Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) menargetkan kredit segmen ritel dapat tumbuh hingga 8% secara tahunan (year-on-year/yoy) pada akhir tahun 2024. Target itu dipatok di tengah biaya dana (cost of fund) yang masih relatif tinggi.

Direktur Consumer Banking CIMB Niaga Noviady Wahyudi mengatakan bahwa pertumbuhan kredit segmen ritel BNGA pada Agustus 2024 masih berada pada kisaran 6% yoy.

“Mungkin kitayear-endjuga [tumbuh] sampai 7%-8%. Tentunya ini ada keterkaitan juga dengan biaya dana. Jadi,cost of fund-nya itu kan memang belum turun,” kata Dede, sapaan akrabnya, kepada wartawan di Graha CIMB Niaga, Jakarta Pusat pada Rabu (2/10/2024).

Menurutnya, kondisi tersebut mendorong bank untuk mengoptimalkan kinerja kredit dengan lebih berfokus kepada kualitas aset. Dengan demikian, dia menyebut bahwa rasio kredit bermasalah ataunon-performing loan(NPL) dapat ditekan di bawah angka industri perbankan.“Jadi, kalau NPL itu jauh lebih rendah dibandingkanmarket,” sambungnya.

Mengenai proyeksi penyaluran kredit CIMB Niaga pada tahun depan, Dede menyuarakan optimismenya. Penurunan suku bunga acuan Bank Indonesia (BI) atau BI Rate hingga transisi pemerintahan baru disebutnya sebagai momentum positif untuk mendongkrak kinerja.

Kendati demikian, dirinya juga tak mengesampingkan pengaruh aspek global terhadap perekonomian dalam negeri, sehingga berharap agar kondisi makroekonomi dan geopolitik dapat lebih stabil.

“Sehingga harapannya mungkin kita bisaride on the growth. Menurut saya, kita pasti akanaim[pertumbuhan kredit] dobel digit,” tandas Dede.

Berdasarkan presentasi perusahaan pada semester I/2024, CIMB Niaga telah menyalurkan total kredit sebesar Rp217,08 triliun, naik 5,9% yoy dari level Rp205,07 triliun. Jumlah tersebut mencakup pembiayaan syariah sebesar Rp58,08 triliun.

Segmen ritel mendominasi komposisi penyaluran kredit CIMB Niaga dengan persentase 45,5%. Segmen ini mencakup beragam jenis kredit konsumer seperti kredit pemilikan rumah (KPR) hingga kredit kendaraan bermotor (KKB), sekaligus kredit bagi segmen usaha kecil menengah (UKM).

Laju pertumbuhan kredit segmen ritel juga mencapai 6,9% yoy pada Juni 2024. Adapun, rasio NPL gross berada pada level 2,15%, sementara NPL nett sebesar 0,79%.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) telah menyalurkan kredit berkelanjutan senilai Rp56,4 triliun pada semester I/2024.

Direktur Compliance, Corporate Affairs & Legal CIMB Niaga Fransiska Oei menyebut bahwa jumlah tersebut mencakup sekitar 26% dari total pembiayaan yang disalurkan bank, sekaligus menjadi bentuk praktek bisnis yang sesuai dengan prinsip lingkungan, sosial, dan tata kelola.

“Hal ini merupakan bukti komitmen CIMB Niaga untuk tidak sekadar mengejarprofit, namun juga berkontribusi menjaga kelestarian lingkungan dan bumi untuk generasi mendatang,” katanya dalam konferensi pers di Graha CIMB Niaga, Jakarta Pusat, Rabu (2/10/2024).

Dia melanjutkan, perseroan juga mendukung transisi berkelanjutan menuju ekonomi rendah karbon, sebagaimana cita-cita yang termaktub dalam Perjanjian Paris 2016 soal perubahan iklim danSustainable Development Goals(SDGs) yang dicanangkan pada level global.

Selain dari sisi pembiayaan dan produk lainnya, Fransisca menjelaskan bahwa prinsip keberlanjutan telah diterapkan pada operasional perseroan. Contohnya antara lain melalui digitalisasi, penggunaan panel surya sebagai sumber energi listrik, hingga menerapkanwaste management.

Pada awal bulan ini, pihaknya juga kembali menghelat The Cooler Earth (TCE) Sustainability Series 2024 sebagai salah satu perwujudan gaya hidup ramah lingkungan.

