Reporter: Yudho Winarto | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. Indonesia Re mengambil peran aktif dalam ajang 28th Indonesia Rendezvous 2024 di Bali dengan membuka Hospitality Suite untuk menjalin interaksi bisnis dengan para mitra di industri Asuransi Umum, baik domestik maupun internasional.

Hospitality Suite ini menjadi sarana bagi Indonesia Re untuk menunjukkan peran strategisnya di pasar reasuransi Indonesia menawarkan informasi seputar produk literasi, serta memperkenalkan learning centre, industry research centre, dan BPPDAN sebagai tiga pilar utama Indonesia Re Institute yang berfokus pada literasi dan pengembangan industri.

Direktur Teknik Operasi Indonesia Re Delil Khairat menegaskan bahwa platform ini sangat ideal untuk memperkuat hubungan bisnis dan mendiskusikan peluang kerja sama di masa mendatang, termasuk pembahasan isu strategis dan persiapan Renewal Treaty 2025.

“Kami memastikan bahwa para klien mendapatkan pengalaman menyeluruh di Bali, dan ini adalah kesempatan emas untuk menyelaraskan arah bisnis ke depan,” ujarnya dalam keterangan resmi yang diterima Rabu (30/10).

Indonesia Re Broker Forum 2025

Sebagai bagian dari rangkaian Indonesia Rendezvous, Indonesia Re juga menyelenggarakan Indonesia Re Broker Forum bertema “Advancing Transformation, Driving Growth and Strengthening Sustainability.”

Forum ini mengundang broker reasuransi dari dalam dan luar negeri sebagai mitra usaha strategis untuk berdiskusi tentang perkembangan industri dan kebijakan Renewal Treaty 2025.

Forum ini juga dihadiri Ketua Umum Asosiasi Perusahaan Pialang Asuransi dan Reasuransi Indonesia (APPARINDO), Julius Bhayangkara.

Forum Broker ini menjadi wadah bagi Indonesia Re untuk memperkuat kolaborasi dengan para broker, menyelaraskan persepsi terkait tantangan pasar, dan memastikan praktik perasuransian yang sehat.

Dengan suksesnya acara Hospitality Suite dan Broker Forum 2024, serta antusiasme mitra perusahaan, Indonesia Re optimis dapat memperkuat posisinya di pasar reasuransi nasional dan internasional, serta siap menghadapi periode Renewal Treaty 2025.

JAKARTA, investor.id – PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) atau Indonesia Re dipastikan tak menerima penyertaan modal negara (PMN) pada tahun 2025, menandai dua tahun beruntun gagal disuntik dana segar dari negara. Dengan kapasitas yang terbatas, perusahaan pelat merah ini terpaksa kembali menjalankan mode bertahan.

Direktur Teknik dan Operasional Indonesia Re, Delil Khairat menyampaikan, pemberian PMN kepada suatu BUMN tentu sangat bergantung pada prioritas pemerintah. PMN sebetulnya hampir diperoleh Indonesia Re, namun ada prioritas yang lebih utama untuk tahun 2025, sehingga suntikan modal negara kepada perusahaan harus kembali ditunda.

“Tapi kami akan terus mengajukan PMN di tahun-tahun berikutnya. Karena itu menjadi prasyarat untuk kita bisa bertumbuh. Itu yang pertama,” ungkap Delil saat ditemui di kawasan Nusa Dua, Badung, Bali baru-baru ini.

Delil menerangkan, perusahaan reasuransi sejatinya menjalankan bisnis secara global. Tapi sayangnya dengan kondisi modal dan kapasitas yang terbatas, bisnis yang dijalankan Indonesia Re hanya berkutat menangkap risiko dalam negeri. Bahkan, risiko yang diserap dari dalam negeri pun masih banyak disebar keluar negeri.

Hal tersebut yang menjadi alasan Indonesia Re sekarang ini menjalankan ‘mode bertahan’. Dampak lebih jauh terkait kebijakan itu adalah defisit neraca pembayaran di sektor asuransi yang bisa makin gemuk.

“Kita enggak bisa merambah bisnis dari luar negeri, sehingga akhirnya portfolio kita kayak begini terus, terlalu terkonsentrasi dengan dalam negeri. Padahal reinsurance itu kan global business,” urai Delil.

Kapasitas yang terbatas itu pula yang membuat Indonesia Re tak bisa memacu bisnis baru. Delil mengatakan, premi yang dihimpun hanya mampu tumbuh single digit. Fokus yang dilakukan beralih, yaitu dengan mengoptimalkan hasil dari bisnis yang ada saja.

Sebagai gambaran, pendapatan premi perseroan hanya tumbuh 8,54% year on year hingga kuartal III-2024. Sebagai perbandingan, premi naik dari Rp 4,47 triliun menjadi Rp 4,85 triliun.

Delil menuturkan, mode bertahan yang sedang dijalankan saat ini telah dipahami oleh pemegang saham yaitu pemerintah. Sambil menunggu PMN atau modal segar lain yang bisa jadi datang, Indonesia Re tetap memastikan keberlangsungan dan bahkan meningkatkan kualitas bisnis.

