Bisnis.com, JAKARTA — Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat bahwa pinjaman bank masih mendominasi pendanaan perusahaan pembiayaan atau multifinance.

Per Agustus 2024, OJK mencatat pinjaman perusahaan pembiayaan dari sektor perbankan mencapai Rp287,21 triliun, yang mana juga mengalami peningkatan 13,86% secara tahunan (year on year/yoy).

“Pinjaman tersebut mencapai sebesar 76,03% dari total seluruh total sumber pendanaan perusahaan pembiayaan,” kata Kepala Eksekutif Pengawas Lembaga Pembiayaan, Perusahaan Modal Ventura, Lembaga Keuangan Mikro, dan Lembaga Jasa Keuangan Lainnya OJK Agusman pada Rabu (3/10/2024).

Adapun secara total sumber pendanaan yang diterima oleh perusahaan pembiayaan per Agustus 2024 mencapai Rp377,74 triliun. Pinjaman tersebut meningkat 10,96% apabila dibandingkan dengan periode yang sama tahun lalu.

Dengan masih positifnya pendanaan perusahaan pembiayaan, OJK pun berharap pendanaan semakin baik ke depan. Terlebih di era penurunan suku bunga acuan Bank Indonesia (BI) atau BI Rate ke level 6%, yang bisa berimbas ke kinerja perusahaan.

“Penurunan suku bunga diharapkan dapat berdampak baik terhadap kinerja perusahaan pembiayaan ke depan,” kata Agusman.

Sebelumnya, OJK mencatat piutang pembiayaan perusahaan multifinance mengalami peningkatan per Agustus 2024. Pertumbuhannya mencapai 10,18% yoy menjadi Rp499,29 triliun. Per Agustus 2023, piutang pembiayaan perusahaan multifinance mencapai sebanyak Rp453,16 triliun.

Meskipun piutang pembiayaan mengalami peningkatan, kredit bermasalah perusahaan multifinance dilihat dari rasio nonperforming financing (NPF) masih berada di bawah batas yang ditetapkan yakni 5%.

Bahkan angkanya pada periode Agustus 2024 mengalami penurunan dibandingkan pada Juli 2024. Adapun rasio NPF gross perusahaan multifinance mencapai sebesar 2,66% pada Agustus 2024, sementara pada Juli 2024 NPF gross mencapai 2,75%.

Apabila dibandingkan tahun lalu, NPF gross cenderung stabil. Pada Agustus 2023, dengan penyaluran pembiayaan Rp453,16 triliun, NPF gross tercatat mencapai 2,66%.

Sementara itu, NPF nett mencapai sebesar 0,83% pada Agustus 2024, turun sedikit dibandingkan Juli 0,84%. Namun mengalami kenaikan apabila dibandingkan pada Agustus 2023 yakni 0,76%.

OJK mencatat gearing ratio perusahaan pembiayaan turun menjadi sebesar 2,34 kali. Pada Juli 2024, gearing ratio mencapai 2,40 kali. Angka tersebut masih berada di bawah batas maksimum yakni 10 kali.

Bisnis.com, JAKARTA— Perusahaan pembiayaan PT BFI Finance Indonesia Tbk. (BFIN) merespons soal rencana menambah sumber pendanaan melalui penerbitan obligasi di tengah penurunan suku bunga Bank Indonesia (BI) atau BI Rate.

Adapun BI telah memangkas suku bunga acuan sebanyak 25 basis poin ke level 6% pada Rapat Dewan Gubernur (RDG) periode 17–18 September lalu. Di sisi lain, di tengah penurunan suku bunga obligasi berpotensi menghasilkan return yang lebih tinggi, sehingga banyak investor yang tertarik dengan instrumen tersebut.

Namun demikian, Corporate Communication Head BFI Finance Dian Ariffahmi menyebut untuk menambah sumber pendanaan, perusahaan masih mengikuti rencana bisnis pada tahun ini. Artinya perusahaan tidak akan menerbitkan obligasi baru di tengah momentum pemangkasan BI Rate.

Pada kuartal III/202, BFI Finance telah menerbitkan Obligasi Berkelanjutan VI Tahap I Tahun 2024 dengan nilai sebesar Rp600 miliar.

Penerbitan ini merupakan bagian dari Penawaran Umum Berkelanjutan Obligasi Berkelanjutan VI dengan target dana mencapai Rp6 triliun.

