Jakarta -

Holding Ultra Mikro (UMi) berhasil melayani 35,6 juta nasabah ultra mikro dengan total penyaluran kredit lebih dari Rp 311 triliun pada akhir Juni 2024. Holding UMi juga memperluas layanan melalui 1.025 Unit Senyum di seluruh Indonesia, memberikan akses 15,5 juta masyarakat ke Tabungan Simpedes UMI, yang mendorong budaya menabung dan transaksi digital bagi nasabah ultra mikro.

Holding Umi berhasil meningkatkan literasi keuangan dan memberdayakan nasabah. Kolaborasi ketiga entitas tidak hanya menyediakan produk keuangan, tetapi juga mengembangkan kapasitas nasabah melalui program edukasi seperti Pertemuan Kelompok Mingguan, penggunaan rekening bank, dan pelatihan usaha.

Program ini telah meningkatkan keterampilan keuangan nasabah. Selain itu, lebih dari 400 ribu AgenBRILink Mekaar meraih pendapatan tambahan setidaknya sekitar Rp 15 miliar dari komisi transaksi seperti tagihan listrik, pulsa, dan transfer uang.

Pencapaian luar biasa Holding UMi selama tiga tahun ini tidak hanya didorong oleh sinergi produk dan layanan yang kuat, tetapi juga oleh elemen kunci pendukung berupa budaya kerja kolaboratif melalui Culture Activation Program (CAP) BRIGADE MADANI.

CAP ini menjadi fondasi integrasi budaya kolaborasi, inovasi, dan sinergi antara karyawan BRI, Pegadaian, dan PNM, mendorong karyawan untuk tidak hanya bekerja di dalam entitas masing-masing tetapi juga berpikir dan bertindak sebagai bagian dari ekosistem yang lebih besar-Holding UMi.

Aktivitas CAP BRIGADE MADANI terdiri dari enam program utama: SERBU, LAT-GAB, LAN-GAB, 3 NO's 1 CORSA, SERLOK, dan POSKO SENYUM. SERBU menekankan integrasi model bisnis dan pencapaian cashless disbursement untuk produk lintas entitas.

LAT-GAB berfokus pada pelatihan gabungan untuk meningkatkan kompetensi karyawan, sementara LAN-GAB mendukung cross-selling produk lintas entitas melalui Senyum Mobile, SERLOK menyelaraskan strategi lokal terkait peluang cashless, dan POSKO SENYUM sebagai pusat pemberdayaan karyawan dengan kegiatan formal dan informal yang memperkuat integrasi dan sinergi tiga entitas.

Di antara enam inisiatif strategis CAP BRIGADE MADANI, Aktivitas LAT-GAB dan POSKO SENYUM menjadi pilar aktivitas bersama dalam mendorong keterlibatan karyawan meningkatkan koordinasi dan kerja sama untuk menciptakan ekosistem yang lebih terintegrasi.

Aktivitas LAT-GAB rutin dilaksanakan sebagai bentuk penyegaran bagi para UMi Leaders, dengan lebih dari 1.000 Leaders telah berpartisipasi. Aktivitas ini menjadi bekal penting untuk diteruskan sehingga menjadi booster peningkatan kapabilitas Tenaga Pemasar ketiga Entitas, menjadikan mereka lebih siap menjangkau nasabah ultra mikro secara efektif dan memberikan layanan yang optimal.

Sementara, Aktivitas POSKO SENYUM yang dilaksanakan melibatkan 379 cabang BRI, termasuk lebih dari 5.000 BRI Unit, yang tersebar di seluruh Indonesia dengan lebih dari 51.000 peserta berpartisipasi mulai dari top manajemen hingga karyawan dari PNM, BRI dan Pegadaian.

"Sinergi yang terjalin di Holding Ultra Mikro telah memperkuat upaya inklusi keuangan dan memberdayakan lebih banyak Masyarakat BRIGADE MADANI adalah semangat kolektif yang menyatukan langkah kami untuk mewujudkan inklusi keuangan yang lebih dalam. Sinergi ini bukan hanya tentang kolaborasi, tetapi tentang komitmen bersama untuk mengubah kehidupan jutaan masyarakat ultra mikro," ungkap Direktur Bisnis Mikro, Supari dalam keterangan tertulis, Rabu (2/10/2024).

Dalam hal ini, BRIGADE MADANI menjadi simbol internalisasi ONE CULTURE AKHLAK di seluruh Holding Ultra Mikro. Program ini mengintegrasikan nilai-nilai AKHLAK (Amanah, Kompeten, Harmonis, Loyal, Adaptif, Kolaboratif) ke dalam setiap aktivitas, baik dalam pelayanan kepada nasabah maupun interaksi internal antar karyawan. Dengan memfokuskan pada sinergi lintas entitas, BRIGADE MADANI menegaskan pentingnya membangun budaya kerja yang kohesif dan berbasis nilai bersama.