“Shareholders kita, kementerian sudah memahami ini. Makanya di dua tahun terakhir ini, RKAP kita, anggaran kita selalu lebih rendah dari tahun sebelumnya. Karena kita bilang, kita nggak ada penguatan modal nih. Jadi RBC harus kita jaga,” ujar Delil.

Lampu Kuning Solvabilitas

Delil menerangkan, perusahaan telah memperbaiki portofolio bisnis menjadi lebih sehat, tercermin dari rasio risk-based capital (RBC) yang terjaga di atas level 120%, sesuai anjuran dari OJK. Jika menengok laporan keuangan, RBC perseroan hanya berada di sedikit di atas ambang batas yaitu 129,49% per September 2024.

“Kalau RBC turun di bawah 120%, kita langsung masuk ke pengawasan khusus. Klien kita juga mulai ragu-ragu, mulai tarik bisnis. Maka semakin tenggelam kita,” jelas Delil.

Untuk itu, ada sejumlah upaya yang dilakukan Indonesia Re untuk memastikan RBC dijaga di atas 120%. Pertama, meningkatkan aset sekaligus menurunkan beban yang ditopang liabilitas.

“Nah, jadi kami juga berusaha di area ini menurunkan liability. Dengan menggunakan reasuransi, meretrosesikan lebih banyak gitu ya. Sehingga liability di dalam portofolio kita menjadi lebih sedikit,” kata dia, yang sekaligus mengonfirmasi bahwa premi net yang diterima Indonesia Re bisa jadi semakin terbatas.

Cara kedua, Indonesia Re berupaya untuk memperbaiki kualitas portofolio yang dimiliki. Dari upaya ini, diharapkan bisnis yang dikelola bisa semakin menguntungkan, yang pada gilirannya secara perlahan bisa mendongkrak perolehan laba dan memupuk ekuitas.

“Ya, laba juga slowly climbing gitu ya. Memang susah, tapi ya kita manage itu, ya. Apapun opsi yang masuk akal untuk memperbaiki kapitalisasi, kita lakukan. Karena dengan kapital sekarang, kita bisa terus bertahan, bisnis kita akan segitu-gitu aja. Kalau gak ada penguatan kapital, kita juga enggak berani tunggu. Kita tiap tahun akan konservatif,” kata Delil.

“Nah, so far so good karena walaupun masih belum terlalu jauh (dari ambang 120%), tapi tren dari RBC kita terus meningkat,” pungkas dia.

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

JAKARTA, investor.id – PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) atau Indonesia Re melaporkan perolehan laba bersih senilai Rp 56,51 miliar hingga kuartal III-2024. Laba bersih meningkat 49,61% secara tahunan (year on year/yoy).

Mengacu laporan keuangan perseroan, perolehan laba bersih itu didukung surplus hasil underwriting yang tumbuh tinggi, peningkatan hasil investasi, dan keberhasilan perusahaan menahan laju beban usaha.

Dari sisi top line, pendapatan premi Indonesia Re tumbuh 8,55% (yoy) hingga kuartal III-2024. Sebagai perbandingan, pendapatan premi naik dari Rp 4,47 triliun menjadi sebesar Rp 4,85 triliun.

Jika ditilik lebih lanjut, premi bruto memang naik 8,51% (yoy). Namun premi bersih yang diterima meningkat 37,47% (yoy) menjadi Rp 1,97 triliun. Tren pendapatan premi bersih itu masih tumbuh lebih tinggi dibandingkan lonjakan total klaim bersih, dimana terjadi peningkatan 17,75% (yoy) menjadi Rp 16,57 triliun.

Dengan demikian, hasil underwriting masih dibukukan surplus Rp 123,14 miliar atau meningkat 45,37% (yoy), jadi salah satu motor pendongkrak perolehan laba Indonesia Re hingga kuartal III-2024.

Motor penggerak lain adalah hasil investasi dengan perolehan sebesar Rp 215,33 miliar atau naik 11,13% (yoy). Sedangkan total beban usaha berhasil ditahan dan bahkan sedikit menurun 0,58% menjadi Rp 192,67 miliar.

Hasil ini menandai perbaikan portofolio keuangan yang dilakukan Indonesia Re dalam beberapa tahun belakangan menunjukkan hasil yang berkelanjutan. Laba yang diperoleh turut mendukung peningkatan ekuitas perusahaan secara organik sebesar 4,60% (yoy) menjadi Rp 2,75 triliun.

Sementara total aset naik 15,43% (yoy) menjadi Rp 13,61 triliun dan liabilitas sebesar 10,47 triliun atau meningkat 20,17% (yoy). Perusahaan juga masih mampu menjaga posisi risk-based capital (RBC) di atas ambang batas yaitu 129,49% dari posisi sebelumnya 121,84%.

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Bisnis.com, JAKARTA — PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) atau Indonesia Re mengungkap tantangan yang dihadapi perseroan terkait permodalan, salah satunya adalah Penyertaan Modal Negara (PMN) yang belum dapat diberikan oleh pemerintah karena adanya prioritas lain.

