Bisnis.com, JAKARTA – PT Bank IBK Indonesia Tbk. (AGRS) membukukan perolehan laba bersih senilai Rp170,02 miliar per September 2024, naik 9,75% dibandingkan Rp154,91 miliar per September 2023 atau secara tahunan (year on year/YoY).

Berdasarkan laporan keuangan yang dikutip pada Selasa (5/11/2024), bank besutan investor Korea Selatan ini mencatatkan peningkatan pendapatan bunga bersih (net interest income/NII) sebesar 15,79%, dari level Rp377,17 miliar pada September 2023 menjadi Rp436,71 miliar pada September 2024.

Pendapatan berbasis komisi alias fee-based income juga tumbuh 13,17% hingga mencapai Rp226,48 miliar hingga bulan kesembilan tahun ini, dibandingkan Rp200,12 miliar pada periode sama tahun lalu.

Dari sisi intermediasi, Bank IBK telah menyalurkan kredit sebesar Rp10,59 triliun per September 2024, naik 13,99% apabila dibandingkan dengan penyaluran pada September 2023 yang sebesar Rp9,29 triliun. Aset Bank pun terkerek naik ke level Rp20,47 triliun, tumbuh 4,49% YoY dari Rp19,59 triliun.

Dari sisi pendanaan, Bank IBK telah menghimpun dana pihak ketiga (DPK) sebesar Rp9,78 triliun pada periode yang sama. Jumlah ini terdiri dari giro sebesar Rp898 miliar, tabungan Rp3,03 triliun, serta simpanan berjangka alias deposito sebesar Rp5,85 triliun.

Apabila dibandingkan dengan himpunan DPK per September 2023 yang senilai Rp9,34 triliun, jumlah ini naik 4,71% YoY.

Terkait rasio kinerja, rasio margin bunga bersih alias net interest margin (NIM) naik dari 2,76% per September 2023 menjadi 3,10% per September 2024.

Namun demikian, terdapat kenaikan pada rasio kredit macet atau non-performing loan (NPL). NPL Gross Bank IBK pada September 2023 sebesar 1,64%, sedangkan pada September 2024 menyentuh 2,36%.

Dari rasio beban operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO), terdapat penyusutan ke angka 82,11% per September tahun ini, dari semula 89,83% per September tahun lalu. Penyusutan rasio BOPO mengindikasikan kian efisiennya bank dalam mengoperasikan bisnisnya.

JAKARTA - PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk atau BRI (BBRI) secara konsolidasian berhasil mencetak laba bersih sebesar Rp45,36 triliun di kuartal III 2024. Direktur Utama BRI, Sunarso mengatakan, perolehan laba tersebut datang dari ketangguhan dalam menghadapi berbagai tantangan adalah hasil dari fundamental bisnis yang kuat.

?Capaian tersebut tidak terlepas dari fokus BRI yang secara konsisten memperkuat fundamental kinerja, serta melakukan strategic response yang tepat dalam menghadapi berbagai dinamika pasar," kata Sunarso pada press conference Kinerja Keuangan BRI Triwulan III 2024 di Jakarta, Rabu (30/10/2024).

Dari sisi intermediasi, hingga akhir September 2024 BRI berhasil menyalurkan kredit senilai Rp1.353,36 triliun atau tumbuh 8,21% secara year on year (yoy). Dari total penyaluran kredit tersebut, 81,70% di antaranya atau sekitar Rp 1.105,70 triliun merupakan kredit kepada segmen UMKM.

Penyaluran kredit yang tumbuh positif tersebut juga membuat aset BRI tercatat meningkat 5,94% yoy menjadi sebesar Rp1.961,92 triliun. Dukungan BRI kepada segmen UMKM menjadi prioritas utama dalam memperkuat ekonomi kerakyatan.

"BRI hadir untuk memperkuat UMKM sebagai pilar penting dalam pertumbuhan ekonomi nasional. Melalui pemberdayaan UMKM, BRI mengambil peran dalam membangun ekonomi yang inklusif dan berkeadilan," ujar Sunarso.

Dengan penyaluran kredit yang terus tumbuh, BRI juga mampu mengelola kualitas asetnya dengan baik. Hal ini ditunjukkan dari rasio Non Performing Loan (NPL) BRI yang membaik, dimana NPL pada kuartal III 2024 tercatat sebesar 2,90% atau membaik dibandingkan dengan periode yang sama tahun sebelumnya yakni sebesar 3,07%.

Disamping NPL, perseroan juga berhasil mencatat rasio Loan at Risk (LAR) yang lebih baik, dari semula 13,80% pada akhir kuartal III 2023 menjadi 11,66% pada akhir kuartal III 2024.

