Bisnis.com, JAKARTA — Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengungkapkan bahwa dari 41 perusahaan asuransi yang telah mengajukan Rencana Kerja Pemisahan Unit Syariah (RKPUS), dua di antaranya telah melakukan spin-offUnit Usaha Syariah (UUS) per 31 Oktober 2024.

Kepala Eksekutif Pengawas Perasuransian, Penjaminan, dan Dana Pensiun (PPDP) OJK Ogi Prastomiyono mengungkapkan satu UUS perusahaan asuransi jiwa memilih untuk mendirikan perusahan asuransi jiwa syariah sendiri. Perusahaan pun telah mendapatkan izin asuransi jiwa syariah.

“Dan saat ini dalam pengalihan portofolio dari UUS ke perusahaan asuransi jiwa syariah yang baru,” kata Ogi dalam Konferensi Pers Asesmen Sektor Jasa Keuangan dan Kebijakan OJK Hasil RDKB Oktober 2024, pada Jumat (1/10/2024).

Kemudian, lanjut Ogi, satu UUS perusahaan asuransi umum telah melakukan pengalihan portofolio terhadap perusahaan asuransi umum syariah yang telah ada. Saat ini UUS sedang dalam proses pengembalian izin usaha syariah kepada OJK.

Secara keseluruhan, terdapat 41 perusahaan asuransi dan reasuransi yang telah menyampaikan rencana pemisahan UUS pada Desember 2023.

Terdapat 29 unit asuransi yang akan melakukan spin off dengan mendirikan perusahaan asuransi dan reasuransi syariah baru dan 12 unit syariah yang akan mengalihkan ke perusahaan lain.

Perusahaan asuransi diwajibkan untuk melakukan spin off UUS dengan tenggat waktu pada Desember 2026. Ogi menjelaskan salah satu tujuan dilakukannya kewajiban spin-off UUS adalah untuk menumbuhkankembangkan sektor perasuransian syariah. Hal ini diharapkan akan meningkatkan penetrasi asuransi syariah, mengingat potensi pasar yang sangat besar di Indonesia.

“Hal ini juga harus ditopang oleh pengembangan produk dan akad yang menjadi dasar pembuatan produk. Di sisi lain, pengembangan pasar investasi syariah juga harus didorong untuk mendukung pertumbuhan asuransi syariah yang baru spin-off guna mengoptimalkan fungsinya sebagai investor institusional,” kata Ogi.

Dikutip dari POJK Nomor 11 Tahun 2023, pemisahan UUS asuransi dapat dilakukan dengan dua cara. Pertama mendirikan perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah baru, hasil pemisahan UUS diikuti dengan pengalihan portofolio kepesertaan kepada perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah baru hasil pemisahan unit syariah.

Kedua mengalihkan seluruh portofolio kepesertaan unit syariah kepada perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah yang telah memperoleh izin usaha. Dalam melakukan pemisahan UUS, perusahaan asuransi maupun reasuransi harus memenuhi persyaratan.

Adapun syaratnya antara lain dana tabarru’ dan dana investasi peserta UUS telah mencapai paling sedikit 50% dari total nilai dana asuransi, dana tabarru’, dan dana investasi peserta pada perusahaan induknya.

Selain itu ekuitas minimum UUS telah mencapai paling sedikit sebesar Rp100 miliar bagi unit syariah perusahaan asuransi. Sementara itu untuk unit syariah perusahaan reasuransi ekuitas minimum sebesar Rp200 miliar.

Bisnis.com, JAKARTA — Jumlah asuransi yang berminat melakukan pemisahan atauspin offunit usaha syariah(UUS) melalui mekanisme pendirian perusahaan baru tampak menurun sepanjang 2024.

Sederet perusahaan justru mengubah rencanaspin offUUS dengan mengambil opsi pengalihan portofolio bisnis ke asuransi/reasuransi syariah lain.

Bisnis.com, JAKARTA— Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terus memberikan perkembangan terkait dengan pemisahan atau spin off unit usaha syariah (UUS) asuransi dan reasuransi.

Adapun tenggat waktu pemisahan UUS bagi perusahaan asuransi dan reasuransi tersebut pada 31 Desember 2026. Wakil Ketua Dewan Komisioner OJK Mirza Adityaswara mengungkap ada tiga perusahaan yang berencana melakukan pemisahan UUS pada tahun ini dengan mendirikan perusahaan baru.

