Reporter: Selvi Mayasari | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID-JAKARTA. Segmen Kredit Pemilikan Rumah (KPR) menjadi segmen yang memiliki tren yang pertumbuhannya positif dibandingkan dengan segmen kredit bank lainnya.

Kontan telah merangkum bank dengan nilai penyaluran pembiayaan KPR terbesar di Indonesia berdasarkan laporan keuangan bank di sembilan bulan pertama 2024.

Di posisi pertama ada PT Bank Central Asia Tbk (BBCA), bank ini mencatatkan realisasi penyaluran pembiayaan KPR mencapai Rp 130,4 triliun atau tumbuh 10,7% secara tahunan atau year on year (YoY) per September 2024.

Di posisi kedua ada PT Bank Negara Indonesia Tbk (BBNI) dengan realisasi pembiayaan KPR mencapai Rp 63,8 triliun, meningkat 12,92% yoy pada kuartal III-2024 dari Rp 56,5 triliun di periode sama tahun sebelumnya.

PT Bank Mandiri Tbk (BMRI) berada diposisi ketiga dengan realisasi penyaluran pembiayaan KPR mencapai Rp 62,1 triliun, meningkat 16,29% yoy hingga September 2024, dari Rp 53,4 triliun di September 2023.

Di posisi ke empat ada PT Bank Rakyat Indonesia Tbk (BBRI) dengan realisasi penyaluran pembiayaan KPR mencapai Rp 56,5 triliun, atau tumbuh 12,55% yoy per September 2024.

PT Bank Syariah Indonesia Tbk (BRIS) masuk di posisi kelima bank terbesar yang menyalurkan pembiayaan KPR dengan capaian Rp 55,51 triliun atau tumbuh 8,40% yoy hingga September 2024. Di posisi keenam ada CIMB Niaga yang mencatatkan penyaluran pembiayaan KPR mencapai Rp 42,45 triliun, angka ini susut tipis 0,6% yoy.

Sementara itu, kendati belum merilis laporan keuangan kuartal III-2024, PT Bank Tabungan Negara Tbk (BBTN) terlihat berada di posisi ke tujuh, dengan total penyaluran KPR per semester I-2024 saja sudah mencapai Rp 25,93 triliun atau tumbuh 34,91% yoy.

Meskipun begitu, di bandingkan dengan keenam bank lain, BTN mampu mencapai pertumbuhan KPR yang lebih tinggi dari industri.

Executive Vice President (EVP) Consumer Loan BCA, Welly Yandoko mengatakan, dengan membaiknya suku bunga dan adanya insentif pemerintah, KPR BCA masih optimis sampai dengan akhir tahun nanti akan semakin meningkat dari sembilan bulan pertama tahun 2024 ini.

"Seiring dengan terus membaiknya kondisi perekonomian Indonesia dan didukung dengan kebijakan pemerintah dalam mendukung pertumbuhan bisnis properti sampai dengan akhir tahun ini, KPR BCA masih optimistis untuk dapat mencatatkan pertumbuhan kredit KPR sehingga dapat mendukung pencapaian target kredit BCA secara korporasi yaitu sebesar 8%-10%," ungkap Welly kepada kontan.co.id, Kamis (7/11).

Dalam menggenjot penyaluran KPR, pihaknya terus meningkatkan kerja sama dengan rekanan Developer dan Broker yang terpercaya dan mengoptimalkan jaringan Cabang BCA yang tersebar di seluruh Indonesia.

"Kami juga mengembangkan digitalisasi secara end to end, sehingga berkembang menjadi channel penjualan digital melalui website rumahsaya.bca.co.id maupun digitalisasi untuk mendukung proses kredit, sehingga dapat memberikan layanan yang cepat dan sesuai dengan kebutuhan nasabah," tambahnya.

Adapun Bank Mandiri optimistis sampai dengan Desember 2024, KPR Bank Mandiri akan tetap melanjutkan pertumbuhan double digit, di atas pertumbuhan pasar.

SVP Consumer Loans Bank Mandiri Dessy Wahyuni menerangkan, dalam menggenjot penyaluran KPR, perseroan akan fokus menggarap potensi bisnis ekosistem, termasuk bekerja sama dengan berbagai developer dalam pemberian insentif khusus untuk pembeli rumah melalui KPR.

"Selain itu terdapat pula promo-promo yang menarik baik dari sisi suku bunga, biaya kredit, tenor yang lebih fleksibel, maupun paket DP yang menarik, sehingga memudahkan nasabah dalam memenuhi kebutuhannya akan hunian," imbuhnya.

Sementara Direktur Sales and Distribution BSI Anton Sukarna menyebut, pembiayaan BSI Griya menjadi yang paling diminati nasabah, terutama untuk pembelian rumah baru.

Pembelian rumah dengan kisaran harga Rp 500 juta-Rp 2 miliar masih menjadi primadona pilihan masyarakat karena sesuai dengan rata-rata penghasilan pegawai.

Selain pembelian rumah baru, kebutuhan akan renovasi rumah, pembelian rumah second dan takeover rumah juga disebut Anton menjadi produk pembiayaan yang dicari masyarakat.

"Oleh karena itu, kami optimis tren pembelian rumah akan terus alami peningkatan. Kami juga memproyeksikan pembiayaan BSI Griya hingga akhir tahun bisa tumbuh double digit," ucapnya.

JAKARTA, investor.id – Otoritas Jasa Keuangan (OJK) membuka sejumlah sektor kredit/pembiayaan/asuransi untuk masuk dalam kategori berkelanjutan. Hal tersebut tertuang dalam dokumen consultative paper Taksonomi untuk Keuangan Berkelanjutan Indonesia (TKBI) versi 2 yang dirilis OJK, baru-baru ini.