Meskipun demikian, Direktur Teknik Operasi Indonesi Re Delil Khairat mengungkapkan bahwa Indonesia Re akan terus mengajukan PMN pada tahun-tahun mendatang karena hal tersebut menjadi prasyarat penting untuk pertumbuhan perusahaan.

"PMN itu kan tergantung pada prioritas pemerintah ya. Jadi, walaupun kami sudah hampir dapat, ternyata pemerintah mengatakan bahwa ada prioritas yang lebih utama di tahun itu, akhirnya di-pending lagi. Tapi kami akan terus mengajukan PMN di tahun-tahun berikutnya. Karena itu menjadi prasyarat untuk kita bisa bertumbuh," kata Delil ditemui disela-sela acara Indonesia Rendezvous 2024 beberapa waktu lalu.

Tidak hanya mengandalkan PMN, Indonesia Re juga tengah menjajaki sumber kapital lain dari investor strategis, termasuk investor dari luar negeri. Delil mengatakan pihaknya tengah berkomunikasi dengan beberapa potential strategic partner.

"Investor juga harus datang tidak hanya dengan modal, tetapi juga dengan keahlian, sehingga ada transfer knowledge dan skill ke Indonesia Re," kata Delil.

Selain itu, dalam rangka memperkuat modal dan menyeimbangkan neraca keuangan, Indonesia Re mengadopsi dua pendekatan yakni dengan meningkatkan aset dan menurunkan liabilitas. Menurut Delil, salah satu cara menurunkan liabilitas adalah dengan memanfaatkan reasuransi atau retrosesi lebih banyak, yang pada gilirannya akan mengurangi beban portofolio perusahaan.

"Kami juga berfokus pada memperbaiki kualitas portofolio. Dengan memperbaiki kondisi bisnis, kami berharap dapat meningkatkan loss ratio," kata Delil.

Dia menambahkan bahwa perusahaan saat ini berada dalam jalur yang positif dengan tren Risk-Based Capital (RBC) yang terus meningkat, saat ini di level 138%. Namun, Delil juga menekankan bahwa tanpa peningkatan ekuitas, perusahaan akan sulit berkembang.

"Dengan capital [ekuitas] sekarang, kami bisa terus bertahan. Tapi kan bisnis kami akan segitu-gitu aja, kami enggak bisa berturut-turut. Dan kami enggak bisa merambah bisnis dari luar negeri. Sehingga akhirnya portfolio kami seperti ini terus terlalu terkonsentrasi dengan dalam negeri. Padahal reinsurance itu kan global business," katanya.

Strategi Indonesia Re

Delil menjelaskan bahwa Indonesia memiliki posisi strategis dengan potensi ekonomi yang besar dan penetrasi asuransi yang masih rendah, sehingga investor melihat peluang besar di pasar Indonesia. Selain itu, Indonesia Re saat ini sedang melakukan transformasi besar-besaran di tiga area yakni underwriting, business process, dan digitalisasi, yang diharapkan dapat meningkatkan efisiensi dan performa bisnis.

"Kami tidak hanya fokus pada kapitalisasi, tetapi juga peningkatan kapabilitas agar setara dengan pemain global. Transformasi ini sangat signifikan dalam meningkatkan kualitas dan efisiensi bisnis kami," ungkapnya.

Indonesia Re juga terus memperbaiki liability dengan memperketat kondisi term and condition treaty dan fakultatif. "Dengan memperbaiki kualitas bisnis, meningkatkan rate, dan memperketat syarat-syarat, kami berharap loss ratio bisa diturunkan dan laba akan meningkat secara bertahap," kata Delil.

Dia juga menambahkan bahwa perusahaan harus beroperasi dengan pendekatan konservatif, mengingat kondisi ekuitas yang belum optimal. Pasalnya apabila RBC turun di bawah 120%, perusahaan akan masuk ke pengawasan khusus.

"Itu berbahaya karena klien bisa mulai ragu dan menarik bisnis mereka," katanya.

Delil menyimpulkan bahwa Indonesia Re akan terus mengeksplorasi berbagai opsi peningkatan modal, baik melalui PMN, investasi strategis, maupun perbaikan internal.

"Kami berupaya memanfaatkan setiap peluang untuk meningkatkan kapitalisasi, sehingga kami bisa bersaing di pasar global dan mengembangkan portofolio internasional yang lebih beragam," tutupnya.

Reporter: Ahmad Febrian | Editor: Ahmad Febrian

KONTAN.CO.ID - JAKARTA.Badan Meteorologi, Klimatologi dan Geofisika (BMKG) mengeluarkan peringatan terkait potensi gempa di dua zona megathrust yang dapat memicu tsunami. Direktur Pengembangan dan Teknologi Informasi PT Reasuransi Indonesia Utama (Indonesia Re), Beatrix Santi Anugerah menyebutkan, Indonesia berada di wilayah rawan bencana, termasuk potensi gempa megathrust yang dapat memberikan risiko signifikan bagi berbagai sektor. Terutama asuransi dan reasuransi.