Adapun total per Juli 2024, OJK mencatat total ada 41 perusahaan yang akan melakukan spin off. Dengan rincian, 29 UUS melanjutkan bisnis asuransi atau reasuransi syariah dengan mendirikan perusahaan sendiri.

Sementara 12 UUS memilih untuk mengalihkan portofolio kepada perusahaan asuransi/reasuransi syariah lainnya. Mirza menambahkan 18 UUS dijadwalkan untuk melakukan spin off pada 2025, dan delapan UUS lainnya berencana melakukan spin off pada 2026.

“OJK terus memonitor kesiapan perusahaan untuk menjalankan RKPUS tersebut, terutama terkait kesiapan untuk melakukan spin off UUS sehingga dapat menjalankan seluruh proses spin off paling lambat akhir 2026,” kata Mirza dalam konferensi pers Rapat Dewan Komisioner Bulanan (RDKB) Agustus 2024 di Jakarta, Jumat (6/9/2024).

Dalam catatan Bisnis, sudah ada beberapa perusahaan asuransi yang terbuka terkait dengan rencana pemisahan UUS. Bahkan salah satunya ditargetkan rampung pada kuartal IV/2024 yakni PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia (AJMI) yang akan mendirikan perusahaan asuransi syariahnya sendiri PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia Syariah (AJMIS).

Perusahaan telah telah mengantongi izin spin off dari OJK pada 6 April. Nantinya portofolio UUS AJMI akan dialihkan ke AJMIS. Saat ini, perusahaan tengah dalam prose mendapatkan izin usaha.

Pemisahan UUS akan dilaksanakan setelah izin usaha tersebut disetujui OJK dan diperkirakan rampung pada kuartal IV/2024. Dalam pengumuman di Harian Bisnis Indonesia pada Jumat (6/9/2024) AJMI memastikan pemisahan UUS tidak akan mengubah manfaat polis, hak, dan kewajiban pemegang polis.

Seluruh nasabah akan mendapatkan perlindungan sesuai syarat dan ketentuan yang berlaku pada masing-masing polis. Selain itu, perusahaan juga akan memperhatikan hak dan kewajiban pegawai AJMI dan hak dari pemegang saham masing-masing.

Baru-baru ini, perusahaan asuransi jiwa PT MSIG Life Insurance Indonesia Tbk (LIFE) juga mengumumkan rencana spin off UUS. Perusahaan telah mengantongi izin dari OJK pada 5 Juli kemarin untuk melakukan pemisahan.

Setelah ini, emiten asuransi jiwa tersebut akan mengajukan permohonan izin usaha atas perusahaan asuransi jiwa syariah baru sesuai ketentuan OJK. Setelah mendapatkan izin usaha tersebut, seluruh portofolio UUS akan dilakukan dan dikelola oleh perusahaan asuransi syariah baru. MSIG Life pun menargetkan seluruh proses pemisahan UUS tersebut rampung pada kuartal III/2026.

Sebelumnya sudah ada beberapa perusahaan asuransi yang lebih dulu melakukan spin off. Beberapa dari mereka mendirikan perusahaan asuransi syariahnya sendiri.

Pada 2023 misalnya UUS PT Asuransi Allianz Life Indonesia resmi melakukan spin off dengan meluncurkan PT Asuransi Allianz Life Syariah Indonesia (Allianz Syariah) tepatnya pada November 2023.

Allianz Syariah akan menyasar semua segmen yakni premium, menengah, dan mikro. Untuk segmen premium, Direktur Utama Allianz Life Syariah Indonesia Achmad K.Permana mengungkap perseroan akan fokus pada unit linked.

Sementara untuk produk tradisional akan menyasar segmen menengah dan mikro. Achmad pun mengungkapkan keinginannya untuk memperluas produk tradisional melalui bisnis syariah.

Pada 2022, Prudential Indonesia juga melakukan spin off UUS dengan mendirikan PT Prudential Sharia Life Assurance. Perusahaan memperoleh izin usaha di bidang asuransi jiwa dengan prinsip syariah dari OJK pada Maret 2022. Pasca spin off, Prudential Syariah pun menargetkan diri untuk berkontribusi dalam ekonomi syariah.

Pada Februari 2023, Chief Financial Officer Prudential Syariah Paul Setio Kartono menyebut pemisahan UUS didorong oleh keyakinan perusahaan dalam memperbesar bisnis syariah.

