Bisnis.com, JAKARTA — JP Morgan menurunkan peringkat dan target harga untuk saham emiten perbankanPTBank Mandiri(Persero) Tbk. (BMRI).

Dalam riset terbarunya, lembaga keuangan global tersebut menyesuaikan rating Bank Mandiri darioverweightmenjadineutral. Target harga untuk BMRI pun diturunkan JP Morgan menjadi Rp7.500 dari sebelumnya Rp8.000.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (BMRI) melaporkan kondisi likuiditas perbankan masih mengalami pengetatan hingga kuartal III/2024 atau September 2024.

Direktur Keuangan dan Strategi Bank Mandiri Sigit Prastowo melaporkan kondisi likuiditas di pasar akhir-akhir ini cenderung ketat, tecermin dari meningkatnya rasio pinjaman terhadap simpanan atau loan to deposit ratio (LDR) perbankan yang mencapai 86,91% pada September 2024, naik 2,99% secara year-on-year.

“Untuk itu, sinergi dari kebijakan antara otoritas, fiskal, dan moneter ini sangat diperlukan untuk dapat meningkatkan likuiditas di pasar,” ujarnya dalam Konferensi Pers Kuartal III/2024, Rabu (30/10/2024).

Menurutnya, ke depan ekspektasi dari kebijakan fiskal yang lebih ekspansif diharapkan dapat meningkatkan likuiditas perekonomian, sedangkan dari sisi dari moneter dan makroprudensial, penurunan suku bunga yang disertai penambahan insentif makroprudensial serta relaksasi GWM dapat mendorong membaiknya kondisi likuiditas.

Lalu, untuk menjaga likuiditas yang lebih baik, Sigit menuturkan Bank Mandiri dapat mengeksplor beberapa opsi seperti transaksi bilateral maupun penerbitan instrumen likuiditas jangka pendek maupun jangka panjang dengan tetap mempertimbangkan kondisi likuiditas bank, pasar, governance yang berlaku.

Sayangnya, untuk saat ini dirinya masih belum dapat menyampaikan secara lebih detil mengenai rencana opsi-opsi tersebut.

Adapun, dia mengungkapkan bahwa saat ini Bank Mandiri masih memiliki plafon untuk menerbitkan surat utang Valas, yakni Euro Medium Term Notes yang sudah dieksekusi pada 2019-2023. “Namun kami masih punya sisa plafon sebesar US$2,9 miliar miliar dari total sebesar US$4 miliar,” katanya.

Selain itu, untuk surat utang rupiah, Bank Mandiri pun masih memiliki plafon penerbitan obligasi berwawasan lingkungan berkelanjutan atau Green Bond I sebesar Rp5 triliun dari total plafon yang dimiliki sebesar Rp10 triliun.

Sebagaimana diketahui dalam merespons kondisi likuiditas, Sigit menyebut perseroan masih akan fokus pada peningkatan CASA transaksional melalui strategi pertumbuhan yang berbasis ekosistem value chain.

Dia juga menuturkan sejauh ini Bank Mandiri memiliki kapabilitas yang kuat di dalam penyerapan likuiditas sebagaimana terlihat dari pertumbuhan DPK yang secara konsolidasi yang mencapai 14,9% secara year-on-year pada kuartal III/2024 2024, melampaui dua kali lipat pertumbuhan dari DPK industri yang hanya sebesar 7,04% secara year-on-year.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk. (BBTN) terus berstrategi demi meningkatkan pertumbuhan dana pihak ketiga nasabah perorangan.

Corporate Secretary BTN Ramon Armando tak menampik fakta bahwa perlambatan pertumbuhan DPK dari nasabah perorangan saat ini merupakan cerminan daya beli masyarakat yang sedang lesu.

“Untuk mengatasi tantangan ini, kami memperkuat program-program transaksional yang dapat memberikan manfaat langsung kepada nasabah,” ujarnya kepada Bisnis yang dikutip pada Rabu (30/10/2024).