“Jadi, bisa dikatakan kebutuhan pendanaan kami sudah terpenuhi dengan baik,” kata Dian kepada Bisnis, Selasa (24/9/2024).

Dian mengatakan bahwa terpenuhinya pendanaan perusahaan dengan baik karena selain obligasi, BFI Finance juga memiliki sumber pendanaan lainnya. Termasuk pinjaman bank, baik dalam mata uang rupiah (52%) maupun USD (24%). Selain itu, pendanaan juga berasal dari surat utang atau bonds (20%) dan joint financing (4%).

“Dengan rekam jejak positif dari kalangan perbankan dan para investor serta manajemen risiko yang pruden, pendanaan kami pun masih berjalan dengan baik hingga akhir tahun,” tandas Dian.

Hingga Juni 2024, BFI Finance mencatatkan piutang pembiayaan dikelola (managed receivables) senilai Rp22,4 triliun, di mana porsi piutang didominasi tujuan produktif modal kerja, yakni sebesar 57,5%.

Penyaluran piutang pembiayaan tersebut berkontribusi terhadap raihan total aset sebesar Rp24,3 triliun, yang naik 0,5% secara kuartalan (quarter-on-quarter/qoq), yang didukung oleh nilai pembiayaan baru (new booking) sebesar Rp9 triliun. Segmen pembiayaan roda empat masih menjadi mayoritas kontributor dengan nilai sebesar Rp6,1 triliun.

Sebelumnya, PT Pemeringkat Efek Indonesia (Pefindo) menyebut bahwa penerbitan obligasi korporasi hingga akhir tahun masih rendah meskipun BI Rate turun. Ekonom Pefindo Suhindarto melihat dampak pemangkasan tersebut belum akan signifikan di awal-awal periode pelonggaran karena pemangkasan baru pertama kali dilakukan.

“Dalam penerbitan obligasi sendiri, perusahaan biasanya tidak akan serta-merta menerbitkan surat utang hanya karena suku bunga menjadi lebih murah. Ada alasan lain berupa pemenuhan kebutuhan pendanaan modal kerja atau investasi bagi perusahaan yang ingin mencari dana di pasar modal,” kata Suhindarto.

Untuk kondisi saat ini, Suhindarto berpendapatan penerbitan obligasi kemungkinan besar dilakukan oleh perusahaan karena kebutuhan pendanaan ulang atau refinancing surat utang yang mahal dengan yang lebih murah.

Bisnis.com, JAKARTA —Perusahaan pembiayaanataumultifinancetetap realistis mengejar target hingga akhir 2024 kendatiBank Indonesia(BI) akhirnya memangkas suku bunga.

Kemarin, Rabu (18/9/2024), BI secara resmi mengumumkan pemangkasan suku bunga acuan atauBI Ratemenjadi 6%.

Bisnis.com, JAKARTA -- Emiten multifinance PT Mandala Multifinance Tbk. atau Mandala Finance (MFIN) akan menerbitkan surat berharga atau obligasi pada 2025.

Managing Director Mandala Finance Christel Lasmana mengatakan hal itu dilakukan sebagai salah satu upaya mencari sumber pendanaan perseroan.

"Untuk sumber pendanaan Mandala mayoritas berasal dari perbankan, dana internal kas, serta melalui penerbitan surat berharga, dan kami berencana menerbitkan surat berharga pada tahun 2025," kata Christel kepada Bisnis, dikutip Senin (16/9/2024).

Menuju pemerintahan baru pada 2025, Christel mengatakan pihaknya sudah mengatur strategi dengan melakukan diversifikasi sumber pendanaan.

"Kami melakukan langkah antisipatif dan melakukan penyesuaian strategi funding kami melalui diversifikasi pendanaan dengan mengatur komposisi yang seimbang dari bank, surat berharga, dan internal kas. Dan untuk saat ini pendanaan kami sudah sesuai target 2024," kata Christel.

Adapun Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mencatat sumber pendanaan multifinance pada Juli 2024 meningkat 12,85% yoy menjadi Rp381,36 triliun.

Kepala Eksekutif Pengawas Lembaga Pembiayaan, Perusahaan Modal Ventura, Lembaga Keuangan Mikro dan Lembaga Jasa Keuangan Lainnya OJK, Agusman mengatakan hal tersebut menjadi salah satu indikasi kesiapan industri multifinance mengantisipasi dampak perubahan kebijakan ekonomi setelah pemerintahan Jokowi berakhir.