TKBI merupakan klasifikasi aktivitas ekonomi yang mendukung upaya dan Tujuan Pembangunan Berkelanjutan Indonesia yang mencakup aspek ekonomi, lingkungan hidup, dan sosial. Taksonomi digunakan sebagai panduan untuk meningkatkan alokasi modal dan pembiayaan berkelanjutan dalam mendukung pencapaian target net-zero emission (NZE) Indonesia.

Adapun dalam TKBI versi 2, OJK memperluas sejumlah objek kredit/pembiayaan konsumtif, dan asuransi untuk masuk dalam kategori berkelanjutan:

Kredit Pemilikan Rumah (KPR)

Asuransi Rumah/Hunian

Kredit/Pembiayaan Kendaraan Bermotor (KKB)

Asuransi Kendaraan Bermotor

Kredit untuk PLTS Atap

Sejumlah objek kredit/pembiayaan/asuransi konsumtif itu melengkapi ‘Lampiran 8’ dalam TKBI sebelumnya yang isinya berupa contoh teknis dan prasyarat kredit berkelanjutan untuk sektor pembangkit tenaga listrik, pertambangan dan penggalian untuk segmen korporasi dan UMKM.

Dalam TKBI terbaru nantinya, penilaian untuk aktivitas kredit/pembiayaan/asuransi konsumtif atau sejenisnya dapat dilakukan dari sisi “produk” yang dibeli oleh konsumen:

Jika produk memenuhi kriteria Tujuan Lingkungan (Environmental Objectives/EO) “Hijau” atau “Transisi”, maka produk dapat dikategorikan “Hijau” atau “Transisi”.

Sementara penilaian Essential Criteria (EC) untuk level entitas tidak dilakukan, karena kredit ditujukan untuk kegiatan individu atau non-individu untuk tujuan konsumtif.

Pendekatan ini berbeda dengan penilaian TKBI untuk use of proceeds produktif, karena penilaian EO dilakukan dari level aktivitas dan EC dari aktivitas dan entitas.

Identifikasi dan Klasifikasi

OJK menerangkan, dalam konteks global, taksonomi untuk keuangan berkelanjutan pada dasarnya dapat digunakan bagi pihak manapun yang berkepentingan untuk mengidentifikasi atau mengklasifikasikan aktivitas ekonomi berdasarkan dampaknya terhadap upaya keberlanjutan. Dengan demikian, penggunaan TKBI juga dapat diterapkan untuk berbagai jenis use of proceeds konsumtif, termasuk kredit/pembiayaan konsumtif, asuransi untuk produk konsumtif, dan sejenisnya.

Berdasarkan data Laporan Surveillance Perbankan Indonesia Triwulan I-2024, Kredit Bank Umum berdasarkan jenis penggunaannya didominasi oleh kredit produktif (72,66%), yang terdiri dari kredit modal kerja (KMK) sebesar 45,18% dan kredit investasi (KI) sebesar 27,48%, sedangkan kredit konsumsi (KK) sebesar 27,34%.

Dengan porsi tersebut, kredit konsumtif dinilai dapat berperan dalam upaya keberlanjutan jika diarahkan untuk mendukung tujuan-tujuan yang sejalan dengan prinsip-prinsip ekonomi berkelanjutan. Beberapa kontribusi kredit konsumtif terhadap upaya keberlanjutan:

1. Mendorong konsumsi berkelanjutan

Kredit/pembiayaan/asuransi konsumtif atau sejenisnya dapat digunakan untuk mendorong pembelian produk-produk yang lebih ramah lingkungan, seperti:

Kendaraan listrik (electric vehicle/EV): untuk membeli dan menjamin kendaraan rendah emisi yang dapat mengurangi polusi dan mendukung transisi ke energi bersih.

Pembiayaan rumah berkelanjutan: dapat digunakan untuk Kredit Pemilikan Rumah (KPR), Kredit Pembangunan Rumah (KBR), dan Kredit Renovasi Rumah (KRR) atau asuransi rumah terkait.

Produk ramah lingkungan: untuk pembelian produk rumah tangga yang hemat energi atau menggunakan teknologi hijau, seperti panel surya, peralatan rumah tangga efisiensi tinggi, dan sistem pemanas/pendingin berbasis energi terbarukan.

2. Inklusi keuangan dan memperkuat ekonomi lokal

Kredit/pembiayaan/asuransi konsumtif atau sejenisnya yang dikelola dengan baik berkontribusi pada inklusivitas keuangan, yaitu memberikan akses kepada masyarakat untuk turut serta mendorong upaya berkelanjutan.

Kredit/pembiayaan konsumtif yang digunakan untuk pembelian barang dan jasa lokal dapat mendukung pertumbuhan ekonomi lokal yang lebih berkelanjutan. Dengan meningkatkan konsumsi produk lokal, masyarakat membantu mengurangi jejak karbon yang terkait dengan transportasi barang dari luar daerah atau luar negeri.

3. Peningkatan literasi keuangan

Kredit/pembiayaan/asuransi konsumtif atau sejenisnya dapat menciptakan kesadaran konsumen terhadap pentingnya memilih produk yang ramah lingkungan dan berkelanjutan. Seiring waktu, hal ini dapat mempengaruhi preferensi pasar dan mendorong perusahaan untuk lebih berfokus pada keberlanjutan dalam memproduksi barang dan jasa.

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Reporter: Tim KONTAN | Editor: Indah Sulistyorini

KONTAN.CO.ID - Jakarta – PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI) terus mendorong pertumbuhan sektor properti di Indonesia. Terbaru, BRI menggelar "KPR BRI Property Expo Goes to Sinarmas Land" pada 26-27 Oktober 2024, di Marketing Gallery Sinarmas Land BSD.