Salah satu inisiatif utama perseroan adalah program Bale, sebuah program tabungan transaksional yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan transaksional nasabah dengan berbagai keuntungan tambahan, seperti benefit transaksi di luar negeri, cashback untuk biaya transaksi harian melalui mobile banking dan cashback hingga 30% berbagai promo merchant yang bekerja sama dengan BTN.

Strategi lainnya, kata Ramon, adalah meningkatkan penggunaan platform digital, sehingga nasabah dapat mengakses dan mengelola simpanan dengan lebih mudah.

Menurutnya, dengan integrasi program Bale ke aplikasi mobile banking, nasabah akan mendapatkan pengalaman perbankan yang lebih praktis, cepat, dan terintegrasi dalam satu platform. Hal ini diharapkan akan menarik lebih banyak nasabah perorangan untuk meningkatkan simpanannya.

Pihaknya juga akan terus mengedukasi nasabah tentang pentingnya menabung dan menawarkan produk investasi berjangka yang disesuaikan dengan profil risiko mereka, sebagai solusi dalam memaksimalkan potensi tabungan.

“Dengan pendekatan ini, kami yakin dapat menstimulasi pertumbuhan DPK nasabah perorangan meski di tengah tantangan ekonomi yang ada,” ucapnya.

Sebagaimana diketahui, Bank Indonesia (BI) mencatat dana pihak ketiga (DPK) perorangan terus melambat, bahkan pertumbuhannya tak lebih dari 1% per September 2024. Kondisi ini berbanding terbalik dengan DPK korporasi yang justru tumbuh stabil di angka dobel digit.

Tercatat, berdasarkan golongan nasabah, DPK atau simpanan nasabah perorangan hanya tumbuh sebesar 0,6% yoy pada September 2024, lebih rendah dibandingkan Agustus 2024 yang tumbuh 1%. Angka ini pun jauh di bawah pertumbuhan Januari 2024 yang sempat mencapai 5,4% yoy.

Sementara itu, pada periode yang sama, DPK korporasi tumbuh sebesar 13,5% yoy relatif stabil dibandingkan pertumbuhan bulan sebelumnya yaitu 13,4% pada Agustus 2024. Bahkan, pertumbuhan ini jauh lebih tinggi dibanding Januari 2024 yang hanya 6,2%.

Head of Research LPPI Trioksa Siahaan menilai pertumbuhan yang beda arah antara perorangan dan korporasi menandakan dari sisi DPK individu banyak terpakai untuk membiayai kebutuhan hidup.

Selain itu, kemungkinan juga terdapat indikasi penurunan income pada kelas middle low sehingga menggunakan tabungannya untuk membiayai kebutuhan hidup.

“Sedangkan, di sisi korporasi dengan semakin banyaknya simpanan menunjukkan adanya perlambatan ekspansi,” katanya.

Trioksa menuturkan bila hal ini terjadi terus menerus akan dapat berdampak pada likuiditas,maka solusinya adalah perlu adanya investasi baru atau ekspansi dan memperbesar peluang kelas menengah untuk meningkatkan pendapatannya.

JAKARTA, KOMPAS.com - PT Bank Permata Tbk atau BNLI membukukan laba bersih senilai Rp 2,8 triliun sampai kuartal III-2024.

Angka tersebut tumbuh 30,1 persen secara tahunan atau year on year (yoy) dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

Direktur Utama Bank Permata Meliza M. Rusli mengatakan, kinerja tersebut ditopang olah penyaluran kredit Bank Permata yang mencapai Rp 150,8 triliun, atau naik 8,6 persen yoy dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

SHUTTERSTOCK/ANTON_AV Ilustrasi bank.

"Permata Bank terus berkomitmen dalam penyaluran kredit kepada masyarakat yang dikontribusikan dari pertumbuhan penyaluran kredit kepada segmen korporasi, komersial, dan konsumer," kata dia dalam keterangan resmi, Sabtu (26/10/2024).

Dari sisi pendanaan, total simpanan nasabah tercatat senilai Rp183,3 triliun hingga kuartal III-2024. Dari jumlah tersebut rasio dana murah (CASA) ada di level 55,1 persen.