Penurunan rasio NPL dan LAR ini didukung oleh penerapan strategi pengelolaan manajemen risiko yang disiplin di seluruh lini bisnis. BRI secara aktif memantau kualitas kredit dan mengadopsi Early Warning System untuk mendeteksi potensi masalah kredit sedini mungkin. Selain itu, BRI juga memperkuat tim recovery untuk mengelola kredit bermasalah dengan lebih cepat dan efisien.

Di samping kualitas kredit yang semakin membaik, BRI juga tetap mempersiapkan pencadangan yang memadai dengan NPL Coverage sebesar 215,44%.

"BRI telah mengimplementasikan berbagai langkah mitigasi risiko, mulai dari selective growth, pemantauan kredit secara proaktif, penguatan pencadangan, hingga penyelesaian kredit bermasalah yang dilakukan dengan pendekatan kolaboratif bersama nasabah," tambah Sunarso.

Sementara itu, dari sisi liabilities BRI berhasil menghimpun Dana Pihak Ketiga (DPK) sebesar Rp1.362,42 triliun atau tumbuh 5,59% yoy. Komposisi dana murah (CASA) masih mendominasi DPK BRI dengan porsi mencapai 64,17% atau meningkat dibandingkan dengan CASA pada periode yang sama tahun lalu yakni sebesar 63,64%.

Jakarta -

PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI (BBNI) optimistis dengan pertumbuhan bisnis di masa pemerintahan baru Presiden Prabowo Subianto. Terdapat peluang besar untuk berekspansi sejalan dengan visi misi dan program-program prioritas.

Direktur Utama BNI Royke Tumilaar mengatakan BNI terus menunjukkan konsistensi dalam mendukung pertumbuhan ekonomi nasional dengan mengoptimalkan peluang ekspansi yang tersedia.

"Kita melihat peluang pertumbuhan bisnis yang signifikan dan berkelanjutan sejalan dengan visi pemerintah," kata Royke, dalam Konferensi Pers Paparan Kinerja Kuartal III 2024 BNI, disiarkan secara daring, Jumat (25/10/2024).

Adapun visi tersebut meliputi peningkatan PDB, pengentasan kemiskinan serta berbagai program sektoral seperti infrastruktur ketahanan energi dan pangan, pemberdayaan UMKM, juga hilirisasi industri termasuk pertanian serta program perumahan.

"Optimisme terhadap kebijakan prioritas ekonomi pemerintah baru yang diiringi dengan proses transisi yang berjalan lancar diharapkan dapat menjadi katalisator pertumbuhan kredit di sektor perbankan di masa mendatang," ujarnya.

Per September 2024, BNI sendiri mencatatkan penyaluran kredit per September 2024 senilai Rp 735,02 triliun. Angka ini naik 9,48% secara tahunan (yoy) dibandingkan setahun sebelumnya yang tercatat Rp 671,37 triliun.

Pertumbuhan ini didorong oleh segmen korporasi yang mencatat kenaikan sebesar 15,1% YoY menjadi Rp 409,2 triliun. Selain itu, segmen konsumer secara keseluruhan mencatat pertumbuhan 14,6% YoY menjadi Rp 137 triliun, dengan kredit personal (payroll) dan Kredit Pemilikan Rumah (KPR) sebagai pendorong utama.

Royke menyakini, program-program unggulan pemerintah seperti hilirisasi hingga ketahanan pangan akan mendukung kinerja perbankan. Hal ini mengingat hilirisasi bertujuan untuk meningkatkan nilai tambah dari komoditas yang ada di Indonesia.

Menurutnya, hal ini tentunya akan membuat banyak sekali peningkatan dari sisi kebutuhan modal atau kapital untuk mendukung pembangunan di hilirisasi. Ini juga termasuk dengan ketahanan pangan. Royke membidik peningkatan di sisi kredit dan pendanaan di masa mendatang.

"Jadi program pemerintah yang sekarang jelas tidak ada keraguan dari kami di BNI untuk tidak mendukung. Karena itu pasti jelas akan menambah nilai prospek dari kita untuk membiayai banyak pengusaha-pengusaha yang akan terlibat di dalam hilirisasi maupun untuk di ketahanan pangan," kata dia.

(shc/kil)

JAKARTA - PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (BBNI) atau BNI mencetak laba bersih Rp16,3 triliun di kuartal III 2024 atau tumbuh 3,5% secara tahunan (yoy) dibandingkan periode sebelumnya di Rp15,8 triliun.Direktur Utama BNI, Royke Tumilaar mengatakan, kinerja solid BNI pada kuartal III-2024 mencerminkan kemampuan perusahaan dalam menghadapi tantangan ekonomi baik domestik maupun global.

"Transformasi bisnis yang kami lakukan secara konsisten telah memperkuat fundamental BNI, sehingga memungkinkan kami untuk menangkap peluang dalam mempercepat pertumbuhan," ujar Royke dalam Konferensi Pers Paparan Kinerja Kuartal III-2024 BNI di Jakarta, Jumat (25/10/2024).