Para pengunjung dapat menikmati penawaran suku bunga KPR khusus, mulai dari 1,29% untuk satu tahun pertama. Tidak hanya itu, BRI juga bekerja sama dengan Sinarmas Land untuk menghadirkan 24 proyek unggulan yang ditampilkan dalam event ini, termasuk di antaranya adalah Eonna, Asatti, Tanakayu, Blizfield, Teravia, New Alesha, Tresor, Enchante, Asanna, dan lainnya, dengan harga mulai Rp 1,3 miliar.

Direktur Bisnis Konsumer BRI, Handayani mengungkapkan program ini merupakan upaya BRI untuk memberikan kemudahan bagi masyarakat agar dapat memiliki hunian idamannya, “Kami sangat berkomitmen untuk terus mendukung pertumbuhan sektor properti melalui program-program inovatif seperti KPR BRI Property Expo ini. Bersama Sinarmas Land, kami memberikan kemudahan bagi masyarakat dalam memiliki hunian yang tidak hanya terjangkau tetapi juga ramah lingkungan. Program ini sejalan dengan visi BRI untuk mendorong pembiayaan yang berdampak positif bagi masyarakat dan lingkungan,” ujarnya

BRI juga memberikan kemudahan bagi masyarakat luar kota yang tertarik untuk berinvestasi properti di Sinarmas Land melalui platform Digital Mortgage, Homespot.id. Event ini diharapkan mampu menarik banyak pengunjung sehingga mampu mendorong penyaluran kredit property BRI.

Sebagai bentuk dukungan menyeluruh, BRI turut menghadirkan Perusahaan Anak seperti BRILife, BRIFinance, Brins, dan BRI Danareksa yang menawarkan beragam produk unggulan. Salah satu penawaran menarik dari BRIFinance adalah pembiayaan kendaraan listrik BYD dengan suku bunga 2,75% per tahun serta tambahan voucher bensin Rp 1 juta bagi pembelian selama event berlangsung.

Pengunjung acara ini juga berkesempatan mendapatkan hadiah Grand Prize menarik diantaranya Smartphone Samsung edisi terbaru, Jewellery, Voucher Belanja, Tabungan dan masih banyak hadiah menarik lainnya.

Program "KPR BRI Property Expo Goes to Sinarmas Land" tidak hanya menawarkan berbagai promo menarik namun juga mendukung kampanye green housing dan efisiensi energi, sesuai dengan komitmen BRI dalam mendorong properti berkonsep ramah lingkungan.

Reporter: Tim KONTAN | Editor: Indah Sulistyorini

KONTAN.CO.ID - Jakarta - Membeli properti merupakan suatu pencapaian tersendiri bagi seseorang. Hal ini mengingat hunian menjadi kebutuhan dasar di samping pangan dan sandang.

Saat ini generasi muda pun semakin sadar akan pentingnya kepemilikan rumah. Bank Indonesia (BI) diperkirakan akan mulai memotong suku bunga acuan pada Semester II 2024.

Hal ini seiring dengan inflasi yang terkendali pada level 2,57 pada periode Januari 2024 dan rupiah stabil serta proyeksi pemangkasan suku bunga acuan bank sentral Amerika Serikat (AS) The Federal Reserve (The Fed).

"Itu perkiraan sekarang sehingga kalau kami rencanakan kemungkinan ada ruang terbuka di semester II," ungkap Gubernur BI Perry Warjiyo, dikutip dari CNBC, Jumat (18/10/2024).

Hal ini tentunya akan menjadi kabar baik terutama bagi sektor properti dan real estate. Sepanjang tahun 2023, indeks properti dan real estate hanya tumbuh 0,41%.

Mengutip data dari 99.co dan Rumah.com, tren pergeseran usia konsumen juga tampak dengan dominasi pencari properti generasi muda. Pencari properti berumur 18-24 tahun berkontribusi sebesar 22,0%. Sementara pencari properti berumur 25-34 tahun berkontribusi sebesar 26,4%.

Lantas apa saja keuntungan membeli rumah atau hunian pertama di usia muda?

1. Kenyamanan

Alasan pertama mengapa generasi milenial dan generasi Z harus mempertimbangkan untuk memiliki rumah pertama, yaitu dari segi kenyamanan. Tinggal di rumah sendiri tentu lebih nyaman ketimbang hidup di kos ataupun kontrakan. Ruangannya lebih luas. Selain itu kamu juga bisa mendekorasi rumah sesuai dengan keinginan.

2. Modal Berumah Tangga

Buat yang ingin menikah, terutama para kaum adam, tidak ada salahnya segera memikirkan untuk membeli properti pertama. Alasannya karena rumah ini bisa menjadi modal untuk mengantongi restu dari calon mertua. Rumah menjadi bukti bila kamu mampu menafkahi anak orang, jadi calon mertua tidak khawatir akan kesejahteraan anaknya. Nggak perlu yang mahal-mahal, asalkan rumah tersebut cukup untuk menampung 4 orang anggota keluarga, sehingga bisa ditempati oleh suami, istri, dan dua orang anak.

3. Investasi Jangka Panjang

Tak hanya sebagai tempat tinggal, rumah juga bisa menjadi aset investasi yang aman dan menggiurkan. Kenapa? Sebab investasi properti memiliki kenaikan harga yang cukup signifikan dari tahun ke tahun. Apalagi jika rumah terawat, lokasinya strategis, dan fasilitasnya lengkap, siapa pun dijamin kepincut.