“Diharapkan rangkaian acara ini dapat menginspirasi lebih banyak masyarakat untuk konsisten menerapkan gaya hidup yang berkelanjutan,” tutupnya.

Berdasarkan catatanBisnis, CIMB Niaga membukukan laba bersih yang diatribusikan kepada pemilik secara konsolidasi sebesar Rp3,41 triliun pada semester I/2024, tumbuh 5,38% secara tahunan (year-on-year/yoy) dibandingkan periode sebelumnya Rp3,23 triliun.

Dari sisi intermediasi, BNGA telah menyalurkan kredit Rp158,99 triliun per Juni 2024, naik 3,89% yoy. Pembiayaan pun tumbuh pesat hingga 11,61% menjadi Rp58,08 triliun.

Alhasil, aset perseroan ikut terkerek menjadi Rp346,69 triliun dari sebelumnya Rp329,68 triliun. Kualitas aset pun terjaga dengan rasio kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) gross menyusut menjadi 2,15% dari 2,53%, sejalan dengan NPL nett berada yang berada pada level 0,79% dari 0,75%.

Pertumbuhan Kredit Melandai, Ini Kata Bos CIMB Niaga (BNGA)

IDXChannel - Pertumbuhan kredit PT Bank CIMB Niaga Tbk (BNGA) tercatat melandai 3,4 persen pada periode Agustus 2024. Pertumbuhan ini di bawah pedoman perseroan tahun ini di kisaran 5-7 persen.

Direktur Consumer Banking CIMB Niaga, Noviady Wahyudi mengatakan, pertumbuhan kredit segmen ritel sebetulnya sudah mencapai 6 persen.

“Jadi kalau untuk di ritel sebetulnya masih di atas 6 persen. Kita year end juga mungkin sampai 7-8 persen. Tentunya ini ada keterkaitan dengan biaya dana,” kata pria yang kerap disapa Dede ini saat ditemui di Grha CIMB Niaga Jakarta, Rabu (2/10).

Menurut Dede, cost of fund perseroan memang belum turun, sehingga CIMB Niaga berusaha mengoptimasi dan lebih fokus terhadap kualitas aset.

“Jadi kita justru melihat bagaimana kita bisa memberikan pinjaman dengan potensi aset quality yang bagus. Jadi kalau NPL itu jauh lebih rendah dibandingkan market,” tutur Dede.

CIMB Niaga sudah siap untuk kembali bangkit. Hal ini terlihat pasca perseroan bisa menyesuaikan saat Bank Indonesia (BI) menurunkan suku bunga acuan.

“Kita juga langsung adjust sama pricing dengan penurunan BI rate dan mungkin dengan peralihan pemerintahan yang positif dengan agenda-agenda yang luar biasa,” kata Dede.

Menurutnya, perseroan juga akan mencatatkan pertumbuhan double digit dalam segmen kredit. Hal ini bisa dilihat dari green mortgage atau KPR Hijau bisa lebih dari 20 persen.

Sebelumnya, Investment Analyst Lead Stockbit, Rahmanto Tyas mengatakan, penyaluran kredit CIMB Niaga, termasuk pembiayaan syariah melandai ke 3,4 persen yoy pada Agustus 2024, di bawah guidance secara tahunan manajemen di level 5–7 persen. Pertumbuhan ini didorong pertumbuhan pembiayaan syariah 11 persen yoy.

Di sisi lain, dana pihak ketiga (DPK) tumbuh lebih tinggi menjadi 4,3 persen yoy, sehingga Loan–to–Deposit Ratio turun ke level 82,9 persen

Meski demikian, penyaluran kredit dan DPK secara bulanan masing–masing turun 1,5 persen MoM dan 1,4 persen MoM.

(Fiki Ariyanti)

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) merespons positif pemangkasan suku bunga acuan Bank Indonesia alias BI Rate dari 6,25% menjadi 6% dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) BI periode 17-18 September lalu.

Presiden Direktur CIMB Niaga Lani Darmawan menyatakan bahwa kebijakan bank sentral Tanah Air tersebut merupakan kabar baik bagi industri perbankan. Pasalnya, pemangkasan suku bunga acuan dinilai dapat menurunkan biaya dana aliascost of fund(CoF) yang dikeluarkan bank.