Berbeda dengan tahun-tahun sebelumnya, pada tahun 2024 ini pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) BNI terutama berasal dari pertumbuhan tabungan ritel, sejalan dengan program transformasi struktur pendanaan. Hal ini berdampak pada perbaikan Cost of Fund (CoF) BNI yang tercermin pada rasio Net Interest Margin (NIM) kuartal III-2024.

Pertumbuhan tersebut juga didukung oleh program terstruktur perusahaan, termasuk digitalisasi aplikasi mobile terbaru, wondr by BNI serta transformasi jaringan cabang yang berfokus pada sales culture.BNI terus menunjukkan konsistensinya dalam mendukung pertumbuhan ekonomi nasional dengan mengoptimalkan peluang ekspansi yang tersedia.

Adapun BNI melihat peluang pertumbuhan bisnis yang signifikan dan berkelanjutan sejalan dengan visi pemerintah terkait peningkatan PDB, pengentasan kemiskinan serta berbagai program sektoral meliputi infrastruktur, ketahanan energi dan pangan, pemberdayaan UKM, hilirisasi industri termasuk pertanian dan perikanan, serta program perumahan.

Optimisme terhadap kebijakan prioritas ekonomi pemerintahan baru, yang diiringi dengan proses transisi yang berjalan lancar, diharapkan dapat menjadi katalisator pertumbuhan kredit di sektor perbankan di masa mendatang.

BNI mencatatkan recovery kinerja terutama pada kuartal III-2024. Pendapatan operasional sebelum pencadangan atau PPOP pada kuartal III-2024 ini mencapai Rp8,8 triliun atau telah hampir menyentuh posisi tertingginya pada kuartal III tahun lalu sebesar Rp8,9 triliun.

Pencapaian PPOP yang solid ini berasal dari kenaikan margin bunga bersih atau Net Interest Margin (NIM) maupun pendapatan non bunga. NIM perseroan naik 40 bps secara kuartalan menjadi 4,4 persen ditopang oleh perbaikan yield kredit maupun penurunan biaya dana.

Sedangkan pertumbuhan fee income didorong oleh pendapatan loan recovery, trade finance dan transaksi pembayaran melalui aplikasi wondr by BNI yang terus meningkat.

Penyaluran kredit naik 9,5% YoY menjadi Rp735 triliun ditopang oleh segmen berisiko rendah. Kredit korporasi blue chip, baik dari sektor swasta maupun BUMN serta institusi pemerintah, kredit konsumer, dan kontribusi dari perusahaan anak menjadi sumber pertumbuhan terbesar.

?Fokus transformasi kami tahun ini telah memperbaiki struktur dana pihak ketiga dan kami berharap diversifikasi sumber dana ini akan lebih baik lagi ke depan,? ujar Royke.

MANDALIKA - PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur Tbk ( Bank Jatim ) meraih penghargaan sebagai The Most Transaction Growth ATM Bersama. Penghargaan diraih dalam ajang ATM Bersama Award 2024 yang diselenggarakan PT Artajasa Pembayaran Elektronis ( Artajasa ).

Direktur Utama Bank Jatim Busrul Iman mengatakan, penghargaan ini sejalan dengan komitmen Bank Jatim untuk terus berinovasi dalam mengembangkan layanan demi mempermudah nasabah melakukan transaksi keuangan sesuai dengan perkembangan zaman. "Penghargaan ini menjadi bukti nyata konsistensi Bank Jatim dalam memberikan pelayanan perbankan yang semakin mudah dan cepat bagi seluruh nasabah," katanya, Rabu (23/10/2024).

Sampai saat ini, Bank Jatim telah memiliki 847 jaringan ATM yang tersebar di seluruh pelosok Jawa Timur (Jatim), Jakarta, dan Batam. Menurut Busrul, untuk ke depannya, Bank Jatim akan terus agresif menambah titik-titik jaringan ATM, termasuk ATM Bersama.

Sebab, hal tersebut merupakan bagian dari strategi Bank Jatim untuk mengakselerasi pertumbuhan bisnis dan ekonomi di Jatim. Sebagai informasi, sampai saat ini, rata-rata dana Bank Jatim yang ditarik tunai oleh nasabah anggota ATM Bersama sebesar Rp 67,04 miliar per bulan.

?Dengan prestasi ini, Bank Jatim semakin mengukuhkan posisinya sebagai Bank Pembangunan Daerah (BPD) yang berdaya saing dan berkontribusi nyata dalam pembangunan berkelanjutan di Jatim maupun Indonesia," paparnya.

