesan efek terlebih dahulu (PMHMETD) VII atau right issue sebanyak 1,31 miliar lembar.

Adapun, harga pelaksanaan right issue kali ini sebesar Rp300 per saham, sehingga seluruhnya berjumlah sebanyak Rp393,5 miliar. Right issue akan digelar pada 16 Juli 2024 – 22 Juli 2024.

"Kami merasa aksi korporasi right issue ini akan berdampak strategis untuk perseroan dalam mendukung peningkatan kinerja yang lebih optimal," kata Direktur Bisnis BNC Aditya Windarwo.

Pemegang saham BBYB, yakni PT Akulaku Silvrr Indonesia akan melaksanakan seluruh haknya dan membeli seluruh sisa saham baru yang tidak diambil bagian oleh pemegang saham lain secara tunai diatas harga pasar saat ini.

Selain itu, PT Bank Jasa Jakarta (BJJ) atau Bank Saqu juga mendapatkan suntikan modal dari pemegang sahamnya PT Astra International Tbk. (ASII) melalui PT Sedaya Multi Investama (SMI) atau Astra Financial sebesar Rp444,81 miliar.

Berdasarkan keterbukaan informasi, ASII memberitahukan adanya transaksi afiliasi antara anak usahanya yakni SMI dengan BJJ pada 27 Juni 2024. Obyek transaksi adalah sebagian saham baru BJJ sebanyak 130.586 lembar dengan nilai per saham sebesar Rp3.406.31, yang diambil bagian oleh SMI.

Manajemen ASII menjelaskan transaksi afiliasi itu dilakukan dengan tujuan untuk memberikan dukungan pendanaan kepada BJJ, yang akan digunakan oleh BJJ untuk keperluan umum korporasi. "Bagi SMI, pelaksanaan transaksi dapat memberikan manfaat finansial berupa dividen sebagai imbal hasil investasi di BJJ," tulis ASII di keterbukaan informasi pada pekan lalu (1/7/2024).

Kondisi Permodalan Bank Digital

Seiring dengan suntikan modal para pemegang sahamnya, bank digital telah membukukan kondisi permodalan yang kuat meskipun memiliki modal inti kecil. Rata-rata bank digital memang masuk ke dalam kategori bank dengan modal inti (KBMI) I dan II.

Salah satu bank digital, PT Bank Jago Tbk. (ARTO) misalnya mencatatkan modal inti Rp6,7 triliun pada Maret 2024, atau masuk ke dalam kategori KBMI II.

PT Allo Bank Tbk. (BBHI) memiliki modal inti Rp6,79 triliun pada Maret 2024 dan masuk ke dalam kategori KBMI II.

Bank digital besutan Astra, Bank Saqu memiliki modal inti Rp6,54 triliun dan masuk KBMI II. Sementara, Superbank masuk ke dalam KBMI I dengan modal inti Rp4,95 triliun. Lalu, BNC memiliki modal inti Rp3,41 triliun dan masuk ke dalam KBMI I.

Namun, bank digital rata-rata memiliki rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio/CAR) yang tebal. Superbank misalnya mencatatkan CAR mencapai 178,4% per Maret 2024, jauh di atas rata-rata industri yang mencapai 25%.

Presiden Direktur Superbank Tigor M. Siahaan mengatakan permodalan bank sangat kuat sehingga mampu menopang likuiditas. “Dari loan [kredit] ini dibiayai oleh capital semuanya. Jadi, deposit tidak membiayai loan-nya," ujarnya.

Superbank memang memiliki loan to deposit ratio (LDR) yang berada di level 515,13% per Maret 2024. Namun, likuiditas bank tetap terkendali karena modal yang kuat.

Sama seperti Superbank, Bank Jago pun memiliki permodalan kuat dengan CAR di level 55,02% per Maret 2024. Alhasil, likuiditas yang ketat dilihat dari LDR Bank Jago berada di level 108,5% tetap bisa dikendalikan.

Direktur Utama Bank Jago Arief Harris Tandjung mengatakan posisi likuiditas Bank Jago saat ini masih aman. "Hal ini tidak lepas dari tingginya permodalan kami," katanya dalam public expose pada beberapa waktu lalu.