“Kami harapkan CoF bisa berangsur turun, sehingga bunga pinjaman akan bisa menyusul,” katanya saat dihubungiBisnis, Jumat (21/9/2024).

Ketika ditanya perihal penyesuaian strategi bisnis usai turunnya BI Rate, Lani mengatakan bahwa CIMB Niaga tetap berfokus pada likuiditas dana murah ataucurrent account saving account(CASA) sebagai tulang punggung.

Sementara itu, mengenai penyaluran kredit, pihaknya juga akan tetap mengandalkan berbagai sektor seperti kredit kendaraan bermotor (KKB) hingga usaha kecil menengah (UKM).

“Fokus kami tetap di likuiditas CASA sebagaibackbone dan untuk kredit tetap di ritel KKB, KK [kredit konsumsi], UKM,” tandas Lani.

Sebelumnya, Gubernur BI Perry Warjiyo mengatakan bahwa keputusan BI untuk menurunkan BI Rate sebesar 25 basis poin itu diharapkan mampu menjaga stabilitas ekonomi Tanah Air dan mendukung pemulihan yang berkelanjutan.

Sementara itu, dari luar negeri, bank sentral Amerika Serikat (AS) Federal Reserve atau The Fed juga memangkas suku bunga acuan untuk pertama kalinya sejak Maret 2020.

Dalam pertemuan Federal Open Market Committee (FOMC) yang berakhir pada Rabu (18/9/2024) waktu setempat,The Fedmemutuskan untuk memangkas suku bunga Fed Fund Rate (FFR) sebesar 50 basis poin, dari posisi 5,25%-5,5% menjadi 4,75%-5% demi memperkuat ekonomi AS.

Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk. (BTN) dan PT Bank CIMB Niaga Tbk. (BNGA) mengerem ekspansi kredit mereka pada tahun ini seiring dengan tantangan likuiditas saat suku bunga acuan Bank Indonesia (BI) masih tinggi.

Presiden Direktur CIMB Niaga Lani Darmawan mengatakan tren suku bunga acuan BI yang tinggi berdampak pada biaya dana atau cost of fund perbankan. Bank pun terus berupaya menjaga cost of fund-nya.

Kondisi tersebut mengharuskan bank untuk turut memonitor performa kreditnya. Adapun, hingga saat ini CIMB Niaga masih membukukan pertumbuhan kredit yang positif sebesar 6%. Meski begitu, bank mengerem ekspansi kredit di sejumlah segmen.

"Dari target awal, ada penurunan di kredit korporasi yang masih terkendala karena faktor suku bunga yang relatif masih tinggi," kata Lani kepada Bisnis pada Rabu (10/7/2024).

Direktur Utama BTN Nixon L.P. Napitupulu juga mengatakan seiring dengan tren suku bunga tinggi, saat ini likuiditas seret. "Hari ini likuiditas mahal, tersedia, ada, tapi mahal," ujarnya pada Senin (8/7/2024).

Dengan kondisi seperti itu, bank pun mengerem kreditnya. "Pada kuartal I/2024, kredit kami tumbuh 14,8%, namun akan turunkan hanya 10%-11% pada akhir tahun, karena likuiditas mahal. Jangan sampai kami salurkan kredit, tapi lama-lama rugi karena dana mahal," tuturnya.

Sebelumnya, Senior Faculty Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI) Amin Nurdin mengatakan seiring dengan tren kenaikan suku bunga acuan, likuiditas bank menjadi mahal. “Karena ada beban cost of fund yang cukup lumayan," katanya.

Amin juga menyoroti bagaimana permintaan kredit yang diprediksi tidak terlalu tinggi karena bank kini mulai selektif.

Sebagaimana diketahui, suku bunga acuan BI masih dalam tren tinggi. BI telah mempertahankan suku bunga acuan atau BI Rate pada level 6,25% dalam Rapat Dewan Gubernur (RDG) periode 19-20 Juni 2024.

Dalam RDG pada April 2024, BI telah memutuskan untuk menaikan suku bunga acuannya atau BI Rate 25 basis poin (bps) dari 6% ke 6,25%. Kenaikan suku bunga acuan saat itu menjadi yang pertama kali sejak Oktober 2023.