Sementara itu, Direktur Utama Artajasa Armand Hermawan berharap, Artajasa dapat terus bersinergi dengan para anggota ATM Bersama. Caranya melalui inovasi dan terobosan baru dalam layanan sistem pembayaran yang terintegrasi, sekaligus meningkatkan kemampuan bank dalam menyediakan teknologi terkini bagi nasabah. "Di antaranya adalah layanan AI Assistant & Cross-Border Payment, sebagaimana tema Members Meeting ATM Bersama 2024," katanya.

Adapun sejumlah perbankan nasional yang merupakan Anggota ATM Bersama berhasil meraih apresiasi tertinggi dari Artajasa melalui berbagai kategori penghargaan di ATM Bersama Award 2024. Dalam menentukan pemenangnya, Artajasa telah melakukan review bersama panel asesor berdasarkan kontribusi para anggota ATM Bersama dalam peningkatan kualitas dan kuantitas di jaringan ATM Bersama selama 1 tahun terakhir.

Sebanyak 8 kategori penghargaan diberikan Artajasa. Diantaranya adalah The Best Marketing Program, The Best Service Excellence, The Top Digital Transformations Regional Bank, dan The Best Performance Excellence. Kemudian The Most Transaction Growth Issuer, The Most Transaction Growth Non Digital Channel, The Most Transaction Growth Digital Channel, dan The Most Transaction Growth ATM Bersama.

JAKARTA, investor.id – Komite Stabilitas Sistem Keuangan (KSSK) menilai sektor jasa keuangan berjalan dengan stabil di tengah kelonggaran kebijakan moneter internasional.

Ketua Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sekaligus anggota KSSK, Mahendra Siregar mengatakan, stabilnya sektor jasa keuangan tercermin daripada beberapa hal, termasuk permodalan yang kuat, likuiditas yang memadai, profil risiko yang terkendali, serta kinerja sektor jasa keuangan yang positif.

Lebih spesifik, Mahendra menyebut industri perbankan terjaga dengan baik sepanjang kuartal III-2024.

“Kinerja industri perbankan terjaga baik didukung oleh tingkat permodalan atau capital adequacy ratio (CAR) per Agustus 2024 yang tetap kuat sebesar 26,78%,” ucap Mahendra pada konferensi pers KSSK di Bank Indonesia, Jakarta, Jumat (18/10/2024).

Dari sisi kinerja intermediasi, kredit perbankan mencatatkan pertumbuhan double digit yaitu 11,4% menjadi Rp 7,508 triliun pada Agustus 2024. Didorong oleh kredit investasi yang tumbuh tinggi sebesar 13,08%, diikuti oleh kredit konsumsi sebesar 10,83% dan kredit modal kerja 10,75%.

Lebih lanjut, Mahendra menyebut dana pihak ketiga (DPK) perbankan tumbuh 7,01% menjadi Rp 8,650 triliun, dengan giro yang menjadi kontributor terbesar tumbuh 10,06%.

“Risiko kredit perbankan juga terjaga dengan rasio non-performing loan (NPL), dengan NPL net dan NPL gross tetap rendah di bawah ambang batas, masing-masing di rekor 6,78% dan 2,22%,” pungkas Mahendra.

Editor: Prisma Ardianto (ardiantoprisma@gmail.com)

Follow Channel Telegram Official kami untuk update artikel-artikel investor.id

Baca Berita Lainnya di Google News

Jakarta -

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengungkap kondisi kinerja perbankan Tanah Air masih terjaga di tengah ketidakpastian dan gejolak geopolitik global. Hal ini disampaikan usai rapat Komite Stabilitas Sistem Keuangan (KSSK) bersama Kementerian Keuangan, Bank Indonesia, dan Lembaga Penjamin Simpanan.

Ketua Dewan Komisioner OJK Mahendra Siregar menjelaskan stabilitas sektor jasa keuangan nasional tetap terjaga berkat adanya kelonggaran kebijakan moneter di tingkat internasional yang didukung oleh permodalan yang kuat, likuiditas yang memadai, profil risiko yang terkendali, serta kinerja sektor jasa keuangan yang positif.

Lebih lanjut, ia mengatakan kinerja industri perbankan Indonesia per Agustus 2024 tetap terjaga stabil, didukung dengan tingkat permodalan atau Capital Adequacy Ratio (CAR) Perbankan yang tinggi sebesar 26,78%.

"Kinerja industri perbankan domestik terjaga baik didukung oleh tingkat permodalan atau Capital Adequacy Ratio per Agustus 2024 yang tetap kuat sebesar 26,78%. Kinerja intermediasi tumbuh positif dengan kredit perbankan yang mencatatkan double digit growth yaitu 11,4% year on year menjadi Rp 7.508 triliun," kata Mahendra dalam konferensi pers Hasil Rapat Berkala KSSK IV Tahun 2024 di ruang konferensi pers Bank Indonesia, Jumat (18/10/2024).