Terkait dengan hal tersebut Direktur Utama BRI Sunarso menegaskan bahwa sinergi dan kolaborasi dalam Holding Ultra Mikro telah menjadi kekuatan utama dalam memperluas akses keuangan dan meningkatkan kesejahteraan masyarakat prasejahtera di seluruh Indonesia. Ia juga menggarisbawahi bahwa kolaborasi ini bukan hanya soal menjangkau lebih banyak nasabah, tetapi juga memperkuat semangat kebersamaan di antara karyawan.

"BRIGADE MADANI adalah jantung dari transformasi Holding Ultra Mikro, yang bukan hanya menghubungkan nasabah dengan layanan keuangan yang inklusif, tetapi juga menyatukan seluruh pekerja dalam satu semangat kolaborasi. Sinergi lintas entitas ini memperkuat budaya kerja kita, menjadikan setiap individu bagian penting dari perjalanan perubahan yang berkelanjutan," pungkas Sunarso.

(prf/ega)

INFO BISNIS –Holding Ultra Mikro (UMi) mencatatkan berbagai pencapaian positif dalam upayanya meningkatkan inklusi keuangan dan pemberdayaan ekonomi masyarakat selama tiga tahun ini. Sejak resmi berdiri pada 13 September 2021, Holding UMi yang terdiri dari PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI), PT Pegadaian, dan PT Permodalan Nasional Madani (PNM) telah menunjukkan komitmen kuat dalam meningkatkan akses layanan keuangan bagi pelaku usaha mikro, kecil dan menengah atau UMKM, utamanya segmen ultra mikro.

Melalui sinergi yang kuat antara BRI, Pegadaian, dan PNM, ekosistem UMi telah melayani lebih dari 176 juta nasabah simpanan dan 36,1 juta nasabah pinjaman atau debitur dengan total penyaluran pembiayaan yang mencapai lebih dari Rp622,3 triliun.

Direktur Utama BRI, Sunarso mengapresiasi dukungan seluruh pihak dalam perjalanan tiga tahun Holding UMi. "Kami berterimakasih kepada Presiden RI Bapak Joko Widodo, Kementerian BUMN RI, regulator, seluruh nasabah dan masyarakat yang telah menjadi bagian dari perjalanan kami. Tiga tahun ini merupakan awal dari langkah panjang kami untuk terus meningkatkan inklusi keuangan dan memberdayakan pelaku usaha ultra mikro di Indonesia”, ujarnya.

Sunarso mengatakan, BRI berkomitmen untuk terus berinovasi dan berkolaborasi dalam menciptakan layanan keuangan yang lebih inklusif, mudah diakses, dan berkelanjutan. “Langkah-langkah tersebut diharapkan dapat membantu mewujudkan visi pemerintah dalam memperkuat ekonomi kerakyatan dan mendorong peningkatan kesejahteraan masyarakat secara luas,” katanya.

Menteri BUMN, Erick Thohir menilai keberadaan Holding UMi yang telah menginjak usia tiga tahun merupakan upaya Kementerian BUMN dalam menyatukan ekosistem antara BRI, Pegadaian dan PNM untuk meningkatkan daya saing UMKM. Erick mengatakan, BUMN dan UMKM harus terus berkolaborasi dalam meningkatkan pertumbuhan ekonomi nasional.

"Dengan jumlah UMKM yang mencapai 65 juta, kontribusinya tidak main-main bagi ekonomi Indonesia dengan menyumbang 61 persen dari PDB, dan 97 persen penyerapan tenaga kerja pun berasal dari UMKM," kata Erick.

Ia menegaskan, Holding UMi tidak akan berhenti melayani para pelaku usaha ultra mikro dan UMKM. Hal ini selaras dengan komitmen keberpihakan terhadap pelaku usaha ultra mikro dan UMKM.

Pencapaian Tiga Tahun Holding UMi

1. Akses Pembiayaan Lebih Luas

Dalam tiga tahun perjalanannya, Holding UMi berhasil meningkatkan akses pembiayaan bagi pelaku usaha ultra mikro yang sebelumnya sulit mendapatkan akses layanan perbankan formal. Saat ini, ekosistem UMi telah memiliki lebih dari 36,1 juta nasabah pinjam debitur, yang terdiri dari 13,4 juta debitur mikro BRI, 15 juta debitur wanita PNM dan 7,7 debitur gadai Pegadaian.