Itulah tadi 3 manfaat dari memiliki rumah sejak usia muda. Buat generasi milenial dan gen Z yang punya impian untuk segera membeli hunian pertama, kamu bisa memanfaatkan fasilitas pembiayaan seperti Kredit Pemilikan Rumah dari BRI.

KPR BRI bisa digunakan nasabah untuk pembelian baru, second, refinancing, top up, Pembangunan, renovasi, dan take over/take over top up dari bank lain. Agar lebih yakin, kamu bisa menggunakan simulasi KPR melalui Homespot.id terlebih dahulu. Ada fitur yang siap membantu kamu mengecek simulasi cicilan KPR berdasarkan penghasilan per bulan serta cicilan yang kamu miliki. Kamu juga bisa cek list property impianmu di laman Homespot.id.

Reporter: Tim KONTAN | Editor: Indah Sulistyorini

KONTAN.CO.ID -Jakarta - Pembahasan tentang investasi di kalangan masyarakat memang tak ada habisnya. Salah satu modal investasi yang paling diminati adalah properti.

Gen Z adalah salah satu generasi yang mendominasi pasar investasi properti. Meski Gen Z adalah orang-orang yang lahir pada 1997-2012, rata-rata dari mereka sudah melek investasi.

Bentuk investasi properti yang paling diminati oleh Gen Z dan Milenial adalah rumah dan lahan kosong. Berdasarkan survei yang dirilis oleh Jakpat (2023) sebanyak 69% Gen Z ingin membeli properti berupa lahan kosong, 30% ingin membeli rumah tapak, dan 29% tertarik untuk membeli apartemen.

Alasan yang menjadi dasar pemilihan properti itu antara lain karena harga properti yang makin melambung setiap tahunnya. Alasan lainnya adalah untuk dijadikan hunian, kebutuhan bisnis, dan kebutuhan untuk privasi.

Strategi Jitu Ala Gen Z

Meskipun kebanyakan Gen Z baru memasuki usia produktif, sebagian besar dari mereka tak menganggap hal itu sebagai sebuah hambatan. Justru, Gen Z memanfaatkan usia produktif ini untuk terus berinvestasi. Berikut beberapa strategi yang dilakukan oleh Gen Z dalam investasi properti.

1.Cari Lokasi Strategis

Lokasi properti merupakan hal yang harus dipertimbangkan ketika ingin mulai investasi. Semakin strategis lokasinya, maka semakin mahal harga jualnya. Dikutip dari kompas.com, berdasarkan survei Jakpat (2023) wilayah yang paling diminati oleh Gen Z adalah wilayah yang dekat dengan pusat kota dan memiliki akses fasilitas publik yang mudah.

Mempertimbangkan kriteria tersebut, lokasi yang paling diminati untuk melakukan investasi properti adalah Jabodetabek. Berdasarkan survei Rumah123 pada Januari-April 2024, wilayah lain yang diminati oleh Gen Z untuk investasi properti adalah IKN.

2.Cari Properti Ramah Kantong

Selain lokasi yang strategis, harga properti juga menjadi bahan pertimbangan untuk investasi. Sebelum memutuskan untuk berinvestasi, pastikan dulu harganya sesuai dengan budget yang dimiliki.

Mengutip dari kompas.com, berdasarkan survei Jakpat (2023), sebanyak 29% Gen Z berencana membeli properti dalam 1-3 tahun mendatang. Sementara itu, 27% responden merencanakan hal serupa dalam 4-5 tahun lagi, dan 20% lainnya memproyeksikannya lebih dari 5 tahun lagi.

Jika ingin menemukan rumah yang sesuai dengan keinginan, Anda dapat mencari berbagai referensi di sosial media. Salah satunya dengan homespot.id.

3.Investasi Dengan KPR

KPR (Kredit Pemilikan Rumah) menjadi salah satu alternatif bagi Gen Z yang ingin memulai investasi properti. Pasalnya, dengan KPR seseorang dapat membeli properti dengan sistem kredit.

Salah satu opsi KPR yang dapat digunakan adalah KPR BRI. KPR BRI menawarkan berbagai opsi yang dapat dipilih oleh pembeli, meliputi KPR BRI Primary (Hunian Baru), KPR BRI Secondary (Hunian Bekas), KPR BRI Top Up, dan KPR Green Financing.

Ada berbagai keuntungan yang bisa didapat pembeli jika menggunakan KPR BRI. Keuntungan ini antara lain:

● Proses mudah dan cepat

● Suku bunga kompetitif

● Jangka waktu pinjaman hingga 20 tahun

● Biaya kredit ringan

● Dilengkapi dengan Asuransi Jiwa Kredit dan Asuransi Kerugian/Kebakaran

● Uang muka mulai dari 0%

● Pembayaran dapat dilakukan dengan mudah dan nyaman dengan Automatic Fund Transfer (AFT) atau Automatic Grab Fund (AGF)

● Bisa diajukan dengan joint income

Nah, itu dia alasan dan strategi yang digunakan oleh Gen Z untuk investasi properti. Tertarik mencoba?

JAKARTA, KOMPAS.com - Cara membayar cicilan KPR dapat dilakukan secara praktis melalui aplikasi mobile banking BRI, BNI, dan BTN. Dengan layanan ini, nasabah tidak perlu lagi mendatangi ATM atau kantor cabang untuk melakukan transaksi pembayaran.

Kredit Pemilikan Rumah (KPR) adalah suatu fasilitas yang bisa digunakan jika ingin memiliki rumah hunian atau properti namun uang tunai yang dimiliki masih terbatas.

Dalam KPR, debitur meminjam sejumlah uang dari bank atau lembaga keuangan untuk membeli rumah atau properti.