Menurutnya capaian kinerja kredit perbankan dalam negeri ini didorong oleh kredit investasi yang tumbuh tinggi sebesar 13,08%, diikuti oleh kredit konsumsi sebesar 10,83%, dan kredit modal kerja 10,75%.

Sejalan dengan pertumbuhan kredit, Dana Pihak Ketiga (DPK) juga disebut tumbuh menjadi 7,01% yoy atau sebesar Rp 8.650 triliun, dengan giro yang menjadi kontributor terbesar yaitu tumbuh 10,06% yoy.

Mahendra juga mengungkap, dari sisi likuiditas perbankan pada Agustus 2024 terjaga. Rasio Alat Likuid/Non-Core Deposit (AL/NCD) dan Alat Likuid/DPK (AL/DPK) masing-masing tercatat sebesar 112,92% dan 25,37%, masih jauh di atas threshold masing-masing sebesar 50% dan 10%.

"Risiko kredit perbankan juga tetap terjaga dengan rasio NPL nett dan NPL gross tetap rendah di bawah ambang batas masing-masing tercatat sebesar 0,78% dan 2,26%," jelasnya.

(fdl/fdl)

Bisnis.com, JAKARTA — Pemerintahan baru di tangan Presiden RI terpilih Prabowo Subianto akan segera dimulai. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) memproyeksikan kinerja sektor keuangan, terutama perbankan di era Prabowo akan dipengaruhi sejumlah faktor.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae mengatakan secara prinsip, OJK akan mendukung upaya-upaya pemerintah untuk mendorong peningkatan pertumbuhan ekonomi, yang nantinya juga akan berdampak positif terhadap pertumbuhan kredit perbankan.

Sementara, proyeksi pertumbuhan kredit pada 2025 sendiri baru akan mulai disusun dalam bentuk rencana bisnis bank (RBB) per akhir 2024 berdasarkan realisasi sampai dengan September 2024.

Namun, menurutnya, sejumlah faktor akan memengaruhi kinerja perbankan di tengah bergulirnya pemerintahan baru.

"Bank dalam hal ini akan memperhatikan kondisi ekonomi secara global dan domestik yang masih perlu untuk diwaspadai ke depan, di antaranya kecepatan dan kedalaman penurunan FFR [suku bunga The Fed/Fed Fund Rate]," ujar Dian dalam jawaban tertulis pada Jumat (11/10/2024).

Dari sisi eksternal lainnya, kondisi ekonomi dan arah kebijakan moneter China, perkembangan konflik geopolitik Rusia dan Ukraina, maupun konflik di Timur Tengah juga memengaruhi.

Dari sisi internal, menurutnya, kebijakan pemerintah baru Prabowo Subianto pun akan menentukan.

Adapun, pada tahun pertama pemerintahan baru Prabowo, pertumbuhan ekonomi ditargetkan mencapai 5,2% mengacu Undang-Undang (UU) APBN 2025.

Sementara itu, melihat Rencana Pembangunan Jangka Panjang Nasional (RPJPN) 2025—2045, pemerintah telah menetapkan tujuh industri prioritas yang akan mendongkrak produk domestik bruto (PDB). Pertama, industri berbasis sumber daya hayati. Kedua, industri berbasis mineral penting. Ketiga, industri dasar kimia dan logam.

Keempat, industri berteknologi menengah-tinggi seperti kendaraan listrik (electric vehicle/EV) hingga kedirgantaraan. Kelima, industri barang konsumsi berkelanjutan. Keenam, industri berbasis inovasi dan riset. Terakhir, industri kreatif.

Bisnis.com, MAKASSAR - Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menyebut perbankan di Sulawesi Selatan (Sulsel) mencatatkan kinerja yang cukup solid pada posisi Agustus 2024, dilihat dari total aset, dana pihak ketiga (DPK), dan penyaluran kreditnya.

Total aset perbankan di Sulsel tercatat telah mencapai Rp198,95 triliun per Agustus 2024, tumbuh 7,78% jika dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yang hanya Rp184,58 triliun.

Aset bank umum tumbuh 7,85% menjadi Rp195,24 triliun, sementara aset bank perekonomian rakyat (BPR) tumbuh 4,48% menjadi Rp3,71 triliun.

DPK tercatat mencapai Rp133,64 triliun, tumbuh 8,61% jika dibandingkan posisi bulan yang sama pada 2023 yang hanya Rp123,04 triliun. Penyaluran kredit sebesar Rp162,32 triliun per periode tersebut, tumbuh 7,68% jika dibandingkan tahun sebelumnya yang hanya Rp150,74 triliun.

"Penyaluran kredit di Sulsel ini masih didominasi oleh kredit produktif mencapai 55,04%. Jika dilihat berdasarkan sektor ekonomi, kredit paling banyak disalurkan pada sektor perdagangan besar dan eceran dengan porsi sebesar 23,82% atau mencapai Rp38,66 triliun," ungkap Kepala Kantor OJK Sulawesi Selatan dan Sulawesi Barat Darwisman melalui keterangan resmi, Selasa (8/10/2024).