Keberhasilan ini merupakan hasil dari strategi kolaboratif yang memadukan kekuatan BRI dalam perbankan mikro, keahlian Pegadaian dalam layanan gadai, dan pengalaman PNM dalam pendampingan usaha mikro.

2. Peningkatan Inklusi Keuangan

Sebagai bagian dari upaya untuk mengakselerasi inklusi keuangan di Indonesia, Holding UMi terus berinovasi dalam mengembangkan layanan keuangan untuk memudahkan akses bagi masyarakat yang tidak terjangkau oleh layanan perbankan konvensional.

Jumlah nasabah simpanan mikro mencapai 176 juta nasabah simpanan dengan volume simpanan sebesar Rp 313,9 triliun. Selain tabungan, masyarakat juga menikmati layanan 15,2 juta polis micro insurance, 3,1 juta nasabah tabungan emas serta 35,2 juta pengguna super apps BRImo. Inisiatif tersebut telah mendorong peningkatan inklusi keuangan, terutama di daerah-daerah terdepan, terluar dan tertinggal atau 3T.

3. Sinergi dan Efisiensi Holding

Selama tiga tahun, Holding UMi telah memperkuat sinergi antaranggota holding untuk menciptakan ekosistem layanan keuangan yang terpadu dan berkelanjutan. Berbagai inisiatif seperti sinergi layanan terintegrasi atau biasa disebut co-location Senyum (Sentra Layanan Ultra Mikro) telah diimplementasikan di 1.025 titik untuk memudahkan nasabah dalam mengakses berbagai produk dan layanan dari BRI, Pegadaian, dan PNM di satu tempat.

Selain itu, keberadaan ekosistem UMi juga mengintegrasikan 75 ribu tenaga pemasar sehingga dapat memberikan akses keuangan yang lebih komprehensif. Dengan model ini, Holding UMi mampu meningkatkan efisiensi operasional dan memperluas jangkauan layanan ke seluruh lapisan masyarakat.

4. Program Pemberdayaan Ekonomi Masyarakat

Selain fokus pada pembiayaan, Holding UMi juga berkomitmen untuk memberdayakan dan mengedukasi nasabah melalui berbagai program pelatihan dan pendampingan usaha. Program seperti literasi keuangan melalui Link UMKM, BRI Menanam dan Program Menabung Kelompok Mekaar memberikan pelatihan kewirausahaan, manajemen keuangan, dan pemasaran digital bagi pelaku usaha ultra mikro. Hingga saat ini, jutaan pelaku usaha mikro dan ultra mikro telah merasakan manfaat dari program-program pemberdayaan ini, yang berkontribusi langsung terhadap peningkatan kesejahteraan ekonomi masyarakat. (*)

Jakarta: Menginjak usia tiga tahun, Holding Ultra Mikro (UMi) mencatatkan berbagai pencapaian positif dalam upaya meningkatkan inklusi keuangan dan pemberdayaan ekonomi masyarakat di Indonesia.

Sejak resmi berdiri pada 13 September 2021, Holding Ultra Mikro yang terdiri atas PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI), PT Pegadaian, dan PT Permodalan Nasional Madani (PNM) telah menunjukkan komitmen kuat dalam meningkatkan akses layanan keuangan bagi pelaku UMKM. Terutama segmen ultra mikro.

Melalui sinergi yang kuat antara BRI, Pegadaian, dan PNM, ekosistem Ultra Mikro telah melayani lebih dari 176 juta nasabah simpanan dan 36,1 juta nasabah pinjaman/debitur dengan total penyaluran pembiayaan mencapai lebih dari Rp622,3 triliun.
Atas pencapaian tersebut Direktur Utama BRI Sunarso menyampaikan apresiasi terhadap dukungan seluruh pihak dalam perjalanan tiga tahun Holding Ultra Mikro.

"Kami berterima kasih kepada Presiden RI Bapak Joko Widodo, Kementerian BUMN RI, regulator, seluruh nasabah dan masyarakat yang telah menjadi bagian dari perjalanan kami. Tiga tahun ini merupakan awal dari langkah panjang kami untuk terus meningkatkan inklusi keuangan dan memberdayakan pelaku usaha ultra mikro di Indonesia," kata Sunarso.

Baca juga: Utamakan Keberlanjutan, BRI Konsisten Terapkan ESG dan Penuhi Standar Internasional

Ke depan, BRI berkomitmen untuk terus berinovasi dan berkolaborasi dalam menciptakan layanan keuangan yang lebih inklusif, mudah diakses, dan berkelanjutan.

“Langkah-langkah tersebut diharapkan dapat membantu mewujudkan visi pemerintah dalam memperkuat ekonomi kerakyatan dan mendorong peningkatan kesejahteraan masyarakat secara luas,” jelasnya.