Selanjutnya, Permata Bank mencatat Rasio Loan-to-Deposit (LDR) meningkat ke level 81,6 persen di bulan September 2024 dibandingkan 75,6 persen pada September 2023.

Meliza menerangkan, kinerja keuangan kuartal III-2024 yang positif ini memberikan semanga di Permata Bank untuk terus berkembang kuat dan tangguh di tengah ketidakpastian dalam ekonomi global dan iklim politik, ekonomi, dan sosial Indonesia yang dinamis.

Hal ini juga tidak lepas dari komitmen dan kolaborasi yang dibangun oleh Bank Permata bersama mitra. Termasuk dengan Bangkok Bank yang telah menjadi induk usahanya beberapa tahun terakhir.

Meliza juga menyebutkan pihaknya terus menjaga kualitas aset dan portofolio kredit berdasarkan prinsip kehati-hatian.

Hal ini terlihat dari rasio Gross NPL dan Loan at Risk (LAR) Bank pada September 2024 yang membaik masing-masing pada level 2,1 persen dan 8 persen, atau turun dibandingkan pada level 2,9 persen dan 9,4 persen di periode yang sama tahun sebelumnya.

“Upaya restrukturisasi, litigasi, dan penjualan aset tetap dilakukan Bank dalam melakukan penyelesaian kredit bermasalah,” imbuh Meliza.

Ia juga mengungkapkan rasio permodalan Bank Permata saat ini merupakan salah satu yang terkuat di antara bank komersial terbesar di Indonesia, dengan rasio CAR dan CET-1 Bank tercatat masing-masing sebesar 33,2 persen dan 25,5 persen pada kuartal III-2024.

“Hal ini menjadi fondasi yang kuat untuk prospek pertumbuhan usaha yang lebih luas dan berkelanjutan di masa depan, baik secara organik maupun anorganik” ungkap dia.

Selain itu, Meliza beranggapan, momentum kuartal yang berakhir pada September ini adalah sebuah langkah menuju pertumbuhan bisnis yang lebih baik serta mengedepankan inovasi pada layanan dan produk Bank Permata.

JAKARTA, KOMPAS.com - PT Bank Permata Tbk atau BNLI membukukan laba bersih senilai Rp 2,8 triliun sampai kuartal III-2024.

Angka tersebut tumbuh 30,1 persen secara tahunan atau year on year (yoy) dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

Direktur Utama Bank Permata Meliza M. Rusli mengatakan, kinerja tersebut ditopang olah penyaluran kredit Bank Permata yang mencapai Rp 150,8 triliun, atau naik 8,6 persen yoy dibandingkan periode yang sama tahun lalu.

SHUTTERSTOCK/ANTON_AV Ilustrasi bank.

"Permata Bank terus berkomitmen dalam penyaluran kredit kepada masyarakat yang dikontribusikan dari pertumbuhan penyaluran kredit kepada segmen korporasi, komersial, dan konsumer," kata dia dalam keterangan resmi, Sabtu (26/10/2024).

Dari sisi pendanaan, total simpanan nasabah tercatat senilai Rp183,3 triliun hingga kuartal III-2024. Dari jumlah tersebut rasio dana murah (CASA) ada di level 55,1 persen.

Selanjutnya, Permata Bank mencatat Rasio Loan-to-Deposit (LDR) meningkat ke level 81,6 persen di bulan September 2024 dibandingkan 75,6 persen pada September 2023.

Meliza menerangkan, kinerja keuangan kuartal III-2024 yang positif ini memberikan semanga di Permata Bank untuk terus berkembang kuat dan tangguh di tengah ketidakpastian dalam ekonomi global dan iklim politik, ekonomi, dan sosial Indonesia yang dinamis.

Hal ini juga tidak lepas dari komitmen dan kolaborasi yang dibangun oleh Bank Permata bersama mitra. Termasuk dengan Bangkok Bank yang telah menjadi induk usahanya beberapa tahun terakhir.

Meliza juga menyebutkan pihaknya terus menjaga kualitas aset dan portofolio kredit berdasarkan prinsip kehati-hatian.