Pada 2021, Zurich Indonesia juga berhasil melakukan spin off UUS dengan mendirikan PT Zurich Takaful Indonesia (Zurich Syariah). Presiden Direktur Zurich Syariah Hilman Simanjuntak menyebut bahwa Zurich Syariah merupakan perusahaan pertama yang melakukan pemisahan unit usaha syariah.

Pada tahun pertama perusahaan memisahkan diri dengan induk, tepatnya pada September 2021, dan 2022 menjadi entitas terpisah secara penuh, Hilman mengungkapkan bahwa Zurich Syariah sudah beroperasi dengan profit yang cukup baik.

“Untuk perusahaan yang baru, perusahaan asuransi yang baru bisa profit di tahun pertama sudah bagus sekali,” kata Hilman pada Agustus 2023.

Kala itu, Hilman mengatakan bahwa sebelum perusahaan melakukan spin-off, perolehan kontribusi bruto Zurich Syariah mengalami penurunan hingga 10% secara tahunan (year-on-year/YoY). Namun, pada 2022, perusahaan mampu membalikkan kinerja dengan menorehkan kontribusi bruto sebesar 43% yoy.

Pada 2020, Badan Usaha Milik Negara (BUMN) di bidang asuransi PT Asuransi Jasa Indonesia (Persero) juga berhasil melakukan spin off dengan mendirikan PT Asuransi Jasindo Syariah (Jasindo Syariah) yang mana tetap fokus menggarap produk asuransi kendaraan.

Pada semester I/2024, Jasindo Syariah melaporkan pertumbuhan pendapatan kontribusi sebesar 49,18% yoy mencapai Rp154,46 miliar. Sekretaris Perusahaan Jasindo Syariah Wahyudi mengatakan pertumbuhan ini didorong oleh kontribusi dari lini bisnis kendaraan bermotor (KBM) yang menyumbang lebih dari setengah total pendapatan pada semester I/2024.

Bisnis.com, JAKARTA— Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengungkap bahwa ada 41 perusahaan asuransi dan reasuransi telah menyampaikan Rencana Kerja Pemisahan Unit Syariah (RKPUS). Hal tersebut sesuai ketentuan pemisahan Unit Usaha Syariah (UUS) sesuai POJK Nomor 11 Tahun 2023 paling lambat akhir 2026.

Wakil Ketua Dewan Komisioner OJK Mirza Adityaswara mengungkapkan dari total tersebut, terdapat 29 UUS yang melanjutkan bisnis asuransi atau reasuransi syariah dengan mendirikan perusahaan sendiri per Juli 2024.

“Sedangkan 12 UUS lainnya memutuskan untuk mengalihkan portofolio unit syariah kepada perusahaan asuransi/reasuransi syariah lainnya,” kata Mirza dalam konferensi pers Rapat Dewan Komisioner Bulanan (RDKB) Agustus 2024 di Jakarta, Jumat (6/9/2024).

Mirza merinci rencana spin off 29 UUS tersebut sepanjang 2024–2026, di mana 3 UUS melakukan pemisahan pada tahun ini. Kemudian pada 2025, terdapat 18 unit syariah yang melakukan spin off, dan 8 UUS spin off pada 2026.

Mirza memastikan OJK terus memonitor kesiapan perusahaan untuk menjalankan RKPUS tersebut, terutama terkait kesiapan untuk melakukan spin off UUS sehingga dapat menjalankan seluruh proses spin off paling lambat akhir 2026.

Dikutip dari POJK Nomor 11 Tahun 2023, pemisahan UUS asuransi dapat dilakukan dengan dua cara. Pertama mendirikan perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah baru, hasil pemisahan UUS diikuti dengan pengalihan portofolio kepesertaan kepada perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah baru hasil pemisahan unit syariah.

Kedua mengalihkan seluruh portofolio kepesertaan unit syariah kepada perusahaan asuransi syariah atau perusahaan reasuransi syariah yang telah memperoleh izin usaha. Dalam melakukan pemisahan UUS, perusahaan asuransi maupun reasuransi harus memenuhi persyaratan.

Adapun syaratnya antara lain dana tabarru’ dan dana investasi peserta UUS telah mencapai paling sedikit 50% dari total nilai dana asuransi, dana tabarru’, dan dana investasi peserta pada perusahaan induknya.

Selain itu ekuitas minimum UUS telah mencapai paling sedikit sebesar Rp100 miliar bagi unit syariah perusahaan asuransi. Sementara itu untuk unit syariah perusahaan reasuransi ekuitas minimum sebesar Rp200 miliar.