“Kolaborasi antara akademisi dan praktisi sangat penting untuk meningkatkan kesadaran dan kesiapan dalam menghadapi potensi risiko bencana megathrust." ujarnya, dalam rilis ke Kontan.co.id, Jumat (11/10).

BMKG mencatat, Indonesia terdapat banyak potensi gempa akibat pergerakan lempeng di zona megathrust, terutama yang bisa menimbulkan dampak bencana dari skala ringan hingga berat. Oleh karena itu, perlu kewaspadaan, kesiapan dan mitigasi risiko dari berbagai sektor.

Penanggung Jawab Tim Diseminasi Mitigasi Gempa Bumi dan Tsunami Pusat Gempa Bumi dan Tsunami BMKG, Septa Anggraini menyebut, “BMKG telah membangun sistem end-to-end yang memonitor dan mendeteksi gempa. "Sistem ini mengolah data seismograf menjadi informasi yang kemudian disampaikan kepada pemerintah, sehingga tindakan atau kebijakan yang tepat dapat segera diambil untuk melindungi masyarakat.” jelasnya.

Sementara itu, Direktur Pemetaan dan Evaluasi Risiko Bencana Badan Nasional Penanggulangan Bencana (BNPB), Udrekh menjelaskan, siklus kegempaan yang terjadi saat ini dapat digunakan untuk memperkirakan potensi terjadinya gempa di masa depan. Informasi ini sangat penting bagi asuransi dalam menghitung risiko terjadinya bencana berdasarkan waktu terakhir sebuah segmen gempa aktif.

“BNPB bekerja sama dengan para pakar untuk menghasilkan peta bahaya dan risiko bencana. Peta ini menjadi alat penting dalam mitigasi bencana serta dalam perhitungan potensi kerugian, baik dari perspektif asuransi maupun ekonomi” tambahnya.

Akademisi dari Fakultas Ilmu dan Teknologi Kebumian Institu Teknologi Bandung (ITB), Irwan Meilano menyoroti pentingnya membangun ketahanan bangsa dalam menghadapi gempa juga menjadi prioritas. Dengan model perhitungan probabilitas, kita dapat mengestimasi potensi kerugian akibat gempa, termasuk pada bangunan seperti sekolah yang sering rusak akibat guncangan atau tsunami. Hal ini penting untuk mitigasi di berbagai daerah yang berisiko.

“Melalui data historis dan analisis yang baik, kita bisa memprediksi potensi kerugian, walaupun kita tidak bisa memastikan kapan gempa akan terjadi.” kata Irwan.

Bali (ANTARA) - Ketua Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) Budi Herawan mengatakan banyak sektor swasta di Indonesia yang kurang menyadari manfaat asuransi sehingga menghambat penetrasi pasar.

“Sektor swasta Indonesia dicirikan oleh banyak perusahaan kecil, tetapi dominasi ekonomi hanya dimiliki oleh sedikit perusahaan besar. Sektor swasta Indonesia merupakan rumah bagi 66 juta bisnis, yang hanya 9 juta yang terdaftar secara resmi (mengikuti program asuransi),” ujarnya dalam acara Indonesia Rendezvous ke-28 Conference di Bali, Kamis.

Beberapa tantangan terkait hambatan penetrasi asuransi di sektor swasta ialah masalah ketidakpercayaan tentang kehandalan perusahaan asuransi yang menciptakan ketidakpastian diskresi para penegak peraturan pemerintah.

Karena itu, peningkatan konsistensi peraturan dan mendorong akses ke pasar internasional menjadi kunci melepaskan potensi sektor swasta Indonesia, sekaligus mendorong pertumbuhan ekonomi berkelanjutan yang akan memberikan manfaat terhadap industri asuransi.

“Kami memahami, menghargai, dan mendukung inisiatif pemerintah untuk mempromosikan pengembangan industri asuransi. Ini termasuk menerapkan peraturan untuk meningkatkan transparansi dan perlindungan pelanggan, serta memberikan insentif bagi perusahaan asuransi untuk memperluas jangkauan kami,” ucap dia.

Sejumlah inisiatif penting pemerintah yang diapresiasi oleh AAUI mencakup kesehatan keuangan untuk perusahaan asuransi dan reasuransi (konvensional dan syariah), tata kelola untuk perusahaan asuransi mutual, pemisahan unit syariah, panduan tentang asuransi kredit dan penjaminan, perlindungan pelanggan, lalu perizinan untuk perusahaan asuransi dan reasuransi.

Kemudian juga panduan manajemen produk sebagai bentuk penyederhanaan pengarsipan dan kembali ke proses dasar dalam mengelola asumsi yang benar-benar dapat mendukung kebijakan harga untuk produk asuransi.

Terakhir ialah implementasi IFRS (standar akuntansi keuangan dari International Financial Reporting System (IFRS) Board) 17 untuk perusahaan asuransi sebagai standar global baru yang dirancang guna memberikan pandangan lebih komprehensif dan transparan tentang posisi maupun kinerja keuangan perusahaan asuransi. Di sisi lain penerapan IFRS dapat menjadi rumit dan mahal, memerlukan investasi yang signifikan dalam teknologi, data, sumber daya manusia, juga strategi penetapan harga produk dan manajemen risiko.