Bisnis.com, JAKARTA – Bank Indonesia (BI) mencatat dana pihak ketiga (DPK) atau simpanan nasabah perorangan hanya tumbuh sebesar 0,6% yoy pada September 2024. Capaian ini lebih rendah dari bulan sebelumnya yaitu pada Agustus 2024 yang tumbuh 1%.

Dari sisi nilai, DPK perorangan pada periode September 2024 mencapai Rp4.068,5 triliun dibanding Agustus 2024 yang mencapai Rp4.075,9 triliun.

Adapun tren DPK perorangan memang mengalami perlambatan sejak awal tahun. Tercatat, per Januari 2024, DPK perorangan tumbuh 5,4% yoy. Kemudian, pada Maret 2024 hanya tumbuh 3,2%

Selanjutnya, pertumbuhan DPK perorangan makin melambat dan hanya tumbuh 1,4% pada Juni 2024. Kini, pada September 2024, pertumbuhannya semakin menyusut, bahkan berada di bawah 1%.

Mengutip laporan Analisis Uang Beredar, penghimpunan DPK pada September 2024 yang mencakup giro, tabungan, hingga deposito sebesar Rp8.434,1 triliun atau tumbuh 6,7% yoy, capaian ini turun tipis dari pertumbuhan sebelumnya yaitu 6,8%.

“Berdasarkan golongan nasabah, DPK korporasi tumbuh sebesar 13,5% yoy relatif stabil dibandingkan pertumbuhan bulan sebelumnya [13,4% pada Agustus 2024],” tulis BI dalam laporannya pada Selasa (22/10/2024).

Adapun, pada September 2024, giro tumbuh sebesar 8% yoy, setelah pada bulan sebelumnya 8,4% yoy. Tabungan tumbuh sebesar 7,2% yoy meningkat dibandingkan pertumbuhan bulan sebelumnya sebesar 6,2%. Sementara itu, simpanan berjangka alias deposito tumbuh 5,3% yoy setelah tumbuh 6,3% yoy pada Agustus 2024.

Pengamat Perbankan dan Praktisi Sistem Pembayaran Arianto Muditomo mengatakan penurunan DPK perorangan dapat terjadi lantaran instrumen investasi alternatif yang banyak tersedia. Di mana, deposan mungkin mencari imbal hasil lebih tinggi. “Surat berharga dan pasar modal yang menjanjikan imbal hasil lebih baik,” ucapnya kepada Bisnis.

Sebelumnya, Gubernur Bank Indonesia Perry Warjiyo mengatakan likuiditas perbankan tetap memadai, tecermin dari rasio Alat Likuid terhadap Dana Pihak Ketiga (AL/DPK) pada September 2024 yang tinggi sebesar 25,40%.

Rasio kecukupan modal (capital adequacy ratio/CAR) perbankan pada Agustus 2024 tercatat sebesar 26,69% dan tergolong kuat dalam menyerap risiko serta mendukung pertumbuhan kredit.

Menurutnya, ketahanan permodalan dan likuiditas perbankan juga ditopang oleh kemampuan membayar dan profitabilitas korporasi yang terjaga, sebagaimana hasil stress test perbankan terkini.

"Ke depan, Bank Indonesia terus memperkuat sinergi kebijakan bersama KSSK dalam memitigasi berbagai risiko yang berpotensi mengganggu stabilitas sistem keuangan," ungkapnya dalam Konferensi Pers RDG BI Rabu (16/10/2024).

JAKARTA, KOMPAS.com - PT Bank Raya Indonesia Tbk (ARGO) menargetkan penyaluran kredit digital perusahaan masih akan tumbuh "double digit" hingga pengujung tahun 2024.

Sejumlah strategi disiapkan untuk merealisasikan target optimistis tersebut.

Direktur Utama Bank Raya Ida Bagus Ketut Subagia mengatakan, perusahaan sebenarnya sudah memiliki modal yang bagus dengan tergabung ke dalam ekosistem PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BBRI).

SHUTTERSTOCK/ESB PROFESSIONAL Ilustrasi bank digital

Dengan jumlah nasabah induk usaha yang sangat besar, Bank Raya disebut perlu memaksimalkan potensi tersebut.