Pada kesempatan terpisah, Menteri BUMN Erick Thohir mengatakan keberadaan Holding Ultra Mikro yang telah menginjak usia tiga tahun merupakan upaya Kementerian BUMN dalam menyatukan ekosistem antara BRI, Pegadaian, dan PNM untuk meningkatkan daya saing UMKM. BUMN dan UMKM harus terus berkolaborasi dalam meningkatkan pertumbuhan ekonomi nasional.

"Dengan jumlah UMKM yang mencapai 65 juta, kontribusinya tidak main-main bagi ekonomi Indonesia dengan menyumbang 61 persen dari PDB, dan 97 persen penyerapan tenaga kerja pun berasal dari UMKM," ucap Erick.

Erick menegaskan, Holding Ultra Mikro tidak akan berhenti melayani para pelaku usaha ultra mikro dan UMKM. Hal ini selaras dengan komitmen keberpihakan terhadap pelaku usaha ultra mikro dan UMKM.

Pencapaian Tiga Tahun Holding Ultra Mikro

1. Akses Pembiayaan Lebih Luas, Jangkau 36,1 juta Nasabah Pinjaman

Dalam tiga tahun perjalanannya, Holding Ultra Mikro berhasil meningkatkan akses pembiayaan bagi pelaku usaha ultra mikro yang sebelumnya sulit mendapatkan akses layanan perbankan formal. Saat ini, ekosistem Ultra Mikro telah memiliki lebih dari 36,1 juta nasabah pinjaman/debitur, yang terdiri atas 13,4 juta debitur mikro BRI, 15 juta debitur wanita PNM dan 7,7 debitur gadai Pegadaian. Keberhasilan ini merupakan hasil dari strategi kolaboratif yang memadukan kekuatan BRI dalam perbankan mikro, keahlian Pegadaian dalam layanan gadai, dan pengalaman PNM dalam pendampingan usaha mikro.

2. Peningkatan Inklusi Keuangan, Layani 176 juta Nasabah Simpanan

Sebagai bagian dari upaya untuk mengakselerasi inklusi keuangan di Indonesia, Holding Ultra Mikro terus berinovasi dalam mengembangkan layanan keuangan untuk memudahkan akses bagi masyarakat yang tidak terjangkau oleh layanan perbankan konvensional. Jumlah nasabah simpanan mikro mencapai 176 juta nasabah simpanan dengan volume simpanan sebesar Rp313,9 triliun. Selain Tabungan, masyarakat juga menikmati layanan 15,2 juta polis micro insurance, 3,1 juta nasabah tabungan emas serta 35,2 juta user super apps BRImo. Inisiatif tersebut telah mendorong peningkatan inklusi keuangan, terutama di daerah 3T (terdepan, terluar, dan tertinggal).

Baca juga: Melalui Klasterku Hidupku, BRI Dampingi Klaster Jeruk Semboro Terapkan Pertanian Berkelanjutan

3. Sinergi dan Efisiensi Holding Melalui 1.025 Co-Location Senyum

Selama tiga tahun, Holding Ultra Mikro telah memperkuat sinergi antar-anggota holding untuk menciptakan ekosistem layanan keuangan yang terpadu dan berkelanjutan. Berbagai inisiatif seperti Sinergi Layanan Terintegrasi atau biasa disebut co-location Senyum (Sentra Layanan Ultra Mikro) telah diimplementasikan di 1.025 titik untuk memudahkan nasabah dalam mengakses berbagai produk dan layanan dari BRI, Pegadaian, dan PNM di satu tempat.

Selain itu, keberadaan ekosistem Ultra Mikro juga mengintegrasikan 75 ribu tenaga pemasar sehingga dapat memberikan akses keuangan yang lebih komprehensif. Dengan model ini, Holding Ultra Mikro mampu meningkatkan efisiensi operasional dan memperluas jangkauan layanan ke seluruh lapisan masyarakat.

4. Program Pemberdayaan Ekonomi Masyarakat

Selain fokus pada pembiayaan, Holding Ultra Mikro juga berkomitmen memberdayakan dan mengedukasi nasabah melalui berbagai program pelatihan dan pendampingan usaha. Program seperti Literasi Keuangan melalui Link UMKM, BRI Menanam dan Program Menabung Kelompok Mekaar memberikan pelatihan kewirausahaan, manajemen keuangan, dan pemasaran digital bagi pelaku usaha ultra mikro. Hingga saat ini, jutaan pelaku usaha mikro dan ultra mikro telah merasakan manfaat dari program-program pemberdayaan ini, yang berkontribusi langsung terhadap peningkatan kesejahteraan ekonomi masyarakat.