Selanjutnya, debitur harus membayar uang muka atau down payment (DP) dan angsuran bulanan yang mencakup pembayaran pokok pinjaman dan bunga selama jangka waktu tertentu.

Dengan memiliki rumah yang dibeli dengan KPR, nasabah harus membayar cicilan KPR setiap bulannya. Pemilik cicilan KPR juga tidak boleh terlambat membayarkan tagihan setiap bulan.

Lalu, bagaimana cara membayar cicilan KPR lewat mobile banking BRI, BNI, dan BTN?

1. Cara Bayar Cicilan KPR BRI melalui BRImo

Untuk membayar cicilan KPR di Bank BRI, nasabah bisa menggunakan aplikasi BRImo dengan langkah-langkah sebagai berikut:

• Buka aplikasi BRImo
• Login dengan ID dan password
• Pilih menu "Pembayaran"
• Klik "Pembayaran Pinjaman" dan pilih "Pinjaman BRI"
• Masukkan nomor rekening pinjaman
• Klik "Lanjutkan" untuk memeriksa informasi peminjam
• Pilih jenis pinjaman dan masukkan nominal pembayaran
• Pilih sumber rekening
• Masukkan PIN BRImo untuk menyelesaikan transaksi
• Setelah proses ini selesai, pembayaran cicilan KPR BRI Anda berhasil dilakukan.

2. Cara Bayar Cicilan KPR BNI melalui BNI Mobile Banking

Pembayaran cicilan KPR BNI juga dapat dilakukan secara mudah melalui aplikasi BNI Mobile Banking. Berikut langkah-langkahnya:

• Pastikan sudah memiliki rekening tabungan BNI dan layanan internet banking atau BNI Mobile Banking aktif
• Buka aplikasi BNI Mobile Banking dan login
• Pilih menu "Pembayaran" lalu pilih "KPR BNI"
• Masukkan nomor rekening KPR dan nominal pembayaran
• Periksa kembali data yang dimasukkan
• Jika sudah benar, lanjutkan transaksi dan Anda akan menerima bukti pembayaran

3. Cara Bayar Cicilan KPR BTN melalui BTN Mobile Banking

Nasabah KPR BTN dapat memanfaatkan aplikasi BTN Mobile Banking untuk membayar cicilan mereka dengan cara sebagai berikut:

• Buka aplikasi BTN Mobile Banking dan login menggunakan password
• Pilih menu "Pembayaran" kemudian pilih "Pembayaran Pinjaman"
• Pilih rekening sumber dana dan pilih "KPR Loan"
• Masukkan PIN BTN Mobile Banking untuk mengonfirmasi transaksi
• Jika transaksi berhasil, halaman konfirmasi akan muncul dan pembayaran selesai

Demikian informasi seputar cara membayar cicilan KPR lewat mobile banking BRI, BNI, dan BTN

Reporter: Amalia Nur Fitri | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Emiten properti PT Metropolitan Land Tbk. (MTLA) menyatakan bahwa dengan suku bunga KPR yang tidak akan bergerak banyak, masih tetap akan menarik bagi konsumen.

Direktur MTLA Olivia Surodjo mengatakan, pasar properti masih akan positif berkat adanya Insentif Pajak Pertambahan Nilai Ditanggung Pemerintah (PPN DTP).

"Dengan suku bunga BI rate masih di 6,25% kami melihat suku bunga KPR tidak akan bergerak banyak dari yang sudah berlaku saat ini dan masih menarik untuk konsumen," paparnya kepada Kontan, Minggu (25/8).

Asal tahu saja, Bank Indonesia (BI) memutuskan suku bunga acuan atau BI Rate tetap di level 6,25%. Sedangkan, suku bunga Depocit Faiclity naik ke posisi 5,50% dan Lending Facility sebesar 7%.

Lebih lanjut, MTLA menyatakan dengan adanya stimulus PPNDTP, marketing sales yang didapatkan MTLA per Juli 2024 adalah sebesar Rp 914 miliar. Realisasi tersebut naik 8% dibanding periode yang sama di tahun 2023.

Di mana, target marketing sales MTLA sebesar Rp 1,9 triliun di tahun 2024.

Pada semester II 2024, MTLA masih akan terus mengembangkan proyek perumahannya. Olivia menyampaikan hampir seluruh unit residensial MTLA telah memiliki agenda dan strategi penjualan dengan meluncurkan produk baru.

Tak hanya itu, beberapa produk MTLA juga menyasar kepada end user, yang segmennya rumah tumbuh dan sebagian besar diminati oleh kelas menengah

"Salah satu produk baru yang hendak diluncurkan di semester II 2024 ini adalah Metland Transyogi Cibubur tipe Okura dengan unit terbatas serta produk di Metland Cikarang, Metland Cibitung, Metland Cileungsi maupun Metland Menteng," paparnya.

Reporter: Aulia Ivanka Rahmana | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Beberapa nasabah gagal mengajukan Kredit Pemilikan Rumah (KPR) karena memiliki riwayat buruk terkait gagal bayar saat melakukan pinjaman melalui pinjaman online (pinjol).

Sementara itu, Persatuan Perusahaan Real Estate Indonesia (REI) juga menyoroti banyaknya kasus gagal bayar pinjaman online (pinjol) yang menyebabkan sekitar 40% pengajuan KPR ditolak perbankan lantaran skor kredit yang kurang baik.

REI juga menyoroti jejak utang pinjol pada Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK) atau BI Checking yang belum tentu langsung terhapus ketika pinjaman sudah dilunasi.