Upaya untuk memaksimalkan potensi itu dilakukan perusahaan lewat produk pembiayaan jangka pendek, Pinang Dana Talangan. Produk itu diluncurkan untuk memfasilitasi kebutuhan pembiayaan agen BRILink dan juga Agen Gadai Pegadaian.

"Dengan menitikberatkan pada inovasi produk digital yang berkualitas sehingga mampu menopang pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan," ujar Bagus dalam konferensi pers di Jakarta, Jumat (27/9/2024).

Pada kesempatan yang sama, Direktur Keuangan Bank Raya Rustarti Suri Pertiwi mengatakan, perusahaan memiliki modal yang kuat untuk melakukan ekspansi kredit digital.

Hal ini tercermin dari rasio pembiayaan terhadap simpanan nasabah atau loan to deposit ratio (LDR) perusahaan yang masih berada di kisaran 78 persen, lebih rendah dari rata-rata industri perbankan di kisaran 84 persen.

Selain itu, rasio kecukupan modal atau capital adequacy ratio (CAR) perusahaan masih berada di kisaran 40 persen. Suri bilang, angka itu juga di atas rata-rata industri, sehingga Bank Raya memiliki kapasitas lebih besar untuk menyalurkan kredit.

JAKARTA, KOMPAS.com - PT Bank Raya Indonesia Tbk (ARGO) menargetkan penyaluran kredit digital perusahaan masih akan tumbuh "double digit" hingga pengujung tahun 2024.

Sejumlah strategi disiapkan untuk merealisasikan target optimistis tersebut.

Direktur Utama Bank Raya Ida Bagus Ketut Subagia mengatakan, perusahaan sebenarnya sudah memiliki modal yang bagus dengan tergabung ke dalam ekosistem PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BBRI).

SHUTTERSTOCK/ESB PROFESSIONAL Ilustrasi bank digital

Dengan jumlah nasabah induk usaha yang sangat besar, Bank Raya disebut perlu memaksimalkan potensi tersebut.

Upaya untuk memaksimalkan potensi itu dilakukan perusahaan lewat produk pembiayaan jangka pendek, Pinang Dana Talangan. Produk itu diluncurkan untuk memfasilitasi kebutuhan pembiayaan agen BRILink dan juga Agen Gadai Pegadaian.

"Dengan menitikberatkan pada inovasi produk digital yang berkualitas sehingga mampu menopang pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan," ujar Bagus dalam konferensi pers di Jakarta, Jumat (27/9/2024).

Pada kesempatan yang sama, Direktur Keuangan Bank Raya Rustarti Suri Pertiwi mengatakan, perusahaan memiliki modal yang kuat untuk melakukan ekspansi kredit digital.

Hal ini tercermin dari rasio pembiayaan terhadap simpanan nasabah atau loan to deposit ratio (LDR) perusahaan yang masih berada di kisaran 78 persen, lebih rendah dari rata-rata industri perbankan di kisaran 84 persen.

Selain itu, rasio kecukupan modal atau capital adequacy ratio (CAR) perusahaan masih berada di kisaran 40 persen. Suri bilang, angka itu juga di atas rata-rata industri, sehingga Bank Raya memiliki kapasitas lebih besar untuk menyalurkan kredit.

SHUTTERSTOCK/JUICY FOTO Ilustrasi kredit, kredit perbankan.

Adapun hingga Juni 2024, penyaluran kredit Bank Raya tumbuh 60,3 persen secara tahunan menjadi Rp 8,1 triliun. Suri menargetkan, tren pertumbuhan double digit itu akan berlanjut hingga akhir tahun.

Ia pun mengaku optimis target itu dapat tercapai dengan telah diturunkannya tingakt suku bunga acuan Bank Indonesia (BI).

Pasalnya, keputusan tersebut akan menurunkan biaya dana, dan pada akhirnya berpotensi menurunkan bunga kredit perusahaan.

"Harapannya, overall (penurunan suku bunga BI) harusnya akan memengaruhi (penyaluran kredit). Karena biaya dana harapannya kan akan turun," ucap Suri.