Capaian tersebut pun didukung dengan kinerja intermediasi perbankan Sulsel yang terjaga dengan loan to deposit ratio atau sebesar LDR 123,72% dan tingkat rasio kredit bermasalah yang masih berada pada level sebesar 2,98%.

Darwisman menambahkan perbankan syariah mencatatkan pertumbuhan kinerja yang lebih baik dibandingkan bank konvensional.

Per Agustus 2024 aset perbankan syariah mencapai Rp15,54 triliun, tumbuh 16,86% jika dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya yang hanya Rp13,30 triliun.

Penghimpunan DPK tercatat sebesar Rp11,26 triliun, tumbuh cukup meyakinkan 21,1% dibandingkan tahun lalu yang hanya Rp9,29 triliun. Sementara, pembiayaan di perbankan syariah telah tersalurkan senilai Rp13,26 triliun, tumbuh 17,22% jika dibandingkan posisi Agustus 2023 yang hanya Rp11,31 triliun.

"Tingkat intermediasi perbankan syariah di Sulsel per Agustus 2024 juga berada pada level 117,72% dengan tingkat NPF pada level aman 2,26%," tutupnya.

Bisnis.com, JAKARTA - Kalangan perbankan menilai deflasi lima bulan beruntun tidak serta merta membuat kinerja bisnis bank terdampak. Pasalnya, demi capaian kinerja yang solid membuat perusahaan harus berupaya menjaga kualitas kredit.

Berdasarkan data, Badan Pusat Statistik mencatat deflasi dalam lima bulan terakhir yaitu pada Mei (0,03%), Juni (0,08%), Juli (0,18%), Agustus (0,03%), dan September (0,12%).

Direktur Human Capital and Compliance PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. (BBNI) Mucharom mengatakan dengan pipeline manajemen yang baik membuat pertumbuhan kredit BNI masih tetap berjalan.

“Kita sih optimis, kalau nanti kalau pemerintahan baru, [yang sebenarnya membuat] investor menunggu-nunggu kan. Kita yakin sih, akhir tahun pasti udah mulai tumbuh lagi,” ujarnya kepada Bisnis di Balikpapan, Sabtu (5/10/2024).

Keyakinannya ini juga didasarkan pada sejumlah daerah yang memiliki komoditas seperti sawit dan batu bara masih menunjukkan pertumbuhan.

Dia menyebut di segmen korporasi, top-tier clients masih menunjukkan pertumbuhan positif. Tak hanya itu, segmen konsumer yang merupakan bagian dari rantai pasok korporasi juga masih terus bertumbuh.

Perseroan pun masih memegang target pertumbuhan kredit sebesar 9%-11% hingga akhir tahun 2024. Dalam upayanya mencapai target tersebut, perusahaan terus menjalankan prudential practices.

Adapun, penerapan traffic light system di internal, di mana alokasi kredit di setiap sektor dipantau secara berkala terus dilakukan BNI sebagai usahanya dalam menjaga kualitas kredit.

“Jadi, mungkin di beberapa daerah yang sudah traffic light system-nya kuning atau merah, kita switch ke yang masih hijau, kayak gitu. Tapi kalau yang spesifik [sektor kita hindari] enggak ada. Kita selalu ngelihat potensi dari masing-masing daerah,” ujarnya.

Di sisi lain, Direktur Hubungan Kelembagaan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (BMRI) Rohan Hafas mengatakan meskipun kondisi deflasi membuat situasi bisnis menjadi sedikit menantang, akan tetapi kinerja Bank Mandiri tetap sejalan dengan target dan rencana yang telah ditetapkan.

“Jadi buat kami memang deflasi itu ada, tetapi bagaimana menyiasatinya dan strategi apa yang dilakukan. Jadi insya Allah kami sesuai on track,” ujarnya kepada Bisnis.

Lebih lanjut, dalam kondisi deflasi, kata Rohan, Bank Mandiri pun akan lebih selektif pada beberapa sektor yang dinilai masih belum pulih.

Perbesar

Nasabah mengambil uang di Anjungan Tunai Mandiri (ATM) Bank Mandiri di Jakarta, Selasa (10/3/2020). Bisnis/Eusebio Chrysnamurti

Hal ini seolah sempat diamini oleh Direktur Treasury & International Banking Bank Mandiri Eka Fitria yang mengatakan bahwa Bank Mandiri telah mengidentifikasi dan mengkurasi sektor-sektor ekonomi secara selektif.