(ROS)

INFO BISNIS - Menjelang tiga tahun sejak pembentukannya, Holding Ultra Mikro (UMi) yang terdiri dari PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BRI), PT Pegadaian, dan PT Permodalan Nasional Madani (PNM) terus menunjukkan kinerja yang mengesankan. Holding ini berhasil mencetak berbagai pencapaian luar biasa, terutama dalam memperluas inklusi keuangan di Indonesia.

Melalui inovasi Sentra Layanan Ultra Mikro (SenyuM), hingga semester pertama 2024, holding yang digagas oleh Menteri BUMN RI Erick Thohir ini telah mencatatkan sejumlah keberhasilan dalam mendorong inklusi keuangan. Salah satu pencapaian utamanya adalah pembukaan rekening Simpedes UMi bagi nasabah Mekaar, yang telah mencapai 16 juta rekening. Selain itu, holding ini berhasil menaikkan kelas 1,6 juta nasabah PNM Mekaar dengan memperkenalkan mereka pada produk Pegadaian dan BRI.

Sekretaris Perusahaan PNM, L. Dodot Patria Ary, menekankan pentingnya peran Holding Ultra Mikro dalam mempercepat pemerataan inklusi keuangan bagi nasabah PNM Mekaar. "Nasabah PNM Mekaar ini mayoritas unbankable, tidak punya rekening di bank, yang akhirnya sulit untuk mendapat akses pinjaman di bank. Sehingga banyak yang terjerat pinjaman ilegal ataupun rentenir. Dengan adanya holding UMi, kami terus berupaya hadir memberikan inklusi keuangan yang aman dan komprehensif," tandas Dodot.

Selain itu, Holding Ultra Mikro juga berhasil membuktikan kinerja positif dengan meningkatkan pendapatan bagi nasabah PNM Mekaar yang bergabung sebagai Agen BRILink Mekaar. Per Agustus 2024, tercatat sebanyak 321 ribu nasabah Mekaar menjadi Agen BRILink Mekaar. Para agen ini memperoleh penghasilan tambahan, tidak hanya dari usaha mereka yang sudah ada tetapi juga dari komisi transaksi sebagai Agen BRILink.

"Menjadi Agen BRILink Mekaar memberikan peluang bagi nasabah untuk mendapatkan penghasilan tambahan selain keuntungan dari usaha yang sudah ada. Ini adalah salah satu cara untuk meningkatkan ekonomi kelompok subsisten dengan memperluas pendapatan mereka," ujar Dodot.

Holding Ultra Mikro juga tidak hanya fokus pada inklusi keuangan, tetapi juga pada pemberdayaan masyarakat, terutama perempuan prasejahtera. Hingga saat ini, PNM telah memberikan pembiayaan dan pendampingan kepada lebih dari 20 juta perempuan, khususnya ibu-ibu di seluruh Indonesia. Program PNM Mekaar bertujuan untuk meningkatkan kemampuan berwirausaha dan talenta perempuan di seluruh negeri, sehingga mereka dapat lebih mandiri secara finansial.

Dodot menyampaikan rasa syukur atas capaian ini dan menekankan pentingnya penguatan sinergi di antara ketiga entitas dalam holding untuk memperluas inklusi keuangan dan pemberdayaan masyarakat. "Kami percaya bahwa melalui sinergi yang kuat, kita dapat memberikan dampak yang lebih luas bagi masyarakat, khususnya dalam meningkatkan kesejahteraan perempuan prasejahtera dan memperluas inklusi keuangan di seluruh Indonesia," kata dia. (*)

JAKARTA - PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BBRI) memiliki dua strategi mendorong Holding Ultra Mikro (UMi) tumbuh berkelanjutan di masa depan.

Direktur Utama BRI Sunarso menjelaskan, strategi pertama ialah mendorong UMKM atau nasabah eksisting naik kelas dengan berbagai program pemberdayaan dan pendampingan.

"Strategi kedua adalah mencari sumber pertumbuhan baru, dalam hal ini dengan menyasar segmen ultra mikro melalui Holding Ultra Mikro (UMi) bersama Permodalan Nasional Madani (PNM) dan Pegadaian," kata Sunarso dalam konferensi pers Public Expose Live 2024, Kamis (29/8/2024).

Baca Juga: Cetak Laba Rp29,9 Triliun, BRI Optimistis Raih Kinerja Positif Berkelanjutan

Setelah 3 tahun terbentuk, holding ultra mikro telah mengalami pertumbuhan yang luar biasa.