“Efek dari inisiatif ini adalah peningkatan volatilitas laba perusahaan asuransi yang khususnya relevan untuk produk asuransi umum jangka panjang. Selain itu, terjadi perubahan dalam persyaratan modal. Beberapa perusahaan asuransi mungkin perlu meningkatkan basis modal mereka untuk mematuhi aturan baru,” kata Budi.

Pewarta: M Baqir Idrus Alatas
Editor: Biqwanto Situmorang
Copyright © ANTARA 2024

Bali (ANTARA) - Ketua Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) Budi Herawan mengatakan industri asuransi umum perlu atasi hambatan terkait lonjakan komoditas secara inovatif dan berkelanjutan, peningkatan volatilitas harga pangan dan energi, serta ketidakpastian geopolitik yang meningkat.

“Sejumlah cara inovatif untuk melakukan penetrasi asuransi di antaranya ekosistem bisnis hijau dengan penerapan ESG (Environmental, Social, and Governance) yang lebih kuat di industri, ekosistem industri kelautan dan juga pengembangan ekosistem ekonomi antariksa sebagai bagian dari prioritas nasional utama Indonesia,” ucapnya dalam acara Indonesia Rendezvous ke-28 Conference di Bali, Kamis.

Seiring menghadapi pelbagai tantangan tersebut, perekonomian Indonesia diharapkan tumbuh dengan kecepatan stabil dengan dorongan peningkatan belanja publik, peningkatan investasi bisnis, dan permintaan konsumen yang stabil.

Hingga kini, industri asuransi di Indonesia disebut menunjukkan pertumbuhan dari tahun ke tahun. Berdasarkan data terakhir, premi dari industri asuransi umum nasional tumbuh 18,4 persen year on year (yoy) menjadi senilai Rp57,9 triliun pada semester I-2024, dibandingkan senilai Rp42,83 triliun pada periode sama tahun sebelumnya.

Kendati demikian, kontribusi industri asuransi umum terhadap perekonomian nasional masih relatif stagnan. Hal ini terlihat dari keterbatasan pertumbuhan total penetrasi asuransi komersial, asuransi wajib, dan asuransi sosial, yang secara kolektif merupakan mayoritas industri perasuransian.

Sepanjang tahun 2020-2023, tingkat penetrasi asuransi meningkat 2,64 persen, masih relatif rendah dibandingkan berbagai negara lain. Misalnya, penetrasi asuransi komersial di Tanah Air sebesar 2,7 persen pada tahun 2022, lebih rendah dari rata-rata kawasan ASEAN yang tumbuh 4,7 persen.

“Berdasarkan gambaran pasar, jumlah penduduk Indonesia yang besar dan ekonomi yang terus berkembang, memberikan landasan kuat bagi pertumbuhan asuransi. Meskipun memiliki potensi, tingkat penetrasi asuransi umum di Indonesia masih relatif rendah dibandingkan dengan negara-negara sejawatnya di negara-negara ASEAN dan tentunya di antara negara-negara maju. Hal ini, masih memberikan peluang bagi perluasan pasar di Indonesia,” ungkap Budi.

“Oleh karena itu, diperlukan strategi pengembangan untuk mempercepat pertumbuhan industri asuransi,” kata Ketua AAUI.

Pewarta: M Baqir Idrus Alatas
Editor: Adi Lazuardi
Copyright © ANTARA 2024

IDXChannel - PT Reasuransi Indonesia Utama (Indonesia Re) menyatakan keterbukaannya dalam pemanfaatan teknologi kecerdasan buatan atau artificial intelligence (AI). Alih-alih menghawatirkan, AI justru bisa membantu perusahaan melakukan job creation atau penciptaan lapangan kerja baru.

Director of Development and Information Technology Reasuransi, Beatrix Santi, mengatakan industri asuransi membutuhkan peran teknologi canggih yang bisa memudahkan pengambilan keputusan perusahaan yang lebih tepat dan berbasis data.

“(Manfaat AI) job creation and transformation. Kemudian memungkinkan pengambilan keputusan yang lebih cerdas dan berbasis data,” ujarnya saat gelaran Forum Digital BUMN Summit 2024, Rabu (25/9/2024).

Hasil riset International Institute for Management Development (IMD) World Talent Ranking (WTR) 2024 menyebut bahwa kecerdasan buatan menjanjikan efisiensi dan meningkatkan produktivitas.

Namun, di saat bersamaan AI juga mengancam sejumlah lapangan pekerjaan, khususnya di sektor-sektor yang bergantung pada pekerjaan repetitif yang bisa diotomatisasi.

Kendati begitu, Beatrix menegaskan dengan AI perusahaan lebih mudah membuat transformasi dan inovasi bisnis, selain menghemat biaya operasional.

"Ini yang paling penting karena memang di industri kami ini harus cepat sekali untuk bisa memutuskan, accept resikonya atau tidak," ujarnya.