Belum lama ini, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) juga mengeluarkan POJK 18/POJK.03/2017 Tentang Pelaporan dan Permintaan Informasi Debitur Melalui Sistem Layanan Informasi Keuangan (POJK SLIK). Di mana, Penyelenggara Fintech Peer to Peer (P2P) Lending atau biasa dikenal dengan pinjol masuk sebagai pelapor SLIK.

Mengenai hal ini, perusahaan Fintech peer to peer (P2P) lending, Maucash menilai, jika pinjol yang digunakan resmi berizin dari OJK, maka proses penutupan itu akan menggunakan proses yang cukup lama.

"Borrower tidak bisa menjadikan alasan 'Tutup mau bayar di mana?' Hal itu sangat mustahil terjadi," kata Direktur Marketing Maucash Indra Suryawan kepada Kontan, Senin (19/8).

Menurut Indra, jika nama nasabah masih tercatat dalam SLIK sebagai borrower saat akun pinjolnya ditutup, nasabah bisa langsung mendatangi perusahaannya.

"Pasti ada representatif-nya untuk memastikan bahwa niat baiknya untuk melunasi ini harus difasilitasi oleh perusahannya atau memang ketika ada nama lender, itu harus didatangi lendernya untuk bisa melakukan pelunasan," lanjut Indra.

Asosiasi Fintech Pendanaan Bersama Indonesia (AFPI) menyampaikan, perusahaan masih bisa menagih sisa utang borrower-nya, karena dana yang disalurkan adalah milik lender.

"Jika masih ada itikad baik, para peminjam masih bisa melunasinya," kata Ketua Umum AFPI Entjik Djafar kepada Kontan, Senin (19/8).

Entjik bilang, proses penghapusan nama nasabah dari SLIK juga sama dengan industri keuangan lainnya, yaitu dilaporkan pada bulan berikutnya. Kemudian, jika sudah lunas, maka akan dilaporkan ke OJK. Dengan demikian, secara otomatis catatan pada SLIK akan langsung terupdate dengan keterangan lunas.

Reporter: Ferry Saputra | Editor: Anna Suci Perwitasari

KONTAN.CO.ID - JAKARTA. Persatuan Perusahaan Real Estate Indonesia (REI) menyoroti banyaknya kasus gagal bayar pinjaman online (pinjol) yang menyebabkan sekitar 40% pengajuan Kredit Pemilikan Rumah (KPR) ditolak perbankan lantaran skor kredit yang kurang baik.

Selain itu, REI juga menyoroti jejak utang pinjol pada Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK) atau BI Checking yang belum tentu langsung terhapus ketika pinjaman sudah dilunasi.

Menanggapi hal tersebut, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menerangkan sebenarnya data dalam SLIK dapat dilakukan pembaruan.

"Apabila penerima dana (borrower) telah melakukan pembayaran atau melakukan langkah-langkah sesuai dengan ketentuan yang berlaku," ungkap Kepala Eksekutif Pengawas Lembaga Pembiayaan, Perusahaan Modal Ventura, Lembaga Keuangan Mikro dan Lembaga Jasa Keuangan Lainnya OJK Agusman dalam lembar jawaban tertulis RDK OJK, Selasa (6/8).

Agusman menambahkan, OJK terus mendorong penyelenggara fintech lending untuk meningkatkan mitigasi risiko gagal bayar, antara lain dengan memperhatikan kemampuan bayar penerima dana (borrower) dan membatasi borrower untuk menerima pendanaan maksimal 3 penyelenggara.

Di sisi lain, Anggota Komisi XI DPR RI Puteri Komarudin turut angkat bicara terkait hal tersebut. Dia mendesak OJK untuk segera bertindak.

Menurutnya, jumlah yang tertolak untuk pengajuan KPR tentu sangat besar dan perlu segera ditindaklanjuti OJK.

"Pada beberapa kasus, ketika debitur sudah melunasi pinjol, riwayat pada SLIK belum juga berubah. Justru ketika ada yang mau melunasi, tetapi malah perusahaan pinjolnya sudah tutup. Kasus-kasus seperti itu tentu perlu intervensi dari OJK, khususnya dengan merapikan sistem pencatatan riwayat kredit nasabah,” ungkap Puteri mengutip situs DPR, Selasa (6/8).

Puteri juga menyoroti kalau ada tunggakan di pinjol, otomatis dampaknya pada SLIK juga buruk. Akibatnya, pihak bank akan ragu untuk menyetujui KPR.

"Namun, kalau yang bersangkutan sudah melunasi, semestinya data di SLIK juga harus diperbaharui. Oleh karena itu, OJK harus memastikan bahwa perusahaan pinjol mematuhi peraturan yang ada. Adapun informasi kredit nasabah dilaporkan secara benar dan tepat waktu,” ujarnya.

Lebih lanjut, Puteri menekankan bahwa pentingnya edukasi kepada masyarakat terkait pengajuan pinjaman di pinjol, terutama tentang hak dan kewajiban, risiko, mekanisme pengaduan.

“Masih banyak masyarakat yang belum bisa membedakan mana aplikasi yang resmi dan memiliki izin dari OJK, serta aplikasi pinjol yang ilegal. Banyak juga yang kebingungan harus melaporkan permasalahan ke mana. Oleh karena itu, kegiatan sosialisasi perlu makin digalakkan secara masif,” tuturnya.

Puteri juga mendukung OJK untuk terus menindak dan memberantas aplikasi pinjol ilegal yang beroperasi tanpa izin dan menimbulkan keresahan di tengah masyarakat.

Reporter: Tim KONTAN | Editor: Indah Sulistyorini

KONTAN.CO.ID - Setiap daerah pasti memiliki rencana untuk meningkatkan pembangunan ekonominya. Salah satu strategi atau rencana yang dilakukan yaitu melalui investasi properti komersial.