Dia juga menegaskan perseroan tidak hanya berfokus pada satu atau dua sektor tertentu, akan tetapi mereka menargetkan sektor-sektor yang memiliki potensi kuat berdasarkan kualitas manajemen perusahaan serta proyek atau investasi yang telah dikurasi dengan cermat.

Adapun, setiap wilayah di Indonesia, seperti Sumatra, Jawa, Kalimantan, Sulawesi, hingga Papua, perseroan sudah mengidentifikasi soal sektor-sektor mana yang kuat di setiap daerah tersebut.

Secara terpisah, Center of Reform on Economics (Core) Indonesia sendiri meyakini bahwa deflasi lima bulan terakhir secara berurut-turut terjadi karena penurunan daya beli masyarakat, terutama kelas menengah.

Direktur Eksekutif Core Mohammad Faisal mengatakan bahwa deflasi selama berbulan-bulan hanya terjadi ketika ada krisis atau kondisi ekonomi yang sedang tidak baik. Deflasi berbulan-bulan, sambungnya, merupakan anomali dengan angka pertumbuhan ekonomi Indonesia yang masih di atas 5%.

"Deflasi lima bulan berurut-urut itu mengkhawatirkan menurut saya, karena kalau dalam kondisi normal ini tidak terjadi untuk negara dengan tingkat pertumbuhan seperti di Indonesia yang 5%," ujar Faisal kepada Bisnis, Selasa (1/10/2024).

Dia menjelaskan, notabenenya deflasi terjadi karena lemahnya tingkat permintaan. Dalam konteks Indonesia belakangan, dia meyakini pendapatan masyarakat melemah.

Menurutnya, pendapatan masyarakat saat ini lebih rendah dibandingkan prapandemi. Selain itu, banyak orang yang belum bisa kembali bekerja usai terkena pemutusan hubungan kerja (PHK) saat masa pandemi.

"Ini mempengaruhi dari tingkat spending mereka sehingga, spending itu relatif melemah terutama untuk kalangan yang menengah dan bawah," jelas Faisal.

Bisnis.com, JAKARTA - Otoritas Jasa Keuangan (OJK) memberikan prediksi terkait dengan kinerja perbankan usai penurunan suku bunga acuan atau BI Rate.

Sebagaimana diketahui, BI telah memangkas suku bunga acuan sebesar 25 basis poin (bps) dari 6,25% menjadi 6,00% pada Rapat Dewan Gubernur (RDG) bulan lalu.

Kepala Eksekutif Pengawas Perbankan OJK Dian Ediana Rae mengatakan penurunan BI Rate akan mempengaruhi biaya dana di pasar uang, yang juga menjadi salah satu sumber likuiditas perbankan. Dari sini, penurunan suku bunga, baik global maupun dalam negeri, pada akhirnya akan mempengaruhi suku bunga simpanan atau cost of fund perbankan Indonesia.

"Kemudian terkait dengan penurunan cost of fund itu juga akan berpengaruh positif pada tingkat profitabilitas perbankan, dengan penurunan cost of fund pada gilirannya akan mendorong penurunan suku bunga kredit," jelasnya dalam konferensi pers hasil Rapat Dewan Komisioner (RDK) bulanan September 2024 pada Selasa (1/10/2024).

Dian menjelaskan dalam kondisi suku bunga kredit yang lebih rendah, maka hal ini akan mendorong ekspansi usaha atau pertumbuhan kredit yang meningkat.

Semakin tinggi penyaluran kredit, akan berpengaruh positif terhadap penyerapan tenaga kerja maupun peningkatan pendapatan agregat masyarakat dan sekaligus meningkatkan kemampuan membayar masyarakat.

Dengan demikian, risiko kredit perbankan secara menyeluruh akan ikut menurun. Namun, saat ini suku bunga kredit bank masih relatif stabil karena perbankan mempertimbangkan aspek permintaan dan juga risiko kredit.

Sampai saat ini, lanjut Dian, risiko kredit masih relatif terjaga dengan daya tahan bank menyerap risiko yang tergolong kuat sebagaimana terlihat dari tingkat permodalan atau capital adequacy ratio (CAR) yang tinggi, dengan didukung tingkat profitabilitas yang baik meskipun dengan NIM yang sedikit menurun.

"Ke depannya, tentu penurunan Fed Fund Rate atau FFR yang lebih tinggi dibandingkan penurunan suku bunga acuan BI diharapkan dapat memberikan ruang untuk aliran modal masuk asing [foreign capital inflow]," jelas Dian.

Adapun, pertumbuhan kredit perbankan pada Agustus 2024 tercatat tumbuh sebesar 11,40% secara tahunan (year on year/YoY) senilai Rp7.508 triliun. Pada saat yang sama, dana pihak ketiga atau DPK perbankan tercatat tumbuh sebesar 7,01% YoY.

Sedikit melambat ketimbang Juli 2024 yang tumbuh sebesar 7,72%. Giro menjadi kontributor pertumbuhan tersebut dengan pertumbuhan terbesar.