AI memang memudahkan berbagai kegiatan manusia di berbagai sektor, termasuk industri asuransi. Beatrix mengatakan, peran AI bagi Indonesia Re juga mendorong pengembangan atau peningkatan pengalaman konsumer. Lalu, mengoptimalkan produktivitas atau efisiensi operasional efisiensi.

“Integrasi AI di Kementerian BUMN dan seluruh entitasnya yang merupakan bagian dari teknologi adaptif untuk mendorong transformasi digital,” kata dia.

Beatrix memastikan, AI bukan hanya sekadar membantu manusia, tetapi juga menambah kepintaran. Artinya nilai kecerdasan buatan di tempat kerja tidak hanya terbatas pada tugas, tapi berfungsi meningkatkan kemampuan dan kecerdasan manusia.

“Jadi sebenarnya bukan terbatas pada otomasi, tapi dia add-on, dia enhance, itu yang sebenarnya menarik buat kami di industri reasuransi dan asuransi untuk mulai bagaimana kita mengintegrasikan teknologi AI dalam teknologi adoption yang ada di perusahaan kami dan ekosistem,” kata dia.

(NIA DEVIYANA)

Reporter: Ahmad Febrian | Editor: Ahmad Febrian

KONTAN.CO.ID - JAKARTA.Salah satu tantangan besar yang dihadapi oleh industri asuransi jiwa saat ini adalah performa buruk produk asuransi kesehatan individu (individual health insurance). Pemicunya, peningkatan klaim kesehatan, diiringi tingginya inflasi medis dalam beberapa tahun terakhir.

Penyebab utama adalah harga dasar (base pricing) yang terlalu rendah, penyesuaian tarif yang belum sesuai dengan inflasi medis, dan kebijakan underwriting yang kurang tepat. Selain itu, produk penyakit kritis (critical illness) juga menjadi sorotan.

Indonesia Re berupaya menghadapi tantangan industri asuransi jiwa di tahun 2024. Seperti peningkatan kualitas underwriting dengan mengembangkan dan menyebarkan praktik underwriting yang lebih ketat dan akurat. Sehingga dapat memperhitungkan variabel-variabel baru, seperti perubahan demografis dan peningkatan risiko kesehatan tertentu.

BUMN ini juga berupaya menyesuaikan produk asuransi kesehatan individu untuk mencerminkan kondisi pasar saat ini dan kebutuhan konsumen, termasuk penawaran produk baru yang lebih fleksibel dan tersegmentasi.

Direktur Teknik Operasi Indonesia Re, Delil Khairat menekankan, perlunya diskusi antar perusahaan asuransi untuk memecahkan masalah bersama, “Yang paling penting untuk kita bangun adalah ekosistem asuransi, siapkan resolusi untuk potensial risiko yang akan terjadi, proses bisnisnya dipermudah dan efektif. Kita cari titik temu untuk menggarap ekosistem ini secara bersama," ujarnya dalam rilis ke Kontan.co.id, Jumat (20/9)

Dari internal Indonesia Re sendiri saat ini berusaha memaksimalkan utilisasi data, “Di Indonesia Re ini ada jutaan data yang terkumpul dan dikurasi. Tapi karena belum well structured, well stored, ini yang perlu diperbaiki, dan Indonesia Re tengah berusaha mencapai itu. Salah satu upaya yang dilakukan ialah digitalisasi bisnis.” ujar Delil

Reporter: Yudho Winarto | Editor: Yudho Winarto

KONTAN.CO.ID -JAKARTA. PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) atau disebut Indonesia Re sebagai salah satu perusahaan reasuransi terkemuka di Indonesia, membuka ruang diskusi mengenai risiko Cyber Insurance bersama Munich Re, salah satu pemain global dalam industri reasuransi.

Acara ini berlangsung di Pullman Hotel Thamrin, Jakarta pada 4 September 2024 dan dihadiri oleh berbagai stakeholder seperti PT Asuransi Asei Indonesia (Asuransi Asei), PT Surveyor Indonesia (PTSI), PT Sentra Proteksi Data Teknologi Indonesia (PrivasiMu), serta cyber expertise dari Munich Re.

Urgensi akan pentingnya peningkatan pemahaman terhadap Cyber Insurance di Indonesia sejalan dengan penerapan UU No. 27 Tahun 2022 tentang Pelindungan Data Pribadi (PDP) atau biasa dikenal UU PDP yang resmi berlaku pada Oktober 2024.

UU ini mengatur mengenai asas; jenis data pribadi; hak subjek data pribadi; pemrosesan data pribadi; kewajiban pengendali data pribadi dan prosesor data pribadi dalam memproses data pribadi; transfer data pribadi; sanksi administratif; kelembagaan; kerja sama internasional; partisipasi masyarakat; penyelesaian sengketa dan hukum acara; larangan dalam penggunaan data pribadi; dan ketentuan pidana terkait pelindungan data pribadi.