Semarang, ibu kota Jawa Tengah misalnya, menjadi salah satu daerah yang memiliki potensi untuk membangun ruang komersial, seperti pusat perbelanjaan (ritel), apartemen, hotel, perkantoran, dan pembangunan perumahan. Alasan mengapa daerah tersebut banyak dilirik para pengembang properti karena infrastruktur yang memadai.

Berdasarkan data Real Estate Indonesia (REI) hingga pertengahan tahun lalu mencatat bahwa pertumbuhan ekonomi Kota Semarang tumbuh 5,14%. Adanya infrastruktur yang memadai seperti akses transportasi (bandara, stasiun kereta api, dan pelabuhan) itulah yang menjadi daya tarik tersendiri.

Bukan hanya infrastruktur saja yang sudah berjalan dengan baik, tapi Jawa Tengah juga punya banyak lokasi wisata menarik. Prospek yang cerah dan menjanjikan itulah yang dapat memberi kesempatan kepada masyarakat di Kota Semarang pada khususnya, untuk memiliki hunian dan ruang usaha.

Nah, jika Anda ingin melihat properti unggulan di kawasan Jawa Tengah, bisa menghadiri gelaran Jateng Omah Expo 2024. Ini adalah event property expo BRI yang bekerja sama dengan Disperakim Provinsi Jawa tengah dan 26 developer terpilih.

Kegiatan yang digelar di Mall Ciputra Semarang pada 24 Juli - 4 Agustus 2024 itu merupakan rangkaian acara yang dihadirkan untuk memperingati Hari Perumahan Nasional (HAPERNAS) Tahun 2024 dan dan Hari Jadi Provinsi Jawa Tengah Ke-79. Tujuannya, tentu saja untuk memudahkan nasabah maupun calon nasabah BRI dalam proses memilih dan membeli rumah melalui KPR BRI.

Dalam acara itu, Anda bisa menikmati beragam penawaran spesial KPR BRI, seperti:

1. Instant Approval, memungkinkan nasabah mendapatkan persetujuan KPR hanya dalam waktu satu hari

2. Suku bunga spesial

Fixed 1 tahun : 2,25%, selanjutnya counter rate minimal tenor 5 tahun (Bunga yang tercantum, sudah termasuk subsidi bunga 1% dari Developer di 1 tahun pertama)

Fixed 2 tahun : 3,65%, selanjutnya counter rate minimal tenor 8 tahun

Fixed 3 tahun : 4,65%, selanjutnya counter rate minimal tenor 10 tahun

Fixed 5 tahun : 5,65%, selanjutnya counter rate minimal tenor 10 tahun

3. Gratis biaya administrasi dan provisi untuk calon debitur mengajukan KPR melalui Homespot.id

4. Jangka waktu kredit hingga 25 tahun

5. Beragam pilihan properti mulai dari komersial dan subsidi

6. Kemudahan pengajuan KPR BRI melalui Homespot yang merupakan platform one stop housing ecosystem kunjungi homespot.id

7. Dapatkan Asuransi Pijar untuk nasabah yang memberikan tanda jadi DP saat melakukan pembelian rumah menggunakan KPR BRI

8. Hadiah langsung AC setiap realisasi KPR BRI senilai minimal Rp1M

9. Periode program hingga 30 September 2024

Jadi jika Anda sedang mencari properti komersial atau properti residensial, yuk bisa langsung datang ke Jateng Omah Expo 2024.

JAKARTA, KOMPAS.com -Bank DKI menyepakati kerja sama dengan Koperasi Konsumen Karyawan Transjakarta (Kopkartrans) dalam hal pemanfaatan produk dan layanan perbankan, di antaranya pada segmen konsumer yakni produk Kredit/Pembiayaan Multi Guna (KMG/KMG iB) dan Kredit Pemilikan Rumah (KPR).

Sinergi ini menjadi upaya Bank DKI dalam meningkatkan kinerja kredit dan pembiayaan perseroan, khususnya bagi segmen konsumer.

Pelaksana tugas (Plt) Direktur Utama Bank DKI Amirul Wicaksono mengatakan, sinergi ini diharapkan mempermudah akses kredit bagi Karyawan Transjakarta melalui produk kredit atau pembiayaan yang kompetitif dan inovatif.

SHUTTERSTOCK/STASIQUE Ilustrasi perjanjian kredit, kredit pemilikan rumah (KPR).

“Dalam peranannya, Bank DKI mendukung penyediaan produk-produk kredit/pembiayaan yang kompetitif dan pemenuhan kebutuhan konsumtif karyawan Transjakarta” ujar Amirul dalam siaran pers, Selasa (9/7/2024).

Ketua Kopkartrans Arkadeus Hamudin mengatakan, pihaknya menyambut baik sinergi yang terjalin bersama Bank DKI dalam hal pemanfaatan produk dan layanan kredit seiring dengan peranan Kopkartrans dalam peningkatan kesejahteraan karyawan Transjakarta.

"Kami berharap, sinergi ini semakin meningkatkan peran Kopkartrans, di antaranya dalam upaya membantu meningkatkan kesejahteraan karyawan Transjakarta," tutur Arkadeus.

Adapun Direktur Keuangan, SDM dan Dukungan Bisnis PT Transportasi Jakarta Mayangsari Dian Irwantari menyampaikan, kolaborasi antar BUMD ini merupakan sebuah peluang dan sinergi yang baik ke depan.

“Dengan adanya kolaborasi ini, Karyawan Transjakarta dapat memiliki peluang dengan mudah untuk mengakses produk dan layanan perbankan seperti kredit/Pembiayaan Multi Guna dan Kredit Pemilikan Rumah (KPR) dari Bank DKI," ucap Mayangsari.