"Kontribusi PNM dan Pegadaian terhadap total pinjaman dan pembiayaan mikro BRI Group menjadi sebesar 20,3% atau meningkat dari sebelumnya 18,7% pada periode triwulan II tahun lalu," ungkapnya.

Baca Juga: 4 Pilihan Investasi untuk Pemula, Mulai dengan Buka Tabungan Emas di BRImo

Adapun hingga akhir triwulan II-2024, Holding UMi telah berhasil melayani 176 juta nasabah simpanan dan mengintegrasikan lebih dari 36,1 juta nasabah peminjam dengan outstanding kredit dan pembiayaan mencapai Rp622,3 triliun, atau tumbuh 7,7 persen secara yoy.

"Dengan fundamental keuangan yang baik, serta kemampuan BRI melayani masyarakat yang semakin luas, ditambah dengan adanya sumber pertumbuhan baru dari holding ultra mikro, BRI optimistis dapat terus menorehkan kinerja positif dan berkelanjutan," pungkas Sunarso.

Holding Ultra Mikro (UMi) yang terdiri dari Bank Rakyat Indonesia (BRI), Pegadaian, dan Permodalan Nasional Madani (PNM) mencatatkan penyaluran pinjaman mencapai Rp622,3 triliun kepada 36,1 juta debitur pada akhir triwulan II tahun 2024.

Angka itu bertumbuh 7,7 persen secara year-on-year. Dari total jumlah penyaluran pinjaman, sebesar Rp496,2 triliun disalurkan lewat kredit mikro BRI, Rp77 triliun oleh Pegadaian, dan sisanya Rp49,2 triliun oleh PNM.

Direktur Bisnis Mikro BRI Supari menyatakan, kredit yang disalurkan secara selektif atau selective growth menjadi kunci pertumbuhan ekosistem UMi.

"BRI juga akan memperkuat positioning bisnis mikronya dengan pendekatan ecosystem centric dan strategi Pemberdayaan Berada di Depan Pembiayaan," kata Supari.

Selain itu, BRI juga berfokus pada penguasaan micropayment dengan membentuk ekosistem berbasis pemberdayaan. Ekosistem tersebut diharapkan meningkatkan penghimpunan simpanan masyarakat serta mendorong inklusi keuangan, sehingga berdampak pada peningkatan taraf hidup masyarakat.

Sebelumnya, Menteri BUMN Erick Thohir menyampaikan dukungan terhadap kinerja bisnis penyaluran pembiayaan ultra mikro di tengah kondisi ekonomi global yang tidak stabil dan daya beli masyarakat melemah.

Erick Thohir mengingatkan, UMKM berperan penting dalam stabilisasi ekonomi saat krisis ekonomi 1998. Dirinya menegaskan, BUMN memiliki Key Performance Indicators yang mencakup kontribusi pada kebijakan fiskal melalui pajak dan dividen, serta peran sebagai agen perubahan yang mendorong pertumbuhan ekonomi kerakyatan.

"Kita harus melindungi kelas menengah, mendorong usaha kecil menjadi besar, dan yang besar menjadi pemain global," kata Erick pada akhir Juli 2024.

Reporter: Adrianus Octaviano | Editor: Handoyo .

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Sejak dibentuk pada tahun 2021, Holding Ultra Mikro yang dipimpin oleh PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BRI) semakin konsisten menyalurkan kredit di segmen tersebut.

Pada periode semester I-2024 ini, kredit yang disalurkan holding tersebut telah mencapai Rp 622,3 triliun.

Mengacu pada presentasi perusahaan dalam situs resmi BRI, pertumbuhan kredit Holding Ultra Mikro sekitar 7,7% secara tahunan (YoY). Namun, jika dibandingkan dengan kuartal sebelumnya, kenaikannya hanya sekitar Rp 300 miliar.

Secara kontribusi, kredit Ultra Mikro ini paling banyak berasal dari BRI sebagai induk holding dengan nilai mencapai Rp 496,2 triliun. Sementara itu, PT Permodalan Nasional Madani (PNM) dan PT Pegadaian masing-masing menyumbang Rp 49,2 triliun dan Rp 77 triliun.

Namun, jika melihat dari pertumbuhan, kredit Ultra Mikro yang berasal dari Pegadaian tercatat mengalami kenaikan paling signifikan, dengan pertumbuhan mencapai 22,5% YoY.

Sebaliknya, pertumbuhan kredit BRI sebagai induk dan PNM tidak mencapai dua digit. Masing-masing pertumbuhannya hanya sekitar 5,7% YoY dan 8% YoY.

Kondisi serupa juga terlihat dari jumlah peminjam kredit Ultra Mikro. Pegadaian mencatatkan pertumbuhan tertinggi sekitar 11,3% YoY, dengan jumlah peminjam mencapai 7,7 juta.