Disampaikan dalam undang-undang ini bahwa institusi pengendali data pribadi wajib melakukan penilaian dampak Pelindungan Data Pribadi dalam hal pemrosesan Data Pribadi memiliki potensi risiko tinggi terhadap Subjek Data Pribadi.

Apabila dilanggar terdapat saksi dimana salah satunya adalah denda administratif paling tinggi dua persen dari pendapatan tahunan institusi tersebut.

Diskusi dibuka oleh Delil Khairat, Direktur Teknik Operasi Indonesia Re, yang menekankan pentingnya kolaborasi dari berbagai stakeholder dalam mengkaji risiko dan menyusun pedoman underwriting Cyber Insurance.

"Dalam menghadapi tantangan yang terus berkembang dalam dunia siber, diperlukan strategi yang matang dan wawasan global untuk melindungi organisasi dari risiko yang semakin kompleks," ujar Delil Khairat dalam sambutannya.

Cyber Insurance menjadi semakin esensial bagi semua perusahaan seiring dengan meningkatnya risiko serangan siber yang menargetkan aplikasi, perangkat, jaringan, dan pengguna.

Produk ini memungkinkan perusahaan untuk mengurangi risiko yang ditimbulkan oleh kejahatan siber seperti serangan siber dan pelanggaran data, yang dapat berdampak signifikan terhadap operasional, reputasi, dan keuangan perusahaan.

Kebijakan asuransi ini melindungi perusahaan dari biaya yang timbul akibat ancaman berbasis internet yang memengaruhi infrastruktur TI, tata kelola informasi, dan kebijakan informasi, yang sering kali tidak tercakup dalam polis asuransi komersial dan produk asuransi tradisional.

Selain itu, polis asuransi ini juga dapat memberikan perlindungan terhadap biaya hukum dan biaya terkait lainnya. Dengan meningkatnya ancaman siber, memiliki perlindungan yang tepat melalui asuransi siber kini menjadi kebutuhan bagi perusahaan yang ingin menjaga kelangsungan bisnis mereka.

Dalam kesempatan ini, Munich Re menyampaikan sharing dalam proses underwriting yang dilakukan secara global serta informasi benchmarking asuransi cyber yang ada di negara lain.

PTSI juga berkesempatan menyampaikan perannya dalam melakukan standarisasi dan sertifikasi proteksi cyber di Indonesia dalam waktu dekat.

PrivasiMu sebagai perusahaan konsultasi dan manajemen teknologi pertama di Indonesia (reputable and multidisciplinary) menyediakan platform bagi organisasi untuk mematuhi aturan-aturan regulasi tertentu seperti UU PDP (privacy compliance), melakukan asesmen dan mitigasi risiko, serta memperlancar proses permintaan data, menyampaikan perannya dan juga sharing teknis terurama mengenai asesmen sistem proteksi cyber dari suatu perusahaan.

Berdasarkan sharing dari berbagai expertisediatas, merupakan basis bagi PT Asei dan Indonesia Re dalam menyusun produk Asuransi Cyber dan memberikan perlindungan yang tepat bagi konsumen kedepannya.

Pada workshop ini juga sekaligus dilakukan penandatanganan Nota Kesepahaman tentang Kerja Sama Operasi Paket Jasa Pelindungan Data Pribadi antara 3 Pihak, Asuransi Asei dalam hal ini oleh Achmad S. Dalimunthe selaku Direktur Utama, PTSI yang diwakili oleh Saifuddin Wijaya selaku Direktur Komersial dan Eryk Budi Pratama selaku Director Advisory dari PrivasiMu.

Pendalaman melalui sharing session dan diskusi ini merupakan langkah nyata Indonesia Re dan ASEI untuk terus berinovasi dalam menyediakan solusi reasuransi yang relevan dan adaptif terhadap perkembangan risiko yang dihadapi oleh industri.

Rencana kolaborasi dengan PTSI, PrivasiMu dan Munich Re lainnya diharapkan dapat memperkuat kesiapan industri dalam menghadapi risiko siber yang semakin kompleks.

Bisnis.com, JAKARTA — PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) atau Indonesia Re melakukan strategi organik dan anorganik untuk mengerek risk based capital (RBC) perseroan.

Badan usaha milik negara (BUMN) yang bergerak dalam bidang reasuransi itu tercatat memiliki RBC 136,71% per 31 Juli 2024. Capaian itu membaik dari posisi 128,45% per 31 Juli 2023. Sebagai patokan, OJK menetapkan RBC minimal 120% bagi perusahaan asuransi dan reasuransi.

Corporate Secretary Indonesia Re Aji Irawan mengatakan Indonesia Re berupaya terus meningkatkan RBC dan rasio premi neto terhadap ekuitas melalui organik maupun anorganik. Langkah organik seperti peningkatan hasil underwriting, peningkatan hasil dalam investasi, perbaikan pengelolaan utang piutang dan efisiensi biaya.

“Sedangkan secara unorganic, saat ini Indonesia Re mengupayakan penambahan modal kepada Pemegang Saham [Pemerintah] melalui PNM [Penyertaan Modal Negara] dan bekerja sama dengan strategic investor,” ungkapnya kepada Bisnis, pada Selasa (3/8/2024).