Indikator lainnya adalah pertumbuhan aset multifinance per Juli 2024 sebesar 9,73% yoy menjadi Rp576 triliun. Kemudian piutang pembiayaan juga tumbuh 10,53% yoy menjadi Rp494,10 triliun.

"Kesiapan industri multifinance dalam rangka mengantisipasi dampak perubahan kebijakan ekonomi pascapergantian pemerintahan cukup positif, yang tercermin dari beberapa parameter keuangan yang tumbuh positif pada posisi Juli 2024," kata Agusman.

Bisnis.com, JAKARTA — Sederet emiten perusahaan pembiayaan atau multifinance dijadwalkan melunasi obligasi jatuh tempo pada semester II/2024.

Mayoritas emiten multifinance pun mengandalkan kas internal untuk memenuhi kewajiban kepada investor tersebut ketimbang menerbitkan surat utang baru (refinancing). Pelunasan kewajiban dengan kas internal itu ditopang dengan likuiditas multifinance yang cukup baik.

Bisnis.com, JAKARTA — Perusahaan pembiayaan atau multifinance masih akan dihadapkan pada kondisi berlanjutnya tren suku bunga tinggi.

Selain memengaruhi penyaluran pembiayaan, kondisi dengan suku tinggi mengharuskan perusahaan pembiayaan memilah sumber pendanaan paling efisien.

Bisnis.com, JAKARTA — Emiten multifinance PT Mandala Multifinance Tbk. (MFIN) atau Mandala Finance fokus mendiversifikasi sumber pendanaan perusahaan.

Sampai dengan saat ini, Managing Director Mandala Finance Christel Lasmana mengatakan mayoritas pendanaan perseroan berasal dari perbankan, dana internal kas, serta melalui penerbitan surat berharga.

“Kami menerapkan berbagai strategi untuk mengatur pendanaan dengan mencari sumber yang memiliki bunga kompetitif dan menjaga komposisi yang berimbang antara berbagai sumber pendanaan tersebut,” kata Christel kepada Bisnis pada Senin (29/7/2024).

Kendati demikian, Christel mengatakan tantangan utama yang dihadapi oleh sektor multifinance dalam pendanaan pada tahun ini termasuk mencari pendanaan dengan bunga yang kompetitif, menghadapi ketidakpastian suku bunga, serta fluktuasi ekonomi global.

“Namun, kami tetap optimis dapat mengatasi tantangan tersebut dengan dukungan dari MUFG Group, yang telah meningkatkan peringkat kredit kami dari single A dengan outlook positif menjadi AAA di mana hal turut mendukung pertumbuhan perusahaan yang berkelanjutan,” kata Christel.

Pada semester II/2024, Mandala Finance belum memiliki rencana untuk menerbitkan obligasi. Namun, perusahaan akan memantau kondisi pasar dengan cermat untuk melakukan strategi pendanaan yang paling optimal sesuai kebutuhan perusahaan.

Pada semester II/2024, Mandala Finance juga akan melunasi obligasi jatuh tempo menggunakan kas internal. Ada dua obligasi, yakni Obligasi Berkelanjutan IV Mandala Multifinance Tahap III Tahun 2021 Seri B senilai Rp150 miliar, yang jatuh tempo pada 6 Agustus 2024.

Kemudian Obligasi Berkelanjutan IV Mandala Multifinance Tahap IV Tahun 2021 Seri B senilai Rp350 miliar yang jatuh tempo pada 3 Desember 2024.

Penggunaan kas internal merupakan bagian dari strategi manajemen keuangan perusahaan untuk memastikan stabilitas dan kesehatan keuangan.

“Hingga saat ini perusahaan memiliki likuiditas yang baik, sehingga penggunaan kas internal dianggap sebagai opsi yang paling efisien," kata Christel.

Adapun kas dan setara kas Mandala Finance tercatat sebesar Rp511,55 miliar pada semester I/2024, yang mana turun dari Rp1,96 triliun pada semester I/2023.

Sementara itu, total aset MFIN pada paruh pertama 2024 sebesar Rp6,28 triliun, juga mengalami penurunan dibandingkan akhir 2023 yang sebesar Rp6,66 triliun.