DOK. BANK DKI Ilustrasi aplikasi JakOne Mobile milik Bank DKI.

Sementara itu, Pemimpin Grup Kredit Konsumer Bank DKI, Zulfikryshah yang mengatakan, perseroan terus berupaya memperluas jangkauan produk dan layanan kredit segmen konsumer melalui berbagai kolaborasi dengan pihak ketiga.

“Melalui kolaborasi yang dibangun, Bank DKI mendorong terciptanya inklusivitas dan kemudahan akses produk dan layanan perbankan khususnya produk kredit dan pembiayaan bagi seluruh masyarakat di Jakarta," tutur Zulfikryshah.

Sebagai informasi, Bank DKI memiliki sejumlah produk kredit dan pembiayaan yang turut ditawarkan kepada Karyawan Transjakarta, di antaranya Kredit Multi Guna (KMG) yang dapat digunakan untuk kebutuhan konsumtif seperti pembelian kendaraan (termasuk pembelian kendaraan listrik), biaya pendidikan, wisata religi, hingga liburan.

Selain itu, dalam hal penyediaan produk KPR, Bank DKI turut bekerja sama dengan berbagai developer yang menyediakan rumah tipe subsidi dan komersil yang dapat dimiliki oleh karyawan Transjakarta dengan skema angsuran yang terjangkau.

Sekretaris Perusahaan Bank DKI Arie Rinaldi menjelaskan, dalam mempermudah pengajuan produk kredit dan pembiayaan bagi nasabah, Bank DKI juga menyediakan layanan berbasis digital.

“Semakin mempermudah, Bank DKI juga saat ini mengembangkan aplikasi KMG online yang tersemat pada aplikasi JakOne Mobile yang dapat mengakomodir pengajuan kredit konsumer dimana saja kapan saja," terang dia.

JAKARTA, KOMPAS.com - Badan Pengelola Tabungan Perumahan Rakyat (BP Tapera) akan terus mengedukasi pemahaman masyarakat terhadap besaran persentase dan mekanisme tabungan Tapera secara bertahap.

“Masih ada kesalahpahaman oleh sebagian besar masyarakat, tidak sesederhana itu, dan harus diluruskan,” tegas Heru dilansir dari rilis, Rabu (3/7/2024).

Heru mengilustrasikan pada contoh skema perhitungan tabungan peserta besaran 3 persen dari penghasilan Rp 4 juta yaitu senilai Rp 120.000 per bulan.

Untuk mendapatkan rumah nominal Rp 120.000 tersebut tidak serta-merta dihitung secara sederhana dengan mengalikan nilai Rp 120.000 dalam satu tahun, kemudian dikalikan bulan dan tahun berjalan.

Apabila perhitungan sederhana tersebut diterapkan, hingga masa kepesertaan Tapera berakhir atau pensiun pastinya tidak akan pernah masuk perhitungan untuk mengajukan Rumah Tapera.

“Kalau dengan perhitungan matematika sederhana, nilai tabungan Rp 120.000 per bulan tersebut katakanlah hingga 20 tahun mendatang akumulasi tabungannya jelaslah tidak akan sampai untuk mendapatkan nilai harga rumah, karena hanya senilai Rp 28,8 juta," kata dia.

Nilai ini bukan untuk mendapatkan rumah, tapi untuk memastikan peserta memperoleh fasilitas pembiayaan rumah jangka panjang.

Untuk itu, Heru meminta masyarakat memahami tabungan peserta ini menjadi salah satu pemenuhan kelayakan peserta dalam mengajukan bantuan pembiayaan Rumah Tapera.

Apabila Peserta Tapera dinilai eligible (memenuhi syarat) setelah menabung selama 1 tahun secara rutin tiap bulan dalam satu tahun tersebut, maka akan dapat mempermudah persyaratan dan proses pengajuan kepada pihak perbankan.

Sebab, peserta ini dianggap mampu untuk menyisihkan penghasilan tiap bulannya.

"Untuk itu, di sinilah peran pemerintah hadir dengan menekan nilai angsuran bulanan dengan suku bunga flat 5 persen hingga lunas," ucap Heru.

Ini juga sekaligus dengan memperoleh manfaat pengembalian pokok tabungan peserta berikut dengan imbal hasil yang diterima.

Melanjutkan ilustrasi di atas, apabila harga rumah tapak senilai Rp 175 juta, beserta uang muka 1 persen, maka beban angsuran yang diterima oleh peserta dalam waktu 20 tahun dengan suku bunga flat 5 persen senilai Rp 1.143.373.

Ini disertakan dengan tabungan bulanan sebesar Rp 120.000 sehingga menjadi Rp 1.263.373.

"Perhitungan ini jauh lebih murah apabila menggunakan skema KPR kormesial, suku bunga di atas 10 persen dan bersifat floating," tambahnya.

Untuk akhir pelunasan Rumah Tapera pada 20 tahun mendatang, nantinya peserta juga akan memperoleh pengembalian tabungan senilai Rp 28,8 juta ditambah imbal hasil dengan estimasi sebesar 4 persen per tahun, maka peserta akan memperoleh tambahan sebesar Rp 12.799.721.

Besaran nilai estimasi 4 persen tersebut di atas bunga tabungan atau setara dengan deposito bank Himbara (counter rate).

Selain itu, dana pengelolaan tabungan peserta adalah terpisah dari dana penyaluran manfaat pembiayaan perumahan.

“Nominal tabungan para peserta tidak diganggu gugat, justru memperoleh manfaat dari pengembangan tabungannya,” pungkas Heru.