Sementara itu, terkait peluang menjadi holding asuransi dalam Kelompok Usaha Perusahaan Asuransi (KUPA), AJi menyebut belum perusahaan mempertimbangkan langkah tersebut.

Diketahui, perseroan memiliki ekuitas sebanyak Rp2,77 triliun per 31 Juli 2024. Angka tersebut mengalami sedikit peningkatan dari posisi Rp2,65 triliun pada 31 Juli 2023. Untuk menjadi induk KUPA, ekuitas minimum yang wajib dipenuhi oleh perusahaan paling sedikit Rp2 triliun bagi perusahaan reasuransi.

“Terkait KUPA, hingga saat ini Indonesia Re belum memiliki rencana menjadi induk KUPA bagi perusahaan reasuransi,” kata Aji.

Dia mengatakan walaupun Indonesia Re secara regulasi telah memenuhi persyaratan ekuitas, tetapi secara bisnis ceding company menghendaki berbisnis dengan perusahaan reasuransi yang memiliki permodalan yang kuat yang tercermin dari rasio tingkat solvabilitas atau Risk Based Capital (RBC) perusahaan.

Selain RBC, Aji menyebut perusahaan reasuransi juga seringkali diukur dari rasio premi neto terhadap ekuitas yang dimaksudkan untuk mengukur permodalan perusahaan terhadap nilai portofolio pertanggungan yang diaksep perusahaan.

Dikutip dari POJK Nomor 23 Tahun 2023 tentang Perizinan Usaha dan Kelembagaan Perusahaan Asuransi, Perusahaan Asuransi Syariah, Perusahaan Reasuransi, dan Perusahaan Reasuransi Syariah Otoritas Jasa Keuangan (OJK) telah menaikan aturan modal bagi perusahaan asuransi dan reasuransi sebanyak Rp250 miliar bagi perusahan asuransi dan Rp500 miliar untuk reasuransi pada 2026. Kemudian pada 2028, dilakukan berdasarkan pengelompokan perusahaan dengan Kelompok Perusahaan Perasuransian Berdasarkan Ekuitas (KPPE I) yakni Rp500 miliar bagi perusahaan asuransi dan Rp1 triliun reasuransi.

Sementara KPPE 2, perusahaan asuransi Rp1 triliun dan perusahaan reasuransi Rp2 triliun. Adapun bagi perusahaan yang belum memenuhi ekuitas minimum pada tahap kedua dapat menjadi anggota KUPA. Adapun ekuitas wajib yang dipenuhi oleh perusahaan anak yang tergabung KUPA adalah Rp250 miliar bagi perusahaan asuransi, Rp500 miliar bagi perusahaan reasuransi, Rp100 miliar bagi perusahaan asuransi syariah, dan Rp200 miliar bagi perusahaan reasuransi syariah.

KUPA merupakan salah satu skema konsolidasi yang dilakukan perusahaan untuk mewujudkan penguatan struktur, daya saing, da meningkatkan skala ekonomi. KUPA juga menjadi salah satu solusi atau alternatif yang dapat ditempuh oleh Perusahaan Induk dan/atau pelaksana Perusahaan Induk yang dinilai mampu memenuhi kecukupan permodalan dan likuiditas Perusahaan yang berada dalam KUPA dengan memiliki keuntungan menjadi pemegang saham atau PSP dari anak perusahaan dalam satu KUPA.

Reporter: Ahmad Febrian | Editor: Ahmad Febrian

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Banyak cara perusahaan mendukung usaha mikro, kecil dan menengah (UMKM). PT Reasuransi Indonesia Utama (Persero) atau Indonesia Re misalnya mendukung Karya Nyata Festival. Langkah ini untuk mendorong penguatan ekonomi nasional melalui pelaku UMKM Kuliner dan para creativepreneur muda Indonesia.

Karya Nyata Festival dirancang sebagai ajang bagi para UMKM binaan BUMN untuk mengembangkan potensi, dan menyalurkan produk serta kreatifitas untuk lebih diketahui oleh masyarakat luas. Melalui festival ini, Indonesia Re juga memberikan kesempatan kepada para UMKM binaannya untuk mempromosikan produk-produk unggulan mereka dan dapat menjangkau pasar yang lebih luas.

Kepala Divisi TJSL & ESG Indonesia Re Mardian Adhitya berharap, acara ini dapat meningkatkan volume penjualan UMKM lokal. “Dengan mempertemukan para UMKM dengan konsumen potensial, diharapkan festival ini dapat mendorong peningkatan volume penjualan secara signifikan dan menciptakan pasar yang lebih luas," ujar Mardian, dalam rilis ke Kontan.co.id, Kamis (15/8).

Indonesia Re akan mendorong seluruh UMKM binaannya di berbagai wilayah seperti Padang dan Yogyakarta untuk juga terlibat dalam ekosistem Rumah BUMN. Tujuannya agar usaha mereka dapat lebih berkembang dan memiliki daya saing dengan produk-produk lain.