Bank digital lainnya seperti Allo Bank pun memiliki permodalan kuat dengan CAR di level 88,24% per Maret 2024. Lalu, BBYB memiliki CAR 31,95% per Maret 2024. Bahkan, Bank Saqu memiliki CAR di level 143,3% per Maret 2024.

JAKARTA, investor.id - PT Bank Neo Commerce Tbk (BBYB) atau BNC berencana menggelar aksi korporasi penambahan modal dengan hak memesan efek terlebih dahulu (PMHMETD) atau rights issue. Dengan menerbitkan saham baru sebanyak 1,31 miliar setara 9,82% dari modal ditempatkan dan disetor penuh dalam Perseroan.

Adapun harga pelaksanaan adalah sebesar Rp 300 per saham. Dengan demikian, jumlah dana yang akan diterima perseroan melalui rights issue tersebut mencapai Rp 393,5 miliar. 

Pejabat Sementara (Pjs) Direktur Utama Bank Neo Commerce (BBYB) Aditya Windarwo mengatakan, perbaikan kinerja yang ditorehkan perseroan di awal tahun 2024 sejalan dengan cita-cita BNC untuk menjadi bank dengan layanan digital terlengkap, demi mendukung terwujudnya inklusi layanan keuangan di tanah air. “Untuk mewujudkan hal tersebut, perseroan menggelar rights issue,” ungkap Aditya dalam keterangannya, Kamis (4/7/2024).

Menurut Aditya, dana dari rights issue akan dialokasikan untuk memperkuat struktur permodalan dan pertumbuhan yang berkelanjutan. Melalui permodalan yang lebih kokoh, BNC bermaksud untuk meningkatkan penyaluran pinjaman dan mengembangkan inovasi untuk menjawab tantangan pasar.

“Kami merasa aksi korporasi rights issue ini akan berdampak strategis untuk Perseroan dalam mendukung peningkatan kinerja yang lebih optimal,” paparnya.  

Pada rights issue ini, Aditya menjelaskan, PT Akulaku Silvrr Indonesia selaku Pemegang Saham Pengendali Perseroan memberikan komitmen menjadi standby buyer. Artinya, PT. Akulaku Silvrr Indonesia akan melaksanakan seluruh haknya dan membeli seluruh sisa saham baru yang tidak diambil bagian oleh pemegang saham lain secara tunai diatas harga pasar saat ini.

“Tentunya hal ini menunjukkan komitmen PT Akulaku Silvrr Indonesia untuk mendukung Bank Neo Commerce khususnya dalam meningkatkan pelayanannya kepada seluruh nasabah dan mewujudkan cita-cita inklusi keuangan di tanah air,” jelasnya.

Perbaikan Kinerja

Aditya optimistis, perbaikan kinerja BNC sejak awal tahun ini menunjukkan titik balik dan kebaikan ini sifatnya berkelanjutan. “Dana yang didapat tentunya akan mendukung kinerja Perseroan lebih baik lagi kedepannya,” tambah Aditya.

Aditya menjelaskan, untuk aksi korporasi tersebut, BNC telah resmi mendapatkan Pernyataan Efektif dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) pada Jumat (28/6/2024).  Dalam PUT ini, setiap pemegang saham yang memiliki 700 juta lembar saham lama yang namanya tercatat dalam daftar pemegang saham (DPS) pada 10 Juli 2024 pukul 16:00 WIB mempunyai 76.267.192 HMETD dimana setiap satu HMETD memberikan hak kepada pemegangnya untuk membeli satu saham baru.

Aditya memaparkan beberapa tanggal penting dalam rights issue Perseroan kali ini antara lain, tanggal pencatatan saham (recording date) pada 10 Juli 2024, periode pelaksanaan dan perdagangan HMETD yang berlangsung pada 12-18 Juli 2024. Akhir pembayaran pemesanan tambahan di 22 Juli 2024, dengan tanggal penjatahan pada 23 Juli 2024 dan tanggal pengembalian uang pemesanan pada 24 Juli 2024.

Editor: Indah Handayani (indah.handayani26@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News