Selanjutnya, PNM mencatat jumlah nasabah peminjam kredit Ultra Mikro mencapai 15 juta nasabah, dengan pertumbuhan hanya sekitar 1,8% YoY.

Di sisi lain, jumlah nasabah Ultra Mikro milik BRI justru mengalami penurunan pada periode ini. Per semester I-2024, jumlah nasabah Ultra Mikro dari BRI sebanyak 13,4 juta, turun 6,3% YoY.

Jakarta: Dahlia Naomi atau yang kerap disapa Dahlia merupakan salah satu perempuan yang telah menikmati kemudahan Holding Ultra Mikro (UMi) antara BRI, Pegadaian, dan PNM.

Tergabung sebagai nasabah PNM Membina Ekonomi Keluarga Sejahtera (PNM Mekaar), Dahlia semakin memahami pentingnya investasi setelah mendapat edukasi produk keuangan lain yang bisa dinikmati dari BRI dan Pegadaian.

Sebagai pengusaha skala rumah tangga yang memproduksi sambal, ia percaya bahwa untuk mencapai kesejahteraan hidup tidak hanya bisa dipenuhi lewat menabung dari hasil usaha. Pikiran itu lah yang mendorongnya untuk berani memulai investasi. Tabungan emas menjadi pilihan investasi pertama selama hidupnya.
"Sering diberikan informasi tentang literasi keuangan sama petugas Mekaar, terus akhirnya diperkenalkan dengan salah produk tabungan emas dari pegadaian. Setelah cari tahu lebih dalam ternyata tabungan emas sangat menjanjikan untuk investasi masa depan," ungkap Dahlia dikutip dari Media Indonesia, Senin, 8 Juli 2024.

Dengan omzet jualan per bulan sebesar Rp5 juta, keuntungannya ia sisihkan sekitar Rp200 ribu untuk tabungan emas sebagai dana investasi. Ia berkomitmen memanfaatkan investasi ini untuk keperluan pendidikan anaknya.

"Ternyata investasi itu tidak perlu menunggu punya uang banyak, buat ibu-ibu seperti saya ini sangat terjangkau dan sangat mungkin untuk dilakukan yang penting konsisten," tambah Dahlia.

Selain investasi melalui emas, Dahlia juga turut mengikuti pelatihan literasi keuangan mengenai investasi Reksa Dana yang diinisiasi oleh PNM berkolaborasi dengan BRI Group lainnya. Baginya, pelatihan yang diberikan oleh PNM sangat memberikan pencerahan bagi nasabah Mekaar yang masih awam dengan investasi.

Baca juga: Tak Cuma Bikin Omzet Melejit, UMKM Ini Banyak Dapat Manfaat Berkat PNM Mekaar

Berani keluar dari zona nyaman

Direktur Operasional, Digital dan Teknologi Informasi PNM Sunar Basuki mengapresiasi nasabah Mekaar yang berani keluar dari zona nyaman. Menurutnya, agar pelaku usaha ultra mikro bisa naik kelas juga perlu didukung dengan kemauan yang kuat dari mereka sendiri.

"PNM memfasilitasi untuk modal intelektual lewat berbagai program edukasi keuangan mulai dari tabungan, investasi hingga pengelolaan keuangan untuk usaha. Saya turut bangga nasabah Mekaar sudah mulai melek investasi. Artinya bukan hanya literasi yang tercapai tapi inklusi yang berkesinambungan lewat holding Umi," jelas Sunar.

BRI, Pegadaian dan PNM berkomitmen untuk mengembangkan ekonomi di tingkat grassroot melalui holding Ultra Mikro, memberdayakan pelaku usaha ultra mikro agar mereka tak hanya menjadi agen pertumbuhan ekonomi lokal, namun turut serta dalam pembangunan ekonomi nasional secara menyeluruh.

Adapun, hingga Maret 2024, jumlah nasabah PNM yang naik kelas ke Pegadaian ataupun BRI telah mencapai sebanyak 1,35 juta nasabah.

(HUS)

Di era digital, peluang emas terbuka lebar bagi para pelaku usaha ultra mikro untuk mengembangkan bisnis mereka. Digitalisasi transaksi keuangan menjadi kunci utama untuk memaksimalkan potensi usaha mereka.

Meskipun transaksi tunai masih mendominasi di kalangan ultra mikro, antusiasme mereka untuk memanfaatkan teknologi dalam mengelola keuangan terus meningkat. Data riset internal BRI menunjukkan bahwa 51% dari segmen ultra mikro di seluruh usia ingin beralih ke transaksi keuangan digital melalui aplikasi mobile.