Adapun, tingkat profitabilitas bank atau return on asset (ROA) tercatat pada level 2,69% pada bulan kedelapan tahun ini, sama dengan angka pada bulan sebelumnya.

Sementara itu, rasio permodalan atau capital adequacy ratio (CAR) per Agustus 2024 tercatat pada level 26,78%, dibandingkan 26,56% pada Juli 2024.

Terkait kualitas kredit, rasio NPL gross pada Agustus 2024 tercatat sebesar 2,26% dan NPL net sebesar 0,78%. Rasio kredit berisiko atau loan at risk (LaR) menunjukkan tren penurunan menjadi sebesar 10,17% per Agustus 2024, dibanding angka 10,27% pada bulan lalu.

Sementara itu, dari sisi profitabilitas, hingga Juli 2024, laba bersih bank umum mencapai Rp149,62 triliun atau tumbuh 6,03% secara tahunan (YoY) dari Rp141,11 triliun.

JAKARTA - PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI terus menunjukkan performa yang impresif dengan mencatatkan pertumbuhan aset yang kuat dalam lima tahun terakhir. Berdasarkan data keuangan yang dirilis, aset BNI tumbuh signifikan sebesar 27%, dari Rp845,6 triliun pada tahun 2019 menjadi Rp1.072,45 triliun hingga pertengahan 2024.

Salah satu faktor terbesar adalah pertumbuhan kredit yang konsisten dari Rp556,77 triliun pada tahun 2019 menjadi Rp726,97 triliun pada semester pertama 2024. BNI secara aktif menyalurkan kredit ke sektor korporasi, terutama dalam mendukung proyek-proyek infrastruktur dan nasabah top-tier.

Selain peningkatan kredit, pertumbuhan dana pihak ketiga (DPK) juga berperan penting. DPK BNI naik dari Rp614,31 triliun pada 2019 menjadi Rp772,32 triliun pada semester pertama 2024, yang menunjukkan kepercayaan nasabah dan meningkatnya likuiditas BNI.

Corporate Secretary BNI, Okki Rushartomo mengungkapkan, pertumbuhan aset yang dicapai BNI ini tidak lepas dari transformasi digital yang dilakukan secara menyeluruh dan perluasan jaringan global.

?BNI berkomitmen untuk menjadi bank digital terdepan di Indonesia, dengan fokus pada peningkatan efisiensi operasional, perluasan jangkauan layanan, serta memberikan pengalaman perbankan yang lebih baik kepada nasabah melalui inovasi digital,? ujar Okki.

Transformasi BNI memiliki beberapa pilar utama yang saling terkait. Salah satunya adalah digitalisasi di seluruh layanan perbankan, yang memungkinkan BNI untuk semakin memperkuat posisinya di pasar domestik maupun internasional.

Aplikasi mobile banking unggulan BNI, wondr by BNI, menjadi salah satu inisiatif digital yang telah sukses menarik perhatian masyarakat. Fitur 3 dimensi keuangan yang ditawarkan, yakni Transaksi, Insight, dan Growth, dirancang untuk membantu nasabah dalam mengelola keuangan, merencanakan masa depan, dan menumbuhkan aset mereka.

"Ini memungkinkan BNI untuk menawarkan solusi keuangan yang lebih baik dan menjangkau lebih banyak nasabah, yang secara langsung berdampak pada pertumbuhan aset," kata Okki.

Selain itu, transformasi ini juga berfokus pada peningkatan daya saing dan penguatan tata kelola perusahaan. BNI secara berkelanjutan melakukan penguatan tata kelola melalui prinsip Good Corporate Governance (GCG) dan keberlanjutan yang diharapkan mampu mendorong pertumbuhan bisnis yang lebih solid dan berkelanjutan dalam jangka panjang.

Inisiatif-inisiatif BNI dalam transformasi juga terlihat dari langkah-langkah strategis seperti akuisisi Bank Mayora pada 2021 yang kini berganti nama menjadi hibank, yang difokuskan pada ekosistem UMKM digital.

Ekspansi bisnis BNI ke berbagai segmen pasar juga turut meningkatkan nilai aset secara keseluruhan karena dapat membuka peluang baru dan memperkuat kontribusi dari berbagai sektor bisnis yang digeluti BNI.

Di samping itu, BNI juga melakukan aksi korporasi berupa pemecahan saham (stock split) pada 2023, yang bertujuan untuk meningkatkan likuiditas saham BBNI di pasar modal.

"Dengan langkah-langkah strategis yang diterapkan, BNI optimis bahwa transformasi yang dilakukan akan terus meningkatkan performa keuangan bank, memperkuat pangsa pasar, dan mendorong pertumbuhan yang berkelanjutan di era digital," pungkas Okki.