Memahami hal ini, Holding Ultra Mikro (UMi) yang terdiri dari BRI, Pegadaian, dan PNM hadir dengan solusi inovatif, Sentra Layanan Ultra Mikro (SenyuM) Mobile. Aplikasi ini merupakan hasil kolaborasi strategis layanan digitalisasi transaksi keuangan melalui integrasi tools pemasaran antara BRISPOT (BRI), Selena (Pegadaian) dan PKM Digi (PNM).

SenyuM Mobile menjadi contoh nyata dari upaya BRI dalam mendukung pertumbuhan ekonomi digital di Indonesia. Aplikasi ini mengubah cara pengusaha ultra mikro berinteraksi dengan layanan keuangan, membuka peluang bagi mereka untuk berkembang dan naik kelas.

Direktur Bisnis Mikro BRI, Supari, mengungkapkan bahwa peranan krusial SenyuM Mobile dalam memajukan inklusi keuangan serta meningkatkan taraf hidup bagi segmen ultra mikro.

"Aplikasi ini memudahkan segmen ultra mikro untuk mendapatkan akses langsung ke layanan keuangan formal dari tiga entitas, khususnya untuk produk tabungan dan investasi, dimanapun dan kapanpun sambil menjalankan usaha," ujarnya dalam keterangan tertulis, Jumat (5/7).

Ia menambahkan, layanan digitalisasi Holding UMi melalui SenyuM Mobile bukan hanya sekedar perubahan cara kerja dari manual menjadi digital, tetapi juga merupakan upaya dalam meningkatkan efisiensi, memperluas jangkauan layanan, serta meningkatkan inklusi keuangan khususnya bagi pengusaha ultra mikro.

"Dengan adanya SenyuM Mobile, Holding UMi menyediakan layanan yang lebih cepat, mudah, dan aman bagi para pengusaha ultra mikro yang seringkali menghadapi kendala dalam mengakses layanan keuangan formal," jelas Supari.

Di sisi lain, Senior Executive Vice President (SEVP) Ultra Mikro BRI, M. Candra Utama, menekankan pentingnya sinergi, kolaborasi dan kerja sama untuk memajukan UMKM.

"Kami mengajak berbagai pihak bergerak bersama mewujudkan UMKM yang lebih maju dan berkembang, salah satunya dengan memperkuat BRI dengan bermitra dengan baik tentunya" kata dia.

Ia melanjutkan, hasilnya telah terlihat melalui pencapaian sinergi Holding UMi dengan berhasil menarik lebih dari 50 ribu pengguna SenyuM Mobile hingga akhir Mei 2024. Hal ini menunjukkan adanya kemajuan signifikan dalam digitalisasi transaksi keuangan di segmen ultra mikro, dimana sebelumnya didominasi oleh transaksi tunai.

Salah satu produk yang paling banyak digunakan dalam aplikasi SenyuM Mobile adalah Pinjaman BRI, terlihat dari perkembangan plafon pencairan sukses yang signifikan, yaitu dari Rp41,7 triliun pada Desember 2023 menjadi Rp79,9 triliun pada Mei 2024 atau tumbuh 91,6% year to date.

Pinjaman yang diproses melalui SenyuM Mobile menjadi peluang emas bagi pengusaha untuk mengembangkan bisnis usahanya. Rata-rata penggunaan anggaran untuk membeli bahan baku dan alat usaha menjadi tujuan utama segmen UMi.

Perkembangan yang signifikan juga diikuti dengan pencapaian referral di SenyuM Mobile, di mana produk Pinjaman Gadai menonjol sebagai layanan dengan tingkat keberhasilan referral tertinggi. Dengan success rate mencapai 90,71% pada Mei 2024.

Pinjaman Gadai telah membuktikan sebagai produk yang sangat diminati dan efektif dalam memenuhi kebutuhan keuangan pengusaha ultra mikro, sekaligus menjadi bukti nyata dari kepercayaan dan kepuasan pengguna terhadap layanan yang ditawarkan oleh SenyuM Mobile.

Menurut Candra, kemudahan akses ke layanan pinjaman melalui SenyuM Mobile mendorong pertumbuhan ekonomi lokal.

"Hal ini tidak hanya meningkatkan pendapatan para pengusaha ultra mikro, tetapi juga menciptakan lapangan kerja baru dan mendukung pembangunan ekonomi berkelanjutan di Indonesia," pungkasnya.

Digitalisasi transaksi keuangan membuka gerbang transformasi ekonomi bagi para pengusaha ultra mikro. Dengan SenyuM Mobile, mereka dapat meningkatkan efisiensi usaha, memperluas jangkauan pasar, dan berkontribusi dalam perekonomian Indonesia.